導(dǎo)言：作為寫(xiě)作愛(ài)好者，不可錯(cuò)過(guò)為您精心挑選的10篇承包商風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，它們將為您的寫(xiě)作提供全新的視角，我們衷心期待您的閱讀，并希望這些內(nèi)容能為您提供靈感和參考。

篇1

根據(jù)微譽(yù)咨詢對(duì)國(guó)內(nèi)26家樣本城商行的分析，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理平均得分僅為68分，近六成不達(dá)標(biāo)。其中已上市的南京銀行、北京銀行、寧波銀行以及上海銀行、漢口銀行分列前五名，但距工商銀行、招商銀行等標(biāo)桿銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理能力仍有一定差距。

微譽(yù)咨詢合伙人徐達(dá)內(nèi)說(shuō)，城商行近年因?yàn)檠该蛿U(kuò)張，在中國(guó)整個(gè)銀行業(yè)中所擔(dān)任的角色越來(lái)越受矚目。雖然國(guó)內(nèi)大部份城商行已經(jīng)根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，建立了規(guī)范性的管理制度和體系，并提出處置重大聲譽(yù)事件的原則和方法，但如何實(shí)施落地卻一直缺乏清晰的框架和舉措。結(jié)合此次抽樣調(diào)研及與國(guó)外銀行橫向比較研究，國(guó)內(nèi)城商行在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方面被扣分較多的主要在五個(gè)方面。

第一、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄。雖然早在2006年，銀監(jiān)會(huì)將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求和評(píng)估方法寫(xiě)入《銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管指引（試行）》，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)成為銀監(jiān)會(huì)日常監(jiān)管的要素之一，但銀行管理層日常關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)仍然集中在傳統(tǒng)的操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、員工道德風(fēng)險(xiǎn)等，沒(méi)有意識(shí)到聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和其它風(fēng)險(xiǎn)的相互轉(zhuǎn)化，以及聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)監(jiān)管態(tài)度、品牌價(jià)值、銀行業(yè)務(wù)、員工忠誠(chéng)度等方面的巨大負(fù)面作用。

第二、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制尚未規(guī)范。例如大部份城商行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)和流程未能完成理順，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)籌是由辦公室負(fù)責(zé)還是風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)？出了什么樣問(wèn)題匯報(bào)到哪一級(jí)？部門(mén)處理的時(shí)間期限是多少？部門(mén)處理的過(guò)程如何匯報(bào)、記錄？部門(mén)之間如何協(xié)調(diào)等都沒(méi)有進(jìn)一步明確。同時(shí)，應(yīng)急預(yù)案的原則性強(qiáng)而靈活性不足，特別是沒(méi)有組織過(guò)針對(duì)特定情景的演練，缺少后續(xù)措施跟進(jìn)，無(wú)法充分發(fā)揮其應(yīng)有的作用。

第三、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警系統(tǒng)不完善。監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)難以覆蓋事前，也從不主動(dòng)與主流媒體溝通，造成許多負(fù)面新聞無(wú)法在刊登之前獲悉、防患于未然，只能被動(dòng)地等到風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控后再加以處理，導(dǎo)致突發(fā)事件升級(jí)、影響擴(kuò)散、解決成本加大。在客戶投訴管理方面較為隨意，首問(wèn)責(zé)任制基本流于形式，也未成立客戶服務(wù)部門(mén)，由專人統(tǒng)籌、規(guī)范處理客戶投訴，并從聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)角度提出優(yōu)化建議。

第四、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)職能不完善，人才匱乏。在此次調(diào)研的26家城商行中，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)部門(mén)大多各自為政，除行長(zhǎng)室召集外，很難就某一主題統(tǒng)攬全行開(kāi)展工作。危機(jī)管理應(yīng)對(duì)小組名大于實(shí)，具有危機(jī)處理能力的專業(yè)人員和專家極少，決策水平和預(yù)見(jiàn)能力存在不足，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)時(shí)也難以有效發(fā)揮協(xié)調(diào)指揮工作。

第五、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)及后評(píng)估缺位。即使在為數(shù)不多的培訓(xùn)中，也過(guò)多強(qiáng)調(diào)概念及媒體現(xiàn)狀分析，缺乏同業(yè)研究、案例解析、采訪技巧、法律知識(shí)等方面的內(nèi)容。至于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理再評(píng)估，對(duì)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的改進(jìn)情況作出判斷，采取進(jìn)一步優(yōu)化措施，促進(jìn)業(yè)務(wù)、流程改進(jìn)等，基于屬于空白。

篇2

中圖分類號(hào)：F407 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1672-3791（2017）01（c）-0068-05

隨著企業(yè)的持續(xù)重組，川慶運(yùn)輸總公司全員移交給了長(zhǎng)慶油田分公司，長(zhǎng)慶鉆井總公司的運(yùn)輸及吊裝業(yè)務(wù)外只能通過(guò)招標(biāo)由多個(gè)承包商承擔(dān)。承包商既承擔(dān)了企業(yè)中艱苦的、簡(jiǎn)單的體力勞動(dòng)作業(yè)，也操作著事關(guān)安全生產(chǎn)的關(guān)鍵設(shè)備―--吊車，其大多數(shù)人員知識(shí)水平低、作業(yè)經(jīng)歷短、安全意識(shí)差，一時(shí)難以達(dá)到安全操作要求，加之作業(yè)地點(diǎn)變換頻繁，點(diǎn)多線長(zhǎng)，難以監(jiān)控，安全生產(chǎn)事故時(shí)有發(fā)生。為控制吊裝作業(yè)安全生產(chǎn)事故，在此對(duì)吊裝作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行辨識(shí)，找出事故發(fā)生的根源性因素，制定控制和安全管理措施。

1 吊裝作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素辨識(shí)

1.1 鉆井現(xiàn)場(chǎng)吊裝作業(yè)的特點(diǎn)

鉆井現(xiàn)場(chǎng)吊裝作業(yè)是指將鉆井作業(yè)中所需的設(shè)備、設(shè)施和管具、套管等專用管材通過(guò)起重機(jī)械和運(yùn)輸卡車移動(dòng)到預(yù)定場(chǎng)所卸下或裝上的起重作業(yè)。由于其作業(yè)的工作環(huán)境和工作性質(zhì)，決定了吊裝作業(yè)過(guò)程是一個(gè)使用起重設(shè)備、人員需持特種設(shè)備作業(yè)人員證、風(fēng)險(xiǎn)較高、容易發(fā)生傷亡事故的生產(chǎn)過(guò)程，其主要存在以下特點(diǎn)：（1）搬遷作業(yè)主要是管具吊裝作業(yè)和設(shè)備吊裝作業(yè)以及拆卸、起放井架，所吊管具無(wú)吊耳，無(wú)固定吊點(diǎn)，拆卸、起放井架要高處作業(yè)，隨意性較強(qiáng)，易導(dǎo)致事故發(fā)生。（2）管具幾乎都為長(zhǎng)圓桿件，受場(chǎng)地限制堆放層次、高度均大大超出規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，易滑塌、滾動(dòng)，作業(yè)人員作業(yè)要站在管具上摘掛吊具，容易滑跌，擠壓作業(yè)人員。（3）起重機(jī)械屬特種機(jī)械設(shè)備，對(duì)作業(yè)人員有特殊要求。所吊管具較長(zhǎng)，設(shè)備和房子較高，主要鉆井設(shè)備較重，存在較高風(fēng)險(xiǎn)。（4）吊具為鋼絲繩編制，受力易變形，易聚集彈性勢(shì)能，存在突然性釋放，難以辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)。（5）人員車上、車下作業(yè)頻繁勞動(dòng)強(qiáng)度大，容易使人疲勞、分散注意力，導(dǎo)致人員易從車輛上跌落受傷。（6）鉆前道路通行條件較差，汽車運(yùn)輸管具，存在超長(zhǎng)，易發(fā)生交通事故。（7）目前大部分起重機(jī)械操作人員、司機(jī)全部為承包商人員，流動(dòng)較快，進(jìn)入門(mén)檻較低，人員素質(zhì)普遍偏低，安全意識(shí)淡薄，安全監(jiān)控不易到位，簡(jiǎn)化程序，超越程序現(xiàn)象較普遍。

1.2 吊裝作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素辨識(shí)

在吊裝作業(yè)中，因?yàn)樵O(shè)備、人員、環(huán)境和管理上的缺陷，存在較多的安全風(fēng)險(xiǎn)因素，事故發(fā)生概率相對(duì)較高。

（1）吊裝作業(yè)流程。井場(chǎng)或場(chǎng)地使用吊車等起重設(shè)備將物件裝車卡車運(yùn)輸?shù)姐@井井場(chǎng)使用吊車卸車井場(chǎng)裝載物件卡車運(yùn)輸下一個(gè)鉆井井場(chǎng)或場(chǎng)地卸車。

（2）按照《企業(yè)職工傷亡事故分類》（GB 6441-1986）辨識(shí)。

風(fēng)險(xiǎn)因素清單如表1所示。

（2）根據(jù)《生產(chǎn)過(guò)程危險(xiǎn)和有害因素分類與代碼》（GB/T 13861-2009）的規(guī)定，對(duì)吊裝作業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)因素辨識(shí)。

吊裝作業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)因素辨識(shí)清單如表2所示。

2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

2.1 風(fēng)險(xiǎn)矩陣法（RLS法）

在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)，將潛在危害事件后果的嚴(yán)重性（S）相對(duì)地定性，并分為若干級(jí)（通常分為5級(jí)）；將潛在危險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性（L）相對(duì)地定性，并分為若干級(jí)。然后以嚴(yán)重性為表列，以可能性為表行，制成表，在行列的交點(diǎn)上給出定性的加權(quán)指數(shù)。所有的加權(quán)指數(shù)構(gòu)成一個(gè)矩陣，而每一個(gè)指數(shù)代表了一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（R=L×S）。

2.2 吊裝作業(yè)事故風(fēng)險(xiǎn)矩陣

用風(fēng)險(xiǎn)矩陣法對(duì)鉆井隊(duì)現(xiàn)場(chǎng)吊裝作業(yè)事故進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析如表3所示。

2.3 吊裝作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

使用風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)價(jià)結(jié)果如表4所示。

由表4中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表可知，吊裝作業(yè)在各個(gè)作業(yè)環(huán)節(jié)均存在高風(fēng)險(xiǎn)，主要是能量意外釋放對(duì)作業(yè)人員造成的肢體傷害，必須加以控制。

3 吊裝作業(yè)傷害的預(yù)防措施

3.1 根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制定出具體預(yù)防措施

根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制定出具體的預(yù)防措施如表5所示。

3.2 安全管理控制措施

在鉆井專業(yè)現(xiàn)場(chǎng)，吊裝作業(yè)是運(yùn)輸承包商和裝卸人員的聯(lián)合作業(yè)，加強(qiáng)承包商和裝卸人員的管理是抓好安全管理的關(guān)鍵。

3.2.1 加強(qiáng)對(duì)承包商和裝卸人員的管理

（1）嚴(yán)格按照準(zhǔn)入條件擇優(yōu)選擇承包商。按照對(duì)承包商的準(zhǔn)入條件，競(jìng)爭(zhēng)選商。承包商必須要有一定的注冊(cè)資本和安全投入，保C員工的安全教育，為從業(yè)人員依法繳納工傷保險(xiǎn)費(fèi)等。（2）定期組織對(duì)承包商進(jìn)行HSE審核。對(duì)承包商的運(yùn)行狀況進(jìn)行評(píng)價(jià)，發(fā)現(xiàn)偏離，及時(shí)糾正。（3）按照國(guó)家和行業(yè)要求對(duì)承包商人員資質(zhì)進(jìn)行審核，對(duì)符合資質(zhì)要求人員進(jìn)行能力驗(yàn)證和相應(yīng)培訓(xùn)。對(duì)起重設(shè)備操作人員進(jìn)行能力評(píng)價(jià)，達(dá)不到基本條件，及時(shí)要求承包商調(diào)整人員。起重設(shè)備操作人員的操作技能是吊裝作業(yè)能否安全的最關(guān)鍵、最直接因素。（4）對(duì)所有參與作業(yè)人員進(jìn)行安全培訓(xùn)教育。對(duì)作業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)因素辨識(shí)，將辨識(shí)結(jié)果和控制措施進(jìn)行交底，使所有參與作業(yè)人員熟知崗位風(fēng)險(xiǎn)和安全操作規(guī)程。

3.2.2 加強(qiáng)吊裝作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)管理

（1）嚴(yán)格吊裝作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)管理。選派安全管理人員和取得安全資格證人員到現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行起重作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)安全管理，召開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)工具箱會(huì)議，落實(shí)預(yù)防措施，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正各類違章行為。（2）協(xié)調(diào)吊裝作業(yè)承包商安全管理。明確各承包商安全管理職責(zé)，分工協(xié)作，緊密配合。（3）安全隱患排查和治理。開(kāi)展經(jīng)常性安全檢查活動(dòng)，評(píng)價(jià)人員能力、排查起重設(shè)備存在的安全隱患，限期進(jìn)行治理。（4）不斷改善作業(yè)條件，為承包商員工創(chuàng)造安全和諧的作業(yè)環(huán)境。（5）嚴(yán)格承包商安全考核。年初預(yù)扣一定金額的費(fèi)用作為安全風(fēng)險(xiǎn)抵押金，每月和年度對(duì)承包商服務(wù)情況進(jìn)行考核，從費(fèi)用中進(jìn)行扣除，剩余部分年終返還。

3.2.3 排查摸底

（1）排查鉆井隊(duì)及后勤各廠點(diǎn)吊索具的配備數(shù)量、生產(chǎn)廠家、規(guī)格型號(hào)、銘牌完好情況、標(biāo)識(shí)情況、存放情況。（2）排查各單位吊裝指揮的培訓(xùn)持證情況和建立臺(tái)賬情況。（3）排查為鉆井隊(duì)搬遷安裝承包商吊車駕駛員、吊車情況。（4）梳理無(wú)固定吊點(diǎn)設(shè)備設(shè)施清單。（5）梳理氣動(dòng)小絞車現(xiàn)場(chǎng)起吊作業(yè)項(xiàng)目清單。

