導言：作為寫作愛好者，不可錯過為您精心挑選的10篇工程項目風險因素分析，它們將為您的寫作提供全新的視角，我們衷心期待您的閱讀，并希望這些內容能為您提供靈感和參考。

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中圖分類號：X734文獻標識碼： A 文章編號：

我國對工程風險的相關問題研究起步較晚，最早提出“風險”一詞的是周士富先生。相比于國外對于相關問題的研究，我國在風險問題的分析以及風險評估方面還有很多不足，相關的理論依據也不甚豐富，在工程項目管理方面的研究更為鮮見。隨著我國經濟建設的發(fā)展，科技的進步，以及相關的數學，物理，地質水文等科學事業(yè)的進步，特別是從錢學森教授提出將系統(tǒng)工程項目與國防建設緊密結合開始。我國的工程項目方面的理論研究特別是關于公路工程項目的理論研究，風險分析方面，取得了可喜的成果。

1.公路工程項目風險

公路工程項目中存在的質量風險是指工程建設項目在生產和施工過程中，沒有完成相應的工程預期目標，導致工程項目的應用價值不能實現。可以具體理解為工程質量風險率，和工程質量風險量兩項主要指標。

公路工程項目分析涉及的范圍比較廣，從建設環(huán)境而言，其受自然因素與社會因素影響；從建設過程而言，其包括人為因素，資金投入因素，工程技術因素等。了解與規(guī)避這些風險因素，是保證安全施工的基礎，是順利完成項目的保障。

2.項目具有的風險特點

公路工程有別于其他工程項目，具有投入資金較大，施工周期較長，涉及地域較廣，管理水平要求較高，風險發(fā)生概率較大等特點。正是這種特點導致了公路工程項目風險也同樣具有以下特點:

（1）客觀性:這種工程風險的發(fā)生是客觀存在的，不以人的意志為轉移。

（2）相對性:風險本身和風險的嚴重程度都具有相對性。

（3）可變性:主要表現為工程項目風險的本身性質，產生后果都存在可變性的現象。

（4）不確定性:由于施工的條件不同，地點差異，氣象變化等因素的影響，導致風險的狀況不能確定。

（5）階段性:工程進程的不同階段所產生的風險形式也不盡相同。

3.風險類型及影響因素

關于公路工程風險的分類方法和分類標準有很多，根據施工環(huán)境，勘察狀況，前期的規(guī)劃設計，建筑材料安全性，相關負責人的管理情況等具體因素，可以將工程風險分為如下幾類:

（1）經濟風險

經濟風險是指在工程進行的過程中，由于資金等經濟因素的影響而導致工程不能順利實施而產生的風險。經濟風險的主要影響因素有由于對市場的不充分及錯誤的估計，從而導致對資金儲備不足引起的，常見于由于國際經濟變化導致的規(guī)律變化，通貨膨脹，換匯控制失調的時期。另外，與經濟有關的相應市場因素的變化也會引起經濟風險的產生，比如工程施工所需材料價格的上漲，設備的供應問題以及人工費用上漲引起的原料，人力的供應不足，從而產生的一系列問題都會引起經濟風險。

（2）技術風險

技術風險可以定義為由于技術性的缺陷而產生的風險。技術性風險的影響因素有很多。首先，在施工的前期沒有對施工低地點進行充分的技術調查，或者調查過程中所用的相關設備沒有達到應具備的技術指標，進而為后續(xù)的工程建設埋下隱患。其次，在施工過程中，一方面由于所用設備和器材的老化，沒有及時進行更新換代，導致技術落后不能達到應有的技術指標從而產生了技術隱患，進一步因其質量風險的發(fā)生；另一方面，由于相關操作人員的技術水平，文化素質不達標，對所操作設備的掌握程度不充分也會導致技術風險的發(fā)生。另外，在施工過程中只是一味的進行工期開展，沒有及時的采取階段性的質量抽查與檢驗，或者是檢驗過程沒有按照相應的規(guī)程操作等，這些由于質檢工作造成的疏漏同樣會引起技術風險。

（3）組織問題引起的工程風險

組織風險主要指在項目工程實施過程中由于組織形式的問題，或者組織人員的問題二導致的工程風險。組織風險的影響因素可以分成兩個方面：第一，由于組織形式不良引起的。這種問題很常見，由于公路工程的施工受多種條件的制約，所以每次施工所使用的計劃方案、人員分工、設備配置也會相應地進行改變。比如，不同季節(jié)所需的施工器材，不同地點所使用的計劃方案，這些問題大都需要進行有針對性的設計規(guī)劃。如果工程項目中組織形式僵化，不能因地制宜而是采取一成不變的形式來應對所有的問題，就必然會出現問題，產生風險。第二，由于組織成員分工引起的。對于工程的組成人員，名額的多少要加以嚴格的限定，如果所需人員遠遠少于設計參與工作的人員，就會出現僧多粥少的現象，從而導致分工不明、工作拖沓、甚至有的工作完全沒有人去做的現象。另外，如果對相關負責人員分工時沒有考慮到能力、優(yōu)勢而是隨便加已分配。這些組織形式與組織人員的問題都會導致風險的產生。

（4）管理問題引起的風險

管理風險是指由于對人員、原料、設備等施工因素的管理、調度不良而產生的風險。

影響管理風險產生的主要因素就是管理者存在的問題。如，管理人員對所實施的工程項目了解不夠，自身的能力欠缺，沒有按照技術要求施工，責任心缺失等。要解決這一問題，就要從管理人員的素質入手，通過加強相關知識的學習來增強認真負責的意識，從而避免管理類風險的發(fā)生。

（5）自然風險

自然風險是指由于自然界的惡劣天氣，地震，臺風等不可抗力而引起的風險。這一類問題的影響因素不易控制。公路工程大多工期較長，所跨地域較廣闊，為施工地點自然氣象的預測帶來了重大的困難。除了常規(guī)天氣的影響外，還會有突發(fā)事件的產生，如不可預計的洪水，臺風，地震，暴雪，嚴寒等。所以在針對自然風險方面，除了根據以往的資料數據加以預計外，還應做足應對意外發(fā)生的準備工作，要有充足的物質與思想準備，盡量將風險降到最低。

4.公路工程項目質量風險規(guī)避策略

4.1風險回避

所謂風險回避就是指當項目產生較大風險，或者此風險帶了較大損失，此時可以采取放棄該項目的方式。采用風險回避的最佳時間就是項目決策時。在實際工程施工中，以下情況可以采取此類方法：（1）承包商認為此公路工程項目的水文地質條件較復雜，并且他們所擁有的團隊素質和設備力量都無法在此條件下工作，此時可以采取風險回避來降低風險；（2）承包商認為此公路工程項目施工難度大，施工過程中會產生很多風險，最后自己的損失將會超過利潤，此時可以采取風險回避來降低風險；（3）風險回避是一種保守的控制風險方法，當項目資金不足，將來索賠困難，在這種情況下，為了確保施工人身安全及利益也可以采取風險回避控制策略。

4.2風險轉移

風險轉移并不能降低風險的產生，只是將風險分擔出去，并不是轉嫁損失。購買保險是最普遍的一種風險轉移方法，同時也是最有效的一種風險轉移方法。公路工程項目獲得保險的投保費用越來越高，此時采用購買保險策略將風險轉移給保險公司。還有一種方法就是將風險轉移給分包商。如針對業(yè)主拖欠工程款的風險，此時在分包合同中規(guī)定業(yè)主支付給總承包商后，過一段時間，再向分包方支付工程款，這樣承包商遇到風險可以隨時抽身。

4.3損失控制

損失控制目的就是為了減少損失，其在于風險因素的消除和風險損失的減少。一般而言，損失控制主要包括兩種：（1）損失預防。在公路工程項目施工過程中，損失預防的根本手段就是工程質量自控和監(jiān)控體系的建立。損失預防方法主要有工程法、合同法、教育法、程序法。（2）損失抑制。損失抑制主要是在事故發(fā)生時和發(fā)生后采取的措施來降低損失。如在公路工程項目事故發(fā)生后，采取一些技術補救措施，如結構加固等，進而使工程全部返工所造成的損失得以減少。

4.險自留

在公路工程項目施工過程中，很難精確地識別和估計工程質量風險，并且處置所用風險也不可能只用一種或樹種風險應對措施，此時留下來的風險，由工程項目主體自己來保留。風險自留主要有兩種對策：（1）非計劃性風險自留。公路工程項目建設過程中，某種風險并沒有被風險管理者發(fā)現或者處理，那么此時風險自留就是非計劃風險自留；（2）計劃性自留。公路工程項目建設所產生風險造成損失不大時，并主要由業(yè)主或承包商來降低此類風險時，此風險就屬于計劃性自留。

5.結束語

公路工程建設項目處在自然與社會兩大環(huán)境之中，通常情況下，建設周期較長，工程投資較大，技術要求較高，所以在建設過程中，存在諸多不穩(wěn)定因素，其給公路工程的建設帶來了莫大的風險，所以對風險以及影響因素充分了解，是保證工程施工的順利進行的必要前提。本文以此為依托展開論述，希望能夠給予同行以借鑒。

參考文獻：

[1] 李海凌,劉克劍,李芊.模糊綜合評價在工程項目風險評價中的應用研究[J]. 西華大學學報(自然科學版). 2005(06)

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Abstract: through the knowledge construction stage cost, according to the stage of the cost of influence factors, put forward some influence of cost risk factors, and its analysis and evaluation, according to the evaluation results put forward several measures of risk, for the subsequent construction stage of risk analysis and evaluation cost to provide the reference.

