導(dǎo)言：作為寫作愛好者，不可錯(cuò)過(guò)為您精心挑選的10篇反洗錢總結(jié)，它們將為您的寫作提供全新的視角，我們衷心期待您的閱讀，并希望這些內(nèi)容能為您提供靈感和參考。

篇1

我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長(zhǎng)，聯(lián)社各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢工作。同時(shí)，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會(huì)計(jì)參加的反洗錢動(dòng)員會(huì)，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識(shí)，提高了對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢的積極性和主動(dòng)性。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，三是通過(guò)與其他銀行及公安部門的合作，強(qiáng)化了反洗錢意識(shí)，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。對(duì)反洗錢一線工作人員說(shuō)明當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢形勢(shì)與任務(wù)的同時(shí)，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的安排到反洗錢工作崗位上來(lái)。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實(shí)反洗錢工作崗位。

三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)

在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問(wèn)了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不符合要求的存款賬戶（如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間（含他代本）單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。

嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒(méi)有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。

今年以來(lái)，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶；沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶；沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶；沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

四、建議

（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)反洗錢的重要性和必要性。

篇2

為確保了反洗錢工作得到真正落實(shí)，主要做了以下兩方面工作：

(一)高度重視，成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

(二)因地制宜，制定工作落實(shí)計(jì)劃。結(jié)合本地情況，制定了適合當(dāng)?shù)氐姆聪村X工作計(jì)劃，加強(qiáng)與當(dāng)?shù)劂y行、工商、公安系統(tǒng)等部門的協(xié)調(diào)溝通，為開展反洗錢工作營(yíng)造良好的社會(huì)環(huán)境。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，有效提高工作認(rèn)識(shí)

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，營(yíng)業(yè)部首先從員工培訓(xùn)做起，加強(qiáng)對(duì)《反洗錢》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《證券公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)指引（試行）》等法律法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)。從2014年3月至4月,在營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)開展為期一個(gè)月的反洗錢知識(shí)宣傳活動(dòng)，結(jié)合實(shí)際，組織員工及重點(diǎn)客戶講解反洗錢知識(shí)，有效提高了對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，確保反洗錢工作正常、有序的開展。

三、加強(qiáng)宣傳工作，確保工作有序開展

(一)定點(diǎn)宣傳。反洗錢工作宣傳期間，營(yíng)業(yè)部在大中戶室，散戶大廳等定點(diǎn)進(jìn)行《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》宣傳和咨詢活動(dòng)。

(二)全面宣傳。反洗錢工作宣傳期間，營(yíng)業(yè)部通過(guò)懸掛橫幅，張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳，增強(qiáng)了股民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)。

四、加強(qiáng)防范措施，確保工作有效落實(shí)

通過(guò)制定有效措施，確保了反洗錢報(bào)表真實(shí)、準(zhǔn)確的反映，并及時(shí)上報(bào)，為上級(jí)決策提供依據(jù)。

(一)按規(guī)定建立證券業(yè)客戶識(shí)別制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時(shí)，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國(guó)地稅務(wù)登記證等）的真實(shí)性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開展了解客戶活動(dòng)，對(duì)重要客戶的職業(yè)，機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。反洗錢系統(tǒng)新客戶識(shí)別？戶，其中：?jiǎn)挝豢蛻?？戶，個(gè)人客戶？戶。

(二)按規(guī)定期限保存客戶紙質(zhì)賬戶資料和交易記錄。做好客戶電子檔案建立，保存開戶人的信息資料。包括開戶自然人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號(hào)碼、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍等信息。按規(guī)定報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。

(三)按規(guī)定做好客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)注。2014年度已經(jīng)完成2013年1月1日以后開立賬戶的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，并把做好新開立賬戶每日風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分做為日常開戶工作重點(diǎn)。

(四)按規(guī)定建立逐級(jí)報(bào)告幾登記備案制度。營(yíng)業(yè)部通過(guò)大額交易和可疑交易報(bào)告發(fā)現(xiàn)客戶有可疑交易情況，記錄和分析該可疑交易，并填制《營(yíng)業(yè)部可疑交易分析表》，由客戶開發(fā)人員、客戶服務(wù)主管、財(cái)務(wù)主管、反洗錢指定人員、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理逐級(jí)分析進(jìn)行審查，并進(jìn)行備案，2014年度反洗錢系統(tǒng)重新識(shí)別客戶修改客戶信息戶。

