導(dǎo)言：作為寫作愛(ài)好者，不可錯(cuò)過(guò)為您精心挑選的10篇調(diào)換崗位申請(qǐng)書，它們將為您的寫作提供全新的視角，我們衷心期待您的閱讀，并希望這些內(nèi)容能為您提供靈感和參考。

篇1

尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)：

首先感謝公司領(lǐng)導(dǎo)一直以來(lái)對(duì)我的培養(yǎng)，還有工作上的信任與支持!在燕園我得到了鍛煉,業(yè)務(wù)水平逐步提高,這段工作經(jīng)歷對(duì)我今后人生道路受益匪淺。

由于本人的父母是 68屆知青，現(xiàn)居住在浙江定海。愛(ài)人的父母年齡已過(guò)80歲，身患大病，都不能給我提供任何幫助。我的女兒10歲，現(xiàn)在復(fù)旦附小讀書。丈夫經(jīng)常出差無(wú)暇顧及家庭，教養(yǎng)女兒，以及家務(wù)，都由我獨(dú)自承擔(dān)。奔波于單位與家庭之間，對(duì)家庭一來(lái)特別是小孩的學(xué)習(xí)生活照顧不周，致使孩子經(jīng)常生病，深感對(duì)孩子的愧疚；二來(lái)雙方老人均已年邁在生活上均需要人來(lái)照顧，而現(xiàn)在的實(shí)際情況都沒(méi)辦法實(shí)現(xiàn)，家人頗有怨言；再就是燕園銷售工作大量的壓力和精力，本人深感疲憊，種種不便也不可避免地影響到工作的推進(jìn)。

鑒于以上情況，請(qǐng)求領(lǐng)導(dǎo)考慮到我的實(shí)際困難，免除我的后顧之憂，更好地投身工作。同意調(diào)離我現(xiàn)在的崗位。

篇2

在一年多400多天的日子里我創(chuàng)下了我司在xxx工作時(shí)間最長(zhǎng)的記錄，前無(wú)古人，我想也后無(wú)來(lái)者吧。我送走了與自己同期來(lái)的同事，又看著比自己后來(lái)的同事相繼調(diào)到其他崗位學(xué)習(xí)，我自問(wèn)我哪里不足，也和同事、領(lǐng)導(dǎo)探討過(guò)，經(jīng)過(guò)一年多的尋找和領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的總結(jié)，發(fā)現(xiàn)我并沒(méi)有什么致命的傷，為人處事相對(duì)比較理性。工作方面積極，無(wú)怨無(wú)悔，或許是東北的直爽性格害了自己吧。

一年多的時(shí)間里，我自動(dòng)交了入黨申請(qǐng)書，自主學(xué)習(xí)考證，努力完善業(yè)務(wù)上的不足和把業(yè)務(wù)做的更快更好。

我也承認(rèn)自己沒(méi)什么優(yōu)勢(shì)，也明白自己的半斤八兩。也非常感謝介紹我進(jìn)來(lái)的xxx，我覺(jué)得我辭職特對(duì)不起他，是他在我還未畢業(yè)的時(shí)候讓我輕松的參加了工作，是他在我困難的時(shí)候，像爸爸似的語(yǔ)重心長(zhǎng)和我聊天，我發(fā)自內(nèi)心的謝謝他。我相信好人總有好報(bào)，我離開(kāi)了我也會(huì)記住他，沒(méi)有他就沒(méi)有能養(yǎng)活自己，過(guò)年還能給家人錢的我。也是他讓我的戶口順利的從內(nèi)地落戶到了深圳，他對(duì)我的大恩大德，我這輩子都無(wú)以為報(bào)。我也辜負(fù)了我的父親母親。他倆是世界上最好的父母，希望他們下輩子還能做夫妻，但是別再生出我這么沒(méi)出息的孩子了。

自己20多年來(lái)并不是溫室里長(zhǎng)大的孩子，我敢說(shuō)我遭遇的比同年齡的要遭遇的多的多。自己并不是碰到困難就不克服的人，同時(shí)也承認(rèn)自己有時(shí)太悲觀，太過(guò)鉆牛角尖，11年的長(zhǎng)發(fā)就是鉆牛角尖最好的證明。這輩子我不求別人表?yè)P(yáng)我，肯定我，只求將心比心！我十分清楚憑自己的能力不可能再在找到比我司更好的單位，但是我也深知我該離開(kāi)了，以后的路會(huì)更難，也會(huì)有小人繼續(xù)出現(xiàn)，一步一個(gè)砍的我已經(jīng)不在乎再多的砍了。

如果辭職非得要個(gè)理由的話，那么理由如下：

1、長(zhǎng)期的重復(fù)一個(gè)工作，還沒(méi)得以肯定，確切的說(shuō)，長(zhǎng)期的拼命的付出，好事一點(diǎn)都沒(méi)沾到邊。

篇3

第二條本辦法適用于全省農(nóng)村信用社和員工在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中違法、違規(guī)行為的處罰和處理。

第三條對(duì)違法、違規(guī)的單位和個(gè)人，依據(jù)事實(shí)情節(jié)，分別予以下列稽核處罰和處理。

（一）責(zé)令限期糾正違規(guī)事項(xiàng)；

（二）給予罰款、通報(bào)批評(píng)、沒(méi)收違法違規(guī)所得、沒(méi)收非法財(cái)物；

（三）建議撤銷榮譽(yù)稱號(hào)、調(diào)整和調(diào)離工作崗位、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)；

（四）建議給予警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、留用察看、開(kāi)除行政處分；

（五）其它處理。

以上稽核處罰、處理可以并處。

第四條各級(jí)稽核部門是實(shí)施稽核經(jīng)濟(jì)處罰和建議行政處分的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。

第二章處罰內(nèi)容

第五條賬外經(jīng)營(yíng)的處罰。

有下列行為之一的，除沒(méi)收帳外經(jīng)營(yíng)收入以外，對(duì)單位處以100000－500000元罰款，相關(guān)責(zé)任人處以2000－3000元罰款，直接責(zé)任人處以3000－5000元罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予記大過(guò)至開(kāi)除（解除合同，以下統(tǒng)稱開(kāi)除）行政處分，對(duì)直接責(zé)任人給予撤職至開(kāi)除行政處分。

（一）辦理存款、貸款、拆借、投資等業(yè)務(wù)不按會(huì)計(jì)制度記賬和登記，或者不在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映；

（二）將發(fā)生存款、貸款、拆借、投資等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶軋差處理；

（三）經(jīng)營(yíng)收入未列入會(huì)計(jì)賬冊(cè)；

（四）以其他形式進(jìn)行的賬外經(jīng)營(yíng)。

第六條侵占、挪用資金的處罰。

侵占、挪用資金（包括金銀、有價(jià)證券等）的，對(duì)單位處以100000－500000元罰款，相關(guān)責(zé)任人處以2000－3000元罰款，直接責(zé)任人處以3000－5000元罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予記大過(guò)至開(kāi)除行政處分，對(duì)直接責(zé)任人給予撤職至開(kāi)除行政處分。

第七條違反國(guó)家利率政策的處罰。

有下列行為之一的，對(duì)單位處以50000－500000元罰款，相關(guān)責(zé)任人處以1000－3000元罰款，直接責(zé)任人處以3000－5000元罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予記過(guò)至開(kāi)除行政處分，對(duì)直接責(zé)任人給予撤職至開(kāi)除行政處分。

（一）擅自提高或以手續(xù)費(fèi)、協(xié)儲(chǔ)代辦費(fèi)、介紹費(fèi)等名目變相提高利率吸收存款；

（二）違反規(guī)定擅自提高或降低利率發(fā)放貸款；

（三）違反逾期貸款加罰息規(guī)定；

（四）其他違反國(guó)家利率政策的行為。

第八條私設(shè)“小金庫(kù)”的處罰。

采取截留收入或虛列成本等手段私設(shè)“小金庫(kù)”的，除沒(méi)收“小金庫(kù)”資金外，對(duì)單位處以50000－500000元罰款，相關(guān)責(zé)任人處以1000－3000元罰款，直接責(zé)任人處以3000－5000元罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分，對(duì)直接責(zé)任人給予記過(guò)至開(kāi)除行政處分。

第九條違規(guī)出具各種信用票證的處罰。

違規(guī)出具或出具與事實(shí)不符的信用證、保函、票據(jù)、存單（折）、股金證、資信證明等信用社信用票證行為的，對(duì)單位處以100000－500000元罰款，相關(guān)責(zé)任人處以1000－3000元罰款，直接責(zé)任人處以3000－5000元罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分，對(duì)直接責(zé)任人給予記過(guò)至開(kāi)除行政處分。

第十條違規(guī)辦理票據(jù)的處罰。

違規(guī)對(duì)票據(jù)進(jìn)行承兌、貼現(xiàn)、付款或保證行為的，對(duì)單位處以50000－300000元罰款，相關(guān)責(zé)任人處以1000－3000元罰款，直接責(zé)任人處以3000－5000元罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分，對(duì)直接責(zé)任人給予記過(guò)至開(kāi)除行政處分。

第十一條違規(guī)授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)的處罰。

有下列行為之一的，對(duì)單位處以50000－300000元罰款，相關(guān)責(zé)任人處以1000－3000元罰款，直接責(zé)任人處以3000－5000元罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分，對(duì)直接責(zé)任人給予記過(guò)至開(kāi)除行政處分

