導(dǎo)言：作為寫作愛好者，不可錯過為您精心挑選的10篇承包商風(fēng)險評估，它們將為您的寫作提供全新的視角，我們衷心期待您的閱讀，并希望這些內(nèi)容能為您提供靈感和參考。

篇1

根據(jù)微譽咨詢對國內(nèi)26家樣本城商行的分析，聲譽風(fēng)險管理平均得分僅為68分，近六成不達(dá)標(biāo)。其中已上市的南京銀行、北京銀行、寧波銀行以及上海銀行、漢口銀行分列前五名，但距工商銀行、招商銀行等標(biāo)桿銀行的聲譽風(fēng)險管理能力仍有一定差距。

微譽咨詢合伙人徐達(dá)內(nèi)說，城商行近年因為迅猛擴(kuò)張，在中國整個銀行業(yè)中所擔(dān)任的角色越來越受矚目。雖然國內(nèi)大部份城商行已經(jīng)根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險管理指引》要求，建立了規(guī)范性的管理制度和體系，并提出處置重大聲譽事件的原則和方法，但如何實施落地卻一直缺乏清晰的框架和舉措。結(jié)合此次抽樣調(diào)研及與國外銀行橫向比較研究，國內(nèi)城商行在聲譽風(fēng)險管理方面被扣分較多的主要在五個方面。

第一、聲譽風(fēng)險管理意識淡薄。雖然早在2006年，銀監(jiān)會將聲譽風(fēng)險監(jiān)管要求和評估方法寫入《銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管指引（試行）》，聲譽風(fēng)險成為銀監(jiān)會日常監(jiān)管的要素之一，但銀行管理層日常關(guān)注風(fēng)險仍然集中在傳統(tǒng)的操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、員工道德風(fēng)險等，沒有意識到聲譽風(fēng)險和其它風(fēng)險的相互轉(zhuǎn)化，以及聲譽風(fēng)險對監(jiān)管態(tài)度、品牌價值、銀行業(yè)務(wù)、員工忠誠度等方面的巨大負(fù)面作用。

第二、聲譽風(fēng)險管理機(jī)制尚未規(guī)范。例如大部份城商行聲譽風(fēng)險管理職責(zé)和流程未能完成理順，聲譽風(fēng)險統(tǒng)籌是由辦公室負(fù)責(zé)還是風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)？出了什么樣問題匯報到哪一級？部門處理的時間期限是多少？部門處理的過程如何匯報、記錄？部門之間如何協(xié)調(diào)等都沒有進(jìn)一步明確。同時，應(yīng)急預(yù)案的原則性強(qiáng)而靈活性不足，特別是沒有組織過針對特定情景的演練，缺少后續(xù)措施跟進(jìn)，無法充分發(fā)揮其應(yīng)有的作用。

第三、聲譽風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警系統(tǒng)不完善。監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)難以覆蓋事前，也從不主動與主流媒體溝通，造成許多負(fù)面新聞無法在刊登之前獲悉、防患于未然，只能被動地等到風(fēng)險爆發(fā)，通過網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控后再加以處理，導(dǎo)致突發(fā)事件升級、影響擴(kuò)散、解決成本加大。在客戶投訴管理方面較為隨意，首問責(zé)任制基本流于形式，也未成立客戶服務(wù)部門，由專人統(tǒng)籌、規(guī)范處理客戶投訴，并從聲譽風(fēng)險角度提出優(yōu)化建議。

第四、聲譽風(fēng)險管理部門職能不完善，人才匱乏。在此次調(diào)研的26家城商行中，聲譽風(fēng)險相關(guān)部門大多各自為政，除行長室召集外，很難就某一主題統(tǒng)攬全行開展工作。危機(jī)管理應(yīng)對小組名大于實，具有危機(jī)處理能力的專業(yè)人員和專家極少，決策水平和預(yù)見能力存在不足，聲譽風(fēng)險爆發(fā)時也難以有效發(fā)揮協(xié)調(diào)指揮工作。

第五、聲譽風(fēng)險管理培訓(xùn)及后評估缺位。即使在為數(shù)不多的培訓(xùn)中，也過多強(qiáng)調(diào)概念及媒體現(xiàn)狀分析，缺乏同業(yè)研究、案例解析、采訪技巧、法律知識等方面的內(nèi)容。至于聲譽風(fēng)險管理再評估，對銀行聲譽風(fēng)險的改進(jìn)情況作出判斷，采取進(jìn)一步優(yōu)化措施，促進(jìn)業(yè)務(wù)、流程改進(jìn)等，基于屬于空白。

篇2

中圖分類號：F407 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1672-3791（2017）01（c）-0068-05

隨著企業(yè)的持續(xù)重組，川慶運輸總公司全員移交給了長慶油田分公司，長慶鉆井總公司的運輸及吊裝業(yè)務(wù)外只能通過招標(biāo)由多個承包商承擔(dān)。承包商既承擔(dān)了企業(yè)中艱苦的、簡單的體力勞動作業(yè)，也操作著事關(guān)安全生產(chǎn)的關(guān)鍵設(shè)備―--吊車，其大多數(shù)人員知識水平低、作業(yè)經(jīng)歷短、安全意識差，一時難以達(dá)到安全操作要求，加之作業(yè)地點變換頻繁，點多線長，難以監(jiān)控，安全生產(chǎn)事故時有發(fā)生。為控制吊裝作業(yè)安全生產(chǎn)事故，在此對吊裝作業(yè)風(fēng)險因素進(jìn)行辨識，找出事故發(fā)生的根源性因素，制定控制和安全管理措施。

1 吊裝作業(yè)風(fēng)險因素辨識

1.1 鉆井現(xiàn)場吊裝作業(yè)的特點

鉆井現(xiàn)場吊裝作業(yè)是指將鉆井作業(yè)中所需的設(shè)備、設(shè)施和管具、套管等專用管材通過起重機(jī)械和運輸卡車移動到預(yù)定場所卸下或裝上的起重作業(yè)。由于其作業(yè)的工作環(huán)境和工作性質(zhì)，決定了吊裝作業(yè)過程是一個使用起重設(shè)備、人員需持特種設(shè)備作業(yè)人員證、風(fēng)險較高、容易發(fā)生傷亡事故的生產(chǎn)過程，其主要存在以下特點：（1）搬遷作業(yè)主要是管具吊裝作業(yè)和設(shè)備吊裝作業(yè)以及拆卸、起放井架，所吊管具無吊耳，無固定吊點，拆卸、起放井架要高處作業(yè)，隨意性較強(qiáng)，易導(dǎo)致事故發(fā)生。（2）管具幾乎都為長圓桿件，受場地限制堆放層次、高度均大大超出規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，易滑塌、滾動，作業(yè)人員作業(yè)要站在管具上摘掛吊具，容易滑跌，擠壓作業(yè)人員。（3）起重機(jī)械屬特種機(jī)械設(shè)備，對作業(yè)人員有特殊要求。所吊管具較長，設(shè)備和房子較高，主要鉆井設(shè)備較重，存在較高風(fēng)險。（4）吊具為鋼絲繩編制，受力易變形，易聚集彈性勢能，存在突然性釋放，難以辨識風(fēng)險。（5）人員車上、車下作業(yè)頻繁勞動強(qiáng)度大，容易使人疲勞、分散注意力，導(dǎo)致人員易從車輛上跌落受傷。（6）鉆前道路通行條件較差，汽車運輸管具，存在超長，易發(fā)生交通事故。（7）目前大部分起重機(jī)械操作人員、司機(jī)全部為承包商人員，流動較快，進(jìn)入門檻較低，人員素質(zhì)普遍偏低，安全意識淡薄，安全監(jiān)控不易到位，簡化程序，超越程序現(xiàn)象較普遍。

1.2 吊裝作業(yè)風(fēng)險因素辨識

在吊裝作業(yè)中，因為設(shè)備、人員、環(huán)境和管理上的缺陷，存在較多的安全風(fēng)險因素，事故發(fā)生概率相對較高。

（1）吊裝作業(yè)流程。井場或場地使用吊車等起重設(shè)備將物件裝車卡車運輸?shù)姐@井井場使用吊車卸車井場裝載物件卡車運輸下一個鉆井井場或場地卸車。

（2）按照《企業(yè)職工傷亡事故分類》（GB 6441-1986）辨識。

風(fēng)險因素清單如表1所示。

（2）根據(jù)《生產(chǎn)過程危險和有害因素分類與代碼》（GB/T 13861-2009）的規(guī)定，對吊裝作業(yè)的風(fēng)險因素辨識。

吊裝作業(yè)的風(fēng)險因素辨識清單如表2所示。

2 風(fēng)險評估

2.1 風(fēng)險矩陣法（RLS法）

在進(jìn)行風(fēng)險評價時，將潛在危害事件后果的嚴(yán)重性（S）相對地定性，并分為若干級（通常分為5級）；將潛在危險事件發(fā)生的可能性（L）相對地定性，并分為若干級。然后以嚴(yán)重性為表列，以可能性為表行，制成表，在行列的交點上給出定性的加權(quán)指數(shù)。所有的加權(quán)指數(shù)構(gòu)成一個矩陣，而每一個指數(shù)代表了一個風(fēng)險等級（R=L×S）。

2.2 吊裝作業(yè)事故風(fēng)險矩陣

用風(fēng)險矩陣法對鉆井隊現(xiàn)場吊裝作業(yè)事故進(jìn)行風(fēng)險分析如表3所示。

2.3 吊裝作業(yè)風(fēng)險評估

使用風(fēng)險矩陣評價結(jié)果如表4所示。

由表4中的風(fēng)險評估表可知，吊裝作業(yè)在各個作業(yè)環(huán)節(jié)均存在高風(fēng)險，主要是能量意外釋放對作業(yè)人員造成的肢體傷害，必須加以控制。

3 吊裝作業(yè)傷害的預(yù)防措施

3.1 根據(jù)風(fēng)險評估制定出具體預(yù)防措施

根據(jù)風(fēng)險評估制定出具體的預(yù)防措施如表5所示。

3.2 安全管理控制措施

在鉆井專業(yè)現(xiàn)場，吊裝作業(yè)是運輸承包商和裝卸人員的聯(lián)合作業(yè)，加強(qiáng)承包商和裝卸人員的管理是抓好安全管理的關(guān)鍵。

3.2.1 加強(qiáng)對承包商和裝卸人員的管理

（1）嚴(yán)格按照準(zhǔn)入條件擇優(yōu)選擇承包商。按照對承包商的準(zhǔn)入條件，競爭選商。承包商必須要有一定的注冊資本和安全投入，保C員工的安全教育，為從業(yè)人員依法繳納工傷保險費等。（2）定期組織對承包商進(jìn)行HSE審核。對承包商的運行狀況進(jìn)行評價，發(fā)現(xiàn)偏離，及時糾正。（3）按照國家和行業(yè)要求對承包商人員資質(zhì)進(jìn)行審核，對符合資質(zhì)要求人員進(jìn)行能力驗證和相應(yīng)培訓(xùn)。對起重設(shè)備操作人員進(jìn)行能力評價，達(dá)不到基本條件，及時要求承包商調(diào)整人員。起重設(shè)備操作人員的操作技能是吊裝作業(yè)能否安全的最關(guān)鍵、最直接因素。（4）對所有參與作業(yè)人員進(jìn)行安全培訓(xùn)教育。對作業(yè)進(jìn)行風(fēng)險因素辨識，將辨識結(jié)果和控制措施進(jìn)行交底，使所有參與作業(yè)人員熟知崗位風(fēng)險和安全操作規(guī)程。

3.2.2 加強(qiáng)吊裝作業(yè)現(xiàn)場管理

（1）嚴(yán)格吊裝作業(yè)現(xiàn)場管理。選派安全管理人員和取得安全資格證人員到現(xiàn)場進(jìn)行起重作業(yè)現(xiàn)場安全管理，召開現(xiàn)場工具箱會議，落實預(yù)防措施，及時發(fā)現(xiàn)并糾正各類違章行為。（2）協(xié)調(diào)吊裝作業(yè)承包商安全管理。明確各承包商安全管理職責(zé)，分工協(xié)作，緊密配合。（3）安全隱患排查和治理。開展經(jīng)常性安全檢查活動，評價人員能力、排查起重設(shè)備存在的安全隱患，限期進(jìn)行治理。（4）不斷改善作業(yè)條件，為承包商員工創(chuàng)造安全和諧的作業(yè)環(huán)境。（5）嚴(yán)格承包商安全考核。年初預(yù)扣一定金額的費用作為安全風(fēng)險抵押金，每月和年度對承包商服務(wù)情況進(jìn)行考核，從費用中進(jìn)行扣除，剩余部分年終返還。

3.2.3 排查摸底

（1）排查鉆井隊及后勤各廠點吊索具的配備數(shù)量、生產(chǎn)廠家、規(guī)格型號、銘牌完好情況、標(biāo)識情況、存放情況。（2）排查各單位吊裝指揮的培訓(xùn)持證情況和建立臺賬情況。（3）排查為鉆井隊搬遷安裝承包商吊車駕駛員、吊車情況。（4）梳理無固定吊點設(shè)備設(shè)施清單。（5）梳理氣動小絞車現(xiàn)場起吊作業(yè)項目清單。