五、加強(qiáng)信息調(diào)研，提供信息交流平臺(tái)

我營(yíng)業(yè)部高度重視反洗錢信息調(diào)研工作，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高。一是深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問(wèn)題，及時(shí)向上級(jí)部門反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新情況、新問(wèn)題。重點(diǎn)研究了新法規(guī)出臺(tái)后金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何開展反洗錢工作及反洗錢正向激勵(lì)與逆向約束機(jī)制等問(wèn)題，并形成調(diào)研報(bào)告上報(bào)部門。二是每季度編發(fā)《反洗錢工作簡(jiǎn)報(bào)》，發(fā)揮《反洗錢工作簡(jiǎn)報(bào)》的信息橋梁作用，提供反洗錢信息交流平臺(tái)，開展反洗錢理論探討和研究，切實(shí)起到引導(dǎo)反洗錢工作的作用。

六、反洗錢工作中存在問(wèn)題

(一)反洗錢意識(shí)有待提高。營(yíng)業(yè)部全面上線第三方存管制度后，不再向客戶提供交易結(jié)算資金存取服務(wù)，只負(fù)責(zé)客戶的證券交易、股份管理和清算交收等，也就是說(shuō)營(yíng)業(yè)部不再接觸客戶的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，客戶資金的進(jìn)出都由銀行控制和把關(guān)。因此，員工普遍認(rèn)為即使發(fā)生了洗錢行為，也應(yīng)該由銀行負(fù)責(zé)，只要開戶環(huán)節(jié)做好實(shí)名制，客戶的資金進(jìn)出在流程上合法，洗錢分子就無(wú)法通過(guò)證券公司洗錢，這種意識(shí)容易給洗錢者有可乘之機(jī)。

(二)信息識(shí)別工作有待提高?？蛻羯矸菪畔?lái)源單一，識(shí)別信息驗(yàn)證難。營(yíng)業(yè)部主要通過(guò)“客戶填單、證件核對(duì)、臨柜詢問(wèn)、資格審查”等人工手段來(lái)獲取客戶簡(jiǎn)單信息，尤其機(jī)構(gòu)客戶尚未與公安、工商、稅務(wù)、技術(shù)監(jiān)督等單位和部門的客戶身份信息系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)，客戶信息來(lái)源單一，只能靠客戶提供且無(wú)從驗(yàn)證，信息來(lái)源單一。

(三)可疑交易征判有待提高。可疑交易判斷對(duì)客戶資金的性質(zhì)和流向不足是反洗錢工作中存在的普通性問(wèn)題。我營(yíng)業(yè)部反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)客戶的大額和可疑交易進(jìn)行監(jiān)控，但是監(jiān)控系統(tǒng)只能監(jiān)控客戶的交易量和交易的頻率，而無(wú)法監(jiān)控到客戶資金的性質(zhì)和流向等，不利于反洗錢工作的深入調(diào)查。

七、反洗錢工作今后的措施

今后，我們將嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點(diǎn)做好以下工作：

(一)加強(qiáng)對(duì)反洗錢宣傳工作，加大重點(diǎn)案件協(xié)查力度。將《反洗錢法》的宣傳作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳活動(dòng)，提高部門工作人員對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢社會(huì)氛圍。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和協(xié)查的力度，力爭(zhēng)在發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件上有所突破，配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng)。

(二)強(qiáng)化證券業(yè)反洗錢意識(shí)，切實(shí)履行反洗錢工作職責(zé)。提高警惕，重視反洗錢工作，強(qiáng)化反洗錢管理，切實(shí)履行反洗錢職責(zé)。鑒于目前證券期貨業(yè)普遍存在只要客戶資金在流程上合法就不會(huì)存在洗錢行為的認(rèn)識(shí)誤區(qū)，應(yīng)加強(qiáng)宣傳，并開展多層次、全方位的培訓(xùn)，使其認(rèn)識(shí)到洗錢犯罪具有多樣化、專業(yè)化和復(fù)雜化的特征，強(qiáng)化證券業(yè)反洗錢意識(shí)，切實(shí)履行反洗錢職責(zé)。

