導(dǎo)言：作為寫作愛好者，不可錯(cuò)過為您精心挑選的10篇跨國公司經(jīng)營管理論文，它們將為您的寫作提供全新的視角，我們衷心期待您的閱讀，并希望這些內(nèi)容能為您提供靈感和參考。

篇1

在什么是企業(yè)文化的問題上，有一個(gè)“CI論”，CI論是說企業(yè)文化就是CI，CI就是企業(yè)文化，這種認(rèn)識(shí)、理論和實(shí)踐給中國企業(yè)文化帶來了災(zāi)難性的后果，它是中國企業(yè)文化建設(shè)上形式主義和兩張皮問題的重要理論根源之一。雖然一些有識(shí)之士也曾指出過CI不是企業(yè)文化，但我們終沒有從理論上和實(shí)踐上對(duì)其進(jìn)行徹底批判和清算，它的遺風(fēng)和錯(cuò)誤的影響仍在。

CI是什么？它的全稱是CIS，就是企業(yè)形象識(shí)別系統(tǒng)，包括視覺識(shí)別（VI）、行為識(shí)別（BI）和理念識(shí)別（MI），企業(yè)形象識(shí)別或企業(yè)形象策劃是指為了達(dá)到樹立良好企業(yè)形象之目的，對(duì)企業(yè)總體形象戰(zhàn)略和具體塑造企業(yè)形象的活動(dòng)進(jìn)行謀劃、計(jì)劃和設(shè)計(jì)的運(yùn)作。而企業(yè)文化則是由傳統(tǒng)文化、時(shí)代意識(shí)和管理經(jīng)驗(yàn)融合而成，為特定企業(yè)全體成員所共享的意識(shí)形式和生活方式，是企業(yè)員工在長期經(jīng)營管理活動(dòng)中形成的共同的理想信念、價(jià)值觀和行為準(zhǔn)則，是企業(yè)員工自覺遵從的做人做事的信條、原則、理念、方式、傳統(tǒng)與習(xí)慣，包括很難用語言準(zhǔn)確表述的心理默契、心理認(rèn)可、心理共鳴、管理技巧、風(fēng)氣與氛圍等。它們?cè)诟拍钆c范疇、內(nèi)涵與外延、內(nèi)容的廣與狹、層次的深與淺等等方面，皆有著巨大差別。

CI設(shè)計(jì)和企業(yè)文化都是運(yùn)用文化手段經(jīng)營管理企業(yè)的一種方法，但CI不是企業(yè)文化。企業(yè)文化重在內(nèi)在的精神塑造，是企業(yè)管理的貫穿線，CI則重在外部的形象識(shí)別，僅僅是企業(yè)形象策劃的一種技術(shù)方法，就兩者的內(nèi)涵來說，不可同日而語。由于企業(yè)文化有塑造企業(yè)形象的職責(zé)和功能，有時(shí)會(huì)借用CI來傳達(dá)自己的理念和文化精神，而CI又有理念識(shí)別和行為識(shí)別的技術(shù)方法，所以兩者在這些方面有交叉。于是，一些對(duì)企業(yè)文化沒有深入理解的人就認(rèn)為CI就是企業(yè)文化，企業(yè)文化就是CI，許多策劃公司出于種種原因，也直接以CI設(shè)計(jì)代替企業(yè)文化，這些都加劇了人們對(duì)企業(yè)文化狹隘的、錯(cuò)誤的理解，加劇了企業(yè)文化與企業(yè)管理的兩張皮和相脫離。

我們來看看CI和企業(yè)文化各自的歷史，可以更清楚地理解和把握這兩者的區(qū)別。

CI(CORPORATE IDENTITY SYSTEM)是由歐美國家發(fā)展起來的一種經(jīng)營管理策略，它是將企業(yè)的經(jīng)營理念和精神文化，通過整體傳達(dá)系統(tǒng)（VI、BI、MI，特別是VI）, 傳給企業(yè)內(nèi)部和社會(huì)大眾，而達(dá)成促銷目的的形象設(shè)計(jì)系統(tǒng)。它以刻劃企業(yè)個(gè)性，突出企業(yè)形象為主要訴求，是研究塑造企業(yè)形象的具體方法。