（一）未按規(guī)定進(jìn)行授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)；

（二）未經(jīng)授權(quán)或轉(zhuǎn)授權(quán)開(kāi)辦業(yè)務(wù)，以及開(kāi)辦新業(yè)務(wù)未取得上級(jí)聯(lián)社或有關(guān)部門批準(zhǔn)；

（三）其他違反授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)管理制度行為。

第十二條對(duì)領(lǐng)導(dǎo)違規(guī)指令不抵制、不報(bào)告的處罰。

對(duì)領(lǐng)導(dǎo)的違規(guī)指令不抵制、不報(bào)告的，對(duì)單位處以100000－500000元罰款，相關(guān)責(zé)任人處以300－500元罰款，直接責(zé)任人處以500－800元罰款。并視情節(jié)建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人調(diào)換或調(diào)離工作崗位，對(duì)直接責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分。造成不良后果或經(jīng)濟(jì)損失的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以500－800元罰款，直接責(zé)任人處以800－1000元罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分，對(duì)直接責(zé)任人給予記過(guò)至開(kāi)除行政處分。

第十三條會(huì)計(jì)工作違規(guī)的處罰。

（一）有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以30－300元罰款，直接責(zé)任人處以50－500元罰款。并視情節(jié)建議對(duì)責(zé)任人調(diào)換或調(diào)離工作崗位。

1．未按規(guī)定設(shè)置、使用會(huì)計(jì)科目和賬戶；

2．未按規(guī)定進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，未達(dá)到“六相符”；

3．未按規(guī)定填制、審查、傳遞會(huì)計(jì)憑證；

4．未按規(guī)則記賬、沖正錯(cuò)賬，不按規(guī)定報(bào)賬、結(jié)賬；

5．未按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)、賬款、賬實(shí)核對(duì)或查清未達(dá)賬項(xiàng)；

6．未按規(guī)定計(jì)算利息或及時(shí)處理計(jì)算差錯(cuò)；

7．未按規(guī)定編報(bào)會(huì)計(jì)報(bào)表、做好年度決算工作；

8．未按規(guī)定裝訂、保管、調(diào)閱與銷毀會(huì)計(jì)檔案；

9．未按規(guī)定辦理?yè)Q崗、離崗交接手續(xù)；

10．未按規(guī)定設(shè)置、使用各種登記簿（卡）；

11．未按規(guī)定進(jìn)行復(fù)核與監(jiān)督，不簽章證明；

12．未按規(guī)定及時(shí)登記、處理復(fù)核與監(jiān)督出的差錯(cuò)；

13．未按業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作的或會(huì)計(jì)頂出納員崗；

14．未執(zhí)行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先記借后記貸，他行票據(jù)收妥進(jìn)賬的；

15．其他違反會(huì)計(jì)制度的行為。

（二）有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以100－300元罰款，直接責(zé)任人處以300－500元罰款。并建議對(duì)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分。

1．本條第（一）款第1至15項(xiàng)違規(guī)行為造成損失的；

2．造成會(huì)計(jì)檔案霉?fàn)€、毀損、丟失等；

3．造成賬務(wù)差錯(cuò)事故、案件或客戶經(jīng)濟(jì)損失；

4．造成其他不良后果或經(jīng)濟(jì)損失的行為。

（三）有下列行為之一的，對(duì)單位處以100000－500000元罰款，相關(guān)責(zé)任人處以500－1000元罰款，直接責(zé)任人處以1000－5000元罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分，對(duì)直接責(zé)任人給予記大過(guò)至開(kāi)除行政處分。

1．制作虛假或隱瞞重要事實(shí)憑證、賬簿或報(bào)表；

2．冒充、隱匿原始票據(jù)、賬務(wù)憑證、賬簿、報(bào)表或會(huì)計(jì)檔案；

3．偽造、變?cè)旎蛱摌?gòu)有價(jià)單證、重要憑證、密押和其他證明文件的；

4．造成其他重大事故、案件或經(jīng)濟(jì)損失的行為。

（四）對(duì)內(nèi)部管理混亂，嚴(yán)重違反規(guī)章制度，賬務(wù)差錯(cuò)及案件情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)單位處以100000－500000元罰款，會(huì)計(jì)主管處以1000－3000元罰款，分管領(lǐng)導(dǎo)及主要領(lǐng)導(dǎo)分別處以3000－5000元罰款。并建議給予記過(guò)至開(kāi)除行政處分。

第十四條存款工作違規(guī)的處罰。

（一）有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以30－300元罰款，直接責(zé)任人處以50－500元罰款。并視情節(jié)建議對(duì)責(zé)任人調(diào)換或調(diào)離工作崗位。

1．未按規(guī)定開(kāi)立、管理、注銷存款賬戶；

2．未按規(guī)定辦理掛失、凍結(jié)手續(xù)或更換預(yù)留印鑒；

3．未按規(guī)定辦理、審查、審批業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)金；

4．未按存款操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)或事后監(jiān)督頂儲(chǔ)蓄崗；

5．未按規(guī)定填制、審查、傳遞憑證；

6．未按規(guī)則記賬、沖正錯(cuò)賬、報(bào)賬、結(jié)賬；

7．未按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)或賬、表、簿、卡不符；

8．未按規(guī)定計(jì)算利息或及時(shí)處理計(jì)算差錯(cuò)；

9．未按規(guī)定辦理?yè)Q崗、離崗交接手續(xù)；

10．未按規(guī)定設(shè)置、使用各種登記簿（卡）；

11．未按規(guī)定進(jìn)行復(fù)核與事后監(jiān)督，不簽章證明；

12．未按規(guī)定及時(shí)登記、處理復(fù)核與監(jiān)督出的差錯(cuò)；

13．無(wú)理拖延、拒絕支付存款本金及利息；

14．儲(chǔ)蓄所（分社）無(wú)負(fù)責(zé)人或負(fù)責(zé)人不在崗單位領(lǐng)導(dǎo)未安排臨時(shí)負(fù)責(zé)人；

15．未執(zhí)行存款實(shí)名制度的；

16．未按規(guī)定代扣個(gè)人利息所得稅的；

17．其他違反存款規(guī)定的行為。

（二）有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以100－300元罰款，直接責(zé)任人處以300－500元罰款。并建議對(duì)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分。

1．本條第（一）款第1至17項(xiàng)違規(guī)行為造成損失的；

2．擅自離崗或單人臨柜、單人操作不復(fù)核（柜員制窗口除外）；

3．賬、表、卡不符未及時(shí)查明原因或糾正；

4．提前支取手續(xù)不全或泄露客戶存款情況；

5．未核對(duì)預(yù)留印鑒的，簽章與單位預(yù)留簽章不相符的；

6．客戶存款被冒領(lǐng)或存款賬戶透支；

7．賬折（單）不見(jiàn)面（工資等特殊業(yè)務(wù)存款時(shí)除外）；

8．未經(jīng)法定程序代為查詢、凍結(jié)、劃撥客戶存款；

9．各項(xiàng)存款余額不實(shí)，弄虛作假的；

10．造成其他不良后果或經(jīng)濟(jì)損失的行為。

（三）有下列行為之一的，對(duì)單位處以50000－300000元罰款，相關(guān)責(zé)任人處以1000－3000元罰款，直接責(zé)任人處以3000－5000元罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分，對(duì)直接責(zé)任人給予記大過(guò)至開(kāi)除行政處分。

1．偽造、變?cè)靺R票、支票、存單等有價(jià)單證或重要憑證；

2．截留存款和利息、擅自支取或變相套取客戶存款及利息；

3．利用職務(wù)之便，為公款私存和“洗錢”提供條件；

4．擅自開(kāi)辦新的存款業(yè)務(wù)種類；

5．吸收存款不符合中國(guó)人民銀行規(guī)定的客戶范圍、期限、和最低限額；

6．違反規(guī)定為客戶多頭開(kāi)立賬戶；

7．造成其他重大事故、案件或經(jīng)濟(jì)損失的行為。

第十五條出納工作違規(guī)的處罰。

（一）有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以30－300元罰款，直接責(zé)任人處以50－500元罰款，并視情節(jié)建議對(duì)責(zé)任人調(diào)換或調(diào)離工作崗位。

1．未執(zhí)行錢賬分管、先收款后記賬、先記賬后付款的規(guī)定，未填寫券別明細(xì)；

2．未執(zhí)行現(xiàn)金收付換人復(fù)核規(guī)定，調(diào)出或支付未經(jīng)換人復(fù)核的票幣；

3．現(xiàn)金收付不審查憑證或受理無(wú)效憑證，未做到手續(xù)完備、責(zé)任分明、數(shù)字準(zhǔn)確；

4．代填或代改交款憑證、收付現(xiàn)金不當(dāng)面點(diǎn)清、未達(dá)到一筆一清；

5．每日營(yíng)業(yè)終了，出納員不認(rèn)真登記庫(kù)存、不核對(duì)賬款、不相互簽章，有關(guān)人員不碰庫(kù)，款項(xiàng)不入庫(kù)保管；

6．庫(kù)存現(xiàn)金超限額不及時(shí)上繳或中午停止?fàn)I業(yè)時(shí)收付現(xiàn)金不核對(duì)、款項(xiàng)不入庫(kù)保管；

7．開(kāi)辦夜間或節(jié)假日收付款，所收付的現(xiàn)金未逐筆序時(shí)登記現(xiàn)金登記簿、不入庫(kù)保管，次日不進(jìn)行賬務(wù)處理；