3.2.4 落實總公司相關(guān)管理規(guī)定

（1）制定完善標(biāo)準(zhǔn)。各項目部、專業(yè)公司根據(jù)不同類型鉆機(jī)和作業(yè)廠點實際，確定鋼絲繩套、吊帶、卸扣的配備數(shù)量和規(guī)格，完善《吊索具安全管理辦法》，實行分級標(biāo)識、分類擺放，鉆井隊吊索具要掛放在工具房或材料房，專業(yè)公司廠點可設(shè)置支架存放。在鉆井隊試點新型吊索具房，打造吊索具管理示范現(xiàn)場。（2）強(qiáng)化培訓(xùn)。開發(fā)標(biāo)準(zhǔn)的吊裝作業(yè)培訓(xùn)課件，根據(jù)對象進(jìn)行培訓(xùn)?？偣局攸c對各項目部、專業(yè)公司參與吊裝管理和監(jiān)控人員、幫促組人員進(jìn)行培訓(xùn)；項目部、專業(yè)公司安全管理部門對吊裝司機(jī)和指揮、司索人員進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)的吊裝指揮手勢和信號培訓(xùn)；由幫促組成員對鉆井隊進(jìn)行普及性培訓(xùn)?？偣緦陌踩?、設(shè)備和生產(chǎn)管理部門抽取實踐經(jīng)驗豐富、理論知識全面、吊裝管理能力強(qiáng)的人員，建立吊裝作業(yè)管理專家?guī)?，具體指導(dǎo)吊裝管理工作；每個項目部推薦3人報總公司安全環(huán)保節(jié)能部。由項目部、專業(yè)公司人事部門向總公司人事勞資部上報需取吊裝指揮證人員名單，統(tǒng)一安排取證培訓(xùn)，建立完善持證人員檔案。（3）嚴(yán)格落實參與鉆井隊搬遷安裝吊車駕駛員的評價、吊車的檢查制度。新、老井分別由現(xiàn)場監(jiān)督員和項目部監(jiān)控人員負(fù)責(zé)，按照提問評價表和檢查表對吊車駕駛員和吊車進(jìn)行評價與檢查，有一項不合格都不允許吊裝作業(yè)，一定要嚴(yán)把吊裝作業(yè)第一關(guān)。在搬遷安裝現(xiàn)場推廣使用移動式視頻監(jiān)控系統(tǒng)。（4）吊裝指揮人員、吊車和氣動小絞車等操作人員、吊裝作業(yè)參與人員必須牢記“起重作業(yè)十不吊、氣動小絞車十不吊和起重作業(yè)指揮人T5個確認(rèn)”，要考試測評掌握情況，規(guī)范吊裝指揮人員站位和使用標(biāo)準(zhǔn)指揮手勢，加強(qiáng)吊裝作業(yè)行為安全審核，發(fā)現(xiàn)違章立即叫停，力爭杜絕吊裝作業(yè)違章行為。（5）規(guī)范設(shè)備設(shè)施吊點和標(biāo)識。鉆井隊要把所有需要吊裝搬運的設(shè)備標(biāo)識吊點和引繩栓掛點，特別對無固定吊點設(shè)備設(shè)施和井口工具，不規(guī)范物體要確定吊點和吊裝方式，用白色油漆標(biāo)識在物件醒目的位置，采取規(guī)范的吊裝方式起吊，保證起吊平衡和穩(wěn)定。（6）規(guī)范氣動小絞車現(xiàn)場起吊作業(yè)。鉆井隊依據(jù)梳理出的氣動小絞車現(xiàn)場起吊作業(yè)項目清單，嚴(yán)格執(zhí)行《關(guān)于規(guī)范用氣動小絞車吊物體上下鉆臺使用引繩的通知》和“氣動小絞車十不吊”規(guī)定，制定完善氣動小絞車現(xiàn)場起吊作業(yè)規(guī)范。原則上禁止使用氣動小絞車進(jìn)行其他非常規(guī)起吊作業(yè)，需要對氣動小絞車起吊作業(yè)進(jìn)行作業(yè)許可。操作氣動小絞車必須是經(jīng)過能力評價合格的井架工及以上崗位人員；嚴(yán)禁鉆臺下套管上扣作業(yè)時交叉使用氣動小絞車起吊套管入鼠洞作業(yè)。開發(fā)氣動小絞車操作標(biāo)準(zhǔn)培訓(xùn)課件，進(jìn)一步加強(qiáng)對氣動小絞車操作人員培訓(xùn)。（7）開展吊裝作業(yè)安全警示。提高員工規(guī)范作業(yè)、遵章守規(guī)的安全意識。

4 結(jié)語

吊裝作業(yè)是鉆井作業(yè)不可缺少的一部分，通過對作業(yè)過程的風(fēng)險因素辨識和評估，制定出了現(xiàn)場控制措施和安全管理措施，只有和承包商共同落實安全職責(zé)，從吊裝指揮人員、裝卸員工、起重設(shè)備操作人員（包括吊車司機(jī)、裝載機(jī)司機(jī)、行車及小絞車操作人員等）培訓(xùn)入手，使他們除了熟知作業(yè)現(xiàn)場的各項管理規(guī)定和相關(guān)知識（如“十不吊”、“五確認(rèn)”、常吊物件重量等）外，指揮人員還要熟知標(biāo)準(zhǔn)的指揮手勢并且眼觀六路，耳聽八方的應(yīng)用在作業(yè)現(xiàn)場，起重設(shè)備操作人員還要熟知設(shè)備性能，確保設(shè)備完整和完好，并且嚴(yán)格按照操作規(guī)程和指揮人員的手勢操作，裝卸人員不但要檢查好所吊物件相匹配的吊索具，選好掛點掛牢，拉好牽引繩，更要選擇好工作位置；以現(xiàn)場標(biāo)準(zhǔn)化操作為抓手，強(qiáng)化紅線意識，樹立底線思維，落實管理規(guī)定，切實做到規(guī)范吊裝作業(yè)行為，消除吊索具和起重設(shè)備隱患，才能搞好吊裝專業(yè)的安全管理，才能實現(xiàn)安全形勢的平穩(wěn)。

參考文獻(xiàn)

[1] 李志遠(yuǎn).固有風(fēng)險評估方法及其改進(jìn)[J].中國注冊會計師，2001（10）：32-33.

篇3

中圖分類號：F425　文獻(xiàn)標(biāo)志號：A　文章編號：1007-5194(2011)02-0094-05

一、企業(yè)服務(wù)外包風(fēng)險的成因分析

(一)　服務(wù)對象變化的影響

在離岸外包業(yè)務(wù)中，服務(wù)外包企業(yè)承接的具體業(yè)務(wù)具有項目規(guī)模大、服務(wù)周期長、科技含量高、交付時間快、業(yè)務(wù)虛擬化、環(huán)境差異大及營運成本高等特點。服務(wù)外包企業(yè)的服務(wù)對象廣義上是發(fā)包的客戶，狹義上講是指客戶發(fā)包的項目，即具體的服務(wù)內(nèi)容。無論哪些對象發(fā)生變化，都會影響到外包的承接方。首先，如果服務(wù)的客戶發(fā)生變化，隨之而來的就是增加新的客戶評估費用、新項目的培訓(xùn)費用。同時，由于服務(wù)外包企業(yè)往往會花巨資建立服務(wù)于客戶的災(zāi)備中心(災(zāi)備中心投資巨大，并且主要服務(wù)于特定的客戶)，所以一旦客戶發(fā)生變化，服務(wù)外包企業(yè)要承受較大的經(jīng)濟(jì)損失。其次，客戶服務(wù)內(nèi)容的變化使得外包企業(yè)要調(diào)整已制定的營運方案。對承接離岸外包業(yè)務(wù)的企業(yè)來說，由于其承接的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)來自世界各地，其業(yè)務(wù)活動的具體對象發(fā)生在境外，自然會使用各種外幣進(jìn)行款項的收付結(jié)算，使得企業(yè)時刻處在外匯風(fēng)險中。再次，發(fā)包方所在國的政治、經(jīng)濟(jì)環(huán)境明顯區(qū)別于我國，任何一點國情和政策的變化都會給我國的服務(wù)外包企業(yè)帶來各種影響和沖擊。由于市場機(jī)會的不確定性而導(dǎo)致的市場風(fēng)險存在，合作雙方理念和文化的差異、無效的溝通機(jī)制等因素都可能導(dǎo)致外包的失敗。復(fù)次，一般來說，商品的有關(guān)特性可通過用戶在購買時的觸摸和視察來辨別的，即為搜尋商品；而那些需要在使用一段時期后才能辨別和了解其特性的，稱為經(jīng)驗商品。實際上，外包服務(wù)商向企業(yè)提供的服務(wù)便是一種典型的經(jīng)驗商品。

(二)　信息不對稱情況下的影響

信息的不對稱可以從兩個角度劃分：一是不對稱發(fā)生的時間，服務(wù)外包是一種長期的委托行為，一般合同履行的時間比較長，三年，五年，或者十年，幾十年。一旦外包服務(wù)商和企業(yè)之間的關(guān)系以契約形式加以固定，企業(yè)內(nèi)部的信息技術(shù)業(yè)務(wù)或資源交由外部的服務(wù)商管理之后，企業(yè)無法對外包的內(nèi)容進(jìn)行直接控制。將業(yè)務(wù)外包出去面臨的一個最大風(fēng)險是，一旦外包出去，要想再收回來，可能需要數(shù)年的努力。二是不對稱信息的內(nèi)容。信息不對稱，服務(wù)商比企業(yè)更了解自己的資信、真實的技術(shù)實力、人員實力，并向企業(yè)提供不充分或不真實的信息。由于業(yè)務(wù)外包是一種界于市場交易和縱向一體化的中間形式，廠商和外包供應(yīng)商之間實際上形成了一種委托一關(guān)系，從實質(zhì)上看，外包所體現(xiàn)的是一種企業(yè)和外包服務(wù)商之間的“委托一”關(guān)系?！拔幸弧痹诂F(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)中普遍存在。由于存在信息不對稱，委托人往往比人處于一個更不利的位置，實施信息技術(shù)外包的企業(yè)(委托人)與外包服務(wù)商(人)之間的關(guān)系也是如此。在企業(yè)和外包服務(wù)商的交易中，當(dāng)交易的一方掌握有另一方所不知的信息時，交易便處在不對稱信息結(jié)構(gòu)當(dāng)中。

(三)　選擇外包服務(wù)商的隱蔽性

隱蔽性是指：假設(shè)委托人和人在簽訂契約時各自擁有的信息基本上可視為對稱，但達(dá)成契約后，委托人無法觀察到人的某些行為，或者外部環(huán)境的變化僅為人所觀察到。在這種情況下，人在有契約保障之后，可能采取不利于委托人的一些行動，進(jìn)而損害委托人的利益。隱蔽行動的問題在企業(yè)對合同進(jìn)行管理的過程中也具有普遍性。一是由于項目經(jīng)理沒有能力或沒有嚴(yán)格設(shè)計和遵照招標(biāo)規(guī)程去了解服務(wù)商的實際運作情況、背景、主導(dǎo)產(chǎn)品與核心業(yè)務(wù)情況，也沒有對服務(wù)商的財務(wù)狀況、非財務(wù)狀況、穩(wěn)定性等進(jìn)行認(rèn)真核查及分析，從而無法把握來自于服務(wù)商的風(fēng)險；二是由于直接項目負(fù)責(zé)人存在個人傾向性，導(dǎo)致其雖然了解來自服務(wù)方的信息，但沒有充分地向后臺決策層反饋，后臺決策層缺乏充分有效的信息來支持決策。這種信息不對稱的決策導(dǎo)致了“逆向選擇”――企業(yè)誤選了不適合自身實際情況的服務(wù)商，企業(yè)管理與協(xié)作風(fēng)險大大增加。三是道德風(fēng)險的風(fēng)險是由隱蔽行動引起的，是指委托人和人達(dá)成契約后，委托人無法觀察到人的某些行為，或者外部環(huán)境的變化僅為人所觀察到。

(四)　選擇外包服務(wù)成本的風(fēng)險

一是由于缺乏可操作的而且嚴(yán)格的監(jiān)控措施，服務(wù)商有可能不履行先前的承諾，服務(wù)資源也存在級別被降低的風(fēng)險；當(dāng)內(nèi)部的信息技術(shù)業(yè)務(wù)或資源交由外部的服務(wù)商管理之后，企業(yè)無法對外包的內(nèi)容進(jìn)行直接控制，也得不到來自外包商服務(wù)人員的直接報告，對服務(wù)需求變化的缺乏靈活性掌握、費用控制。在項目服務(wù)過程中，任何服務(wù)項目的調(diào)整或變更都會額外增加企業(yè)的營運成本支出。二是由于技術(shù)更新的速度非常之快，技術(shù)成本隨著時間的推移而降低，但因服務(wù)商缺乏來自企業(yè)的激勵，為賺取更多利益反而限制了新技術(shù)的應(yīng)用或服務(wù)費用的降低，從而存在著與企業(yè)想要分享信息技術(shù)進(jìn)步、增強(qiáng)成本控制的初衷背道而馳的風(fēng)險。外包服務(wù)商降低服務(wù)水準(zhǔn)、增加潛在費用。三是成本容易超出客戶預(yù)算，公司要配合外包服務(wù)提供商的需求進(jìn)行一些額外工作，這其中的協(xié)調(diào)成本，可能會非常昂貴。除此之外，簽約金和監(jiān)督外包廠商進(jìn)展的支出，也可能遠(yuǎn)高于預(yù)期支出。四是對承接離岸外包業(yè)務(wù)的企業(yè)來說，由于其承接的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)來自世界各地，其業(yè)務(wù)活動的具體對象發(fā)生在境外，自然會使用各種外幣進(jìn)行款項的收付結(jié)算，使得企業(yè)時刻處在外匯風(fēng)險中。