企業(yè)形象策劃最早源于第一次世界大戰(zhàn)前德國AEG電器公司，其系列性的電器產(chǎn)品首先采用彼德•貝漢斯所設(shè)計(jì)的商標(biāo)，成為統(tǒng)一視覺形象的企業(yè)形象策劃的雛形。第二次世界大戰(zhàn)后，國際經(jīng)濟(jì)開始復(fù)蘇，工商企業(yè)蓬勃發(fā)展，企業(yè)經(jīng)營者深感建立統(tǒng)一的形象識(shí)別系統(tǒng)，以塑造獨(dú)特的企業(yè)經(jīng)營理念的重要性。自1950年起，歐美各大企業(yè)紛紛加入企業(yè)形象策劃的行列。

企業(yè)形象策劃正式發(fā)軔，當(dāng)屬1956年美國國際商用機(jī)器公司（IBM）進(jìn)行企業(yè)形象策劃之時(shí)。當(dāng)時(shí)IBM總裁小湯姆斯•華生認(rèn)為，IBM有必要在世界電子計(jì)算機(jī)行業(yè)中樹立起與眾不同的形象，且這一形象要蘊(yùn)含公司的開拓精神和創(chuàng)新精神，從而有利于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)以躋身于世界性大企業(yè)之列。他于是求教于建筑師兼工業(yè)設(shè)計(jì)權(quán)威的艾略特•諾伊斯。諾伊斯經(jīng)過仔細(xì)考慮，認(rèn)為IBM公司應(yīng)該在世界市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)中，有意識(shí)地在消費(fèi)者心目中留下一個(gè)具有視覺沖擊力的形象標(biāo)記，這一標(biāo)記要能體現(xiàn)公司的開拓精神、創(chuàng)造精神和獨(dú)特個(gè)性的公司文化。于是，他把長達(dá)29個(gè)字母的公司全稱簡縮為“IBM”，并設(shè)計(jì)出富有美感的造型（八線條紋構(gòu)成IBM標(biāo)準(zhǔn)字），同時(shí)選用藍(lán)色為公司的標(biāo)準(zhǔn)色，以此象征高科技的精密和實(shí)力。IBM通過這一形象策劃和設(shè)計(jì)，成為美國公眾乃至世界公眾信任的“藍(lán)巨人”，并在美國計(jì)算機(jī)行業(yè)占據(jù)首屈一指的霸主地位。隨著IBM公司形象策劃的成功，美國的許多公司紛紛效仿，企業(yè)形象策劃的熱潮在美國勃然興起，繼而推及全球。

企業(yè)文化的起源，應(yīng)該很早，因?yàn)槠髽I(yè)文化是伴隨著企業(yè)的成立而生成的，有企業(yè)才有企業(yè)文化。然而企業(yè)文化的提出卻較晚，一說，企業(yè)文化概念的提出是在上世紀(jì)二十年代，愛略特•雅克(Elloit Jaques)在1915年首次將組織文化定義為：“被全體成員不同程度認(rèn)同的、習(xí)摜性和傳統(tǒng)的思維方式和處事方法。”《追求卓越》的作者則提到上世紀(jì)四十年代，塞爾茲尼克和巴納德就談到創(chuàng)造企業(yè)文化和價(jià)值觀念的問題，也有一些作者撰寫了一些相關(guān)文章，但這一切終于都沒有形成主流學(xué)說，對(duì)企業(yè)管理沒能產(chǎn)生影響。

企業(yè)文化的真正興起是在上世紀(jì)七十年代末八十年代初的日本，并在美國人深入、系統(tǒng)的挖掘、總結(jié)、闡釋和推廣之下，風(fēng)摩全球。提出這一理論的第一個(gè)方面的原因是隨著科學(xué)技術(shù)的進(jìn)步，人的因素上升，人在管理中起著越來越重要的作用；第二個(gè)方面的原因是上世紀(jì)跨國公司的發(fā)展和跨國并購的產(chǎn)生，文化沖突越來越多，在這種情況下，就使得人們開始重視企業(yè)文化的作用，在這個(gè)國際背景下，一場(chǎng)日美管理比較研究熱潮催生了企業(yè)文化理論。