8．兌換大小票幣、殘缺票幣不符合規(guī)定、標(biāo)準(zhǔn)，兌換時(shí)不按現(xiàn)金收付的操作程序辦理；

9．收付、整點(diǎn)票幣時(shí)不按標(biāo)準(zhǔn)挑剔損傷票幣，整點(diǎn)未做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊、蓋章清楚；

10．庫(kù)內(nèi)現(xiàn)金、實(shí)物未按種類、券別擺列整齊、保持清潔，存放私人財(cái)務(wù)和其他物品；

11．現(xiàn)金、金銀、有價(jià)單證或重要物品等未入庫(kù)保管，無(wú)賬、簿記載，出入庫(kù)時(shí)不填制出入庫(kù)單；

12．管庫(kù)人員未做到正鑰匙與密碼分管，不同進(jìn)同出，出入庫(kù)的款項(xiàng)、實(shí)物等不相互復(fù)核；

13．營(yíng)業(yè)期間庫(kù)房及尾箱鑰匙隨意放置、非營(yíng)業(yè)期間庫(kù)房鑰匙不入金柜保管；

14．出納員離開(kāi)尾箱不鎖或庫(kù)房門和保險(xiǎn)柜門不即開(kāi)即鎖、密碼鎖不隨用隨動(dòng)；

15．庫(kù)房門副鑰匙不按規(guī)定密封、蓋章、辦理登記簽收手續(xù)，交聯(lián)社主任集中裝箱加鎖入庫(kù)保管或動(dòng)用時(shí)不按規(guī)定辦理；

16．密碼不按規(guī)定設(shè)定、密封、蓋章、辦理登記簽收手續(xù)，交主管主任妥善保管或開(kāi)啟時(shí)不按規(guī)定辦理；

17．信用社主任每月或會(huì)計(jì)主管每周未按規(guī)定時(shí)間、未按規(guī)定內(nèi)容查庫(kù)或查庫(kù)無(wú)記錄；

18．發(fā)生出納錯(cuò)款未登記《出納錯(cuò)款登記簿》、未及時(shí)報(bào)告上級(jí)主管理部門；

19．沒(méi)收的假幣不在正背面蓋帶本社社號(hào)的“假幣”戳記和經(jīng)辦人員名章、不登記《假幣登記簿》；

20．沒(méi)收假幣不開(kāi)具沒(méi)收收據(jù)、不同假幣一并入庫(kù)保管，上繳時(shí)不辦交接手續(xù)或手續(xù)不嚴(yán)密；

21．現(xiàn)金、金銀、外幣、有價(jià)單證、收付訖章和庫(kù)房、保險(xiǎn)柜、尾箱鑰匙（密碼）的轉(zhuǎn)移不辦理交接手續(xù)；

22．出納（管庫(kù)）人員臨時(shí)離職、離崗時(shí)不與領(lǐng)導(dǎo)指定的人辦理交接手續(xù)；

23．出納（管庫(kù)）人員調(diào)動(dòng)工作或離職時(shí)不按規(guī)定將款、物、賬核對(duì)相符、移交清楚，無(wú)交接手續(xù)，不更換密碼；

24．保管庫(kù)房和保險(xiǎn)柜副鑰匙（密碼副本）的人員調(diào)動(dòng)，不辦理交接手續(xù)；

25．違反現(xiàn)金管理規(guī)定支付現(xiàn)金，大額支付不審查、不預(yù)約、不登記，用現(xiàn)金違規(guī)拆借、清算匯差；

26．現(xiàn)金支票不執(zhí)行對(duì)號(hào)付款的，沒(méi)有收款人簽字和登記收款人身份證號(hào)碼的；

27．賬款（實(shí)）不符、出納錯(cuò)款不立即查明原因或不按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)處理；

28．其他違反出納制度的行為。

（二）有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以300－500元罰款，直接責(zé)任人處以500－1000元罰款。并建議對(duì)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分。

1．本條第（一）款第1至28項(xiàng)違規(guī)行為造成損失的；

2．白條頂庫(kù)；

3．內(nèi)勤主任或會(huì)計(jì)主管對(duì)賬款不符或白條頂庫(kù)查庫(kù)未查出的；

4．內(nèi)勤主任或會(huì)計(jì)主管查庫(kù)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不立即查明原因、不嚴(yán)肅處理，重大問(wèn)題不報(bào)告；

5．庫(kù)房、保險(xiǎn)柜鑰匙遺失不報(bào)告或自行修鎖、換鎖，不辦理以舊換新和交接手續(xù)；

6．管庫(kù)人員臨時(shí)離崗擅自移交（委托）他人或領(lǐng)導(dǎo)不指定人管庫(kù)、保險(xiǎn)柜和保管鑰匙（包括密碼）；

7．單人或?qū)е聠稳碎_(kāi)庫(kù)（保險(xiǎn)柜）、鎖庫(kù)（保險(xiǎn)柜）、出入庫(kù)及造成同一個(gè)人交叉接觸兩把鑰匙（包括密碼）；

8．造成其他不良后果或經(jīng)濟(jì)損失的行為。

（三）有下列行為之一的，對(duì)單位處以50000－300000元罰款，相關(guān)責(zé)任人處以1000－3000元罰款，直接責(zé)任人處以3000－5000元罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予行政警告至開(kāi)除處分，對(duì)直接責(zé)任人給予行政記大過(guò)至開(kāi)除處分。

1．自盜及侵吞長(zhǎng)款；

2．違規(guī)辦理調(diào)繳款業(yè)務(wù)；

3．違反庫(kù)房管理規(guī)定發(fā)生空庫(kù)；

4．允許單位或個(gè)人超限額提取現(xiàn)金；

5．造成其他重大事故、案件或經(jīng)濟(jì)損失的行為。

第十六條財(cái)務(wù)工作違規(guī)的處罰。

（一）有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以30－300元罰款，直接責(zé)任人處以50－500元罰款。并視情節(jié)建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人調(diào)換或調(diào)離工作崗位，對(duì)直接責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分。

1．不執(zhí)行財(cái)務(wù)審批制度；

2．報(bào)銷憑證不合規(guī)不合法或未達(dá)到“三簽”；

3．各項(xiàng)費(fèi)用開(kāi)支不符合國(guó)家和信用社的有關(guān)規(guī)定；

4．墊付非營(yíng)業(yè)性占款或不及時(shí)清理占款；

5．不按規(guī)定計(jì)提應(yīng)付利息；

6．不按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、范圍收取和列支手續(xù)費(fèi)用；

7．未經(jīng)審批隨意列支各種罰沒(méi)支出、結(jié)算賠款、出納短款損失；

8．不按規(guī)定比例提取各項(xiàng)費(fèi)用，不及時(shí)進(jìn)帳的；

9．不按規(guī)定的比例提取、上繳管理費(fèi)，在管理費(fèi)中列支的各項(xiàng)支出擅自擴(kuò)大開(kāi)支標(biāo)準(zhǔn)和超標(biāo)準(zhǔn)列支；

10．未按規(guī)定隨意在其他應(yīng)付款科目掛賬；

11．不按規(guī)定結(jié)息或利息計(jì)算差錯(cuò)；

12．將不屬于遞延資產(chǎn)的營(yíng)業(yè)費(fèi)用列入遞延資產(chǎn)，掩蓋營(yíng)業(yè)費(fèi)用超支；

13．低值易耗品帳實(shí)不符；

14．其他違反財(cái)務(wù)制度的行為。

（二）有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以500－1000元罰款，直接責(zé)任人處以1000－5000元罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分，對(duì)直接責(zé)任人給予記過(guò)至開(kāi)除行政處分。

1．本條第（一）款第1至14項(xiàng)違規(guī)行為造成損失的；

2．擅自提高各項(xiàng)費(fèi)用（含手續(xù)費(fèi)）開(kāi)支標(biāo)準(zhǔn)；

3．巧立名目、增加項(xiàng)目、擴(kuò)大開(kāi)支、亂發(fā)錢物；

4．隱瞞收入或收入不入賬、亂擠亂占亂攤成本；

5．擅自減免利息和其他收入、虛列或轉(zhuǎn)移利息和手續(xù)費(fèi)；

6．未按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)或協(xié)議收取中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)、工本費(fèi)、郵電費(fèi)的；

7．未按規(guī)定進(jìn)行年終決算，盈虧不實(shí)，弄虛作假；

8．造成其他不良后果或經(jīng)濟(jì)損失的行為。

（三）有下列行為之一的，對(duì)單位處以100000－500000元罰款，相關(guān)責(zé)任人處以1000－3000元罰款，直接責(zé)任人處以3000－5000元罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分，對(duì)直接責(zé)任人給予記大過(guò)至開(kāi)除行政處分。

1．提供虛假或隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)告；

2．造成其他重大事故、案件或經(jīng)濟(jì)損失的行為。

第十七條固定資產(chǎn)管理違規(guī)的處罰。

（一）有下列行為之一的，對(duì)責(zé)任人處以500－1000元罰款。并建議對(duì)違規(guī)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分。