(五)　客戶的專有技術(shù)被水平擴(kuò)散化

在項目實施過程中的具體環(huán)節(jié)都是由外包商工作人員操作，在服務(wù)質(zhì)量上容易存在監(jiān)管失控，達(dá)成契約后，委托人無法觀察到的某些行為，或者外部環(huán)境的變化僅為人所觀察到。公司希望和他的服務(wù)提供商具有排他性的關(guān)系，但供應(yīng)商在和其他多個客戶一起工作時很難不被影響，也很難保持客戶想要的最佳技術(shù)不擴(kuò)散。公司外包的核心業(yè)務(wù)越多，傳統(tǒng)的比如法律手段來控制風(fēng)險的方法越不管用。因為詳細(xì)的法律契約可以提供短期的解決方法，因為契約可以保護(hù)某個具體工程產(chǎn)生的有形創(chuàng)新成果，但不是每個工程的創(chuàng)新都是有形且能被法律契約明確定義的。企業(yè)的商業(yè)秘密和內(nèi)部資訊、乃至知識產(chǎn)權(quán)等方面都有可能存在風(fēng)險，核心技術(shù)的外泄和核心能力的喪失風(fēng)險大大增加。

二、服務(wù)外包企業(yè)外包風(fēng)險類型

(一)　企業(yè)創(chuàng)新能力弱化的風(fēng)險

首先，如果將企業(yè)的信息技術(shù)外包，服務(wù)商與企業(yè)的合約關(guān)系將限制熟悉業(yè)務(wù)的用戶和熟悉的專家之間的接觸，可能會阻礙新技術(shù)與業(yè)務(wù)的結(jié)合，可能導(dǎo)致企業(yè)核心能力的流失。外包相當(dāng)于宣布放棄了從組織網(wǎng)絡(luò)中學(xué)習(xí)的機(jī)會，將不僅危及其未來競爭力，還會導(dǎo)致依賴外部供應(yīng)商的風(fēng)險。一些過分依賴“外包”的公司正在喪失自主創(chuàng)新的能力，從而削弱企業(yè)的學(xué)習(xí)和創(chuàng)新能力。因為商業(yè)創(chuàng)新來源于突發(fā)奇想，但是承包商不可能將其想到的商業(yè)革新告訴企業(yè)。對承包商來說，所有的業(yè)務(wù)實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化就意味著提高效率，不希望企業(yè)不斷更新業(yè)務(wù)要求。外包雖然給企業(yè)帶來更大的靈活性，但是卻以犧牲創(chuàng)新的機(jī)會為代價。有可能因此而失去投資新技術(shù)的動力。

其次，資產(chǎn)專用性程度越高，市場交易費用也越高，因而投資風(fēng)險也越大。所謂專用資產(chǎn)指投資于支持某項特定交易的資產(chǎn)，它們一旦形成很難另做他用，并且由于高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)自然會伴隨著高風(fēng)險，從而導(dǎo)致企業(yè)資金籌集渠道不暢通。前惠普公司全球品牌主管伊恩?瑞德說過：“永遠(yuǎn)不要為了提高效率而進(jìn)行外包。公司必須考慮顧客的感受，而且必須確保外包絕不能在顧客心目中產(chǎn)生不好的影響。通過外包，最好是能夠提升公司的品牌價值?！币虼?，交易雙方具有很強(qiáng)的依賴性，一方違約將使另一方產(chǎn)生巨大的交易風(fēng)險，產(chǎn)生品牌風(fēng)險。

(二)　企業(yè)管理失控的風(fēng)險

很多企業(yè)根據(jù)自己的戰(zhàn)略發(fā)展來制定外包策略，但是如果企業(yè)做決定時，沒有參考自己的長期戰(zhàn)略，則有可能導(dǎo)致災(zāi)難性的后果。一是在外包管理中，首先需要企業(yè)外包管理者對外包商進(jìn)行受權(quán)，但受權(quán)不當(dāng)就意味著外包在某種程度上的失控，如外包商員工并不直接向企業(yè)負(fù)責(zé)，存在著人員管理失控。在企業(yè)進(jìn)行大規(guī)模轉(zhuǎn)型的時候，以前所進(jìn)行的外包可能成為企業(yè)的枷鎖。二是在離岸外包業(yè)務(wù)中，企業(yè)缺乏財務(wù)風(fēng)險意識，較多地注重業(yè)務(wù)流程的科學(xué)管理與維護(hù)，在財務(wù)管理中缺乏系統(tǒng)的財務(wù)風(fēng)險防范制度建設(shè)，不注重對財務(wù)風(fēng)險規(guī)避策略的研究。依據(jù)成本優(yōu)勢承接的服務(wù)外包，很可能再次因為成本優(yōu)勢而離開，從而形成出口飛地和“候鳥經(jīng)濟(jì)”。企業(yè)為滿足客戶的要求而對災(zāi)備中心的大規(guī)模投資也使得企業(yè)的資金被長期占用，影響了企業(yè)資金的循環(huán)。

(三)　企業(yè)信息滲漏的風(fēng)險

一是信息化內(nèi)容與企業(yè)業(yè)務(wù)存在相關(guān)性，在企業(yè)的商業(yè)秘密和知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)方面也存在管理失控的風(fēng)險。相比傳統(tǒng)的外包，現(xiàn)在核心業(yè)務(wù)的周圍沒有了保護(hù)邊界，不僅僅商業(yè)機(jī)密信息泄漏的風(fēng)險隨著合作伙伴的增加而遞增，而且在知識、專門技術(shù)和能力等各方面的核心競爭力也將依賴于外部供應(yīng)商，這樣必然引起公司會失去獨自認(rèn)識和創(chuàng)新的能力，從而使企業(yè)面臨潛在的風(fēng)險。造成企業(yè)戰(zhàn)略信息的泄漏的原因有兩種：一種是服務(wù)提供商有意識地泄漏企業(yè)的相關(guān)策略信息給企業(yè)的競爭對手；另一種是服務(wù)提供商無意泄漏了企業(yè)的戰(zhàn)略信息。二是企業(yè)可能喪失對外包的控制，從而影響整個業(yè)務(wù)的發(fā)展。外包信息系統(tǒng)的安全性是非常值得關(guān)注的一個問題。在外包的系統(tǒng)中，由于企業(yè)沒有內(nèi)部科技人員的全程跟蹤，一般業(yè)務(wù)部門容易忽視程序漏洞。同時，后期的維護(hù)企業(yè)需要提供足夠的信息，而這些信息可能就會在無意中形成安全隱患。

三是隨著外包關(guān)系由傳統(tǒng)伙伴關(guān)系發(fā)展到目前的戰(zhàn)略外包，公司由對一個供應(yīng)商的長期合作變成與多個供應(yīng)商進(jìn)行短期合作，參與外包的核心業(yè)務(wù)也由少變多?，F(xiàn)在的供應(yīng)商都在為許多雇主服務(wù)，供應(yīng)商的最優(yōu)技術(shù)也就是所有雇主都享用的技術(shù)，所以供應(yīng)商的水平再高也不可能成為發(fā)包公司的競爭優(yōu)勢。很多企業(yè)都選擇將各項業(yè)務(wù)分散外包出去，特別是與IT相關(guān)的業(yè)務(wù)一從網(wǎng)絡(luò)服務(wù)到主機(jī)運行，從桌面電腦管理到開發(fā)海外應(yīng)用程序。一旦企業(yè)IT發(fā)生了改變(不論是業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)換，還是因為改革的不連續(xù)性)，各個承包方之間的關(guān)系將隨之改變。公司需要加強(qiáng)對承包方之間的管理，使其能夠相互配合。但是，只有當(dāng)公司預(yù)見到了這一改變并且提前做好這些準(zhǔn)備，才不會導(dǎo)致大規(guī)模的業(yè)務(wù)脫節(jié)。若在發(fā)生沖突后進(jìn)行補(bǔ)救，為時已晚。

(四)　企業(yè)外包合同的風(fēng)險

就信息技術(shù)服務(wù)提供商方面來看，其原因可能有：企業(yè)開始沒有很好評估信息技術(shù)服務(wù)商的實力，選擇了低劣的服務(wù)提供商；服務(wù)提供商方面的人員變動，無力提供外包合同中規(guī)定的服務(wù)水平；在前期需求分析時，服務(wù)提供商未能充分理解企業(yè)的業(yè)務(wù)需求等等。很明顯，有著深遠(yuǎn)影響的外包需要有嚴(yán)厲的合同、監(jiān)管條款和服務(wù)協(xié)議加以約束。合同的任何更改應(yīng)該以附加條款的形式出現(xiàn)。當(dāng)雙方出現(xiàn)了更深刻的矛盾時，整個合同需要重寫。企業(yè)通常都會派出一個服務(wù)管理小組管理外包出去的功能性業(yè)務(wù)，或者派出一個操作小組管理外包出去的業(yè)務(wù)過程。承包方也會指派相應(yīng)的工作小組與其配合。太過嚴(yán)厲的服務(wù)協(xié)議只會增加自己的成本，并且把簡單的事情弄得復(fù)雜。承包方發(fā)生問題。發(fā)包方需要和兩家承包方同時討論，以求在協(xié)議條款上達(dá)成一致，簽訂合同。如果發(fā)包方和原承包方的合同涉及風(fēng)險及風(fēng)險共擔(dān)、利益共享，那么在合同終止時，如果取得了任何利益，雙方就要根據(jù)先前的協(xié)議共同分享利益。如果發(fā)包方認(rèn)為承包方即將破產(chǎn)，就可能援引保護(hù)性條款，要求終止合同，而承包方想千方百計地保住合同。新的承包方要同意以雙方都可以接受的價格從原承包方那里購進(jìn)外包的資產(chǎn)。發(fā)包方必須說服新的承包方，它是可以從外包合同中獲利的。但是由于有了前車之鑒，新的承包方也有很多理由對此表示懷疑。

(五)　企業(yè)員工道德的風(fēng)險

一個公司采取開放的對外發(fā)展戰(zhàn)略，即外包其核心業(yè)務(wù)，依賴某個供應(yīng)商的技術(shù)，這個供應(yīng)商應(yīng)該是該行業(yè)的研究者或者專家，或者是一個組織或科學(xué)界某研究團(tuán)隊的核心成員，雇傭他們的主要原因是企業(yè)希望利用他們的專業(yè)知識和在該研究領(lǐng)域的領(lǐng)導(dǎo)地位。但也正是因為他們具有很高的專業(yè)知識和領(lǐng)導(dǎo)地位，如果他們想泄漏信息的話，他們有足夠的機(jī)會背叛雇傭他的組織并把信息泄漏給競爭者。供應(yīng)商的違約行為很難被發(fā)現(xiàn)，即使被發(fā)現(xiàn)取證也是相當(dāng)困難的，而且任何法律救濟(jì)也補(bǔ)償不了發(fā)包人的商業(yè)損失。

三、企業(yè)創(chuàng)新途徑與防范外包風(fēng)險對策

(一)　企業(yè)風(fēng)險評估的創(chuàng)新

首先，企業(yè)的業(yè)務(wù)外包策略必須與其總體戰(zhàn)略相匹配，總體戰(zhàn)略是企業(yè)制定業(yè)務(wù)外包的基礎(chǔ)，企業(yè)的總體戰(zhàn)略不僅決定了企業(yè)的自制／外包決策，而且還影響外包對象、外包模式，以及供應(yīng)商的選擇。對發(fā)包方的風(fēng)險評估包括發(fā)包方的信譽風(fēng)險評估、發(fā)包方的經(jīng)營風(fēng)險評估、發(fā)包方的環(huán)境風(fēng)險評估等內(nèi)容。一個企業(yè)要成功地實施信息技術(shù)資源外包，通常必須經(jīng)歷如下階段，即：戰(zhàn)略制定(企業(yè)內(nèi)部分析和評估、界定需求)，選擇適合的服務(wù)商，以協(xié)議形式固定雙方合作關(guān)系，對合同進(jìn)行實施、管理與監(jiān)控。制定外包策略時，慎重考慮此策略對企業(yè)的長 遠(yuǎn)戰(zhàn)略目標(biāo)是否將造成重大影響。不可因一時的急功近利，匆忙將業(yè)務(wù)流程外包出去，造成在企業(yè)經(jīng)營困難時，無法收回業(yè)務(wù)，成為企業(yè)轉(zhuǎn)型的巨大障礙。

其次，核算和控制外包的綜合成本是十分必要的。服務(wù)外包企業(yè)必須不斷增強(qiáng)財務(wù)風(fēng)險意識，科學(xué)評估接包項目，并對承接的外包項目實行業(yè)務(wù)全程風(fēng)險控制。企業(yè)自身的風(fēng)險評估包括業(yè)務(wù)承接風(fēng)險評估、災(zāi)備投資風(fēng)險評估、營運成本風(fēng)險評估、收益實現(xiàn)風(fēng)險評估等內(nèi)容。企業(yè)應(yīng)組成一個由企業(yè)內(nèi)外專家組成的風(fēng)險評估專家委員會，充分理解信息技術(shù)外包的相關(guān)風(fēng)險因素，評估外包項目將如何支持企業(yè)的目標(biāo)和戰(zhàn)略計劃，如何對外包服務(wù)商進(jìn)行關(guān)系管理。風(fēng)險評估過程應(yīng)考慮到業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的外包風(fēng)險，包括：對系統(tǒng)的安全性和有效性，系統(tǒng)和資源的完整性，管理規(guī)則的一致性等方面所遇到的威脅。企業(yè)還應(yīng)該注意到其系統(tǒng)結(jié)構(gòu)，設(shè)計及控制方面的功能所面臨的風(fēng)險。

(二)　監(jiān)督承包方的管理創(chuàng)新

首先，對外包商的資格審查應(yīng)從以下三個方面著手：技術(shù)實力：外包商是否具有信息技術(shù)方面的資格認(rèn)證，如信息產(chǎn)業(yè)部頒發(fā)的系統(tǒng)集成商證書、認(rèn)定的軟件廠商證書等；外包商是否了解企業(yè)所在行業(yè)的特點；經(jīng)營管理能力：了解外包商的領(lǐng)導(dǎo)層結(jié)構(gòu)、員工素質(zhì)、客戶數(shù)量、目前所占市場份額和相關(guān)成長背景、杜會評價、企業(yè)信譽；針對具體情況，選擇單一的外包服務(wù)商，還是選擇幾家外包服務(wù)商。對信譽水平不同的企業(yè)制定不同的信用額度和期間，憑借高度柔性的生產(chǎn)機(jī)制，迅速適應(yīng)市場需求的變化。