(三)建立分工協(xié)作組織體系，確保反洗錢工作深入開展。為滿足反洗錢日常工作的需要，營(yíng)業(yè)部反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要建立分工合理、職責(zé)明確的反洗錢組織體系，配備專職的反洗錢工作崗位或以反洗錢職責(zé)為主的兼職反洗錢崗位，同時(shí)在主要的業(yè)務(wù)部門設(shè)置反洗錢聯(lián)絡(luò)員。反洗錢工作人員的日常工作應(yīng)負(fù)責(zé)收集柜臺(tái)人員辦理的交易信息，并及時(shí)進(jìn)行分析、識(shí)別和報(bào)告，每月召集反洗錢聯(lián)絡(luò)員召開例會(huì)，并經(jīng)常進(jìn)行不定期的磋商，形成高效的內(nèi)部信息反饋機(jī)制，完善反洗錢組織體系。

(四)完善反洗錢內(nèi)控制度，盡力消除洗錢行為帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。為預(yù)防和監(jiān)控洗錢活動(dòng)，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護(hù)社會(huì)和諧，消除洗錢行為帶來(lái)的潛在風(fēng)險(xiǎn)，要建立落實(shí)六項(xiàng)反洗錢內(nèi)控制度。

一是要建立和實(shí)行反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任分工制度。要按規(guī)定建立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，按規(guī)定明確工作任務(wù)和相應(yīng)責(zé)任，定期研究反洗錢工作事宜。

二是要建立和實(shí)行反洗錢工作聯(lián)席會(huì)制度。每月要召開一次反洗錢工作聯(lián)席會(huì)，通報(bào)情況，查找不足，明確任務(wù)，研定措施，到位落實(shí)。

三是要建立和實(shí)行反洗錢工作情況定期通報(bào)制度，總結(jié)成績(jī)，明確問(wèn)題，落實(shí)整改。

四是要建立和實(shí)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)（非現(xiàn)場(chǎng)）檢查受理報(bào)告制度，特別是對(duì)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查，各被查部門務(wù)必在當(dāng)日?qǐng)?bào)告紀(jì)檢監(jiān)察部，報(bào)告內(nèi)容為檢查起止時(shí)間，內(nèi)容和區(qū)間；檢查結(jié)束后，必須報(bào)告檢查結(jié)果，特別是發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、處理意見和整改措施。

五是要建立和實(shí)行反洗錢考核評(píng)價(jià)制度。要按季落實(shí)考核，并綜合兌現(xiàn)績(jī)效和目標(biāo)獎(jiǎng)勵(lì)，各部門也要建立相應(yīng)的考核評(píng)價(jià)辦法。

篇3

一、案件情況

2020年以來(lái)我院未受理任何關(guān)于反洗錢及其上下游犯罪的批捕、起訴案件及立案監(jiān)督案件。

二、主要做法

（一）積極加強(qiáng)反洗錢文化宣傳

通過(guò)張貼宣傳海報(bào)、發(fā)放宣傳手冊(cè)、展示宣傳展板以及身邊鮮活的案例入手,告知群眾洗錢犯罪的慣用手法，向廣大群眾宣傳洗錢犯罪的社會(huì)危害性,教育群眾反對(duì)洗錢、遠(yuǎn)離洗錢。  

（二）不斷加強(qiáng)反洗錢法律宣傳

積極將反洗錢與掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)結(jié)合起來(lái)，大力宣講《刑法》中有關(guān)洗錢犯罪活動(dòng)的法律法規(guī),提醒群眾發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪及其上下游犯罪要及時(shí)向公安報(bào)告,讓洗錢犯罪無(wú)藏身之地。

（三）積極做好起訴工作的準(zhǔn)備。

篇4

此次宣傳活動(dòng)采取內(nèi)外宣傳相結(jié)合的方式進(jìn)行。

1、即對(duì)內(nèi)組織員工系統(tǒng)地學(xué)習(xí)反洗錢的法律制度和案例分析，深入學(xué)習(xí)反洗錢的法律制度和案例分析，加強(qiáng)員工自身的宣傳教育，正確履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢的職責(zé)和保密義務(wù)；要求臨柜人員在工作中樹立高度的責(zé)任感，進(jìn)一步提高遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢工作的自覺性，防止內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動(dòng)。利用客戶辦理業(yè)務(wù)同時(shí)及時(shí)向客戶講解反洗錢的相關(guān)知識(shí)；對(duì)外采取網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立反洗錢咨詢臺(tái)，擺放宣傳折頁(yè)、向過(guò)往群眾進(jìn)行反洗錢知識(shí)和有關(guān)法律法規(guī)宣傳，讓群眾了解洗錢活動(dòng)的危害性和進(jìn)行反洗錢活動(dòng)的重要性，更好地配合銀行開展客戶身份識(shí)別。提高客戶的法律意識(shí)，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動(dòng)的社會(huì)氛圍。