1．未經(jīng)批準(zhǔn)擅自購(gòu)建、維修、處置固定資產(chǎn)的；

2．超越審批權(quán)限購(gòu)建、維修、處置固定資產(chǎn)的；

3．購(gòu)建、維修固定資產(chǎn)超標(biāo)準(zhǔn)，又未按規(guī)定追加審批的；

4．對(duì)基建、維修項(xiàng)目私自招標(biāo)、開(kāi)標(biāo)或在招標(biāo)過(guò)程中暗箱操作的；

5．購(gòu)建、維修過(guò)程中，把關(guān)不嚴(yán)造成工程質(zhì)量差，未能達(dá)到使用要求或未能通過(guò)有關(guān)質(zhì)量驗(yàn)收的；

6．對(duì)現(xiàn)有建筑物擅自改造，造成建筑物質(zhì)量嚴(yán)重破壞不能正常使用的；

7．購(gòu)置運(yùn)鈔車輛私自改變用途的；

8．其他違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定的行為。

（二）有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以500－1000元罰款，直接責(zé)任人處以1000－3000元罰款。并建議對(duì)違規(guī)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分。

1．本條第（一）款第1至8項(xiàng)違規(guī)行為造成經(jīng)濟(jì)損失的；

2．固定資產(chǎn)不按規(guī)定納入賬內(nèi)核算，或巧立名目以非正規(guī)渠道資金來(lái)源購(gòu)建固定資產(chǎn)，或從下屬單位、貸款企業(yè)無(wú)償調(diào)用的；

3．對(duì)車輛報(bào)廢不按規(guī)定銷戶或轉(zhuǎn)讓，變賣車輛不辦理過(guò)戶手續(xù)，造成經(jīng)濟(jì)損失或其他不良后果的；

4．造成其他不良后果或經(jīng)濟(jì)損失的行為。

（三）對(duì)造成重大事故、案件或經(jīng)濟(jì)損失的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以1000－3000元罰款，直接責(zé)任人處以3000－5000元罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分，對(duì)直接責(zé)任人給予記大過(guò)至開(kāi)除行政處分。

第十八條信貸工作違規(guī)的處罰。

（一）有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以100－300元罰款，直接責(zé)任人處以300－500元罰款。并視情節(jié)建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人調(diào)換或調(diào)離工作崗位，對(duì)直接責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分。

1．發(fā)放貸款不按規(guī)定的貸款發(fā)放流程辦理；

2．借款申請(qǐng)書、借款合同、擔(dān)保合同、抵（質(zhì)）押合同使用不正確，簽訂不合規(guī)；

3．受理借款申請(qǐng)時(shí)不按規(guī)定審查或借款人提供的相應(yīng)資料不全；

4．貸款調(diào)查不按規(guī)定的內(nèi)容調(diào)查或調(diào)查報(bào)告內(nèi)容不詳實(shí)、情況不清晰；

5．貸款審查不明確責(zé)任、不按規(guī)定的內(nèi)容進(jìn)行審查；

6．經(jīng)集體審批、報(bào)備的貸款沒(méi)有會(huì)議記錄；

7．抵、質(zhì)（押）物不按規(guī)定進(jìn)行評(píng)估；

8．貸款憑證不按規(guī)定填制、貸款結(jié)算不按規(guī)定辦理；

9．貸款檢查不按規(guī)定進(jìn)行貸后跟蹤檢查、內(nèi)部管理檢查、建立大額貸款監(jiān)控制度；

10．貸款到期不按規(guī)定催收和追索或收回物品不符合以非貨幣方式清償貸款的條件；

11．票據(jù)置換的不良貸款未從清收、保全、管理等方面視同表內(nèi)貸款管理；

12．貸款檔案包括的主要內(nèi)容不全或不按規(guī)定的基本原則和要求進(jìn)行管理；

13．貸款方式使用不正確，信用、保證、抵押、質(zhì)押、貼現(xiàn)貸款不合規(guī)；

14．貸款種類、科目歸屬不正確或貸款約期不合理；

15．單戶大額貸款超監(jiān)管比例或最大十戶貸款超監(jiān)管比例；

16．貸款展期無(wú)申請(qǐng)、書面證明、調(diào)查核實(shí)情況或展期期限不合規(guī)；

17．貸款不逐戶（筆）登、銷記《貸款明細(xì)帳》，不按規(guī)定核對(duì)“賬、據(jù)、簿、檔案、管理卡”，不相互簽章或不符；

18．貸款占用形態(tài)不實(shí)，新形成的呆滯、呆賬貸款無(wú)調(diào)查報(bào)告、報(bào)告表、審批手續(xù)；

19．已核銷貸款呆賬不按規(guī)定核算、管理、核對(duì)簽章或“賬、據(jù)”不符；

20．對(duì)發(fā)放的貸款未明確清收責(zé)任人的；

21．其他違反貸款規(guī)定的行為。

（二）有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以500－800元罰款，直接責(zé)任人處以800－1000元罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分，對(duì)直接責(zé)任人給予記過(guò)至開(kāi)除行政處分。

1．借款人不符合貸款范圍、對(duì)象、條件；

2．貸款項(xiàng)目不符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定；

3．保證人不具備條件；

4．抵、質(zhì)押物不具備條件或不按規(guī)定辦理登記、保險(xiǎn)、核押止付手續(xù)；

5．貸款（含已核銷和置換貸款）未達(dá)到每年調(diào)片檢查1次；

6．呆賬貸款不符合條件或核銷不執(zhí)行審批權(quán)限、核銷程序；

7．不執(zhí)行貸款審批報(bào)備制度；

8．放新收陳、放貸收息行為。

（三）有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以1000－2000元罰款，直接責(zé)任人處以2000－3000元罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分，對(duì)直接責(zé)任人給予記大過(guò)至開(kāi)除行政處分。

1．貸款審查人員沒(méi)有審查出貸款資料中的明顯漏洞或?qū)τ诖嬖诿黠@的違規(guī)問(wèn)題、違背信貸政策的貸款項(xiàng)目未能明確指出，而使貸款出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)；

2．檢查工作的負(fù)責(zé)人和檢查人員檢查不細(xì)不實(shí)，存在明顯違規(guī)問(wèn)題而未查出，隱瞞虛報(bào)檢查事實(shí)；

3．對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)可能造成貸款風(fēng)險(xiǎn)損失而未采取有效措施予以及時(shí)解決；

4．收回已核銷的呆賬貸款不按規(guī)定進(jìn)行會(huì)計(jì)核算；

5．貸款呆賬核銷工作弄虛作假、營(yíng)私舞弊。

（四）有下列行為之一的，對(duì)責(zé)任人處以3000－5000元罰款。并建議對(duì)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分。限期半年內(nèi)收回本息，對(duì)形成不良貸款的，實(shí)行下崗清收，下崗期間只發(fā)生活費(fèi)。

1．本條第（一）款第1至21項(xiàng)、第（二）款第1至8項(xiàng)和第（三）款第1至5項(xiàng)違規(guī)行為造成損失的；

2．超權(quán)放款、非農(nóng)業(yè)貸款發(fā)放互相擔(dān)保貸款或以貸收息；

3．提供與事實(shí)不符的虛假調(diào)查、審查報(bào)告，誤導(dǎo)決策；

4．到（逾）期未下發(fā)催收通知單，造成貸款喪失訴訟時(shí)效；

5．不認(rèn)真核保核押，造成擔(dān)保抵（質(zhì)）押無(wú)效；

6．檔案資料丟失造成資金損失；

7．抵押品無(wú)故變更；

8．貸款到期后經(jīng)辦人員未及時(shí)清收，造成貸款損失；

9．造成其他不良后果或經(jīng)濟(jì)損失的行為；

10．放新收陳，收貸款本息不及時(shí)入帳。

（五）有下列行為之一的，對(duì)單位處以100000－500000元罰款，責(zé)任人處以5000－10000元罰款。并建議對(duì)違規(guī)責(zé)任人給予記過(guò)至開(kāi)除行政處分，限期半年內(nèi)收回本息，對(duì)形成不良貸款的，實(shí)行下崗清收，下崗期間只發(fā)生活費(fèi)。

1．發(fā)放頂名、冒名貸款；

2．發(fā)放跨區(qū)、跨片貸款；

3．虛假保證貸款或自批自貸；

4．抵（質(zhì)）押不足值、丟失及撤走抵（質(zhì)）押物的貸款；

5．發(fā)放虛假貸款，用于本單位直接或變相購(gòu)車、基建、解決費(fèi)用等；

6．向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或發(fā)放擔(dān)保貸款條件優(yōu)于其它貸款人同類貸款條件；

7．造成其他重大事故、案件或經(jīng)濟(jì)損失的行為。

（六）對(duì)審批、咨詢的大額貸款形成不良貸款的進(jìn)行下列處罰。

1．對(duì)經(jīng)省聯(lián)社信貸咨詢委員會(huì)已咨詢的貸款形成呆賬貸款的，對(duì)貸款審批委員會(huì)主任委員罰款500－5000元，副主任委員罰款300－3000元，其他成員及信貸管理部門相關(guān)人員罰款100－1000元；

2．對(duì)經(jīng)市聯(lián)社、辦事處信貸咨詢委員會(huì)已咨詢的貸款形成呆滯貸款的，對(duì)貸款審批委員會(huì)主任委員罰款300－3000元，副主任委員罰款200－2000元，其他成員及信貸管理部門相關(guān)人員罰款100－1000元；形成呆賬的，對(duì)貸款審批委員會(huì)主任委員罰款600－6000元，副主任委員罰款400－4000元，其他成員及信貸管理部門相關(guān)人員罰款200－2000元。對(duì)于形成較大風(fēng)險(xiǎn)或造成資金損失的，并建議對(duì)責(zé)任人給予通報(bào)批評(píng)直至警告行政處分；

