導言：作為寫作愛好者，不可錯過為您精心挑選的10篇廉潔風險防控工作經驗，它們將為您的寫作提供全新的視角，我們衷心期待您的閱讀，并希望這些內容能為您提供靈感和參考。

篇1

2.一個推進。繼續(xù)深入推進生產物資管控專項整治活動，在認真總結工作經驗的基礎上，按照2012年5月關于活動的總體安排，著力在鞏固管理成果，查找管理問題，修訂完善制度，完善工作機制上下功夫，力爭通過此項活動，全面提升公司生產物資現場管控水平。

3.兩個加強。一是加強對上級各項指示、公司重大決策貫徹落實情況的監(jiān)督檢查，確保政令暢通，決不允許“上有政策、下有對策”，決不允許有令不行、有禁不止，決不允許編造和傳播不利于團結和諧的消息。二是加強上級頒布的紀律條規(guī)和公司各項規(guī)章制度落實執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，及時查糾違反規(guī)定的行為，保障公司科學和諧發(fā)展。

4.兩個強化。一是強化對工程建設項目、科研項目、物資采購招投標，以及市場準入、職稱評審、評選先進等群眾關注度高的事項的監(jiān)督，堅持公開公平公正原則，維護職工群眾利益，保證職工隊伍心暢氣順，全身心投入鉆探生產。二是緊緊圍繞易發(fā)生問題的領域選題立項，扎實進行專項檢查，對發(fā)現的問題，追根溯源，努力從本質上進行整治。

二、加大工作力度，著力破解面臨難題

近年來，就紀檢監(jiān)察組織如何更加有力有效地服務于中心工作，各級紀檢監(jiān)察部門做了許多實踐探索，取得了一些進展，但在具體的工作中，仍有一些問題矛盾困擾著紀檢監(jiān)察部門職能作用的充分有效發(fā)揮。2013年力爭在以下五個方面有所突破。

（一）在案件檢查方面。要著力解決盜賣和造成生產物資流失案件屢查不止的問題。繼續(xù)堅持查防結合、糾建并舉的原則，拓寬暢通渠道，在嚴肅查處各類案件的同時，深入研究探索新形勢下違紀違法案件發(fā)生的特點和規(guī)律，認真落實“一案兩報告”制度，深挖案發(fā)成因，強化問題改進，切實做到查處要細、要嚴，原因剖析要深、要透，整改措施要實、要準。重點對造成生產物資流失案件的原因進行深層次的探析，結合生產物資管控專項整治活動，制定有針對性的整改措施，規(guī)范生產物資現場管理。

（二）在制度建設方面。著眼于建立大宣教、大監(jiān)督格局，著力解決反腐倡廉制度執(zhí)行力不夠強、落實不到位的問題。要按照“黨委統(tǒng)一領導，紀委組織協調，部門齊抓共管”的領導體制和工作格局，健全完善反腐倡廉制度體系，落實責任，強化執(zhí)行，真正形成群抓群防群治的態(tài)勢。一是自上而下，層層簽訂《黨風廉政建設責任書》，構建一級對一級負責，層層抓落實的黨風廉政建設責任體系，切實把黨風廉政建設責任制落到實處。二是公開黨員干部廉潔承諾，利用職代會、民主評議黨員、民主評議干部、總結評比等形式，切實把個人述廉、群眾評廉、組織考廉制度落到實處。三是制定公司2013—2017年懲防體系工作規(guī)劃，明確階段目標和各部門、各崗位職責，切實把懲防體系建設任務落到實處。

（三）在素質提升方面。著力解決紀檢監(jiān)察部門人員知識結構不合理，素質參差不齊問題。主要從三個方面入手：一是積極組織參加上級舉辦的業(yè)務培訓班，同時采取以會代訓、以老帶新、實戰(zhàn)鍛煉等形式，加強紀檢監(jiān)察業(yè)務培訓。二是充分利用網站平臺，交流工作信息，展示工作成果，加強各單位工作經驗的交流共享。三是加強理論研討，重點圍繞當前公司反腐倡廉建設面臨的形勢任務；如何創(chuàng)新教育方式，解決教育缺乏感染力、震撼力的問題；如何增強監(jiān)督實效，解決不敢監(jiān)督、不會監(jiān)督、不愿監(jiān)督的問題；如何加強評估，提高成案率并將辦案成果轉化為管理成果;如何推進為民務實清廉為主要內容的群眾路線教育實踐活動；如何切實有效的開展黨員干部道德領域突出問題專項教育和治理等問題進行深入探討。

篇2

“雙優(yōu)”建筑領域廉政品牌

據出版者介紹，《工程建設領域職務犯罪警示與預防》一書是上海市人民檢察院、上海市紀委、上海市城市建設和交通委員會三方為共同推進工程建設領域廉政文化建設，為工程建設領域的領導干部和廣大從業(yè)人員提供較系統(tǒng)的學習素材和資料而共同編寫的書籍。