3.2.4 落實(shí)總公司相關(guān)管理規(guī)定

（1）制定完善標(biāo)準(zhǔn)。各項(xiàng)目部、專業(yè)公司根據(jù)不同類型鉆機(jī)和作業(yè)廠點(diǎn)實(shí)際，確定鋼絲繩套、吊帶、卸扣的配備數(shù)量和規(guī)格，完善《吊索具安全管理辦法》，實(shí)行分級(jí)標(biāo)識(shí)、分類擺放，鉆井隊(duì)吊索具要掛放在工具房或材料房，專業(yè)公司廠點(diǎn)可設(shè)置支架存放。在鉆井隊(duì)試點(diǎn)新型吊索具房，打造吊索具管理示范現(xiàn)場(chǎng)。（2）強(qiáng)化培訓(xùn)。開(kāi)發(fā)標(biāo)準(zhǔn)的吊裝作業(yè)培訓(xùn)課件，根據(jù)對(duì)象進(jìn)行培訓(xùn)?？偣局攸c(diǎn)對(duì)各項(xiàng)目部、專業(yè)公司參與吊裝管理和監(jiān)控人員、幫促組人員進(jìn)行培訓(xùn)；項(xiàng)目部、專業(yè)公司安全管理部門(mén)對(duì)吊裝司機(jī)和指揮、司索人員進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)的吊裝指揮手勢(shì)和信號(hào)培訓(xùn)；由幫促組成員對(duì)鉆井隊(duì)進(jìn)行普及性培訓(xùn)?？偣緦陌踩?、設(shè)備和生產(chǎn)管理部門(mén)抽取實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)豐富、理論知識(shí)全面、吊裝管理能力強(qiáng)的人員，建立吊裝作業(yè)管理專家?guī)?，具體指導(dǎo)吊裝管理工作；每個(gè)項(xiàng)目部推薦3人報(bào)總公司安全環(huán)保節(jié)能部。由項(xiàng)目部、專業(yè)公司人事部門(mén)向總公司人事勞資部上報(bào)需取吊裝指揮證人員名單，統(tǒng)一安排取證培訓(xùn)，建立完善持證人員檔案。（3）嚴(yán)格落實(shí)參與鉆井隊(duì)搬遷安裝吊車駕駛員的評(píng)價(jià)、吊車的檢查制度。新、老井分別由現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督員和項(xiàng)目部監(jiān)控人員負(fù)責(zé)，按照提問(wèn)評(píng)價(jià)表和檢查表對(duì)吊車駕駛員和吊車進(jìn)行評(píng)價(jià)與檢查，有一項(xiàng)不合格都不允許吊裝作業(yè)，一定要嚴(yán)把吊裝作業(yè)第一關(guān)。在搬遷安裝現(xiàn)場(chǎng)推廣使用移動(dòng)式視頻監(jiān)控系統(tǒng)。（4）吊裝指揮人員、吊車和氣動(dòng)小絞車等操作人員、吊裝作業(yè)參與人員必須牢記“起重作業(yè)十不吊、氣動(dòng)小絞車十不吊和起重作業(yè)指揮人T5個(gè)確認(rèn)”，要考試測(cè)評(píng)掌握情況，規(guī)范吊裝指揮人員站位和使用標(biāo)準(zhǔn)指揮手勢(shì)，加強(qiáng)吊裝作業(yè)行為安全審核，發(fā)現(xiàn)違章立即叫停，力爭(zhēng)杜絕吊裝作業(yè)違章行為。（5）規(guī)范設(shè)備設(shè)施吊點(diǎn)和標(biāo)識(shí)。鉆井隊(duì)要把所有需要吊裝搬運(yùn)的設(shè)備標(biāo)識(shí)吊點(diǎn)和引繩栓掛點(diǎn)，特別對(duì)無(wú)固定吊點(diǎn)設(shè)備設(shè)施和井口工具，不規(guī)范物體要確定吊點(diǎn)和吊裝方式，用白色油漆標(biāo)識(shí)在物件醒目的位置，采取規(guī)范的吊裝方式起吊，保證起吊平衡和穩(wěn)定。（6）規(guī)范氣動(dòng)小絞車現(xiàn)場(chǎng)起吊作業(yè)。鉆井隊(duì)依據(jù)梳理出的氣動(dòng)小絞車現(xiàn)場(chǎng)起吊作業(yè)項(xiàng)目清單，嚴(yán)格執(zhí)行《關(guān)于規(guī)范用氣動(dòng)小絞車吊物體上下鉆臺(tái)使用引繩的通知》和“氣動(dòng)小絞車十不吊”規(guī)定，制定完善氣動(dòng)小絞車現(xiàn)場(chǎng)起吊作業(yè)規(guī)范。原則上禁止使用氣動(dòng)小絞車進(jìn)行其他非常規(guī)起吊作業(yè)，需要對(duì)氣動(dòng)小絞車起吊作業(yè)進(jìn)行作業(yè)許可。操作氣動(dòng)小絞車必須是經(jīng)過(guò)能力評(píng)價(jià)合格的井架工及以上崗位人員；嚴(yán)禁鉆臺(tái)下套管上扣作業(yè)時(shí)交叉使用氣動(dòng)小絞車起吊套管入鼠洞作業(yè)。開(kāi)發(fā)氣動(dòng)小絞車操作標(biāo)準(zhǔn)培訓(xùn)課件，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)氣動(dòng)小絞車操作人員培訓(xùn)。（7）開(kāi)展吊裝作業(yè)安全警示。提高員工規(guī)范作業(yè)、遵章守規(guī)的安全意識(shí)。

4 結(jié)語(yǔ)

吊裝作業(yè)是鉆井作業(yè)不可缺少的一部分，通過(guò)對(duì)作業(yè)過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)因素辨識(shí)和評(píng)估，制定出了現(xiàn)場(chǎng)控制措施和安全管理措施，只有和承包商共同落實(shí)安全職責(zé)，從吊裝指揮人員、裝卸員工、起重設(shè)備操作人員（包括吊車司機(jī)、裝載機(jī)司機(jī)、行車及小絞車操作人員等）培訓(xùn)入手，使他們除了熟知作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)的各項(xiàng)管理規(guī)定和相關(guān)知識(shí)（如“十不吊”、“五確認(rèn)”、常吊物件重量等）外，指揮人員還要熟知標(biāo)準(zhǔn)的指揮手勢(shì)并且眼觀六路，耳聽(tīng)八方的應(yīng)用在作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)，起重設(shè)備操作人員還要熟知設(shè)備性能，確保設(shè)備完整和完好，并且嚴(yán)格按照操作規(guī)程和指揮人員的手勢(shì)操作，裝卸人員不但要檢查好所吊物件相匹配的吊索具，選好掛點(diǎn)掛牢，拉好牽引繩，更要選擇好工作位置；以現(xiàn)場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)化操作為抓手，強(qiáng)化紅線意識(shí)，樹(shù)立底線思維，落實(shí)管理規(guī)定，切實(shí)做到規(guī)范吊裝作業(yè)行為，消除吊索具和起重設(shè)備隱患，才能搞好吊裝專業(yè)的安全管理，才能實(shí)現(xiàn)安全形勢(shì)的平穩(wěn)。

參考文獻(xiàn)

[1] 李志遠(yuǎn).固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法及其改進(jìn)[J].中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師，2001（10）：32-33.

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中圖分類號(hào)：F425　文獻(xiàn)標(biāo)志號(hào)：A　文章編號(hào)：1007-5194(2011)02-0094-05

一、企業(yè)服務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)的成因分析

(一)　服務(wù)對(duì)象變化的影響

在離岸外包業(yè)務(wù)中，服務(wù)外包企業(yè)承接的具體業(yè)務(wù)具有項(xiàng)目規(guī)模大、服務(wù)周期長(zhǎng)、科技含量高、交付時(shí)間快、業(yè)務(wù)虛擬化、環(huán)境差異大及營(yíng)運(yùn)成本高等特點(diǎn)。服務(wù)外包企業(yè)的服務(wù)對(duì)象廣義上是發(fā)包的客戶，狹義上講是指客戶發(fā)包的項(xiàng)目，即具體的服務(wù)內(nèi)容。無(wú)論哪些對(duì)象發(fā)生變化，都會(huì)影響到外包的承接方。首先，如果服務(wù)的客戶發(fā)生變化，隨之而來(lái)的就是增加新的客戶評(píng)估費(fèi)用、新項(xiàng)目的培訓(xùn)費(fèi)用。同時(shí)，由于服務(wù)外包企業(yè)往往會(huì)花巨資建立服務(wù)于客戶的災(zāi)備中心(災(zāi)備中心投資巨大，并且主要服務(wù)于特定的客戶)，所以一旦客戶發(fā)生變化，服務(wù)外包企業(yè)要承受較大的經(jīng)濟(jì)損失。其次，客戶服務(wù)內(nèi)容的變化使得外包企業(yè)要調(diào)整已制定的營(yíng)運(yùn)方案。對(duì)承接離岸外包業(yè)務(wù)的企業(yè)來(lái)說(shuō)，由于其承接的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)來(lái)自世界各地，其業(yè)務(wù)活動(dòng)的具體對(duì)象發(fā)生在境外，自然會(huì)使用各種外幣進(jìn)行款項(xiàng)的收付結(jié)算，使得企業(yè)時(shí)刻處在外匯風(fēng)險(xiǎn)中。再次，發(fā)包方所在國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)環(huán)境明顯區(qū)別于我國(guó)，任何一點(diǎn)國(guó)情和政策的變化都會(huì)給我國(guó)的服務(wù)外包企業(yè)帶來(lái)各種影響和沖擊。由于市場(chǎng)機(jī)會(huì)的不確定性而導(dǎo)致的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)存在，合作雙方理念和文化的差異、無(wú)效的溝通機(jī)制等因素都可能導(dǎo)致外包的失敗。復(fù)次，一般來(lái)說(shuō)，商品的有關(guān)特性可通過(guò)用戶在購(gòu)買時(shí)的觸摸和視察來(lái)辨別的，即為搜尋商品；而那些需要在使用一段時(shí)期后才能辨別和了解其特性的，稱為經(jīng)驗(yàn)商品。實(shí)際上，外包服務(wù)商向企業(yè)提供的服務(wù)便是一種典型的經(jīng)驗(yàn)商品。

(二)　信息不對(duì)稱情況下的影響

信息的不對(duì)稱可以從兩個(gè)角度劃分：一是不對(duì)稱發(fā)生的時(shí)間，服務(wù)外包是一種長(zhǎng)期的委托行為，一般合同履行的時(shí)間比較長(zhǎng)，三年，五年，或者十年，幾十年。一旦外包服務(wù)商和企業(yè)之間的關(guān)系以契約形式加以固定，企業(yè)內(nèi)部的信息技術(shù)業(yè)務(wù)或資源交由外部的服務(wù)商管理之后，企業(yè)無(wú)法對(duì)外包的內(nèi)容進(jìn)行直接控制。將業(yè)務(wù)外包出去面臨的一個(gè)最大風(fēng)險(xiǎn)是，一旦外包出去，要想再收回來(lái)，可能需要數(shù)年的努力。二是不對(duì)稱信息的內(nèi)容。信息不對(duì)稱，服務(wù)商比企業(yè)更了解自己的資信、真實(shí)的技術(shù)實(shí)力、人員實(shí)力，并向企業(yè)提供不充分或不真實(shí)的信息。由于業(yè)務(wù)外包是一種界于市場(chǎng)交易和縱向一體化的中間形式，廠商和外包供應(yīng)商之間實(shí)際上形成了一種委托一關(guān)系，從實(shí)質(zhì)上看，外包所體現(xiàn)的是一種企業(yè)和外包服務(wù)商之間的“委托一”關(guān)系?！拔幸弧痹诂F(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中普遍存在。由于存在信息不對(duì)稱，委托人往往比人處于一個(gè)更不利的位置，實(shí)施信息技術(shù)外包的企業(yè)(委托人)與外包服務(wù)商(人)之間的關(guān)系也是如此。在企業(yè)和外包服務(wù)商的交易中，當(dāng)交易的一方掌握有另一方所不知的信息時(shí)，交易便處在不對(duì)稱信息結(jié)構(gòu)當(dāng)中。

(三)　選擇外包服務(wù)商的隱蔽性

隱蔽性是指：假設(shè)委托人和人在簽訂契約時(shí)各自擁有的信息基本上可視為對(duì)稱，但達(dá)成契約后，委托人無(wú)法觀察到人的某些行為，或者外部環(huán)境的變化僅為人所觀察到。在這種情況下，人在有契約保障之后，可能采取不利于委托人的一些行動(dòng)，進(jìn)而損害委托人的利益。隱蔽行動(dòng)的問(wèn)題在企業(yè)對(duì)合同進(jìn)行管理的過(guò)程中也具有普遍性。一是由于項(xiàng)目經(jīng)理沒(méi)有能力或沒(méi)有嚴(yán)格設(shè)計(jì)和遵照招標(biāo)規(guī)程去了解服務(wù)商的實(shí)際運(yùn)作情況、背景、主導(dǎo)產(chǎn)品與核心業(yè)務(wù)情況，也沒(méi)有對(duì)服務(wù)商的財(cái)務(wù)狀況、非財(cái)務(wù)狀況、穩(wěn)定性等進(jìn)行認(rèn)真核查及分析，從而無(wú)法把握來(lái)自于服務(wù)商的風(fēng)險(xiǎn)；二是由于直接項(xiàng)目負(fù)責(zé)人存在個(gè)人傾向性，導(dǎo)致其雖然了解來(lái)自服務(wù)方的信息，但沒(méi)有充分地向后臺(tái)決策層反饋，后臺(tái)決策層缺乏充分有效的信息來(lái)支持決策。這種信息不對(duì)稱的決策導(dǎo)致了“逆向選擇”――企業(yè)誤選了不適合自身實(shí)際情況的服務(wù)商，企業(yè)管理與協(xié)作風(fēng)險(xiǎn)大大增加。三是道德風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)是由隱蔽行動(dòng)引起的，是指委托人和人達(dá)成契約后，委托人無(wú)法觀察到人的某些行為，或者外部環(huán)境的變化僅為人所觀察到。

(四)　選擇外包服務(wù)成本的風(fēng)險(xiǎn)

一是由于缺乏可操作的而且嚴(yán)格的監(jiān)控措施，服務(wù)商有可能不履行先前的承諾，服務(wù)資源也存在級(jí)別被降低的風(fēng)險(xiǎn)；當(dāng)內(nèi)部的信息技術(shù)業(yè)務(wù)或資源交由外部的服務(wù)商管理之后，企業(yè)無(wú)法對(duì)外包的內(nèi)容進(jìn)行直接控制，也得不到來(lái)自外包商服務(wù)人員的直接報(bào)告，對(duì)服務(wù)需求變化的缺乏靈活性掌握、費(fèi)用控制。在項(xiàng)目服務(wù)過(guò)程中，任何服務(wù)項(xiàng)目的調(diào)整或變更都會(huì)額外增加企業(yè)的營(yíng)運(yùn)成本支出。二是由于技術(shù)更新的速度非常之快，技術(shù)成本隨著時(shí)間的推移而降低，但因服務(wù)商缺乏來(lái)自企業(yè)的激勵(lì)，為賺取更多利益反而限制了新技術(shù)的應(yīng)用或服務(wù)費(fèi)用的降低，從而存在著與企業(yè)想要分享信息技術(shù)進(jìn)步、增強(qiáng)成本控制的初衷背道而馳的風(fēng)險(xiǎn)。外包服務(wù)商降低服務(wù)水準(zhǔn)、增加潛在費(fèi)用。三是成本容易超出客戶預(yù)算，公司要配合外包服務(wù)提供商的需求進(jìn)行一些額外工作，這其中的協(xié)調(diào)成本，可能會(huì)非常昂貴。除此之外，簽約金和監(jiān)督外包廠商進(jìn)展的支出，也可能遠(yuǎn)高于預(yù)期支出。四是對(duì)承接離岸外包業(yè)務(wù)的企業(yè)來(lái)說(shuō)，由于其承接的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)來(lái)自世界各地，其業(yè)務(wù)活動(dòng)的具體對(duì)象發(fā)生在境外，自然會(huì)使用各種外幣進(jìn)行款項(xiàng)的收付結(jié)算，使得企業(yè)時(shí)刻處在外匯風(fēng)險(xiǎn)中。

