導(dǎo)言：作為寫作愛好者，不可錯(cuò)過(guò)為您精心挑選的10篇行政決策機(jī)制，它們將為您的寫作提供全新的視角，我們衷心期待您的閱讀，并希望這些內(nèi)容能為您提供靈感和參考。

篇1

隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、政府財(cái)力的加強(qiáng)，政府決策涉及的范圍和金額不斷增大。政府決策的目的是為了發(fā)展經(jīng)濟(jì)和改善民生，但決策實(shí)施的結(jié)果往往有不確定性，未必產(chǎn)生預(yù)期的積極效果，有的甚至?xí)a(chǎn)生負(fù)面影響。

目前，政府行政決策的主要問(wèn)題有：

1．行政決策系統(tǒng)運(yùn)作模式不健全

作為行政決策主體的政府及其工作部門通常既是決策的制定者，又是決策的執(zhí)行者，而各級(jí)人大在實(shí)際決策中所發(fā)揮的作用相對(duì)較小?！吧砑鎯陕殹薄⑷狈π姓Q策的公共權(quán)力和非公共權(quán)力監(jiān)控體系等現(xiàn)實(shí)情況都不利于形成行政決策執(zhí)行和監(jiān)督的相互制的機(jī)制。

2．追求政績(jī)導(dǎo)致盲目決策和草率決策

在政府重大行政決策中，某些決策者由于盲目追求目標(biāo)，往往只看到?jīng)Q策的積極結(jié)果，而忽略乃至漠視決策可能帶來(lái)的負(fù)面效應(yīng)。如廣東亞運(yùn)會(huì)期間免費(fèi)公交政策，政府的出發(fā)點(diǎn)是好的，但產(chǎn)生的負(fù)面效果卻是當(dāng)時(shí)決策者未預(yù)料到的。一些地方政府為了追求政績(jī)，對(duì)一些重大決策項(xiàng)目更是不經(jīng)充分論證就匆匆拍板，導(dǎo)致有的工程投資了幾個(gè)億，卻在實(shí)施過(guò)程中半途而廢。

3．行政決策失誤的法律責(zé)任追究制度缺失

行政決策失誤的責(zé)任主體不明確，權(quán)力和責(zé)任相分離是普遍存在的問(wèn)題。提倡集體決策是民主的體現(xiàn)，但也可能造成集體負(fù)責(zé)而實(shí)質(zhì)上卻無(wú)法負(fù)責(zé)的狀況。決策的成敗未與決策者個(gè)人榮辱得失、升遷降免直接聯(lián)系，決策失誤責(zé)任追究不嚴(yán)格，這往往都導(dǎo)致決策者以經(jīng)驗(yàn)缺乏為理由，不經(jīng)慎重論證作出決策。

要保證政府行政決策，尤其是重大行政決策合法、科學(xué)和民主，減少?zèng)Q策風(fēng)險(xiǎn)，推進(jìn)“創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)，發(fā)展轉(zhuǎn)型”，必須避免政府行政決策的盲目性，提高行政決策的效率。

為此，我們建議：建立完善行政決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，避免政府重大行政決策產(chǎn)生失誤。

1．明確界定行政決策風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的范圍

規(guī)定凡涉及當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的戰(zhàn)略舉措、發(fā)展規(guī)劃和重大影響的重要政策，涉及公共利益或與人民群眾密切相關(guān)的重大行政決策及全局性、戰(zhàn)略性、基礎(chǔ)性的經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)、市場(chǎng)監(jiān)管、公共服務(wù)等政務(wù)事項(xiàng)，都應(yīng)列入風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估范圍，具體如：政府重大投資項(xiàng)目、重大公共設(shè)施建設(shè)、土地征用、房屋拆遷、環(huán)境保護(hù)、公用事業(yè)價(jià)格調(diào)整、教育醫(yī)療和社會(huì)保障制度的改革等。

2．詳細(xì)規(guī)定行政決策風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的實(shí)施

建議通過(guò)調(diào)查問(wèn)卷、專家訪談、公眾聽證會(huì)等方式，從公共財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)和環(huán)境生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)主要領(lǐng)域詳細(xì)分析決策的正反面效果，以此作為政府行政決策的重要依據(jù)。其中，公共財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主要考量政府財(cái)政的承受力；社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估聚焦相關(guān)利益群體的生存保障構(gòu)成因素；環(huán)境生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估旨在檢測(cè)決策是否對(duì)環(huán)境產(chǎn)生不良影響。

篇2

案例內(nèi)容

6月30日，《湖南省人民政府重大行政決策專家咨詢論證辦法》正式印發(fā)?！掇k法》規(guī)定，湖南省政府作出編制社會(huì)發(fā)展規(guī)劃、制定教育醫(yī)療等重大措施、對(duì)重要商品和服務(wù)價(jià)格定價(jià)等重大行政決策時(shí)，要先經(jīng)過(guò)專家咨詢論證。

“智囊團(tuán)”如何組成

為推進(jìn)民主科學(xué)決策，提高決策水平，湖南于2005年和2008年先后成立了兩屆院士專家咨詢委員會(huì)。其中，第二屆咨詢委員會(huì)有委員52人，任期從2008年9月至2013年省人民政府換屆時(shí)止。這三年來(lái)，各位委員在起草《政府工作報(bào)告》、編制社會(huì)發(fā)展規(guī)劃等方面，積極開展咨詢研究，為湖南經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展作出了積極貢獻(xiàn)。按照上述《辦法》，今后對(duì)重大行政決策進(jìn)行咨詢論證的專家，原則上就從省院士專家咨詢委員會(huì)和部門咨詢專家?guī)爝x定。部門咨詢專家?guī)煲嫦蛏鐣?huì)公開征集，專家要求在各自專業(yè)領(lǐng)域具有相當(dāng)影響力和知名度。

論證九類決策、五項(xiàng)內(nèi)容

根據(jù)《辦法》規(guī)定，應(yīng)經(jīng)過(guò)專家咨詢論證的重大行政決策包括：制定經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展重大政策措施，編制國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展規(guī)劃、年度計(jì)劃;編制各類總體規(guī)劃、重要的區(qū)域規(guī)劃和專項(xiàng)規(guī)劃等九類。專家咨詢論證的方式包括集體論證、小組論證和個(gè)人論證。必要時(shí)，可面向社會(huì)招標(biāo)，由中標(biāo)的咨詢機(jī)構(gòu)或?qū)＜议_展咨詢論證。

重大行政決策事項(xiàng)分為特別重大行政決策和一般重大行政決策。《辦法》規(guī)定，省院士專家咨詢委員會(huì)論證特別重大行政決策時(shí)，要組成不少于7人的院士專家組。論證一般重大行政決策事項(xiàng)的，要從專家?guī)熘须S機(jī)確定或者選定3名以上相關(guān)領(lǐng)域的專家，保證參加論證的專家具有代表性和均衡性。

專家應(yīng)從正反、利弊等方面對(duì)重大行政決策方案草案進(jìn)行全面論證。內(nèi)容包括：重大行政決策的必要性、可行性研究；經(jīng)濟(jì)社會(huì)效益研究；執(zhí)行條件研究；對(duì)環(huán)境保護(hù)、生產(chǎn)安全等方面的影響研究；其他必要的相關(guān)因素研究。專家的論證意見將被歸類整理，連同采納情況一起，通過(guò)媒體向社會(huì)公布。決策承辦單位應(yīng)將咨詢專家論證意見的可靠程度和決策實(shí)施效果記入專家信用檔案，作為續(xù)聘或解聘依據(jù)。

嚴(yán)格執(zhí)行“誰(shuí)決策、誰(shuí)負(fù)責(zé)”

為了提升行政決策法治化水平，在此前印發(fā)的《湖南省法治政府建設(shè)十二五規(guī)劃》中已規(guī)定，縣級(jí)以上人民政府及其工作部門要把公眾參與、專家論證、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合法性審查和集體討論決定，作為重大行政決策的必經(jīng)程序。在決策執(zhí)行過(guò)程中，決策機(jī)關(guān)要跟蹤決策的實(shí)施情況，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果決定是否對(duì)決策予以調(diào)整或停止執(zhí)行；對(duì)決策失誤造成重大損失或嚴(yán)重不良影響的，按照“誰(shuí)決策、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則追究責(zé)任單位和人員的責(zé)任。

相關(guān)鏈接

安徽出臺(tái)意見規(guī)范市縣政府行政決策

6月10日，安徽省下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范市縣政府行政決策的意見》規(guī)定，進(jìn)一步落實(shí)重大行政決策聽證制度，擴(kuò)大聽證范圍，法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定以及涉及重大公共利益和群眾切身利益的決策事項(xiàng)，都要進(jìn)行聽證?？茖W(xué)合理地遴選聽證代表，特別要邀請(qǐng)各利益相關(guān)方代表參加聽證，保證聽證參加人具有廣泛代表性。

篇3

一、研究概況簡(jiǎn)述

服務(wù)型政府旨在強(qiáng)調(diào)政府的公共性與服務(wù)型，隨著改革開放的不斷深入，我國(guó)把建設(shè)服務(wù)型政府的探索提上了行政管理體制改革的重要日程。

根據(jù)這一情況，《服務(wù)型政府決策機(jī)制的社會(huì)心理因素研究》課題組（以下簡(jiǎn)稱課題組）計(jì)劃通過(guò)實(shí)地調(diào)研、理論思考、多向比較和原因剖析，對(duì)政府的職能部門、公務(wù)員、服務(wù)對(duì)象以及普通的社會(huì)公眾進(jìn)行訪談和問(wèn)卷調(diào)查，以期了解服務(wù)型政府決策過(guò)程中的社會(huì)心理因素，對(duì)公共服務(wù)型政府進(jìn)行更為具體、深入的研究。

根據(jù)研究方案，本次研究選取了四川省宜賓市、云南省瀘西縣、河南省駐馬店市、河北省廊坊市的部分城鄉(xiāng)作為調(diào)研區(qū)域。在四地進(jìn)行了問(wèn)卷調(diào)查，并輔之以小型座談會(huì)、入戶交談等方式。共發(fā)放問(wèn)卷1000份，收回有效問(wèn)卷999份。

二、影響服務(wù)型政府決策機(jī)制的社會(huì)心理因素分析

（一）在本次調(diào)研選取的樣本中，男性占53.4%，女性占46.5%；20歲以下和50歲以上平均只占8.8%，而20歲到50歲之間人群占到82.3%，使得最終的調(diào)查結(jié)果更具客觀性和時(shí)效性。在受教育程度方面，大專、本科以上學(xué)歷者達(dá)到了58.3%，高中、中專所占比率為26.0%；就從事的職業(yè)而言，政府部門或事業(yè)單位工作的占24.5%，企業(yè)工作人員占19.3%，其余人員如學(xué)生、個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶、退休人員等總共占到51.5%。

（二）在被調(diào)查對(duì)象對(duì)政府部門及其相關(guān)活動(dòng)了解方面，知道公共服務(wù)型政府的占51.0%，不了解的占49.0%；同時(shí)；參加過(guò)政府活動(dòng)（如網(wǎng)上征求意見、電話咨詢、參加聽證會(huì)等）的人員占70.0%，一次都未參加過(guò)的占30.0%左右?？梢钥闯?，現(xiàn)階段已有相當(dāng)部分人員愿意去了解和關(guān)心政府面向百姓的活動(dòng)，關(guān)注政府的決策，但是人們所知道的或者所參加過(guò)的活動(dòng)卻很少。調(diào)查數(shù)據(jù)還顯示，參加過(guò)“網(wǎng)上征求意見”的人員約為25.0%，參加過(guò)“電話咨詢”的僅為10.0%，而參加過(guò)多項(xiàng)活動(dòng)的不到總樣本的7%。因此，政府相關(guān)部門應(yīng)大力加強(qiáng)對(duì)民眾有關(guān)知識(shí)的宣傳，將老百姓提出的意見真正落到實(shí)處。

（三）在民眾獲取政府信息渠道方面，幾乎有一半的人通過(guò)如報(bào)紙、電視、廣播、網(wǎng)絡(luò)等來(lái)了解政府的決策，所占比例為51.1%，另外有34.4%的人不能夠或不愿意通過(guò)公開渠道來(lái)了解政府的相關(guān)決策。這些情況反映出，現(xiàn)階段仍有部分群眾無(wú)法獲知政府的相關(guān)重要決策，這無(wú)疑會(huì)造成了民眾與政府之間的溝通和理解鴻溝，相關(guān)部門應(yīng)加強(qiáng)配套設(shè)施的建設(shè)，盡力保證絕大多數(shù)群眾能在較快時(shí)間內(nèi)獲悉政府的決策和主要精神。

（四）就群眾對(duì)政府決策過(guò)程的態(tài)度而言，有近75.0%的調(diào)查對(duì)象認(rèn)為，現(xiàn)在政府的決策過(guò)程是公正透明的，同時(shí)有25.1%的人認(rèn)為政府的決策過(guò)程沒(méi)有做到透明公正。這個(gè)數(shù)據(jù)反映出，絕大多數(shù)民眾對(duì)政府決策過(guò)程是持滿意態(tài)度的。數(shù)據(jù)顯示，有54.5%的調(diào)查對(duì)象認(rèn)為，政府在決策過(guò)程中只做到了部分透明，仍有一些決策并未向公眾公開，只是將最終的結(jié)果向群眾宣布。在“對(duì)政府哪些決策較為關(guān)心”的訪問(wèn)中，有高達(dá)70.0%的被調(diào)查對(duì)象對(duì)政府的“便民措施”最為關(guān)心，其次約有50.0%的人對(duì)政府的“人事任免”也很關(guān)心，其它如“政策法規(guī)”、“發(fā)展計(jì)劃”、“政府預(yù)決算”等，也有相當(dāng)部分群眾對(duì)其持關(guān)注態(tài)度。

三、服務(wù)型政府決策機(jī)制的社會(huì)心理改善路徑

（一）提高公眾對(duì)服務(wù)型政府決策機(jī)制的認(rèn)識(shí)與了解。應(yīng)向民眾大力加強(qiáng)服務(wù)型政府以及決策機(jī)制的傳播和講解，真實(shí)做到讓百姓知道和信賴服務(wù)型政府，讓大家切實(shí)體會(huì)到服務(wù)型政府及其所發(fā)揮的各項(xiàng)職能為自身所帶來(lái)的便利條件。

（二）拓寬公眾與政府部門的聯(lián)系渠道。政府機(jī)構(gòu)好比一個(gè)巨大的信息集散地，政府部門應(yīng)主動(dòng)地、有計(jì)劃地收集信息，及時(shí)公開地傳播信息，盡快通過(guò)各種信息媒介和渠道向社會(huì)各界公開，并建立和完善各種監(jiān)督機(jī)制。

（三）提高公眾對(duì)公共服務(wù)型政府的關(guān)心度與滿意度。公眾滿意是建設(shè)服務(wù)型政府的重要價(jià)值取向。要通過(guò)轉(zhuǎn)變“官本位”意識(shí)和政府功能再造，建立公眾滿意度指標(biāo)體系，提高公務(wù)員的綜合素質(zhì)等工作，提高服務(wù)的公眾滿意度。

（四）提高公眾對(duì)政府活動(dòng)的參與率與積極性。為了有效提高公眾對(duì)政府部門活動(dòng)的參與積極性與參與率，應(yīng)該構(gòu)建合理的公眾參與機(jī)制，一是民主決策，擴(kuò)大政策制定中的公眾參與，增加政策的透明度；二是科學(xué)決策，依法行政，從源頭上預(yù)防、減少矛盾的產(chǎn)生；三是提高各級(jí)政府制定政策和執(zhí)行政策的能力及水平。

（五）提高政府信息和決策的透明度。主要是增加政府活動(dòng)即工作程序、工作內(nèi)容的透明度，包括立法活動(dòng)、政策制定、法律政令實(shí)施、公共開支等相關(guān)信息。另外，政府工作人員的有關(guān)情況也需要根據(jù)實(shí)際需要予以適度公開。

參考文獻(xiàn)：

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篇4

東南亞金融風(fēng)波的警示和國(guó)內(nèi)金融資產(chǎn)質(zhì)量不高的現(xiàn)實(shí)，增強(qiáng)了我國(guó)金融業(yè)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，各金融機(jī)構(gòu)都把清理金融資產(chǎn)、降低不良貸款作為工作的重中之重。四大國(guó)有商業(yè)銀行普遍上收信貸管理權(quán)限，紛紛實(shí)施集約化經(jīng)營(yíng)，將有限的經(jīng)營(yíng)資源集中調(diào)配使用，重點(diǎn)投向“大城市、大企業(yè)、大項(xiàng)目”和優(yōu)質(zhì)客戶，對(duì)地市級(jí)分行授予少量的收回再貸款審批權(quán)限，對(duì)縣級(jí)支行授予10萬(wàn)元以下的小額抵押貸款審批權(quán)限。顯然，這屬于商業(yè)銀行規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化內(nèi)部管理而采取的理性行為，但是當(dāng)前也存在信貸資源集中的反面評(píng)判，認(rèn)為這是商業(yè)銀行的過(guò)度審慎行為，并因此而造成了借貸、對(duì)企業(yè)支持不足和宏觀經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)乏力等一系列微觀與宏觀經(jīng)濟(jì)后果。不防套用前若干年的一個(gè)熱點(diǎn)討論：貨幣政策的一致性（consistent）和相機(jī)調(diào)節(jié)性（discretion），或者說(shuō)是貨幣政策的單一目標(biāo)還是多元目標(biāo)的選擇（Kydland和Prescott；對(duì)的討論，參見謝平2001）；那么，在銀行信貸層面上由此產(chǎn)生的兩個(gè)政策問(wèn)題在于：我們應(yīng)該堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)管理的唯一目標(biāo)（在此，體現(xiàn)為一致性目標(biāo)和行動(dòng)），還是既堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)管理，同時(shí)仍然要求“銀行支持企業(yè)乃至國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展”（在此，體現(xiàn)為相機(jī)抉擇或多目標(biāo)）？如果選擇多元目標(biāo)，是否存在目標(biāo)沖突，政策成本如何分擔(dān)？

那么，具體地，信貸集中對(duì)當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的究竟如何？應(yīng)當(dāng)怎樣調(diào)整才能使信貸政策更好的服務(wù)經(jīng)濟(jì)建設(shè)？為進(jìn)一步了解這一信貸管理體制改革的經(jīng)濟(jì)后果，及時(shí)確定調(diào)整方向，減少負(fù)作用。筆者以山西省朔州市為典型，對(duì)現(xiàn)有信貸管理體制下國(guó)有商業(yè)銀行信貸資金營(yíng)運(yùn)情況進(jìn)行了專題調(diào)查。

二、宏觀周期與微觀周期：國(guó)有商業(yè)銀行信貸資金營(yíng)運(yùn)情況及特點(diǎn)

我們首先實(shí)證地觀察朔州市國(guó)有商業(yè)銀行的信貸情況。

截至2001年3月末，朔州市四大國(guó)有商業(yè)銀行貸款余額為707250萬(wàn)元，比去年同期增加23581.9萬(wàn)元，增長(zhǎng)3.4％。據(jù)對(duì)人民銀行山西朔州市中心支行建立的信貸登記咨詢系統(tǒng)中已登錄的貸戶資料分析了解：