Keywords: construction stage; Cost; Risk factors; Fuzzy comprehensive evaluation

中圖分類號：TU74文獻標識碼：A 文章編號：

0 引言

我國的很多建設項目，特別是承接的國際工程項目，近些年都處于嚴重的虧損狀態(tài)。虧損給施工企業(yè)帶來了巨大的打擊，這意味著企業(yè)的利潤指標受到影響，直接危害了企業(yè)的競爭力和長遠的發(fā)展，甚至可能導致企業(yè)宣告破產或給國家經濟帶來影響。然而虧損大部分是由風險造成的，對風險的辨識不全面，對風險的控制不到位，對風險的規(guī)避不謹慎。所以，對施工企業(yè)而言，如何控制施工過程中的成本風險，已成為必須思考和深入研究的問題。

1 施工階段成本

1.1 施工階段的成本組成

施工階段的工程成本是指建筑施工企業(yè)以工程項目作為成本核算的對象，在施工過程中，所耗費的生產資料，轉移價值和勞動者的必要勞動，所創(chuàng)造的價值的貨幣形式，或者說是工程項目在施工過程中，所發(fā)生的全部生產費用的總和[[[]李凌鵬.施工企業(yè)施工階段的成本控制[J].江西建材,2010,113(4):62—63.]]。按成本的經濟性質，可以分為直接成本和間接成本。直接成本是在施工過程中構成工程實體所消耗的費用，包括人工費用、材料費用、機械使用費用、其它直接費用；間接成本是企業(yè)內部為組織和管理工程施工所發(fā)生的全部支出，包括：管理人員工資、固定資產、折舊費，還有水電費、保險費等。

1.2 施工階段的成本管理

工程項目施工成本管理就是在整個項目的實施過程中，在保證工程質量、工期等方面滿足合同要求的前提下，為確保項目在批準的成本預算內盡可能好地完成而對所需的各個過程進行管理，是對項目實際發(fā)生的費用支出，采取一系列監(jiān)督措施，極時糾正發(fā)生的偏差，各項費用支出控制在計劃成本規(guī)定的范圍內，以保證成本計劃的實現[[[]陳文彥.關于工程項目的施工成本管理[J].中外企業(yè)家,2010,351(6):58—59.]]。

影響施工階段成本的因素主要有兩大類[[[]唐菁菁.建筑工程施工項目成本管理[M].北京:機械工業(yè)出版社,2009:330.]]：宏觀的外部因素和微觀的內部因素。外部因素屬于國民經濟宏觀范圍，是由于客觀條件發(fā)生改變而施工方卻無法控制的因素，產生了間接影響作用，主要有：材料物資市場價格變動、市場需求的變動、財政金融政策的變化、同業(yè)競爭能力的變化。內部因素取決于企業(yè)或項目自身，與項目本身工作質量有關，是決定成本高低的關鍵因素，主要有：勞動生產率水平、施工機械利用情況、材料燃料動力消耗情況、施工工藝技術水平、成本管理及項目管理水平。這兩方面因素相互作用，并隨著施工項目具體情況的改變而改變。所以，應全面、正確地看待成本管理。

2 施工階段成本風險因素分析

根據施工階段影響成本的因素，結合風險因素的復雜多樣性，現提出以下幾點風險因素，并對其進行分析。

2.1物資的市場價格

工程項目在施工過程中，需要投入建材、機械、燃料、易耗品、勞保用品等生產要素，這些都是要從市場上采購或租賃，物資市場價格的上漲，必然導致材料費上升。

2.2 工人工資

隨著社會物價水平的提高致使工人生活困難，工人便通過提高工資標準來保證正常生活，工資標準提高了，施工企業(yè)支付的工資也就提高了，造成人工費用升高。同時，工人勞動生產效率不高，使單位時間內完成的工程量減少，變相提高了工人的工資支付，即提高了單位成本中的人工費。

2.3 施工企業(yè)項目管理水平

施工企業(yè)，尤其是項目部，其項目管理水平決定了施工項目是否能取得成功。施工階段更應加強成本管理，工程項目隨時都會產生不利成本的影響，增加成本。同時，項目管理水平不高，還會產生大量管理浪費，也增加了管理費用。

2.4 經濟環(huán)境變化

在項目施工過程中，施工企業(yè)往往要投入大量流動資金，其大多依靠銀行貸款取得。一旦政府緊縮銀根、壓縮信貸規(guī)模，提高貸款利率，就會導致項目因資金投入不足而限制正常施工能力的發(fā)揮，導致施工項目的財務費用增加，引起間接成本升高。另外，施工中可能還會用到一些進口設備，如果外匯匯率上調，便會增加進口設備的支付。

2.5 材料、機械設備的利用

材料是構成施工項目實體的勞動對象，燃料及動力是機械化施工的能源，機械設備是機械化施工的基礎，通常在工程成本中占有較大比重。對材料的綜合利用程度低，可能造成材料的浪費而增加材料費用；對施工機械設備的利用率低，不能通過改善機械的工時利用情況、加強設備的管理和維修、及時做好機械設備的清理和調配等來充分發(fā)揮現有機械設備的施工生產能力，會導致折舊費和維修費的增加。

2.6 施工工藝和技術的選用

施工項目所選用的施工工藝和施工技術是否合理，也是影響施工階段成本的一個重要因素。隨著企業(yè)競爭不斷加劇，及投資方對新工藝、新技術等的不斷要求，如果不能合理選用施工工藝和技術，便降低了勞動效率，可能無法保證施工質量，人工、材料、燃料的消耗也會增加，從而增加直接成本。同時，對施工工藝和技術的更新和提高，也需要時間和資金，會導致成本短期上升。

2.7 天氣條件

天氣條件在正常范圍內的波動是不會對成本造成影響的，但酷暑和嚴寒，破壞性的狂風，持續(xù)的多雨雪，都會導致施工無法繼續(xù)，只能停工，這就造成了大量的人、機閑置，并且分分鐘都產生貸款利息，這些都會導致成本的增加。

當然，其他自然條件也存在巨大的風險，但面對諸如地震、地質和自然災害等，其產生的風險可以由多方來共同承擔，對施工企業(yè)的成本影響并不是主要的。

3 施工階段成本風險因素評價

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中圖分類號：F273 文獻標識碼：A 文章編號：1009-2374（2013）05-0156-02

企業(yè)與政府合作開發(fā)工程項目是我國社會主義市場經濟發(fā)展的必然產物，計劃經濟體制下政府單純的財政投入來進行基礎設施的投資已經不能滿足社會化進程需要，政府工程建設管理需要更加專業(yè)化、社會化、市場化，就勢必促進了政府工程實現方式的多樣化，而企業(yè)與政府合作開發(fā)項目正是政府工程的主要實現方式之一。

政府與企業(yè)合作工程項目投資大、工期長、社會影響廣，從工程策劃實施到工程施工管理過程，再到工程竣工及運營，風險不可避免。如何認識風險、預防及合理規(guī)避風險，是我們工程項目運轉正常進行、保障政府及企業(yè)雙方面的經濟效益，乃至眾多投資人利益的關鍵問題。

需要強調的是，在政府與企業(yè)合作開發(fā)工程項目中，企業(yè)已經不單純是作為建筑施工者的角色在項目運營中發(fā)揮作用，更多的是與政府的合作

關系。

在與政府合作開發(fā)工程項目中，企業(yè)作為政府部門的合作伙伴參與到工程的籌劃及管理和運營中，同時也充當了政府工程的風險承擔者和分攤者，政府工程的高回報，也勢必帶來工程項目管理的高風險，認識及預防這些風險因素至關重要，下面就主要的幾點風險因素進行分析。

1 政策變動風險

政策的變動以及國家宏觀調手段的變化，將會給企業(yè)乃至整個社會隨之帶來相應的變動。與政府合作開發(fā)的工程項目一般投資大、工期長，國家出于宏觀調控等方面的原因，會不斷調整經濟發(fā)展政策。政府政策的變動就會使得對于該工程項目的開發(fā)政策隨之發(fā)生改變，對于滿足產業(yè)規(guī)劃和經濟發(fā)展區(qū)域規(guī)劃的項目，國家會給予大力支持，甚至有些項目還會給予補貼；而國家不予提倡的項目，甚至會出臺限制政策，使處于建設當中的企業(yè)在一定程度上處于被動地位。

2 與政府合作方式選擇上存在的風險

企業(yè)與政府合作開發(fā)的項目，是一個系統(tǒng)的統(tǒng)籌管理的過程。目前，政府為了減少自身財政收入支出，減小市場風險，經常會采用BOT或BT的方式選擇與企業(yè)進行政府工程的合作開發(fā)。