3．對(duì)經(jīng)縣（市）聯(lián)社（合作銀行）貸款審批委員會(huì)已審批的貸款形成逾期貸款的，對(duì)貸款審批委員會(huì)主任委員罰款800－8000元，副主任委員罰款500－5000元，其他成員及信貸管理部門相關(guān)人員罰款300－3000元；形成呆滯貸款的，對(duì)貸款審批委員會(huì)主任委員罰款1000－10000元，副主任委員罰款800－8000元，其他成員及信貸管理部門相關(guān)人員罰款500－5000元；形成呆賬的，對(duì)貸款審批委員會(huì)主任委員罰款1200－12000元，副主任委員罰款1000－10000元，其他成員及信貸管理部門相關(guān)人員罰款800－8000元。對(duì)于形成較大風(fēng)險(xiǎn)的或造成資金損失的，并建議對(duì)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分；

4．對(duì)經(jīng)信用社貸款審批小組已審批的貸款形成逾期貸款的，對(duì)貸款審批小組組長(zhǎng)罰款1000－10000元，副組長(zhǎng)罰款800－8000元，其他成員罰款500－5000元；形成呆滯貸款的，對(duì)貸款審批小組組長(zhǎng)罰款1200－12000元，副組長(zhǎng)罰款1000－10000元，其他成員罰款800－8000元；形成呆賬的，對(duì)貸款審批小組組長(zhǎng)罰款1500－15000元，副組長(zhǎng)罰款1300－13000元，其他成員罰款1000－10000元。對(duì)于形成較大風(fēng)險(xiǎn)的或造成資金損失的，并建議對(duì)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分；

5．對(duì)信貸員權(quán)限內(nèi)的貸款（農(nóng)業(yè)生產(chǎn)費(fèi)用貸款在遭受自然災(zāi)害等特殊情況下除外）形成逾期貸款的，對(duì)信貸員罰款100－2000元；形成呆滯貸款的，對(duì)信貸員罰款200－3000元；形成呆賬的，對(duì)信貸員罰款300－5000元。對(duì)于形成較大風(fēng)險(xiǎn)的或造成資金損失的，并建議對(duì)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分。

第十九條印押證（抵質(zhì)押品）管理違規(guī)的處罰。

（一）有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以30－300元罰款，直接責(zé)任人處以50－500元罰款。并視情節(jié)建議對(duì)責(zé)任人調(diào)換或調(diào)離工作崗位。

1．印章的設(shè)計(jì)和刻制不按規(guī)定的種類、權(quán)限進(jìn)行設(shè)計(jì)、刻制和下發(fā)；

2．印章的啟用（停用）、封存和銷毀不按規(guī)定種類、權(quán)限進(jìn)行登記、封存和銷毀；

3．印章的保管和使用不按規(guī)定的權(quán)限、范圍進(jìn)行保管和使用；

4．印章的保管和使用人員臨時(shí)離崗未做到人離章收、私自授受，人員變動(dòng)未辦理交接手續(xù)；

5．密押（編押機(jī)、壓數(shù)機(jī)）管理人員不按規(guī)定審查確定，人員變動(dòng)不經(jīng)核準(zhǔn)、不辦理交接手續(xù)；

6．密押代號(hào)表（編押機(jī)、壓數(shù)機(jī)）不按規(guī)定解送和使用，未啟用或停用期間未指定專人保管，銷毀不按有關(guān)規(guī)定辦理；

7．密押代號(hào)表（編押機(jī)、壓數(shù)機(jī)）管理人員營(yíng)業(yè)期間未做到人離入屜加鎖，非營(yíng)業(yè)期間未入庫(kù)保管；

8．印章、密押（編押機(jī)、壓數(shù)機(jī)）和報(bào)單未做到三人分別保管、分別使用；

9．聯(lián)行專用章或密押（編押機(jī)、壓數(shù)機(jī)）未指定第一、第二管印人或管押（機(jī)）人，管印人和管押（機(jī)）人相互混淆；

10．有價(jià)單證未按規(guī)定賬證分管、會(huì)計(jì)核算、登記登記簿、辦理收付或核對(duì)賬證簿；

11．有價(jià)單證作廢未按規(guī)定加蓋“作廢”戳記、編制傳票作附件、登記號(hào)碼；

12．有價(jià)單證兌付收回未按規(guī)定加蓋兌付戳記或現(xiàn)金付訖章、剪角、組織解送和銷毀；

13．重要空白憑證未按規(guī)定入庫(kù)保管、會(huì)計(jì)核算、登記登記簿、賬證簿核對(duì)；

14．重要空白憑證領(lǐng)用、領(lǐng)購(gòu)未按規(guī)定辦理，使用時(shí)未按規(guī)定銷號(hào)或不按流水號(hào)順序使用；

15．重要空白憑證作廢、交回未按規(guī)定加蓋“作廢”戳記、剪號(hào)粘貼或截右上角作廢、作當(dāng)日傳票附件、登記號(hào)碼；

16．抵質(zhì)押品未按規(guī)定賬證（實(shí)）分管、會(huì)計(jì)核算、登記登記簿、辦理收付或核對(duì)賬證簿；

17．內(nèi)勤主任或會(huì)計(jì)主管未按規(guī)定每月對(duì)有價(jià)單證、重要空白憑證或抵質(zhì)押品至少查庫(kù)一次、檢查無(wú)記錄；

18．有價(jià)單證、重要空白憑證、抵質(zhì)押品賬證（實(shí)）簿不符；

19．內(nèi)勤主任或會(huì)計(jì)主管查庫(kù)未查出賬證（實(shí)）簿不符；

20．其他違反印押證（抵質(zhì)押品）管理規(guī)定的行為

（二）有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以500－800元罰款，直接責(zé)任人處以800－1000元罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分，對(duì)直接責(zé)任人給予記過(guò)至開(kāi)除行政處分。

1．本條第（一）款第1至20項(xiàng)違規(guī)行為造成損失的；

2．重要空白憑證移作他用、違規(guī)簽發(fā)、預(yù)先蓋好印章備用；

3．印押證丟失、被盜、騙用盜用、泄密或?yàn)E用；

4．私自授受密押或編押方法；

5．將印鑒齊全的空白存單（折）、進(jìn)賬單等信用單證交給無(wú)關(guān)人員或內(nèi)部劃轉(zhuǎn)憑證交外部人員傳遞；

6．個(gè)人私自持有重要空白憑證或公章（含已作廢的）；

7．未執(zhí)行有價(jià)單證、重要空白憑證管理制度，造成不良后果或經(jīng)濟(jì)損失；

8．未執(zhí)行抵質(zhì)押品管理制度，造成抵質(zhì)押品丟失、被盜、被抽回或重復(fù)抵質(zhì)押；

9．造成其他不良后果或經(jīng)濟(jì)損失的行為。

（三）有下列行為之一的，對(duì)單位處以100000－500000元罰款，相關(guān)責(zé)任人處以1000－3000元罰款，直接責(zé)任人處以3000－5000元罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分，對(duì)直接責(zé)任人給予記大過(guò)至開(kāi)除行政處分。

1．偽造、變?cè)旎蛴脪焓У膮R票、存單等做質(zhì)押，為本人或他人辦理貸款；

2．采用私刻或盜用印章和客戶預(yù)留印鑒，偽造或盜用公文、憑證、模仿有權(quán)簽字人簽字等手段，進(jìn)行詐騙活動(dòng)；

3．為詐騙活動(dòng)開(kāi)具票據(jù)、存款憑證、信用擔(dān)保書或提供密押、其他密件；

4．未執(zhí)行抵質(zhì)押品管理制度，造成抵質(zhì)押品丟失、被盜、被抽回或重復(fù)抵質(zhì)押情節(jié)惡劣的；

5．造成其他重大事故、案件或經(jīng)濟(jì)損失的行為

第二十條結(jié)算工作違規(guī)的處罰

（一）有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以100－300元罰款，直接責(zé)任人處以300－500元罰款。并視情節(jié)建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人調(diào)換或調(diào)離工作崗位；對(duì)直接責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分。

1．未按規(guī)定參加同城票據(jù)交換的；

2．辦理查詢查復(fù)不及時(shí)、不按規(guī)定處理的；

3．違反規(guī)定辦理查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的；

4．受理被對(duì)方拒付、退票，有款不扣、少扣聯(lián)行滯納金和賠償金的；

5．受理超過(guò)提示付款期限的票據(jù)付款的；

6．匯款解付不按規(guī)定辦理；

7．同城提票、匯出匯款業(yè)務(wù)未執(zhí)行審批手續(xù)的；

8．不按時(shí)接收清算中心來(lái)賬和不按時(shí)對(duì)賬的；

9．不經(jīng)上級(jí)主管部門和清算中心同意隨意更換操作員的；

10．在大額支付系統(tǒng)內(nèi)辦理往賬劃付款業(yè)務(wù)；

11．其他違反結(jié)算管理規(guī)定的行為。

（二）有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以500－800元罰款，直接責(zé)任人處以800－1000元罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分；對(duì)直接責(zé)任人給予記過(guò)至開(kāi)除行政處分。