(五)　客戶的專有技術(shù)被水平擴(kuò)散化

在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中的具體環(huán)節(jié)都是由外包商工作人員操作，在服務(wù)質(zhì)量上容易存在監(jiān)管失控，達(dá)成契約后，委托人無(wú)法觀察到的某些行為，或者外部環(huán)境的變化僅為人所觀察到。公司希望和他的服務(wù)提供商具有排他性的關(guān)系，但供應(yīng)商在和其他多個(gè)客戶一起工作時(shí)很難不被影響，也很難保持客戶想要的最佳技術(shù)不擴(kuò)散。公司外包的核心業(yè)務(wù)越多，傳統(tǒng)的比如法律手段來(lái)控制風(fēng)險(xiǎn)的方法越不管用。因?yàn)樵敿?xì)的法律契約可以提供短期的解決方法，因?yàn)槠跫s可以保護(hù)某個(gè)具體工程產(chǎn)生的有形創(chuàng)新成果，但不是每個(gè)工程的創(chuàng)新都是有形且能被法律契約明確定義的。企業(yè)的商業(yè)秘密和內(nèi)部資訊、乃至知識(shí)產(chǎn)權(quán)等方面都有可能存在風(fēng)險(xiǎn)，核心技術(shù)的外泄和核心能力的喪失風(fēng)險(xiǎn)大大增加。

二、服務(wù)外包企業(yè)外包風(fēng)險(xiǎn)類型

(一)　企業(yè)創(chuàng)新能力弱化的風(fēng)險(xiǎn)

首先，如果將企業(yè)的信息技術(shù)外包，服務(wù)商與企業(yè)的合約關(guān)系將限制熟悉業(yè)務(wù)的用戶和熟悉的專家之間的接觸，可能會(huì)阻礙新技術(shù)與業(yè)務(wù)的結(jié)合，可能導(dǎo)致企業(yè)核心能力的流失。外包相當(dāng)于宣布放棄了從組織網(wǎng)絡(luò)中學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，將不僅危及其未來(lái)競(jìng)爭(zhēng)力，還會(huì)導(dǎo)致依賴外部供應(yīng)商的風(fēng)險(xiǎn)。一些過(guò)分依賴“外包”的公司正在喪失自主創(chuàng)新的能力，從而削弱企業(yè)的學(xué)習(xí)和創(chuàng)新能力。因?yàn)樯虡I(yè)創(chuàng)新來(lái)源于突發(fā)奇想，但是承包商不可能將其想到的商業(yè)革新告訴企業(yè)。對(duì)承包商來(lái)說(shuō)，所有的業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化就意味著提高效率，不希望企業(yè)不斷更新業(yè)務(wù)要求。外包雖然給企業(yè)帶來(lái)更大的靈活性，但是卻以犧牲創(chuàng)新的機(jī)會(huì)為代價(jià)。有可能因此而失去投資新技術(shù)的動(dòng)力。

其次，資產(chǎn)專用性程度越高，市場(chǎng)交易費(fèi)用也越高，因而投資風(fēng)險(xiǎn)也越大。所謂專用資產(chǎn)指投資于支持某項(xiàng)特定交易的資產(chǎn)，它們一旦形成很難另做他用，并且由于高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)自然會(huì)伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，從而導(dǎo)致企業(yè)資金籌集渠道不暢通。前惠普公司全球品牌主管伊恩?瑞德說(shuō)過(guò)：“永遠(yuǎn)不要為了提高效率而進(jìn)行外包。公司必須考慮顧客的感受，而且必須確保外包絕不能在顧客心目中產(chǎn)生不好的影響。通過(guò)外包，最好是能夠提升公司的品牌價(jià)值?！币虼?，交易雙方具有很強(qiáng)的依賴性，一方違約將使另一方產(chǎn)生巨大的交易風(fēng)險(xiǎn)，產(chǎn)生品牌風(fēng)險(xiǎn)。

(二)　企業(yè)管理失控的風(fēng)險(xiǎn)

很多企業(yè)根據(jù)自己的戰(zhàn)略發(fā)展來(lái)制定外包策略，但是如果企業(yè)做決定時(shí)，沒(méi)有參考自己的長(zhǎng)期戰(zhàn)略，則有可能導(dǎo)致災(zāi)難性的后果。一是在外包管理中，首先需要企業(yè)外包管理者對(duì)外包商進(jìn)行受權(quán)，但受權(quán)不當(dāng)就意味著外包在某種程度上的失控，如外包商員工并不直接向企業(yè)負(fù)責(zé)，存在著人員管理失控。在企業(yè)進(jìn)行大規(guī)模轉(zhuǎn)型的時(shí)候，以前所進(jìn)行的外包可能成為企業(yè)的枷鎖。二是在離岸外包業(yè)務(wù)中，企業(yè)缺乏財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，較多地注重業(yè)務(wù)流程的科學(xué)管理與維護(hù)，在財(cái)務(wù)管理中缺乏系統(tǒng)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范制度建設(shè)，不注重對(duì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略的研究。依據(jù)成本優(yōu)勢(shì)承接的服務(wù)外包，很可能再次因?yàn)槌杀緝?yōu)勢(shì)而離開(kāi)，從而形成出口飛地和“候鳥(niǎo)經(jīng)濟(jì)”。企業(yè)為滿足客戶的要求而對(duì)災(zāi)備中心的大規(guī)模投資也使得企業(yè)的資金被長(zhǎng)期占用，影響了企業(yè)資金的循環(huán)。

(三)　企業(yè)信息滲漏的風(fēng)險(xiǎn)

一是信息化內(nèi)容與企業(yè)業(yè)務(wù)存在相關(guān)性，在企業(yè)的商業(yè)秘密和知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)方面也存在管理失控的風(fēng)險(xiǎn)。相比傳統(tǒng)的外包，現(xiàn)在核心業(yè)務(wù)的周圍沒(méi)有了保護(hù)邊界，不僅僅商業(yè)機(jī)密信息泄漏的風(fēng)險(xiǎn)隨著合作伙伴的增加而遞增，而且在知識(shí)、專門(mén)技術(shù)和能力等各方面的核心競(jìng)爭(zhēng)力也將依賴于外部供應(yīng)商，這樣必然引起公司會(huì)失去獨(dú)自認(rèn)識(shí)和創(chuàng)新的能力，從而使企業(yè)面臨潛在的風(fēng)險(xiǎn)。造成企業(yè)戰(zhàn)略信息的泄漏的原因有兩種：一種是服務(wù)提供商有意識(shí)地泄漏企業(yè)的相關(guān)策略信息給企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手；另一種是服務(wù)提供商無(wú)意泄漏了企業(yè)的戰(zhàn)略信息。二是企業(yè)可能喪失對(duì)外包的控制，從而影響整個(gè)業(yè)務(wù)的發(fā)展。外包信息系統(tǒng)的安全性是非常值得關(guān)注的一個(gè)問(wèn)題。在外包的系統(tǒng)中，由于企業(yè)沒(méi)有內(nèi)部科技人員的全程跟蹤，一般業(yè)務(wù)部門(mén)容易忽視程序漏洞。同時(shí)，后期的維護(hù)企業(yè)需要提供足夠的信息，而這些信息可能就會(huì)在無(wú)意中形成安全隱患。

三是隨著外包關(guān)系由傳統(tǒng)伙伴關(guān)系發(fā)展到目前的戰(zhàn)略外包，公司由對(duì)一個(gè)供應(yīng)商的長(zhǎng)期合作變成與多個(gè)供應(yīng)商進(jìn)行短期合作，參與外包的核心業(yè)務(wù)也由少變多?，F(xiàn)在的供應(yīng)商都在為許多雇主服務(wù)，供應(yīng)商的最優(yōu)技術(shù)也就是所有雇主都享用的技術(shù)，所以供應(yīng)商的水平再高也不可能成為發(fā)包公司的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。很多企業(yè)都選擇將各項(xiàng)業(yè)務(wù)分散外包出去，特別是與IT相關(guān)的業(yè)務(wù)一從網(wǎng)絡(luò)服務(wù)到主機(jī)運(yùn)行，從桌面電腦管理到開(kāi)發(fā)海外應(yīng)用程序。一旦企業(yè)IT發(fā)生了改變(不論是業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)換，還是因?yàn)楦母锏牟贿B續(xù)性)，各個(gè)承包方之間的關(guān)系將隨之改變。公司需要加強(qiáng)對(duì)承包方之間的管理，使其能夠相互配合。但是，只有當(dāng)公司預(yù)見(jiàn)到了這一改變并且提前做好這些準(zhǔn)備，才不會(huì)導(dǎo)致大規(guī)模的業(yè)務(wù)脫節(jié)。若在發(fā)生沖突后進(jìn)行補(bǔ)救，為時(shí)已晚。

(四)　企業(yè)外包合同的風(fēng)險(xiǎn)

就信息技術(shù)服務(wù)提供商方面來(lái)看，其原因可能有：企業(yè)開(kāi)始沒(méi)有很好評(píng)估信息技術(shù)服務(wù)商的實(shí)力，選擇了低劣的服務(wù)提供商；服務(wù)提供商方面的人員變動(dòng)，無(wú)力提供外包合同中規(guī)定的服務(wù)水平；在前期需求分析時(shí)，服務(wù)提供商未能充分理解企業(yè)的業(yè)務(wù)需求等等。很明顯，有著深遠(yuǎn)影響的外包需要有嚴(yán)厲的合同、監(jiān)管條款和服務(wù)協(xié)議加以約束。合同的任何更改應(yīng)該以附加條款的形式出現(xiàn)。當(dāng)雙方出現(xiàn)了更深刻的矛盾時(shí)，整個(gè)合同需要重寫(xiě)。企業(yè)通常都會(huì)派出一個(gè)服務(wù)管理小組管理外包出去的功能性業(yè)務(wù)，或者派出一個(gè)操作小組管理外包出去的業(yè)務(wù)過(guò)程。承包方也會(huì)指派相應(yīng)的工作小組與其配合。太過(guò)嚴(yán)厲的服務(wù)協(xié)議只會(huì)增加自己的成本，并且把簡(jiǎn)單的事情弄得復(fù)雜。承包方發(fā)生問(wèn)題。發(fā)包方需要和兩家承包方同時(shí)討論，以求在協(xié)議條款上達(dá)成一致，簽訂合同。如果發(fā)包方和原承包方的合同涉及風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、利益共享，那么在合同終止時(shí)，如果取得了任何利益，雙方就要根據(jù)先前的協(xié)議共同分享利益。如果發(fā)包方認(rèn)為承包方即將破產(chǎn)，就可能援引保護(hù)性條款，要求終止合同，而承包方想千方百計(jì)地保住合同。新的承包方要同意以雙方都可以接受的價(jià)格從原承包方那里購(gòu)進(jìn)外包的資產(chǎn)。發(fā)包方必須說(shuō)服新的承包方，它是可以從外包合同中獲利的。但是由于有了前車之鑒，新的承包方也有很多理由對(duì)此表示懷疑。

(五)　企業(yè)員工道德的風(fēng)險(xiǎn)

一個(gè)公司采取開(kāi)放的對(duì)外發(fā)展戰(zhàn)略，即外包其核心業(yè)務(wù)，依賴某個(gè)供應(yīng)商的技術(shù)，這個(gè)供應(yīng)商應(yīng)該是該行業(yè)的研究者或者專家，或者是一個(gè)組織或科學(xué)界某研究團(tuán)隊(duì)的核心成員，雇傭他們的主要原因是企業(yè)希望利用他們的專業(yè)知識(shí)和在該研究領(lǐng)域的領(lǐng)導(dǎo)地位。但也正是因?yàn)樗麄兙哂泻芨叩膶I(yè)知識(shí)和領(lǐng)導(dǎo)地位，如果他們想泄漏信息的話，他們有足夠的機(jī)會(huì)背叛雇傭他的組織并把信息泄漏給競(jìng)爭(zhēng)者。供應(yīng)商的違約行為很難被發(fā)現(xiàn)，即使被發(fā)現(xiàn)取證也是相當(dāng)困難的，而且任何法律救濟(jì)也補(bǔ)償不了發(fā)包人的商業(yè)損失。

三、企業(yè)創(chuàng)新途徑與防范外包風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策

(一)　企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的創(chuàng)新

首先，企業(yè)的業(yè)務(wù)外包策略必須與其總體戰(zhàn)略相匹配，總體戰(zhàn)略是企業(yè)制定業(yè)務(wù)外包的基礎(chǔ)，企業(yè)的總體戰(zhàn)略不僅決定了企業(yè)的自制／外包決策，而且還影響外包對(duì)象、外包模式，以及供應(yīng)商的選擇。對(duì)發(fā)包方的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括發(fā)包方的信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、發(fā)包方的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、發(fā)包方的環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等內(nèi)容。一個(gè)企業(yè)要成功地實(shí)施信息技術(shù)資源外包，通常必須經(jīng)歷如下階段，即：戰(zhàn)略制定(企業(yè)內(nèi)部分析和評(píng)估、界定需求)，選擇適合的服務(wù)商，以協(xié)議形式固定雙方合作關(guān)系，對(duì)合同進(jìn)行實(shí)施、管理與監(jiān)控。制定外包策略時(shí)，慎重考慮此策略對(duì)企業(yè)的長(zhǎng) 遠(yuǎn)戰(zhàn)略目標(biāo)是否將造成重大影響。不可因一時(shí)的急功近利，匆忙將業(yè)務(wù)流程外包出去，造成在企業(yè)經(jīng)營(yíng)困難時(shí)，無(wú)法收回業(yè)務(wù)，成為企業(yè)轉(zhuǎn)型的巨大障礙。

其次，核算和控制外包的綜合成本是十分必要的。服務(wù)外包企業(yè)必須不斷增強(qiáng)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，科學(xué)評(píng)估接包項(xiàng)目，并對(duì)承接的外包項(xiàng)目實(shí)行業(yè)務(wù)全程風(fēng)險(xiǎn)控制。企業(yè)自身的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括業(yè)務(wù)承接風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、災(zāi)備投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、營(yíng)運(yùn)成本風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、收益實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等內(nèi)容。企業(yè)應(yīng)組成一個(gè)由企業(yè)內(nèi)外專家組成的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估專家委員會(huì)，充分理解信息技術(shù)外包的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)因素，評(píng)估外包項(xiàng)目將如何支持企業(yè)的目標(biāo)和戰(zhàn)略計(jì)劃，如何對(duì)外包服務(wù)商進(jìn)行關(guān)系管理。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程應(yīng)考慮到業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的外包風(fēng)險(xiǎn)，包括：對(duì)系統(tǒng)的安全性和有效性，系統(tǒng)和資源的完整性，管理規(guī)則的一致性等方面所遇到的威脅。企業(yè)還應(yīng)該注意到其系統(tǒng)結(jié)構(gòu)，設(shè)計(jì)及控制方面的功能所面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