這種合作方式對企業(yè)有著更高的要求，它一方面要求企業(yè)要有技術、金融、保險、貿易、土地、交通能源、通訊、廣告的多方面的配合；另一方面又要求企業(yè)與政府部門的密切合作；同時，涉及了多家相互關聯的機構，項目管理部門、施工方、投資方、貸款銀行等；既涉及工程施工、管理、金融、稅收甚至外匯等經濟問題，又涉及法律、環(huán)保、公眾利益等社會性問題。這就需要項目在前期準備過程及過程管理當中，投入大量的人力、物力進行策劃及操作。其中，政府對于項目的態(tài)度及支持力度、風險分攤的分配及規(guī)定，起著重大的作用。

在企業(yè)與政府合作開發(fā)的項目中，最常見的是舊城改造和土地整理工程。在企業(yè)承擔較大風險的合作方式上，企業(yè)更應該具有較強的自身法律意識，為自己創(chuàng)造法律保障。企業(yè)采用合理的合作方式與政府合作，需要對自身實力有充分認識，同時，又要對項目運作市場做充分的市場調查，合理的合作方式才是企業(yè)利益得以實現的關鍵。

3 政府誠信風險

就地方政府而言，在與企業(yè)進行工程合作時，往往會由于地方財政資金缺乏、市政建設項目緊急等原因，為準備合作的企業(yè)提供各項優(yōu)惠措施，但是在合作項目運作過程中卻經常會出現各式各樣的不誠信的表現。政府誠信風險具體可以歸納為以下幾點：

在運作過程中地方或部門的政策調整導致的政府誠信風險。一般來說，政府與企業(yè)合作開發(fā)工程項目的施工期限比較長，在較長周期內可能大大超過了政府官員的任期?；蛘?，在特殊情況下，也存在官員頻繁調動的情況。當政府人員發(fā)生更迭時，下一屆的官員極有可能因為政績的要求改變區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略。戰(zhàn)略方向及重點產生改變，即使對于合作開發(fā)項目存在某種承諾，但是資金狀況和項目預期也會發(fā)生變化。

在工程運作過程中，由于地方政府部門利益調整而導致的信用風險。政府與企業(yè)合作工程項目的建設往往是經過反復論證得出的結論，無疑是對于當地經濟的發(fā)展會有巨大的幫助。但是，作為地方政府的不同的機關部門，在項目進展過程中得到的實際收益往往會有很多不同，隨之出現很多的政府行為越位和缺位。

由于我國在政府與企業(yè)合作方面的法律法規(guī)的不健全導致的風險。以目前政府與企業(yè)合作最常采用的BOT融資方式為例，我國關于BOT投資項目還沒有正規(guī)的、地位較高的成文法規(guī)，從而決定了風險的存在。

4 市場風險

市場風險是指項目市場價格的變化和產品的市場需求對項目收益所產生的影響。在政府與企業(yè)合作工程項目中，由于政府工程工期長的特性，供求關系和價格變化時有發(fā)生。在一般意義上，政府與企業(yè)合作工程項目周期比較長，又得到了政府的特許和幫助，具有一定的壟斷性，但是不能排除由于技術進步等原因帶來的市場風險。此外，在原材料市場上，由于原材料漲價的原因導致工程成本加大，是另外一種比較常見的市場風險。

以2007年中國鋼材市場為例：受國內及國際鋼材供求關系影響，在2007年l～5月，中國鋼材市場價格逐月小幅上升，5月份為上半年最高價位（中鋼協價格指數長材104.70，板材118.21，綜合指數113.34），國內粗鋼可供消費資源增長率4月份只有1.6%（因大量出口），5月份只有7.2%，供應偏緊，促使價格上升。自2007年下半年9月份開始，國內鋼材市場價格超過上半年最高的5月份水平，至12月份逐月上升。2007年12月份價格比2006年同期長材上漲43.72%，板材上漲12.55%。原材料市場的動蕩，導致政府與企業(yè)合作工程項目鋼材成本成倍增加。

5 其他風險因素

除上面四個因素外，資金供應風險、企業(yè)競標中的壓價風險、企業(yè)施工的圖量與招標工程的清單不一致、組織風險、合同風險、工程環(huán)境風險、資金風險、技術風險、安全風險、政府效率等，都是企業(yè)與政府合作開發(fā)工程項目中存在的風險因素。

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前言

建筑工程項目是在復雜的自然和社會環(huán)境中進行的，其建設周期長、投資多、技術要求高、內部結構復雜，在項目實施工程中，不確定因素大量存在，并不斷變化，由此產生的風險常常影響工程項目的順利實施。建筑工程項目風險管理是在分析風險因素的基礎上，對建筑項目風險進行評價，得出建筑項目發(fā)生各風險的可能性及危害程度，運用科學的管理技術及手段對工程項目可能發(fā)生的風險進行一定的預防及處理的風險控制手段，對工程項目能否成功起著關鍵性的作用。

一、建筑工程項目風險因素分析

風險因素指風險產生的誘因。建筑工程項目風險的起因是由許多不確定因素造成的。如果在工程實施過程中，不考慮風險因素，就會加大實際成本而導致利潤降低甚至虧損。因此，要想獲取目標預期利潤，必須準確分析工程項目風險因素。建筑工程項目中的風險因素主要包括以下幾個方面：

1.投資風險

投資風險是項目實施環(huán)節(jié)的首要風險，覆蓋貫穿項目整體風險因素的風險。由于投資大、工期長，建設工程項目本身所具有的物理及經濟特征使建筑工程投資也表現出區(qū)別于其他投資的固有特性，具有投資時間長、投資數額大、影響投資效果的因素多、投資轉移與替代性差及投資決策復雜、難度大等特點，在該過程中，未確定因素、隨機因素和模糊因素大量存在，并不斷變化，由此而造成的風險直接威脅建筑工程項目投資順利實施和成功。

2.合同風險

在建筑工程項目中，由于人們的認識能力有限，工程周期長。工程期間的客觀條件如技術、施工、地質、材料等可能會對工程協議的執(zhí)行產生干擾，這種客觀存在的對合同履行的不確定性會帶來合同的風險。主要表現形式有：合同條文不完整和不嚴密所引起的理解失誤、合同存在著單方面的約束性，責權利不平衡、發(fā)包人提出的開脫條款帶來的風險、業(yè)主違約帶來的風險及履約過程中的變更、簽證風險等。

3.工期風險

工期風險指的是由于建筑工程項目施工過程中各種因素的綜合影響，最終造成項目工程施工拖延，未能及時按照工期完成。這主要是因為：一方面，投資商在投資決策、總體方案確定、設計施工隊伍的選擇等方面，決策出現偏差，導致設計施工人員業(yè)務素質不過硬，使得設計出的建筑圖紙達不到施工要求，最終均會影響工程進度。另一方面，建筑工程施工是一個復雜的動態(tài)過程，面臨的各種內部及外部環(huán)境更加復雜，任何不利的作用或意料之外的荷載，都將對建筑物造成不利的影響，帶來不同程度的損害，從而引發(fā)工程返工問題，影響工程進度和質量。

4.經濟風險

經濟風險是指在經濟領域中各種導致企業(yè)經營遭受厄運的風險。即在經濟實力、經濟形勢及解決經濟問題的能力等方面潛在的不確定因素構成經營方面的可能后果。如經濟危機和金融危機、通貨膨脹或通貨緊縮、匯率波動等。還有的經濟風險是伴隨工程承包活動而產生的，僅影響具體施工企業(yè)，如業(yè)主的履約能力等。

二、建筑工程項目風險評價

建筑工程項目風險評價是在項目風險因素分析的基礎上，建立相應的系統(tǒng)評價模型，來估算出各種風險發(fā)生的可能性、風險存在和發(fā)生的時間、風險發(fā)生的影響及損失的大小及風險的起因，從而對項目風險進行分級排序，為如何處置這些風險提供科學的依據。對項目進行風險評估和分析的方法有定性、定量及兩者結合的方法。其中定性的方法主要有層次分析法(AHP)和專家評分法(DELPH I)等。而定量的方法較多，如決策樹法和模擬法等。筆者通過對各種評估方法進行綜合分析，總結了建筑工程項目風險評價過程如下：

①確定風險評價基準。

整體風險和單個風險都要確定評價基準，它是項目主體針對每種風險后果的可接受水平。工程項目風險評價的基準主要有工程項目類型、風險管理計劃、工程項目風險識別的成果、工程進展狀況、數據的準確性和可靠性等。

②確定風險因素概率。利用已有數據和資料和相關專業(yè)方法分析各種風險因素的概率。

③分析各種風險的損失量。包括可能發(fā)生的工期損失、費用損失，以及對工程的質量、功能和使用效果等方面的影響。

④根據各種風險發(fā)生的概率和損失量，確定各種風險的風險量和風險等級。

針對風險評估的結果從而確定風險事件發(fā)生的概率，對項目目標影響的嚴重程度，如經濟損失量，工期遲延量等；確定項目總周期內對風險事件實際發(fā)生的經驗，預測力及發(fā)生后的處理能力；評價所有風險的潛在影響，得到項目的風險決策變量值，作為項目決策的重要依據。

三、建筑工程項目風險的控制對策

在對項目風險的評估和分析的基礎上，綜合考慮項目風險發(fā)生的概率、損失嚴重程度以及其它因素，就可得出項目各種風險發(fā)生的可能性及其危害程度，再與公認的安全指標相比較，從而決定應采取什么樣的措施以及控制措施應采取到什么程度。針對建設項目實施的具體過程，為將風險降低到最低程度，可采用以下風險防范對策：