篇5

1、加大培訓(xùn)力度。定期通過(guò)晨會(huì)、夕會(huì)等形式組織網(wǎng)點(diǎn)員工反洗錢制度學(xué)習(xí)，及時(shí)傳達(dá)上級(jí)文件精神和規(guī)章制度，提高員工對(duì)反洗錢工作重要性和迫切性的認(rèn)識(shí)，掌握操作流程中高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，切實(shí)增強(qiáng)識(shí)別和防范各類案件的能力，讓我們知道反洗錢法律法規(guī)有哪些，洗錢的定義及危害。只有通過(guò)多種形式的反復(fù)多次培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，反洗錢的意識(shí)才能深入人心，才能在基礎(chǔ)上形成反洗錢的大范圍防控，反洗錢工作才能真正融入每個(gè)員工的日常工作中。

2、進(jìn)行源頭控制。洗錢主要是通過(guò)賬戶之間的頻繁資金進(jìn)出來(lái)進(jìn)行，因此賬戶開立時(shí)的真實(shí)性至關(guān)重要的。因此，銀行柜員不管是在大堂辦理對(duì)私賬戶開立還是高柜辦理對(duì)公賬戶的開立，都必須嚴(yán)格按照制度要求客戶提供有效身份證件，并一律通過(guò)身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)身份證件的真實(shí)有效性進(jìn)行核查，對(duì)于虛假、過(guò)期或與經(jīng)辦人明顯不符的拒絕辦理開戶業(yè)務(wù)。同時(shí)在開戶時(shí)必須在系統(tǒng)中完整登記客戶 9項(xiàng)基本信息，并且確保信息真實(shí)有效。只有這樣，才能大大縮小洗錢的范圍。

篇6

今年以來(lái)，我部嚴(yán)格按照監(jiān)管要求，按照規(guī)定遵循“了解你的客戶”的原則，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，進(jìn)一步提升對(duì)反洗錢工作重要性、必要性和復(fù)雜性的認(rèn)識(shí)。

客戶身份識(shí)別：我部嚴(yán)格審慎做好客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，不斷完善現(xiàn)行客戶身份識(shí)別規(guī)定，通過(guò)可靠和來(lái)源獨(dú)立的證明文件、數(shù)據(jù)信息和資料核實(shí)客戶身份，了解客戶建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系的目的及性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。通過(guò)系統(tǒng)控制等技術(shù)手段，強(qiáng)制客戶必須完成實(shí)名認(rèn)證、CRS身份證明、合格投資者材料的提供，后臺(tái)審核后方能進(jìn)行雙錄簽約。

投資者教育宣傳及內(nèi)部培訓(xùn)：2020年度，因疫情原因，我司采取線上為主，線下為輔的形式開展反洗錢宣傳。線上宣傳方面，我司在網(wǎng)站及微信公眾號(hào)常規(guī)推送反洗錢相關(guān)知識(shí)。公司及時(shí)開設(shè)投資者教育專欄并持續(xù)推送反洗錢相關(guān)知識(shí)。線下宣傳方面，公司立足網(wǎng)點(diǎn)宣傳主陣地，充分利用網(wǎng)點(diǎn)LED顯示屏、橫幅、大廳展板、海報(bào)、電梯等場(chǎng)所工具，對(duì)前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的投資者開展反洗錢教育。在做好疫情防控的前提下，公司積極利用客戶活動(dòng)、進(jìn)社區(qū)、發(fā)放宣傳折頁(yè)等方式宣傳反洗錢知識(shí)。積極開展員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和誠(chéng)信建設(shè)，通過(guò)培訓(xùn)、考試及自查工作，增強(qiáng)員工對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，防范為追求業(yè)績(jī)而產(chǎn)生的道德風(fēng)險(xiǎn)，提升反洗錢履職自覺性。