其次，建立高效的信息反饋機(jī)制。和承包商及時溝通信息，鼓勵承包商反饋意見，提出創(chuàng)新思想和合理化建議，并迅速做出反應(yīng)，主動使承包商從革新中受益。標(biāo)準(zhǔn)化形成規(guī)模生產(chǎn)固然對承包商有利，但如果企業(yè)對承包商能做到利潤共享，本著“創(chuàng)新一適應(yīng)市場需求一企業(yè)生存”的原則，承包商還是愿意及時反饋信息，提出革新建議，共享利益，共同發(fā)展。應(yīng)在進(jìn)行科學(xué)評估的基礎(chǔ)上建立企業(yè)財務(wù)風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，以辯識、評價和分析財務(wù)風(fēng)險，提出合理的風(fēng)險規(guī)避策略，從而最大限度地減少財務(wù)風(fēng)險所帶來的損失。

再次，加強(qiáng)對承包商的持續(xù)監(jiān)督，提升公司的品牌價值。企業(yè)應(yīng)成立由IT專家、財務(wù)專家和戰(zhàn)略專家組成的監(jiān)管組，對承包商生產(chǎn)產(chǎn)品的工作環(huán)境、衛(wèi)生狀況和工人的工資等進(jìn)行監(jiān)管，制定限制措施，確保外包不因污染環(huán)境、虐待工人等在顧客心目中留下不良印象而影響公司的品牌。企業(yè)應(yīng)對外包的產(chǎn)品生產(chǎn)制定統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，包括衛(wèi)生狀況、生產(chǎn)環(huán)境等，對不符合要求的承包商不予外包，以免減損公司的品牌價值。

(三)　企業(yè)外包合同的管理創(chuàng)新

首先，外包合同是外包管理中重要的文檔之一，是控制外包服務(wù)商進(jìn)而降低外包風(fēng)險的主要杠桿。企業(yè)在制訂外包合同的時候，應(yīng)該注意以下幾個要素：界定外包服務(wù)范圍的時候要有一定的靈活性，外包合同應(yīng)明確服務(wù)范圍、職責(zé)，同時有充分的彈性應(yīng)對技術(shù)和操作方面的變化。用合理的服務(wù)水平衡量質(zhì)量表現(xiàn)，外包的服務(wù)范圍、服務(wù)等級、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容，而不僅僅關(guān)注項目進(jìn)展速度。明確信息技術(shù)外包服務(wù)要求的安全性和保密性；明確爭端的解決方法，合同中應(yīng)明確賠償責(zé)任與爭端解決程序，應(yīng)包含限制成本增加和終止合同的權(quán)利。雙方專家小組同時監(jiān)督管理合同的執(zhí)行情況。確立企業(yè)的跟蹤檢查權(quán)力；明確企業(yè)對后期成本變動的限制權(quán)及轉(zhuǎn)包服務(wù)提供商時的批準(zhǔn)權(quán)，還要考慮到保密條款、知識產(chǎn)權(quán)，以及遇到不可抗力時如何處理等問題。

其次，企業(yè)在外包市場競爭中有三類基本的戰(zhàn)略可以采用，即成本領(lǐng)先、差異化和集中戰(zhàn)略。選擇外包供應(yīng)商時首先要有明確的目的――是獲取資源，還是降低成本?目的不同，對外包供應(yīng)商的選擇依據(jù)也不同。選擇資信和服務(wù)能力好的外包服務(wù)商?？梢詮娜似焚|(zhì)量、成交價格、交貨期限、技術(shù)能力、服務(wù)水平，以及滿足程度等方面對潛在的外包供應(yīng)商進(jìn)行考核。對承包商進(jìn)行評估以決定服務(wù)商的財務(wù)和運作方面的能力進(jìn)行鑒別。服務(wù)外包企業(yè)要將財務(wù)風(fēng)險的控制體現(xiàn)在外包項目運營的全過程，包括項目的洽談、初期的評估、承接后的運營及運營中的維護(hù)等過程。

再次，對外包服務(wù)商進(jìn)行跟蹤監(jiān)督。在企業(yè)和信息技術(shù)外包提供商的合同執(zhí)行期間，企業(yè)應(yīng)該對承包商進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督，防范承包商發(fā)生問題，從而進(jìn)一步降低風(fēng)險。若發(fā)生承包商自身競爭能力下降而不能履行責(zé)任時，企業(yè)應(yīng)及時增加可替代的承包商，維持一種向后集成的可靠威懾力量，或者通過購買承包商的股份成為承包商的控股者之一，以使外包不至于因個別承包商的退出而中斷。

(四)　尋求服務(wù)外包新形式的創(chuàng)新

企業(yè)要成功實施業(yè)務(wù)外包，必須選擇正確的外包對象，即要確定哪些業(yè)務(wù)適合外包，哪些業(yè)務(wù)必須自制，可以據(jù)此將企業(yè)從事的業(yè)務(wù)分為核心業(yè)務(wù)與非核心業(yè)務(wù)。核心業(yè)務(wù)是企業(yè)核心能力的載體，必須保留在企業(yè)內(nèi)部。判斷非核心業(yè)務(wù)與核心技術(shù)的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)是“能不能在多個地方買到”。從控制風(fēng)險的角度看，公司與供應(yīng)商建立排外的合作關(guān)系更加可取，但是限制信息在服務(wù)供應(yīng)商所處網(wǎng)絡(luò)里交換的成本將是巨大的，服務(wù)供應(yīng)商為了一個客戶獨守其專有技術(shù)的成本也是巨大的。所以最好的方法是找到哪些核心商業(yè)功能可以向外部供應(yīng)商開放作為共享知識，同時保證能不失核心競爭力。除了考慮以上因素外，還應(yīng)探索信息技術(shù)外包的新形式。外包的下一浪潮(或趨勢)是能增加聯(lián)盟有效性的獨特法人結(jié)構(gòu)在業(yè)務(wù)過程再造和增加股東價值方面的使用，這些法人結(jié)構(gòu)包括偶發(fā)事件定價(Contingen―cyPricing)、資源合作(Co―Sourcing)、交叉擁有關(guān)系(Cross Ownership)和聯(lián)合投資(Joint Ventures)等。

(五)　外包企業(yè)內(nèi)部管理的創(chuàng)新

首先，在外包時，外包商會“鎖定”合同中的內(nèi)容，使企業(yè)喪失信息化投資中的靈活性價值。解決的方法就是鼓勵外包商在雙方合作中帶人變革，二是適當(dāng)縮短合同期，以便在下一個合同中做出變更。

其次，及時溝通協(xié)調(diào)與員工的關(guān)系，強(qiáng)化文化管理來消除各種摩擦和沖突。若承包商接管了一個有工會組織參與的業(yè)務(wù)，為了維持與員工關(guān)系，應(yīng)保留工會。承包商推行新舉措時，應(yīng)與工會溝通，通過工會去協(xié)調(diào)。發(fā)生沖突時，企業(yè)、承包商應(yīng)考慮局部利益和整體利益的關(guān)系，及時與工會溝通，相互理解，力爭合作，避免不必要的損失。外包涉及了不同的企業(yè)，甚至不同國家企業(yè)之間的資源整合，需要通過強(qiáng)化文化管理來消除各種摩擦和沖突，如強(qiáng)調(diào)目標(biāo)一致的團(tuán)隊文化，誠實互信，加強(qiáng)相關(guān)各方的合作和協(xié)調(diào)。

篇4

目前對風(fēng)險已有很多種定義,總的來說風(fēng)險是一種損失的不確定性,可以通過分析與評估,預(yù)測其發(fā)生概率及后果。而對建筑工程項目而言,風(fēng)險是指可能出現(xiàn)的影響項目目標(biāo)實現(xiàn)的不確定性因素。

1•2風(fēng)險的特性

風(fēng)險的特性是指風(fēng)險發(fā)生概率、風(fēng)險損失、風(fēng)險損失的可保險性三個特性。

1•3承包商風(fēng)險管理的模式

承包商風(fēng)險管理的有以下兩種:(1)承包商風(fēng)險管理是一個連續(xù)過程,在承包商風(fēng)險管理中沿用項目風(fēng)險管理的流程。主要包括以下幾個環(huán)節(jié):風(fēng)險管理目標(biāo)的確定、風(fēng)險的識別、風(fēng)險的評估、風(fēng)險防范方案的決策、方案計劃的實施、檢查和評估反饋。(2)項目承包商風(fēng)險管理系統(tǒng)模式,該模式由四個部分組成,即風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險分析和風(fēng)險控制。

2建筑工程項目承包商的風(fēng)險識別

2•1風(fēng)險識別原則

(1)多種識別方法相互結(jié)合,相互補(bǔ)充原則。一個建設(shè)項目,遇到的風(fēng)險具有不同的性質(zhì),因此,單一的識別方法不能準(zhǔn)確全面的識別風(fēng)險因素,這就需要運用到多種識別方法。(2)準(zhǔn)確選擇識別方法原則。對于某一特定的活動或事件,應(yīng)該采用一種最適合的識別方法。(3)廣泛征求意見原則。在進(jìn)行風(fēng)險識別時,風(fēng)險管理工作人員應(yīng)向施工專業(yè)人員征求意見,進(jìn)而對項目風(fēng)險作出全面的了解。(4)不間斷進(jìn)行風(fēng)險識別原則。風(fēng)險因素會隨著項目進(jìn)展而不斷變化,不間斷的進(jìn)行風(fēng)險識別是必要的。

2•2承包商風(fēng)險識別的原因及目的

2•2•1風(fēng)險識別的原因

風(fēng)險識別是指在風(fēng)險發(fā)生之前,通過對各種統(tǒng)計資料的分析、歸納和整理,而對風(fēng)險的類型以及風(fēng)險可能引起的后果等做出定性估計和經(jīng)驗判斷。風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的基礎(chǔ)性工作,主要包括對風(fēng)險產(chǎn)生條件、風(fēng)險因素等進(jìn)行確定;對其風(fēng)險可能的后果及特性進(jìn)行描述;分類總結(jié)出識別的風(fēng)險。風(fēng)險識別是通過對風(fēng)險的大小進(jìn)行衡量,為風(fēng)險管理提供最合適的對策。能否深刻的進(jìn)行風(fēng)險識別,直接關(guān)乎風(fēng)險管理的決策質(zhì)量。而且風(fēng)險識別是一項不能間斷的經(jīng)常的工作,在項目的整個階段都要進(jìn)行。

2•2•2風(fēng)險識別的目的

風(fēng)險識別的主要目的有如下幾點:(1)識別出有可能影響項目進(jìn)展的風(fēng)險性質(zhì)、因素和風(fēng)險產(chǎn)生的條件;(2)識別出風(fēng)險可能產(chǎn)生的后果;(3)對具體風(fēng)險各方面的特征進(jìn)行記錄,為風(fēng)險管理提供最適合的對策。在對風(fēng)險進(jìn)行識別的時候,要始終依據(jù)風(fēng)險的特性,把握風(fēng)險因素的特點,在堅持原則的基礎(chǔ)上對風(fēng)險進(jìn)行準(zhǔn)確而又全面的劃分,合理的對風(fēng)險因素進(jìn)行歸類、分析和整理,使得對后續(xù)的風(fēng)險管理提供重要依據(jù)。確保風(fēng)險管理工作人員能夠較為準(zhǔn)確的判斷出風(fēng)險發(fā)生的可能性、概率以及風(fēng)險發(fā)生的可能時間,因而可以及早的采取措施對風(fēng)險進(jìn)行控制,盡可能的減少風(fēng)險而帶來的損失。

2•3風(fēng)險識別的主要方法

2•3•1現(xiàn)場調(diào)查法

現(xiàn)場調(diào)查法是指到現(xiàn)場針對某一事項做具體調(diào)查,獲得第一手資料?，F(xiàn)場調(diào)查法的優(yōu)點:①能準(zhǔn)確獲得第一手資料;②能夠與項目基層管理人員進(jìn)行直接的交流,更多的了解現(xiàn)場。現(xiàn)場調(diào)查法的缺點:耗時過多,調(diào)查成本過高。2•3•2事故樹分析法事故樹也稱為故障樹,是一種較為清楚地描述復(fù)雜系統(tǒng)運動過程的方法。通過圖表,把所有可能產(chǎn)生事故的風(fēng)險事件表示出來。事故樹伴隨著事故樹的繪制,風(fēng)險識別即開始進(jìn)行,能夠確定風(fēng)險對系統(tǒng)各部分或工序的影響情況。事故樹還可以對主事件發(fā)生的各種途徑進(jìn)行計算,對最有可能發(fā)生的事件進(jìn)行判斷。

3建筑工程項目承包商風(fēng)險評估與分析

3•1風(fēng)險估計與評價的過程

工程項目風(fēng)險評價的過程為:(1)確定項目風(fēng)險評價基準(zhǔn)。依據(jù)項目管理和風(fēng)險管理的目標(biāo),確定工程項目主體可接受的水平。風(fēng)險評價基準(zhǔn)應(yīng)與具體的風(fēng)險估計和評價模型相對應(yīng)。對單個風(fēng)險和整體風(fēng)險都要確定評價基準(zhǔn),分別稱為單個評價基準(zhǔn)和整體評價基準(zhǔn)。不同項目的目標(biāo)重要程度是不同的,工程承包項目目標(biāo)排序為:工期、質(zhì)量、成本。通過對這些目標(biāo)的量化,確定評價基準(zhǔn)。(2)項目風(fēng)險水平的確定。包括單風(fēng)險、整體風(fēng)險水平。工程項目應(yīng)綜合所有單風(fēng)險事件,確定出整體風(fēng)險水平。弄清各單個風(fēng)險之間的關(guān)系、相互作用以及轉(zhuǎn)化因素的影響后,就能確定工程項目的整體風(fēng)險水平[1]。(3)評價基準(zhǔn)與風(fēng)險水平的比較。工程項目的單個風(fēng)險水平、整體風(fēng)險水平分別與單個評價基準(zhǔn)、整體評價基準(zhǔn)進(jìn)行比較,確定出是否能夠接受他們。進(jìn)而確定該項目應(yīng)該就此止步,還是繼續(xù)進(jìn)行。