朔州市四家國(guó)有商業(yè)銀行3月末貸款余額在各行業(yè)的分布為：采掘業(yè)所占貸款余額為250886萬(wàn)元，占全市國(guó)有商業(yè)銀行貸款余額的35.47％；電力、煤氣及水的生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè)的貸款余額為178427.86萬(wàn)元，占全市國(guó)有商業(yè)銀行貸款余額的25.23％；運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)及郵電通訊業(yè)的貸款余額為45345.19萬(wàn)元，占全市國(guó)有商業(yè)銀行銀行貸款余額的6.41％；制造業(yè)的貸款余額為3044.3萬(wàn)元，占全市國(guó)有商業(yè)銀行貸款余額的4.3％；農(nóng)、林、牧、副業(yè)的貸款余額為19432.64萬(wàn)元，占全市國(guó)有商業(yè)銀行貸款余額的2.75％；房地產(chǎn)、建筑業(yè)的貸款余額為15586.08萬(wàn)元，占全市國(guó)有商業(yè)銀行貸款余額的2.2％；批發(fā)和零售貿(mào)易、餐飲業(yè)的貸款余額為15093.53萬(wàn)元，占全市國(guó)有商業(yè)銀行貸款余額的2.13％；行政事業(yè)單位的貸款余額為2997萬(wàn)元，占全市國(guó)有商業(yè)銀行貸款余額的0.42％；其它行業(yè)的貸款余額為51005.95萬(wàn)元，占全市國(guó)有商業(yè)銀行貸款余額的7.21％；部分破產(chǎn)及配卡企業(yè)的貸款余額為98032.75萬(wàn)元，占全市國(guó)有商業(yè)銀行貸款余額的13.86％。

從貸款對(duì)象來(lái)看：去年以來(lái)在人民銀行信貸咨詢系統(tǒng)已登錄的、且與四大國(guó)有商業(yè)銀行有萬(wàn)元以上借貸關(guān)系的企業(yè)約為300多戶，累計(jì)貸款發(fā)生額為197340.8萬(wàn)元，占萬(wàn)元以上登錄貸戶發(fā)生額的98.5％。其中：信用度為A級(jí)上、貸款額度在千萬(wàn)元以上的優(yōu)質(zhì)企業(yè)為29家，它們多數(shù)從兩家或兩家以上金融機(jī)構(gòu)獲得貸款?？傆?jì)貸款發(fā)生額為158902.7萬(wàn)元，占萬(wàn)元以上貸款企業(yè)總發(fā)生額的80.52％。這些大額貸款都是由省級(jí)及省以上金融上金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行考察、評(píng)估、批準(zhǔn)發(fā)放，市及市以下企業(yè)只負(fù)責(zé)向省及省以上機(jī)構(gòu)進(jìn)行貸款項(xiàng)目推薦，無(wú)權(quán)批準(zhǔn)發(fā)放。因此，信貸集中于優(yōu)質(zhì)企業(yè)。

從企業(yè)規(guī)模分布看：朔州轄區(qū)內(nèi)平朔第一煤炭有限公司、神頭第一、二發(fā)電廠三大國(guó)有大型企業(yè)僅占去年全市信貸咨詢系統(tǒng)中與銀行發(fā)生借貸關(guān)系企業(yè)數(shù)量的1％，而這三大企業(yè)從多家國(guó)有商業(yè)銀行獲得貸款卻占去年以來(lái)國(guó)有商業(yè)銀行全部貸款發(fā)生額的53.49％，其中：平朔第一煤炭有限公司去年以來(lái)就向三家國(guó)有商業(yè)銀行累計(jì)貸款83530萬(wàn)元，占已登錄企業(yè)全部貸款發(fā)生額的41.6％，占千萬(wàn)元以上貸款企業(yè)發(fā)生額的52.67％。因此，信貸集中于大型企業(yè)。

從上述信貸資金運(yùn)行情況可以看出：朔州市國(guó)有商業(yè)銀行信貸投資放呈現(xiàn)出以下特點(diǎn)：一是貸款權(quán)限向總行和省分行高度集中，基層行授權(quán)很??；二是貸款額度向少數(shù)壟斷行業(yè)和優(yōu)質(zhì)客戶集中；三是貸款投向向部分國(guó)有和大型企業(yè)傾斜；四是信貸對(duì)象基本趨同；五是大多數(shù)中小型企業(yè)和非國(guó)有企業(yè)很難得到貸款。

從表上可以看，宏觀經(jīng)濟(jì)周期對(duì)信貸運(yùn)行周期的塑造是不言而喻的。同時(shí)，一地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)必然決定該地區(qū)資金流向和金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)類型。或者說(shuō)，需求決定供給。從朔州市近六年來(lái)的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行及主要產(chǎn)品產(chǎn)量變動(dòng)情況來(lái)看：

在經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步增長(zhǎng)的同時(shí)，煤電作為能源城市的支柱產(chǎn)業(yè)由于受周邊煤炭市場(chǎng)及企業(yè)開工不足和國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、山西省限產(chǎn)壓庫(kù)政策的影響，地方原煤產(chǎn)量與銷售率逐年下降，虧損日趨嚴(yán)重；電力行業(yè)呈現(xiàn)出前三年一路攀升，1998年因用電地區(qū)工業(yè)不景氣發(fā)電量頓挫，后因經(jīng)濟(jì)回暖拉動(dòng)發(fā)電量再次回升。而乳制品業(yè)、通訊業(yè)產(chǎn)品則隨著人們生活水平的提高逐年走俏，商品批零貿(mào)易業(yè)隨著城市市場(chǎng)的繁榮呈現(xiàn)出購(gòu)銷兩旺的勢(shì)頭，經(jīng)營(yíng)效益穩(wěn)步提高。作為向企業(yè)提供主要融資渠道的銀行業(yè)按照投入與產(chǎn)出、收益最大化原則逐步把效益較差的地方煤炭行業(yè)列入信貸投向的退出行業(yè)，把回升有望的電力行業(yè)、出口創(chuàng)匯、效益較好的國(guó)有大型企業(yè)�；�；露天煤礦作為信貸資金支持的重點(diǎn)項(xiàng)目，把市場(chǎng)前景看好、經(jīng)營(yíng)效益高、有還貸能力的通訊、石油、商品貿(mào)易、乳制品加工等優(yōu)質(zhì)客戶作為金融業(yè)新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)。并且針對(duì)基層行信貸工作中存在的地方行政干預(yù)嚴(yán)重，盲目放貸屢見不鮮，信貸資產(chǎn)質(zhì)量逐年下降的實(shí)際，為規(guī)避信貸風(fēng)險(xiǎn)，提高系統(tǒng)經(jīng)營(yíng)效益，從1998年開始，將貸款管理權(quán)限上收到省一分行級(jí)，全面實(shí)行集約化經(jīng)營(yíng)。這是銀行業(yè)在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)格局下以效益性、安全性、流動(dòng)性為經(jīng)營(yíng)原則進(jìn)行的理性選擇。朔州市四大國(guó)有商業(yè)銀行近3年來(lái)的經(jīng)營(yíng)虧損逐年減少的事實(shí)（1998－2000年四家國(guó)有商業(yè)銀行當(dāng)年結(jié)益分別為一43839萬(wàn)元、－26994萬(wàn)元、－23153萬(wàn)元）也恰恰印證了信貸資金雙向集中這一操作方式在短期內(nèi)的可行性。

從上述論證可以看出，宏觀經(jīng)濟(jì)周期（包括國(guó)家產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整周期）使銀行信貸相應(yīng)呈現(xiàn)周期性特征。但是，這是一種微觀產(chǎn)品周期，任何一本微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)教科書關(guān)于局部和一般均衡的動(dòng)態(tài)描述都可以給我們勾勒出這樣一幅場(chǎng)景：企業(yè)在追逐超額利潤(rùn)而進(jìn)入某一產(chǎn)品市場(chǎng)，其進(jìn)入隨之導(dǎo)致超額利潤(rùn)的平均化，最后實(shí)現(xiàn)均衡。問(wèn)題是，中國(guó)的信貸市場(chǎng)是否符合上述經(jīng)典周期性特征呢？答案一方面是肯定的，銀行在追逐大企業(yè)、好項(xiàng)目的過(guò)程中，的確已經(jīng)出現(xiàn)了信貸成本上升、進(jìn)而凈利潤(rùn)下降的情況（比如，信貸員為爭(zhēng)取好客戶不得不向客戶提供某些超越信貸交易的便利，這些便利是必須計(jì)入銀行成本的），成本持續(xù)上升會(huì)使信貸集中無(wú)法無(wú)限制擴(kuò)張，最終實(shí)現(xiàn)某種均衡；但是，答案在另一方面是否定的，因?yàn)椋袊?guó)的信貸市場(chǎng)不是完全競(jìng)爭(zhēng)的，四大國(guó)有銀行的寡頭特征已經(jīng)是不爭(zhēng)的事實(shí)（陳磊2001）。問(wèn)題在于，如果中國(guó)信貸市場(chǎng)的寡頭特征持續(xù)延續(xù)，那么我們的信貸集中就可能不是一個(gè)短周期，而演變?yōu)橐粋€(gè)長(zhǎng)周期（因?yàn)楦?jìng)爭(zhēng)不能迅速抹平超額利潤(rùn)）。事實(shí)證明，我國(guó)的信貸萎縮和信貸集中從1998年開始就成為一個(gè)至今無(wú)法解決的問(wèn)題，其長(zhǎng)周期性是不言而喻的。

三、一致性和相機(jī)抉擇：信貸資金“雙向集中”的經(jīng)濟(jì)政策含義

當(dāng)前信貸管理體制下信貸決策基本上來(lái)自國(guó)有商業(yè)銀行總行和一級(jí)分行，市及市以下分支行缺乏真正意義上的經(jīng)營(yíng)自主權(quán)，也不可能成為名符其實(shí)的“自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束”經(jīng)濟(jì)實(shí)體。但是，另一方面，我們必須承認(rèn)，信貸權(quán)利向上集中、信貸資金向優(yōu)勢(shì)企業(yè)集中在微觀上層面是一種進(jìn)步：它至少體現(xiàn)了商業(yè)銀行的審慎風(fēng)險(xiǎn)管理行為，而“過(guò)度追逐風(fēng)險(xiǎn)”（over risk－taking）一直是轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟(jì)國(guó)家銀行業(yè)無(wú)法解決的瘤疾（參見世界銀行對(duì)韓國(guó)、捷克的個(gè)案分析；Word Bank 2001）。因此，對(duì)于信貸集中不能簡(jiǎn)單否定。問(wèn)題在于，的商業(yè)銀行（特別是國(guó)有商業(yè)銀行）信貸行為依然帶有宏觀經(jīng)濟(jì)意義，信貸萎縮和信貸集中引起了各方面的注意（關(guān)于信貸集中對(duì)貨幣政策和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的沖擊，參見人民銀行南京分行課題組2000）。因此，我們?cè)趯?duì)信貸集中進(jìn)行規(guī)范性分析（信貸集中好還是不好）時(shí)，有必要首先分析其政策含義。我們發(fā)現(xiàn)，信貸集中是商業(yè)銀行自身風(fēng)險(xiǎn)管理單一目標(biāo)的產(chǎn)物，帶有動(dòng)態(tài)一致性；如果因?yàn)槠浜暧^經(jīng)濟(jì)后果而簡(jiǎn)單否定，必然造成信貸政策的相機(jī)抉擇性（多目標(biāo)，既要規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，又要商業(yè)銀行執(zhí)行國(guó)家宏觀政策），必然造成多元目標(biāo)的沖突。我們?nèi)匀灰运分輦€(gè)案證明以上命題。

（一）風(fēng)險(xiǎn)管理：信貸資金“雙向集中”的直接體制性動(dòng)因

貸款管理權(quán)限上收，資金供給向“大銀行”高度集中，資金投向向“大項(xiàng)目、大企業(yè)”傾斜，對(duì)降低信貸風(fēng)險(xiǎn)、控制盲目貸款、集中資金保重點(diǎn)、提高宏觀調(diào)控能力發(fā)揮了重要的作用。從筆者了解到的現(xiàn)實(shí)情況看，信貸集中的直接動(dòng)因還是商業(yè)銀行規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、培育優(yōu)質(zhì)客戶群的需要。

1.信貸資金供給渠道與貸款投向的雙向集中，符合銀行資金集約化經(jīng)營(yíng)的要求。既避免了過(guò)去資金撒胡椒面的不足，也在一定程度上體現(xiàn)了國(guó)家抓大放小的經(jīng)濟(jì)政策，更有利于集中資金保重點(diǎn)。在擴(kuò)大資金投放總量的基礎(chǔ)上，四家國(guó)有商業(yè)銀行把有限的資金用在了重點(diǎn)行業(yè)和骨干企業(yè)，著力培育了一大批優(yōu)質(zhì)客戶群，提高了資金使用效益，促進(jìn)了區(qū)域經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整。從朔州市四家國(guó)有商業(yè)銀行去年以來(lái)的信貸資金投向來(lái)看：一是堅(jiān)持向交通、郵電、電網(wǎng)建設(shè)等基礎(chǔ)行業(yè)傾斜，如市工行去年累計(jì)向這些企業(yè)發(fā)放貸款5億多元，使全市交通通訊條件得到了較大的改善，體現(xiàn)了“保重點(diǎn)顧一般”的原則；二是積極支持國(guó)有大型企業(yè)合理的資金需求，市中行近3年累計(jì)向國(guó)家重點(diǎn)企業(yè)平朔安太堡露天煤礦發(fā)放流動(dòng)資金貸款3.3億元，占該行流動(dòng)資金貸款總額的74.6％，充分體現(xiàn)了“三優(yōu)先”的原則。這對(duì)認(rèn)真貫徹執(zhí)行國(guó)家產(chǎn)業(yè)、產(chǎn)品政策和貨幣政策起到了促進(jìn)作用，對(duì)扶優(yōu)限劣，集中資金保重點(diǎn)企業(yè)、重點(diǎn)項(xiàng)目和效益好的產(chǎn)品有很大好處。

2.信貸資金供給渠道與貸款投向的雙向集中，有利于減少貸款投向失誤，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。前些年信貸審批權(quán)在縣（市）支行一級(jí)，由于基層信貸部門政策水平有限，對(duì)上級(jí)行信貸原則的理解有時(shí)出現(xiàn)偏差，再加上地方政府的行政干預(yù)，銀行企業(yè)經(jīng)營(yíng)的軟約束，企業(yè)不考慮長(zhǎng)遠(yuǎn)利益，一哄而上搞重復(fù)建設(shè)，導(dǎo)致基層銀行盲目放款的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。這種信貸資源的粗放擴(kuò)張使銀行體系積累了大量風(fēng)險(xiǎn)。據(jù)統(tǒng)計(jì)：1997年末朔州市國(guó)有商業(yè)銀行不良貸款余額為202861萬(wàn)元，占國(guó)有商業(yè)銀行總貸款的28.68％。而近年來(lái)四家國(guó)有商業(yè)銀行上收貸款審批權(quán)限，集中貸款審批額度后，貸款投放真正體現(xiàn)盈利性、安全性、流動(dòng)性原則，銀行集約化經(jīng)營(yíng)程度明顯提高，經(jīng)營(yíng)效益逐步改觀，有利于上級(jí)行在更大范圍內(nèi)調(diào)整信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，優(yōu)化信貸資源配置，從而提高金融資產(chǎn)質(zhì)量，降低金融風(fēng)險(xiǎn)。

3.信貸資金供給渠道與貸款投向的雙向集中，有利于在短期內(nèi)改善商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)效益。當(dāng)前商業(yè)銀行放款標(biāo)準(zhǔn)主要強(qiáng)調(diào)的是短期的現(xiàn)金流量和效益改善，由此帶來(lái)的利息收入能短期內(nèi)增加商業(yè)銀行的利潤(rùn)，并起到規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的作用。從2001年3月末朔州市四大國(guó)有商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)效益來(lái)看：一至三月份朔州市四家國(guó)有商業(yè)銀行累計(jì)盈利686萬(wàn)元，比去年同期多盈利3097萬(wàn)元。其中：朔州市中行系統(tǒng)、建行系統(tǒng)扭虧為盈，分別盈利1750萬(wàn)元和832萬(wàn)元，分別比去年同期增加1927萬(wàn)元和887萬(wàn)元；市工行系統(tǒng)、農(nóng)行系統(tǒng)雖分別虧損1442萬(wàn)元和454萬(wàn)元，但比去年同期各減虧102萬(wàn)元和432萬(wàn)元，分別下降了13.13％和48.7％。

4.信貸資金供給渠道與貸款投向的集中，有利于促進(jìn)政府職能轉(zhuǎn)換，克服行政干預(yù)；有利于促進(jìn)轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)觀念，加強(qiáng)成本核算，提高盈利水平。資金作為一種生產(chǎn)要素，與其他投入一樣具有稀缺性。貸款權(quán)限上收無(wú)疑會(huì)增強(qiáng)企業(yè)資金約束，促使企業(yè)加強(qiáng)資金成本核算，努力提高資金利潤(rùn)率。企業(yè)只有轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)觀念，狠抓產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)，挖掘市場(chǎng)潛力，提高經(jīng)營(yíng)效益，才能取得銀行的信任和支持，最終形成投入出效益、效益保投入的良性循環(huán)。過(guò)去曾出現(xiàn)過(guò)“行政定盤子，企業(yè)鋪攤子，銀行拿票子”的現(xiàn)象，政府辦銀行色彩較濃。企業(yè)每年年初找經(jīng)委、財(cái)委，要求相關(guān)部門出面向銀行發(fā)請(qǐng)函，召開銀企座談會(huì)、協(xié)調(diào)會(huì)，動(dòng)員銀行為企業(yè)生產(chǎn)注入啟動(dòng)資金，年終企業(yè)又跑政府向銀行要安定團(tuán)結(jié)貸款、工資貸款、還欠貸款。現(xiàn)在銀行貸款權(quán)限上收后，決策權(quán)在上級(jí)行，企業(yè)知道找政府、經(jīng)委也難在當(dāng)?shù)劂y行協(xié)調(diào)到資金，只有踏踏實(shí)實(shí)、開拓創(chuàng)新，努力把生產(chǎn)搞上去，把產(chǎn)品市場(chǎng)拓寬、把經(jīng)營(yíng)效益搞好、把企業(yè)信譽(yù)提高，才能取得銀行的信任，才能在市場(chǎng)站穩(wěn)腳跟。因此，企業(yè)普遍認(rèn)為：轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)觀念，挖掘內(nèi)部潛力、努力提高自身的經(jīng)營(yíng)效益才是生存的唯一出路。同時(shí)，貸款權(quán)限上收后，基層行也有了回旋余地，避免了國(guó)行政干預(yù)而造成的不良貸款，有效地規(guī)避了信貸風(fēng)險(xiǎn)。

（二）增長(zhǎng)、激勵(lì)和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)：信貸資金“雙向集中”的負(fù)面后果

信貸集中在顧及商業(yè)銀行自身風(fēng)險(xiǎn)管理的同時(shí)，也對(duì)中央銀行信貸政策（窗口指導(dǎo)）傳導(dǎo)、銀行自身操作人員激勵(lì)機(jī)制和長(zhǎng)期系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避造成了一定的負(fù)面。