1．本條第（一）款第1至11項(xiàng)違規(guī)行為造成損失的；

2．錯(cuò)轉(zhuǎn)、錯(cuò)劃結(jié)算款項(xiàng)的；

3．造成款項(xiàng)錯(cuò)解的，違規(guī)掛賬的；

4．故意延誤、積壓結(jié)算憑證、任意退票；

5．對(duì)因不及時(shí)接收來(lái)賬影響客戶資金運(yùn)行；

6．違反規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其他無(wú)關(guān)賬戶中的；

7．代收他行票據(jù)未堅(jiān)持收妥抵用的，發(fā)生款項(xiàng)收妥前被支用的，出現(xiàn)墊款現(xiàn)象的；

8．辦理大額支付業(yè)務(wù)因清算賬戶資金頭寸不足影響客戶和他行資金使用的；

9．規(guī)定金額以上的跨行支付業(yè)務(wù)未通過(guò)大額支付系統(tǒng)辦理被退回，給客戶造成損失的

10．造成其他不良后果或經(jīng)濟(jì)損失的行為。

（三）有下列行為之一的，對(duì)單位處以100000－500000元罰款，相關(guān)責(zé)任人處以1000－3000元罰款，直接責(zé)任人處以3000－5000元罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予行政警告至開(kāi)除處分；對(duì)直接責(zé)任人給予行政記大過(guò)至開(kāi)除處分。

1．簽發(fā)空頭報(bào)單、空頭支票的；

2．受理空頭報(bào)單、空頭支票的；

3．故意透支賬戶款項(xiàng)；

4．造成其他重大事故、案件或經(jīng)濟(jì)損失的行為。

第二十一條電算化管理違規(guī)的處罰。

（一）有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以30－300元罰款，直接責(zé)任人處以50－500元罰款。并視情節(jié)建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人調(diào)換或調(diào)離工作崗位。

1．未按規(guī)定設(shè)置設(shè)備運(yùn)行登記簿或設(shè)而未登、要素不全，檔案管理不規(guī)范；

2．系統(tǒng)維護(hù)人員沒(méi)有按操作規(guī)程對(duì)計(jì)算機(jī)及附屬設(shè)備進(jìn)行安裝、檢查、維護(hù)，發(fā)現(xiàn)故障未記錄故障原因及處理情況；

3．操作員密碼泄漏，不按規(guī)定修改密碼或多人用一個(gè)密碼操作,密碼過(guò)于簡(jiǎn)單；

4．操作員未使用本人的代碼在授權(quán)的范圍內(nèi)操作相關(guān)業(yè)務(wù)；

5．用業(yè)務(wù)用機(jī)玩游戲、看影碟等與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的活動(dòng)；

6．沖改賬務(wù)、故障恢復(fù)，操作員及復(fù)核員崗位調(diào)整不詳細(xì)記錄；

7．發(fā)現(xiàn)設(shè)備損壞、賬表不符等情況不及時(shí)雙向同時(shí)上報(bào)、不按規(guī)定詳細(xì)記錄；

8．未按規(guī)定執(zhí)行磁卡（盤）發(fā)放、使用、銷毀制度，或交接不清；

9．業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不按規(guī)定備份、異地保管或備份數(shù)據(jù)不全，不按會(huì)計(jì)檔案要求進(jìn)行保管；

10．柜員制柜臺(tái)監(jiān)控錄像有缺失、損壞、無(wú)序或保管期限低于30天等現(xiàn)象；

11．在計(jì)算機(jī)操作臺(tái)上擺放水杯、水果等物品；

12．營(yíng)業(yè)用機(jī)顯示屏面對(duì)客戶或操作員離崗不退出工作系統(tǒng)界面；

13．未執(zhí)行機(jī)房雙人開(kāi)關(guān)機(jī)制度，值班、交接班不清；

14、不按規(guī)定打印各種賬、簿、報(bào)表等；

15．各電子化營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的計(jì)算機(jī)及外部設(shè)備的供電電源接入無(wú)關(guān)的用電設(shè)備；

16．系統(tǒng)管理人員無(wú)故未在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成維護(hù)工作；

17．外部人員現(xiàn)場(chǎng)維修，未經(jīng)科技部門負(fù)責(zé)人審批或無(wú)科技部門設(shè)備維修人員現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督；

18．其他違反電算化管理規(guī)定的行為；

19．抹帳業(yè)務(wù)應(yīng)該沒(méi)有有關(guān)人員審批及登記。

（二）有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以100－300元罰款，直接責(zé)任人處以300－500元罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分；對(duì)直接責(zé)任人給予記過(guò)至開(kāi)除行政處分。

1．本條第（一）款第1至19項(xiàng)違規(guī)行為造成經(jīng)濟(jì)損失的；

2．非操作人員進(jìn)入機(jī)房或上機(jī)操作及進(jìn)行其他活動(dòng)；

3．擅自修改系統(tǒng)環(huán)境，造成業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障或賬務(wù)混亂；

4．擅自或無(wú)憑證辦理特殊業(yè)務(wù)，如沖賬、補(bǔ)辦業(yè)務(wù)等；

5．操作員違規(guī)操作，造成計(jì)算機(jī)硬件損壞；

6．營(yíng)業(yè)單位非營(yíng)業(yè)時(shí)間上機(jī)操作或進(jìn)行其他活動(dòng)；

7．未按規(guī)定限制使用或授權(quán)使用各系統(tǒng)口令；

8．擅自使用外部存儲(chǔ)介質(zhì)，造成系統(tǒng)紊亂及病毒等現(xiàn)象發(fā)生；

9．由于保護(hù)措施不得力造成計(jì)算機(jī)設(shè)備丟失、損壞、遭雨淋、水淹等責(zé)任事故；

10．系統(tǒng)管理員或操作員私自挪用計(jì)算機(jī)設(shè)備、拆換計(jì)算機(jī)配件據(jù)為已有；

11．操作員未經(jīng)允許私自拆裝設(shè)備；

12．造成其他不良后果或經(jīng)濟(jì)損失的行為。

（三）有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以1000－3000元罰款，直接責(zé)任人處以3000－5000元罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予行政警告至開(kāi)除處分，對(duì)直接責(zé)任人給予行政記大過(guò)至開(kāi)除處分

1．未落實(shí)計(jì)算機(jī)安全責(zé)任，機(jī)房、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不設(shè)立消防安全管理員；

2．由于違規(guī)操作等原因，造成軟件系統(tǒng)崩潰；

3．將各種系統(tǒng)軟件、應(yīng)用軟件及系統(tǒng)備份復(fù)制給外單位或他人；

4．為詐騙分子提供條件或與詐騙分子、團(tuán)伙串通進(jìn)行詐騙；

5．擅自購(gòu)置項(xiàng)目設(shè)備；

6．不認(rèn)真執(zhí)行計(jì)算機(jī)案件、事故報(bào)告制度；

7．新建、改建營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)未按規(guī)定實(shí)施綜合布線；

8．造成其他重大事故、案件或經(jīng)濟(jì)損失的行為。

第二十二條拆借資金工作違規(guī)的處罰。

（一）有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以100－300元罰款，直接責(zé)任人處以300－500元罰款。并視情節(jié)建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人調(diào)換或調(diào)離工作崗位。

1．對(duì)遺留的拆借資金沒(méi)能落實(shí)歸還或清收計(jì)劃；

2．資金來(lái)源、運(yùn)用的各項(xiàng)協(xié)議、資料未能妥善保存；

3．違反同業(yè)拆借業(yè)務(wù)規(guī)定。

（1）不以聯(lián)社為單位拆借資金；

（2）分支機(jī)構(gòu)之間辦理系統(tǒng)內(nèi)橫向資金拆借業(yè)務(wù)；

（3）為拆出資金辦理展期，或?qū)ν粚?duì)象辦理連續(xù)拆借違反期限規(guī)定；

（4）未按規(guī)定簽訂拆借合同；

（5）未堅(jiān)持業(yè)務(wù)操作、審批和會(huì)計(jì)核算三分離制度；

（6）在上級(jí)管理部門禁止辦理期間仍在辦理對(duì)外拆出業(yè)務(wù)。

（二）有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以500－1000元罰款，直接責(zé)任人處以1000－3000元罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分，對(duì)直接責(zé)任人給予記過(guò)至開(kāi)除行政處分。

1．本條第（一）款第1至3項(xiàng)違規(guī)行為造成損失的；

2．越權(quán)調(diào)度、拆借資金；

3．借款或調(diào)度資金支持或變相支持違規(guī)經(jīng)營(yíng)；

4．利用拆借資金發(fā)放固定資產(chǎn)貸款或用于投資；

5．將拆借資金不在規(guī)定的科目?jī)?nèi)反映或使用；

6．因工作失職，調(diào)度不力혁臐節(jié)，造成在人民銀行存款戶透支，形成對(duì)外支付困難，或在上級(jí)聯(lián)社存款賬戶出現(xiàn)強(qiáng)拆；

7．未經(jīng)人民銀行貨幣信貸部門鑒證，在全國(guó)統(tǒng)一同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)以外從事人民幣同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；

8．向非金融機(jī)構(gòu)或不具備辦理拆借資金資格的金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)拆出資金；

9．其他違反拆借資金規(guī)定的行為；

10.造成其他不良后果或經(jīng)濟(jì)損失的行為。

（三）有下列行為之一的，對(duì)單位處以50000－300000元罰款，相關(guān)責(zé)任人處以1000－3000元罰款，直接責(zé)任人處以3000－5000元罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分，對(duì)直接責(zé)任人給予記大過(guò)至開(kāi)除行政處分。