3•2綜合評判的評價指標(biāo)設(shè)置

在建筑工程項目中因工程項目的規(guī)模、地點、使用要求、合同內(nèi)容、質(zhì)量要求等差異,每個工程項目都有自己的特點,設(shè)置評價指標(biāo)體系應(yīng)當(dāng)和具體的工程特點相適應(yīng)。遵循系統(tǒng)性、一致性、合理性、定性和定量相結(jié)合原則,對主要風(fēng)險因素進(jìn)行細(xì)分,結(jié)合內(nèi)部與外部風(fēng)險的分類方法,建立工程項目實施過程中風(fēng)險遞階層次指標(biāo)體系作為承包商風(fēng)險評價模型。

4承包商風(fēng)險管理的應(yīng)對措施

4•1健全承包商風(fēng)險控制體系

承包商風(fēng)險管理貫穿工程項目全過程,如何有效地進(jìn)行風(fēng)險管理,直接影響到項目的質(zhì)量,關(guān)乎到承包商的發(fā)展。因此,健全的承包商風(fēng)險控制體系顯得更加重要。承包商風(fēng)險控制體系應(yīng)貫穿風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險評價以及風(fēng)險應(yīng)對全過程。在風(fēng)險管理過程中,通過風(fēng)險的特征進(jìn)行識別確定出風(fēng)險因素;對風(fēng)險因素進(jìn)行分析評價確定出風(fēng)險的大小,進(jìn)而根據(jù)風(fēng)險特征,風(fēng)險管理人員制定出相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施。風(fēng)險控制體系就是要對風(fēng)險管理的全過程進(jìn)行整理,為以后承包商風(fēng)險管理提供依據(jù)。健全的風(fēng)險控制體系為承包商風(fēng)險管理提供極大便利。

4•2堅持以人為本,進(jìn)行風(fēng)險管理

建筑工程承包商風(fēng)險管理應(yīng)該以人為中心,在風(fēng)險管理過程中對風(fēng)險責(zé)任的主體以及相關(guān)權(quán)利和義務(wù)作出明確的確定。明確過權(quán)利和義務(wù),各崗位工作人員的工作和責(zé)任范圍就明確了,監(jiān)督和管理就會順利的進(jìn)行。在進(jìn)行施工時,堅持以人為本的原則,對工程目標(biāo)進(jìn)行合理的劃分,根據(jù)不同的階段需要,將目標(biāo)進(jìn)行有機(jī)地分解,分配給工作人員,責(zé)任到人。對工作的內(nèi)容、目標(biāo)、責(zé)任人、實施人、檢查人、時間及考核標(biāo)準(zhǔn)和崗位要求都有明確的安排,在進(jìn)行風(fēng)險管理時就能充分調(diào)動風(fēng)險管理人員的積極性和主動性,使風(fēng)險管理工作順利進(jìn)行。

4•3加強(qiáng)合同管理中的風(fēng)險防范

(1)做好前期考察工作。承包商在前期要對招標(biāo)文件和合同文件進(jìn)行認(rèn)真的審查,找出影響其履行情況的風(fēng)險。承包商最好能夠進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查,了解現(xiàn)場中可能遇到的風(fēng)險。而且前期的積極準(zhǔn)備和現(xiàn)場調(diào)研,可以使承包商在合同談判時有備而來。(2)避免合同表達(dá)不清帶來的風(fēng)險。承包商認(rèn)真研究合同,對合同中表達(dá)不清或模糊的地方積極與業(yè)主協(xié)調(diào),使合同表達(dá)明確、詳盡,以避免對合同的理解有誤而增加自己的風(fēng)險。(3)合同形式確定。簽訂合同時,承包商一定要爭取對自己有利的合同形式,而且施工合同中應(yīng)明確標(biāo)的。標(biāo)的是承包商和業(yè)利義務(wù)共同指向的對象,標(biāo)的范圍和標(biāo)準(zhǔn)的明確能夠減少雙方的爭議,標(biāo)的是合同的基礎(chǔ)。(4)在合同中明確責(zé)任分擔(dān)。應(yīng)明確業(yè)主和承包商在何種情況下由誰承擔(dān)何種風(fēng)險,劃定責(zé)任,為以后索賠提供依據(jù)。

4•險回避

承包商風(fēng)險回避一般采取以下幾種方法:(1)教育法。承包商通過對施工人員進(jìn)行教育,使大家的風(fēng)險意識得到提高,對建筑工程項目上所面臨的風(fēng)險有所了解,并能掌握處置風(fēng)險的方法和技術(shù),從而有效地規(guī)避風(fēng)險。(2)工程法。承包商在施工現(xiàn)場建立完善的安全設(shè)施,消除物質(zhì)性風(fēng)險。(3)終止法。終止法是消極的放棄項目或項目計劃的實施來避免損失擴(kuò)大。

4•5承包商有效的轉(zhuǎn)移風(fēng)險

篇5

我國工程項目普遍存在投資失控現(xiàn)象，產(chǎn)生這種現(xiàn)象的原因有管理不善和手段落后的原因，更主要的是對影響和制約工程項目的風(fēng)險因素估計不足，導(dǎo)致在工程項目建設(shè)中的各種風(fēng)險引起大量的損失。對工程項目的風(fēng)險加以認(rèn)識、判斷、評價和控制成為一項迫切的任務(wù)。

一、工程風(fēng)險管理概述

在傳統(tǒng)的項目管理中，一直把風(fēng)險管理作為項目管理的附加內(nèi)容，而不是把它作為項目管理中不可分割的組成都分。在項目管理實踐中，人們越來越認(rèn)識到項目風(fēng)險管理的重要性，因此復(fù)雜的風(fēng)險分析與管理技術(shù)逐漸應(yīng)用到項目管理中，如蒙特卡羅模擬技術(shù)、決策樹技術(shù)、風(fēng)險評級技術(shù)、模糊數(shù)學(xué)方法、風(fēng)險分析模型、風(fēng)險注冊數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)等。

現(xiàn)代工程項目的風(fēng)險有以下特點：

(1)風(fēng)險存在的客觀性和普遍性。作為損失發(fā)生的不確定性，風(fēng)險是不以人的意志為轉(zhuǎn)移的客觀實在。而且在項目的全生命周期內(nèi)，風(fēng)險是無處不在無時沒有的。只能降低風(fēng)險發(fā)生的概率和減少風(fēng)險造成的損失。而不能從根本上完全消除風(fēng)險。

(2)風(fēng)險的影響常常不是局部的，某一段時間或某一個方面的，而是全局的。

(3)不同的主體對同樣風(fēng)險的承受能力是不同的。人們的承受能力受到收益的大小、投入的大小、項目活動的主體地位和擁有的資源多少影響。

(4)工程項目的風(fēng)險一般是很大的，其變化是復(fù)雜的。工程項目的設(shè)計與建設(shè)是一個既有確定因素，又含有隨機(jī)因素、模糊因素和未確知因素的復(fù)雜系統(tǒng)，風(fēng)險的性質(zhì)、造成的后果在工程建設(shè)中極有可能發(fā)生變化。

二、風(fēng)險管理過程

現(xiàn)代風(fēng)險管理體系一般由三個階段組成，即風(fēng)險識別、風(fēng)險評估與決策和風(fēng)險控制。一旦風(fēng)險已經(jīng)被識別和量測，則管理便進(jìn)入控制階段。風(fēng)險控制的行為有兩點；一是預(yù)先做好計劃，規(guī)避風(fēng)險；二是接受風(fēng)險，化險為利。前者在于去除風(fēng)險以避免損失；后者則利用風(fēng)險以謀求獲得高額利潤的機(jī)會。風(fēng)險控制是風(fēng)險管理中最具挑戰(zhàn)性的環(huán)節(jié)，直接影響到風(fēng)險管理甚至整個建筑企業(yè)經(jīng)營的成敗。

風(fēng)險識別是指找出影響項目質(zhì)量、進(jìn)度、投資等目標(biāo)順利實現(xiàn)的主要風(fēng)險，是項目風(fēng)險管理的第一步，也是最重要的一步。這一階段主要側(cè)重于對風(fēng)險的定性分析。風(fēng)險識別應(yīng)根據(jù)風(fēng)險分類，從風(fēng)險產(chǎn)生的原因，也就是風(fēng)險因索入手。

風(fēng)險評估，就是衡量風(fēng)險對項目實現(xiàn)既定目標(biāo)的影響及其程度。風(fēng)險決策就是根據(jù)風(fēng)險評估的數(shù)據(jù)進(jìn)行決策。常用的方法主要有：(1)專家評分法；(2) 蒙特卡洛模擬方法；(3)決策樹法；(4)影響圖法；(5)隨機(jī)網(wǎng)絡(luò)法；(6)模糊分析法等方法。國內(nèi)外對風(fēng)險評估方面還有其它一些方法，比如動念分析法等，在這里不作具體論述。

風(fēng)險控制，指的是風(fēng)險管理者采取各種措施和方法，消滅或減少風(fēng)險事件發(fā)生的各種可能性，或者減少風(fēng)險事件發(fā)生時造成的損失。只有做好風(fēng)險控制工作，才可以說風(fēng)險管理者成功地管理了風(fēng)險。

三、保險公司參與工程項目風(fēng)險管理中的重要意義

風(fēng)險管理強(qiáng)調(diào)對項耳目標(biāo)的主動控制，對工程實現(xiàn)過程中遭遇的風(fēng)險或干擾因素可以做到防患于未然，以避免和減少損失。目前，項目管理界已把風(fēng)險管理和目標(biāo)管理列為項目管理的兩大基礎(chǔ)，認(rèn)為只有把這兩者有機(jī)地結(jié)合起來，才能較好地實現(xiàn)工程項目管理。

目前，我國建筑工程市場面臨的主要問題在于；一方面，業(yè)主的行為得不到有效的制約，壓價、回扣、墊資、拖欠工程款等行為極大地?fù)p害了承包商的利益；另一方面，承包商存在著非法轉(zhuǎn)包、資質(zhì)掛靠、拖延工期、延付工人工資、拖欠供應(yīng)商貨款、逃避保修責(zé)任等行為，導(dǎo)致了工程建設(shè)質(zhì)量低劣以及建筑市場行為混亂等現(xiàn)象。這些行為無疑導(dǎo)致了建筑市場的風(fēng)險因素加大，管理難度提高，風(fēng)險成本也相應(yīng)加大。結(jié)合我國建筑工程市場的現(xiàn)狀，作者認(rèn)為有必要加強(qiáng)項目風(fēng)險管理的制度建立和完善。

在建立我國建筑工程項目市場的風(fēng)險管理制度中，我們可以借鑒FIDIC系列合同條件的相關(guān)規(guī)定，并結(jié)合國內(nèi)的實際情況。FIDIC系列合同條件是我國建筑業(yè)與國際接軌，引入并推廣的最重要的合同范本之一。1999年FIDIC頒布了新一版的《施工合同條件》，適用于由雇主提供設(shè)計，承包商負(fù)責(zé)施工，工程師進(jìn)行監(jiān)理，按實測工程量計價的建筑工程項目。在這個《施工合同條件》中，對風(fēng)險的分配方式做出了比較明確的規(guī)定，對于健全和完善我國建筑工程市場環(huán)境，有很大的借鑒意義?！妒┕ず贤瑮l件》的風(fēng)險分配如下。

(1)風(fēng)險與責(zé)任相稱

《施工合同條件》體現(xiàn)了風(fēng)險與責(zé)任相稱是公平的體現(xiàn)和合同雙方能夠達(dá)成協(xié)議的基礎(chǔ)這一原則，表現(xiàn)為業(yè)主與承包商的義務(wù)、責(zé)任明確，各司其職，誰負(fù)責(zé)，誰承擔(dān)風(fēng)險?！妒┕ず贤瑮l件》規(guī)定由業(yè)主承擔(dān)不可抗力風(fēng)險，如政治風(fēng)險、社會風(fēng)險和自然災(zāi)害風(fēng)險，經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化風(fēng)險，法律變更風(fēng)險，還承擔(dān)提供的設(shè)計錯誤風(fēng)險，使用或占用永久工程的風(fēng)險等。業(yè)主承擔(dān)風(fēng)險之外的風(fēng)險則山承包商承擔(dān)。

(2)不可預(yù)見性風(fēng)險的分配

《施工合同條件》規(guī)定一個有經(jīng)驗的承包商在提交投標(biāo)書日期前不能合理預(yù)見的風(fēng)險由業(yè)主承擔(dān)，該原則基于招標(biāo)階段信息不對稱的假設(shè)條件?！妒┕ず贤瑮l件》所謂“不可預(yù)見”要滿足三個條件：一是承包商是“有經(jīng)驗的”；二是以“提交投標(biāo)書日期”為時限；三是要不能“合理預(yù)見”。不可預(yù)見性的風(fēng)險分配方式使投標(biāo)者在投標(biāo)時將風(fēng)險限制在“可預(yù)見的”范圍內(nèi)，業(yè)主獲得的是僅包括了可預(yù)見風(fēng)險費用的合理的低價標(biāo)。但產(chǎn)生的問題是，“不可預(yù)見”的三個條件中除“提交投標(biāo)書R期”可以準(zhǔn)確界定外，其它兩個條件有很大程度上的主觀性，易產(chǎn)生業(yè)主和承包商之間的爭議。