日本在二戰(zhàn)后短短三十年的時(shí)間里，由一個(gè)戰(zhàn)敗國一舉發(fā)展成為居世界第二的發(fā)達(dá)資本主義國家，直逼美國的“巨無霸”地位，而二戰(zhàn)后一直居于世界經(jīng)濟(jì)主導(dǎo)地位的美國則停滯不前，經(jīng)濟(jì)衰退，失業(yè)加劇。殘酷的現(xiàn)實(shí)迫使美國開始反思，在對(duì)美日企業(yè)進(jìn)行對(duì)比研究分析之后，他們發(fā)現(xiàn)美國企業(yè)管理中發(fā)揮作用的主要是硬性管理因素，如戰(zhàn)略、技術(shù)、結(jié)構(gòu)、制度、規(guī)章、財(cái)務(wù)分析等；而在日本的企業(yè)管理中，諸如企業(yè)目標(biāo)、價(jià)值觀念、作風(fēng)、宗旨、信念、勞資關(guān)系、人員的親密性、暗示和含糊等這些以人為本的軟性因素更為突出，而這些因素正是美國企業(yè)缺少的。通過對(duì)比使他們認(rèn)識(shí)到，真正對(duì)美國構(gòu)成威脅的不是日本企業(yè)發(fā)達(dá)的科學(xué)技術(shù)、先進(jìn)的機(jī)器設(shè)施等物質(zhì)因素，而是由它的社會(huì)歷史、文化傳統(tǒng)等因素融合而成的日本獨(dú)具特色的企業(yè)文化，以文化維系企業(yè)，員工便會(huì)忠誠，默契也就增加，企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力自然會(huì)提升，于是造就了人們“企業(yè)文化”的管理思維。它有效解決了管理領(lǐng)域一直存在的“理性”與“人性”的矛盾，解決了西方企業(yè)一直在探求的如何團(tuán)結(jié)員工、增強(qiáng)企業(yè)凝聚力和向心力的重要問題。這是對(duì)西方一直以來理性主義占統(tǒng)治地位的管理準(zhǔn)則的挑戰(zhàn)，給正在致力于對(duì)人的主體性的研究，以探求人們變幻莫測(cè)的精神世界和行為追求的西方管理學(xué)界和企業(yè)界以莫大的啟示。隨著企業(yè)文化理論研究的深入和理論體系的逐步形成，助推了美國強(qiáng)化和鞏固了經(jīng)濟(jì)強(qiáng)國的霸主地位，于是，企業(yè)文化風(fēng)靡全球。

有教授說，日本的企業(yè)文化學(xué)習(xí)發(fā)展了CI。對(duì)于日本企業(yè)文化與CI的關(guān)系，我沒有作過研究考證，我相信，對(duì)于日本這樣一個(gè)善于模仿和汲取他人優(yōu)點(diǎn)的民族來說，學(xué)習(xí)并發(fā)展了CI是可能的，但我同時(shí)堅(jiān)信，即使如此，對(duì)于日本的企業(yè)文化來說，那只能是“流”,而不是“源”，只能是“用”，而不是“體”。日本學(xué)習(xí)發(fā)展了CI，不等于日本的企業(yè)文化就是從CI來的，作為企業(yè)文化理論形成標(biāo)志的“四重奏”，有哪一本提到過CI？有哪一本說日本的企業(yè)文化來自CI?有哪一本說企業(yè)文化就是CI?

中國企業(yè)文化的CI論，是由兩個(gè)錯(cuò)誤的理論宣傳和一種錯(cuò)誤的運(yùn)作方式造成的。一個(gè)錯(cuò)誤宣傳是企業(yè)文化就是企業(yè)理念，第二個(gè)錯(cuò)誤宣傳是“四層次”說，其中有關(guān)于行為文化的劃分。企業(yè)文化就是企業(yè)理念的錯(cuò)誤宣傳和認(rèn)知，使人們把CI的理念識(shí)別與企業(yè)文化的價(jià)值理念等同起來，行為文化的劃分又使人們把行為識(shí)別與行為文化混為一談，而絕大多數(shù)咨詢機(jī)構(gòu)“起飛落地”式的運(yùn)作方式又直接把CI當(dāng)作企業(yè)文化搬到企業(yè)，于是造成CI就是企業(yè)文化的錯(cuò)誤認(rèn)知。這種錯(cuò)誤認(rèn)知是中國企業(yè)文化的災(zāi)難，它造成了人們對(duì)于企業(yè)文化的簡單化、形式化、表面化、形象化、項(xiàng)目工程化的錯(cuò)誤認(rèn)知，把人們引向一個(gè)形式主義的、一次性項(xiàng)目式和兩張皮式的運(yùn)作方向，這是中國企業(yè)文化進(jìn)程中不應(yīng)有的一個(gè)彎路。