1．不具有同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格而從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；

2．超最高限額、超最長(zhǎng)期限或擅自拆借資金；

3．在全國(guó)統(tǒng)一同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)之外從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；

4．造成重大事故、案件或經(jīng)濟(jì)損失的。

第二十三條抵債資產(chǎn)管理違規(guī)的處罰。

（一）有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以100－300元罰款，直接責(zé)任人處以300－500元罰款。并視情節(jié)建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人調(diào)換或調(diào)離工作崗位，對(duì)直接責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分。

1．收取和處置申報(bào)相關(guān)資料不齊全、內(nèi)容不完整不詳實(shí)；

2．收取的抵債資產(chǎn)不夠抵償貸款本息部分不繼續(xù)追償（破產(chǎn)業(yè)除外）；

3．收取抵債資產(chǎn)后不按規(guī)定進(jìn)行會(huì)計(jì)核算或不按規(guī)定管理；

4．抵債資產(chǎn)取得的方式不符合規(guī)定、作價(jià)不合規(guī)。

（二）有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以500－800元罰款，直接責(zé)任人處以800－1000元罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分；對(duì)直接責(zé)任人給予記過(guò)至開(kāi)除行政處分。

1．本條第（一）款第1至4項(xiàng)違規(guī)行為造成損失的；

2．借款人有貨幣資金償還能力卻收回抵債資產(chǎn)；

3．借款人（擔(dān)保人）的抵押物或其他合法財(cái)產(chǎn)能依法拍賣或變賣收取現(xiàn)金卻收回抵債資產(chǎn)；

4．借款人（擔(dān)保人）的抵押物或其他合法財(cái)產(chǎn)無(wú)法變現(xiàn)又無(wú)其他償還能力卻不按“以物折價(jià)抵償貸款本息”；

5．收取的抵債資產(chǎn)不具有所有權(quán)和使用權(quán)、或者處置權(quán)，不能辦理產(chǎn)權(quán)過(guò)戶手續(xù)、不易變現(xiàn)和不保值的資產(chǎn)；

6．對(duì)具備收取抵債資產(chǎn)條件的未收取抵債資產(chǎn)或收取不具備收取抵債資產(chǎn)條件的抵債資產(chǎn)；

7．處置抵債資產(chǎn)不符合規(guī)定或變現(xiàn)后不按規(guī)定分配，不足部分不按規(guī)定處理；

8．擅自使用或借給他人使用抵債資產(chǎn)，收取和處置抵債資產(chǎn)不按規(guī)定報(bào)批；

9．評(píng)估價(jià)值或協(xié)商價(jià)格明顯高于市場(chǎng)現(xiàn)值而未提出異議或申訴；

10．未采取公開(kāi)競(jìng)標(biāo)方式出租、轉(zhuǎn)讓、拍賣處置抵債資產(chǎn)的；

11．其他違反抵債資產(chǎn)規(guī)定的行為；

12．造成其他不良后果或經(jīng)濟(jì)損失的行為。

（三）有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以1000－3000元罰款，直接責(zé)任人處以3000－5000元罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分，對(duì)直接責(zé)任人給予記過(guò)至開(kāi)除行政處分。

1．未及時(shí)保全或辦理過(guò)戶手續(xù)致使抵債資產(chǎn)損失的；

2．抵債資產(chǎn)保管不善造成重大損失的；

3．擅自使用或借給他人使用抵債資產(chǎn)造成損失的；

4．評(píng)估價(jià)值或協(xié)商價(jià)格明顯高于市場(chǎng)現(xiàn)值而未提出異議或申訴，造成損失的；

5．處置抵債資產(chǎn)價(jià)格明顯不合理的。

（四）有下列行為之一的，對(duì)責(zé)任人處以10000元罰款。并建議對(duì)違規(guī)責(zé)任人給予行政記大過(guò)至開(kāi)除處分。

1．在辦理抵債資產(chǎn)受償或處置中互相串通、泄漏商業(yè)機(jī)密，損害信用社利益的；

2．隱瞞或截留抵債資產(chǎn)變現(xiàn)收入或租賃收入的；

3．造成其他重大事故、案件或經(jīng)濟(jì)損失的行為。

第二十四條股本金管理違規(guī)的處罰。

（一）有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以100－300元罰款，直接責(zé)任人處以300－500元罰款。并視情節(jié)建議對(duì)責(zé)任人調(diào)換或調(diào)離工作崗位。

1．股金取得不符合規(guī)定；

2．貸款入股或存款化股金；

3．單戶、職工股金超比例；

4．退股不符合規(guī)定或投資股退股；

5．不按規(guī)定分紅或支付股金利息；

6．歷史股金不清理；

7．資格股和投資股未分別設(shè)置明細(xì)賬；

8．其他違反股本金管理規(guī)定的行為。

（二）有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以500－1000元罰款，直接責(zé)任人處以1000－3000元罰款。并建議對(duì)違規(guī)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分。

1．本條第（一）款第1至8項(xiàng)違規(guī)行為造成經(jīng)濟(jì)損失的；

2．造成其他不良后果或經(jīng)濟(jì)損失的行為。

（三）對(duì)造成重大事故、案件或經(jīng)濟(jì)損失的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以1000－3000元罰款，直接責(zé)任人處以3000－5000元罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分，對(duì)直接責(zé)任人給予記大過(guò)至開(kāi)除行政處分。

第二十五條中間業(yè)務(wù)違規(guī)的處罰。

（一）有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以100－300元罰款，直接責(zé)任人處以300－500元罰款。并視情節(jié)建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人調(diào)換或調(diào)離工作崗位；對(duì)直接責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分。

1．未經(jīng)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)毓茌犘信鷾?zhǔn)或予以備案，擅自開(kāi)辦中間業(yè)務(wù)；

2．未制定中間業(yè)務(wù)內(nèi)部授權(quán)制度或未報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)毓茌犘袀浒福?/p>

3．內(nèi)部授權(quán)制度未明確各級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)不同類別中間業(yè)務(wù)的授權(quán)權(quán)限；

4．內(nèi)部授權(quán)制度未明確各級(jí)分支機(jī)構(gòu)可以從事的中間業(yè)務(wù)范圍；

5．未建立監(jiān)控和報(bào)告各類中間業(yè)務(wù)的信息管理系統(tǒng)或內(nèi)部稽核制度；

6．不及時(shí)、準(zhǔn)確、全面反映各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)的開(kāi)展情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和存在的問(wèn)題；

7．逃避中國(guó)人民銀行和上級(jí)單位監(jiān)督檢查或存在不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為；

8．未簽訂合同或超權(quán)限超范圍辦理中間業(yè)務(wù)的；

9．未按協(xié)議或操作規(guī)程，辦理中間業(yè)務(wù)或無(wú)故拒絕客戶委托申請(qǐng)；

10．擅自提高或降低條件和費(fèi)率的；

11．擅自凍結(jié)客戶資金和基金、債券交易賬戶；

12．泄露客戶資料和信息的；

13．其他違反中間業(yè)務(wù)規(guī)定的行為。

（二）有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以500－800元罰款，直接責(zé)任人處以800－1000元罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分；對(duì)直接責(zé)任人給予記過(guò)至開(kāi)除行政處分。

1．本條第（一）款第1至13項(xiàng)違規(guī)行為造成損失的；

2．占用客戶資金，給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失；

3．違反國(guó)家法律法規(guī)，危害國(guó)家和公眾利益；

4．違背客戶意愿辦理中間業(yè)務(wù)（如強(qiáng)行客戶保險(xiǎn)等）；

5．造成其他不良后果或經(jīng)濟(jì)損失的。

（三）有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以1000－3000元罰款，直接責(zé)任人處以3000－5000元罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分；對(duì)直接責(zé)任人給予記大過(guò)至開(kāi)除行政處分。

1．未嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程和內(nèi)部控制制度，造成嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)及重大資金損失；

2．違反規(guī)定為客戶進(jìn)行墊款、融資業(yè)務(wù)；

3．違規(guī)操作，導(dǎo)致客戶資金被他人盜用；

4．其他違法違規(guī)行為造成嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)及重大資金損失的。

第二十六條反洗錢工作違規(guī)的處罰。

（一）有下列行為之一的，對(duì)單位處以1000－5000元罰款，相關(guān)責(zé)任人處以30－300元罰款，直接責(zé)任人處以50－500元罰款。并建議對(duì)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分。

1．為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開(kāi)立賬戶；

2．未按規(guī)定審查開(kāi)戶資料為個(gè)人開(kāi)立結(jié)算賬戶；

（二）有下列行為之一的，對(duì)單位處以10000－30000元罰款，相關(guān)責(zé)任人處以100－500元罰款，直接責(zé)任人處以300－800元罰款。并建議對(duì)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分。

1．未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；

2．未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)（人員）或者指定專門機(jī)構(gòu)（人員）負(fù)責(zé)反洗錢工作的；

3．未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的；

4．未按規(guī)定對(duì)開(kāi)戶資料進(jìn)行審查，致使單位開(kāi)立虛假結(jié)算賬戶的；

5．未按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)不完整的；

6．未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；

7．違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的；

8．未按照規(guī)定報(bào)告大額交易或者可疑交易的。

第二十七條機(jī)構(gòu)和勞動(dòng)工資違規(guī)的處罰。

（一）營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記、金融許可證等證照未按規(guī)定年檢或更換的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以500－1000元罰款，直接責(zé)任人處以1000－2000元罰款；