1.資金供給渠道與貸款投向的“雙向集中”不利于中央銀行貨幣信貸政策傳導(dǎo)。為了促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，增加市場(chǎng)多層次多樣化的商品供應(yīng)和提供更多的就業(yè)機(jī)會(huì)，中央銀行采取適當(dāng)?shù)呢泿耪撸B續(xù)出臺(tái)了《關(guān)于加強(qiáng)和改進(jìn)中小企業(yè)服務(wù)的指導(dǎo)意見》、《關(guān)于封閉貸款的管理辦法》，并采取調(diào)高縣以下金融機(jī)構(gòu)和中小企業(yè)貸款利率浮動(dòng)幅度，引導(dǎo)貸款向中小企業(yè)傾斜等措施。對(duì)人民銀行這些指導(dǎo)性政策措施，國(guó)有商業(yè)銀行并沒(méi)有引起足夠的重視和照此指導(dǎo)意見辦理，對(duì)產(chǎn)品有市場(chǎng)、有前景的虧損企業(yè)的封閉貸款，各家銀行持消極被動(dòng)的態(tài)度，有的行根本不貸，各商業(yè)銀行上級(jí)行對(duì)基層行發(fā)放貸款控的過(guò)死，基層行只有10萬(wàn)元以下的小額抵押貸款權(quán)限，幾乎所有的其它貸款發(fā)放都要報(bào)經(jīng)上級(jí)行逐筆審批，特別是近年推行的汽車、住房、、高檔商品等擴(kuò)大的內(nèi)需、刺激需求方面的消費(fèi)貸款政策，在基層支行貫徹落實(shí)受到了嚴(yán)重影響，形成貨幣政策目標(biāo)與實(shí)施手段不夠協(xié)調(diào)，商業(yè)銀行基層行只考慮每筆貸款能否得到上級(jí)行批復(fù)，無(wú)法考慮信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整，或通過(guò)信貸手段引導(dǎo)國(guó)民調(diào)整，影響了貨幣政策的實(shí)施效果。據(jù)對(duì)朔州市消費(fèi)貸款、小企業(yè)貸款調(diào)查了解：截至3月末，全市共發(fā)放各類消費(fèi)貸款6039萬(wàn)元，占四大國(guó)有商業(yè)銀行全部貸款余額的0.85％；小企業(yè)貸款占346732萬(wàn)元，為全市金融機(jī)構(gòu)貸款總額的39.1％。其中：個(gè)體及私營(yíng)企業(yè)貸款僅為1550萬(wàn)元，占全市金融機(jī)構(gòu)貸款總額的0.17％，由此可見，國(guó)家有關(guān)支持中小企業(yè)發(fā)展、開展消費(fèi)信貸的貨幣政策并沒(méi)有完全落到實(shí)處，而是形成了傳導(dǎo)不暢或與經(jīng)濟(jì)發(fā)展脫節(jié)。

2.資金供給渠道的高度集中，造成企業(yè)審貸手續(xù)復(fù)雜，審批時(shí)間長(zhǎng)，貽誤商機(jī)。據(jù)對(duì)朔州市國(guó)有商業(yè)銀行貸款權(quán)限及審批程序調(diào)查了解，中長(zhǎng)期貸款全由四家商業(yè)銀行省分行考察、評(píng)估、批準(zhǔn)發(fā)放，500萬(wàn)元以下的短期流動(dòng)資金貸款雖說(shuō)實(shí)行規(guī)模管理，但據(jù)調(diào)查了解：截至各省分行都未按年或按季為二級(jí)分行核定本年度的貸款指標(biāo)，只有各地市行將轄區(qū)內(nèi)申請(qǐng)貸款的企業(yè)資料上報(bào)了省分行，在批準(zhǔn)放貸的同時(shí)，才將放款的規(guī)模一并下達(dá)到地市分行，至于500萬(wàn)元以上的流動(dòng)資金貸款授權(quán)都在省級(jí)分行，地市分行收回貸款后，其指標(biāo)省分行全部上收，企業(yè)申請(qǐng)?jiān)儋J款程度和新貸款基本一樣。對(duì)新開戶企業(yè)貸款更是特別困難，尤其是近年來(lái)國(guó)家和地方都提出要尋找新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)，過(guò)去沒(méi)有貸款的企業(yè)或新組建的企業(yè)需要信貸支持，而上級(jí)行對(duì)基層行所管的企業(yè)一般只有上年的企業(yè)資料，沒(méi)有新申貸企業(yè)資料，理所當(dāng)然也就無(wú)法得到信貸支持，基層縣（區(qū)）支行只有10萬(wàn)元以下的小額抵押貸款權(quán)限，其它貸款均需逐級(jí)上報(bào)審批，企業(yè)申請(qǐng)一筆50多萬(wàn)元的貸款，先由信貸員對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行實(shí)地考察、收集相關(guān)資料，寫出書面報(bào)告，交支行審貸委員別或?qū)徺J小組）集體審批。支行一般每周只開一次審貸會(huì)，若人數(shù)不齊，得事后補(bǔ)簽，或延期到下周辦。上報(bào)后，又是一輪信貸員、科長(zhǎng)、審貸委員審批，最后報(bào)省分行上審貸委員會(huì)審批，如農(nóng)業(yè)銀行省分行審貸委員會(huì)還得派出專人到地市進(jìn)行實(shí)地考察、評(píng)估、然后再上會(huì)決定。這樣折騰，一筆貸款從企業(yè)申請(qǐng)、縣支行收集相關(guān)資料，再逐級(jí)上報(bào)上級(jí)行，到貸款發(fā)放最短也需6－7個(gè)月，企業(yè)等拿到貸款，市場(chǎng)信息與經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的實(shí)際已發(fā)生變化，商機(jī)大失。如朔州市煤炭運(yùn)銷公司，原一直在某行開戶，經(jīng)營(yíng)效益較好，對(duì)貸款能按期還本付息，但在2000年5月歸還了該行1300萬(wàn)元貸款后，上級(jí)行當(dāng)月收回了此指標(biāo)，企業(yè)再申請(qǐng)貸款時(shí)又重新按程序逐級(jí)上報(bào)，報(bào)到省行后，省行認(rèn)為煤炭為信貸投向退出行業(yè)，申請(qǐng)貸款不予批復(fù)，造成煤炭運(yùn)銷公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)缺乏周轉(zhuǎn)資金，也使該行失去了一家守信客戶，反過(guò)來(lái)也貽誤了該行的信貸貸商機(jī)。

3.資金供給渠道與貸款投向的“雙向集中”，責(zé)權(quán)利不統(tǒng)一，有報(bào)基層信貸員的積極性。貸款指標(biāo)由上級(jí)行管理，大量的貸款向“大企業(yè)、大項(xiàng)目”傾斜，審批權(quán)在一、二級(jí)分行，而整天與眾多企業(yè)打交道的基層行只有申報(bào)推薦權(quán)，沒(méi)有決策權(quán)，即使有授權(quán)也只是10萬(wàn)元以下的質(zhì)押貸款。其它貸款均需逐級(jí)上報(bào)審批?？墒牵J款一旦發(fā)放，基層行的信貸員就成了貸款第一責(zé)任人，如果出了風(fēng)險(xiǎn)，信貸員就得下崗限期收回貸款，誰(shuí)還愿意去當(dāng)信貸員�；�；第一責(zé)任人？如在農(nóng)業(yè)銀行朔州市牛舍區(qū)支行開戶的平魯區(qū)凡水溝聯(lián)營(yíng)煤礦1995年該行貸款3筆，金額18萬(wàn)元，貸款方式為質(zhì)押，1996年因礦井大面積起火，礦井報(bào)廢，企業(yè)破產(chǎn)，貸款沉淀，其貸款責(zé)任人受到牽連，被扣除6個(gè)月責(zé)任目標(biāo)津貼。其它相關(guān)人員工資收入也都受到了不同程度影響，因而多數(shù)信貸人員深感信貸工作責(zé)任重大，普遍存在“慎貸、恐貸”的心理，對(duì)發(fā)放貸款積極性不高。

4.資金供給渠道與貸款投向的“雙向集中”導(dǎo)致信貸對(duì)象過(guò)于狹窄且嚴(yán)重趨同，潛在系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)增加。據(jù)人民銀行朔州中支信貸咨詢登記系統(tǒng)資料顯示：2000年3月以來(lái)，全市獲得貸款的企事業(yè)單位共311戶，僅占已登錄實(shí)發(fā)卡和配卡企業(yè)數(shù)的14.33％，其余85％以上運(yùn)行基本正常且可能有貸款愿望的企業(yè)未能得到貸款，這就造成企業(yè)間資金狀況苦樂(lè)不均，相當(dāng)部分的企業(yè)，特別是小企業(yè)資金非常緊張，而少數(shù)企業(yè)獲得的貸款超過(guò)了其正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的需要，將信貸資金投向了非生產(chǎn)領(lǐng)域。據(jù)對(duì)朔州轄區(qū)內(nèi)的平朔露天礦、神頭一、二電廠三大國(guó)有企業(yè)獲得貸款情況了解，這王大企業(yè)向境內(nèi)多家國(guó)有商業(yè)銀行總計(jì)貸款達(dá)378375萬(wàn)元，占全市商業(yè)銀行貸款總額的53.49％，且這些企業(yè)都有把資金投向自辦第三產(chǎn)業(yè)的現(xiàn)象。金融機(jī)構(gòu)這種競(jìng)相把貸款投向“大企業(yè)、大項(xiàng)目”，而且客戶群體嚴(yán)重重疊趨同的現(xiàn)象，從單個(gè)金融機(jī)構(gòu)來(lái)看，這些客戶不會(huì)發(fā)生流動(dòng)性，有利于金融機(jī)構(gòu)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。但從金融機(jī)構(gòu)總體看，金融部門信貸投向和客戶群體高度集中，潛在系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)增加。如朔州市金融機(jī)構(gòu)過(guò)去紛紛都將信貸資金投向轄區(qū)的支柱產(chǎn)業(yè)�；�；煤炭行業(yè)，近幾年，山西煤炭由于受周邊煤炭市場(chǎng)的沖擊，銷售不暢，積壓嚴(yán)重，再加上1999年省政府為提高煤價(jià)，減少煤炭積極壓自燃造成的資源浪費(fèi)，對(duì)生產(chǎn)規(guī)模小的鄉(xiāng)鎮(zhèn)及部分縣辦煤礦關(guān)停并轉(zhuǎn)，使全市國(guó)有商業(yè)銀行7億元多元貸款出現(xiàn)周轉(zhuǎn)困難，有很大一部分已經(jīng)形成風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)轄區(qū)整個(gè)金融體系造成了巨大的沖擊，帶來(lái)了大量無(wú)法挽回的經(jīng)濟(jì)損失。從這個(gè)意義上看，商業(yè)銀行的信貸行為符合“短視理性預(yù)期”（myopic rational ex－pectation，參見Sargent 1987），即過(guò)度考慮當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避，沒(méi)有充分前瞻地認(rèn)識(shí)今后的風(fēng)險(xiǎn)集中問(wèn)題。

綜合以上信貸資金雙向集中對(duì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的影響，我們不難發(fā)現(xiàn)，四大國(guó)有商業(yè)銀行近年來(lái)將資金供給向“大銀行”集中，資金投向“大城市、大企業(yè)、大項(xiàng)目”傾斜的信貸管理操作方式在短期內(nèi)對(duì)規(guī)避信貸風(fēng)險(xiǎn)，提高銀行經(jīng)營(yíng)效益具有十分重要的意義，也是銀行實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)收益最大化的一種理性選擇。但任何一種選擇都是相對(duì)的，并不是絕對(duì)的永遠(yuǎn)正確。因?yàn)槊恳粋€(gè)行業(yè)、每一個(gè)企業(yè)都有自己的發(fā)展周期，銀行目前信貸投放中評(píng)選出的優(yōu)質(zhì)客戶只能講其在近期內(nèi)經(jīng)營(yíng)效益良好，有較強(qiáng)的還貸能力，但隨著企業(yè)發(fā)展周期中高峰的過(guò)逝，隨著周邊環(huán)境的變遷和國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的逐步調(diào)整以及加入WTO后世界經(jīng)濟(jì)的沖擊，現(xiàn)在的優(yōu)勢(shì)也許將來(lái)會(huì)為劣勢(shì)，目前的優(yōu)質(zhì)客戶將來(lái)可能成為劣質(zhì)客戶。前期朔州市煤炭行業(yè)由于受政策因素的影響和周邊煤炭市場(chǎng)的沖擊，縣以下小煤礦紛紛關(guān)停并轉(zhuǎn)，給銀行造成大量無(wú)法挽回經(jīng)濟(jì)損失的事實(shí)恰恰應(yīng)證了這一論述。因此，從長(zhǎng)遠(yuǎn)經(jīng)營(yíng)來(lái)講，資金供應(yīng)渠道與貸款投向“雙向集中”超過(guò)了合理的界限，必然會(huì)造成資金投向“點(diǎn)面脫節(jié)”，資金流向與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)需求錯(cuò)位，導(dǎo)致國(guó)有商業(yè)銀行客戶群嚴(yán)重重疊趨同，潛在系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)增大，因而以發(fā)展的眼光看：嚴(yán)格按資產(chǎn)負(fù)債管理的要求，微調(diào)現(xiàn)有信貸管理方式，下功夫著力培植一大批具有自身特色的優(yōu)質(zhì)客戶群，分散信貸風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)效益，才是國(guó)有商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)久性最佳選擇。

四、政策建議：市場(chǎng)化原則下的“長(zhǎng)期一致性”選擇

以上個(gè)案分析顯示，信貸集中是商業(yè)銀行的理性行為，必須得到?jīng)Q策當(dāng)局的尊重。但是，信貸集中從長(zhǎng)期看，不利于商業(yè)銀行自身的激勵(lì)機(jī)制建設(shè)，造就了潛在的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，也不利于國(guó)家擴(kuò)大內(nèi)需、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的需要。從上看，我們不能簡(jiǎn)單采取壓迫商業(yè)銀行執(zhí)行國(guó)家宏觀政策，否則將造成行政干預(yù)、商業(yè)銀行再度陷入不良資產(chǎn)增量的泥潭和高的道德風(fēng)險(xiǎn)，這顯然不符合國(guó)有銀行商業(yè)化的基本改革方向。因此，相機(jī)抉擇式政策是不可取的。唯一的辦法是，充分利用中央銀行的窗口指導(dǎo)政策，設(shè)定利益導(dǎo)向，使商業(yè)銀行自愿地分散信貸資源配置潤(rùn)時(shí)，繼續(xù)堅(jiān)持商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)改革，促使其改變信貸決策上的短期理性行為，以降低長(zhǎng)期系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；另外，決策當(dāng)局必須打破信貸市場(chǎng)上國(guó)有商業(yè)銀行的寡頭局面，促進(jìn)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)性，縮短微觀信貸周期。以上手段可以歸結(jié)為市場(chǎng)化的“長(zhǎng)期一致性”政策選擇，換句話說(shuō)，鑒于商業(yè)銀行是金融機(jī)構(gòu)中最脆弱的環(huán)節(jié)，風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行唯一的主題，其他政策目標(biāo)必須且只能依靠誘致性（非強(qiáng)制性）制度創(chuàng)新來(lái)實(shí)現(xiàn)。具體建議如下：

1.中央銀行要發(fā)揮窗口指導(dǎo)作用，引導(dǎo)各國(guó)有商業(yè)銀行積極開展消費(fèi)信貸，加大對(duì)中小企業(yè)的信貸投入，對(duì)商業(yè)銀行信貸過(guò)度集中行為及時(shí)進(jìn)行預(yù)警預(yù)報(bào)。一是中央銀行應(yīng)根據(jù)《關(guān)于開展個(gè)人消費(fèi)貸款指導(dǎo)意見》加快制定全國(guó)統(tǒng)一的消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，牽頭建立一個(gè)全國(guó)性的個(gè)人客戶信用信息系統(tǒng)，把個(gè)人信用記錄、職業(yè)生涯并與儲(chǔ)蓄實(shí)名制、個(gè)人財(cái)產(chǎn)申報(bào)登記等結(jié)合起來(lái)，制定個(gè)人信用等級(jí)評(píng)估體系，實(shí)現(xiàn)全資源共享。與此同時(shí)，還要引導(dǎo)商業(yè)銀行建立健全信貸管理體制，在規(guī)范管理、開拓創(chuàng)新、優(yōu)化服務(wù)上做文章，在繼續(xù)辦好個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，認(rèn)真研究當(dāng)前國(guó)內(nèi)外消費(fèi)潮流，分析大眾消費(fèi)心理，積極探索新的消費(fèi)信貸品種。盡快建立中間擔(dān)保機(jī)構(gòu)，為一般居民提供住房、汽車等大宗消費(fèi)貸款擔(dān)保，促進(jìn)消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)和經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。二是中央銀行要引導(dǎo)商業(yè)銀行充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)的信息中介作用，及時(shí)有效地為中小企業(yè)提品、市場(chǎng)、經(jīng)營(yíng)管理、新技術(shù)的推廣與方面的信息咨詢服務(wù)，把支持中小企業(yè)的發(fā)展作為支持國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的一個(gè)重要組成部分，加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)有貸款結(jié)構(gòu)的調(diào)整力度，對(duì)有市場(chǎng)，預(yù)期經(jīng)濟(jì)效益可觀的中小企業(yè)合理信貸資金需求予以適當(dāng)?shù)膬A斜，努力規(guī)范信貸管理，加大對(duì)中小企業(yè)的信貸投入力度。三是及時(shí)對(duì)商業(yè)銀行信貸過(guò)度集中行為進(jìn)行預(yù)警預(yù)報(bào)。首先要嚴(yán)格要求各家商業(yè)銀行按照資產(chǎn)負(fù)債管理要求，控制信貸集中的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的信貸過(guò)分集中行為提出道義勸告；其次要充分發(fā)揮人民銀行已經(jīng)建立的銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)的作用，定期對(duì)銀行貸款投向進(jìn)行分析，對(duì)系統(tǒng)性或區(qū)域性的信貸集中進(jìn)行預(yù)警預(yù)報(bào)，并采取有效措施和對(duì)信貸集中進(jìn)行控制。

篇5

知識(shí)型員工是指“掌握并運(yùn)用符號(hào)和概念，利用知識(shí)或信息工作的人”。這類員工一方面本身具備較強(qiáng)的學(xué)習(xí)知識(shí)和創(chuàng)新知識(shí)的能力，另一方面能充分利用現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)知識(shí)提高工作的效率。由彼得．德魯克對(duì)知識(shí)型員工的定義可以得出知識(shí)型員工的三個(gè)典型特征。一是人力資本含量上的高密度性型，知識(shí)型員工大多受過(guò)系統(tǒng)的專業(yè)教育，具有較高學(xué)歷，掌握一定的專業(yè)知識(shí)和技能，相應(yīng)蘊(yùn)含較高的人力資本量。二是知識(shí)型員工人力資本的獨(dú)特性。知識(shí)型員工所擁有的知識(shí)、技能、經(jīng)驗(yàn)等智力資本的獨(dú)特性，對(duì)企業(yè)具有較高價(jià)值。三是知識(shí)型員工的高流動(dòng)性。知識(shí)員工較強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)力、追求自我增值的動(dòng)機(jī)決定了較低的組織忠誠(chéng)度和較高的流動(dòng)意愿。

知識(shí)型員工的這三個(gè)典型特征是研究人力資本流動(dòng)的前提。前人從人力資本流動(dòng)資產(chǎn)角度對(duì)知識(shí)員工的流動(dòng)決策行為作了很多有重要的研究，其中最具代表性的是伊蘭伯格的成本――收益流動(dòng)決策模型。由于人力資本的不確定性與復(fù)雜性，以及二重性，即流動(dòng)資產(chǎn)與固定資產(chǎn)的屬性，本文在前人研究的基礎(chǔ)上對(duì)知識(shí)型員工的流動(dòng)決策進(jìn)行分析和探討，結(jié)合知識(shí)型員工的典型特征對(duì)流動(dòng)決策模型進(jìn)行相應(yīng)的修正完善。