(3)業(yè)主主導(dǎo)

合同雙方的法律地位平等，但合同條件是在招標(biāo)階段就由業(yè)主單方面提出的，無條件接受合同是中標(biāo)條件之一。反映出業(yè)主處于主導(dǎo)地位。合同條件將業(yè)主風(fēng)險條款之外的其它全部風(fēng)險落在承包商的身上。對承包商的制約還體現(xiàn)在承包商提交資金擔(dān)保(履約保函)的制度上。在整個合同期內(nèi)，業(yè)主可根據(jù)承包商違約性質(zhì)和造成的損失迫使承包商停工、返工，可通過扣減履約保證金獲得資金補(bǔ)償，大大降低了業(yè)主風(fēng)險。

(4)對待風(fēng)險的合作機(jī)制。

良好合作是項目成功的關(guān)鍵。業(yè)主、承包商和工程師充分溝通和諒解、緊密配合與協(xié)作，可以顯著地降低各方風(fēng)險?！妒┕ず贤瑮l件》貫穿了合作的思想，鼓勵協(xié)商、合作。規(guī)定業(yè)主應(yīng)負(fù)責(zé)保證現(xiàn)場業(yè)主人員根據(jù)有關(guān)合作條款與承包商的各項努力進(jìn)行合作；承包商應(yīng)為在現(xiàn)場工作的業(yè)主人員提供便利。鼓勵承包商提出合理化建議(價值工程)、以及相互及時通知告知，協(xié)商優(yōu)先等。

因此，建立一個適當(dāng)?shù)捏w系，在其中引入專業(yè)的風(fēng)險分擔(dān)與管理公司――保險公司，加強(qiáng)工程項目的風(fēng)險管理是十分必要的。對于一般的新建建筑工程項目如此，對于不確定因素很多、約束條件多的建筑結(jié)構(gòu)加固與整修工程項目更是如此。

參考文獻(xiàn)

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[中圖分類號] f284；f272.35 [文獻(xiàn)標(biāo)識碼] a [文章編號] 1673 - 0194（2013）010- 0077- 01

從風(fēng)險管理的必要性、定義、特征及風(fēng)險管理的過程和方法入手，結(jié)合中國鐵建承建的沙特麥加輕軌項目，對國際epc工程項目總承包管理中的風(fēng)險進(jìn)行分析，并給出了投標(biāo)階段和中標(biāo)后存在的各種風(fēng)險及對不同風(fēng)險的規(guī)避辦法。

1 風(fēng)險管理的必要性

工程總承包項目（簡稱epc：engineering，procurement and construction）通常覆蓋設(shè)計、采辦、施工、安裝調(diào)試，直至竣工移交的全過程總承包，有時候還會包括操作運行和維護(hù)階段，并對其工期、質(zhì)量、等價等向業(yè)主負(fù)責(zé)。涉及內(nèi)容多，一般技術(shù)內(nèi)容復(fù)雜，實施周期長，需要控制的風(fēng)險點多。這種模式業(yè)主付出的價款要高一些，但回避了項目運作中的大部分風(fēng)險，對總承包商來說要面對較大的風(fēng)險，而實際epc項目還會存在國際項目實施過程中常見的風(fēng)險。由于涉及工程所在國的政治和經(jīng)濟(jì)形勢，有關(guān)進(jìn)出口、資金和勞務(wù)政策和法律規(guī)定、外匯管理制度，可能遇到不熟悉的地理和氣候條件、業(yè)主不同的技術(shù)要求和國際標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范的應(yīng)用、當(dāng)?shù)卣块T和當(dāng)?shù)厣鐓^(qū)的關(guān)系處理問題等等不可控的風(fēng)險，項目運行常處于紛繁復(fù)雜變化多端的環(huán)境之中。因此，必須做好項目的風(fēng)險管理，分析出項目存在的可控風(fēng)險并提前制訂出針對性較強(qiáng)的預(yù)防措施，大大降低項目的可控風(fēng)險帶來的損失。

2 風(fēng)險管理的定義

風(fēng)險管理是經(jīng)濟(jì)單位通過對風(fēng)險的認(rèn)識、衡量和分析，以最小的成本取得最大的安全保障的管理方法。一般按以下幾個步驟進(jìn)行項目風(fēng)險管理：風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制和管理。其中風(fēng)險評估占據(jù)重要的地位，一般我油田工程單位能結(jié)合實際項目運作經(jīng)驗認(rèn)知到風(fēng)險，但很少能做到建立風(fēng)險評估模型，收集足夠數(shù)量的歷史資料或向相關(guān)領(lǐng)域的專家進(jìn)行問卷調(diào)查獲得信息，然后用數(shù)學(xué)工具進(jìn)行成本—效益分析。

在項目運行中概率大但造成損失小的風(fēng)險和造成損失大但概率小的風(fēng)險并不是造成項目虧損的主要因素，因此風(fēng)險控制的目標(biāo)是找到概率大且造成損失也大的風(fēng)險因素并重點找出解決辦法。

3 國際epc項目風(fēng)險管理預(yù)防措施

做好了風(fēng)險控制項目，經(jīng)營的利潤才能有保證，從這個意義層面而言，風(fēng)險就是利潤。風(fēng)險管理措施通常包括風(fēng)險回避、風(fēng)險降低、風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險自留等，在具體應(yīng)用中就結(jié)合實際情況靈活運用。對國際epc項目而言，要做好中標(biāo)風(fēng)險和執(zhí)行風(fēng)險的風(fēng)險控制。

具體預(yù)防措施有以下幾種：

（1） 在投標(biāo)階段，認(rèn)真做好投標(biāo)前考察和前期策劃、仔細(xì)分析招標(biāo)文件條款、全面周密地考慮到項目動作的每一個細(xì)節(jié)，不得有缺項漏項。同時要平衡好商務(wù)價格和風(fēng)險控制之間的度，畢竟投標(biāo)的目的是為了中標(biāo)。

（2） 在投標(biāo)中采取不平衡報價或考慮適當(dāng)?shù)膬r格浮動條款。

（3） 挑選合格的分包商和可靠的合作伙伴使用聯(lián)營等調(diào)控手段來控制風(fēng)險。

（4） 優(yōu)化工程管理體系，加強(qiáng)合同監(jiān)管，隨時做好工程索賠的準(zhǔn)備。

（5） 采用商業(yè)保險如金融保值或財務(wù)型非保險方法轉(zhuǎn)移部分風(fēng)險。

（6） 在投標(biāo)報價中考慮一定的價格浮動應(yīng)對匯率波動和通貨膨脹。

4 案例分析

最近媒體披露的中國最大的海外工程承包商中國鐵建承建的沙特麥加輕軌項目是個典型的例子。該項目正是采用epc+o&m總承包模式（即設(shè)計、采購、施工加運營、維護(hù)總承包模式）。

由于項目簽約時只有概念設(shè)計，業(yè)主提出新的功能需求及工程量的增加，導(dǎo)致項目工作量和成本投入增加，計劃工期出現(xiàn)階段性延誤。該項目預(yù)計將發(fā)生巨額虧損，總虧損額逾40億元人民幣。

總承包更能滿足業(yè)主的意愿，更具有綜合效益等方面的優(yōu)勢，因而在國際工程項目中越來越受到青睞。但對于工程總承包商來說，風(fēng)險也變大了。在總承包的模式下，承包范圍包括設(shè)計，所以還要承擔(dān)設(shè)計帶來的風(fēng)險。對于一些“不可預(yù)見的困難”造成的風(fēng)險，也要由總承包商來承擔(dān)。由于工程招標(biāo)時只有概念設(shè)計文件，有些分項、分部工程是否實施尚未確定，而在實施過程中會根據(jù)具體情況

減某些項目，必然造成工程量的變化，而對工程量的變化對承包商來說是把雙刃劍，總承包商對承包工程經(jīng)營的成功與失敗，在很大程度上取決于索賠，有經(jīng)驗的承包商從施工索賠中得到的款項有時可達(dá)工程總造價的10%～15%，有的可高達(dá)30%。

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一、工程風(fēng)險因素的辯識與分類

建設(shè)工程項目是復(fù)雜的開放系統(tǒng)，長期以來，工程風(fēng)險的研究一直沿用分析方法和模擬方法。由于項目的內(nèi)部結(jié)構(gòu)、項目本身的動態(tài)性及外界干擾的復(fù)雜性，在構(gòu)造問題的結(jié)構(gòu)與變量的相互關(guān)系時，分析方法與模擬方法均起不到預(yù)期的指導(dǎo)作用，風(fēng)險因素間的影響關(guān)系及所引起的后果均得不到確切表示。工程項目的風(fēng)險因素錯綜復(fù)雜，可以從項目環(huán)境、項目結(jié)構(gòu)及項目主體等不同側(cè)面進(jìn)行分類。為了便于風(fēng)險分析和風(fēng)險的防范處理，筆者從工程風(fēng)險是否可以計量的角度對風(fēng)險進(jìn)行分類，以確定哪些風(fēng)險可以作定量分析，哪些只能作定性分析，哪些可以作定性與定量相結(jié)合的分析，以便為不同風(fēng)險的防范采取相應(yīng)的對策。

工程風(fēng)險的分類主要基于風(fēng)險防范和風(fēng)險處理，是定性的相對的。從性質(zhì)上分析，可計量風(fēng)險屬于技術(shù)性風(fēng)險，是常規(guī)性的不可避免的風(fēng)險，包括地質(zhì)地基條件、材料供應(yīng)、設(shè)備供應(yīng)、工程變更、技術(shù)規(guī)范、設(shè)計與施工等造成的風(fēng)險；非計量風(fēng)險屬于非技術(shù)性風(fēng)險，發(fā)生的概率較小，是非常規(guī)性風(fēng)險，包括經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、政治風(fēng)險、不可抗力風(fēng)險、組織協(xié)調(diào)風(fēng)險等。工程合同包含著多種難以界定的變量因素，這些因素都能構(gòu)成項目的風(fēng)險。從性質(zhì)上分析，合同風(fēng)險屬于非技術(shù)性風(fēng)險，但工程合同中包含了大量的技術(shù)性條款&因此，對工程合同的風(fēng)險分析既有定量分析又有定性分析。

二、風(fēng)險管理方案

1.風(fēng)險管理方案的基本概念。完整的項目風(fēng)險管理方案應(yīng)該旨在解決所有的項目風(fēng)險以及風(fēng)險對項目的技術(shù)性能、項目成本、項目方案、項目執(zhí)行、安全、健康、項目所在社區(qū)和環(huán)境造成的影響。風(fēng)險評估應(yīng)該是全方位的，包括項目涉及的各個合作方、項目的各個階段、項目所處的環(huán)境以及可能遇到的各種不確定性，只有進(jìn)行全方位的風(fēng)險評估才能充分預(yù)測風(fēng)險可能帶來的影響。風(fēng)險管理方案應(yīng)該使公司能夠采取必要的措施完成合同的要求，并不斷將與不確定性有關(guān)的風(fēng)險評估和防范方案的結(jié)果融入到公司的管理中，從而可以對風(fēng)險進(jìn)行更好的認(rèn)識和分析。

2.主要內(nèi)容。所有的石油工程服務(wù)公司或EPC承包商，都應(yīng)該建立一套系統(tǒng)綜合的風(fēng)險管理方案。作為項目的業(yè)主或投資人，油氣勘探開發(fā)公司除了應(yīng)具有一套要求各承包商的風(fēng)險管理方案達(dá)到某一目標(biāo)和要求的管理程序外，還應(yīng)建立一套自己的風(fēng)險管理體系。業(yè)主應(yīng)該在招投標(biāo)過程中就其風(fēng)險管理方案與承包商進(jìn)行很好的交流。為了滿足業(yè)主的要求，石油工程服務(wù)公司和EPC承包商也應(yīng)該建立自己的一套綜合風(fēng)險管理程序，并與業(yè)主的風(fēng)險管理程序相一致。

特殊設(shè)備的操作風(fēng)險是石油工程項目的主要風(fēng)險之一，對于這類風(fēng)險，如防噴器的壓力級別、前線基地位置的選擇、井場位置的地貌狀況以及設(shè)備搬遷與安裝程序等，應(yīng)該通過風(fēng)險危害分析并結(jié)合設(shè)備及操作水平進(jìn)行詳細(xì)的風(fēng)險評估。在項目風(fēng)險管理方案中應(yīng)專門列出專有設(shè)備風(fēng)險的詳細(xì)情況，并與生產(chǎn)廠商結(jié)合，以有效降低設(shè)備的操作風(fēng)險。風(fēng)險管理方案中應(yīng)包含具體的方法、過程、計劃和措施，這些方面都是為了在項目的實施過程中進(jìn)行風(fēng)險評估和管理而制定的。另外，風(fēng)險管理方案應(yīng)該是專門的方案，應(yīng)有具體可操作的風(fēng)險評估方案，說明進(jìn)行風(fēng)險評估的時機(jī)以及項目相關(guān)各方應(yīng)擔(dān)負(fù)的角色和責(zé)任。項目所需的風(fēng)險管理具有不同的等級，風(fēng)險管理方案中的具體措施應(yīng)該明確其所處的等級并對其在整個項目中能夠發(fā)揮的作用進(jìn)行分析。

三、石油工程項目風(fēng)險及其控制對策

1.投資風(fēng)險及其控制。投資風(fēng)險管理是項目風(fēng)險管理的重要組成部分，投資目標(biāo)的確定應(yīng)分階段確定，可行性研究階段的投資估算是初步設(shè)計階段的控制目標(biāo)；初步設(shè)計階段的概算是施工圖設(shè)計階段的控制目標(biāo)；施工圖預(yù)算是使施工階段控制目標(biāo)。對于建設(shè)單位來講它貫穿于建設(shè)項目的全過程，即從項目決策開始至整個項目竣工驗收完成為止，就項目建設(shè)全過程來講，投資控制的重點應(yīng)在前期階段，特別是加強(qiáng)方案設(shè)計階段的管理工作，設(shè)計階段對工程總投資的影響度占75%以上，設(shè)計的優(yōu)劣直接影響建設(shè)費用的多少，直接決定著投入人力、物力、財力的多少。