篇2

1.引言

20世紀(jì)90年代以后，不少通過多元化經(jīng)營形成的大產(chǎn)業(yè)開始出現(xiàn)問題，多元化的熱潮也開始消退。隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程的加速，企業(yè)經(jīng)營環(huán)境的不確定性日益增大，產(chǎn)業(yè)邊界日益模糊，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的穩(wěn)定性日益下降，企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)越來越難以持續(xù)。在急劇變化的環(huán)境中，企業(yè)如何贏得長久的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，引起了許多戰(zhàn)略管理學(xué)家的思考，從而促進(jìn)了戰(zhàn)略管理理論的新發(fā)展。在隨著中國加入WTO，我國的部分企業(yè)向外資開放，面對(duì)技術(shù)含量高、組織規(guī)模大、經(jīng)營理念新的外資企業(yè)，中國需要有能與外資企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的一批大型民族企業(yè)，而這些企業(yè)又必須有企業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略理論作為指導(dǎo)。

2.企業(yè)戰(zhàn)略管理的前沿理論

2.1 組織理論中的新制度主義的觀點(diǎn)

組織理論中的新制度主義的觀點(diǎn)認(rèn)為，決策的制度背景在個(gè)人、企業(yè)以及企業(yè)外部的層次上，深刻地影響了資源的選擇和可持續(xù)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。新制度主義強(qiáng)調(diào)制度環(huán)境的作用，重點(diǎn)在于解釋組織的形態(tài)趨同性，把環(huán)境看作是由觀念、文化、信仰、制度構(gòu)成的綜合體。在新制度主義理論中，組織仍是較為被動(dòng)的，更多受到環(huán)境的影響，側(cè)重于組織的制度和結(jié)構(gòu)形式，以及作為組織域而非單個(gè)的組織形態(tài)特點(diǎn)。這里的制度背景指規(guī)則、準(zhǔn)則和甩繞著經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的信念。圍繞著資源決策的制度因素影響著企業(yè)獲得經(jīng)濟(jì)租金的潛能。

2.2 企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力理論

美國學(xué)者哈默爾與普哈拉在1990年提出企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力理論，這一理論解釋了成功企業(yè)長期競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)（企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力）存在的原因，也指明一條企業(yè)發(fā)展的成功之路，在20世紀(jì)90年代以來風(fēng)靡全球。企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力（Core Competence of Corporation）是企業(yè)通過對(duì)資源的充分利用和有效整合而形成的獨(dú)有的、支撐企業(yè)保持持續(xù)核心競(jìng)爭(zhēng)力的能力。

20世紀(jì)90年代以來，企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力理論得到長足的發(fā)展，該理論實(shí)際上是一系列具有特定密切聯(lián)系的理論的集合體。主要包括“企業(yè)資源基礎(chǔ)論”（沃納?菲爾特，1984）和“企業(yè)能力基礎(chǔ)論”（提斯?匹斯安歐和舒恩，1990；蘭格路易斯，1992）這兩大分支。這些理論的共同之處是：更加強(qiáng)調(diào)企業(yè)內(nèi)部條件對(duì)企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力的決定性作用，認(rèn)為企業(yè)內(nèi)部資源、能力和知識(shí)的積累，是企業(yè)獲得超額利潤和保持企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵。

其中，資源基礎(chǔ)理論的基本觀點(diǎn)是：企業(yè)建立強(qiáng)有力的資源優(yōu)勢(shì)遠(yuǎn)勝于擁有突出的市場(chǎng)位勢(shì)，企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力來源于它所具備的資源的數(shù)量、質(zhì)量及其使用效率，企業(yè)自身的資源是企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力的基礎(chǔ)。企業(yè)能力基礎(chǔ)論強(qiáng)調(diào)企業(yè)的管理實(shí)踐重點(diǎn)應(yīng)該由企業(yè)的外部條件轉(zhuǎn)向企業(yè)的內(nèi)部條件，認(rèn)為“核心競(jìng)爭(zhēng)力”才是企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)與源泉，而核心競(jìng)爭(zhēng)力的實(shí)質(zhì)在于企業(yè)所擁有或控制的獨(dú)特性的智力資本。核心能力應(yīng)當(dāng)具有：價(jià)值性、異質(zhì)性、不可仿制性、難以替代性等特性。

2.3 動(dòng)態(tài)競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略理論

隨著競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境的快速變化、產(chǎn)業(yè)全球化競(jìng)爭(zhēng)的加劇、競(jìng)爭(zhēng)者富于侵略性的競(jìng)爭(zhēng)行為以及競(jìng)爭(zhēng)者對(duì)一系列競(jìng)爭(zhēng)行為進(jìn)行反應(yīng)所帶來的挑戰(zhàn)。傳統(tǒng)戰(zhàn)略管理的理論方法無法滿足現(xiàn)實(shí)商業(yè)生活中企業(yè)戰(zhàn)略管理決策的需要。于是，近年來一些管理學(xué)者提出了新的戰(zhàn)略理論。即“動(dòng)態(tài)能力論”和“競(jìng)爭(zhēng)動(dòng)力學(xué)方法”。