篇7

為確保反洗錢宣傳月活動(dòng)順利開展，我司加強(qiáng)了反洗錢宣傳活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，制定反洗錢宣傳活動(dòng)方案，成立了以黨委書記為組長(zhǎng)的反洗錢宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，成員包括反洗錢各職能部門負(fù)責(zé)人，下設(shè)工作小組，明確各部門工作聯(lián)系人，突出宣傳主題為“打擊洗錢犯罪，提升洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)”。加強(qiáng)部門間溝通，強(qiáng)化宣傳任務(wù)的落實(shí)，加強(qiáng)對(duì)各基層單位的追蹤指導(dǎo)，制定學(xué)習(xí)課件下發(fā)給各業(yè)務(wù)單位和部門宣傳使用。同時(shí)，各支公司的反洗錢聯(lián)系人也按照分公司反洗錢宣傳活動(dòng)方案要求具體落實(shí)各階段宣傳活動(dòng)的組織策劃及宣傳實(shí)施工作。

二、反洗錢宣傳活動(dòng)開展情況

（一）參加反洗錢戶外宣傳活動(dòng)

我司積極參加反洗錢廣場(chǎng)宣傳活動(dòng)。分公司派出4人參加了當(dāng)?shù)厥姓M織的社會(huì)科學(xué)普及宣傳活動(dòng)，到新百?gòu)V場(chǎng)開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)咨詢1次，向社會(huì)公眾發(fā)放了100份反洗錢宣傳折頁(yè)，并現(xiàn)場(chǎng)解答反洗錢知識(shí)，提高群眾洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

（二）開展柜面反洗錢宣傳

1.分公司和支公司客服中心利用客服柜面和大病保險(xiǎn)服務(wù)窗口積極向客戶發(fā)放反洗錢宣傳折頁(yè)350份，并向臨柜辦理業(yè)務(wù)的客戶宣傳防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)。

2.分公司利用LED屏幕播放反洗錢宣傳主題“打擊洗錢犯罪，提升洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)”，支公司懸掛反洗錢宣傳條幅4條，并在客服大廳擺放一個(gè)月的反洗錢宣傳展架6個(gè)，在辦公場(chǎng)所、營(yíng)銷職場(chǎng)、柜面大廳張貼反洗錢宣傳海報(bào)49份，確保每個(gè)營(yíng)銷服務(wù)部都張貼有反洗錢宣傳海報(bào)。

3.向全體員工和銷售人員發(fā)放反洗錢宣傳折頁(yè)1500份，確保每人都有一份宣傳折頁(yè)作為宣傳工具，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，自覺做好客戶身份識(shí)別工作。

（三）組織營(yíng)銷服務(wù)部進(jìn)行展臺(tái)宣傳

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為確保反洗錢宣傳活動(dòng)的有序進(jìn)行，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以主管行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的反洗錢宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，組員為各部門中層干部及文化街支行的相關(guān)工作人員，同時(shí)要求相關(guān)部門狠抓落實(shí)，加強(qiáng)員工的反洗錢業(yè)務(wù)素質(zhì)的培訓(xùn)。

二、加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作能力

   為了更好的服務(wù)反洗錢宣傳，我行以此為契機(jī)，從基本的反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，有針對(duì)性的組織員工進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)專項(xiàng)培訓(xùn)，并結(jié)合實(shí)際案例進(jìn)行深入分析，提高員工反洗錢工作素質(zhì)。

 三、充分利用宣傳資源，落實(shí)日常宣傳工作

 利用電子屏顯示、營(yíng)業(yè)大廳、柜面服務(wù)、客戶調(diào)查等便利條件，在營(yíng)業(yè)大廳擺放宣傳資料、張貼宣傳畫、向客戶發(fā)放宣傳材料，為取得更好的宣傳效果，反洗錢宣傳內(nèi)容豐富。

   （一）宣傳公眾在辦理金融業(yè)務(wù)中應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)，提高公民應(yīng)主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別工作，杜絕出售、出租、出借證件、銀行卡及賬戶等違法違規(guī)行為，遠(yuǎn)離洗錢犯罪。

    （二）加強(qiáng)對(duì)已曝光的網(wǎng)絡(luò)詐騙洗錢、非法網(wǎng)絡(luò)集資、電信詐騙和地下錢莊匯款等網(wǎng)絡(luò)相關(guān)犯罪活動(dòng)的基本手法與特征的宣傳學(xué)習(xí)，提高公眾自身金融信息的保密意識(shí)，免受不明信息的誤導(dǎo)，堅(jiān)決預(yù)防電信詐騙“四不原則”和“八個(gè)凡是”，保護(hù)自身合法權(quán)益。   