1.把握投資決策，加強投資風險管理

建筑工程項目投資風險的規(guī)避應把握以下兩點：①把握投資決策，預防投資風險。在投資決策階段，建筑工程項目投資者預防風險應做好以下任務：一是建立一支高水平、多學科的投資管理隊伍。二是樹立風險意識。投資管理隊伍尤其是主要決策人員，要樹立正確的風險態(tài)度。三是健全風險預警系統(tǒng)。防范風險的關鍵是預先行動，即主動控制。項目進入實施階段時間越長，控制風險的成本就越高。四是貫徹執(zhí)行風險管理責任制度。投資者要建立風險管理責任制度，制定科學的考核標準和獎罰措施。②把握投資風險因素分析，控制投資風險。由于影響工程項目投資的風險因素多，而且各種風險經常相互重疊交叉，這就要求投資者應通過研究項目風險的可變性、多樣性和層次性來預測、評估，控制項目風險。層次分析模型可根據控制目標的性質和要求將控制目標分解為不同的分目標，并按照目標之間的相互關聯影響及隸屬關系將目標按不同的層次聚集組合，形成一個多層次的結構模型，綜合得出需要的控制結果。在建筑工程項目投資風險控制中，可投資控制目標分為總項目、單項工程、單位工程3個層次，根據國家建設項目投資統(tǒng)計數據，可用圖形表示不同層次投資控制目標對偏差程度的不同控制范圍。

2.明晰合同細則，加強合同風險管理

建筑工程合同既是項目管理的法律文件，也是建筑工程項目全面風險管理的主要依據。項目的管理者必須具有強烈的風險意識，學會從風險分析與風險管

理的角度研究合同的每一個條款，對項目可能遇到的風險因素有全面深刻的了解，合理控制合同風險的發(fā)生。一是針對項目內容，細化合同條款說明。在簽約階段，項目管理者應針對工程項目成立專門的談判小組，對合同標的、工程承包方式、工程價款、工程技術要求、工藝選擇、工程數量、工程質量、變更條款、結算方式、付款方式、違約責任條款、爭議解決方式等內容，必須明確，細化說明切，忌含糊不清。二是根據工程項目的特點和實際，適當選擇計價式合同形式，以合同的形式把風險轉移到其他人或組織身上。三是結合市場形勢，強化項目管理者合同管理意識。在實際工作中，隨著市場的規(guī)范運作和市場形勢的發(fā)展變化，合同管理會不斷產生新的問題，提出新的要求。這就需要項目管理者應強化管理意識，不斷完善合同管理制度。

3.通過工程索賠，化工程變化風險為利潤

針對工程量變化、設計有誤、加速施工、施工圖變化、不利自然條件或非乙方原因引起的施工條件的變化和工期延誤等對建筑工程造成工期或質量風險的因素，應通過工程索賠將項目風險轉化為利潤。工程索賠是一種權利要求，是合同主體對工程風險的重新界定，應貫穿項目實施的全過程。建筑工程項目實施過程中進行工程索賠的主要途徑有：①工期延誤索賠。指工期延誤屬于施工單位責任時，建設單位對施工單位進行索賠，即由施工單位支付延期竣工違約金。建設單位在確定違約金的費率時，一般要考慮以下因素：建設單位盈利損失；由于工期延長而引起的貸款利息增加；工程延期帶來的附加監(jiān)理費；由于工程延期租用其他建筑時的租賃費等。②施工缺陷索賠。指施工單位的施工質量不符合施工技術規(guī)程的要求，或使用的設備和材料不符合合同規(guī)定，或在保修期未滿以前未完成應該負責補修的工程時，建設單位有權向施工單位追究責任。FID-IC紅皮書、我國《建設工程施工合同(示范文本)》(GF 1999―0201)等均對工程索賠問題作了明確規(guī)定。這些索賠條款可以作為處理工程索賠的原則和法律依據。項目管理者應利用合同條款或推斷條款成功地進行工程索賠，控制項目風險。

4.改變項目目標，回避項目風險

風險回避策略是指當項目風險潛在威脅發(fā)生可能性太大，不利后果也太嚴重，又無其它策略可用時，主動放棄項目或改變項目目標與行動方案，從而規(guī)避風險的一種策略。例如，企業(yè)目前正面對一項技術不太成熟的投資項目，如果通過風險評價發(fā)現項目的實施將面臨巨大的威脅，項目管理組織又沒有其它可用的措施控制風險，這時就應當考慮放棄項目的實施，避免巨大的風險事故和財產損失。

四、總結

要做好具體建筑工程項目的風險管理，首先，要根據該工程項目的規(guī)模、技術難度、環(huán)境條件等，針對對工程項目所面臨的不同風險因素進行分析，確定風險控制目標，深入研究，及時采取應對措施，調整管理方案，并將這一原則貫徹項目全過程，才能充分體現風險管理的特點和優(yōu)勢。同時，在未來工程項目風險管理中，項目風險管理者要不斷從管理方法、風險應對措施、法律手段上對項目的風險實行更有效地控制。

參考文獻：

篇5

中圖分類號：TU198 文獻標識碼： A

一、建筑工程項目風險評價

建筑工程項目風險評價是在項目風險因素分析的基礎上，建立相應的系統(tǒng)評價模型，來估算出各種風險發(fā)生的可能性、風險存在和發(fā)生的時間、風險發(fā)生的影響及損失的大小及風險的起因，從而對項目風險進行分級排序，為如何處置這些風險提供科學的依據。對項目進行風險評估和分析的方法有定性、定量及兩者結合的方法。其中定性的方法主要有層次分析法(AHP)和專家評分法(DELPH I)等。而定量的方法較多，如決策樹法和模擬法等。筆者通過對各種評估方法進行綜合分析，總結了建筑工程項目風險評價過程如下：

①確定風險評價基準。

整體風險和單個風險都要確定評價基準，它是項目主體針對每種風險后果的可接受水平。工程項目風險評價的基準主要有工程項目類型、風險管理計劃、工程項目風險識別的成果、工程進展狀況、數據的準確性和可靠性等。

②確定風險因素概率。利用已有數據和資料和相關專業(yè)方法分析各種風險因素的概率。

③分析各種風險的損失量。包括可能發(fā)生的工期損失、費用損失，以及對工程的質量、功能和使用效果等方面的影響。

④根據各種風險發(fā)生的概率和損失量，確定各種風險的風險量和風險等級。

針對風險評估的結果從而確定風險事件發(fā)生的概率，對項目目標影響的嚴重程度，如經濟損失量，工期遲延量等；確定項目總周期內對風險事件實際發(fā)生的經驗，預測力及發(fā)生后的處理能力；評價所有風險的潛在影響，得到項目的風險決策變量值，作為項目決策的重要依據。

二、建筑工程項目風險的控制對策

在對項目風險的評估和分析的基礎上，綜合考慮項目風險發(fā)生的概率、損失嚴重程度以及其它因素，就可得出項目各種風險發(fā)生的可能性及其危害程度，再與公認的安全指標相比較，從而決定應采取什么樣的措施以及控制措施應采取到什么程度。針對建設項目實施的具體過程，為將風險降低到最低程度，可采用以下風險防范對策：

1.把握投資決策，加強投資風險管理

建筑工程項目投資風險的規(guī)避應把握以下兩點：①把握投資決策，預防投資風險。在投資決策階段，建筑工程項目投資者預防風險應做好以下任務：一是建立一支高水平、多學科的投資管理隊伍。二是樹立風險意識。投資管理隊伍尤其是主要決策人員，要樹立正確的風險態(tài)度。三是健全風險預警系統(tǒng)。防范風險的關鍵是預先行動，即主動控制。項目進入實施階段時間越長，控制風險的成本就越高。四是貫徹執(zhí)行風險管理責任制度。投資者要建立風險管理責任制度，制定科學的考核標準和獎罰措施。②把握投資風險因素分析，控制投資風險。由于影響工程項目投資的風險因素多，而且各種風險經常相互重疊交叉，這就要求投資者應通過研究項目風險的可變性、多樣性和層次性來預測、評估，控制項目風險。層次分析模型可根據控制目標的性質和要求將控制目標分解為不同的分目標，并按照目標之間的相互關聯影響及隸屬關系將目標按不同的層次聚集組合，形成一個多層次的結構模型，綜合得出需要的控制結果。在建筑工程項目投資風險控制中，可投資控制目標分為總項目、單項工程、單位工程3個層次，根據國家建設項目投資統(tǒng)計數據，可用圖形表示不同層次投資控制目標對偏差程度的不同控制范圍。

2.明晰合同細則，加強合同風險管理

建筑工程合同既是項目管理的法律文件，也是建筑工程項目全面風險管理的主要依據。項目的管理者必須具有強烈的風險意識，學會從風險分析與風險管

理的角度研究合同的每一個條款，對項目可能遇到的風險因素有全面深刻的了解，合理控制合同風險的發(fā)生。一是針對項目內容，細化合同條款說明。在簽約階段，項目管理者應針對工程項目成立專門的談判小組，對合同標的、工程承包方式、工程價款、工程技術要求、工藝選擇、工程數量、工程質量、變更條款、結算方式、付款方式、違約責任條款、爭議解決方式等內容，必須明確，細化說明切，忌含糊不清。二是根據工程項目的特點和實際，適當選擇計價式合同形式，以合同的形式把風險轉移到其他人或組織身上。三是結合市場形勢，強化項目管理者合同管理意識。在實際工作中，隨著市場的規(guī)范運作和市場形勢的發(fā)展變化，合同管理會不斷產生新的問題，提出新的要求。這就需要項目管理者應強化管理意識，不斷完善合同管理制度。