2.4 企業(yè)再造理論

這一理論是在1993年由美國企業(yè)管理家邁克爾一哈默和詹姆斯?錢皮提出的。其核心領(lǐng)域是業(yè)務(wù)流程再造，企業(yè)再造（Reengining the Corporation），即對(duì)企業(yè)原有的工作流程進(jìn)行全面的改造以適應(yīng)企業(yè)外部環(huán)境的變化；適應(yīng)顧客的變化；適應(yīng)企業(yè)制度、技術(shù)、分工以及管理者的變化，謀求企業(yè)生產(chǎn)運(yùn)作、經(jīng)營管理有更高的效率、節(jié)約更多的成本，使產(chǎn)品和服務(wù)更能取得顧客的認(rèn)可，從而提高企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。著名的跨國公司美國通用電氣、通用汽車、IBM等都實(shí)施了流程再造。通過對(duì)企業(yè)文化再造、企業(yè)組織再造、企業(yè)業(yè)務(wù)流程再造、企業(yè)資源配置再造、企業(yè)能力再造、企業(yè)經(jīng)營戰(zhàn)略再造的合理規(guī)劃與再造來提高企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，使企業(yè)更長久的發(fā)展下去。

2.5 顧客價(jià)值理論

早在1954年，杜拉克就指出，顧客購買和消費(fèi)的決不是產(chǎn)品而是價(jià)值。但學(xué)者們對(duì)什么是顧客價(jià)值卻沒有統(tǒng)一的看法。載瑟摩爾1988年首先從顧客角度提出了顧客感知價(jià)值理論。他指出，感知價(jià)值是主觀的，隨顧客的不同而不同，而且同一顧客在不同時(shí)間的期望價(jià)值也會(huì)不同。這表明顧客價(jià)值的性質(zhì)及影響因素在顧客與公司交往的不同階段可能會(huì)發(fā)生變化。伍德魯夫通過對(duì)顧客如何看待價(jià)值的實(shí)證研究，提出顧客價(jià)值是顧客對(duì)特定使用情景下有助于（或有礙于）實(shí)現(xiàn)自己目標(biāo)的產(chǎn)品屬性、屬性的實(shí)效以及使用的結(jié)果所感知的偏好與評(píng)價(jià)?？铺乩談t把顧客價(jià)值定義為總顧客價(jià)值與總顧客成本之差。雖然學(xué)者們對(duì)顧客價(jià)值的定義不同，但定義有以下幾個(gè)共同的特點(diǎn)：首先顧客價(jià)值緊密聯(lián)系于產(chǎn)品或服務(wù)的使用，不僅僅在于產(chǎn)品和服務(wù)本身；其次，顧客價(jià)值是顧客感知的價(jià)值，它由顧客決定，而非企業(yè)決定；再次，這些感知價(jià)值是顧客權(quán)衡的結(jié)果，即顧客所得與所失的一種比較。

3.戰(zhàn)略管理理論研究發(fā)展趨勢(shì)

基于以上的分析，可以對(duì)戰(zhàn)略管理理論研究趨勢(shì)作一總結(jié)。第一，戰(zhàn)略管理學(xué)說將從對(duì)一個(gè)個(gè)要素研究而形成復(fù)雜的學(xué)說叢林局面逐步走向融合。表現(xiàn)為企業(yè)內(nèi)部――企業(yè)社會(huì)關(guān)系――企業(yè)外部環(huán)境――戰(zhàn)略范式。第二，在戰(zhàn)略管理的理論中，歷史分析將進(jìn)一步加強(qiáng)。戰(zhàn)略管理理論作為一個(gè)學(xué)科或一門科學(xué)，必須有歷史的分析。包括經(jīng)濟(jì)發(fā)展不同階段、產(chǎn)業(yè)發(fā)展的不同階段和企業(yè)發(fā)展的不同階段中企業(yè)內(nèi)外部各要素地位和作用分析。這種分析將更有利于發(fā)展中國家的企業(yè)立足于本國、本企業(yè)的現(xiàn)實(shí)制定戰(zhàn)略，而不會(huì)依照國外戰(zhàn)略理論、盲日模仿國外企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略。第三，戰(zhàn)略管理研究方法將進(jìn)一步規(guī)范和完善。伴隨著戰(zhàn)略管理理論走向完善，必然要求戰(zhàn)略管理研究方法的規(guī)范化。戰(zhàn)略管理作為一門經(jīng)驗(yàn)性科學(xué)。其理論的形成主要是通過觀察、調(diào)查研究得到經(jīng)驗(yàn)資科，然后對(duì)經(jīng)驗(yàn)資料進(jìn)行比較、歸納、提煉形成通則。