一、基于成本――收益的員工流動(dòng)決策模型

1.流動(dòng)決策模型的提出

伊蘭伯格從勞動(dòng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度表述了員工的流動(dòng)決策，將員工自愿流動(dòng)當(dāng)成一種投資看待，即勞動(dòng)者為了在未來(lái)一個(gè)時(shí)間段內(nèi)獲得收益而在流動(dòng)時(shí)承擔(dān)這種投資的成本。他認(rèn)為，員工是否流動(dòng)取決于預(yù)期流動(dòng)的凈收益現(xiàn)值和心理成本的總和。若流動(dòng)凈收益現(xiàn)值大于流動(dòng)成本和心理成本，便會(huì)發(fā)和流動(dòng)。決定凈收益（流動(dòng)收益除去流動(dòng)成本）的現(xiàn)值就是對(duì)勞動(dòng)者的流動(dòng)起最決定作用的因素。

2.模型的適用性

當(dāng)代西方經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于員工流動(dòng)研究成果的一個(gè)重要特征，是把人力資本視作可以通過(guò)投資來(lái)獲得預(yù)期收益（為企業(yè)帶來(lái)收益的同時(shí)，也帶來(lái)自身收益）的資本，就資本而言無(wú)論是人力資本或是物質(zhì)資本,對(duì)二者的投放都是為了取得預(yù)期收益,在這一點(diǎn)上是沒(méi)有區(qū)別的。但是不得不承認(rèn)的一個(gè)事實(shí)是人力資本與物質(zhì)資本總是有區(qū)別的,由于人力資本的特性(即主觀能動(dòng)性和隨意性),流動(dòng)的前提是為了獲得自身的收益,基于成本―收益的流動(dòng)決策模型從理性經(jīng)濟(jì)人的角度提示了員工流動(dòng)的基本原理，從流動(dòng)收益的角度分析了員工流動(dòng)的決策過(guò)程，對(duì)于研究員工的流動(dòng)提供了理論借鑒。

3.模型的局限性

該模型認(rèn)為流動(dòng)是否產(chǎn)生取決于兩個(gè)先決條件:一是目標(biāo)工作狀態(tài)能提供比目前工作狀態(tài)更大的收益；二是目標(biāo)工作與目前工作的收益差足以抵償人才流動(dòng)的直接成本。滿足這兩個(gè)條件，流動(dòng)便產(chǎn)生。該模型的局限在于：它是建立在一般員工流動(dòng)決策的基礎(chǔ)之上，由于知識(shí)型員工相對(duì)于一般員工的特殊性，所以，第一，該模型考慮了流動(dòng)的直接成本，認(rèn)為，只要流動(dòng)的預(yù)期收益大于流動(dòng)成本及心理成本, 流動(dòng)就會(huì)不斷發(fā)生，沒(méi)有考慮知識(shí)型員工在原始人力資本投資后，為滿足知識(shí)更新而繼續(xù)進(jìn)行人力資本投資的連續(xù)性；第二，沒(méi)有考慮到知識(shí)更新速度的加快，人力資本的無(wú)形損耗等因素而導(dǎo)致的人力資本加速折舊。

二、基于人力資本特征的知識(shí)型員工流動(dòng)決策模型的建立

1.新模型的基本假設(shè)

在伊蘭伯格的流動(dòng)決策模型的基礎(chǔ)上人力資本特征的知識(shí)型員流動(dòng)決策模型，假設(shè)如下:(1)擁有人力資本的知識(shí)型員工是理性經(jīng)濟(jì)人，如果流動(dòng)能實(shí)現(xiàn)自身的人力資本收益最大化，知識(shí)型員工都愿意流動(dòng)。(2)完全競(jìng)爭(zhēng)的人力資本市場(chǎng)是存在的。(3)人力資本的信息是充分的。

2.人力資本流動(dòng)決策模型的修正

(1)人力資本流動(dòng)決策模型修正的理論依據(jù)。

①人力資本投資的預(yù)期收益性。狹義的人力資本投資包括為形成人力資本直接發(fā)生的教育培訓(xùn)費(fèi)用――直接成本，和為其所放棄的收入――機(jī)會(huì)成本或間接費(fèi)用兩部分。廣義的人力資本投入除狹義的人力投資部分外，還包括維持人力自然再生產(chǎn)的一切費(fèi)用，與勞動(dòng)力市場(chǎng)流動(dòng)實(shí)現(xiàn)人力價(jià)值的遷移費(fèi)用，即自然再生產(chǎn)成本和人力市場(chǎng)交易成本。資本的本性就是在生產(chǎn)、流通過(guò)程中追求利潤(rùn)，人力資本的理論分析同樣是以盈利為前提的,它假定人們以完全理性對(duì)人力資本投資的投入成本和未來(lái)收益進(jìn)行分析權(quán)衡,并在收益率分析的基礎(chǔ)上做出投資決策，人力資本由一定的費(fèi)用投資轉(zhuǎn)化而來(lái),對(duì)人力資本的預(yù)期收益是人力資本投資的結(jié)果。只有當(dāng)預(yù)期收益大于投資成本，人們才會(huì)選擇投資。

②人力資本的投資與收益具有時(shí)間價(jià)值差異性。人力資本的時(shí)間價(jià)值差是由于人力資本從投資到收益在不同時(shí)點(diǎn)上產(chǎn)生的價(jià)值差額。人力資本投資和再投資不是短期內(nèi)可以全部轉(zhuǎn)化為使用價(jià)值，也不是短期內(nèi)可以產(chǎn)生投資收益，從投資到未來(lái)收益有一個(gè)很長(zhǎng)的時(shí)間段過(guò)程，根據(jù)資本的時(shí)間價(jià)值理論，必須把未來(lái)預(yù)期收益折算成現(xiàn)值才能與投資成本進(jìn)行比較。投資時(shí)間點(diǎn)的價(jià)值并不等于未來(lái)收益時(shí)間點(diǎn)的價(jià)值。

③人力資本的“二重”資產(chǎn)屬性。人力資本既具有“流動(dòng)資產(chǎn)”的屬性又具有“固定資產(chǎn)”屬性。人力資本的流動(dòng)資產(chǎn)屬性是目前關(guān)于人力資本屬性研究中所共識(shí)的。但是，人力資本是否屬于固定資產(chǎn)呢？固定資產(chǎn)是指使用年限超過(guò)一年，在使用中保持原有物質(zhì)形態(tài)的資產(chǎn)。按照固定資產(chǎn)的含義，人力資本的“固定資產(chǎn)”的特征表現(xiàn)為：一方面，在正常情況下人力資本的使用年限將超過(guò)一年至幾十年；另一方面，由于人力資本在生產(chǎn)過(guò)程中以其自身性能為生產(chǎn)服務(wù)，在使用過(guò)程中始終不會(huì)改變其原有“勞動(dòng)力”的形態(tài)，因而人力資本具有“固定資產(chǎn)”的屬性。作為固定資產(chǎn)的價(jià)值是隨著生產(chǎn)加工的進(jìn)行而逐步損耗減少的，因此，人力資本價(jià)值也是在生產(chǎn)過(guò)程中不斷被損耗和磨損。

通常意義上，這種固定資產(chǎn)價(jià)值的損耗有兩種情形：有形損耗與無(wú)形損耗。作為“固定資產(chǎn)”的人力資本由于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的對(duì)人力的損耗即對(duì)人的肌能及體力、腦力的支付而自然產(chǎn)生了有形損耗，同時(shí)，由于知識(shí)更新、技術(shù)進(jìn)步、觀念創(chuàng)新等致使原有形成的人力資本價(jià)值損失而形成了人力資本的“無(wú)形損耗’。人力資本的這兩種“損耗”與物質(zhì)資本一樣都需要進(jìn)行價(jià)值補(bǔ)償，這個(gè)價(jià)值補(bǔ)償是通過(guò)折舊的形式來(lái)實(shí)現(xiàn)的。

④人力資本投資的風(fēng)險(xiǎn)性。人力資本投資的具有風(fēng)險(xiǎn)性。風(fēng)險(xiǎn)是指在一定條件下和一定時(shí)期內(nèi)可能發(fā)生的各種結(jié)果的變動(dòng)程度，它主要指無(wú)法達(dá)到預(yù)期報(bào)酬的可能性。在生產(chǎn)過(guò)程中投入的各種資源、勞動(dòng)與一定量的物質(zhì)資本相結(jié)合所產(chǎn)出的產(chǎn)品,必須在實(shí)現(xiàn)其私人勞動(dòng)向社會(huì)勞動(dòng)轉(zhuǎn)化的過(guò)程后,才能獲得超出投入成本的利潤(rùn)。在這一轉(zhuǎn)化過(guò)程中存在大量的不確定性。相對(duì)于物質(zhì)資本來(lái)說(shuō),人力資本投資周期長(zhǎng),其投資收益的時(shí)期更長(zhǎng),則意味著人力資本投資的風(fēng)險(xiǎn)性大。首先,人力資本依附于人本身,人的身體風(fēng)險(xiǎn)存在;其次知識(shí)的時(shí)效性決定了人力資本的時(shí)效性，由于知識(shí)的價(jià)值服從負(fù)指數(shù)分布,隨著時(shí)間推移,科技的飛速發(fā)展、知識(shí)的快速更新使原有的知識(shí)技術(shù)變的相對(duì)落后,人力資本的價(jià)值加速遞減。最后,從人力資本的價(jià)值實(shí)現(xiàn)來(lái)看,增加“流動(dòng)成本”和“心理成本”使原有的期望收益變現(xiàn)的“離差”增大。所以,人力資本的風(fēng)險(xiǎn)性使得擁用人力資本的主體縮短折舊年限,提高折舊率,盡快收回投資成本。

(2)知識(shí)型員工的流動(dòng)決策模型。貝克爾通過(guò)對(duì)接受教育年限的不同,比較了不同年齡階段的收入狀況,得出了不同年齡收入曲線分布,年齡收入曲線表明:第一,人力資本的存量越高,收入將會(huì)越高；第二,人的收入隨著年齡的增長(zhǎng)而發(fā)生變化。通過(guò)對(duì)貝克爾的教育年限及年齡收入曲線,員工收入在達(dá)到一個(gè)峰值后，即大約在55歲以后,收入呈下滑趨勢(shì)。

①假定人的工作年限到55歲結(jié)束。從人力資本的投資來(lái)看，投資的成本包括原始投資和工作后繼續(xù)不斷投資兩部份，總投資成本由知識(shí)積累階段的原始投資和后期連續(xù)投資兩部。從人力資本投資的收益來(lái)看，收益主要表現(xiàn)55以前階段,根據(jù)貝克爾的成本收益均衡理論，不考慮人力資本折舊的情況下，總的收益要大于或等于總投資成本（知識(shí)積累的投資成本及工作后連續(xù)投資的成本）員工才會(huì)產(chǎn)生流動(dòng)意愿。

②首先，由于人力資本具有固定資產(chǎn)屬性，因此，必然存在損耗,只不過(guò),這個(gè)損耗表現(xiàn)為科技發(fā)展使得原有形成的人力資本價(jià)值損失而導(dǎo)致的人力資本“無(wú)形損耗”,作為理性經(jīng)濟(jì)人的知識(shí)型員工,要以折舊的形式提取折舊費(fèi)。其次,由于人力資本具有風(fēng)險(xiǎn)性,且周期長(zhǎng),回收的風(fēng)險(xiǎn)性越大,人力資本的總投資成本不變,但成本的回收年限縮短,因此,作為理性經(jīng)濟(jì)人的知識(shí)型員工必然以固定資產(chǎn)加速折舊的形式,通過(guò)縮短回收的年限,加速提取折舊費(fèi)。

通過(guò)折現(xiàn)，人力資本折舊后的現(xiàn)值為:

③若當(dāng)前工作收益低于預(yù)期收益，產(chǎn)生流動(dòng)意愿；當(dāng)預(yù)期目標(biāo)工作收益大于當(dāng)前工作收益和流動(dòng)成本之和，流動(dòng)會(huì)不斷產(chǎn)生；隨著年齡的增長(zhǎng)，流動(dòng)機(jī)會(huì)成本增大，流動(dòng)會(huì)停止。因此，修正后的流動(dòng)凈收益模型為:

對(duì)該模型進(jìn)行整理后:

其中，Bjt為t年時(shí)從新工作(j)中所獲得的收益:Bat為t年時(shí)從原工作(a)中所獲得的收益，T為在(j)工作上的預(yù)期工作時(shí)間(用年限表示);r為貼現(xiàn)率;Cjt為人力資本繼續(xù)投資后從新工作(j)中獲得的新收益，Cat為t年時(shí)人力資本投資后從原工作(a)中獲得的收益，Caj為在流動(dòng)過(guò)程中所產(chǎn)生的效用損失,S為從第1年到第T年這一時(shí)期中每一年凈收益貼現(xiàn)值的總和。

三、結(jié)論

根據(jù)模型;得出以下結(jié)論:

1.若:產(chǎn)生流動(dòng)的意愿。

2.若:流動(dòng)產(chǎn)生。

3.作為理性經(jīng)濟(jì)人的知識(shí)型員工，為了追求利潤(rùn)的最大化，只要,流動(dòng)就會(huì)發(fā)生。

該模型是從成本收益的角度對(duì)知識(shí)型員工的流動(dòng)決策行為進(jìn)行分析和解釋。第一，在流動(dòng)決策中，員工除了受經(jīng)濟(jì)因素、年齡結(jié)構(gòu)，性別特征，流動(dòng)距離等條件的影響外，還要受其他社會(huì)因素的制約。第二，當(dāng)流動(dòng)收益大于流動(dòng)成本，流動(dòng)發(fā)生。但流動(dòng)并不是無(wú)止盡的，當(dāng)員工流動(dòng)到達(dá)一定的階段后，由于流動(dòng)的機(jī)會(huì)成本偏大，流動(dòng)不再發(fā)生。

參考文獻(xiàn):

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［2]［美]伊蘭伯格:現(xiàn)代勞動(dòng)經(jīng)濟(jì)學(xué)[M]北京:中國(guó)人民大學(xué)出版社,2000.1

篇6

中圖分類號(hào)：D331／37

文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

文章編號(hào)：1672―3198(2009)11―0058―02

公共政策執(zhí)行是整個(gè)公共政策系統(tǒng)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，是政策實(shí)施過(guò)程的重要部分，是政策目標(biāo)得以實(shí)現(xiàn)的關(guān)鍵所在。改革開放以來(lái)中央政府制定的系列政策經(jīng)過(guò)基層公務(wù)員的認(rèn)真貫徹執(zhí)行取得了舉世矚目的成就。但是也有一些基層公務(wù)員在實(shí)際執(zhí)行中央或上級(jí)政府的政策時(shí)，因不止確使用自由裁量權(quán)，“在法律規(guī)定范圍內(nèi)自行判斷、自行選擇和自行決定以做出公正而適當(dāng)?shù)木唧w行政行為的權(quán)力”，導(dǎo)致了阻礙、延緩甚至扭曲了原政策目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，產(chǎn)生了極其負(fù)面的影響?；鶎庸珓?wù)員薪酬問(wèn)題不僅和國(guó)家經(jīng)濟(jì)狀況有關(guān)，而且涉及到公民的切身利益，直接影響到社會(huì)的安定團(tuán)結(jié)。如果薪酬水平、結(jié)構(gòu)不合理，將加重公務(wù)員負(fù)擔(dān)，造成公務(wù)員的心理失衡，嚴(yán)重影響其事業(yè)心，給公務(wù)員隊(duì)伍的穩(wěn)定性帶來(lái)不利影響。

1 當(dāng)前薪酬視域下基層公務(wù)員政策執(zhí)行存在的問(wèn)題

基層公務(wù)員處在國(guó)家改革和建設(shè)的第一線，是政府的執(zhí)行主體，也是政府政策的詮釋者。在《中華人民共和國(guó)公務(wù)員法》出臺(tái)后，我國(guó)基層政府的公務(wù)員管理有了一個(gè)統(tǒng)一的原則和標(biāo)準(zhǔn)，使得公務(wù)員的薪酬管理有法可依。隨著社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和改革開放的深入，國(guó)民的綜合素質(zhì)普遍得到提高，人們的各種追求也在上檔次并呈多元化態(tài)勢(shì)，這就給各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及公務(wù)員的執(zhí)政能力及管理水平提出新的更高要求。當(dāng)前，基層公務(wù)員在執(zhí)行政策方面，存在執(zhí)行缺損、歪曲執(zhí)行、政策執(zhí)行替代、政策執(zhí)行附加等方面問(wèn)題。

(1)政策執(zhí)行缺損。一項(xiàng)政策是一個(gè)有機(jī)的整體，必須完整的執(zhí)行才能達(dá)到預(yù)期的政策效果。但一些政策執(zhí)行主體往往將政策為我所用，只執(zhí)行符合自己利益的部分。基層公務(wù)員工作環(huán)境相對(duì)較差，特別是鄉(xiāng)鎮(zhèn)基層公務(wù)員薪酬更少，工作內(nèi)容多、更繁雜，有些地方的基層公務(wù)員在執(zhí)行政策時(shí)，會(huì)通過(guò)尋租方式來(lái)獲得經(jīng)濟(jì)報(bào)酬或直接通過(guò)收取錢財(cái)方式來(lái)中飽私囊。只選擇那些對(duì)自身有利的政策內(nèi)容執(zhí)行，對(duì)自己利益受損的政策內(nèi)容則有選擇性的不傳達(dá)、不執(zhí)行。這種選擇性執(zhí)行，使完整的政策在執(zhí)行過(guò)程中變得殘缺不全，政策的整體功能難以有效的發(fā)揮，政策目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)也必然大打折扣。

(2)政策執(zhí)行曲解。基層公務(wù)員在傳達(dá)和執(zhí)行上級(jí)或中央政策時(shí)對(duì)政策精神或部分內(nèi)容有意曲解，利用政策中某些抽象性、概括性的語(yǔ)言，借口本地區(qū)或部門的特殊性做出不同的解釋。在政策制定上，一些地方照搬照套，結(jié)合實(shí)際制定有特色的政策措施不夠；有的地方制定的政策缺乏連貫性等。在政策理解上，有的對(duì)政策掌握不夠全面、系統(tǒng)，甚至片面地理解政策。有的基層公務(wù)員還利用自己自由裁量權(quán)，從而嚴(yán)重?fù)p害公共政策的嚴(yán)肅性和權(quán)威性。

(3)政策執(zhí)行替代。隨著社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和改革開放的深入，國(guó)民的綜合素質(zhì)普遍得到提高，人們的各種追求也在上檔次并呈多元化態(tài)勢(shì)。當(dāng)下，基層公務(wù)員面臨職務(wù)低、晉升空間小、工資待遇低等方面的問(wèn)題。在面對(duì)升遷無(wú)望、待遇水平不滿意的情況，工作積極性普遍不高，也放松了對(duì)事業(yè)上的進(jìn)取。為了平衡事業(yè)升遷無(wú)望的心理和提高原有物質(zhì)生活水平，有些基層行政機(jī)關(guān)及其公務(wù)員面對(duì)執(zhí)行的政策對(duì)自己不利時(shí)，就利用其自由裁量權(quán)制定與上級(jí)政策表面一致，而實(shí)際上卻違背上級(jí)政策的實(shí)施方案，替換上級(jí)的政策，從而導(dǎo)致政策失真，甚至被替換為與原政策完全不同的“新”政策。

(4)政策執(zhí)行附加。公務(wù)員基本工資實(shí)行全國(guó)統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，由中央財(cái)政支付，至于津貼、補(bǔ)貼和獎(jiǎng)金，完全看各地各部門的財(cái)政收入。從縱向看，中央、國(guó)家機(jī)關(guān)的公務(wù)員所受監(jiān)管更多，所享待遇并非想象的那樣好。從橫向看，黨的機(jī)關(guān)、人大機(jī)關(guān)一般低于其他機(jī)關(guān)?；鶎有姓C(jī)關(guān)及其公務(wù)員為了自身或地方、部門的利益，在執(zhí)行中央或上級(jí)政策的過(guò)程中加進(jìn)一些原政策所沒(méi)有的內(nèi)容，從而使政策的調(diào)控對(duì)象、范圍、目標(biāo)、力度超出了原來(lái)的要求。其附加的政策的主要是基層行政機(jī)關(guān)及其公務(wù)員在原政策的基礎(chǔ)上自行設(shè)置土政策，打著結(jié)合地方實(shí)際的旗號(hào)另搞一套，彌補(bǔ)薪酬待遇水平不高，從而導(dǎo)致政策變形。