全書分調研、警示、預防、法規(guī)四個篇章，在全面梳理、回顧工程建設領域專項治理和創(chuàng)“雙優(yōu)”工作的基礎上，對近年查處的典型案例進行了深入剖析，對工程建設領域存在的廉政風險進行了預警分析并提出防控建議，是目前工程建設領域職務犯罪預防和創(chuàng)“雙優(yōu)”工作方面比較系統(tǒng)和全面的一本讀物。

贈書儀式后，在工程創(chuàng)“雙優(yōu)”總結交流座談會上，上海中心大廈建設發(fā)展有限公司、建工集團總承辦項目部聯合黨委交流了上海中心項目“創(chuàng)雙優(yōu)”工作情況，市紀委、市檢察院、市創(chuàng)“雙優(yōu)”聯席辦有關領導做了發(fā)言，表示將充分運用現有的工作平臺，加強聯系，實現信息互通，并不斷豐富合作形式，充實工作內容，創(chuàng)新工作方法，創(chuàng)造出更好的預防職務犯罪和創(chuàng)“雙優(yōu)”工作經驗。

在重大工程建設項目中開展預防職務犯罪創(chuàng)“雙優(yōu)”活動，是上海檢察機關自1992年始，會同眾多部門和建設、施工單位共同在全市推廣的一項預防機制。在上海市諸多重大工程建設項目中，檢察官的身影頻頻出現。

2010年上海世博會籌辦期間，上海檢察機關選派了13名資深檢察官到世博局擔任監(jiān)察部門負責人等職位，直接參與世博局監(jiān)察和審計工作，以“零距離預防”的形式保障了世博場館、世博配套設施等工程的廉潔施工，取得了良好成效。

2011年上半年，浦東新區(qū)檢察院的檢察官們與浦東新區(qū)建交委同志協作，共赴迪士尼A1動遷安置房配套項目建設工地,了解工程建設單位創(chuàng)“雙優(yōu)”廉潔保障工作落實情況，加強和落實對招投標、采購、安全防范等領域和環(huán)節(jié)的防控和監(jiān)督措施，為備受矚目的迪士尼工程筑牢反腐防線。

“雙零成效”上海中心建設目標

為在“三公”大型國有企業(yè)深入推進廉政保障機制，深化預防廉政風險協作，2011年，上海市人民檢察院與上海市城市建設投資開發(fā)總公司（以下簡稱上海城投總公司）簽訂了一份“加強廉政風險防控共建協議”。

作為城司參與投資建設的重點項目之一，上海中心大廈由此成為貫徹檢察機關與城司“共建協議”，探索完善雙方協作機制的一塊重要“試驗田”。

據了解，上海中心大廈是中國人第一次將高樓蓋到600米以上，建成后的上海中心將不僅成為上海新的地標，還將代表未來的城市精神，見證上海利用設計理念和技術創(chuàng)新迎接全球城市環(huán)境挑戰(zhàn)的努力。

為給上海中心鑄造廉政的鋼筋鐵骨，保障這項舉世矚目的重大工程順利竣工，早在2008年11月工程開工伊始，上海中心大廈公司與上海市浦東新區(qū)檢察院就共同開展了工程優(yōu)質、干部優(yōu)秀的創(chuàng)“雙優(yōu)”活動。

針對“上海中心”社會關注度高、投資規(guī)模大、施工建設周期長、工程要求嚴、施工難度大、參建隊伍多等特點，雙方以“權力在陽光下運行，資源在市場中配置，資金在網絡上監(jiān)管”為工作理念，以對職務犯罪的“零容忍”氛圍以及“零職務犯罪”的“雙零成效”為工作目標，開展了一系列緊密協作。

“組織、機制、人才”一個都不能少

在組織保障上，上海中心大廈公司與上海市浦東新區(qū)檢察院共同組建了兩個工作平臺，分別組織開展風險預警、廉潔從業(yè)保障活動和創(chuàng)先爭優(yōu)立功、競賽活動，從組織領導上保障創(chuàng)“雙優(yōu)”工作的扎實推進。

篇3

在本次培訓中，公司聘請各個項目上十分優(yōu)秀的老師們對我們進行了包括公司各種規(guī)章制度、不同物資的標準化驗收程序、現場物資管理風險防控、物資策劃、租賃站及防護用品、周轉料管理、機械設備管理結算、招標采購管理、資產盤點管理、周轉料管理、廢舊物資處理、低成本運營管理的等各類知識理論的講解與培訓，老師們以各類文字材料為基礎結合自己豐富的工作經驗對我們進行了深入淺出的講解，通過老師們的講解，我首先對公司的各種文件，各類要求有了更加深入的了解，明白了作為一個物資系統(tǒng)的工作人員需要遵守的規(guī)章度、各類物資機械材料的基礎知識和驗收技巧、物資機械招標過程中的注意事項以及現場物資管理風險防控等種種和物資工作息息相關的知識。這解決了我在實際工作中遇到的一些困難與疑惑，讓我明白了以后再遇到此類問題時應該如何去做。此部分的理論培訓為我以后的工作具有重要的指導意義。