2.進(jìn)度風(fēng)險及其控制。進(jìn)度風(fēng)險控制就是指在項目的工程建設(shè)過程中預(yù)測、識別各種風(fēng)險后，制定、審核進(jìn)度計劃，在實施過程中采用適當(dāng)?shù)姆椒ǘㄆ诟櫋z查工程實際進(jìn)展情況，與計劃進(jìn)度對照、比較找出兩者之間的偏差，組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督監(jiān)理單位、承包商及相關(guān)單位對產(chǎn)生偏差的各種風(fēng)險因素進(jìn)行分析與評估，及時采取有效措施調(diào)整或修改工程進(jìn)度計劃。進(jìn)度風(fēng)險控制是一個不斷循環(huán)往復(fù)的過程，直至按計劃的工期目標(biāo)既合同約定的工期如期完成。建設(shè)進(jìn)度受諸多風(fēng)險因素影響，主要包括來自然風(fēng)險、人員風(fēng)險、工程變更風(fēng)險。

3.質(zhì)量風(fēng)險及其控制。由于石油化工裝置生產(chǎn)過程具有高溫、高壓、低溫、真空的特點，所用的原料、介質(zhì)或產(chǎn)品本身多為易燃、易爆、有毒、有害、有腐蝕性的物質(zhì)，因此，對輸送、盛裝、生產(chǎn)這些原料和產(chǎn)品的管道、閥門、設(shè)備的材料、制造及施工的要求較多，如果稍有疏漏或不慎將會造成不可想象的嚴(yán)重后果。質(zhì)量風(fēng)險控制措施必須充分滿足工程需要。石油化工行業(yè)及其生產(chǎn)裝置一旦發(fā)生事故造成的影響極大，因此，相比投資和進(jìn)度而言，質(zhì)量控制特別是施工階段質(zhì)量控制更為重要。

無論采取何種風(fēng)險管理方式，實現(xiàn)投入產(chǎn)出的效益最大化是一切減災(zāi)決策和行動的出發(fā)點和最終歸宿。目前在我國的石油企業(yè)管理中，除采取承擔(dān)和保險兩種風(fēng)險管理方式外，在施工過程中亦因完善各項制度，在各項制度的制定和完善中要針對施工中不同風(fēng)險的特點制定并實施風(fēng)險處里計劃，盡可能準(zhǔn)確合理地分散風(fēng)險。把工程風(fēng)險管理降低到最小程度，對工程項目管理和生產(chǎn)安全起到積極的促進(jìn)作用。

參考文獻(xiàn)：

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1、建筑土建施工的風(fēng)險管理研究

對于高層建筑來說，其建設(shè)的風(fēng)險也就會越大，發(fā)生風(fēng)險的概率也就越高，其特點可以總結(jié)為：前期投資大，前期的資金運營風(fēng)險較大。施工周期相對比較長，和普通的施工項目相比之下，其層數(shù)非常的多，其高層量也比較大。在高層項目之中，火災(zāi)已經(jīng)成為主要的矛盾。工程風(fēng)險的責(zé)任承擔(dān)者相對較多。由于土建施工的垂直運輸量十分的大，高空作業(yè)也是非常的多，吊裝作業(yè)的風(fēng)險自然也就高，而且在安裝和調(diào)試垂直運輸設(shè)備的時候安全風(fēng)險也就比較大。工程施工的協(xié)調(diào)工作難度大，作業(yè)的種類紛繁，涉及的范圍也相對比較大，而且工種以及工種之間的交叉配合很多。結(jié)構(gòu)復(fù)雜，設(shè)計和施工不僅量很大，技術(shù)難度也比較大。場地相對限制條件較多，施工的自然條件、施工環(huán)境均十分的復(fù)雜。

2、建筑工程施工中的常見風(fēng)險

2.1施工技術(shù)

2.1.1主體結(jié)構(gòu)工程

在高層建筑之中，其中最為關(guān)鍵的就是主體的結(jié)構(gòu)工程，假如在這一環(huán)節(jié)出現(xiàn)任何的差池，就會在很大程度之上來對業(yè)主和承包商造成很大的損失。業(yè)主在施工的時候，使用由咨詢公司提供的設(shè)計方案，這樣一來，就可以有效的避免這一問題；與此同時，面臨支撐物和腳手架等等進(jìn)行細(xì)致的分析，對建筑商的施工進(jìn)行一個合理的制約，將最終的審查權(quán)利保留，在合同之中未規(guī)定與說明的承包人所采取的保護(hù)結(jié)構(gòu)的方法一定要在業(yè)主允許之后才可以進(jìn)行。

2.1.2消防工程

建筑工程消防工程，其內(nèi)容涵蓋了消防工程學(xué)科和火災(zāi)科學(xué)只有通過科學(xué)、合理的方法才可以有效地控制消防工程的投資、進(jìn)度以及質(zhì)量。在消防工程中存在的風(fēng)險可以分為自然風(fēng)險、技術(shù)分線以及經(jīng)濟(jì)風(fēng)險。

2.1.3給排水工程

在高層建筑之中，給排水的質(zhì)量直接關(guān)系到建筑物的使用價值和安全隨著技術(shù)的逐漸發(fā)展，傳統(tǒng)的給排水根本就無法滿足市場的各種需求，然而要適應(yīng)變化不斷的市場就一定得要面臨風(fēng)險的考驗，例如市場風(fēng)險、項目建設(shè)、積極的開發(fā)新技術(shù)等等。

2.2項目管理

2.2.1決策錯誤

信息的失真與取舍失誤，事實上指的就是施工單位在收集相關(guān)部門的信息時整理不全面，將正確的信息忽略，使得決策層的判斷沒有足夠的情況。決策錯誤包括了信息的投標(biāo)風(fēng)險、中介風(fēng)險、取舍失誤、報價失誤、風(fēng)險、信息失真等等各個方面的失誤。

2.2.2合同風(fēng)險

在簽約的時候，合同條款之中的不平等條款、遺漏條款、定義不準(zhǔn)確；履行中項目管理者的工作能力十分的限制，工作協(xié)調(diào)不力，缺乏一個有效的管理手段等等，均可能存在很大的風(fēng)險。

2.2.3責(zé)任風(fēng)險

其中包括了職業(yè)責(zé)任風(fēng)險、替代責(zé)任風(fēng)險、人事責(zé)任風(fēng)險以及法律責(zé)任風(fēng)險。其中，人事責(zé)任風(fēng)險具體的表現(xiàn)在企業(yè)的決策層所聘用的管理人員的道德品|、技術(shù)水平以及施工經(jīng)驗，法律責(zé)任風(fēng)險則是表現(xiàn)在有法不依、執(zhí)法不嚴(yán)與法律的不健全等等，未正確的理解法律的限制；一個擁有良好道德品質(zhì)、高超技術(shù)水平、經(jīng)驗豐富的項目經(jīng)理，及可以采取積極有效的措施減少風(fēng)險的擴(kuò)散，在工作中可以預(yù)測的到潛在風(fēng)險。

2.2.4價格上漲

承包商在施工的過程之中，承擔(dān)著所有的成本，一定得對意外因素進(jìn)行一個充分的考慮，盡可能的做出科學(xué)、合理的報價。業(yè)主假如允許承包商按照最終的費用來報銷，承包商不僅僅可以避免漲價部分的費用。假如業(yè)主將費用上漲的部分全部承擔(dān)，就會使承包商在工作之中時候總處于被動的地位。

3、高層建筑土建施工的風(fēng)險管理過程

針對高層建筑土建施工的風(fēng)險管理，其實施的步驟基本上可以分為四個：從風(fēng)險識別到風(fēng)險估計，之后是風(fēng)險評估，再者就是風(fēng)險應(yīng)對，最后是風(fēng)險控制。

其中風(fēng)險估計與評價可以看作是一個步驟，統(tǒng)稱為風(fēng)險評估。

3.1高層建筑土建施工的風(fēng)險識別

首先是對風(fēng)險因素通過專家討論，形成初始的風(fēng)險指標(biāo)，將初始風(fēng)險核對表制定出來，之后再對初始風(fēng)險指標(biāo)進(jìn)行專家一個匿名的討論，進(jìn)而就可以形成最終的風(fēng)險核對表。

3.2高層建筑土建施工的風(fēng)險評估

高層建筑土建施工的風(fēng)險評估，可以分為兩大部分，分別是風(fēng)險評價與風(fēng)險估計，風(fēng)險評價是在風(fēng)險估計的基礎(chǔ)之上，對風(fēng)險指標(biāo)進(jìn)行嚴(yán)重程度的計算，用科學(xué)的方法來將風(fēng)險損失度從大到小的指標(biāo)排序評價出來。

4、高層建筑工程施工中風(fēng)險管理的措施

4.1風(fēng)險回避

其主要指的就是將風(fēng)險源中斷，在發(fā)展階段遏制風(fēng)險?；乇茱L(fēng)險可能需要承擔(dān)一部分的風(fēng)險，但是與后期可能存在的風(fēng)險相比之下，這些風(fēng)險與風(fēng)險在后期產(chǎn)生的時候，所造成的損失相比微不足道。例如在投標(biāo)的時候，盡可能的回避風(fēng)險大的項目，來選擇收益適中、風(fēng)險小的項目，對于其中可能會造成虧損的項目就得徹底的放棄。

4.2預(yù)防損失

預(yù)防損失是指在財務(wù)之中所使用各種的預(yù)防措施，將其中可能發(fā)生的損失徹底的杜絕。企業(yè)積極進(jìn)行風(fēng)險防范的表現(xiàn)就是使用預(yù)防損失的風(fēng)險管理方法。比如承包商為了保障所采購的材料可以得到及時、有效地的供應(yīng)，就可以在采購的過程之中選擇多家供應(yīng)商；為了從根本上來避免因施工質(zhì)量不達(dá)標(biāo)而導(dǎo)致的罰款、返工，可以充分的提高對于施工質(zhì)量的控制標(biāo)準(zhǔn)。

4.3減少損失

減少損失是指在已經(jīng)發(fā)生了風(fēng)險損失之后，通過與之對應(yīng)的措施來及時的遏制損失惡化或減少損失擴(kuò)展期間可能會發(fā)生的擴(kuò)展與蔓延，將損失控制在局部范圍之內(nèi)。例如業(yè)主付款延期，施工隊可以通過施工隊伍、使用停工撤出的方式相應(yīng)的提出索賠的要求，在嚴(yán)重的情況之下可以進(jìn)行訴訟；在發(fā)生施工事故之后應(yīng)該得緊急救護(hù)；其安裝的火災(zāi)預(yù)警等等防范系統(tǒng)均是為了將損失控制在局部范圍之內(nèi)。

4.4分散風(fēng)險

結(jié)論

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工程項目總承包是項目業(yè)主為實現(xiàn)項目目標(biāo)而采取的一種承發(fā)包方式，項目承包商主要承擔(dān)向業(yè)主提供設(shè)計、施工、材料采購、設(shè)備安裝及調(diào)試、保運等全套服務(wù)，有時還會包括融資，這一項目管理模式中，承包商的工作內(nèi)容主要包括設(shè)計、采購、施工三大板塊。這種模式有優(yōu)點也有缺點，其中：優(yōu)點：首先，單個承包商承擔(dān)全部項目責(zé)任，簡化了工程建設(shè)中的合同組織關(guān)系，提高了業(yè)主的管理效率，同時也提升了工程建設(shè)的專業(yè)水準(zhǔn)。第二，總承包項目屬于總價包干，因此，業(yè)主投資成本可實現(xiàn)再造。第三，總承包可利用分段發(fā)包縮短工期。第四，將工程設(shè)計與采購安裝結(jié)合起來，提高了工程綜合效益。第五，降低業(yè)主風(fēng)險。缺點：第一，具備總承包資質(zhì)的大型集團(tuán)公司不多，專業(yè)化水平不足。第二，承包商風(fēng)險較大，突出體現(xiàn)于工程款回收、工期、質(zhì)量安全、債務(wù)訴訟、勞動糾紛等方面，收益及質(zhì)量完全取決于承包商實力。第三，工程造價高。

二、工程項目總承包模式下主要的財務(wù)與風(fēng)險管理內(nèi)容

承包商通過簽訂承包合同開展建設(shè)安裝項目，對工程項目的設(shè)計、采購、安裝施工進(jìn)行全方位管理，這就會涉及工程進(jìn)度、質(zhì)量、協(xié)調(diào)等多方面問題。一般的，總承包模式不允許調(diào)價，合同中也會出現(xiàn)“負(fù)責(zé)自身設(shè)計”、“負(fù)責(zé)業(yè)主合同標(biāo)定要求”等，承擔(dān)自身與業(yè)主的雙面風(fēng)險，還要承擔(dān)自然風(fēng)險。在造價高、技術(shù)難度大的要求下，極易發(fā)生風(fēng)險。按工程項目階段分，工程項目總承包過程中的財務(wù)與風(fēng)險管理內(nèi)容主要包括：

1.投標(biāo)立項風(fēng)險

主要包括對業(yè)主信息了解不充分、信息來源不確切，導(dǎo)致承包商對項目真實狀況了解不透徹；商與業(yè)主資信問題；競爭對手狀況難以了解，導(dǎo)致投標(biāo)決定發(fā)生失誤；商不可靠；風(fēng)險分析不足等。