2　薪酬視域下基層公務(wù)員政策執(zhí)行阻滯原因分析

由于基層公務(wù)人員的地位及背景的特殊性，在基層政府同一部門內(nèi)的公務(wù)員往往有不同的文化背景和經(jīng)歷，也就對(duì)薪酬制度有不同的認(rèn)可度。因此，基層公務(wù)員在政策執(zhí)行過(guò)程中難免會(huì)造成偏差，造成政策執(zhí)行阻滯，主要表現(xiàn)在以下幾方面：

(1)政策制定一以貫之。由于一些難以預(yù)料的因素的影響，使得某些政策在付諸實(shí)施前就有先天性缺陷。表現(xiàn)為有些政策缺乏科學(xué)性、不完整性和不配套性。這樣就無(wú)法建立起政策的權(quán)威性和可信度，因而也就很難使人遵從。這一方面給政策執(zhí)行帶來(lái)了困難，另一方面也為執(zhí)行者尋找對(duì)策、鉆空子提供了可乘之機(jī)。由于公務(wù)員收入分配不規(guī)范，助長(zhǎng)了一些權(quán)力部門公權(quán)尋租行為?；鶎庸膊块T濫用其手中的公共權(quán)力，危害公共管理和行政效率，為腐敗的產(chǎn)生提供了可能。所以基層公務(wù)員會(huì)憑借所擁有的自由裁量權(quán)肆意橫行，為一己私利，在平衡自己薪酬待遇低下的同時(shí)損害公民利益，這些都影響政策的執(zhí)行。

(2)監(jiān)管機(jī)制缺乏力度。基層政府在進(jìn)行薪酬管理工作時(shí)對(duì)公務(wù)員進(jìn)行“按勞取酬”的管理，必須注重滿足公務(wù)員的公平感。其濫用權(quán)力而獲得的隱性收入必然會(huì)影響國(guó)家的收入分配制度，導(dǎo)致分配秩序的紊亂。同時(shí)，在我國(guó)公務(wù)員薪酬政策的設(shè)計(jì)制定過(guò)程中，公務(wù)員既是這一政策設(shè)計(jì)的主體，也是這一政策的受體，因此，在目前這種缺乏有效監(jiān)管的形勢(shì)下，此種薪酬制定方式很難保證薪酬的公平性和有效性，使得薪酬制度很大程度上缺乏科學(xué)性和社會(huì)公信力。并且，這種情況一旦形成，很難通過(guò)合法的渠道有效的消除這種不公平，使得基層公務(wù)員在執(zhí)行政策時(shí)不當(dāng)使用自由裁量權(quán)導(dǎo)致政策變形、走樣的情況時(shí)有發(fā)生。

(3)基層公務(wù)員素質(zhì)較低。由于基層公務(wù)員政治素質(zhì)、文化素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)偏低，不能正確理解政策，導(dǎo)致政策偏離。我國(guó)執(zhí)行政策的基層公務(wù)員學(xué)歷偏低，大專以下學(xué)歷的公務(wù)員還占有相當(dāng)?shù)谋壤?，“特別是在中西部地區(qū)，由于人員不足，同時(shí)受財(cái)政等方面的制約，還聘用一些未經(jīng)專業(yè)訓(xùn)練的或?qū)W歷低下的臨時(shí)工或合同工來(lái)協(xié)助執(zhí)行政策”。同時(shí)一些基層行政機(jī)關(guān)的領(lǐng)導(dǎo)也缺乏對(duì)政策實(shí)質(zhì)的準(zhǔn)確理解能力，知識(shí)水平偏低，業(yè)務(wù)執(zhí)行能力不強(qiáng)，不能結(jié)合本地

區(qū)、本部門、以及具體事務(wù)的實(shí)際在把握政策實(shí)質(zhì)的基礎(chǔ)上靈活處理，這就不可避免地會(huì)導(dǎo)致其行使行政權(quán)力的不當(dāng)，而使政策目標(biāo)發(fā)生偏離。

3　薪酬視域下公共政策基層執(zhí)行阻滯的解決路徑

基層公務(wù)人員在政策執(zhí)行中的失控導(dǎo)致政策失敗，將會(huì)造成整個(gè)社會(huì)政治生活等各個(gè)領(lǐng)域的無(wú)序和混亂?？茖W(xué)合理的公務(wù)員薪酬是吸收和穩(wěn)定公共部門人才，建立高效、廉潔的公務(wù)員隊(duì)伍的重要保證。因此，針對(duì)現(xiàn)存的問(wèn)題，我們有必要在分析政策執(zhí)行阻滯原因的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步探尋解決問(wèn)題的具體對(duì)策，從而保證公共政策的順利實(shí)施。

(1)建立有效的監(jiān)督機(jī)制，設(shè)計(jì)合理的薪酬體系。首先，要建立政策監(jiān)管的嚴(yán)密機(jī)制，在制度上保證執(zhí)行的力度與效度。目前，我國(guó)正處在新舊體制轉(zhuǎn)軌階段，關(guān)于公共政策的法律法規(guī)還很不健全。這就要求基層公務(wù)員必須在法律和政策允許的范圍內(nèi)行事，不能夠享有不受法律和政策制約的各種特權(quán)。其次，可以將基層公務(wù)員的薪酬管理與崗位管理、績(jī)效管理相結(jié)合，形成科學(xué)合理的薪酬體系，以激勵(lì)每個(gè)公務(wù)員。固然，當(dāng)公務(wù)員的薪酬太低，生活困難時(shí)，存在著較多的腐敗傾向，但這并不能成為腐敗的直接原因。不管在何種國(guó)家，何種社會(huì)，公務(wù)員隊(duì)伍中都存在腐敗問(wèn)題，若能夠采取有效的管理約束，就能使腐敗控制在最低程度，不至于嚴(yán)重危害社會(huì)。

(2)平衡各方利益關(guān)系，完善薪酬管理政策。首先主要是各地方政治體系之間、各政策執(zhí)行機(jī)關(guān)之間的利益整合。從這個(gè)角度來(lái)說(shuō)，只有當(dāng)公務(wù)員感覺自己在與同行業(yè)從事相同工作的人的比較中處于優(yōu)勢(shì)地位時(shí)，才會(huì)有極強(qiáng)的“公平感”，進(jìn)而對(duì)自己的薪酬水平很滿意，從而對(duì)組織產(chǎn)生認(rèn)同感，也才能努力工作。其次，在一個(gè)單位內(nèi)，由于大生產(chǎn)產(chǎn)生的分工和協(xié)作，使公務(wù)員很難有一個(gè)判斷個(gè)人成效和對(duì)單位的貢獻(xiàn)的標(biāo)準(zhǔn)，其身邊同事的情況，尤其是薪酬水平就成為其進(jìn)行比較的對(duì)象，其公平與否會(huì)極大地影響公務(wù)員的積極性和凝聚力。要逐步提高公務(wù)員正規(guī)渠道的薪酬水平。同時(shí)逐步壓縮、歸并那些細(xì)碎、煩瑣的具體標(biāo)準(zhǔn)，適當(dāng)拉開薪酬檔次，合理體現(xiàn)薪酬中崗位、年功、業(yè)績(jī)等不同要素。通過(guò)這種整合，從而避免因利益沖突而導(dǎo)致的公共政策規(guī)避。

(3)提高綜合素質(zhì)，改善崗位待遇。作為基層公務(wù)員自身，必須有較高的知識(shí)水平，道德素質(zhì)觀念，銳意進(jìn)取的意識(shí)和駕馭政治經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的能力，對(duì)政策理解掌握的程度如何，也是衡量政策水平高低的一個(gè)重要方面。美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家和人力資本理論的創(chuàng)始人舒爾茨認(rèn)為，公務(wù)員薪酬水平與其人力資本含量密切相關(guān)。把黨和國(guó)家的方針政策落到實(shí)處，最終要靠公務(wù)員的自身素質(zhì)的提高，以適應(yīng)基層實(shí)際和社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的需要。要向群眾正確宣傳黨和國(guó)家的方針政策，首先自己要正確理解。如果自己理解不深或者理解有偏差，執(zhí)行中就會(huì)走樣，把群眾引導(dǎo)到錯(cuò)誤的方向上去。因此，基層公務(wù)員要增強(qiáng)學(xué)習(xí)、理解和把握政策的能力和緊迫感。切實(shí)提高自身的政治思想水平、科學(xué)文化知識(shí)水平、政策理解水平和業(yè)務(wù)執(zhí)行能力，提高整體素質(zhì)。此外，基層政府要制定有效的薪酬管理政策，創(chuàng)造機(jī)制讓每個(gè)公務(wù)員獲得應(yīng)得報(bào)酬，或讓公務(wù)員相信他能夠獲得應(yīng)得報(bào)酬，從而努力工作。

參考文獻(xiàn)

[1]司久貴，行政自由裁量權(quán)若干問(wèn)題探討[J]，行政法學(xué)研究，1998，(2)

[2]甘培強(qiáng)，現(xiàn)代政府運(yùn)作過(guò)程中基層公務(wù)員的定位和功能[J]，行政論壇，2004

篇7

Abstract: this paper expounds the fire control institutions of public security organs of the problems existing in the administrative law enforcement; And then makes an analysis of the existing problems and the reasons, and then targeted proposed law enforcement of the law enforcement set up quality, regulate the correct law enforcement procedures and enhance the moral quality, perfect law enforcers law enforcement supervision system solutions.

Keywords: fire, professional morality and law enforcement, law enforcement procedures, countermeasures

中圖分類號(hào)：TU998.1 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：

消防行政執(zhí)法是公安機(jī)關(guān)消防機(jī)構(gòu)依照法定程序，將消防法律、法規(guī)適用于特定對(duì)象的具體行政行為，是推進(jìn)消防工作法制化，創(chuàng)新和推進(jìn)消防社會(huì)管理，減少、消除火災(zāi)隱患、預(yù)防和減少火災(zāi)發(fā)生，保障社會(huì)單位和人民生命財(cái)產(chǎn)安全的有效途徑。隨著《消防法》、《行政許可法》、公安部第106、107、108號(hào)令等相關(guān)法律、規(guī)定的制定和實(shí)施，消防行政執(zhí)法行為得到進(jìn)一步規(guī)范，全國(guó)各級(jí)公安機(jī)關(guān)消防機(jī)構(gòu)依法行政的意識(shí)已有明顯增強(qiáng)，執(zhí)法人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)法水平得到了進(jìn)一步提高，消防行政執(zhí)法工作取得了較大成效，大批火災(zāi)隱患得以整改。但其中也存在著一些不容忽視的問(wèn)題，一些消防執(zhí)法人員執(zhí)法素質(zhì)不高，執(zhí)法不嚴(yán)，執(zhí)法犯法，以言代法、以情代法的現(xiàn)象不同程度存在，還有一些由于受地方保護(hù)主義和政府追求經(jīng)濟(jì)效益的干擾，執(zhí)法不公，執(zhí)法不嚴(yán)。下面談一下本人的一點(diǎn)看法：

存在的問(wèn)題

一、消防行政執(zhí)法部門執(zhí)法不規(guī)范，有法不依、執(zhí)法不嚴(yán)、違法不究、放任自流等現(xiàn)象較為嚴(yán)重。

主要表現(xiàn)在：一是有些消防執(zhí)法人員對(duì)消防違法行為以某種借口，該罰不罰、不該罰卻重罰、以罰代停、以罰代改等現(xiàn)象特別突出，他們執(zhí)法的目的就是為了罰款，一味追求罰款數(shù)額，完成罰款任務(wù)。他們這么做也就出現(xiàn)了平時(shí)執(zhí)法很輕松，幾乎不去社會(huì)單位檢查，而到了逢年過(guò)節(jié)忙得不亦樂(lè)乎，這為火災(zāi)的發(fā)生創(chuàng)造了條件;二是，超越職權(quán)嚴(yán)重，執(zhí)法動(dòng)機(jī)不良。某些執(zhí)法人員為了與單位或個(gè)人的一些矛盾，便利用手中的權(quán)力在執(zhí)法工作中做手腳或越權(quán)使用權(quán)力。如某單位存在四項(xiàng)違法行為，而消防執(zhí)法人員在第一次檢查時(shí)只提出兩項(xiàng)，責(zé)令其整改，發(fā)現(xiàn)未按要求整改的，便對(duì)其實(shí)施處罰，第二次檢查時(shí)又提出兩項(xiàng)問(wèn)題，責(zé)令其整改，如果發(fā)現(xiàn)其未改又對(duì)其實(shí)施處罰，這樣一來(lái)單位就不能及時(shí)的徹底整改問(wèn)題，從而造成了單位長(zhǎng)期存在火災(zāi)隱患。

二、執(zhí)法過(guò)程中的執(zhí)法依據(jù)不準(zhǔn)確，違規(guī)執(zhí)法。

現(xiàn)行消防行政處罰程序是：依法對(duì)單位進(jìn)行檢查，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違法行為經(jīng)調(diào)查取證后立案，進(jìn)入處罰程序，并告知處罰的種類和享有的權(quán)利，經(jīng)審批后做出處罰決定，送達(dá)當(dāng)事人并告知復(fù)議的途徑和時(shí)限，被處罰人履行完處罰決定后結(jié)案。但是在實(shí)際工作中需要兩套案件程序，一種是網(wǎng)上辦公系統(tǒng)，一種是紙質(zhì)案卷，而兩種處罰程序的內(nèi)容和格式還不一樣，這樣一來(lái)一件消防行政處罰案件耗費(fèi)了大量的警力和時(shí)間。雖然消防行政處罰在不斷的改進(jìn)，但是也表現(xiàn)出消防行政處罰程序、法律文書的不規(guī)范性、隨意性。這些規(guī)定在實(shí)踐中束縛了執(zhí)法人員的手腳，使一些違法行為得不到及時(shí)、嚴(yán)肅的處理。為提高行政處罰效率，可參照香港的做法，簡(jiǎn)化消防行政處罰程序。香港的消防部門沒(méi)有處罰權(quán)，只有檢控權(quán)，防火員在防火檢查中發(fā)現(xiàn)火災(zāi)隱患，需要處罰的，可將控罪和證據(jù)直接上告法院，法院開庭審判確認(rèn)后即可作出判罪。被處罰人懾于法院的權(quán)威，一般都會(huì)老老實(shí)實(shí)接受，及時(shí)加以整改。這種操作方式充分體現(xiàn)了法律的嚴(yán)肅性和權(quán)威性，而且消防部門省去了組織聽證和復(fù)議的環(huán)節(jié)，大大提高了消防執(zhí)法效率。 三、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)職能相互交叉，權(quán)責(zé)劃分不明，執(zhí)法中推諉扯皮現(xiàn)象嚴(yán)重

在行政執(zhí)法過(guò)程中，由于體制、立法等各方面的原因，造成一些執(zhí)法部門職能相互交叉，權(quán)責(zé)劃分不明，導(dǎo)致執(zhí)法中“撞車”或扯皮。如房屋室內(nèi)裝飾問(wèn)題，安監(jiān)、質(zhì)檢部門依照有關(guān)法規(guī)有監(jiān)督管理權(quán)，規(guī)劃建設(shè)部門依據(jù)有關(guān)規(guī)定也有監(jiān)督管理權(quán)，而當(dāng)發(fā)生問(wèn)題時(shí)，部門之間往往又互相推諉。又如食品和藥品的監(jiān)督管理，屬于食品藥品監(jiān)督管理部門的職責(zé)，但這方面的廣告又歸工商部門管理，一旦出現(xiàn)食品藥品的虛假?gòu)V告，消費(fèi)者受了欺騙而找主管部門時(shí)，也容易發(fā)生“兩不管”的情況。

四、執(zhí)法者的素質(zhì)較低

一些消防行政執(zhí)法人員的執(zhí)法意識(shí)不高，對(duì)消防行政執(zhí)法的重要性缺乏深刻的認(rèn)識(shí)，沒(méi)有牢固樹立依法行政的觀念和充分運(yùn)用現(xiàn)有法律、法規(guī)依法查處消防違法行為，致使一些違法行為得不到及時(shí)有力的查處，火災(zāi)事故隱患得不到及時(shí)有效的整改。特別是《行政訴訟法》、《行政復(fù)議法》、《國(guó)家賠償法》、《行政處罰法》等一系列法律的相繼頒布，對(duì)消防執(zhí)法工作的要求和標(biāo)準(zhǔn)越來(lái)越高，一些消防執(zhí)法人員為了減少麻煩，避免當(dāng)行政訴訟被告，在消防行政執(zhí)法中，可罰可不罰的不罰了，該重罰的從輕了，從而削弱了執(zhí)法力度。與此同時(shí)，消防行政執(zhí)法人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)法水平有待進(jìn)一步提高。在消防執(zhí)法過(guò)程中，有些消防行政執(zhí)法人員對(duì)有關(guān)的法律、法規(guī)沒(méi)有理解透、掌握好，自身法制意識(shí)不強(qiáng)，執(zhí)法觀念淡薄，缺乏必要的專業(yè)知識(shí)。在執(zhí)法工作中，不是依據(jù)國(guó)家的法律、法規(guī)以及按照法定的程序辦事，以致于出現(xiàn)適用法律、法規(guī)錯(cuò)誤，手續(xù)不完善，使用法律文書不規(guī)范等問(wèn)題。

消防執(zhí)法部門在行政執(zhí)法中存在問(wèn)題的原因

一、“法治”意識(shí)差，消防行政執(zhí)法人員沒(méi)有科學(xué)的認(rèn)識(shí)和準(zhǔn)確把握法治的基本內(nèi)涵。在法治作為一種價(jià)值觀念和治國(guó)方略的今天，人治的傳統(tǒng)觀念仍沒(méi)有完全摒棄，權(quán)力行政、人情行政、身份行政較為盛行，“以權(quán)壓法、以言代法、越權(quán)執(zhí)法、以罰代法、行政執(zhí)法權(quán)力商品化”等現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。

二、對(duì)消防行政執(zhí)法的內(nèi)部監(jiān)督制約力度不足，甚至形同虛設(shè)。在消防行政執(zhí)法的過(guò)程中，執(zhí)法責(zé)任制落實(shí)不夠，特別是對(duì)執(zhí)法的過(guò)錯(cuò)責(zé)任追究制度，有的公安消防機(jī)構(gòu)根本沒(méi)有執(zhí)行。內(nèi)部監(jiān)督不力，考核、評(píng)比與德、勤、績(jī)聯(lián)動(dòng)機(jī)制不完善;執(zhí)法人員違法違紀(jì)行為，在處理時(shí)失之于軟，失之于寬，沒(méi)有起到規(guī)范、懲戒和教育的作用。

三、執(zhí)法為民的思想樹立不牢，對(duì)人民缺乏感情，不能做到全心全意為人民服務(wù)。公安消防部隊(duì)是公安機(jī)關(guān)的一個(gè)重要警種，擔(dān)負(fù)著消防監(jiān)督執(zhí)法的重任。因此要牢固樹立“人民消防為人民的思想”。但是當(dāng)前我們有些消防執(zhí)法人員對(duì)“為誰(shuí)掌權(quán)、為誰(shuí)執(zhí)法、為誰(shuí)服務(wù)”這個(gè)根本性的問(wèn)題模糊不清，沒(méi)有得到真正解決。法治意識(shí)不強(qiáng)，在思想上沒(méi)有擺正人民與執(zhí)法人員的關(guān)系，即是“主人”與“公仆”的關(guān)系。所以在消防監(jiān)督執(zhí)法中有對(duì)待群眾冷、硬、橫、推等現(xiàn)象。