4.結(jié)論

國外戰(zhàn)略管理學(xué)發(fā)展迅速，我國的戰(zhàn)略管理研究卻停滯不前。的確，我國很多戰(zhàn)略管理論文的學(xué)術(shù)、理論水平不算高，未能達(dá)到國際主流管理學(xué)期刊的要求。故此，我國戰(zhàn)略管理學(xué)者必須反思和正視這一問題。在國外戰(zhàn)略管理研究中，戰(zhàn)略管理者經(jīng)過對(duì)內(nèi)外部環(huán)境的分析，可以制訂多層次戰(zhàn)略，包括至高層次的總戰(zhàn)略，乃至第二高層次的發(fā)展方向戰(zhàn)略、穩(wěn)定戰(zhàn)略、緊縮戰(zhàn)略。而貫通這些戰(zhàn)略的還包括多樣化戰(zhàn)略及引導(dǎo)、協(xié)調(diào)戰(zhàn)略等。而第三個(gè)層次的則是功能戰(zhàn)略，包括核心能力戰(zhàn)略，市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略，財(cái)務(wù)戰(zhàn)略，研究戰(zhàn)略，研究發(fā)展戰(zhàn)略，運(yùn)籌戰(zhàn)略，物流戰(zhàn)略，人力資源管理戰(zhàn)略及資訊科技戰(zhàn)略等等。此類戰(zhàn)略各自包含不同的策略及行動(dòng)方案，我國學(xué)者在這戰(zhàn)略分類方面的研究工作做得不夠，需要急起直追。

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篇3

[論文關(guān)鍵詞]商業(yè)銀行；風(fēng)險(xiǎn)管理；思考

一、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展趨勢(shì)

商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行業(yè)務(wù)發(fā)展和人們對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不斷加深的產(chǎn)物。最初，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理主要偏重于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)調(diào)保持銀行資產(chǎn)的流動(dòng)性，這主要是與當(dāng)時(shí)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)以資產(chǎn)業(yè)務(wù)，如貸款等為主有關(guān)。20世紀(jì)60年代以后，商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)轉(zhuǎn)向負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理方面，強(qiáng)調(diào)通過使用借入資金來保持或增加資產(chǎn)規(guī)模和收益，既為銀行擴(kuò)大業(yè)務(wù)創(chuàng)造了條件，但也加大了銀行經(jīng)營的不確定性。20世紀(jì)70年代末，國際市場(chǎng)利率劇烈波動(dòng)，單一的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理或負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理已不再適用，資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理理論應(yīng)運(yùn)而生，突出強(qiáng)調(diào)對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)的協(xié)調(diào)管理，通過償還期對(duì)稱、經(jīng)營目標(biāo)互相替代和資產(chǎn)分散實(shí)現(xiàn)總量平衡和風(fēng)險(xiǎn)控制。80年代之后，銀行風(fēng)險(xiǎn)管理理念和技術(shù)有了新的提升，人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)更加深入。特別是銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的加劇、存貸利差變窄、衍生金融工具被廣泛使用，市場(chǎng)環(huán)境的這些變化都顯現(xiàn)出原有資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理理論存在的局限性。在這種情況下，表外風(fēng)險(xiǎn)管理理論、金融工程學(xué)等一系列思想、技術(shù)逐漸應(yīng)用于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步擴(kuò)大了商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的范圍，在風(fēng)險(xiǎn)管理方法上更多地應(yīng)用數(shù)學(xué)、信息學(xué)、工程學(xué)等方法，深化了風(fēng)險(xiǎn)管理作為一門管理科學(xué)的內(nèi)涵。1988年，《巴塞爾資本協(xié)議》正式出臺(tái)并不斷完善，標(biāo)志著西方商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理和金融監(jiān)管理論的進(jìn)一步完善和統(tǒng)一，也意味著國際銀行界相對(duì)完整的風(fēng)險(xiǎn)管理原則體系基本形成。