(二)　監(jiān)督承包方的管理創(chuàng)新

首先，對(duì)外包商的資格審查應(yīng)從以下三個(gè)方面著手：技術(shù)實(shí)力：外包商是否具有信息技術(shù)方面的資格認(rèn)證，如信息產(chǎn)業(yè)部頒發(fā)的系統(tǒng)集成商證書(shū)、認(rèn)定的軟件廠商證書(shū)等；外包商是否了解企業(yè)所在行業(yè)的特點(diǎn)；經(jīng)營(yíng)管理能力：了解外包商的領(lǐng)導(dǎo)層結(jié)構(gòu)、員工素質(zhì)、客戶數(shù)量、目前所占市場(chǎng)份額和相關(guān)成長(zhǎng)背景、杜會(huì)評(píng)價(jià)、企業(yè)信譽(yù)；針對(duì)具體情況，選擇單一的外包服務(wù)商，還是選擇幾家外包服務(wù)商。對(duì)信譽(yù)水平不同的企業(yè)制定不同的信用額度和期間，憑借高度柔性的生產(chǎn)機(jī)制，迅速適應(yīng)市場(chǎng)需求的變化。

其次，建立高效的信息反饋機(jī)制。和承包商及時(shí)溝通信息，鼓勵(lì)承包商反饋意見(jiàn)，提出創(chuàng)新思想和合理化建議，并迅速做出反應(yīng)，主動(dòng)使承包商從革新中受益。標(biāo)準(zhǔn)化形成規(guī)模生產(chǎn)固然對(duì)承包商有利，但如果企業(yè)對(duì)承包商能做到利潤(rùn)共享，本著“創(chuàng)新一適應(yīng)市場(chǎng)需求一企業(yè)生存”的原則，承包商還是愿意及時(shí)反饋信息，提出革新建議，共享利益，共同發(fā)展。應(yīng)在進(jìn)行科學(xué)評(píng)估的基礎(chǔ)上建立企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，以辯識(shí)、評(píng)價(jià)和分析財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提出合理的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略，從而最大限度地減少財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的損失。

再次，加強(qiáng)對(duì)承包商的持續(xù)監(jiān)督，提升公司的品牌價(jià)值。企業(yè)應(yīng)成立由IT專家、財(cái)務(wù)專家和戰(zhàn)略專家組成的監(jiān)管組，對(duì)承包商生產(chǎn)產(chǎn)品的工作環(huán)境、衛(wèi)生狀況和工人的工資等進(jìn)行監(jiān)管，制定限制措施，確保外包不因污染環(huán)境、虐待工人等在顧客心目中留下不良印象而影響公司的品牌。企業(yè)應(yīng)對(duì)外包的產(chǎn)品生產(chǎn)制定統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，包括衛(wèi)生狀況、生產(chǎn)環(huán)境等，對(duì)不符合要求的承包商不予外包，以免減損公司的品牌價(jià)值。

(三)　企業(yè)外包合同的管理創(chuàng)新

首先，外包合同是外包管理中重要的文檔之一，是控制外包服務(wù)商進(jìn)而降低外包風(fēng)險(xiǎn)的主要杠桿。企業(yè)在制訂外包合同的時(shí)候，應(yīng)該注意以下幾個(gè)要素：界定外包服務(wù)范圍的時(shí)候要有一定的靈活性，外包合同應(yīng)明確服務(wù)范圍、職責(zé)，同時(shí)有充分的彈性應(yīng)對(duì)技術(shù)和操作方面的變化。用合理的服務(wù)水平衡量質(zhì)量表現(xiàn)，外包的服務(wù)范圍、服務(wù)等級(jí)、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容，而不僅僅關(guān)注項(xiàng)目進(jìn)展速度。明確信息技術(shù)外包服務(wù)要求的安全性和保密性；明確爭(zhēng)端的解決方法，合同中應(yīng)明確賠償責(zé)任與爭(zhēng)端解決程序，應(yīng)包含限制成本增加和終止合同的權(quán)利。雙方專家小組同時(shí)監(jiān)督管理合同的執(zhí)行情況。確立企業(yè)的跟蹤檢查權(quán)力；明確企業(yè)對(duì)后期成本變動(dòng)的限制權(quán)及轉(zhuǎn)包服務(wù)提供商時(shí)的批準(zhǔn)權(quán)，還要考慮到保密條款、知識(shí)產(chǎn)權(quán)，以及遇到不可抗力時(shí)如何處理等問(wèn)題。

其次，企業(yè)在外包市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中有三類基本的戰(zhàn)略可以采用，即成本領(lǐng)先、差異化和集中戰(zhàn)略。選擇外包供應(yīng)商時(shí)首先要有明確的目的――是獲取資源，還是降低成本?目的不同，對(duì)外包供應(yīng)商的選擇依據(jù)也不同。選擇資信和服務(wù)能力好的外包服務(wù)商。可以從人品質(zhì)量、成交價(jià)格、交貨期限、技術(shù)能力、服務(wù)水平，以及滿足程度等方面對(duì)潛在的外包供應(yīng)商進(jìn)行考核。對(duì)承包商進(jìn)行評(píng)估以決定服務(wù)商的財(cái)務(wù)和運(yùn)作方面的能力進(jìn)行鑒別。服務(wù)外包企業(yè)要將財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的控制體現(xiàn)在外包項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)的全過(guò)程，包括項(xiàng)目的洽談、初期的評(píng)估、承接后的運(yùn)營(yíng)及運(yùn)營(yíng)中的維護(hù)等過(guò)程。

再次，對(duì)外包服務(wù)商進(jìn)行跟蹤監(jiān)督。在企業(yè)和信息技術(shù)外包提供商的合同執(zhí)行期間，企業(yè)應(yīng)該對(duì)承包商進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督，防范承包商發(fā)生問(wèn)題，從而進(jìn)一步降低風(fēng)險(xiǎn)。若發(fā)生承包商自身競(jìng)爭(zhēng)能力下降而不能履行責(zé)任時(shí)，企業(yè)應(yīng)及時(shí)增加可替代的承包商，維持一種向后集成的可靠威懾力量，或者通過(guò)購(gòu)買承包商的股份成為承包商的控股者之一，以使外包不至于因個(gè)別承包商的退出而中斷。

(四)　尋求服務(wù)外包新形式的創(chuàng)新

企業(yè)要成功實(shí)施業(yè)務(wù)外包，必須選擇正確的外包對(duì)象，即要確定哪些業(yè)務(wù)適合外包，哪些業(yè)務(wù)必須自制，可以據(jù)此將企業(yè)從事的業(yè)務(wù)分為核心業(yè)務(wù)與非核心業(yè)務(wù)。核心業(yè)務(wù)是企業(yè)核心能力的載體，必須保留在企業(yè)內(nèi)部。判斷非核心業(yè)務(wù)與核心技術(shù)的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)是“能不能在多個(gè)地方買到”。從控制風(fēng)險(xiǎn)的角度看，公司與供應(yīng)商建立排外的合作關(guān)系更加可取，但是限制信息在服務(wù)供應(yīng)商所處網(wǎng)絡(luò)里交換的成本將是巨大的，服務(wù)供應(yīng)商為了一個(gè)客戶獨(dú)守其專有技術(shù)的成本也是巨大的。所以最好的方法是找到哪些核心商業(yè)功能可以向外部供應(yīng)商開(kāi)放作為共享知識(shí)，同時(shí)保證能不失核心競(jìng)爭(zhēng)力。除了考慮以上因素外，還應(yīng)探索信息技術(shù)外包的新形式。外包的下一浪潮(或趨勢(shì))是能增加聯(lián)盟有效性的獨(dú)特法人結(jié)構(gòu)在業(yè)務(wù)過(guò)程再造和增加股東價(jià)值方面的使用，這些法人結(jié)構(gòu)包括偶發(fā)事件定價(jià)(Contingen―cyPricing)、資源合作(Co―Sourcing)、交叉擁有關(guān)系(Cross Ownership)和聯(lián)合投資(Joint Ventures)等。

(五)　外包企業(yè)內(nèi)部管理的創(chuàng)新

首先，在外包時(shí)，外包商會(huì)“鎖定”合同中的內(nèi)容，使企業(yè)喪失信息化投資中的靈活性價(jià)值。解決的方法就是鼓勵(lì)外包商在雙方合作中帶人變革，二是適當(dāng)縮短合同期，以便在下一個(gè)合同中做出變更。

其次，及時(shí)溝通協(xié)調(diào)與員工的關(guān)系，強(qiáng)化文化管理來(lái)消除各種摩擦和沖突。若承包商接管了一個(gè)有工會(huì)組織參與的業(yè)務(wù)，為了維持與員工關(guān)系，應(yīng)保留工會(huì)。承包商推行新舉措時(shí)，應(yīng)與工會(huì)溝通，通過(guò)工會(huì)去協(xié)調(diào)。發(fā)生沖突時(shí)，企業(yè)、承包商應(yīng)考慮局部利益和整體利益的關(guān)系，及時(shí)與工會(huì)溝通，相互理解，力爭(zhēng)合作，避免不必要的損失。外包涉及了不同的企業(yè)，甚至不同國(guó)家企業(yè)之間的資源整合，需要通過(guò)強(qiáng)化文化管理來(lái)消除各種摩擦和沖突，如強(qiáng)調(diào)目標(biāo)一致的團(tuán)隊(duì)文化，誠(chéng)實(shí)互信，加強(qiáng)相關(guān)各方的合作和協(xié)調(diào)。

篇4

目前對(duì)風(fēng)險(xiǎn)已有很多種定義,總的來(lái)說(shuō)風(fēng)險(xiǎn)是一種損失的不確定性,可以通過(guò)分析與評(píng)估,預(yù)測(cè)其發(fā)生概率及后果。而對(duì)建筑工程項(xiàng)目而言,風(fēng)險(xiǎn)是指可能出現(xiàn)的影響項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的不確定性因素。

1•2風(fēng)險(xiǎn)的特性

風(fēng)險(xiǎn)的特性是指風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率、風(fēng)險(xiǎn)損失、風(fēng)險(xiǎn)損失的可保險(xiǎn)性三個(gè)特性。

1•3承包商風(fēng)險(xiǎn)管理的模式

承包商風(fēng)險(xiǎn)管理的有以下兩種:(1)承包商風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)連續(xù)過(guò)程,在承包商風(fēng)險(xiǎn)管理中沿用項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的流程。主要包括以下幾個(gè)環(huán)節(jié):風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的確定、風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)防范方案的決策、方案計(jì)劃的實(shí)施、檢查和評(píng)估反饋。(2)項(xiàng)目承包商風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)模式,該模式由四個(gè)部分組成,即風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)控制。

2建筑工程項(xiàng)目承包商的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

2•1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別原則

(1)多種識(shí)別方法相互結(jié)合,相互補(bǔ)充原則。一個(gè)建設(shè)項(xiàng)目,遇到的風(fēng)險(xiǎn)具有不同的性質(zhì),因此,單一的識(shí)別方法不能準(zhǔn)確全面的識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)因素,這就需要運(yùn)用到多種識(shí)別方法。(2)準(zhǔn)確選擇識(shí)別方法原則。對(duì)于某一特定的活動(dòng)或事件,應(yīng)該采用一種最適合的識(shí)別方法。(3)廣泛征求意見(jiàn)原則。在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí),風(fēng)險(xiǎn)管理工作人員應(yīng)向施工專業(yè)人員征求意見(jiàn),進(jìn)而對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)作出全面的了解。(4)不間斷進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別原則。風(fēng)險(xiǎn)因素會(huì)隨著項(xiàng)目進(jìn)展而不斷變化,不間斷的進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是必要的。

2•2承包商風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的原因及目的

2•2•1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的原因

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之前,通過(guò)對(duì)各種統(tǒng)計(jì)資料的分析、歸納和整理,而對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的類型以及風(fēng)險(xiǎn)可能引起的后果等做出定性估計(jì)和經(jīng)驗(yàn)判斷。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)性工作,主要包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生條件、風(fēng)險(xiǎn)因素等進(jìn)行確定;對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)可能的后果及特性進(jìn)行描述;分類總結(jié)出識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的大小進(jìn)行衡量,為風(fēng)險(xiǎn)管理提供最合適的對(duì)策。能否深刻的進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,直接關(guān)乎風(fēng)險(xiǎn)管理的決策質(zhì)量。而且風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是一項(xiàng)不能間斷的經(jīng)常的工作,在項(xiàng)目的整個(gè)階段都要進(jìn)行。

2•2•2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的目的

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要目的有如下幾點(diǎn):(1)識(shí)別出有可能影響項(xiàng)目進(jìn)展的風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)、因素和風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的條件;(2)識(shí)別出風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生的后果;(3)對(duì)具體風(fēng)險(xiǎn)各方面的特征進(jìn)行記錄,為風(fēng)險(xiǎn)管理提供最適合的對(duì)策。在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別的時(shí)候,要始終依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的特性,把握風(fēng)險(xiǎn)因素的特點(diǎn),在堅(jiān)持原則的基礎(chǔ)上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行準(zhǔn)確而又全面的劃分,合理的對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行歸類、分析和整理,使得對(duì)后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)管理提供重要依據(jù)。確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作人員能夠較為準(zhǔn)確的判斷出風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、概率以及風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能時(shí)間,因而可以及早的采取措施對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制,盡可能的減少風(fēng)險(xiǎn)而帶來(lái)的損失。

2•3風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要方法

2•3•1現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查法

現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查法是指到現(xiàn)場(chǎng)針對(duì)某一事項(xiàng)做具體調(diào)查,獲得第一手資料。現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查法的優(yōu)點(diǎn):①能準(zhǔn)確獲得第一手資料;②能夠與項(xiàng)目基層管理人員進(jìn)行直接的交流,更多的了解現(xiàn)場(chǎng)?，F(xiàn)場(chǎng)調(diào)查法的缺點(diǎn):耗時(shí)過(guò)多,調(diào)查成本過(guò)高。2•3•2事故樹(shù)分析法事故樹(shù)也稱為故障樹(shù),是一種較為清楚地描述復(fù)雜系統(tǒng)運(yùn)動(dòng)過(guò)程的方法。通過(guò)圖表,把所有可能產(chǎn)生事故的風(fēng)險(xiǎn)事件表示出來(lái)。事故樹(shù)伴隨著事故樹(shù)的繪制,風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別即開(kāi)始進(jìn)行,能夠確定風(fēng)險(xiǎn)對(duì)系統(tǒng)各部分或工序的影響情況。事故樹(shù)還可以對(duì)主事件發(fā)生的各種途徑進(jìn)行計(jì)算,對(duì)最有可能發(fā)生的事件進(jìn)行判斷。

3建筑工程項(xiàng)目承包商風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與分析

3•1風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)與評(píng)價(jià)的過(guò)程

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的過(guò)程為:(1)確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)。依據(jù)項(xiàng)目管理和風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo),確定工程項(xiàng)目主體可接受的水平。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)應(yīng)與具體的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和評(píng)價(jià)模型相對(duì)應(yīng)。對(duì)單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)和整體風(fēng)險(xiǎn)都要確定評(píng)價(jià)基準(zhǔn),分別稱為單個(gè)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)和整體評(píng)價(jià)基準(zhǔn)。不同項(xiàng)目的目標(biāo)重要程度是不同的,工程承包項(xiàng)目目標(biāo)排序?yàn)?工期、質(zhì)量、成本。通過(guò)對(duì)這些目標(biāo)的量化,確定評(píng)價(jià)基準(zhǔn)。(2)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)水平的確定。包括單風(fēng)險(xiǎn)、整體風(fēng)險(xiǎn)水平。工程項(xiàng)目應(yīng)綜合所有單風(fēng)險(xiǎn)事件,確定出整體風(fēng)險(xiǎn)水平。弄清各單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系、相互作用以及轉(zhuǎn)化因素的影響后,就能確定工程項(xiàng)目的整體風(fēng)險(xiǎn)水平[1]。(3)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)與風(fēng)險(xiǎn)水平的比較。工程項(xiàng)目的單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)水平、整體風(fēng)險(xiǎn)水平分別與單個(gè)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)、整體評(píng)價(jià)基準(zhǔn)進(jìn)行比較,確定出是否能夠接受他們。進(jìn)而確定該項(xiàng)目應(yīng)該就此止步,還是繼續(xù)進(jìn)行。