3.通過工程索賠，化工程變化風險為利潤

針對工程量變化、設計有誤、加速施工、施工圖變化、不利自然條件或非乙方原因引起的施工條件的變化和工期延誤等對建筑工程造成工期或質量風險的因素，應通過工程索賠將項目風險轉化為利潤。工程索賠是一種權利要求，是合同主體對工程風險的重新界定，應貫穿項目實施的全過程。建筑工程項目實施過程中進行工程索賠的主要途徑有：①工期延誤索賠。指工期延誤屬于施工單位責任時，建設單位對施工單位進行索賠，即由施工單位支付延期竣工違約金。建設單位在確定違約金的費率時，一般要考慮以下因素：建設單位盈利損失；由于工期延長而引起的貸款利息增加；工程延期帶來的附加監(jiān)理費；由于工程延期租用其他建筑時的租賃費等。②施工缺陷索賠。指施工單位的施工質量不符合施工技術規(guī)程的要求，或使用的設備和材料不符合合同規(guī)定，或在保修期未滿以前未完成應該負責補修的工程時，建設單位有權向施工單位追究責任。FID-IC紅皮書、我國《建設工程施工合同(示范文本)》(GF 1999—0201)等均對工程索賠問題作了明確規(guī)定。這些索賠條款可以作為處理工程索賠的原則和法律依據。項目管理者應利用合同條款或推斷條款成功地進行工程索賠，控制項目風險。

4.改變項目目標，回避項目風險

風險回避策略是指當項目風險潛在威脅發(fā)生可能性太大，不利后果也太嚴重，又無其它策略可用時，主動放棄項目或改變項目目標與行動方案，從而規(guī)避風險的一種策略。例如，企業(yè)目前正面對一項技術不太成熟的投資項目，如果通過風險評價發(fā)現項目的實施將面臨巨大的威脅，項目管理組織又沒有其它可用的措施控制風險，這時就應當考慮放棄項目的實施，避免巨大的風險事故和財產損失。

三、結語

要做好具體建筑工程項目的風險管理，首先，要根據該工程項目的規(guī)模、技術難度、環(huán)境條件等，針對對工程項目所面臨的不同風險因素進行分析，確定風險控制目標，深入研究，及時采取應對措施，調整管理方案，并將這一原則貫徹項目全過程，才能充分體現風險管理的特點和優(yōu)勢。同時，在未來工程項目風險管理中，項目風險管理者要不斷從管理方法、風險應對措施、法律手段上對項目的風險實行更有效地控制。

參考文獻：

篇6

任何行業(yè)在獲得經濟效益的同時都存在著或多或少的風險，因工程本身的技術復雜、難度大等特點使得其自身存在著許多不確定因素，這樣就決定了其是一項多風險的工程項目。所以，在工程管理中，對于風險管理就具有更重要的現實意義了。

一、風險管理的概念

風險管理是社會組織或者個人用以降低風險的消極結果的決策過程，通過風險識別、風險估測、風險評價，并在此基礎上選擇與優(yōu)化組合各種風險管理技術，對風險實施有效控制和妥善處理風險所致損失的后果，從而以最小的成本收獲最大的安全保障。其內容主要包括：

1.風險管理的對象是風險。

2.風險管理的主體可以是任何組織和個人，包括個人、家庭、組織（包括營利性組織和非營利性組織）。

3.風險管理的過程包括風險識別、風險估測、風險評價、選擇風險管理技術和評估風險管理效果等。

4.風險管理的基本目標是以最小的成本收獲最大的安全保障。

5.風險管理成為一個獨立的管理系統(tǒng)，并成為了一門新興學科。

二、工程項目風險的分類

工程項目風險具有多樣性，在一個項目中，有許多風險同時存在。只有在了解工程項目風險分類的前提下，才能對風險進行辨識、分析、評估，建立風險管理體系，制定項目風險控制目標，有效的控制項目風險。下面的表格為一個工程項目中存在的風險類別原因：

二、工程項目風險管理對策

在工程項目風險管理中依據工程項目的特點及其總體目標，通過程序化的決策，全面識別和衡量工程項目潛在的損失，從而制定一個與工程項目總體目標相一致的風險管理防范措施體系，是最大限度降低工程項目風險的最佳對策。

1、把握投資決策，加強投資風險管理

1）把握投資決策，預防投資風險。這就要注意三方面：一是建立一支高水平、多學科的投資管理隊伍。二是樹立風險意識。三是健全風險預警系統(tǒng)。防范風險的關鍵是預先行動，即主動控制。項目進入實施階段時間越長，控制風險的成本就越高。四是貫徹執(zhí)行風險管理責任制度。投資者要建立風險管理責任制度，制定科學的考核標準和獎罰措施。

2）把握投資風險因素分析，控制投資風險。因影響工程項目投資的風險因素多，而且各種風險經常相互重疊交叉，這就要求投資者應通過研究項目風險的可變性、多樣性和層次性來預測、評估，控制項目風險。層次分析模型可根據控制目標的性質和要求將控制目標分解為不同的分目標，并按照目標之間的相互關聯影響及隸屬關系將目標按不同的層次聚集組合，形成一個多層次的結構模型，綜合得出需要的控制結果。如下為風險評估的流程：

2、明晰合同細則，加強合同風險管理

工程項目的管理者必須具有強烈的風險意識，學會從風險分析與風險管理的角度研究合同的每一個條款，對項目可能遇到的風險因素有全面深刻的了解，合理控制合同風險的發(fā)生。在簽約階段，項目管理者應針對工程項目成立專門的談判小組，對合同標的、工程承包方式、工程技術要求、工藝選擇、工程質量、變更條款、付違約責任條款、結算方式、爭議解決方式等內容，必須明確，細化說明切，忌含糊不清。同時結合市場形勢，強化項目管理者合同管理意識，不斷完善合同管理制度。

3、采用“工程量清單”報價招標

“工程量清單”作為投標企業(yè)作價的統(tǒng)一依據，由各企業(yè)自行制定每個分項的綜合單價，反映了工程的消耗和有關費用，易于結合工程的具體情況進行計價，更能反映工程的個別成本和實際造價；實行統(tǒng)一的工程量清單報價招標，可以減少社會資源浪費，又能避免由此而造成的合同糾紛與索賠，有利于施工合同的履行和管理。與“工程總價報價”的做法相比，更具有科學性、公正合理性，既可減少弄虛作假、暗箱操作等違規(guī)行為，又解決了采用定額加費用招標時定額缺項、特殊工藝計價無據可依，標底價與各投標單位報價很難統(tǒng)一，招投標工作難度大的問題。

4、改變項目目標，回避項目風險

風險回避策略是指當項目風險潛在威脅發(fā)生可能性太大，不利后果也太嚴重，又無其它策略可用時，主動放棄項目或改變項目目標與行動方案，從而規(guī)避風險的一種策略。例如，企業(yè)目前正面對一項技術不太成熟的投資項目，如果通過風險評價發(fā)現項目的實施將面臨巨大的威脅，項目管理組織又沒有其它可用的措施控制風險，這時就應當考慮放棄項目的實施，避免巨大的風險事故和財產損失。

5、完善項目風險管理法律法規(guī)，建立健全風險管理制度

在我國，許多制度尚在探索階段，現行的法律法規(guī)不適應WTO有關建設工程項目風險管理。我們要針對建設領域內存在的突出問題，盡快建立參照國際慣例并符合中國實際的工程保險和工程擔保制度，研究合理的工程擔保、保險的收費標準及費用收取辦法。

6、建立企業(yè)內部風險管理體系，提高風險管理技術

提高企業(yè)抗風險能力，首先必須建立企業(yè)風險管理制度，明確職責，逐步形成企業(yè)風險管理體系。因為工程項目風險具有隱蔽性和不確定性，企業(yè)必須提高對工程項目風險的識別能力，加強工程項目風險信息收集工作，掌握不同工程的項目的風險規(guī)律，確定工程項目風險的相對重要性，以便能夠從容準確地應用風險分析技術去面對工程項目風險，用定性和定量相結合的方式對風險進行分析、預測和評估，并采取相應的對策。

三、結語

總體來說，工程項目管理過程始終貫穿著風險管理，針對對工程項目所面臨的不同風險因素進行分析，確定風險控制目標，深入研究，及時采取應對措施，調整管理方案，并將這一原則貫徹項目全過程，才能充分體現風險管理的特點和優(yōu)勢，提高企業(yè)項目抗風險的能力，提高管理水平和盈利能力。■

篇7

現代社會的經濟活動中，風險到處存在，工程項目風險是指在整個工程項目全壽命過程中，自然災害和各種意外事故的發(fā)生而造成的人身傷亡，財產損失和其它經濟損失的不確定性。工程項目因其自身具有的一次性特點使工程項目的不確定性要比其它一些經濟活動大，因而風險的可預測性也就差很多。所以，為了確保工程項目建設地順利進行，項目的各個參加方都要積極進行風險管理。