解決目前執(zhí)法中存在問(wèn)題的措施

一、提高執(zhí)法者的職業(yè)道德素質(zhì)

牢固樹立執(zhí)法者的執(zhí)法觀念，長(zhǎng)期開展宗旨與意識(shí)教育，轉(zhuǎn)變觀念或者定期不定期的培養(yǎng)消防執(zhí)法人員的道德修養(yǎng)，把立警為公、執(zhí)政為民的思想落實(shí)到每一個(gè)干部，切實(shí)打牢執(zhí)法為民的思想和人民感情基礎(chǔ)，讓每一個(gè)執(zhí)法者帶著對(duì)人民負(fù)責(zé)的精神去執(zhí)法，帶著對(duì)人民深厚感情去執(zhí)法，平時(shí)我們社會(huì)也應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)法制宣傳和教育的力度，增強(qiáng)人民的法制觀念，在人民的生命財(cái)產(chǎn)受到侵害時(shí)用法律武器維護(hù)自己的正當(dāng)權(quán)益。

二、規(guī)范執(zhí)法程序，正確行使自由裁量權(quán)

公安消防機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)具體情況，建立完善的消防檔案，對(duì)每一起案卷，每一次活動(dòng)都應(yīng)進(jìn)行整理裝訂，建立一個(gè)完善的檔案樣本，讓每一個(gè)消防監(jiān)督員都應(yīng)熟知檔案的建立和裝訂程度，對(duì)具體對(duì)象做出一個(gè)正確合理的選擇和判斷，從而更加準(zhǔn)確貫徹消防法律的意圖。

三、提高執(zhí)法者的素質(zhì)

加強(qiáng)對(duì)行政執(zhí)法人員的業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)，提高依法行政的水平。各級(jí)行政機(jī)關(guān)要有計(jì)劃地組織行政執(zhí)法人員學(xué)習(xí)行政訴訟法及有關(guān)的法律法規(guī)，學(xué)習(xí)實(shí)施具體行政行為的操作規(guī)程，熟悉有關(guān)的法律條文和行政執(zhí)法中的有關(guān)程序，提高他們的業(yè)務(wù)能力，提高行政執(zhí)法隊(duì)伍的整體素質(zhì)。

四、建立健全監(jiān)督制約機(jī)制，規(guī)范執(zhí)法行為，也是消防執(zhí)法部門依法行政的有效措施

一是針對(duì)當(dāng)前執(zhí)法中存在的問(wèn)題及薄弱環(huán)節(jié)，嚴(yán)明執(zhí)法紀(jì)律，規(guī)范執(zhí)法行為，強(qiáng)化執(zhí)法監(jiān)督，使執(zhí)法權(quán)限確定化，執(zhí)法責(zé)任明確化，執(zhí)法程序公開化。二是各級(jí)公安消防機(jī)構(gòu)要切實(shí)執(zhí)法質(zhì)量評(píng)議考核制度，充分發(fā)揮法制、督察部門的監(jiān)督作用，適時(shí)開展消防執(zhí)法內(nèi)部檢查、考核，做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理消防監(jiān)督執(zhí)法中存在的問(wèn)題，把問(wèn)題消滅在萌芽階段，不能等到發(fā)生了重大火災(zāi)事故，再去被動(dòng)的追查處理。三是要接受社會(huì)單位和人民群眾對(duì)公安消防機(jī)構(gòu)的監(jiān)督，實(shí)行公開辦案，杜絕問(wèn)題的發(fā)生，使消防執(zhí)法工作沿著健康發(fā)展的法制軌道前進(jìn)。

參考文獻(xiàn)：

1.《中華人民共和國(guó)消防法》

篇8

工商局是政府主管市場(chǎng)監(jiān)管和行政執(zhí)法的工作部門，其多項(xiàng)職責(zé)都涉及到行政執(zhí)法方面的工作。作為市場(chǎng)監(jiān)管和行政執(zhí)法的主力軍，也是市場(chǎng)監(jiān)管和行政執(zhí)法的重要職能部門，工商局承擔(dān)著規(guī)范和維護(hù)市場(chǎng)秩序的重要職責(zé)。概括起來(lái)說(shuō)，工商局在把好市場(chǎng)主體的入門關(guān)和做好市場(chǎng)秩序的堅(jiān)強(qiáng)衛(wèi)士方面發(fā)揮著重要的作用。但是，目前在行政執(zhí)法過(guò)程中，由于執(zhí)法環(huán)境的日益變化和法律法規(guī)的滯后等問(wèn)題，工商局的行政執(zhí)法的工作遇到了許多的困難和挑戰(zhàn)。

一、行政執(zhí)法遇到的問(wèn)題

(一)執(zhí)法范圍模糊不清

盡管有關(guān)的規(guī)章制度或者法規(guī)法條中對(duì)工商行政管理機(jī)關(guān)中的各部門的職責(zé)予以了明確的界定，但是不得不承認(rèn)的是對(duì)于一些領(lǐng)域問(wèn)題難免會(huì)涉及兩個(gè)部門之間甚至于多個(gè)部門之間的交叉甚至于空白。隨著經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的發(fā)展，總是會(huì)出現(xiàn)新的問(wèn)題和任務(wù)，而這個(gè)新問(wèn)題看似之前就有了規(guī)定，但到底屬于哪個(gè)部門管又或者不屬于哪個(gè)部門，這時(shí)候卻又模棱兩可了。這就會(huì)導(dǎo)致更多的問(wèn)題出現(xiàn):(1)造成部門之間工作任務(wù)的推諉，導(dǎo)致行政管理相對(duì)人無(wú)處可尋求救濟(jì)途徑;(2)造成部門之間的管轄的爭(zhēng)議;(3)即便協(xié)商好了由哪個(gè)部門具體來(lái)管轄，卻因?yàn)榉秶牟幻鞔_導(dǎo)致行政相對(duì)管理人懷疑和質(zhì)詢，又或者導(dǎo)致執(zhí)法部門人員工作的畏首畏尾。

(二)行政執(zhí)法部門的權(quán)力弱

由于中國(guó)行政體制的根深蒂固，工商行政管理機(jī)關(guān)的工作有時(shí)仍是逃不開地方政府的干預(yù)。人們貌似形成了一種"有事找政府，有事找法院"的觀念，卻很少會(huì)找工商局來(lái)解決糾紛問(wèn)題。但是不得不說(shuō)，即便有的人找工商局來(lái)尋求救濟(jì)途徑，工商局行政執(zhí)法部門卻也會(huì)感到"力不從心"，執(zhí)法手段匱乏，執(zhí)法手段的單一導(dǎo)致一些強(qiáng)制性行政措施難于實(shí)施，這就使工商執(zhí)法的力度大大減弱。行政執(zhí)法的過(guò)程中因?yàn)楦鞣N問(wèn)題導(dǎo)致行政執(zhí)法人員"不敢""不能"，有時(shí)采取了強(qiáng)制性的措施也會(huì)導(dǎo)致行政相對(duì)管理人的"無(wú)理取鬧"，這樣的境況自然會(huì)導(dǎo)致工商局作用的減弱。

(三)執(zhí)法人員業(yè)務(wù)能力水平的不齊

近幾年工商局新人的數(shù)量越來(lái)越少，堅(jiān)持在崗位的多是富有經(jīng)驗(yàn)的"老員工"，而"老員工"接受新事物的能力比較慢，因此在行政執(zhí)法的過(guò)程中他們?nèi)匀徊捎迷瓉?lái)經(jīng)驗(yàn)和方法去工作。殊不知隨著人民法律意識(shí)的提高，老方法越來(lái)越容易被質(zhì)疑甚至于不被接受。另一方面也有許多被調(diào)入的人員，但他們從來(lái)沒(méi)有接觸到過(guò)這種工作，不熟悉法律法規(guī)，不知道怎么與人"打交道"，因此，這一部分人在辦案過(guò)程中往往問(wèn)題不斷。這就會(huì)導(dǎo)致許多人開始不信任工商局的能力，對(duì)其執(zhí)法的權(quán)威自然也就會(huì)置之不理或者發(fā)起挑戰(zhàn)，導(dǎo)致工商局和行政管理相對(duì)人的矛盾不斷升級(jí)。

二、造成以上問(wèn)題的主要原因

(一)立法的滯后

隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的飛速的發(fā)展，目前我國(guó)的一些法律、法規(guī)、規(guī)章已不適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要了。許多工商局的執(zhí)法工作人員在面對(duì)具體的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題的時(shí)候，受到滯后的法律法規(guī)的束縛根本不敢突破。即便是要求執(zhí)法部門要解放思想，執(zhí)法人員仍是會(huì)擔(dān)心是否要承擔(dān)責(zé)任的問(wèn)題或者考慮他們的做法是否會(huì)侵犯行政管理相對(duì)的具體權(quán)益而不敢大展拳腳。因此，領(lǐng)導(dǎo)的講話和政府的文件這時(shí)候卻比法律法規(guī)的效力還要高，執(zhí)法工作人員往往會(huì)把領(lǐng)導(dǎo)的講話和指示當(dāng)成"圣旨"去執(zhí)行和實(shí)踐，這種做法無(wú)疑又會(huì)對(duì)法律的權(quán)威造成了相當(dāng)?shù)钠茐摹?/p>

(二)公眾的法律意識(shí)的落后

盡管經(jīng)過(guò)社會(huì)普法力度的加大和一些法制頻道的推出，人民群眾的法律意識(shí)有了很大的進(jìn)步和提高，但是這也僅限于對(duì)部分國(guó)家機(jī)關(guān)能力的認(rèn)識(shí)。消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的法律意識(shí)以漸入人心，但是由于社會(huì)公眾對(duì)工商行政管理法律法規(guī)了解甚少，以致于對(duì)工商行政執(zhí)法不理解、不支持，必然造成工商執(zhí)法難度大。同時(shí)在加上地方政府本位主義的干預(yù)，有些地方政府大局觀念淡薄，只顧局部，不顧全局;只顧眼前利益不顧長(zhǎng)遠(yuǎn)利益，在錯(cuò)誤觀念的指導(dǎo)下，面對(duì)社會(huì)公眾的請(qǐng)求卻會(huì)越權(quán)幫忙解決問(wèn)題，規(guī)避法律，這也就導(dǎo)致了人們有問(wèn)題還是只會(huì)找政府的風(fēng)氣一直盛行，這無(wú)疑對(duì)工商局行政執(zhí)法工作的開展造成了嚴(yán)重的阻礙。

(三)傳統(tǒng)執(zhí)法方式已不能適應(yīng)現(xiàn)代的社會(huì)主義市場(chǎng)

經(jīng)濟(jì)體制在公民法律意識(shí)逐步提高以及整個(gè)市場(chǎng)的飛速變化的今天，工商局的行政執(zhí)法方式并沒(méi)有跟進(jìn)時(shí)代的步伐和潮流做出及時(shí)的變化和發(fā)展，業(yè)務(wù)能力的停止和執(zhí)法方式的落后使得行政執(zhí)法的權(quán)威日益受到挑戰(zhàn)。執(zhí)法人員素質(zhì)不高，加大了推進(jìn)依法行政的難度。面對(duì)千變?nèi)f化的市場(chǎng)，工作人員應(yīng)對(duì)能力有限，對(duì)法律法規(guī)的不熟悉，不善于運(yùn)用法律手段解決現(xiàn)實(shí)中的問(wèn)題，只好采用習(xí)慣的傳統(tǒng)方法執(zhí)法。這在一定程度上抑制了工商行政管理的執(zhí)法效能和行政執(zhí)法水平的提高。

三、針對(duì)所出現(xiàn)問(wèn)題的解決對(duì)策

(一)強(qiáng)化普法宣傳，加深社會(huì)公眾對(duì)工商局職能的了解，明確社會(huì)公眾向工商局尋求法律救濟(jì)的途徑，提高全社會(huì)法律意識(shí)。伴隨著現(xiàn)代社會(huì)的飛速發(fā)展，公民法律意識(shí)的提高已經(jīng)成了不可阻擋的趨勢(shì)，但是即便法律意識(shí)提高了，也僅僅止于皮毛。因此必須要加強(qiáng)宣傳工作，明確工商局的職能，明確其能行政執(zhí)法，保護(hù)公民合法權(quán)益的地位和權(quán)力，讓社會(huì)公眾對(duì)其產(chǎn)生信任感，在發(fā)生問(wèn)題的時(shí)候能夠想到工商行政管理機(jī)關(guān)，敢于找工商局來(lái)幫助解決爭(zhēng)議，這無(wú)疑會(huì)增加工商局行政執(zhí)法的機(jī)會(huì)，也會(huì)更有力有效的解決更多的爭(zhēng)議，為法院，為政府減輕工作負(fù)擔(dān)，真正的發(fā)揮起工商局的職責(zé)。

(二)積極加強(qiáng)與地方政府的溝通，減少并杜絕地方政府主義的干涉，謀求政府理解和支持。如上所述，行政管理相對(duì)人往往是因?yàn)楣ど叹?不能解決實(shí)際問(wèn)題"而轉(zhuǎn)身尋求政府的幫忙。工商行政執(zhí)法工作與地方政府的支持密不可分，但是這種干涉無(wú)疑是只注重了眼前利益，考慮到要為人民服務(wù)而盡量滿足他們的要求的做法，但是這種做法會(huì)混淆了工商局和地方政府之間的職責(zé)，也會(huì)使人們淡忘了生活中還有工商行政管理局這樣的一個(gè)機(jī)構(gòu)。因此要減少地方政府的干涉，明確有的事情就是要找工商局，而工商局的有些執(zhí)法工作有時(shí)也要積極尋求政府的支持，只有這樣才會(huì)更好的幫助社會(huì)公眾解決困難，既要明確職責(zé)，又要互相配合。

(三)進(jìn)一步完善法律法規(guī)。隨著社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的逐步確立，建立起符合社會(huì)發(fā)展需要、科學(xué)完備的法律體系是必不可少的一件事情。因?yàn)榉煞ㄒ?guī)的滯后和空白，會(huì)導(dǎo)致行政執(zhí)法人員無(wú)法可依，甚至于即便有法律條文明擺著，也不敢大展拳腳，反而要反復(fù)的尋求上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的指示，而這又會(huì)導(dǎo)致出現(xiàn)指示比法律的效力還要高的現(xiàn)象的出現(xiàn)。因此要杜絕這種現(xiàn)象，必須要緊跟時(shí)代的腳步，科學(xué)立法，民主立法，及時(shí)立法。

(四)提高執(zhí)法隊(duì)伍素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。市場(chǎng)監(jiān)管和行政執(zhí)法是專業(yè)性很強(qiáng)的工作，要提高監(jiān)管能力和執(zhí)法水平就必須提高這支隊(duì)伍的素質(zhì)。一是一定要加強(qiáng)對(duì)工作人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，幫助熟悉相關(guān)的法律法規(guī)，必要的時(shí)候還可以利用考核的方式來(lái)進(jìn)行檢驗(yàn);二是要增強(qiáng)工商行政管理單位對(duì)招錄人員的吸引力，為其注入新的活力和血液，放寬政策，提高待遇，這樣工商局就會(huì)有較強(qiáng)的適應(yīng)能力面對(duì)新的問(wèn)題和困境。同時(shí)要嚴(yán)把行政執(zhí)法隊(duì)伍進(jìn)人關(guān)，針對(duì)不同的執(zhí)法崗位，對(duì)行政執(zhí)法人員的文化知識(shí)、法律知識(shí)層次提出不同要求，努力改善和提高行政執(zhí)法隊(duì)伍的知識(shí)結(jié)構(gòu)。

近年來(lái)，全國(guó)工商體制改革成果卓著，工商行政管理執(zhí)法也以此為契機(jī)，取得了較大幅度的發(fā)展。但從當(dāng)前的實(shí)踐情況來(lái)看，工商行政執(zhí)法辦案工作仍然存在著諸多的矛盾和問(wèn)題，面臨著嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。因此我們還需要加大努力，加強(qiáng)改革，提高工商局行政執(zhí)法工作的能力，使其能更好的完成自己的職責(zé)和使命，更好的為人民服務(wù)。

［參考文獻(xiàn)］

［1］工商局行政執(zhí)法責(zé)任制及依法行政工作制度［EB/OL］．道客巴巴．

［2］工商行政管理市場(chǎng)監(jiān)管和行政執(zhí)法中存在的主要問(wèn)題［EB/OL］．道客巴巴．

篇9

作者：楊雪，北方工業(yè)大學(xué)文法學(xué)院，北京100144

工商局是政府主管市場(chǎng)監(jiān)管和行政執(zhí)法的工作部門，其多項(xiàng)職責(zé)都涉及到行政執(zhí)法方面的工作。作為市場(chǎng)監(jiān)管和行政執(zhí)法的主力軍，也是市場(chǎng)監(jiān)管和行政執(zhí)法的重要職能部門，工商局承擔(dān)著規(guī)范和維護(hù)市場(chǎng)秩序的重要職責(zé)。概括起來(lái)說(shuō)，工商局在把好市場(chǎng)主體的入門關(guān)和做好市場(chǎng)秩序的堅(jiān)強(qiáng)衛(wèi)士方面發(fā)揮著重要的作用。但是，目前在行政執(zhí)法過(guò)程中，由于執(zhí)法環(huán)境的日益變化和法律法規(guī)的滯后等問(wèn)題，工商局的行政執(zhí)法的工作遇到了許多的困難和挑戰(zhàn)。

一、行政執(zhí)法遇到的問(wèn)題

(一)執(zhí)法范圍模糊不清

盡管有關(guān)的規(guī)章制度或者法規(guī)法條中對(duì)工商行政管理機(jī)關(guān)中的各部門的職責(zé)予以了明確的界定，但是不得不承認(rèn)的是對(duì)于一些領(lǐng)域問(wèn)題難免會(huì)涉及兩個(gè)部門之間甚至于多個(gè)部門之間的交叉甚至于空白。隨著經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的發(fā)展，總是會(huì)出現(xiàn)新的問(wèn)題和任務(wù)，而這個(gè)新問(wèn)題看似之前就有了規(guī)定，但到底屬于哪個(gè)部門管又或者不屬于哪個(gè)部門，這時(shí)候卻又模棱兩可了。這就會(huì)導(dǎo)致更多的問(wèn)題出現(xiàn)：(1)造成部門之間工作任務(wù)的推諉，導(dǎo)致行政管理相對(duì)人無(wú)處可尋求救濟(jì)途徑；(2)造成部門之間的管轄的爭(zhēng)議；(3)即便協(xié)商好了由哪個(gè)部門具體來(lái)管轄，卻因?yàn)榉秶牟幻鞔_導(dǎo)致行政相對(duì)管理人懷疑和質(zhì)詢，又或者導(dǎo)致執(zhí)法部門人員工作的畏首畏尾。

(二)行政執(zhí)法部門的權(quán)力弱

由于中國(guó)行政體制的根深蒂固，工商行政管理機(jī)關(guān)的工作有時(shí)仍是逃不開地方政府的干預(yù)。人們貌似形成了一種"有事找政府，有事找法院"的觀念，卻很少會(huì)找工商局來(lái)解決糾紛問(wèn)題。但是不得不說(shuō)，即便有的人找工商局來(lái)尋求救濟(jì)途徑，工商局行政執(zhí)法部門卻也會(huì)感到"力不從心"，執(zhí)法手段匱乏，執(zhí)法手段的單一導(dǎo)致一些強(qiáng)制性行政措施難于實(shí)施，這就使工商執(zhí)法的力度大大減弱。行政執(zhí)法的過(guò)程中因?yàn)楦鞣N問(wèn)題導(dǎo)致行政執(zhí)法人員"不敢""不能"，有時(shí)采取了強(qiáng)制性的措施也會(huì)導(dǎo)致行政相對(duì)管理人的"無(wú)理取鬧"，這樣的境況自然會(huì)導(dǎo)致工商局作用的減弱。