80年代至今的20多年，是國際銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理模式和內(nèi)容獲得巨大發(fā)展的時(shí)期，回顧20多年來銀行風(fēng)險(xiǎn)管理理論和實(shí)踐的發(fā)展歷程，商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的理論與實(shí)踐成果幾乎都凝結(jié)在《巴塞爾資本協(xié)議》當(dāng)中。因此，對(duì)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理來講，《巴塞爾協(xié)議》的誕生和完善，是國際銀行界風(fēng)險(xiǎn)管理革命性的成果。尤其是巴塞爾委員會(huì)先后于1999年6月和2001年公布了《新巴塞爾資本協(xié)議》征求意見稿(第一稿)和(第二稿)。新巴塞爾協(xié)議全面繼承以1988年巴塞爾協(xié)議為代表的一系列監(jiān)管原則，繼續(xù)延續(xù)以資本充足率為核心、以信用風(fēng)險(xiǎn)控制為重點(diǎn)，著手從單一的資本充足約束，轉(zhuǎn)向突出強(qiáng)調(diào)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管從最低資本金的要求、監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查和市場(chǎng)紀(jì)律約束等三個(gè)方面的共同約束。

可以說，新巴塞爾協(xié)議充分體現(xiàn)了國際銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理理念的發(fā)展方向，如果說在巴塞爾資本協(xié)議誕生前的銀行競(jìng)爭(zhēng)還屬于無序競(jìng)爭(zhēng)的話，那么在巴塞爾資本協(xié)議規(guī)范下的銀行競(jìng)爭(zhēng)將是以風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、度量、評(píng)價(jià)、控制和風(fēng)險(xiǎn)文化為內(nèi)容的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理能力的競(jìng)爭(zhēng)。這對(duì)于我國商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理具有重要的指導(dǎo)意義，是我國商業(yè)銀行參與國際競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)和標(biāo)準(zhǔn)。

二、目前我國商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理存在的不足

與國外銀行相比，我國商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理在內(nèi)部管理和外部環(huán)境等方面都存在著較大的差距：從外部來看，銀行風(fēng)險(xiǎn)管理所需要的外部環(huán)境還不成熟。原因是多方面的，其中信用體系尚未健全是重要的原因。此外，外部監(jiān)管和市場(chǎng)約束的作用還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒能充分發(fā)揮，在我國，銀行業(yè)信息披露還很不規(guī)范和不完備，外部監(jiān)管部門的監(jiān)管措施還相對(duì)簡單，市場(chǎng)對(duì)銀行的外部約束作用還有待加強(qiáng)。

從銀行內(nèi)部來看，我國商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理在觀念、技術(shù)、方法等方面也與國外先進(jìn)銀行存在著較大的差距。主要體現(xiàn)在：第一，在風(fēng)險(xiǎn)管理認(rèn)識(shí)上存在差距。在國外銀行，十分重視風(fēng)險(xiǎn)——收益匹配的原則，把控制風(fēng)險(xiǎn)和創(chuàng)造利潤看做同等重要的事情。但在我國商業(yè)銀行中，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系認(rèn)識(shí)還有差距。第二，風(fēng)險(xiǎn)管理理念上的差距。具體體現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是全面風(fēng)險(xiǎn)管理的理念還不到位，仍以信用風(fēng)險(xiǎn)管理為主，對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作性風(fēng)險(xiǎn)等重視不夠。二是在風(fēng)險(xiǎn)管理的過程中缺乏差別化的理念，忽略了不同業(yè)務(wù)、不同風(fēng)險(xiǎn)、不同地區(qū)之間存在的差異，不僅不能管理好業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，反而容易產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。第三，風(fēng)險(xiǎn)管理方法上的差距。與國外風(fēng)險(xiǎn)管理方法相比，風(fēng)險(xiǎn)管理量化分析手段欠缺，在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、度量等方面還很不精確。第四，風(fēng)險(xiǎn)管理體系上的差距。體系的健全和獨(dú)立是確保風(fēng)險(xiǎn)管理具有超前和客觀的分析能力的關(guān)鍵。但在我國，一些銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理體系往往還不健全，風(fēng)險(xiǎn)管理受外界因素干擾較多，獨(dú)立性原則體現(xiàn)不夠。第五，信息技術(shù)上的差距。目前，我國商業(yè)銀行改善風(fēng)險(xiǎn)管理方法最大的障礙是風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)建設(shè)嚴(yán)重滯后，風(fēng)險(xiǎn)管理所需要的大量業(yè)務(wù)信息缺失，無法準(zhǔn)確掌握風(fēng)險(xiǎn)敞口，直接影響到風(fēng)險(xiǎn)管理的決策科學(xué)性。