一、對工程項目風險因素分析

工程項目風險管理首先列出對整個工程建設有影響的風險，然后再分析對工程項目有重大影響的風險，確定工程項目的風險范圍。按風險產生的原因，可將風險劃分為自然風險、社會風險、人為風險等。這里的自然風險指由自然力的作用造成的工程項目風險；社會風險指由于社會治安、等的變化引起的風險，如在國外的投資建設項目由于該國的政權更替而引起的風險；人為風險則包括經濟風險、行為風險、技術風險等。

二、對工程項目風險評價

對工程項目風險的評價是對風險的規(guī)律性進行研究和量化分析。在實際風險管理過程中，我們通常應用的是層次分析法（AHP）。按照項目風險因素的劃分，把工程項目的風險評價劃分目標層、準則層和方案層。目標層是項目風險評價；準則層是工程進度、成本和質量；方案層是自然風險、社會風險和人為風險。構造判斷矩陣：建立結構層次后，通過對各元素兩兩比較，構造出判斷矩陣。

三、建立基于馬爾科夫過程的工程項目的風險評估模型

1、馬爾科夫鏈原理

馬爾科夫鏈是一類重要的隨機過程。馬爾科夫模型建立的基礎是"無后效性"和"平穩(wěn)性"。設為一隨機過程，其狀態(tài)空間為，不妨設共有個狀態(tài)。根據的無后效性，可得

（1）

即在時刻的狀態(tài)的概率分布只和時刻的狀態(tài)有關，而和以前狀態(tài)無關。稱為從狀態(tài)到的一步轉移概率。

記 （2）

稱為一步轉移概率矩陣。

用表示預測對象由狀態(tài)經過次轉移至狀態(tài)的概率，由n步轉移概率構成矩陣：

（3）

即稱為步轉移概率矩陣。其中的元素具有如下性質：

（4）

可以證明，據此遞推得

（5）

設系統(tǒng)經過次轉移后，處于狀態(tài)的概為，則稱為第個時期的狀態(tài)向量。向量中元素具有如下性質：

（6）

第0個時期的狀態(tài)概率稱為初始狀態(tài)概率，相應的向量稱為初始狀態(tài)概率向量。

可以證明，。

上式即為馬爾科夫鏈第期的預測模型。顯然，若已知初始狀態(tài)概率向量 及轉移矩陣，則可求出預測對象在任何一時期處于任何一個狀態(tài)的概率。

2、工程中的馬爾科夫鏈

因為項目風險的每一次的評價結果都只和上一次的項目評估有關，而和以前的評估狀態(tài)無關。我們一般都是通過對上一次的風險評估的研究來預測下一次風險發(fā)生的可能性大小。進而采取相應的措施，使工程項目風險的損失盡可能的減小。且各風險因素的發(fā)生是隨機的，能夠用概率來度量。由此可見，項目風險評估具有馬爾科夫性，可看作馬爾科夫鏈。而每次各風險要素的發(fā)生就構造出了新的判斷矩陣，通過層次分析法的綜合分析，就得到了各風險等級的概率分布，據此可有效地預測下一次風險的發(fā)生。各風險等級的劃分就構成了一個狀態(tài)空間I。風險等級每一次的評價結果是一個隨機變量，從時間序列的角度出發(fā)就得到一個隨機過程，記為。設對項目的上次評估的狀態(tài)為，本次風險評估的狀態(tài)為，按照切普曼-柯爾莫哥洛夫方程，可知，為一步轉移概率矩陣。

在工程項目風險研究中，我們主要研究的是從"已知狀態(tài)"出發(fā)，經過若干次轉移變化后，項目系統(tǒng)的風險狀態(tài)是什么，即應用一步轉移概率矩陣和步轉移概率矩陣，由當前單位時間的風險狀態(tài)預測未來某個時間的風險狀態(tài)和概率。即根據

（7）

計算出。

馬爾科夫鏈的遍歷性和極限分布：給定馬爾科夫鏈，其狀態(tài)空間是有限的。如果存在一個正整數，使得步轉移概率矩陣 中無零元素，即：。那么，具有遍歷性，且極限分布是線性方程組

（8）

滿足約束條件：

，且 （9）

的唯一解。

風險評估結果是有限離散的，由極限分布的定義可知當該隨機過程具有遍歷性時，就一定存在著極限分布（概率分布）。通過求解極限分布我們就能得到各狀態(tài)最終趨于穩(wěn)定的概率。

四、馬爾科夫鏈應用實例

運用AHP法對某大型建設項目的風險因素分解，構建馬爾科夫風險預測模型。業(yè)主開工前邀請相關專家，按照各風險因素對建設項目進度、質量和成本目標的影響，對項目風險因素進行綜合評價。評價結果統(tǒng)計如下表所示：表中B1表示"風險能夠忽略"；B2表示"風險較小"；B3表示"風險一般"；B4表示"風險很大"；B1，B2，B3，B4構成了狀態(tài)空間。初始狀態(tài)概率：。

本次評判等級

一步轉移概率矩陣為

由二步轉移概率矩陣知，對一切，所以，該馬爾科夫鏈具有遍歷性。并且表明，無論從鏈中的哪一狀態(tài)出發(fā)，都能以正概率經有限次轉移，到達預先指定的其它任何一個狀態(tài)。該馬爾科夫鏈同時也是一個平穩(wěn)分布。根據（8）、（9）極限分布滿足方程組：，即

其中滿足約束條件：

，且

可解得該馬爾科夫鏈的極限分布為： 。由結果知，風險狀態(tài)為"很大"的概率較大，所以在工程項目風險管理中就要注意對可能出現的一般風險采取必要的預防措施，使項目風險造成的損失降到最低，提高工程項目的整體管理，從而保證工程項目產品的質量。

在實際中，重要的是運用AHP法對上一次風險的評價結果，得出風險等級的劃分，再結合工程項目風險的馬爾科夫性對工程項目下一次風險發(fā)生的概率做科學合理的預測，從而按照預測結果作出相應的防護措施，將風險損失降到最小。

參考文獻

[1]鐵軍.工程風險管理.北京：人民交通出版社，2007.

[2]杜棟 .現代綜合評價方法和案例精選北京：清華大學出版社，2006.

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中圖分類號： TU198 文獻標識碼： A 文章編號：

1.項目風險管理控制的必要性

在工程項目的實施過程中，只有加強了風險管理，才能有效減少項目風險。

1.1風險管理有助于提高決策者的決策質量

施工企業(yè)在做出投資決策時，依據風險的規(guī)律性，針對不同的開發(fā)方案分析項目存在的可能風險，根據開發(fā)者自身承受風險的能力選擇適應自身條件的風險方案，提高決策質量。

1.2風險管理的科學與否直接影響項目的經濟效益

施工企業(yè)在做出投資決策時，準確地估計評價可能的風險，并做好相應的對策，當項目實施時若風險來臨則能夠準確應對，降低風險損失，提高經濟效益。

1.3風險管理與企業(yè)生存息息相關

現代社會競爭加劇，施工企業(yè)想要生存就要參與競爭。競爭的條件就是企業(yè)對所參與的項目的決策是否正確，即風險預測準確與否，措施如何，即風險管理是否科學。

2.建筑工程項目風險因素分析

風險因素指風險產生的誘因。建筑工程項目風險的起因是由許多不確定因素造成的。如果在工程實施過程中，不考慮風險因素，就會加大實際成本而導致利潤降低甚至虧損。因此，要想獲取目標預期利潤，必須準確分析工程項目風險因素。建筑工程項目中的風險因素主要包括以下幾個方面：

2.1合同風險

在建筑工程項目中，由于人們的認識能力有限，工程期間的客觀條件如技術、施工、地質、材料等可能會對工程協議的執(zhí)行產生干擾，這種客觀存在的對合同履行的不確定性會帶來合同的風險。主要表現形式有：合同條文不完整和不嚴密所引起的理解失誤、合同存在著單方面的約束性，責權利不平衡、業(yè)主提出的開脫條款帶來的風險、業(yè)主違約帶來的風險及履約過程中的變更、簽證風險等。

2.2工期風險

工期風險指的是由于建筑工程項目施工過程中各種因素的綜合影響，最終造成項目工程施工拖延，未能及時按照工期完成。這主要是因為：（1）業(yè)主在投資決策、總體方案確定、設計施工隊伍的選擇等方面，決策出現偏差，使得設計出的建筑圖紙達不到施工要求，最終均會影響工程進度。（2）建筑工程施工是一個復雜的動態(tài)過程，面臨的各種內部及外部環(huán)境更加復雜，任何不利的作用或意料之外的荷載，都將對建筑物造成不利的影響，帶來不同程度的損害，進而影響工程質量和進度。

2.3經濟風險

經濟風險是指在經濟領域中各種導致企業(yè)經營遭受厄運的風險。即在經濟實力、經濟形勢及解決經濟問題的能力等方面潛在的不確定因素構成經營方面的可能后果。如經濟危機和金融危機、通貨膨脹或通貨緊縮、匯率波動等。