（三）在電子屏不間斷顯示反洗錢宣傳標(biāo)語(yǔ)，在營(yíng)業(yè)大廳放置反洗錢宣傳資料向客戶發(fā)放，宣傳反洗錢知識(shí)，提醒客戶防范和遠(yuǎn)離洗錢活動(dòng)。

四、積極參加“反洗錢街區(qū)宣傳日”活動(dòng)

    9月16日我行由楊鴻禮行長(zhǎng)帶領(lǐng)5名業(yè)務(wù)骨干積極參加人行組織的“反洗錢街區(qū)宣傳月”集中宣傳活動(dòng)。本次宣傳活動(dòng)以“預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融安全”為主題，在固原市原州區(qū)地下廣場(chǎng)懸掛宣傳橫幅、擺放宣傳展板，向群眾發(fā)放宣傳資料，現(xiàn)場(chǎng)解答公眾咨詢。向客戶介紹反洗錢的相關(guān)知識(shí)，重點(diǎn)就《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》以及《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)客戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》中客戶身份識(shí)別及開戶管理等內(nèi)容向客戶進(jìn)行詳細(xì)宣傳解讀，引導(dǎo)客戶主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別，遠(yuǎn)離洗錢。通過(guò)此次宣傳活動(dòng)，使廣大群眾對(duì)“洗錢”的涵義內(nèi)容更進(jìn)一步認(rèn)識(shí)，認(rèn)識(shí)到洗錢對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢的重要性和必要性。

五、取得的實(shí)際效果

篇9

一、充分利用教材挖掘德育素材，因材施教。在初中生物教材中，思想教育內(nèi)容并不占明顯的地位，這就需要我們教師認(rèn)真的鉆研教材，充分發(fā)掘教材中潛在的德育因素，把德育教育貫穿于日常的知識(shí)分析中。

二、充分發(fā)揮教師的人格魅力。教師自身的形象和教師體現(xiàn)出來(lái)的一種精神對(duì)學(xué)生的影響是直接的，也是巨大的。教師的語(yǔ)言的表達(dá)、板書設(shè)計(jì)、教師的儀表等都可以無(wú)形中影響學(xué)生美的感染，從而陶冶學(xué)生的情操。例如，為了上好一堂課，老師做了大量充分的準(zhǔn)備，采取了靈活多樣的教學(xué)手段，這樣學(xué)生不僅學(xué)得很認(rèn)真歡快，而且在心里還會(huì)產(chǎn)生一種對(duì)教師的敬佩之情，并從老師身上體會(huì)到一種強(qiáng)烈的責(zé)任感，這樣對(duì)以后的學(xué)習(xí)工作都有巨大的推動(dòng)作用。德育過(guò)程既是說(shuō)理、訓(xùn)練的過(guò)程，也是情感陶冶和潛移默化的過(guò)程。

三、利用活動(dòng)和其他形式進(jìn)行德育教育。德育滲透應(yīng)與課外學(xué)習(xí)有機(jī)結(jié)合，我們可以適當(dāng)開展一些生物活動(dòng)課和生物主題活動(dòng)，不能只局限在課堂上。比如，我們可以讓學(xué)生回家后調(diào)查自己家庭每天使用垃圾袋的數(shù)量，然后通過(guò)計(jì)算一個(gè)班家庭一個(gè)星期，一個(gè)月，一年使用垃圾袋的數(shù)量，然后結(jié)合垃圾袋對(duì)環(huán)境造成的影響，這樣學(xué)生既可以掌握有關(guān)生物知識(shí)，又對(duì)他們進(jìn)行了環(huán)保意識(shí)教育。另外要根據(jù)學(xué)生的愛好開展各種活動(dòng)，比如知識(shí)競(jìng)賽，講一講生物家小故事等，相信這樣一定會(huì)起到多重作用的。