三、我國商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的任務(wù)及要求

現(xiàn)階段，我國商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本任務(wù)可以分為兩部分，從商業(yè)銀行內(nèi)部看，風(fēng)險(xiǎn)管理的基本任務(wù)是通過建立嚴(yán)格的內(nèi)控制度和良好的公司治理機(jī)制，最大限度的防范風(fēng)險(xiǎn)和確保銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，從而實(shí)現(xiàn)銀行股東價(jià)值的最大化。從商業(yè)銀行外部看，風(fēng)險(xiǎn)管理的基本任務(wù)就是通過加強(qiáng)商業(yè)銀行監(jiān)管，進(jìn)行金融體系的改革和完善，從根本上防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。

為了實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本任務(wù)，盡快提高我國商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平，必須滿足三個(gè)方面的要求：

第一，要適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展要求。商業(yè)銀行是以盈利和股東價(jià)值最大化為核心的企業(yè)，業(yè)務(wù)發(fā)展是商業(yè)銀行的根本任務(wù)，沒有發(fā)展本身就是風(fēng)險(xiǎn)。不顧風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展和不顧發(fā)展的“零風(fēng)險(xiǎn)”都是不對(duì)的，風(fēng)險(xiǎn)管理并不是杜絕風(fēng)險(xiǎn)，而是在資本配比的范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)和收益的合理匹配。

第二，要適應(yīng)外部監(jiān)管要求。隨著銀行業(yè)的不斷發(fā)展，外部監(jiān)管越來越嚴(yán)，巴塞爾新資本協(xié)議將監(jiān)管部門的監(jiān)管作為三大支柱之一。外部監(jiān)管對(duì)商業(yè)銀行來說，是合規(guī)經(jīng)營的外在力量，也是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制的內(nèi)在需求。監(jiān)管法規(guī)是金融競(jìng)爭(zhēng)中的“游戲規(guī)則”，銀行風(fēng)險(xiǎn)管理只有與外部監(jiān)管相適應(yīng)，才有機(jī)會(huì)在平等的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中取勝。

第三，要適應(yīng)國際先進(jìn)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展趨向的要求。隨著國際銀行業(yè)的不斷變化，風(fēng)險(xiǎn)管理的方法發(fā)生了巨大的變化，而且這種變化仍將繼續(xù)。我國商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理產(chǎn)生時(shí)間還很短，與國際先進(jìn)銀行還有很大差距。因此，我國商業(yè)銀行必須緊跟國際風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展趨勢(shì)，及時(shí)掌握銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的先進(jìn)技術(shù)和理念，以適應(yīng)日益激烈的競(jìng)爭(zhēng)需要。

四、深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，提高商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理能力

按照國際先進(jìn)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的理念和經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我國商業(yè)銀行的特點(diǎn)和要求，筆者認(rèn)為，我國商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展方向應(yīng)努力做好五個(gè)方面的轉(zhuǎn)變，以提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

第一，風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容由信用風(fēng)險(xiǎn)向信用、市場(chǎng)、操作性風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變。隨著銀行業(yè)務(wù)的不斷復(fù)雜化，銀行的風(fēng)險(xiǎn)由原來的信用風(fēng)險(xiǎn)為主發(fā)展到多種類型風(fēng)險(xiǎn)共同作用。與此同時(shí)，國際銀行業(yè)對(duì)各種類型風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)程度和管理能力也在逐漸提高，風(fēng)險(xiǎn)的管理由管理單一風(fēng)險(xiǎn)到管理多種風(fēng)險(xiǎn)，體現(xiàn)了現(xiàn)代銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展方向。我國商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理不僅要對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，而且應(yīng)更加重視市場(chǎng)、操作性、法律等各類風(fēng)險(xiǎn)的管理。

第二，風(fēng)險(xiǎn)管理方式由直接管理向直接、間接管理相結(jié)合轉(zhuǎn)變。目前，我國商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理方法和手段還比較簡單，一些銀行風(fēng)險(xiǎn)管理還主要以直接管理為主，如審批授信項(xiàng)目、清收不良資產(chǎn)等。但從未來風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展趨勢(shì)看，要進(jìn)一步發(fā)揮間接風(fēng)險(xiǎn)管理的作用。