3•2綜合評(píng)判的評(píng)價(jià)指標(biāo)設(shè)置

在建筑工程項(xiàng)目中因工程項(xiàng)目的規(guī)模、地點(diǎn)、使用要求、合同內(nèi)容、質(zhì)量要求等差異,每個(gè)工程項(xiàng)目都有自己的特點(diǎn),設(shè)置評(píng)價(jià)指標(biāo)體系應(yīng)當(dāng)和具體的工程特點(diǎn)相適應(yīng)。遵循系統(tǒng)性、一致性、合理性、定性和定量相結(jié)合原則,對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行細(xì)分,結(jié)合內(nèi)部與外部風(fēng)險(xiǎn)的分類方法,建立工程項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)遞階層次指標(biāo)體系作為承包商風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)模型。

4承包商風(fēng)險(xiǎn)管理的應(yīng)對(duì)措施

4•1健全承包商風(fēng)險(xiǎn)控制體系

承包商風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿工程項(xiàng)目全過(guò)程,如何有效地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理,直接影響到項(xiàng)目的質(zhì)量,關(guān)乎到承包商的發(fā)展。因此,健全的承包商風(fēng)險(xiǎn)控制體系顯得更加重要。承包商風(fēng)險(xiǎn)控制體系應(yīng)貫穿風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)全過(guò)程。在風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中,通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)的特征進(jìn)行識(shí)別確定出風(fēng)險(xiǎn)因素;對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析評(píng)價(jià)確定出風(fēng)險(xiǎn)的大小,進(jìn)而根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)特征,風(fēng)險(xiǎn)管理人員制定出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。風(fēng)險(xiǎn)控制體系就是要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的全過(guò)程進(jìn)行整理,為以后承包商風(fēng)險(xiǎn)管理提供依據(jù)。健全的風(fēng)險(xiǎn)控制體系為承包商風(fēng)險(xiǎn)管理提供極大便利。

4•2堅(jiān)持以人為本,進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理

建筑工程承包商風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)該以人為中心,在風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的主體以及相關(guān)權(quán)利和義務(wù)作出明確的確定。明確過(guò)權(quán)利和義務(wù),各崗位工作人員的工作和責(zé)任范圍就明確了,監(jiān)督和管理就會(huì)順利的進(jìn)行。在進(jìn)行施工時(shí),堅(jiān)持以人為本的原則,對(duì)工程目標(biāo)進(jìn)行合理的劃分,根據(jù)不同的階段需要,將目標(biāo)進(jìn)行有機(jī)地分解,分配給工作人員,責(zé)任到人。對(duì)工作的內(nèi)容、目標(biāo)、責(zé)任人、實(shí)施人、檢查人、時(shí)間及考核標(biāo)準(zhǔn)和崗位要求都有明確的安排,在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)就能充分調(diào)動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的積極性和主動(dòng)性,使風(fēng)險(xiǎn)管理工作順利進(jìn)行。

4•3加強(qiáng)合同管理中的風(fēng)險(xiǎn)防范

(1)做好前期考察工作。承包商在前期要對(duì)招標(biāo)文件和合同文件進(jìn)行認(rèn)真的審查,找出影響其履行情況的風(fēng)險(xiǎn)。承包商最好能夠進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查,了解現(xiàn)場(chǎng)中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)。而且前期的積極準(zhǔn)備和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研,可以使承包商在合同談判時(shí)有備而來(lái)。(2)避免合同表達(dá)不清帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。承包商認(rèn)真研究合同,對(duì)合同中表達(dá)不清或模糊的地方積極與業(yè)主協(xié)調(diào),使合同表達(dá)明確、詳盡,以避免對(duì)合同的理解有誤而增加自己的風(fēng)險(xiǎn)。(3)合同形式確定。簽訂合同時(shí),承包商一定要爭(zhēng)取對(duì)自己有利的合同形式,而且施工合同中應(yīng)明確標(biāo)的。標(biāo)的是承包商和業(yè)利義務(wù)共同指向的對(duì)象,標(biāo)的范圍和標(biāo)準(zhǔn)的明確能夠減少雙方的爭(zhēng)議,標(biāo)的是合同的基礎(chǔ)。(4)在合同中明確責(zé)任分擔(dān)。應(yīng)明確業(yè)主和承包商在何種情況下由誰(shuí)承擔(dān)何種風(fēng)險(xiǎn),劃定責(zé)任,為以后索賠提供依據(jù)。

4•險(xiǎn)回避

承包商風(fēng)險(xiǎn)回避一般采取以下幾種方法:(1)教育法。承包商通過(guò)對(duì)施工人員進(jìn)行教育,使大家的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到提高,對(duì)建筑工程項(xiàng)目上所面臨的風(fēng)險(xiǎn)有所了解,并能掌握處置風(fēng)險(xiǎn)的方法和技術(shù),從而有效地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。(2)工程法。承包商在施工現(xiàn)場(chǎng)建立完善的安全設(shè)施,消除物質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)。(3)終止法。終止法是消極的放棄項(xiàng)目或項(xiàng)目計(jì)劃的實(shí)施來(lái)避免損失擴(kuò)大。

4•5承包商有效的轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

篇5

我國(guó)工程項(xiàng)目普遍存在投資失控現(xiàn)象，產(chǎn)生這種現(xiàn)象的原因有管理不善和手段落后的原因，更主要的是對(duì)影響和制約工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素估計(jì)不足，導(dǎo)致在工程項(xiàng)目建設(shè)中的各種風(fēng)險(xiǎn)引起大量的損失。對(duì)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)加以認(rèn)識(shí)、判斷、評(píng)價(jià)和控制成為一項(xiàng)迫切的任務(wù)。

一、工程風(fēng)險(xiǎn)管理概述

在傳統(tǒng)的項(xiàng)目管理中，一直把風(fēng)險(xiǎn)管理作為項(xiàng)目管理的附加內(nèi)容，而不是把它作為項(xiàng)目管理中不可分割的組成都分。在項(xiàng)目管理實(shí)踐中，人們?cè)絹?lái)越認(rèn)識(shí)到項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，因此復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)分析與管理技術(shù)逐漸應(yīng)用到項(xiàng)目管理中，如蒙特卡羅模擬技術(shù)、決策樹(shù)技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)技術(shù)、模糊數(shù)學(xué)方法、風(fēng)險(xiǎn)分析模型、風(fēng)險(xiǎn)注冊(cè)數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)等。

現(xiàn)代工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)有以下特點(diǎn)：

(1)風(fēng)險(xiǎn)存在的客觀性和普遍性。作為損失發(fā)生的不確定性，風(fēng)險(xiǎn)是不以人的意志為轉(zhuǎn)移的客觀實(shí)在。而且在項(xiàng)目的全生命周期內(nèi)，風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)處不在無(wú)時(shí)沒(méi)有的。只能降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和減少風(fēng)險(xiǎn)造成的損失。而不能從根本上完全消除風(fēng)險(xiǎn)。

(2)風(fēng)險(xiǎn)的影響常常不是局部的，某一段時(shí)間或某一個(gè)方面的，而是全局的。

(3)不同的主體對(duì)同樣風(fēng)險(xiǎn)的承受能力是不同的。人們的承受能力受到收益的大小、投入的大小、項(xiàng)目活動(dòng)的主體地位和擁有的資源多少影響。

(4)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)一般是很大的，其變化是復(fù)雜的。工程項(xiàng)目的設(shè)計(jì)與建設(shè)是一個(gè)既有確定因素，又含有隨機(jī)因素、模糊因素和未確知因素的復(fù)雜系統(tǒng)，風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、造成的后果在工程建設(shè)中極有可能發(fā)生變化。

二、風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程

現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理體系一般由三個(gè)階段組成，即風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與決策和風(fēng)險(xiǎn)控制。一旦風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)被識(shí)別和量測(cè)，則管理便進(jìn)入控制階段。風(fēng)險(xiǎn)控制的行為有兩點(diǎn)；一是預(yù)先做好計(jì)劃，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)；二是接受風(fēng)險(xiǎn)，化險(xiǎn)為利。前者在于去除風(fēng)險(xiǎn)以避免損失；后者則利用風(fēng)險(xiǎn)以謀求獲得高額利潤(rùn)的機(jī)會(huì)。風(fēng)險(xiǎn)控制是風(fēng)險(xiǎn)管理中最具挑戰(zhàn)性的環(huán)節(jié)，直接影響到風(fēng)險(xiǎn)管理甚至整個(gè)建筑企業(yè)經(jīng)營(yíng)的成敗。

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指找出影響項(xiàng)目質(zhì)量、進(jìn)度、投資等目標(biāo)順利實(shí)現(xiàn)的主要風(fēng)險(xiǎn)，是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，也是最重要的一步。這一階段主要側(cè)重于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定性分析。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分類，從風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因，也就是風(fēng)險(xiǎn)因索入手。

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，就是衡量風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)既定目標(biāo)的影響及其程度。風(fēng)險(xiǎn)決策就是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的數(shù)據(jù)進(jìn)行決策。常用的方法主要有：(1)專家評(píng)分法；(2) 蒙特卡洛模擬方法；(3)決策樹(shù)法；(4)影響圖法；(5)隨機(jī)網(wǎng)絡(luò)法；(6)模糊分析法等方法。國(guó)內(nèi)外對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方面還有其它一些方法，比如動(dòng)念分析法等，在這里不作具體論述。

風(fēng)險(xiǎn)控制，指的是風(fēng)險(xiǎn)管理者采取各種措施和方法，消滅或減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的各種可能性，或者減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)造成的損失。只有做好風(fēng)險(xiǎn)控制工作，才可以說(shuō)風(fēng)險(xiǎn)管理者成功地管理了風(fēng)險(xiǎn)。

三、保險(xiǎn)公司參與工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中的重要意義

風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)調(diào)對(duì)項(xiàng)耳目標(biāo)的主動(dòng)控制，對(duì)工程實(shí)現(xiàn)過(guò)程中遭遇的風(fēng)險(xiǎn)或干擾因素可以做到防患于未然，以避免和減少損失。目前，項(xiàng)目管理界已把風(fēng)險(xiǎn)管理和目標(biāo)管理列為項(xiàng)目管理的兩大基礎(chǔ)，認(rèn)為只有把這兩者有機(jī)地結(jié)合起來(lái)，才能較好地實(shí)現(xiàn)工程項(xiàng)目管理。

目前，我國(guó)建筑工程市場(chǎng)面臨的主要問(wèn)題在于；一方面，業(yè)主的行為得不到有效的制約，壓價(jià)、回扣、墊資、拖欠工程款等行為極大地?fù)p害了承包商的利益；另一方面，承包商存在著非法轉(zhuǎn)包、資質(zhì)掛靠、拖延工期、延付工人工資、拖欠供應(yīng)商貨款、逃避保修責(zé)任等行為，導(dǎo)致了工程建設(shè)質(zhì)量低劣以及建筑市場(chǎng)行為混亂等現(xiàn)象。這些行為無(wú)疑導(dǎo)致了建筑市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)因素加大，管理難度提高，風(fēng)險(xiǎn)成本也相應(yīng)加大。結(jié)合我國(guó)建筑工程市場(chǎng)的現(xiàn)狀，作者認(rèn)為有必要加強(qiáng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的制度建立和完善。

在建立我國(guó)建筑工程項(xiàng)目市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度中，我們可以借鑒FIDIC系列合同條件的相關(guān)規(guī)定，并結(jié)合國(guó)內(nèi)的實(shí)際情況。FIDIC系列合同條件是我國(guó)建筑業(yè)與國(guó)際接軌，引入并推廣的最重要的合同范本之一。1999年FIDIC頒布了新一版的《施工合同條件》，適用于由雇主提供設(shè)計(jì)，承包商負(fù)責(zé)施工，工程師進(jìn)行監(jiān)理，按實(shí)測(cè)工程量計(jì)價(jià)的建筑工程項(xiàng)目。在這個(gè)《施工合同條件》中，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的分配方式做出了比較明確的規(guī)定，對(duì)于健全和完善我國(guó)建筑工程市場(chǎng)環(huán)境，有很大的借鑒意義。《施工合同條件》的風(fēng)險(xiǎn)分配如下。

(1)風(fēng)險(xiǎn)與責(zé)任相稱

《施工合同條件》體現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)與責(zé)任相稱是公平的體現(xiàn)和合同雙方能夠達(dá)成協(xié)議的基礎(chǔ)這一原則，表現(xiàn)為業(yè)主與承包商的義務(wù)、責(zé)任明確，各司其職，誰(shuí)負(fù)責(zé)，誰(shuí)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)?！妒┕ず贤瑮l件》規(guī)定由業(yè)主承擔(dān)不可抗力風(fēng)險(xiǎn)，如政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)和自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化風(fēng)險(xiǎn)，法律變更風(fēng)險(xiǎn)，還承擔(dān)提供的設(shè)計(jì)錯(cuò)誤風(fēng)險(xiǎn)，使用或占用永久工程的風(fēng)險(xiǎn)等。業(yè)主承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)之外的風(fēng)險(xiǎn)則山承包商承擔(dān)。

(2)不可預(yù)見(jiàn)性風(fēng)險(xiǎn)的分配

《施工合同條件》規(guī)定一個(gè)有經(jīng)驗(yàn)的承包商在提交投標(biāo)書(shū)日期前不能合理預(yù)見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)由業(yè)主承擔(dān)，該原則基于招標(biāo)階段信息不對(duì)稱的假設(shè)條件?！妒┕ず贤瑮l件》所謂“不可預(yù)見(jiàn)”要滿足三個(gè)條件：一是承包商是“有經(jīng)驗(yàn)的”；二是以“提交投標(biāo)書(shū)日期”為時(shí)限；三是要不能“合理預(yù)見(jiàn)”。不可預(yù)見(jiàn)性的風(fēng)險(xiǎn)分配方式使投標(biāo)者在投標(biāo)時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)限制在“可預(yù)見(jiàn)的”范圍內(nèi)，業(yè)主獲得的是僅包括了可預(yù)見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用的合理的低價(jià)標(biāo)。但產(chǎn)生的問(wèn)題是，“不可預(yù)見(jiàn)”的三個(gè)條件中除“提交投標(biāo)書(shū)R期”可以準(zhǔn)確界定外，其它兩個(gè)條件有很大程度上的主觀性，易產(chǎn)生業(yè)主和承包商之間的爭(zhēng)議。

(3)業(yè)主主導(dǎo)