(三)執(zhí)法人員業(yè)務(wù)能力水平的不齊

近幾年工商局新人的數(shù)量越來(lái)越少，堅(jiān)持在崗位的多是富有經(jīng)驗(yàn)的"老員工"，而"老員工"接受新事物的能力比較慢，因此在行政執(zhí)法的過(guò)程中他們?nèi)匀徊捎迷瓉?lái)經(jīng)驗(yàn)和方法去工作。殊不知隨著人民法律意識(shí)的提高，老方法越來(lái)越容易被質(zhì)疑甚至于不被接受。另一方面也有許多被調(diào)入的人員，但他們從來(lái)沒(méi)有接觸到過(guò)這種工作，不熟悉法律法規(guī)，不知道怎么與人"打交道"，因此，這一部分人在辦案過(guò)程中往往問(wèn)題不斷。這就會(huì)導(dǎo)致許多人開始不信任工商局的能力，對(duì)其執(zhí)法的權(quán)威自然也就會(huì)置之不理或者發(fā)起挑戰(zhàn)，導(dǎo)致工商局和行政管理相對(duì)人的矛盾不斷升級(jí)。

二、造成以上問(wèn)題的主要原因

(一)立法的滯后

隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的飛速的發(fā)展，目前我國(guó)的一些法律、法規(guī)、規(guī)章已不適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要了。許多工商局的執(zhí)法工作人員在面對(duì)具體的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題的時(shí)候，受到滯后的法律法規(guī)的束縛根本不敢突破。即便是要求執(zhí)法部門要解放思想，執(zhí)法人員仍是會(huì)擔(dān)心是否要承擔(dān)責(zé)任的問(wèn)題或者考慮他們的做法是否會(huì)侵犯行政管理相對(duì)的具體權(quán)益而不敢大展拳腳。因此，領(lǐng)導(dǎo)的講話和政府的文件這時(shí)候卻比法律法規(guī)的效力還要高，執(zhí)法工作人員往往會(huì)把領(lǐng)導(dǎo)的講話和指示當(dāng)成"圣旨"去執(zhí)行和實(shí)踐，這種做法無(wú)疑又會(huì)對(duì)法律的權(quán)威造成了相當(dāng)?shù)钠茐摹?/p>

(二)公眾的法律意識(shí)的落后

盡管經(jīng)過(guò)社會(huì)普法力度的加大和一些法制頻道的推出，人民群眾的法律意識(shí)有了很大的進(jìn)步和提高，但是這也僅限于對(duì)部分國(guó)家機(jī)關(guān)能力的認(rèn)識(shí)。消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的法律意識(shí)以漸入人心，但是由于社會(huì)公眾對(duì)工商行政管理法律法規(guī)了解甚少，以致于對(duì)工商行政執(zhí)法不理解、不支持，必然造成工商執(zhí)法難度大。同時(shí)在加上地方政府本位主義的干預(yù)，有些地方政府大局觀念淡薄，只顧局部，不顧全局；只顧眼前利益不顧長(zhǎng)遠(yuǎn)利益，在錯(cuò)誤觀念的指導(dǎo)下，面對(duì)社會(huì)公眾的請(qǐng)求卻會(huì)越權(quán)幫忙解決問(wèn)題，規(guī)避法律，這也就導(dǎo)致了人們有問(wèn)題還是只會(huì)找政府的風(fēng)氣一直盛行，這無(wú)疑對(duì)工商局行政執(zhí)法工作的開展造成了嚴(yán)重的阻礙。

(三)傳統(tǒng)執(zhí)法方式已不能適應(yīng)現(xiàn)代的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制

在公民法律意識(shí)逐步提高以及整個(gè)市場(chǎng)的飛速變化的今天，工商局的行政執(zhí)法方式并沒(méi)有跟進(jìn)時(shí)代的步伐和潮流做出及時(shí)的變化和發(fā)展，業(yè)務(wù)能力的停止和執(zhí)法方式的落后使得行政執(zhí)法的權(quán)威日益受到挑戰(zhàn)。執(zhí)法人員素質(zhì)不高，加大了推進(jìn)依法行政的難度。面對(duì)千變?nèi)f化的市場(chǎng)，工作人員應(yīng)對(duì)能力有限，對(duì)法律法規(guī)的不熟悉，不善于運(yùn)用法律手段解決現(xiàn)實(shí)中的問(wèn)題，只好采用習(xí)慣的傳統(tǒng)方法執(zhí)法。這在一定程度上抑制了工商行政管理的執(zhí)法效能和行政執(zhí)法水平的提高。

三、針對(duì)所出現(xiàn)問(wèn)題的解決對(duì)策

(一)強(qiáng)化普法宣傳，加深社會(huì)公眾對(duì)工商局職能的了解，明確社會(huì)公眾向工商局尋求法律救濟(jì)的途徑，提高全社會(huì)法律意識(shí)。伴隨著現(xiàn)代社會(huì)的飛速發(fā)展，公民法律意識(shí)的提高已經(jīng)成了不可阻擋的趨勢(shì)，但是即便法律意識(shí)提高了，也僅僅止于皮毛。因此必須要加強(qiáng)宣傳工作，明確工商局的職能，明確其能行政執(zhí)法，保護(hù)公民合法權(quán)益的地位和權(quán)力，讓社會(huì)公眾對(duì)其產(chǎn)生信任感，在發(fā)生問(wèn)題的時(shí)候能夠想到工商行政管理機(jī)關(guān)，敢于找工商局來(lái)幫助解決爭(zhēng)議，這無(wú)疑會(huì)增加工商局行政執(zhí)法的機(jī)會(huì)，也會(huì)更有力有效的解決更多的爭(zhēng)議，為法院，為政府減輕工作負(fù)擔(dān)，真正的發(fā)揮起工商局的職責(zé)。

(二)積極加強(qiáng)與地方政府的溝通，減少并杜絕地方政府主義的干涉，謀求政府理解和支持。如上所述，行政管理相對(duì)人往往是因?yàn)楣ど叹?quot;不能解決實(shí)際問(wèn)題"而轉(zhuǎn)身尋求政府的幫忙。工商行政執(zhí)法工作與地方政府的支持密不可分，但是這種干涉無(wú)疑是只注重了眼前利益，考慮到要為人民服務(wù)而盡量滿足他們的要求的做法，但是這種做法會(huì)混淆了工商局和地方政府之間的職責(zé)，也會(huì)使人們淡忘了生活中還有工商行政管理局這樣的一個(gè)機(jī)構(gòu)。因此要減少地方政府的干涉，明確有的事情就是要找工商局，而工商局的有些執(zhí)法工作有時(shí)也要積極尋求政府的支持，只有這樣才會(huì)更好的幫助社會(huì)公眾解決困難，既要明確職責(zé)，又要互相配合。

篇10

中圖分類號(hào)：F3046文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

文章編號(hào)：1000176X（2016）05012307

一、引言

在經(jīng)濟(jì)與社會(huì)轉(zhuǎn)型的中國(guó)，新型城鎮(zhèn)化發(fā)展與新生代農(nóng)民工回流存在相互影響、相互促進(jìn)的耦合關(guān)系[1]，研究新生代農(nóng)民工的異質(zhì)性特征有利于兩者的無(wú)縫對(duì)接，實(shí)現(xiàn)人的城鎮(zhèn)化。當(dāng)前農(nóng)民工的回流決策存在代際差異，新生代農(nóng)民工的回流決策除了具備農(nóng)民工群體回流的一般性因素外，還包括群體回流的特殊性決策因素。這些特殊性因素源于其異質(zhì)性特征直指其回流決策，從而影響并制約著新型城鎮(zhèn)化的發(fā)展進(jìn)程。

雖然新型城鎮(zhèn)化背景下農(nóng)民工代際回流差異顯著[2]。但是，卻鮮見將新生代農(nóng)民工異質(zhì)性特征作為檢驗(yàn)指標(biāo)的相關(guān)研究。目前，學(xué)界針對(duì)回流決策問(wèn)題的研究文獻(xiàn)主要集中在整個(gè)農(nóng)民工群體或代際比較，而對(duì)于新生代農(nóng)民工的回流決策或停留于新生代農(nóng)民工市民化的困境研究[3-4]，或止步于戶籍制度改革與公共服務(wù)均等化等政策建議[5-6]。此外，研究層次多集中于影響回流決策的城鄉(xiāng)勞動(dòng)力市場(chǎng)分割與社會(huì)保障碎片化等宏觀因素，或家庭決策與風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)偟戎杏^因素[7-8]，缺少微觀個(gè)體層面的具體分析[9]。誠(chéng)然，勞動(dòng)力流動(dòng)與社會(huì)保障接續(xù)或風(fēng)險(xiǎn)成本是促使農(nóng)民工返鄉(xiāng)回流的重要方面，但是，新生代農(nóng)民工與第一代農(nóng)民工在諸多方面存在顯著差異[10]。在微觀視角下，將農(nóng)民工視為同質(zhì)群體的傳統(tǒng)研究方法難以凸顯新生代農(nóng)民工回流決策的根源。那么，新生代農(nóng)民工作為微觀個(gè)體的異質(zhì)性特征是否對(duì)其回流決策產(chǎn)生影響？尤其是置于我國(guó)新型城鎮(zhèn)化改革的制度背景下進(jìn)行決策，自身特點(diǎn)與個(gè)體偏好是新生代農(nóng)民工回流決策的潛在誘因嗎？同時(shí)，農(nóng)民工流動(dòng)的最主要原因是提高收入水平[11-12]，那么，在新生代農(nóng)民工的回流決策中，收入邊際效用的影響力是否改變？收入水平對(duì)回流決策的影響效應(yīng)如何？盡管這些問(wèn)題十分重要，但卻沒(méi)有引起學(xué)界的足夠關(guān)注。

基于此，本文以新型城鎮(zhèn)化改革這一特殊制度背景為切入點(diǎn)，擬建立一個(gè)分析框架用異質(zhì)性特征解釋新生代農(nóng)民工的動(dòng)態(tài)回流決策。

二、異質(zhì)性特征與研究假設(shè)

異質(zhì)性特征是新生代農(nóng)民工最主要的特征，是在新生代農(nóng)民工與第一代農(nóng)民工的分析比較中逐漸凸顯出來(lái)的。在回流決策方面，新生代農(nóng)民工具有時(shí)代性、發(fā)展性、雙重性和邊緣性等與第一代農(nóng)民工相同的基本特征，也兼?zhèn)涿黠@不同于第一代農(nóng)民工異質(zhì)性特征，體現(xiàn)為稟賦異質(zhì)性、環(huán)境異質(zhì)性和偏好異質(zhì)性等方面。研究新生代農(nóng)民工的異質(zhì)性特征有利于避免新生代農(nóng)民工引流政策異化對(duì)農(nóng)村鄉(xiāng)鎮(zhèn)工業(yè)成長(zhǎng)、縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的勞動(dòng)力、資本等基礎(chǔ)的侵蝕，優(yōu)化新型城鎮(zhèn)化的改革條件。

1稟賦異質(zhì)性

稟賦異質(zhì)性體現(xiàn)其人力資本特征，反映勞動(dòng)力構(gòu)成差異對(duì)回流決策的影響。已有研究表明，新生代農(nóng)民工與第一代農(nóng)民工的人力資本差距明顯，本文通過(guò)4個(gè)指標(biāo)辨識(shí)新生代農(nóng)民工的稟賦異質(zhì)性：一是受教育年限，反映基礎(chǔ)教育資本的一般知識(shí)能力情況；二是技能級(jí)別，體現(xiàn)專業(yè)技術(shù)資本情況；三是非農(nóng)就業(yè)年限，反映經(jīng)驗(yàn)、技能積累資本情況；四是更換工作頻次，反映職業(yè)遷移資本情況。依據(jù)人力資本理論，具備了較高人力資本稟賦的新生代農(nóng)民工應(yīng)對(duì)非農(nóng)就業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的化解能力也得到實(shí)質(zhì)性的提升，使他們不再一味追求在城市就業(yè)，而更傾向于在本地就業(yè)或創(chuàng)業(yè)。基于上述分析，本文提出假設(shè)1：

H1：新生代農(nóng)民工的稟賦異質(zhì)性決定其回流決策，在新型城鎮(zhèn)化背景下，稟賦越高的新生代農(nóng)民工其回流意愿越強(qiáng)烈。

2環(huán)境異質(zhì)性

環(huán)境異質(zhì)性體現(xiàn)新生代農(nóng)民工回流的客觀條件，反映制度環(huán)境和市場(chǎng)環(huán)境對(duì)新生代農(nóng)民工回流決策的影響。由于勞動(dòng)力市場(chǎng)完善程度、城市融合程度以及社會(huì)保障風(fēng)險(xiǎn)等客觀條件的限制，導(dǎo)致新生代農(nóng)民工回流環(huán)境的制度限制和市場(chǎng)歧視。在現(xiàn)實(shí)中，一方面，一旦城市經(jīng)濟(jì)和工業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展周期處于調(diào)整階段，首當(dāng)其沖的就是就業(yè)機(jī)會(huì)減少，農(nóng)民工群體就必然面臨失業(yè)，農(nóng)民工沒(méi)有城鎮(zhèn)戶口，在城市沒(méi)有失業(yè)保障和最低生活保障等風(fēng)險(xiǎn)化解機(jī)制，其退路就是回流，而新生代農(nóng)民工大都不具備務(wù)農(nóng)技術(shù)，不具備傳統(tǒng)農(nóng)民的特征；另一方面，城市二元分割的勞動(dòng)力市場(chǎng)未能供給平等的就業(yè)保障權(quán)益，使新生代農(nóng)民工在工作強(qiáng)度、就業(yè)質(zhì)量和就業(yè)援助等政策環(huán)境中處于從屬地位，而新生代農(nóng)民工在就業(yè)過(guò)程中更趨于主動(dòng)保護(hù)自己的權(quán)益。基于此本文通過(guò)4個(gè)指標(biāo)辨識(shí)新生代農(nóng)民工的環(huán)境異質(zhì)性：參加社會(huì)保險(xiǎn)與否、身份定位、每周工作時(shí)長(zhǎng)以及簽訂勞動(dòng)合同與否，并提出研究假設(shè)2：

H2：環(huán)境異質(zhì)性決定了新生代農(nóng)民工的回流決策，并且其流動(dòng)向制度限制少或市場(chǎng)歧視弱的城市集中。

3偏好異質(zhì)性

偏好異質(zhì)性體現(xiàn)其對(duì)利益訴求的個(gè)體偏好。農(nóng)民工回流決策特征存在代際差異主要體現(xiàn)在非農(nóng)就業(yè)驅(qū)動(dòng)力、流動(dòng)或返鄉(xiāng)就業(yè)等偏好方面，分為生活型、經(jīng)濟(jì)型和發(fā)展型并存三類[13]。隨著新型城鎮(zhèn)化進(jìn)程的不斷深入，新生代農(nóng)民工從單純地要求實(shí)現(xiàn)基本經(jīng)濟(jì)利益權(quán)益向追求有尊嚴(yán)的生活轉(zhuǎn)變，第一代農(nóng)民工在城市就業(yè)的主要?jiǎng)右蚴菫榱颂岣呤杖胨交蚋倪M(jìn)生活方式，注重經(jīng)濟(jì)價(jià)值，而新生代農(nóng)民工的就業(yè)價(jià)值觀已不僅僅局限于收入水平，更傾向于職業(yè)發(fā)展和生存環(huán)境，追求經(jīng)濟(jì)收入與職業(yè)發(fā)展并存的就業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，其利益訴求從經(jīng)濟(jì)型轉(zhuǎn)向了生活型與發(fā)展型并存或發(fā)展型[14]。基于此本文通過(guò)3個(gè)指標(biāo)辨識(shí)新生代農(nóng)民工的偏好異質(zhì)性：經(jīng)濟(jì)利益型、生活環(huán)境型與長(zhǎng)期發(fā)展型。與此相一致，新生代農(nóng)民工回流更傾向于留在公共服務(wù)水平較高的地區(qū)，尤其是對(duì)生活環(huán)境和職業(yè)發(fā)展相對(duì)較高的新生代農(nóng)民工，新型城鎮(zhèn)化不僅滿足了他們對(duì)公共服務(wù)和就業(yè)方式的偏好，也避免了其在就業(yè)層次與自己的個(gè)體偏好存在差距時(shí)“用腳投票”引致的高失業(yè)率問(wèn)題?；诖耍疚奶岢鲅芯考僭O(shè)3：

H3：新生代農(nóng)民工的回流決策受其偏好異質(zhì)性的影響，并且傾向于生活環(huán)境型或長(zhǎng)期發(fā)展型的新生代農(nóng)民工更傾向于主動(dòng)回流。

三、檢驗(yàn)?zāi)Ｐ团c研究設(shè)計(jì)

本文實(shí)證研究使用的數(shù)據(jù)來(lái)源于2012―2013年中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)社會(huì)保障研究所組織的針對(duì)湖北省武漢市青年農(nóng)民工的抽樣調(diào)查，形成了16―35歲處于就業(yè)狀態(tài)的768條具有完整觀測(cè)信息的數(shù)據(jù)庫(kù)。武漢市位于中國(guó)中部地區(qū)，工業(yè)和服務(wù)業(yè)均較為發(fā)達(dá)，進(jìn)城農(nóng)民在行業(yè)和區(qū)域分布均勻，在農(nóng)民工流動(dòng)問(wèn)題上兼具流出地和流入地雙重特性，因此，在分析新生代農(nóng)民工回流決策問(wèn)題上具有較好的代表性。

為了檢驗(yàn)新生代農(nóng)民工回流決策的潛在因素，本文構(gòu)建了Logit回歸模型：

log[Decisioni，t/（1-Decisioni，t）]=α0+

α1Endowmenti，t+α2Circumstancei，t+α3Leveli，t+

α4Chenglireni，t+α5Marigei，t+εi，t（1）

在模型（1）中，因變量是新生代農(nóng)民工“考慮到多方面因素，您決定在哪里工作”的二元啞變量。若新生代農(nóng)民工選擇回到本地或鄉(xiāng)鎮(zhèn)就業(yè)，視作回流，取值為0，選擇在城市就業(yè)則取值為1。自變量分別為Endowment、Circumstance和Level?？刂谱兞恳牖橐鰻顩rMarige及是否愿意成為城里人Chengliren兩個(gè)變量。各主要變量的指標(biāo)含義及測(cè)度如表1所示。

本文通過(guò)新生代農(nóng)民工外出務(wù)工動(dòng)機(jī)（農(nóng)村稅費(fèi)過(guò)重、想外出多生孩子、城市收入高、村干部作風(fēng)惡劣、家鄉(xiāng)封閉保守、對(duì)當(dāng)?shù)氐穆殬I(yè)不滿意、農(nóng)村缺乏更好的發(fā)展機(jī)會(huì)、城市生活條件好、家鄉(xiāng)學(xué)習(xí)條件差、受教育機(jī)會(huì)少、不愿意干農(nóng)業(yè)、呆在家里沒(méi)事干等）12個(gè)虛擬變量指標(biāo)描述偏好異質(zhì)性，但每個(gè)變量都具有一定的局限性，不能全面反映新生代農(nóng)民工的個(gè)體偏好。因此，采用因子分析法得出三個(gè)公因子，并依次分別命名為經(jīng)濟(jì)利益型、生活環(huán)境型與長(zhǎng)期發(fā)展型。