3.施工風險控制

風險控制就是采取一定的技術管理方法避免風險事件的發(fā)生或在風險事件發(fā)生后減小損失。采取這些措施時不可避免地要產生一定的費用，但與承擔風險比較，這些費用要遠遠少于風險事件發(fā)生后造成的損失。當前，建設施工中的安全事故時有發(fā)生，成本急劇增加，其原因主要在于施工單位盲目趕進度、降成本，沒有注意規(guī)避風險。風險控制的目的就是盡可能地減小損失，在施工中一般采取事前預防和事后控制。事前預防是通過采取有效的措施，減少損失發(fā)生的機會；事后控制則是在風險事件發(fā)生時，盡可能防止事態(tài)擴大和情況惡化，并就產生損失的大小和原因進行分析和確認。

施工風險控制的具體方式主要有風險回避、損失控制、風險轉移和風險自留。

3.1風險回避

通過回避風險因素，回避可能產生的潛在損失和不確定性。這是風險處理的一種常用方法。風險管理者為了實施風險回避對策，在確定產生風險的所有活動后，有可能制定一些禁止性的規(guī)章制度。

3.2損失控制

損失控制方法是減少損失發(fā)生的機會，或通過降低所發(fā)生損失的嚴重性來處理風險。根據不同的目的，損失控制可分為：損失預防手段和損失減少手段。

3.3風險轉移

風險轉移則是將可能出現的一些施工風險轉移給他人承擔。風險轉移并不能減小風險的危害程度，只是承擔風險的主體不同而已。例如，對一些施工技術工藝復雜、專業(yè)性強、自身不能勝任的施工任務，可以采取轉包或分包的方式將風險轉移出去；在施工中的不可預見費用及事件，則可以在簽訂施工合同時明確由業(yè)主來承擔。風險轉移的主要方式是保險，通過繳納保險費，將施工中的大部分風險轉移到保險公司，從而達到規(guī)避風險的目的。即其主要有合同轉移和工程保險兩種形式。

3.險自留

風險自留就是由自己承擔風險所造成的后果。在施工中，對于那些可能造成的損失較小、重復性較高、通過加強管理能夠規(guī)避的風險是適合于自留的。例如，在混凝土澆注中的混凝土攪拌質量風險、分項部工程工期風險、分層交叉作業(yè)時工作面能否順利交接的風險等。在這種情況下，風險承受人通常已做好了處理風險的準備。

4.施工風險防范體制

施工企業(yè)必須建立有效的動態(tài)風險管理體制，有效的承包商風險管理體制，要求企業(yè)建立風險管理部門，利用階段管理和系統(tǒng)規(guī)劃，對施工的各個時期進行監(jiān)督控制和決策。換句話說，就是將單一的決策問題多階段化來回避風險和提高決策效率，即整個過程可以按時間、空間或人為地劃分為若干相互聯系的階段，每個階段均需作出決策，使整個過程的活動效果最好。

4.1企業(yè)風險管理制度的創(chuàng)新

企業(yè)管理制度和組織形式的合理性是風險控制的基礎，工程承包企業(yè)必須建立靈活務實的制度形式。適用的組織形式應以矩陣式項目經理制為主體，設立相應的風險管理部門，但管理跨度和管理層次不宜太多，應與公司發(fā)展規(guī)模相適應。

4.2建立風險監(jiān)督機制

參照國外成熟的風險控制經驗，在承包商實施營建過程中建立風險部門，并設立風險經理。其作用是對項目的潛在風險進行分析、控制和監(jiān)督，并制定相應的對策方案，為決策者提供決策依據。

4.3加強目標管理

承包風險管理的關鍵點，在于確立風險責任主體及相關的責任、權利和義務。有了明確的責任、權利和義務，工作的廣度、寬度和深度就一目了然，易于監(jiān)督和管理。

4.4確定最優(yōu)資本結構

承包商資本結構，是指負債和權益及形成資產的比例關系，即相應的人、資金、材料、設備機械和施工技術方法的資本存在形式。確定最優(yōu)的資本結構形式，利用財務杠桿和經營杠桿，對于承包商獲取最滿意利潤具有決定性的意義。

4.5加強各方面的聯系和協調

在工程項目建設中，參與工作的人員來自方方面面，每個人都在為各自的利益工作。在客觀上都造成了承包方要應對許多不可確定的風險因素。項目管理從某種程度上來講也是人的管理，所以，加強各方面的聯系和協調，有助于減少人為因素造成的風險，避免許多不應有的麻煩，從而也有利于工程進度。

5.結束語

要做好具體建筑工程項目的風險管理，首先，要根據該工程項目的規(guī)模、技術難度、環(huán)境條件等，針對對工程項目所面臨的不同風險因素進行分析，確定風險控制目標，深入研究，及時采取應對措施，調整管理方案，并將這一原則貫徹項目全過程，才能充分體現風險管理和控制的特點和優(yōu)勢。同時，在未來工程項目風險管理中，項目風險管理者要不斷從管理方法、風險應對措施、法律手段上對項目的風險實行更有效地控制。

參考文獻：

[1]高廣軍，建筑工程項目風險管理應對策略，[J]，遼寧經濟，2007(12)

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一、信息化工程項目建設的風險識別

通過風險識別，可以將可能給信息化工程項目建設帶來的危害和機遇的風險因素識別出來，把風險管理的注意力集中到具體的信息化工程項目目標上來。風險識別必須在信息化工程項目開始、實施過程、主要范圍變更批準之前進行，而且需貫穿于項目全過程。項目信息的全面性、及時性、準確性和動態(tài)性決定了項目風險識別工作的質量和結果的可靠性與精確性。因此，在信息化工程項目的風險識別中，重要的是收集信息化工程項目相關的信息。

在信息化工程項目建設風險識別中，首先要全面分析項目發(fā)展變化的可能性，進而識別出信息化工程項目建設中的各種風險并匯總成項目風險清單；其次就是要識別引起信息化工程項目建設風險的主要影響因素，只有識別出項目建設風險的主要影響因素，才能把握信息化工程項目建設風險的發(fā)展變化規(guī)律，才有可能對信息化工程項目建設風險進行應對和控制。所以在信息化工程項目建設風險識別中要全面分析項目建設風險的主要影響因素及其對項目建設風險的影響方式、影響方向、影響力度等；最后還要識別信息化工程項目建設風險可能帶來的后果，找到信息化工程項目建設風險以及消減項目建設風險不利后果的方法。為了便于進行風險分析、量化、評價和管理，可以將識別出來的風險按信息化工程項目建設階段或管理者劃分。信息化工程項目的建設風險一般可以分為項目建議書、項目需求調研、項目可行性研究、項目設計、項目采購、項目施工及運營七個階段。因此，任何一個階段的工作結果都要包括對前面工作進行改進的建議和要求。信息化工程項目建設風險識別工作也應該包括對風險識別過程中發(fā)現的項目管理其他方面的問題進行完善和改進的建議和要求。信息化工程項目建設風險識別也是衡量風險程度、采取有效的風險控制措施以及進行風險管理正確決策的前提條件，對于實現有效的信息化工程項目建設風險管理具有積極的意義。

二、信息化工程項目建設風險存在的因素分析

信息化工程項目是指應用信息技術按限定時間、限定費用和要求的質量標準，完成的一次性任務或管理對象。由于信息化工程項目建設中總有各種不確定因素，導致信息化工程項目建設中出現的問題，所以不管信息化工程項目進行到什么階段，進展多么順利，風險都會隨時出現。在信息化工程項目建設過程中可能遇到的預算、進度、組織協調、需求變化、功能缺失、技術選擇和質量要求等方面的問題因素，也就是說如果這些大量的未知因素存在，也就意味著風險的存在，就有可能會影響到項目的進度，導致項目成本的增加等，使信息化工程項目建設達不到預期目標。

信息化工程項目建設風險因素分析是對可能導致項目建設風險發(fā)生的因素進行評價分析，從而確定風險發(fā)生概率大小的風險評估。信息化工程項目建設風險因素可能會來自需求、技術、資金、實施方等多方面，但信息化工程項目建設最根本的目標是實現信息化工程項目的期望，因此信息化工程項目建設風險分析也應重點關注影響信息化工程項目建設期望的因素。同時在信息化工程項目建設風險分析過程中，也需要辯證地分析信息化工程項目建設風險因素帶來的威脅和潛在的機會。確定信息化工程項目建設的風險范圍，將可能存在的風險因素逐一列出，以作為信息化工程項目建設全面風險管理的對象。羅列風險因素通常要從多角度、多方面進行，形成對信息化工程項目建設風險的多方位的透視?？梢圆捎媒Y構化分析方法，即由總體到細節(jié)、由宏觀到微觀，層層分解。信息化工程項目建設風險的管理不僅貫穿于整個信息化工程項目建設過程，而且在信息化工程項目事件發(fā)生之前就要開始進行風險分析。通過建立數學模型等方法從理論上來分析信息化工程項目建設的風險，比如決策樹、敏感性分析、蒙特卡羅模擬等，同時請教擅長信息化工程項目建設的專家，經驗豐富的項目經理等，從理論與實踐多方面來判斷信息化工程項目建設風險因素的利弊，對風險進行認真的分析。