合同雙方的法律地位平等，但合同條件是在招標(biāo)階段就由業(yè)主單方面提出的，無(wú)條件接受合同是中標(biāo)條件之一。反映出業(yè)主處于主導(dǎo)地位。合同條件將業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)條款之外的其它全部風(fēng)險(xiǎn)落在承包商的身上。對(duì)承包商的制約還體現(xiàn)在承包商提交資金擔(dān)保(履約保函)的制度上。在整個(gè)合同期內(nèi)，業(yè)主可根據(jù)承包商違約性質(zhì)和造成的損失迫使承包商停工、返工，可通過(guò)扣減履約保證金獲得資金補(bǔ)償，大大降低了業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)。

(4)對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的合作機(jī)制。

良好合作是項(xiàng)目成功的關(guān)鍵。業(yè)主、承包商和工程師充分溝通和諒解、緊密配合與協(xié)作，可以顯著地降低各方風(fēng)險(xiǎn)。《施工合同條件》貫穿了合作的思想，鼓勵(lì)協(xié)商、合作。規(guī)定業(yè)主應(yīng)負(fù)責(zé)保證現(xiàn)場(chǎng)業(yè)主人員根據(jù)有關(guān)合作條款與承包商的各項(xiàng)努力進(jìn)行合作；承包商應(yīng)為在現(xiàn)場(chǎng)工作的業(yè)主人員提供便利。鼓勵(lì)承包商提出合理化建議(價(jià)值工程)、以及相互及時(shí)通知告知，協(xié)商優(yōu)先等。

因此，建立一個(gè)適當(dāng)?shù)捏w系，在其中引入專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)與管理公司――保險(xiǎn)公司，加強(qiáng)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理是十分必要的。對(duì)于一般的新建建筑工程項(xiàng)目如此，對(duì)于不確定因素很多、約束條件多的建筑結(jié)構(gòu)加固與整修工程項(xiàng)目更是如此。

參考文獻(xiàn)

篇6

[中圖分類號(hào)] f284；f272.35 [文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼] a [文章編號(hào)] 1673 - 0194（2013）010- 0077- 01

從風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性、定義、特征及風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程和方法入手，結(jié)合中國(guó)鐵建承建的沙特麥加輕軌項(xiàng)目，對(duì)國(guó)際epc工程項(xiàng)目總承包管理中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，并給出了投標(biāo)階段和中標(biāo)后存在的各種風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避辦法。

1 風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性

工程總承包項(xiàng)目（簡(jiǎn)稱epc：engineering，procurement and construction）通常覆蓋設(shè)計(jì)、采辦、施工、安裝調(diào)試，直至竣工移交的全過(guò)程總承包，有時(shí)候還會(huì)包括操作運(yùn)行和維護(hù)階段，并對(duì)其工期、質(zhì)量、等價(jià)等向業(yè)主負(fù)責(zé)。涉及內(nèi)容多，一般技術(shù)內(nèi)容復(fù)雜，實(shí)施周期長(zhǎng)，需要控制的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)多。這種模式業(yè)主付出的價(jià)款要高一些，但回避了項(xiàng)目運(yùn)作中的大部分風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)總承包商來(lái)說(shuō)要面對(duì)較大的風(fēng)險(xiǎn)，而實(shí)際epc項(xiàng)目還會(huì)存在國(guó)際項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。由于涉及工程所在國(guó)的政治和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，有關(guān)進(jìn)出口、資金和勞務(wù)政策和法律規(guī)定、外匯管理制度，可能遇到不熟悉的地理和氣候條件、業(yè)主不同的技術(shù)要求和國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范的應(yīng)用、當(dāng)?shù)卣块T(mén)和當(dāng)?shù)厣鐓^(qū)的關(guān)系處理問(wèn)題等等不可控的風(fēng)險(xiǎn)，項(xiàng)目運(yùn)行常處于紛繁復(fù)雜變化多端的環(huán)境之中。因此，必須做好項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理，分析出項(xiàng)目存在的可控風(fēng)險(xiǎn)并提前制訂出針對(duì)性較強(qiáng)的預(yù)防措施，大大降低項(xiàng)目的可控風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失。

2 風(fēng)險(xiǎn)管理的定義

風(fēng)險(xiǎn)管理是經(jīng)濟(jì)單位通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)、衡量和分析，以最小的成本取得最大的安全保障的管理方法。一般按以下幾個(gè)步驟進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和管理。其中風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估占據(jù)重要的地位，一般我油田工程單位能結(jié)合實(shí)際項(xiàng)目運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)認(rèn)知到風(fēng)險(xiǎn)，但很少能做到建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，收集足夠數(shù)量的歷史資料或向相關(guān)領(lǐng)域的專家進(jìn)行問(wèn)卷調(diào)查獲得信息，然后用數(shù)學(xué)工具進(jìn)行成本—效益分析。

在項(xiàng)目運(yùn)行中概率大但造成損失小的風(fēng)險(xiǎn)和造成損失大但概率小的風(fēng)險(xiǎn)并不是造成項(xiàng)目虧損的主要因素，因此風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)是找到概率大且造成損失也大的風(fēng)險(xiǎn)因素并重點(diǎn)找出解決辦法。

3 國(guó)際epc項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)防措施

做好了風(fēng)險(xiǎn)控制項(xiàng)目，經(jīng)營(yíng)的利潤(rùn)才能有保證，從這個(gè)意義層面而言，風(fēng)險(xiǎn)就是利潤(rùn)。風(fēng)險(xiǎn)管理措施通常包括風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)自留等，在具體應(yīng)用中就結(jié)合實(shí)際情況靈活運(yùn)用。對(duì)國(guó)際epc項(xiàng)目而言，要做好中標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)和執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)控制。

具體預(yù)防措施有以下幾種：

（1） 在投標(biāo)階段，認(rèn)真做好投標(biāo)前考察和前期策劃、仔細(xì)分析招標(biāo)文件條款、全面周密地考慮到項(xiàng)目動(dòng)作的每一個(gè)細(xì)節(jié)，不得有缺項(xiàng)漏項(xiàng)。同時(shí)要平衡好商務(wù)價(jià)格和風(fēng)險(xiǎn)控制之間的度，畢竟投標(biāo)的目的是為了中標(biāo)。

（2） 在投標(biāo)中采取不平衡報(bào)價(jià)或考慮適當(dāng)?shù)膬r(jià)格浮動(dòng)條款。

（3） 挑選合格的分包商和可靠的合作伙伴使用聯(lián)營(yíng)等調(diào)控手段來(lái)控制風(fēng)險(xiǎn)。

（4） 優(yōu)化工程管理體系，加強(qiáng)合同監(jiān)管，隨時(shí)做好工程索賠的準(zhǔn)備。

（5） 采用商業(yè)保險(xiǎn)如金融保值或財(cái)務(wù)型非保險(xiǎn)方法轉(zhuǎn)移部分風(fēng)險(xiǎn)。

（6） 在投標(biāo)報(bào)價(jià)中考慮一定的價(jià)格浮動(dòng)應(yīng)對(duì)匯率波動(dòng)和通貨膨脹。

4 案例分析

最近媒體披露的中國(guó)最大的海外工程承包商中國(guó)鐵建承建的沙特麥加輕軌項(xiàng)目是個(gè)典型的例子。該項(xiàng)目正是采用epc+o&m總承包模式（即設(shè)計(jì)、采購(gòu)、施工加運(yùn)營(yíng)、維護(hù)總承包模式）。

由于項(xiàng)目簽約時(shí)只有概念設(shè)計(jì)，業(yè)主提出新的功能需求及工程量的增加，導(dǎo)致項(xiàng)目工作量和成本投入增加，計(jì)劃工期出現(xiàn)階段性延誤。該項(xiàng)目預(yù)計(jì)將發(fā)生巨額虧損，總虧損額逾40億元人民幣。

總承包更能滿足業(yè)主的意愿，更具有綜合效益等方面的優(yōu)勢(shì)，因而在國(guó)際工程項(xiàng)目中越來(lái)越受到青睞。但對(duì)于工程總承包商來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)也變大了。在總承包的模式下，承包范圍包括設(shè)計(jì)，所以還要承擔(dān)設(shè)計(jì)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于一些“不可預(yù)見(jiàn)的困難”造成的風(fēng)險(xiǎn)，也要由總承包商來(lái)承擔(dān)。由于工程招標(biāo)時(shí)只有概念設(shè)計(jì)文件，有些分項(xiàng)、分部工程是否實(shí)施尚未確定，而在實(shí)施過(guò)程中會(huì)根據(jù)具體情況

減某些項(xiàng)目，必然造成工程量的變化，而對(duì)工程量的變化對(duì)承包商來(lái)說(shuō)是把雙刃劍，總承包商對(duì)承包工程經(jīng)營(yíng)的成功與失敗，在很大程度上取決于索賠，有經(jīng)驗(yàn)的承包商從施工索賠中得到的款項(xiàng)有時(shí)可達(dá)工程總造價(jià)的10%～15%，有的可高達(dá)30%。

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一、工程風(fēng)險(xiǎn)因素的辯識(shí)與分類

建設(shè)工程項(xiàng)目是復(fù)雜的開(kāi)放系統(tǒng)，長(zhǎng)期以來(lái)，工程風(fēng)險(xiǎn)的研究一直沿用分析方法和模擬方法。由于項(xiàng)目的內(nèi)部結(jié)構(gòu)、項(xiàng)目本身的動(dòng)態(tài)性及外界干擾的復(fù)雜性，在構(gòu)造問(wèn)題的結(jié)構(gòu)與變量的相互關(guān)系時(shí)，分析方法與模擬方法均起不到預(yù)期的指導(dǎo)作用，風(fēng)險(xiǎn)因素間的影響關(guān)系及所引起的后果均得不到確切表示。工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素錯(cuò)綜復(fù)雜，可以從項(xiàng)目環(huán)境、項(xiàng)目結(jié)構(gòu)及項(xiàng)目主體等不同側(cè)面進(jìn)行分類。為了便于風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)的防范處理，筆者從工程風(fēng)險(xiǎn)是否可以計(jì)量的角度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類，以確定哪些風(fēng)險(xiǎn)可以作定量分析，哪些只能作定性分析，哪些可以作定性與定量相結(jié)合的分析，以便為不同風(fēng)險(xiǎn)的防范采取相應(yīng)的對(duì)策。

工程風(fēng)險(xiǎn)的分類主要基于風(fēng)險(xiǎn)防范和風(fēng)險(xiǎn)處理，是定性的相對(duì)的。從性質(zhì)上分析，可計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)屬于技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)，是常規(guī)性的不可避免的風(fēng)險(xiǎn)，包括地質(zhì)地基條件、材料供應(yīng)、設(shè)備供應(yīng)、工程變更、技術(shù)規(guī)范、設(shè)計(jì)與施工等造成的風(fēng)險(xiǎn)；非計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)屬于非技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)生的概率較小，是非常規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，包括經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)、組織協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)等。工程合同包含著多種難以界定的變量因素，這些因素都能構(gòu)成項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)。從性質(zhì)上分析，合同風(fēng)險(xiǎn)屬于非技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)，但工程合同中包含了大量的技術(shù)性條款&因此，對(duì)工程合同的風(fēng)險(xiǎn)分析既有定量分析又有定性分析。

二、風(fēng)險(xiǎn)管理方案

1.風(fēng)險(xiǎn)管理方案的基本概念。完整的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方案應(yīng)該旨在解決所有的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目的技術(shù)性能、項(xiàng)目成本、項(xiàng)目方案、項(xiàng)目執(zhí)行、安全、健康、項(xiàng)目所在社區(qū)和環(huán)境造成的影響。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)該是全方位的，包括項(xiàng)目涉及的各個(gè)合作方、項(xiàng)目的各個(gè)階段、項(xiàng)目所處的環(huán)境以及可能遇到的各種不確定性，只有進(jìn)行全方位的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估才能充分預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)可能帶來(lái)的影響。風(fēng)險(xiǎn)管理方案應(yīng)該使公司能夠采取必要的措施完成合同的要求，并不斷將與不確定性有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和防范方案的結(jié)果融入到公司的管理中，從而可以對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行更好的認(rèn)識(shí)和分析。

2.主要內(nèi)容。所有的石油工程服務(wù)公司或EPC承包商，都應(yīng)該建立一套系統(tǒng)綜合的風(fēng)險(xiǎn)管理方案。作為項(xiàng)目的業(yè)主或投資人，油氣勘探開(kāi)發(fā)公司除了應(yīng)具有一套要求各承包商的風(fēng)險(xiǎn)管理方案達(dá)到某一目標(biāo)和要求的管理程序外，還應(yīng)建立一套自己的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。業(yè)主應(yīng)該在招投標(biāo)過(guò)程中就其風(fēng)險(xiǎn)管理方案與承包商進(jìn)行很好的交流。為了滿足業(yè)主的要求，石油工程服務(wù)公司和EPC承包商也應(yīng)該建立自己的一套綜合風(fēng)險(xiǎn)管理程序，并與業(yè)主的風(fēng)險(xiǎn)管理程序相一致。

特殊設(shè)備的操作風(fēng)險(xiǎn)是石油工程項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)之一，對(duì)于這類風(fēng)險(xiǎn)，如防噴器的壓力級(jí)別、前線基地位置的選擇、井場(chǎng)位置的地貌狀況以及設(shè)備搬遷與安裝程序等，應(yīng)該通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)危害分析并結(jié)合設(shè)備及操作水平進(jìn)行詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方案中應(yīng)專門(mén)列出專有設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)的詳細(xì)情況，并與生產(chǎn)廠商結(jié)合，以有效降低設(shè)備的操作風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理方案中應(yīng)包含具體的方法、過(guò)程、計(jì)劃和措施，這些方面都是為了在項(xiàng)目的實(shí)施過(guò)程中進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理而制定的。另外，風(fēng)險(xiǎn)管理方案應(yīng)該是專門(mén)的方案，應(yīng)有具體可操作的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方案，說(shuō)明進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的時(shí)機(jī)以及項(xiàng)目相關(guān)各方應(yīng)擔(dān)負(fù)的角色和責(zé)任。項(xiàng)目所需的風(fēng)險(xiǎn)管理具有不同的等級(jí)，風(fēng)險(xiǎn)管理方案中的具體措施應(yīng)該明確其所處的等級(jí)并對(duì)其在整個(gè)項(xiàng)目中能夠發(fā)揮的作用進(jìn)行分析。

三、石油工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及其控制對(duì)策

1.投資風(fēng)險(xiǎn)及其控制。投資風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分，投資目標(biāo)的確定應(yīng)分階段確定，可行性研究階段的投資估算是初步設(shè)計(jì)階段的控制目標(biāo)；初步設(shè)計(jì)階段的概算是施工圖設(shè)計(jì)階段的控制目標(biāo)；施工圖預(yù)算是使施工階段控制目標(biāo)。對(duì)于建設(shè)單位來(lái)講它貫穿于建設(shè)項(xiàng)目的全過(guò)程，即從項(xiàng)目決策開(kāi)始至整個(gè)項(xiàng)目竣工驗(yàn)收完成為止，就項(xiàng)目建設(shè)全過(guò)程來(lái)講，投資控制的重點(diǎn)應(yīng)在前期階段，特別是加強(qiáng)方案設(shè)計(jì)階段的管理工作，設(shè)計(jì)階段對(duì)工程總投資的影響度占75%以上，設(shè)計(jì)的優(yōu)劣直接影響建設(shè)費(fèi)用的多少，直接決定著投入人力、物力、財(cái)力的多少。