四、在教學(xué)過(guò)程中進(jìn)行德育滲透。教師在教學(xué)過(guò)程中，可以采取靈活多樣的教學(xué)方法潛移默化的對(duì)學(xué)生進(jìn)行德育教育，比如研究性學(xué)習(xí)，合作性學(xué)習(xí)等。 在生物中，有很多知識(shí)如果光靠老師口頭傳授是起不到作用了，這時(shí)候就可以引導(dǎo)學(xué)生進(jìn)行討論，思考，總結(jié)。這樣不斷可以培養(yǎng)學(xué)生的各種能力，而且還能培養(yǎng)他們團(tuán)結(jié)合作的能力。針對(duì)教學(xué)方法來(lái)說(shuō)，我們可以采取小組合作學(xué)習(xí)法，這種學(xué)習(xí)法共享一個(gè)觀念，學(xué)生在一起學(xué)習(xí)，既要為自己的學(xué)習(xí)負(fù)責(zé)，又要為別人的學(xué)習(xí)負(fù)責(zé)，學(xué)生的學(xué)習(xí)環(huán)境就是在既有利于自己又有利于他人前提下進(jìn)行學(xué)習(xí)了。在這種情況中，學(xué)生會(huì)意識(shí)到個(gè)人目標(biāo)與小組目標(biāo)之間是緊密的、相互依賴關(guān)系，只有在小組其他成員都成功的前提下，自己才能取得成功。

在上述中，在生物教學(xué)中滲透德育教育也要注意策略性，要提高滲透的自覺性，一定不能喧賓奪主，把握滲透的可行性，注重滲透的反復(fù)性。我相信只要結(jié)合學(xué)生思想實(shí)際情況，和知識(shí)的接受能力，進(jìn)行有機(jī)滲透，潛移默化，從而達(dá)到德育、智育的雙重教育目的。

工作總結(jié)2

××××年，在呼和浩特中心支行支付結(jié)算處的正確領(lǐng)導(dǎo)下，努力踐行“三個(gè)代表”重要思想，認(rèn)真貫徹落實(shí)全區(qū)支付結(jié)算暨反洗錢工作會(huì)議精神，在有關(guān)部門的配合下，全體會(huì)計(jì)人員齊心協(xié)力、盡職盡責(zé)，圓滿地完成了全年的各項(xiàng)工作任務(wù)。

一、提加強(qiáng)反洗錢知識(shí)培訓(xùn)

由于我市反洗錢工作起步比較晚，并且金融機(jī)構(gòu)工作人員反洗錢意識(shí)淡薄，經(jīng)驗(yàn)不足的現(xiàn)狀，所以特意邀請(qǐng)呼和浩特中心支行支付結(jié)算處兩位反洗錢專業(yè)人員親臨現(xiàn)場(chǎng)授課，舉辦了全市反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)班。來(lái)自各國(guó)有商業(yè)銀行、城市信用社、全市政策性銀行、郵政儲(chǔ)匯局及其分支機(jī)構(gòu)200多人參加了本次培訓(xùn)。參訓(xùn)人員對(duì)洗錢犯罪的隱蔽性和手法的多變性有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)。同時(shí)積極參加呼市中支舉辦的銀行業(yè)及相關(guān)部門參加的反洗錢業(yè)務(wù)及規(guī)章制度培訓(xùn)，與各金融機(jī)構(gòu)共同探討改進(jìn)反洗錢工作機(jī)制和如何建立合作型反洗錢工作關(guān)系，為做好我市的反洗錢工作打下良好的基礎(chǔ)，提高銀行業(yè)及相關(guān)部門開展反洗錢工作的主動(dòng)意識(shí)和實(shí)際工作水平。

二、建立健全反洗工作機(jī)制

始終把建設(shè)反洗錢工作機(jī)制放在首要位置來(lái)抓，在工作中嚴(yán)格明確崗位設(shè)置、職責(zé)分工、加強(qiáng)信息交流與協(xié)調(diào)。一是建立了大額和可疑交易報(bào)告、反洗錢工作報(bào)告、聯(lián)席會(huì)議、信息報(bào)送等制度，有效規(guī)范了工作操作流程，為開展反洗錢工作提供了制度保證。二是加強(qiáng)反洗錢工作組織機(jī)構(gòu)建設(shè)。結(jié)合本地區(qū)實(shí)情成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，做到統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分工明確，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)反洗錢工作的管理，確保反洗錢工作及時(shí)、準(zhǔn)確的得到落實(shí)。三是通過(guò)定期召開會(huì)議研究部署反洗錢工作，密切與地方政府、司法部門及其他各部門在反洗錢工作中的政策協(xié)調(diào)、執(zhí)法合作和情報(bào)交流，提高了打擊洗錢犯罪的力度。