2.投標(biāo)報價風(fēng)險

投標(biāo)報價將直接影響公司收益。其風(fēng)險主要包括業(yè)主公布信息不足，引起承包商對項目內(nèi)容范圍了解不清；項目要求技術(shù)參數(shù)無法滿足；設(shè)計基礎(chǔ)資料缺乏，無法對實施階段進(jìn)行科學(xué)預(yù)測，設(shè)計上成本分析易出現(xiàn)失誤；現(xiàn)場考察工作疏忽、不到位；招標(biāo)文件要求分析不充分，項目風(fēng)險評估出現(xiàn)問題；投標(biāo)報價過低等。

3.合同履行風(fēng)險

合同履行階段的風(fēng)險較多，來自業(yè)主、供應(yīng)商、承包商、自然等多個方面，以下列舉主要風(fēng)險。業(yè)主方面：業(yè)主故意提高要求，監(jiān)理工程師刁難；業(yè)主資金短缺，延期或無法支付工程款；業(yè)主管理水平過低等。供應(yīng)商方面：供應(yīng)商供材延期；供材質(zhì)量不達(dá)標(biāo)；供材清單與實際供材不符；材料短缺等。承包商方面：各專業(yè)分包商拖延工期；工程質(zhì)量不達(dá)標(biāo)；出現(xiàn)索賠、勞務(wù)等糾紛；通貨膨脹引起的成本控制、利潤縮水；設(shè)計能力不足引起的施工變動、質(zhì)量不足、技術(shù)風(fēng)險等。自然風(fēng)險方面。此外，合同履行期間，合同也可能出現(xiàn)問題，如合同各方責(zé)任糾紛、工程索賠糾紛等。

三、基于普遍性的工程項目承包財務(wù)與風(fēng)險控制

1.強(qiáng)化風(fēng)險意識及財務(wù)控制意識

工程總承包商應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識到財務(wù)控制與風(fēng)險管理的重要性，要意識到工程總承包風(fēng)險源極多的客觀事實，也要樹立多數(shù)風(fēng)險可控的信念。財務(wù)上，應(yīng)做好預(yù)算管理、成本控制、財務(wù)組織設(shè)置；風(fēng)險管理上，應(yīng)做好超前分析、認(rèn)真評估、慎重規(guī)劃、嚴(yán)格執(zhí)行及監(jiān)督。同時，工程項目承包商還應(yīng)當(dāng)不斷強(qiáng)化法律意識，有效控制合同簽訂及履行過程中的可能風(fēng)險，避免利益受損，提高企業(yè)效益。

2.強(qiáng)化雙方信任

承包商索賠難度極高，在索賠處理方法、索賠計價、原因分析上的工作難度極高。因此，承包商應(yīng)當(dāng)充分強(qiáng)化業(yè)主與自身之間的信任關(guān)系，合理地將合同索賠風(fēng)險分擔(dān)出去，以提高承包商對索賠條款的應(yīng)用能力及條款的可靠性。

3.重視投資決策及報價

承包商應(yīng)當(dāng)充分考慮項目實際情況，要全面掌握項目前期資料、工程變更、不可預(yù)見狀況、物價變動、工期變動等風(fēng)險關(guān)鍵節(jié)點，強(qiáng)化財務(wù)分析能力，重點分析業(yè)主資金狀況、合同權(quán)責(zé)劃分、風(fēng)險條款、索賠條款等內(nèi)容，審核業(yè)主對承包商的設(shè)計、施工等方面要求是否合理，提出合理報價，將投資決策科學(xué)化。

4.強(qiáng)化風(fēng)險預(yù)防機(jī)制的建設(shè)

承包商應(yīng)當(dāng)爭取將風(fēng)險問題在投標(biāo)與談判階段解決。通過風(fēng)險分析，盡可能規(guī)避風(fēng)險。以報價為例，企業(yè)可通過吃透招標(biāo)文件的方式，分析合同中權(quán)責(zé)條款與風(fēng)險分擔(dān)條款，審核業(yè)主要求與企業(yè)能力的吻合性。通常情況下，報價可在物價變動、新設(shè)備應(yīng)用、工程變更、資料模糊的狀況下進(jìn)行提價，可適當(dāng)加入各類風(fēng)險防控條款，如材料質(zhì)量及相應(yīng)責(zé)任等內(nèi)容，事先做出約定，將約定體現(xiàn)于合同中，并制定補(bǔ)救措施，以保證企業(yè)利潤?？傊?，風(fēng)險預(yù)防關(guān)鍵還是在于對雙方實際情況的了解，提高企業(yè)的分析能力，最大限度地讓雙方理解各自要求，就能避免很多風(fēng)險。

5.選擇各類方式規(guī)避風(fēng)險

一方面，承包商可通過選擇聯(lián)營體合作與專業(yè)分包等方式實現(xiàn)風(fēng)險規(guī)避。當(dāng)企業(yè)自身技術(shù)實力不足時，應(yīng)當(dāng)充分分析聯(lián)營體、分包與攻克技術(shù)難關(guān)的成本效益，業(yè)務(wù)范圍局限性強(qiáng)、技術(shù)攻克成本過高且技術(shù)不穩(wěn)定時，就應(yīng)當(dāng)盡量尋求專業(yè)分包，規(guī)避技術(shù)、質(zhì)量風(fēng)險。另一方面，不是所有風(fēng)險都能夠防控，因此，承包商還應(yīng)當(dāng)通過轉(zhuǎn)移風(fēng)險的方式規(guī)避風(fēng)險。主要方式為購買保險，除了合同文件中要求保險之外，企業(yè)還可以針對項目建設(shè)風(fēng)險關(guān)鍵點，進(jìn)行特殊保險，以降低企業(yè)潛在損失，保險費為工程的直接成本。

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中圖分類號：S362文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A文章編號：1009-914X（2018）04-0111-01

1.引言

土木工程建筑企業(yè)一般而言具有投資較大，周期較長，整體性較強(qiáng)，涉及比較多的東西，在許多項目中的實施不可避免的變化實施施工合同的建設(shè)工程項目管理環(huán)境復(fù)雜等特點。這些特點導(dǎo)致工程很容易變更，總體而言變更的情況有以下兩種：一是傳統(tǒng)的工程變更形式的簡單變更，二是包括不可抗力還有業(yè)主違約等因素所引起的被動的工程變更。眾多類似的這些影響因素導(dǎo)致項目變更對整個建筑項目管理產(chǎn)生了較大的影響，甚至還會導(dǎo)致項目的延誤、投資失控，返工，甚至是勞動和機(jī)械損失的效率。本文著重分析土木工程建設(shè)項目變更的風(fēng)險因素，施工環(huán)節(jié)為主要研究過程，同樣對于其他項目工程變更控制也起良好的作用。

2.工程變更

工程變更一般是指在建設(shè)程序，結(jié)合項目的內(nèi)容、數(shù)量的協(xié)議簽署前，按照施工質(zhì)量要求和變化相關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)，不斷變化的條件和新的業(yè)主變更施工合同實施過程中，出現(xiàn)的問題。

3.項目風(fēng)險及其類型

3.1.項目風(fēng)險

項目風(fēng)險是指投資項目前期已經(jīng)對項目市場、技術(shù)以及經(jīng)濟(jì)等進(jìn)行預(yù)測，但是因為諸多風(fēng)險因素而導(dǎo)致預(yù)測成本本身存在不確定性，在項目實施過程中實際情況和預(yù)測情況有所偏差，以至于項目發(fā)生損失。建設(shè)項目風(fēng)險的特點有：風(fēng)險的客觀性和必然性、風(fēng)險的不確定性、風(fēng)險的可變性、風(fēng)險的相對性和風(fēng)險的階段性。

3.2.風(fēng)險類型

3.2.1.業(yè)主風(fēng)險

在項目建設(shè)的全過程中，業(yè)主和承包商要承擔(dān)一定的風(fēng)險，業(yè)主的風(fēng)險是：投資風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、社會政治風(fēng)險、自然風(fēng)險、管理風(fēng)險。

3.2.2.承包商風(fēng)險

承包商的風(fēng)險應(yīng)由承包商在該項目的實施過程中承擔(dān)，除了業(yè)主的風(fēng)險以外的所有風(fēng)險。不同階段的風(fēng)險是不同的。

3.2.3.其他風(fēng)險

合同風(fēng)險與人員風(fēng)險管理。本合同的條款應(yīng)遵循平等、自愿、公平、誠實信用原則，遵守法律和社會公德的原則。

承包商善于通過合同管理尋求自己的利益，不善于管理合同的承包商無法獲得理想的經(jīng)濟(jì)效益。要學(xué)會使用合同條款，使自己的利益得到維護(hù)，獲得淵博的知識和熟練的技能是承包商必須具備的基本條件，如果沒有，所有的損失只能由自己承擔(dān)。

在整個項目工程中，不論大小不論時長，對于人員操作，要求真的是非常高的，如果業(yè)主人員、設(shè)計人員、監(jiān)理人員、一般工人、技術(shù)員、管理人員的素質(zhì)沒有達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)的話，那么一個項目的質(zhì)量基本上是完全不能保證的，一個團(tuán)隊也基本上是不可能成功的。

4.風(fēng)險定級

風(fēng)險和損失是息息相關(guān)的。按風(fēng)險可能造成的損失大小，風(fēng)險分為四個等級：一級，后果可以被忽略，所以可以不采取相關(guān)控制；二級，后果較輕，不至于造成某分項工程的破壞，可適當(dāng)采取相應(yīng)措施；三級，后果嚴(yán)重，會造成某分項工程的破壞并有人員傷亡，必須立即采取控制措施；四級，災(zāi)難性后果，應(yīng)立即排除。

5.風(fēng)險控制和管理

5.1.風(fēng)險控制

風(fēng)險控制為風(fēng)險管理的一部分。在施工進(jìn)展過程中應(yīng)收集和分析與風(fēng)險相關(guān)的各種信息，預(yù)測可能發(fā)生的風(fēng)險，對其進(jìn)行監(jiān)控并提出預(yù)警。

《城市軌道交通地下工程建設(shè)風(fēng)險管理規(guī)范》第9部分“施工管理”的“9.1”規(guī)定可供其他工程建設(shè)參考。應(yīng)完成一下工作：建設(shè)各方施工風(fēng)險分析及職責(zé)劃分、制定現(xiàn)場工程建設(shè)風(fēng)險管理實施制度、編制關(guān)鍵節(jié)點建設(shè)風(fēng)險管理管理專項文件；編制突發(fā)事件或事故緊急預(yù)案。

5.2.風(fēng)險管理的工作任務(wù)及工作流程

施工風(fēng)險管理過程包括施工全過程的風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險響應(yīng)和風(fēng)險控制。風(fēng)險識別的任務(wù)是識別施工全過程存在的風(fēng)險，其工作包括：收集與施工風(fēng)險有關(guān)的信息、確定風(fēng)險因素、編制施工風(fēng)險識別報告。

任何一個風(fēng)險源都不能夠被忽略，可能一個小小的風(fēng)險源，但是日久天長必定會形成許多許多個似乎毫不相關(guān)的風(fēng)險。因此，風(fēng)險評估是很重要的。

對于重大工程的風(fēng)險，承包商在面對時一般會避免，也就是說采取回避的方法，承包商可能會完全采取放棄投標(biāo)的方式，進(jìn)一步將目標(biāo)轉(zhuǎn)移到那些風(fēng)險相對比較小的項目進(jìn)行投標(biāo)；當(dāng)承包商承擔(dān)了高風(fēng)險的項目，這時候呢通過改變工藝或原材料的方法，往往可以使風(fēng)險狀況得到改變。

風(fēng)險轉(zhuǎn)移，指任何一方通過合同協(xié)議，把自身風(fēng)險率或風(fēng)險量較大的工程轉(zhuǎn)移向并非保險業(yè)業(yè)內(nèi)人士的人，風(fēng)險轉(zhuǎn)移也可以通過買賣契約、分包合同、聯(lián)合經(jīng)營的形式，使風(fēng)險所產(chǎn)生的損失法律責(zé)任被轉(zhuǎn)移。對于風(fēng)險所造成的財務(wù)損失負(fù)擔(dān)，則也可以通過尋求外來幫助來化解危機(jī)。就好像當(dāng)土木工程工程建設(shè)合同條款中涉及許多具體的問題時，合同雙方就會把各種可能發(fā)生的情況寫清楚，例如因發(fā)在施工期間材料價格有變動時，總價由發(fā)包方承擔(dān)，當(dāng)然，潛在的風(fēng)險損失也可由發(fā)包方通過合同條款被轉(zhuǎn)移給承包方。

6.重視管理，積極應(yīng)對

6.1.建設(shè)項目工程變更前期相關(guān)工作要得到重視

在項目開始前可以去工地現(xiàn)場看看，考察考察。弄清楚確切的施工情況，并且保證施工的環(huán)境和條件，事先分析可能會導(dǎo)致影響目標(biāo)偏差的各種因素，然后根據(jù)這些我們已經(jīng)分析出來的因素，繼而產(chǎn)生計劃并采取相應(yīng)的有效的預(yù)防措施。例如對可能產(chǎn)生變更的項目報相對來說更低的價格，項目在實施過程中通過變更取消該項目或減少工程量，這也是使其他項目價格得到提升的一種方式。重視土木工程建設(shè)項目變更前期相關(guān)工作，使工作特征被更好的明確，也使土木工程建設(shè)事業(yè)不斷向前發(fā)展。

6.2.積極面對風(fēng)險

項目團(tuán)隊要提前進(jìn)行一個徹底的計劃，在每個有必要行動的時候就行動變更計劃，盡量不可預(yù)見的情況下，那么倘若這種變化真的是不可預(yù)見的，項目團(tuán)隊?wèi)?yīng)積極主動應(yīng)對，千萬不能消極，沉著冷靜，團(tuán)結(jié)協(xié)作，互幫互助，攜手一起面對風(fēng)險，渡過難關(guān)。

作者：楊朝廷

    參考文獻(xiàn)