由表2可知，樣本中有730%的新生代農(nóng)民工選擇在城市就業(yè)。在稟賦異質(zhì)性層面，新生代農(nóng)民工的人均受教育年限為10050年，430%的新生代農(nóng)民工外出就業(yè)年限高于樣本均值，在獲得技能水平方面，230%的新生代農(nóng)民工具備初級(jí)以上技術(shù)水平，具有更換工作經(jīng)驗(yàn)的新生代農(nóng)民工為750%。在環(huán)境異質(zhì)性層面，480%的新生代農(nóng)民工每周工作時(shí)間超過(guò)54小時(shí)，有440%的新生代農(nóng)民工認(rèn)為自己身份應(yīng)該是城里人，有550%的新生代農(nóng)民工參加了社會(huì)保險(xiǎn)，合同簽署率達(dá)到了500%。在偏好異質(zhì)性層面，均值為0000，標(biāo)準(zhǔn)差為1000，服從標(biāo)準(zhǔn)的正態(tài)分布?？刂谱兞糠矫?，有780%的新生代農(nóng)民工希望成為城里人；680%的新生代農(nóng)民工獲取了自己的勞動(dòng)所得；婚姻狀況均值為0380；420%的新生代農(nóng)民工的收入水平高于樣本均值。

隨后的相關(guān)分析結(jié)果顯示在稟賦異質(zhì)性層面，回流決策與受教育年限、非農(nóng)就業(yè)年限、更換工作頻次指標(biāo)之間的Pearson相關(guān)系數(shù)分別為-0068、-0071和-0060，Spearman相關(guān)系數(shù)分別為-0063、-0071和-0060，三個(gè)指標(biāo)均達(dá)到顯著性水平，與回流決策之間存在顯著的負(fù)相關(guān)關(guān)系。這表明具備較高人力資源特征的新生代農(nóng)民工選擇回到本地或者鄉(xiāng)鎮(zhèn)就業(yè)，技能級(jí)別指標(biāo)的Pearson和Spearman相關(guān)系數(shù)為-0046，沒(méi)有通過(guò)相關(guān)分析的顯著性檢驗(yàn)。這與新型城鎮(zhèn)化背景下農(nóng)民工回流現(xiàn)象基本契合，在一定程度上為假設(shè)1提供了初步的支持性證據(jù)。環(huán)境異質(zhì)性層面中的是否參加社會(huì)保險(xiǎn)、身份定位、每周工作時(shí)長(zhǎng)以及是否簽訂勞動(dòng)合同指標(biāo)之間的Pearson和Spearman相關(guān)系數(shù)分別為0061、-0071、0100以及0077，且四個(gè)變量均達(dá)到顯著性水平。這表明，新生代農(nóng)民工就業(yè)所處的制度環(huán)境對(duì)其回流決策確實(shí)產(chǎn)生了非常重要的影響，制度環(huán)境的影響方向有正有負(fù)，市場(chǎng)歧視與回流決策是顯著的正相關(guān)關(guān)系，顯著性水平至少達(dá)到5%，即勞動(dòng)力市場(chǎng)越完善，新生代農(nóng)民工越希望在城市就業(yè)。這在一定程度上為假設(shè)2提供了初步的支持，但仍需進(jìn)一步證實(shí)。表2還顯示，偏好異質(zhì)性層面中經(jīng)濟(jì)利益型指標(biāo)沒(méi)有通過(guò)相關(guān)分析的顯著性檢驗(yàn)。生活環(huán)境型與長(zhǎng)期發(fā)展型指標(biāo)的Pearson相關(guān)系數(shù)為-0097和-0113，且顯著性水平均達(dá)到1%，Spearman相關(guān)系數(shù)為-0069和-0114，顯著性水平為10%和1%，與新生代農(nóng)民工的回流決策均呈負(fù)相關(guān)關(guān)系，這說(shuō)明新生代農(nóng)民工在擇業(yè)過(guò)程中，越看重生活環(huán)境或職業(yè)發(fā)展，越傾向于回流。這與假設(shè)3的理論預(yù)測(cè)基本一致。

控制變量中，新生代農(nóng)民工的婚姻狀況和是否愿意成為城里人指標(biāo)與回流決策之間顯著負(fù)相關(guān)，二者的Pearson和Spearman相關(guān)系數(shù)為-0074和-0087，且顯著性水平均為5%。這意味著已婚或不愿意成為城里人的新生代農(nóng)民工更傾向于離開城市就業(yè)。

2異質(zhì)性特征與新生代農(nóng)民工回流決策的回歸分析

本文研究異質(zhì)性特征與新生代農(nóng)民工回流決策的內(nèi)在聯(lián)系，采用逐步回歸方法檢驗(yàn)其對(duì)新生代農(nóng)民工回流決策的影響機(jī)制，分析結(jié)果如表3所示。

（1）從度量稟賦異質(zhì)性的相關(guān)變量估計(jì)結(jié)果來(lái)看，文化程度較高、工作經(jīng)驗(yàn)豐富和更換工作頻次相對(duì)較多的新生代農(nóng)民工可能選擇回流。從模型（1）―模型（8）的估計(jì)結(jié)果均顯示出，受教育年限、務(wù)工年限和更換工作次數(shù)變量的估計(jì)系數(shù)均顯著為負(fù)，且都通過(guò)了顯著性水平檢驗(yàn)。但技術(shù)等級(jí)或職稱的系數(shù)不具有統(tǒng)計(jì)的顯著性。對(duì)此可能的解釋是，本文的研究對(duì)象是新生代農(nóng)民工，其年齡構(gòu)成集中在16―35歲的青年階段，多數(shù)樣本達(dá)不到評(píng)定技術(shù)等級(jí)或職稱的年齡，然而年齡在職稱評(píng)定中具有重要影響，技術(shù)等級(jí)或職稱可能在一定程度上很難體現(xiàn)出對(duì)回流決策的影響。結(jié)合表2和表3的分析結(jié)果得出假設(shè)1通過(guò)了檢驗(yàn)。

（2）模型（2）―模型（5）中環(huán)境異質(zhì)性的相關(guān)變量估計(jì)結(jié)果顯示，模型中新生代農(nóng)民工每周工作時(shí)長(zhǎng)變量的回歸系數(shù)在模型中均顯著為正，且均通過(guò)了1%的顯著性水平。這表明市場(chǎng)環(huán)境對(duì)新生代農(nóng)民工的回流決策確實(shí)存在顯著影響，工作時(shí)間較長(zhǎng)的新生代農(nóng)民工更傾向于選擇在城市就業(yè)。參加社保變量的系數(shù)在8個(gè)模型中對(duì)回流決策具有顯著的正效應(yīng)。身份定位變量的估計(jì)系數(shù)顯著為負(fù)，且通過(guò)了顯著性水平檢驗(yàn)。這表明身份定位對(duì)新生代農(nóng)民工的回流決策有影響，認(rèn)為自己是農(nóng)民身份的新生代農(nóng)民工選擇回流。是否簽訂勞動(dòng)合同變量的估計(jì)系數(shù)顯著為正，且通過(guò)了5%的顯著性水平。即簽訂了規(guī)范就業(yè)合同的新生代農(nóng)民工選擇在城市穩(wěn)定就業(yè)，符合實(shí)際狀況。綜合考察變量系數(shù)的顯著效應(yīng)以后得出假設(shè)2通過(guò)了檢驗(yàn)。

（3）從度量偏好異質(zhì)性的相關(guān)變量估計(jì)結(jié)果來(lái)看，模型（6）―模型（8）中回歸模型沒(méi)有發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)利益因素對(duì)新生代農(nóng)民工回流決策的影響效應(yīng)。生活環(huán)境型與長(zhǎng)期發(fā)展型變量的回歸系數(shù)顯著均為負(fù)，顯著性水平分別為1%和5%。這表明，新型城鎮(zhèn)化背景下新生代農(nóng)民工的個(gè)體偏好對(duì)其回流決策有顯著影響，且越傾向于生活環(huán)境或者職業(yè)發(fā)展的群體，其就業(yè)選擇越傾向于回流。這為假設(shè)3提供了經(jīng)驗(yàn)證據(jù)支持。此外，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)交互效應(yīng)對(duì)解釋變量存在影響。綜合考察變量系數(shù)的顯著效應(yīng)以后得出假設(shè)3通過(guò)了檢驗(yàn)。

（4）在控制變量中，婚姻狀況變量的回歸系數(shù)顯著為負(fù)，顯著性水平達(dá)到1%，這意味著改變未婚狀況的新生代農(nóng)民工傾向于回流。此外，表3還顯示是否愿意成為城里人變量的回歸系數(shù)顯著為正，并通過(guò)顯著性水平檢驗(yàn)，這意味著新生代農(nóng)民工愿意成為城里人的群體更傾向于選擇在城市就業(yè)。

縱觀這8個(gè)回歸模型可以發(fā)現(xiàn)，務(wù)工年限、每周工作時(shí)長(zhǎng)、生活環(huán)境型及婚姻狀況等4個(gè)變量對(duì)回流決策具有較好的解釋力。然而，職業(yè)技術(shù)等級(jí)和經(jīng)濟(jì)利益型兩個(gè)變量未能體現(xiàn)出顯著的影響。這可以說(shuō)明部分新生代農(nóng)民工在回流決策中對(duì)經(jīng)濟(jì)利益的考量并不是特別看重。此外，技術(shù)能力的高低也不會(huì)影響就業(yè)地點(diǎn)的選擇，即較高技術(shù)水平的新生代農(nóng)民工同樣也可能選擇回流，而較低技術(shù)水平的新生代農(nóng)民工也可能會(huì)選擇在城市繼續(xù)務(wù)工。除這兩個(gè)變量以外，其他變量都能對(duì)其回流決策給予不同程度上的解釋。

3異質(zhì)性特征與收入水平的分組樣本回歸

為更進(jìn)一步檢驗(yàn)收入差異對(duì)新生代農(nóng)民工回流決策的影響效應(yīng)，本文依據(jù)回流決策變量將全部樣本劃分為城市樣本組和回流樣本組兩個(gè)組別，并進(jìn)行分組的回歸檢驗(yàn)。在此回歸模型中，對(duì)收入變量進(jìn)行對(duì)數(shù)處理后作為被解釋變量，解釋變量與控制變量的選取與測(cè)度與前文回歸模型一致。結(jié)果如表4所示。

稟賦異質(zhì)性指標(biāo)對(duì)新生代農(nóng)民工的收入具有較好的解釋力，兩樣本組中受教育年限、務(wù)工年限和更換工作頻次的回歸系數(shù)顯著為正，技術(shù)等級(jí)或職稱的回歸系數(shù)顯著為負(fù)，且都通過(guò)了1%的顯著性水平，兩組系數(shù)值差距不顯著。這里值得注意的是，新生代農(nóng)民工的技術(shù)等級(jí)或職稱對(duì)收入水平產(chǎn)生了顯著的負(fù)效應(yīng)，對(duì)此可能的解釋是：一方面，年齡或資歷在技術(shù)水平或職稱評(píng)定中可能具有重要影響，新生代農(nóng)民工在年齡構(gòu)成方面處于16―35歲之間，多數(shù)人達(dá)不到評(píng)定技術(shù)水平或職稱的基本要求；另一方面，我國(guó)勞動(dòng)力認(rèn)證體系的不完善，技術(shù)水平或職稱在應(yīng)用上具有狹窄性和主觀性，導(dǎo)致等級(jí)相對(duì)較高的人群集中于一些傳統(tǒng)部門，因此，即使無(wú)職稱有技能的新生代農(nóng)民工仍然可能在勞動(dòng)力市場(chǎng)上找到一份收入較高的工作。這些回歸結(jié)果說(shuō)明，無(wú)論新生代農(nóng)民工選擇在哪里就業(yè)，稟賦異質(zhì)性指標(biāo)對(duì)其收入水平都具有顯著影響，即新生代農(nóng)民工的回流決策傾向于遠(yuǎn)離城市，依然能夠依靠較高的人力資本獲得較高的收入。這為研究假設(shè)1提供了更進(jìn)一步的經(jīng)驗(yàn)支持。

環(huán)境異質(zhì)性指標(biāo)中，是否參加社會(huì)保險(xiǎn)和身份定位變量對(duì)收入水平有顯著影響，且城市樣本組的回歸系數(shù)小于非城市樣本組，這表明城市的制度環(huán)境對(duì)收入的影響更小。勞動(dòng)力市場(chǎng)指標(biāo)只有每周工作在城市樣本組通過(guò)了10%的顯著性水平，新生代農(nóng)民工如果希望在城市獲得更高的收入可能需要工作更長(zhǎng)的時(shí)間。分組回歸檢驗(yàn)表明，環(huán)境異質(zhì)性對(duì)收入水平存在解釋力，但不是全部，新生代農(nóng)民工如果希望避免環(huán)境異質(zhì)性對(duì)其收入水平的影響，可能會(huì)選擇在城市就業(yè)。這為研究假設(shè)2提供了間接的經(jīng)驗(yàn)證據(jù)。

偏好異質(zhì)性指標(biāo)中，生活環(huán)境變量在兩組樣本中都通過(guò)了顯著性檢驗(yàn)，且顯著性水平至少為5%，但回流樣本組的回歸系數(shù)明顯大于城市樣本組。這表明，相對(duì)于城市樣本組，選擇離開城市就業(yè)的新生代農(nóng)民工的個(gè)體偏好越傾向于生活環(huán)境，收入水平越高。在城市樣本組中，新生代農(nóng)民工的偏好異質(zhì)性越傾向于生活或發(fā)展，收入水平越低。這些回歸結(jié)果表明，傾向于生活環(huán)境而離開城市就業(yè)的新生代農(nóng)民工，收入水平可能并不低，即隨著我國(guó)新型城鎮(zhèn)化水平的不斷提高，即使回本地就業(yè)也不一定比在城市就業(yè)的相對(duì)收入低。此外，無(wú)論新生代農(nóng)民工的就業(yè)地點(diǎn)在哪里，經(jīng)濟(jì)利益都不是決定其收入水平的影響因素。這為研究假設(shè)3提供了一定的支持。

4穩(wěn)健性檢驗(yàn)

為了檢驗(yàn)?zāi)Ｐ偷姆€(wěn)健性，提高檢驗(yàn)結(jié)果的可靠性，本文進(jìn)行了如下嘗試：

（1）調(diào)整回流決策。前文用新生代農(nóng)民工就業(yè)地點(diǎn)選擇衡量其回流決策，但是這只是當(dāng)前的回流決策，為了驗(yàn)證異質(zhì)性特征對(duì)回流決策的長(zhǎng)期影響，本文將回流行為代替回流決策重新估計(jì)模型，采用當(dāng)前就業(yè)地點(diǎn)作為被解釋變量，將城市就業(yè)賦值為1，表示不愿回流，否則為0，表示具有回流意愿。調(diào)整后的模型回歸結(jié)果沒(méi)有發(fā)生實(shí)質(zhì)性的變化，在稟賦異質(zhì)性層面，技術(shù)水平或職稱仍然沒(méi)有通過(guò)顯著性檢驗(yàn)，其他3個(gè)因素均對(duì)回流決策產(chǎn)生顯著負(fù)效應(yīng)，且各變量系數(shù)的符號(hào)均沒(méi)有變化；衡量環(huán)境異質(zhì)性的四個(gè)因素均對(duì)回流決策產(chǎn)生顯著影響，且各變量系數(shù)的符號(hào)均沒(méi)有變化；偏好異質(zhì)性中生活環(huán)境型對(duì)新生代農(nóng)民工的回流決策有顯著的負(fù)向影響。

（2）前文將偏好異質(zhì)性特征的12個(gè)維度通過(guò)提取公因子綜合為3個(gè)維度進(jìn)行測(cè)度，這種處理方式在操作上顯得比較方便，然而，可能抽象了不同維度的具體特征。另外，也使得在模型中難以檢驗(yàn)不同需求偏好的有效性，為了更全面地考察每一項(xiàng)偏好異質(zhì)性對(duì)新生代農(nóng)民工回流決策的具體作用，本文對(duì)這12個(gè)需求偏好維度指標(biāo)與新生代農(nóng)民工回流決策指標(biāo)分別進(jìn)行回歸。模型中除了農(nóng)村稅費(fèi)過(guò)重、家鄉(xiāng)封閉保守和受教育機(jī)會(huì)少維度沒(méi)有通過(guò)顯著性檢驗(yàn)，其他9個(gè)變量的回歸系數(shù)均通過(guò)了顯著性水平為10%的檢驗(yàn)。由于受篇幅限制，本文沒(méi)有列出模型穩(wěn)健性檢驗(yàn)的回歸結(jié)果。

五、結(jié)論與本文貢獻(xiàn)

通過(guò)以上分析，筆者得出如下結(jié)論：

首先，根據(jù)已有文獻(xiàn)論述了新生代農(nóng)民工的異質(zhì)性特征，將其劃分為稟賦異質(zhì)性、環(huán)境異質(zhì)性和偏好異質(zhì)性，并以我國(guó)新型城鎮(zhèn)化改革為制度背景提出研究假設(shè)。其次，構(gòu)建了一個(gè)基于異質(zhì)性特征的Logit回歸模型，考察新生代農(nóng)民工的異質(zhì)性特征與回流決策之間的內(nèi)在聯(lián)系，并在此基礎(chǔ)上利用768份新生代農(nóng)民工調(diào)研數(shù)據(jù)，通過(guò)相關(guān)性分析、回歸分析和穩(wěn)健性檢驗(yàn)，驗(yàn)證了研究假設(shè)。最后，根據(jù)理論和實(shí)證分析提出了差異化引導(dǎo)新生代農(nóng)民工回流的建議。實(shí)證結(jié)果表明，新生代農(nóng)民工的稟賦越高，回流意愿越強(qiáng)烈；在控制其他影響因素的前提下，環(huán)境因素制約了新生代農(nóng)民工的回流決定；而個(gè)體偏好中經(jīng)濟(jì)利益邊際效用的影響力下降，生活環(huán)境型或長(zhǎng)期發(fā)展型的新生代農(nóng)民工更傾向于選擇回流。此外，研究還發(fā)現(xiàn)，新生代農(nóng)民工的異質(zhì)性特征對(duì)其收入水平影響顯著，同時(shí)，收入水平對(duì)新生代農(nóng)民工的回流決策并未產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性的影響。

本文貢獻(xiàn)主要體現(xiàn)在以下三方面：

首先，與以往針對(duì)農(nóng)民工回流的傳統(tǒng)文獻(xiàn)不同，本文將回流決策問(wèn)題的研究對(duì)象與范疇從整個(gè)農(nóng)民工群體縮小至新生代農(nóng)民工群體，深化了農(nóng)民工代際差異的理論認(rèn)知，較為系統(tǒng)地揭示了新生代農(nóng)民工回流決策的潛在誘因。其次，本文以我國(guó)深化新型城鎮(zhèn)化改革為切入點(diǎn)，揭示了異質(zhì)性特征與回流決策的內(nèi)在聯(lián)系，從而為差異化引導(dǎo)新生代農(nóng)民工回流的微觀制度建議提供了必要的理論借鑒與經(jīng)驗(yàn)證據(jù)，為破解新生代農(nóng)民工市民化困境貢獻(xiàn)了新路徑。最后，本研究針對(duì)回流決策、收入水平和異質(zhì)性特征的研究，也為新型城鎮(zhèn)化、社會(huì)保障改革等政策引發(fā)的微觀治理效果提供了一個(gè)新的分析視角。

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