2.進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)及其控制。進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)控制就是指在項(xiàng)目的工程建設(shè)過(guò)程中預(yù)測(cè)、識(shí)別各種風(fēng)險(xiǎn)后，制定、審核進(jìn)度計(jì)劃，在實(shí)施過(guò)程中采用適當(dāng)?shù)姆椒ǘㄆ诟?、檢查工程實(shí)際進(jìn)展情況，與計(jì)劃進(jìn)度對(duì)照、比較找出兩者之間的偏差，組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督監(jiān)理單位、承包商及相關(guān)單位對(duì)產(chǎn)生偏差的各種風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析與評(píng)估，及時(shí)采取有效措施調(diào)整或修改工程進(jìn)度計(jì)劃。進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)控制是一個(gè)不斷循環(huán)往復(fù)的過(guò)程，直至按計(jì)劃的工期目標(biāo)既合同約定的工期如期完成。建設(shè)進(jìn)度受諸多風(fēng)險(xiǎn)因素影響，主要包括來(lái)自然風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、工程變更風(fēng)險(xiǎn)。

3.質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)及其控制。由于石油化工裝置生產(chǎn)過(guò)程具有高溫、高壓、低溫、真空的特點(diǎn)，所用的原料、介質(zhì)或產(chǎn)品本身多為易燃、易爆、有毒、有害、有腐蝕性的物質(zhì)，因此，對(duì)輸送、盛裝、生產(chǎn)這些原料和產(chǎn)品的管道、閥門(mén)、設(shè)備的材料、制造及施工的要求較多，如果稍有疏漏或不慎將會(huì)造成不可想象的嚴(yán)重后果。質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)控制措施必須充分滿足工程需要。石油化工行業(yè)及其生產(chǎn)裝置一旦發(fā)生事故造成的影響極大，因此，相比投資和進(jìn)度而言，質(zhì)量控制特別是施工階段質(zhì)量控制更為重要。

無(wú)論采取何種風(fēng)險(xiǎn)管理方式，實(shí)現(xiàn)投入產(chǎn)出的效益最大化是一切減災(zāi)決策和行動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和最終歸宿。目前在我國(guó)的石油企業(yè)管理中，除采取承擔(dān)和保險(xiǎn)兩種風(fēng)險(xiǎn)管理方式外，在施工過(guò)程中亦因完善各項(xiàng)制度，在各項(xiàng)制度的制定和完善中要針對(duì)施工中不同風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)制定并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處里計(jì)劃，盡可能準(zhǔn)確合理地分散風(fēng)險(xiǎn)。把工程風(fēng)險(xiǎn)管理降低到最小程度，對(duì)工程項(xiàng)目管理和生產(chǎn)安全起到積極的促進(jìn)作用。

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篇8

1、建筑土建施工的風(fēng)險(xiǎn)管理研究

對(duì)于高層建筑來(lái)說(shuō)，其建設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)也就會(huì)越大，發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的概率也就越高，其特點(diǎn)可以總結(jié)為：前期投資大，前期的資金運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)較大。施工周期相對(duì)比較長(zhǎng)，和普通的施工項(xiàng)目相比之下，其層數(shù)非常的多，其高層量也比較大。在高層項(xiàng)目之中，火災(zāi)已經(jīng)成為主要的矛盾。工程風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任承擔(dān)者相對(duì)較多。由于土建施工的垂直運(yùn)輸量十分的大，高空作業(yè)也是非常的多，吊裝作業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)自然也就高，而且在安裝和調(diào)試垂直運(yùn)輸設(shè)備的時(shí)候安全風(fēng)險(xiǎn)也就比較大。工程施工的協(xié)調(diào)工作難度大，作業(yè)的種類紛繁，涉及的范圍也相對(duì)比較大，而且工種以及工種之間的交叉配合很多。結(jié)構(gòu)復(fù)雜，設(shè)計(jì)和施工不僅量很大，技術(shù)難度也比較大。場(chǎng)地相對(duì)限制條件較多，施工的自然條件、施工環(huán)境均十分的復(fù)雜。

2、建筑工程施工中的常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)

2.1施工技術(shù)

2.1.1主體結(jié)構(gòu)工程

在高層建筑之中，其中最為關(guān)鍵的就是主體的結(jié)構(gòu)工程，假如在這一環(huán)節(jié)出現(xiàn)任何的差池，就會(huì)在很大程度之上來(lái)對(duì)業(yè)主和承包商造成很大的損失。業(yè)主在施工的時(shí)候，使用由咨詢公司提供的設(shè)計(jì)方案，這樣一來(lái)，就可以有效的避免這一問(wèn)題；與此同時(shí)，面臨支撐物和腳手架等等進(jìn)行細(xì)致的分析，對(duì)建筑商的施工進(jìn)行一個(gè)合理的制約，將最終的審查權(quán)利保留，在合同之中未規(guī)定與說(shuō)明的承包人所采取的保護(hù)結(jié)構(gòu)的方法一定要在業(yè)主允許之后才可以進(jìn)行。

2.1.2消防工程

建筑工程消防工程，其內(nèi)容涵蓋了消防工程學(xué)科和火災(zāi)科學(xué)只有通過(guò)科學(xué)、合理的方法才可以有效地控制消防工程的投資、進(jìn)度以及質(zhì)量。在消防工程中存在的風(fēng)險(xiǎn)可以分為自然風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)分線以及經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

2.1.3給排水工程

在高層建筑之中，給排水的質(zhì)量直接關(guān)系到建筑物的使用價(jià)值和安全隨著技術(shù)的逐漸發(fā)展，傳統(tǒng)的給排水根本就無(wú)法滿足市場(chǎng)的各種需求，然而要適應(yīng)變化不斷的市場(chǎng)就一定得要面臨風(fēng)險(xiǎn)的考驗(yàn)，例如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目建設(shè)、積極的開(kāi)發(fā)新技術(shù)等等。

2.2項(xiàng)目管理

2.2.1決策錯(cuò)誤

信息的失真與取舍失誤，事實(shí)上指的就是施工單位在收集相關(guān)部門(mén)的信息時(shí)整理不全面，將正確的信息忽略，使得決策層的判斷沒(méi)有足夠的情況。決策錯(cuò)誤包括了信息的投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)、中介風(fēng)險(xiǎn)、取舍失誤、報(bào)價(jià)失誤、風(fēng)險(xiǎn)、信息失真等等各個(gè)方面的失誤。

2.2.2合同風(fēng)險(xiǎn)

在簽約的時(shí)候，合同條款之中的不平等條款、遺漏條款、定義不準(zhǔn)確；履行中項(xiàng)目管理者的工作能力十分的限制，工作協(xié)調(diào)不力，缺乏一個(gè)有效的管理手段等等，均可能存在很大的風(fēng)險(xiǎn)。

2.2.3責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)

其中包括了職業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)、替代責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)、人事責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)以及法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。其中，人事責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)具體的表現(xiàn)在企業(yè)的決策層所聘用的管理人員的道德品|、技術(shù)水平以及施工經(jīng)驗(yàn)，法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)則是表現(xiàn)在有法不依、執(zhí)法不嚴(yán)與法律的不健全等等，未正確的理解法律的限制；一個(gè)擁有良好道德品質(zhì)、高超技術(shù)水平、經(jīng)驗(yàn)豐富的項(xiàng)目經(jīng)理，及可以采取積極有效的措施減少風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散，在工作中可以預(yù)測(cè)的到潛在風(fēng)險(xiǎn)。

2.2.4價(jià)格上漲

承包商在施工的過(guò)程之中，承擔(dān)著所有的成本，一定得對(duì)意外因素進(jìn)行一個(gè)充分的考慮，盡可能的做出科學(xué)、合理的報(bào)價(jià)。業(yè)主假如允許承包商按照最終的費(fèi)用來(lái)報(bào)銷，承包商不僅僅可以避免漲價(jià)部分的費(fèi)用。假如業(yè)主將費(fèi)用上漲的部分全部承擔(dān)，就會(huì)使承包商在工作之中時(shí)候總處于被動(dòng)的地位。

3、高層建筑土建施工的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程

針對(duì)高層建筑土建施工的風(fēng)險(xiǎn)管理，其實(shí)施的步驟基本上可以分為四個(gè)：從風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別到風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)，之后是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，再者就是風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)，最后是風(fēng)險(xiǎn)控制。

其中風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)與評(píng)價(jià)可以看作是一個(gè)步驟，統(tǒng)稱為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

3.1高層建筑土建施工的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

首先是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素通過(guò)專家討論，形成初始的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，將初始風(fēng)險(xiǎn)核對(duì)表制定出來(lái)，之后再對(duì)初始風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行專家一個(gè)匿名的討論，進(jìn)而就可以形成最終的風(fēng)險(xiǎn)核對(duì)表。

3.2高層建筑土建施工的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

高層建筑土建施工的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，可以分為兩大部分，分別是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是在風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的基礎(chǔ)之上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行嚴(yán)重程度的計(jì)算，用科學(xué)的方法來(lái)將風(fēng)險(xiǎn)損失度從大到小的指標(biāo)排序評(píng)價(jià)出來(lái)。

4、高層建筑工程施工中風(fēng)險(xiǎn)管理的措施

4.1風(fēng)險(xiǎn)回避

其主要指的就是將風(fēng)險(xiǎn)源中斷，在發(fā)展階段遏制風(fēng)險(xiǎn)。回避風(fēng)險(xiǎn)可能需要承擔(dān)一部分的風(fēng)險(xiǎn)，但是與后期可能存在的風(fēng)險(xiǎn)相比之下，這些風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)在后期產(chǎn)生的時(shí)候，所造成的損失相比微不足道。例如在投標(biāo)的時(shí)候，盡可能的回避風(fēng)險(xiǎn)大的項(xiàng)目，來(lái)選擇收益適中、風(fēng)險(xiǎn)小的項(xiàng)目，對(duì)于其中可能會(huì)造成虧損的項(xiàng)目就得徹底的放棄。

4.2預(yù)防損失

預(yù)防損失是指在財(cái)務(wù)之中所使用各種的預(yù)防措施，將其中可能發(fā)生的損失徹底的杜絕。企業(yè)積極進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范的表現(xiàn)就是使用預(yù)防損失的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。比如承包商為了保障所采購(gòu)的材料可以得到及時(shí)、有效地的供應(yīng)，就可以在采購(gòu)的過(guò)程之中選擇多家供應(yīng)商；為了從根本上來(lái)避免因施工質(zhì)量不達(dá)標(biāo)而導(dǎo)致的罰款、返工，可以充分的提高對(duì)于施工質(zhì)量的控制標(biāo)準(zhǔn)。

4.3減少損失

減少損失是指在已經(jīng)發(fā)生了風(fēng)險(xiǎn)損失之后，通過(guò)與之對(duì)應(yīng)的措施來(lái)及時(shí)的遏制損失惡化或減少損失擴(kuò)展期間可能會(huì)發(fā)生的擴(kuò)展與蔓延，將損失控制在局部范圍之內(nèi)。例如業(yè)主付款延期，施工隊(duì)可以通過(guò)施工隊(duì)伍、使用停工撤出的方式相應(yīng)的提出索賠的要求，在嚴(yán)重的情況之下可以進(jìn)行訴訟；在發(fā)生施工事故之后應(yīng)該得緊急救護(hù)；其安裝的火災(zāi)預(yù)警等等防范系統(tǒng)均是為了將損失控制在局部范圍之內(nèi)。

4.4分散風(fēng)險(xiǎn)

結(jié)論

篇9

工程項(xiàng)目總承包是項(xiàng)目業(yè)主為實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目目標(biāo)而采取的一種承發(fā)包方式，項(xiàng)目承包商主要承擔(dān)向業(yè)主提供設(shè)計(jì)、施工、材料采購(gòu)、設(shè)備安裝及調(diào)試、保運(yùn)等全套服務(wù)，有時(shí)還會(huì)包括融資，這一項(xiàng)目管理模式中，承包商的工作內(nèi)容主要包括設(shè)計(jì)、采購(gòu)、施工三大板塊。這種模式有優(yōu)點(diǎn)也有缺點(diǎn)，其中：優(yōu)點(diǎn)：首先，單個(gè)承包商承擔(dān)全部項(xiàng)目責(zé)任，簡(jiǎn)化了工程建設(shè)中的合同組織關(guān)系，提高了業(yè)主的管理效率，同時(shí)也提升了工程建設(shè)的專業(yè)水準(zhǔn)。第二，總承包項(xiàng)目屬于總價(jià)包干，因此，業(yè)主投資成本可實(shí)現(xiàn)再造。第三，總承包可利用分段發(fā)包縮短工期。第四，將工程設(shè)計(jì)與采購(gòu)安裝結(jié)合起來(lái)，提高了工程綜合效益。第五，降低業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)。缺點(diǎn)：第一，具備總承包資質(zhì)的大型集團(tuán)公司不多，專業(yè)化水平不足。第二，承包商風(fēng)險(xiǎn)較大，突出體現(xiàn)于工程款回收、工期、質(zhì)量安全、債務(wù)訴訟、勞動(dòng)糾紛等方面，收益及質(zhì)量完全取決于承包商實(shí)力。第三，工程造價(jià)高。

二、工程項(xiàng)目總承包模式下主要的財(cái)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容

承包商通過(guò)簽訂承包合同開(kāi)展建設(shè)安裝項(xiàng)目，對(duì)工程項(xiàng)目的設(shè)計(jì)、采購(gòu)、安裝施工進(jìn)行全方位管理，這就會(huì)涉及工程進(jìn)度、質(zhì)量、協(xié)調(diào)等多方面問(wèn)題。一般的，總承包模式不允許調(diào)價(jià)，合同中也會(huì)出現(xiàn)“負(fù)責(zé)自身設(shè)計(jì)”、“負(fù)責(zé)業(yè)主合同標(biāo)定要求”等，承擔(dān)自身與業(yè)主的雙面風(fēng)險(xiǎn)，還要承擔(dān)自然風(fēng)險(xiǎn)。在造價(jià)高、技術(shù)難度大的要求下，極易發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)。按工程項(xiàng)目階段分，工程項(xiàng)目總承包過(guò)程中的財(cái)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容主要包括：

1.投標(biāo)立項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)

主要包括對(duì)業(yè)主信息了解不充分、信息來(lái)源不確切，導(dǎo)致承包商對(duì)項(xiàng)目真實(shí)狀況了解不透徹；商與業(yè)主資信問(wèn)題；競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手狀況難以了解，導(dǎo)致投標(biāo)決定發(fā)生失誤；商不可靠；風(fēng)險(xiǎn)分析不足等。

2.投標(biāo)報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

投標(biāo)報(bào)價(jià)將直接影響公司收益。其風(fēng)險(xiǎn)主要包括業(yè)主公布信息不足，引起承包商對(duì)項(xiàng)目?jī)?nèi)容范圍了解不清；項(xiàng)目要求技術(shù)參數(shù)無(wú)法滿足；設(shè)計(jì)基礎(chǔ)資料缺乏，無(wú)法對(duì)實(shí)施階段進(jìn)行科學(xué)預(yù)測(cè)，設(shè)計(jì)上成本分析易出現(xiàn)失誤；現(xiàn)場(chǎng)考察工作疏忽、不到位；招標(biāo)文件要求分析不充分，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估出現(xiàn)問(wèn)題；投標(biāo)報(bào)價(jià)過(guò)低等。