（二）擅自變更機(jī)構(gòu)名稱、注冊(cè)資本、地址、高級(jí)管理人員的，對(duì)單位處以10000－100000元罰款，相關(guān)責(zé)任人處以1000－2000元罰款，直接責(zé)任人處以2000－3000元罰款；

（三）擅自設(shè)立、撤并機(jī)構(gòu)或升、降機(jī)構(gòu)級(jí)別的，對(duì)單位處以50000－300000元罰款，相關(guān)責(zé)任人處以1000－2000元罰款，直接責(zé)任人處以2000－3000元罰款；

（四）擅自在其他科目賬戶列支工資性費(fèi)用的或擅自執(zhí)行地方出臺(tái)的工資、津貼、補(bǔ)貼政策的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以500－1000元罰款，直接責(zé)任人處以1000－2000元罰款；

（五）編造虛假勞動(dòng)工資統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)或?yàn)闊o(wú)故長(zhǎng)期不上班人員開(kāi)支的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以1000－2000元罰款，直接責(zé)任人處以2000－3000元罰款；

（六）造成不良后果或經(jīng)濟(jì)損失的，建議對(duì)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分。

第二十八條重大突發(fā)事件報(bào)告違規(guī)的處罰。

（一）未成立重大突發(fā)事件報(bào)告組織，未按重大突發(fā)事件的規(guī)定統(tǒng)計(jì)和報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)、時(shí)間、方式（渠道）上報(bào)或內(nèi)容要素不齊全、無(wú)簽發(fā)人的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以100－500元罰款，對(duì)直接責(zé)任人處以500－1000元罰款；

（二）遲報(bào)、誤報(bào)的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以1000－2000元罰款，直接責(zé)任人處以2000－3000元罰款；

（三）漏報(bào)、瞞報(bào)的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以2000－4000元罰款，直接責(zé)任人處以3000－5000元罰款；

（四）造成嚴(yán)重后果或經(jīng)濟(jì)損失的，建議對(duì)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分。

第二十九條信息披露違規(guī)的處罰。

（一）未按信息披露的內(nèi)容、范圍、時(shí)間、地點(diǎn)進(jìn)行披露、報(bào)備的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以100－500元罰款，直接責(zé)任人處以500－1000元罰款；

（二）披露虛假信息的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以1000－2000元罰款，直接責(zé)任人處以2000－3000元款；

（三）造成不良后果或經(jīng)濟(jì)損失的，建議對(duì)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分。

第三十條安全保衛(wèi)制度違規(guī)的處罰

（一）有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人l00元一500元罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，建議對(duì)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分。

1．營(yíng)業(yè)前未按規(guī)定進(jìn)行安全檢查的;

2．各種防衛(wèi)器械放置不當(dāng)，未反鎖營(yíng)業(yè)室保險(xiǎn)門的；

3．營(yíng)業(yè)期間擅離職守，形成一人臨柜或無(wú)人臨柜的；

4．營(yíng)業(yè)期間營(yíng)業(yè)柜臺(tái)未保持封閉狀態(tài)的；

5．允許外部人員或無(wú)關(guān)人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)柜臺(tái)內(nèi)的；

6．不按規(guī)定程序接受安全檢查的；

7．在拒臺(tái)外攜款箱候車的;

8．營(yíng)業(yè)終了檢查不認(rèn)真，出現(xiàn)門窗不關(guān)或不加鎖的。

（二）有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人200元-1000元罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，建議對(duì)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分。

1．違反守庫(kù)管理規(guī)定的;

2．違反押運(yùn)管理規(guī)定的；

3．違反槍支管理規(guī)定的。

第三十一條違反信用站管理處罰

有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人100元-300元罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，建議對(duì)責(zé)任人給予警告至開(kāi)除行政處分。

（一）信用員聘用未經(jīng)過(guò)村委會(huì)推薦和村黨支部審查，未提供書面政審材料經(jīng)信用社批準(zhǔn)并報(bào)縣聯(lián)社備案；

（二）信用員不符合聘用條件；

（三）信用員未向信用社交納風(fēng)險(xiǎn)金；

（四）信用員未按規(guī)定請(qǐng)領(lǐng)和使用重要空白憑證；

（五）信用員未按規(guī)定時(shí)間報(bào)帳，報(bào)帳時(shí)未將報(bào)賬期內(nèi)全部業(yè)務(wù)及使用、作廢、未使用重要空白憑證與信用社核對(duì)；

（六）周轉(zhuǎn)金未按規(guī)定限額請(qǐng)領(lǐng)，手續(xù)不健全；

（七）信用站的安全設(shè)施不齊全。

第三十二條凡本規(guī)定未列出的其它違規(guī)行為的處罰，比照同類條款或相近條款進(jìn)行處罰。

第三十三條혀痐于違規(guī)造成經(jīng)濟(jì)損失的，除對(duì)責(zé)任人處罰、處理外，應(yīng)視情節(jié)予以包賠經(jīng)濟(jì)損失，尤其是審批報(bào)備的大額貸款造成損失的，按貸款風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任書確定的比例賠償。一次性賠償有困難的，可逐月從工資中扣發(fā)，但應(yīng)留足其基本生活費(fèi)用。

第三十四條依據(jù)干部管理權(quán)限向違規(guī)責(zé)任人主管單位提出建議，由主管單位給予調(diào)整和調(diào)離工作崗位、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)、相應(yīng)行政處分或其它處理。

第三十五條對(duì)違法行為，構(gòu)成犯罪嫌疑的，移交司法機(jī)關(guān)處理。

第三章責(zé)任認(rèn)定

第三十六條違規(guī)責(zé)任人包括違規(guī)行為的決定人、授意人、指使人和經(jīng)辦人員。違規(guī)責(zé)任人分為直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人。

（一）在違規(guī)事實(shí)中，起主導(dǎo)性、直接性、關(guān)鍵性作用的人員為直接責(zé)任人，其他相關(guān)人員為相關(guān)責(zé)任人。

（二）領(lǐng)導(dǎo)或上級(jí)部門負(fù)責(zé)人授意、指使經(jīng)辦人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，領(lǐng)導(dǎo)或上級(jí)部門負(fù)責(zé)人為直接責(zé)任人，經(jīng)辦員、復(fù)核員等為相關(guān)責(zé)任人。

（三）由于經(jīng)辦人員、信用社或部門提供情況不實(shí)，導(dǎo)致決策失誤的，經(jīng)辦人員、信用社或部門的主要負(fù)責(zé)人為直接責(zé)任人；應(yīng)由決策人進(jìn)行事前調(diào)查而未履行職責(zé)，偏聽(tīng)下級(jí)提供情況導(dǎo)致決策失誤的，決策人為直接責(zé)任人。

（四）經(jīng)過(guò)集體研究的違規(guī)行為，參與研究的主要負(fù)責(zé)人為直接責(zé)任人，其他人員為相關(guān)責(zé)任人。

（五）主管領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門指導(dǎo)、檢查不夠發(fā)生違規(guī)行為或違規(guī)行為責(zé)任不清，主管領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為直接責(zé)任人，相關(guān)人員為相關(guān)責(zé)任人。

（六）領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門對(duì)規(guī)章制度不貫徹落實(shí)或曲意貫徹落實(shí)，造成違規(guī)的，主要領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為直接責(zé)任人，相關(guān)人員為相關(guān)責(zé)任人。

第三十七條有下列情況之一者，應(yīng)從重處罰，可提高1－3倍的罰款。并建議對(duì)違規(guī)責(zé)任人給予行政記過(guò)至開(kāi)除處分。

（一）主要負(fù)責(zé)人不按稽核整改意見(jiàn)組織整改的；

（二）嚴(yán)重違規(guī)造成重大經(jīng)濟(jì)損失或嚴(yán)重后果的；

（三）拒不執(zhí)行稽核處罰決定的；

（四）直接或變相抗拒、阻撓稽核檢查的；

（五）明知故犯或?qū)也閷曳傅模?/p>

（六）嫁禍于人、打擊報(bào)復(fù)的；

（七）對(duì)責(zé)任人罰款由單位報(bào)銷的。

第四章處罰的執(zhí)行與罰金管理

第三十八條稽核出的違規(guī)問(wèn)題應(yīng)由責(zé)任人在稽核記錄簽字確認(rèn)，并告知擬處罰的意見(jiàn)，聽(tīng)其辯解意見(jiàn)后，由稽核人員做出處罰決定，并具體執(zhí)行處罰。

第三十九條任何單位或個(gè)人不得干預(yù)決定的執(zhí)行，對(duì)處罰結(jié)果有異議，可在收到處理決定之日起5日內(nèi)向上級(jí)稽核部門書面提請(qǐng)復(fù)議。上級(jí)稽核部門在收到復(fù)議申請(qǐng)之日起15日內(nèi)做出答復(fù)。復(fù)議期間仍執(zhí)行原處理決定。

第四十條稽核人員根據(jù)實(shí)際情況，可進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)處罰或事后處罰，每筆（次、回）按最低限額罰款，每項(xiàng)罰款不超過(guò)最高限額。從重處罰的按最高限額的1－3倍處罰。

第四十一條稽核罰款收據(jù)由省聯(lián)社統(tǒng)一印制，視同重要空白憑證管理，收繳的罰款每季度上劃省聯(lián)社稽核部，在其他收入賬戶設(shè)專戶管理，主要用于稽核工作，不得挪作他用。