三、 認(rèn)真做好大額可疑支付交易數(shù)據(jù)的上報(bào)工作

《大額人民幣和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》實(shí)施以來(lái)。我們建立了崗位責(zé)任制，明確了支付交易報(bào)告監(jiān)督和管理的職責(zé)，要求各金融機(jī)構(gòu)落實(shí)專人，負(fù)責(zé)對(duì)可疑支付交易進(jìn)行匯總、分析和報(bào)告。及時(shí)分析上報(bào)大額可疑支付交易，全年共分析上報(bào)可疑支付交易203筆，為上級(jí)行準(zhǔn)確定性及時(shí)提供了相關(guān)資料。

四、大力開展反洗錢宣傳活動(dòng)，提高反洗錢工作的社會(huì)效應(yīng)

為推動(dòng)反洗錢工作的深入開展，使社會(huì)各個(gè)人員充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)，確?！吨腥A人民共和國(guó)反洗錢法》的宣傳、實(shí)施的順利進(jìn)行，防范和遏制洗錢犯罪行為的發(fā)生，會(huì)議就有關(guān)內(nèi)容向與會(huì)者提出幾點(diǎn)建議：(1)各金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)本單位工作人員，尤其是柜臺(tái)一線工作人員的反洗錢培訓(xùn)，以便更好地履行反洗錢職責(zé);(2)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)保險(xiǎn)業(yè)和證券業(yè)要以學(xué)習(xí)、宣傳《反洗錢法》活動(dòng)為契機(jī)，抓緊制定和完善適合本行業(yè)、本部門的反洗錢各項(xiàng)內(nèi)控制度，更好地履行反洗錢法規(guī)定的各項(xiàng)職責(zé)和義務(wù);(3)抓緊制定各自的反洗錢宣傳活動(dòng)實(shí)施方案，通過(guò)懸掛橫幅、散發(fā)傳單等多種方式，開展形式多樣、范圍廣泛的反洗錢法制宣傳活動(dòng)。

五、展望××××年開展反洗錢工作

1.制定工作規(guī)范，明確反洗錢業(yè)務(wù)流程;

2.建立協(xié)調(diào)機(jī)制，形成反洗錢工作合力;

篇10

反洗錢是法律賦予銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，是穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、保持自身競(jìng)爭(zhēng)力的實(shí)際需要，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的保證，更是維護(hù)金融秩序穩(wěn)定的客觀要求。幾年來(lái)，我社堅(jiān)持開展反洗錢教育，培養(yǎng)了反洗錢人人有責(zé)的工作態(tài)度。身為農(nóng)信社一線柜員的我，深知反洗錢的重要性，不以小事為輕，辦理業(yè)務(wù)時(shí)時(shí)時(shí)刻刻做到把好自已的這一關(guān)。 首先，辦理業(yè)務(wù)時(shí)認(rèn)真審核客戶的身份，核實(shí)客戶身份，杜絕為客戶開立匿名帳戶或假名客戶 爭(zhēng)取充分發(fā)揮柜員在反洗錢中的作用，作為柜員就必須具有揭開遮蓋有問(wèn)題客戶面紗的能力以及對(duì)法律實(shí)施當(dāng)局提供有關(guān)交易和客戶身份證明的可靠文件的能力。不應(yīng)保存匿名帳戶或明顯假名的帳戶。應(yīng)要求，我們柜員在確立營(yíng)業(yè)關(guān)系或進(jìn)行交易，尤其在開立銀行帳戶，進(jìn)行大量的現(xiàn)金交易時(shí)，根據(jù)可靠的身份證明識(shí)別客戶，并記錄客戶的身份。 開戶必須進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查審核客戶身份證件的有效性和真實(shí)性，如發(fā)現(xiàn)同一客戶多個(gè)客戶號(hào)應(yīng)幫助客戶對(duì)其賬戶進(jìn)行梳理合并。對(duì)開立多個(gè)結(jié)算賬戶的除履行開戶手續(xù)外，還應(yīng)注意了解客戶身份、交易背景等。對(duì)于有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報(bào)告上級(jí)。除此，在日趨隱秘和智能化的洗錢活動(dòng)中，還存在其他我們不易察覺的洗錢方式。比如利用"地下錢莊"、走私、以及和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪的收益等。而作為一個(gè)合格農(nóng)信前臺(tái)柜員，本著高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，努力避免洗錢活動(dòng)從自己手中得逞。堅(jiān)決不為利益所誘惑，杜絕與洗錢的犯罪分子同流合污。