3.合同履行風(fēng)險(xiǎn)

合同履行階段的風(fēng)險(xiǎn)較多，來(lái)自業(yè)主、供應(yīng)商、承包商、自然等多個(gè)方面，以下列舉主要風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)主方面：業(yè)主故意提高要求，監(jiān)理工程師刁難；業(yè)主資金短缺，延期或無(wú)法支付工程款；業(yè)主管理水平過(guò)低等。供應(yīng)商方面：供應(yīng)商供材延期；供材質(zhì)量不達(dá)標(biāo)；供材清單與實(shí)際供材不符；材料短缺等。承包商方面：各專業(yè)分包商拖延工期；工程質(zhì)量不達(dá)標(biāo)；出現(xiàn)索賠、勞務(wù)等糾紛；通貨膨脹引起的成本控制、利潤(rùn)縮水；設(shè)計(jì)能力不足引起的施工變動(dòng)、質(zhì)量不足、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等。自然風(fēng)險(xiǎn)方面。此外，合同履行期間，合同也可能出現(xiàn)問(wèn)題，如合同各方責(zé)任糾紛、工程索賠糾紛等。

三、基于普遍性的工程項(xiàng)目承包財(cái)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)控制

1.強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)及財(cái)務(wù)控制意識(shí)

工程總承包商應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)到財(cái)務(wù)控制與風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，要意識(shí)到工程總承包風(fēng)險(xiǎn)源極多的客觀事實(shí)，也要樹(shù)立多數(shù)風(fēng)險(xiǎn)可控的信念。財(cái)務(wù)上，應(yīng)做好預(yù)算管理、成本控制、財(cái)務(wù)組織設(shè)置；風(fēng)險(xiǎn)管理上，應(yīng)做好超前分析、認(rèn)真評(píng)估、慎重規(guī)劃、嚴(yán)格執(zhí)行及監(jiān)督。同時(shí)，工程項(xiàng)目承包商還應(yīng)當(dāng)不斷強(qiáng)化法律意識(shí)，有效控制合同簽訂及履行過(guò)程中的可能風(fēng)險(xiǎn)，避免利益受損，提高企業(yè)效益。

2.強(qiáng)化雙方信任

承包商索賠難度極高，在索賠處理方法、索賠計(jì)價(jià)、原因分析上的工作難度極高。因此，承包商應(yīng)當(dāng)充分強(qiáng)化業(yè)主與自身之間的信任關(guān)系，合理地將合同索賠風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)出去，以提高承包商對(duì)索賠條款的應(yīng)用能力及條款的可靠性。

3.重視投資決策及報(bào)價(jià)

承包商應(yīng)當(dāng)充分考慮項(xiàng)目實(shí)際情況，要全面掌握項(xiàng)目前期資料、工程變更、不可預(yù)見(jiàn)狀況、物價(jià)變動(dòng)、工期變動(dòng)等風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，強(qiáng)化財(cái)務(wù)分析能力，重點(diǎn)分析業(yè)主資金狀況、合同權(quán)責(zé)劃分、風(fēng)險(xiǎn)條款、索賠條款等內(nèi)容，審核業(yè)主對(duì)承包商的設(shè)計(jì)、施工等方面要求是否合理，提出合理報(bào)價(jià)，將投資決策科學(xué)化。

4.強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防機(jī)制的建設(shè)

承包商應(yīng)當(dāng)爭(zhēng)取將風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題在投標(biāo)與談判階段解決。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)分析，盡可能規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。以報(bào)價(jià)為例，企業(yè)可通過(guò)吃透招標(biāo)文件的方式，分析合同中權(quán)責(zé)條款與風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)條款，審核業(yè)主要求與企業(yè)能力的吻合性。通常情況下，報(bào)價(jià)可在物價(jià)變動(dòng)、新設(shè)備應(yīng)用、工程變更、資料模糊的狀況下進(jìn)行提價(jià)，可適當(dāng)加入各類風(fēng)險(xiǎn)防控條款，如材料質(zhì)量及相應(yīng)責(zé)任等內(nèi)容，事先做出約定，將約定體現(xiàn)于合同中，并制定補(bǔ)救措施，以保證企業(yè)利潤(rùn)?？傊L(fēng)險(xiǎn)預(yù)防關(guān)鍵還是在于對(duì)雙方實(shí)際情況的了解，提高企業(yè)的分析能力，最大限度地讓雙方理解各自要求，就能避免很多風(fēng)險(xiǎn)。

5.選擇各類方式規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

一方面，承包商可通過(guò)選擇聯(lián)營(yíng)體合作與專業(yè)分包等方式實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。當(dāng)企業(yè)自身技術(shù)實(shí)力不足時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分分析聯(lián)營(yíng)體、分包與攻克技術(shù)難關(guān)的成本效益，業(yè)務(wù)范圍局限性強(qiáng)、技術(shù)攻克成本過(guò)高且技術(shù)不穩(wěn)定時(shí)，就應(yīng)當(dāng)盡量尋求專業(yè)分包，規(guī)避技術(shù)、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。另一方面，不是所有風(fēng)險(xiǎn)都能夠防控，因此，承包商還應(yīng)當(dāng)通過(guò)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的方式規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。主要方式為購(gòu)買保險(xiǎn)，除了合同文件中要求保險(xiǎn)之外，企業(yè)還可以針對(duì)項(xiàng)目建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵點(diǎn)，進(jìn)行特殊保險(xiǎn)，以降低企業(yè)潛在損失，保險(xiǎn)費(fèi)為工程的直接成本。

篇10

中圖分類號(hào)：S362文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A文章編號(hào)：1009-914X（2018）04-0111-01

1.引言

土木工程建筑企業(yè)一般而言具有投資較大，周期較長(zhǎng)，整體性較強(qiáng)，涉及比較多的東西，在許多項(xiàng)目中的實(shí)施不可避免的變化實(shí)施施工合同的建設(shè)工程項(xiàng)目管理環(huán)境復(fù)雜等特點(diǎn)。這些特點(diǎn)導(dǎo)致工程很容易變更，總體而言變更的情況有以下兩種：一是傳統(tǒng)的工程變更形式的簡(jiǎn)單變更，二是包括不可抗力還有業(yè)主違約等因素所引起的被動(dòng)的工程變更。眾多類似的這些影響因素導(dǎo)致項(xiàng)目變更對(duì)整個(gè)建筑項(xiàng)目管理產(chǎn)生了較大的影響，甚至還會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目的延誤、投資失控，返工，甚至是勞動(dòng)和機(jī)械損失的效率。本文著重分析土木工程建設(shè)項(xiàng)目變更的風(fēng)險(xiǎn)因素，施工環(huán)節(jié)為主要研究過(guò)程，同樣對(duì)于其他項(xiàng)目工程變更控制也起良好的作用。

2.工程變更

工程變更一般是指在建設(shè)程序，結(jié)合項(xiàng)目的內(nèi)容、數(shù)量的協(xié)議簽署前，按照施工質(zhì)量要求和變化相關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)，不斷變化的條件和新的業(yè)主變更施工合同實(shí)施過(guò)程中，出現(xiàn)的問(wèn)題。

3.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及其類型

3.1.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指投資項(xiàng)目前期已經(jīng)對(duì)項(xiàng)目市場(chǎng)、技術(shù)以及經(jīng)濟(jì)等進(jìn)行預(yù)測(cè)，但是因?yàn)橹T多風(fēng)險(xiǎn)因素而導(dǎo)致預(yù)測(cè)成本本身存在不確定性，在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中實(shí)際情況和預(yù)測(cè)情況有所偏差，以至于項(xiàng)目發(fā)生損失。建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)有：風(fēng)險(xiǎn)的客觀性和必然性、風(fēng)險(xiǎn)的不確定性、風(fēng)險(xiǎn)的可變性、風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)性和風(fēng)險(xiǎn)的階段性。

3.2.風(fēng)險(xiǎn)類型

3.2.1.業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)

在項(xiàng)目建設(shè)的全過(guò)程中，業(yè)主和承包商要承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)，業(yè)主的風(fēng)險(xiǎn)是：投資風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)政治風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)。

3.2.2.承包商風(fēng)險(xiǎn)

承包商的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由承包商在該項(xiàng)目的實(shí)施過(guò)程中承擔(dān)，除了業(yè)主的風(fēng)險(xiǎn)以外的所有風(fēng)險(xiǎn)。不同階段的風(fēng)險(xiǎn)是不同的。

3.2.3.其他風(fēng)險(xiǎn)

合同風(fēng)險(xiǎn)與人員風(fēng)險(xiǎn)管理。本合同的條款應(yīng)遵循平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用原則，遵守法律和社會(huì)公德的原則。

承包商善于通過(guò)合同管理尋求自己的利益，不善于管理合同的承包商無(wú)法獲得理想的經(jīng)濟(jì)效益。要學(xué)會(huì)使用合同條款，使自己的利益得到維護(hù)，獲得淵博的知識(shí)和熟練的技能是承包商必須具備的基本條件，如果沒(méi)有，所有的損失只能由自己承擔(dān)。

在整個(gè)項(xiàng)目工程中，不論大小不論時(shí)長(zhǎng)，對(duì)于人員操作，要求真的是非常高的，如果業(yè)主人員、設(shè)計(jì)人員、監(jiān)理人員、一般工人、技術(shù)員、管理人員的素質(zhì)沒(méi)有達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)的話，那么一個(gè)項(xiàng)目的質(zhì)量基本上是完全不能保證的，一個(gè)團(tuán)隊(duì)也基本上是不可能成功的。

4.風(fēng)險(xiǎn)定級(jí)

風(fēng)險(xiǎn)和損失是息息相關(guān)的。按風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失大小，風(fēng)險(xiǎn)分為四個(gè)等級(jí)：一級(jí)，后果可以被忽略，所以可以不采取相關(guān)控制；二級(jí)，后果較輕，不至于造成某分項(xiàng)工程的破壞，可適當(dāng)采取相應(yīng)措施；三級(jí)，后果嚴(yán)重，會(huì)造成某分項(xiàng)工程的破壞并有人員傷亡，必須立即采取控制措施；四級(jí)，災(zāi)難性后果，應(yīng)立即排除。

5.風(fēng)險(xiǎn)控制和管理

5.1.風(fēng)險(xiǎn)控制

風(fēng)險(xiǎn)控制為風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分。在施工進(jìn)展過(guò)程中應(yīng)收集和分析與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的各種信息，預(yù)測(cè)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)其進(jìn)行監(jiān)控并提出預(yù)警。

《城市軌道交通地下工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》第9部分“施工管理”的“9.1”規(guī)定可供其他工程建設(shè)參考。應(yīng)完成一下工作：建設(shè)各方施工風(fēng)險(xiǎn)分析及職責(zé)劃分、制定現(xiàn)場(chǎng)工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施制度、編制關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理管理專項(xiàng)文件；編制突發(fā)事件或事故緊急預(yù)案。

5.2.風(fēng)險(xiǎn)管理的工作任務(wù)及工作流程

施工風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程包括施工全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)和風(fēng)險(xiǎn)控制。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的任務(wù)是識(shí)別施工全過(guò)程存在的風(fēng)險(xiǎn)，其工作包括：收集與施工風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的信息、確定風(fēng)險(xiǎn)因素、編制施工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別報(bào)告。

任何一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)源都不能夠被忽略，可能一個(gè)小小的風(fēng)險(xiǎn)源，但是日久天長(zhǎng)必定會(huì)形成許多許多個(gè)似乎毫不相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。因此，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是很重要的。

對(duì)于重大工程的風(fēng)險(xiǎn)，承包商在面對(duì)時(shí)一般會(huì)避免，也就是說(shuō)采取回避的方法，承包商可能會(huì)完全采取放棄投標(biāo)的方式，進(jìn)一步將目標(biāo)轉(zhuǎn)移到那些風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)比較小的項(xiàng)目進(jìn)行投標(biāo)；當(dāng)承包商承擔(dān)了高風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目，這時(shí)候呢通過(guò)改變工藝或原材料的方法，往往可以使風(fēng)險(xiǎn)狀況得到改變。

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，指任何一方通過(guò)合同協(xié)議，把自身風(fēng)險(xiǎn)率或風(fēng)險(xiǎn)量較大的工程轉(zhuǎn)移向并非保險(xiǎn)業(yè)業(yè)內(nèi)人士的人，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移也可以通過(guò)買賣契約、分包合同、聯(lián)合經(jīng)營(yíng)的形式，使風(fēng)險(xiǎn)所產(chǎn)生的損失法律責(zé)任被轉(zhuǎn)移。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)所造成的財(cái)務(wù)損失負(fù)擔(dān)，則也可以通過(guò)尋求外來(lái)幫助來(lái)化解危機(jī)。就好像當(dāng)土木工程工程建設(shè)合同條款中涉及許多具體的問(wèn)題時(shí)，合同雙方就會(huì)把各種可能發(fā)生的情況寫(xiě)清楚，例如因發(fā)在施工期間材料價(jià)格有變動(dòng)時(shí)，總價(jià)由發(fā)包方承擔(dān)，當(dāng)然，潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失也可由發(fā)包方通過(guò)合同條款被轉(zhuǎn)移給承包方。

6.重視管理，積極應(yīng)對(duì)

6.1.建設(shè)項(xiàng)目工程變更前期相關(guān)工作要得到重視

在項(xiàng)目開(kāi)始前可以去工地現(xiàn)場(chǎng)看看，考察考察。弄清楚確切的施工情況，并且保證施工的環(huán)境和條件，事先分析可能會(huì)導(dǎo)致影響目標(biāo)偏差的各種因素，然后根據(jù)這些我們已經(jīng)分析出來(lái)的因素，繼而產(chǎn)生計(jì)劃并采取相應(yīng)的有效的預(yù)防措施。例如對(duì)可能產(chǎn)生變更的項(xiàng)目報(bào)相對(duì)來(lái)說(shuō)更低的價(jià)格，項(xiàng)目在實(shí)施過(guò)程中通過(guò)變更取消該項(xiàng)目或減少工程量，這也是使其他項(xiàng)目?jī)r(jià)格得到提升的一種方式。重視土木工程建設(shè)項(xiàng)目變更前期相關(guān)工作，使工作特征被更好的明確，也使土木工程建設(shè)事業(yè)不斷向前發(fā)展。

6.2.積極面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)

項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)要提前進(jìn)行一個(gè)徹底的計(jì)劃，在每個(gè)有必要行動(dòng)的時(shí)候就行動(dòng)變更計(jì)劃，盡量不可預(yù)見(jiàn)的情況下，那么倘若這種變化真的是不可預(yù)見(jiàn)的，項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)積極主動(dòng)應(yīng)對(duì)，千萬(wàn)不能消極，沉著冷靜，團(tuán)結(jié)協(xié)作，互幫互助，攜手一起面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，渡過(guò)難關(guān)。

作者：楊朝廷

    參考文獻(xiàn)