三、信息化工程項目建設風險的管理與控制

在建設信息化工程項目中，要求在限定的時間內達到預期的效果，在嚴格按照信息化工程項目建設原則運行的前提下，前瞻性地管理和控制信息化工程項目中可能存在的風險，是保證信息化工程項目成功實施的重要環(huán)節(jié)。為能有效的對信息化工程項目建設風險進行控制，一般先采取回避風方式，放棄信息化工程項目帶給我們的各種收益和發(fā)展機會，采用相對保守的風險對策；可改變信息化工程項目建設計劃，以排除風險或條件，或者保護信息化工程項目建設目標，使其不受影響，或對受到威脅的一些目標放松要求。例如，延長進度或減少范圍等。為保證一定收益，也可采取排除風險的起源，利用分隔將風險源隔離于信息化工程項目建設的路徑之外，選擇適合于本身能力的風險環(huán)境進入經營的做法，以準確預見并有效防范完全消除風險的威脅。相比在風險發(fā)生后采取補救措施，提前采取行動減少風險發(fā)生的概率或者減少其對信息化工程項目建設所造成的影響，設法把不利的風險事件的概率或后果降低到一個可接受的臨界值要有效得多。采用不太復雜的技術，實施更多的測試等，都可減輕風險。如果不可能降低風險的概率，則減輕風險的應對措施是應設法減輕風險的影響，其著眼于決定影響的嚴重程度的連接點上。例如，設計時在子系y中設置冗余組件有可能減輕原有組件故障所造成的影響。再就是轉移風險，把風險損失的部分或全部以正當理由讓他方承擔，而并非將其拔除。設法將風險的后果連同應對的責任轉移到他方身上，但需要向風險承擔者支付風險費用。例如：將自己不擅長的或自己開展風險較大的一部分業(yè)務以出售或外包等形式委托他人幫助開展，集中力量在自己的核心業(yè)務上，有效地轉移風險。同時，可以利用合同將具體風險的責任轉移給另一方。在多數情況下，使用費用加成合同可將費用風險轉移給買方，如果信息化工程項目的設計是穩(wěn)定的，可以用固定總價合同把風險轉移給賣方。還可以運用一些定量化的風險決策分析方法和工具，來粗算優(yōu)化保險方案。當為應對風險而采取的對策所需要付出的代價太高，而且該風險發(fā)生的概率又很小，或者決定不打算為處置某項風險而改變信息化工程項目建設計劃，無法找到任何其他應對良策的時候，通常都是采取接受風險。接受可分為主動或被動，常見的主動接受風險的方式就是建立應急儲備以應對已知或潛在的未知威脅或機會；被動地接受風險則不要求采取任何行動，將其留給項目團隊，待風險發(fā)生時視情況進行處理。信息化工程項目建設風險的管理和控制就是要通過識別項目風險、分析項目風險因素和評估項目風險，并以此為基礎，合理地使用多種管理方法、技術和手段對信息化工程項目建設涉及的風險實行有效的控制，采取主動監(jiān)管，創(chuàng)造條件，盡量擴大風險事件的有利結果，妥善處理風險事故造成的不利后果，以最少的成本保證安全、可靠地實現信息化工程項目建設的總目標。

參 考 文 獻

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中圖分類號：X734 文獻標識碼：A 文章編號：

1.引言

目前，我國的公路工程項目風險管理還存在著許多問題，如公路工程項目風險管理意識淡薄，缺乏相應的法律、法規(guī)等制度依據;公路工程項目風險管理模式落后，風險管理過程不完整，風險管理以事后控制為主等。總體上講我國公路工程項目風險管理水平仍十分落后，公路工程項目風險管理制度尚不完善。產生這種現象的原因有管理不善和措施落后，更主要的是對影響和制約公路工程項目的風險因素預測不足，導致了公路工程項目建設中因風險引起了大量損失。正是由于風險管理是公路工程項目項目管理不可缺少的重要組成部分，對公路工程項目的風險因素加以分析、評價并采取有效的風險防范措施己成為一項迫切的任務。

2.公路工程項目風險及其構成

公路工程項目建設是一個建設周期長，投資多，技術要求高，系統(tǒng)復雜的生產建設過程，在該過程中，存在大量的不確定性因素、隨機因素和模糊因素，并不斷變化，由此而造成的風險直接威脅工程項目的順利實施和成功。

通過對公路工程項目風險的分類，公路工程項目風險管理人員可以快速、準確、全面地找出公路工程項目中存在的風險。常見的公路工程項目風險有：

（1）工期風險。會出現局部或整個施工工期的延長，不能如期交工，帶來不能按期履行合同的風險。

（2）費用風險。包括：財務風險、成本超支、投資增加、報價風險、投入減少、投資回收期延長或無法收回、回報率低等風險。

（3）質量風險。包括：原材料、工藝，工程不能通過驗收，工程試施工不合格，經過評價工程質量未達到標準，甚至出現嚴重的質量事故等風險。

（4）生產能力風險。施工過程中由于機械設備陳舊，生產原材料、能源、水、電供應不到位，會出現項目建成后不能達到計劃生產能力的風險。

（5）信譽風險。即指公路施工單位在未按合同完成工程的情況下，該施工單位形象、信譽將遭受損害的風險。

3.公路工程項目風險形成因素分析

3.1公路工程項目工期風險

公路工程項目工期風險是由于某種原因造成整個公路工程或局部的工程活動(分項工程)的工期延長，不能及時投入使用。如：業(yè)主非程序地干預工程會使公路工程項目不能按計劃完工；承包商履約不力、管理能力不足、沒有得力的措施、施工方案錯誤等；因自然災害、戰(zhàn)爭等不可抗拒力的因素影響。

3.2公路工程項目費用風險

公路工程項目費用風險包括：財務風險、成本超支、投資追加、報價風險、收入減少、投資回收期延長或無法回收、回報率降低。如：項目業(yè)主方面因組織結構不滿足工作需要、組織結構不利于全過程及全局的控制、過程沒有形成文件、獲取資源太復雜、缺少資源、項目管理軟件選擇錯誤，等諸多情況都會造成費用的增加；項目計劃方面的公路工程項目主體對項目工期預測不精確，對成本預測不精確，工作分類結構不全面、資源不能進行很好的配置，都會影響費用。

3.3公路工程項目質量風險

公路工程項目質量風險包括材料、工藝、工程不能及時通過驗收、經過評價工程質量未達標準等。如：項目業(yè)主方面因非程序地干預工程，工序被打亂，施工的難度加大，質量風險隨之而來；另外監(jiān)理人員素質低，對施工工程質量監(jiān)督不嚴格，勢必造成工程存在質量方面的問題；主體資質不合格、工程主體組織結構不符合項目內容的要求，沒有形成文件，使項目在施工過程中沒有一個參照的標準來執(zhí)行，施工時會出現質量問題。

4.公路工程項目風險防范對策

4.1工期管理

確定合理的施工工期，消除自然因素及非自然因素對工期的影響。在定工期時，充分考慮到自然因素帶來的影響，加強對自然風險的抵抗能力，充分認識到社會因素的重要性，協調好各種關系來保證公路工程項目工期的如期實現。對施工項目的全過程，通過計劃、組織、協調、檢查和調度等手段，調動一切積極因素，努力實現施工過程中的各個階段目標，保證公路工程施工工期的目標的實現，從而規(guī)避因為工期問題而帶來的風險。

4.2費用管理

加強公路工程規(guī)劃費用預算，根據不同階段的設計文件內容和國家規(guī)定的定額、指標及各項費用的收費標準，按照規(guī)定的程序和方法，預先計算和確定每項新建、擴建、改建工程所需要的全部建設費用。規(guī)避不正常社會因素對費用的影響，減少公路工程清單中所列費用以外的附加支出，以達到費用管理的最佳效果，以減少公路工程項目成本增加的風險。

4.3質量管理

建立全面質量管理體制，在質量檢驗和統(tǒng)計質量管理的基礎上發(fā)展起來的質量管理的最新方式。實行嚴格的責任制度，建立正常的施工秩序，通過加強對工程機械設備、原材料和技術工作的管理，從各個方面有力的保證公路工程質量。設置合理招投標價格保證工程質量，太低的招投標價格會壓縮施工單位的利潤，有些施工單位會盡量節(jié)省費用，所以建造出的公路工程項目的質量可想而知，質量很難保證。設置監(jiān)理人員保證工程質量是公路工程項目建設的關鍵，監(jiān)理工程師應該按照合同要求對影響工程質量的各個要素從原材料、施工工藝到成品及成品保護都進行監(jiān)理，保證公路工程項目的質量。

5.結語

本文從工程項目風險管理理論出發(fā)，基于我國公路工程項目實施現狀，借鑒國內相關行業(yè)專家、學者經驗，通過對公路工程項目風險形成因素進行分析，探討了公路工程項目風險防范的措施來規(guī)避公路工程項目的風險，并提出了風險防范和改善的措施。指出風險管理是公路工程項目項目管理不可缺少的重要組成部分，這對對加強我國公路工程項目風險管理的理論研究和實證研究均有一定意義。

參考文獻：

[1] 王偉宏，公路工程項目風險管理初探川.常州職業(yè)技術學院學報，2004.

[2] 邱莞華.現代項目風險管理方法與實踐[M]，北京:科學出版社，2003.