2、內業(yè)學習

物資內業(yè)資料是反映整個工程實體從開工到完工過程的施工過程所有材料與成本的文件，內業(yè)資料準確與否會直接影響工程的竣工結算。本次內業(yè)學習中老師從內業(yè)資料清單及詳解、相關表格模板講解、各類計劃編制 、招標管理、合同管理、日常工作流程、成本分析、各類臺賬的登記要點、內業(yè)完善美觀等方面詳細講述了不同內業(yè)資料在編制過程中需要注意的問題和要點。同時老師根據實際過程中的工作經驗給我們分享了十分寶貴的工作經驗進、有據可依、有單可查、嚴絲合縫。最后老師通過模擬練習提供了理論聯系實際的機會也檢驗了學習成果。

3、實操練習

理論知識的學習永遠代替不了實際操作，所以在講完理論之后老師又帶我們去施工現場進行實際操作練習，理論與知識相結合才能使得認識更加深刻。在材料驗收與管理方面，老師們在講解過后，帶我們去了項目的鋼筋加工場對現場的鋼筋進行了實測實量，親身體驗了鋼筋驗收過程中的標準化流程，加深了我對于鋼筋驗收過程中的記憶；帶我們去了現場的無人值守過磅系統(tǒng)體驗了無人值守過磅系統(tǒng)是如何操作的；帶我們去了庫房，親眼看到了材料在庫房中應該如何存放。此外在信息化講解過程中，老師通過模擬系統(tǒng)讓我們制作了一個項目從開始物資機械招標到進場點收核算再到最后的合同封閉的整個過程，在這個操作過程中我了解了在網上是如何實現項目的物資管理工作，雖然我現在在實際工作中還沒有接觸到這些內容，但是這次培訓已經為我打下了堅實的基礎，相信在以后遇到這些工作時我也能夠順利的完成。

4、管理創(chuàng)新

創(chuàng)新是一個企業(yè)發(fā)展和生存的動力，是一個企業(yè)生存和發(fā)展的根本，是企業(yè)發(fā)展中不可缺少的一部分。因此在本次培訓中公司為我們見習生安排了管理創(chuàng)新課題。我們以小組為單位，結合老師們的講解以及在項目上實際工作過程中遇到的問題，大家集思廣益，共同參與討論，一起確定了我們的管理創(chuàng)新課題，然后我們分工合作，每個人都竭盡全力的去完成自己的工作。我有幸作為匯報人在公司領導和各位同事面前圓滿的完成了匯報工作。通過此次的管理創(chuàng)新競賽，不僅讓我了解了創(chuàng)新對于企業(yè)發(fā)展的重要性，更讓我明白了工作劃分和團隊合作的重要性。在實際工作中我們只有不斷創(chuàng)新，不斷加強團隊合作，才能實現自我的提升與發(fā)展。

篇4

一、調查地區(qū)小貸公司總體發(fā)展狀況

該市地處蘇浙皖三省交界，轄區(qū)面積1500多平方公里，經濟上屬蘇南板塊，國內生產總值多年位列全國經濟百強縣（市）。自2009年底開始農村小額貸款試點，截至2012年底，共成立小額貸款公司7家（見表1），注冊資金28.86億元，累計發(fā)放貸款118.8億元，貸款余額29.66億元，92%的貸款期限都是半年至12個月的短期貸款，也有部分期限在半年以下或3個月的臨時貸款，不良貸款為3.2%，收息率100%。2011年完成營業(yè)收入3.2億元，繳納營業(yè)稅960萬元，企業(yè)所得稅約3375萬元；2012年實現營業(yè)收入6.67億元，繳納營業(yè)稅2301萬元，所得稅6880萬元。總體上看，溧陽小額貸款公司經營比較穩(wěn)健，風險防控得較好，內部管理流程成熟，工作機制運轉正常，發(fā)展趨勢良好。

表1 某市農村小額貸款公司基本情況統(tǒng)計匯總表

資料來源：市金融辦（數據截止2012年12月31日）

二、溧陽地區(qū)小貸公司風險防控的主要做法與特點

1.普遍建立了分級負責、權責分明的工作機制。參照商業(yè)銀行的貸款風險防控措施，調查的該地區(qū)7家小貸公司基本都建立了董事會、董事長、貸審會集體審議制度三級審批制度，避免了職責不明，權責不分的現象，提高了風險防控的成效。

2.實行了貸款收放責任制。7家小貸公司都建立貸款責任制，把貸款的發(fā)放、本息的收回與信貸人員的報酬相掛鉤，信貸人員（客戶經理）發(fā)放的貸款本息要負責收回，發(fā)生逾期、訴訟或損失，發(fā)放的信貸人員（客戶經理）要負一定責任，扣發(fā)一定的績效工資。

3.實行了貸款保證、質押制度。發(fā)放貸款都有質押保證措施。

4.建立了貸后跟蹤管理服務制度。加強了與企業(yè)的溝通了解，對貸款企業(yè)生產經營情況及資金運轉情況進行跟蹤，一旦企業(yè)情況出現風險，及時采取措施進行應對，避免了貸款的重大風險。

5.小貸公司經營業(yè)績普遍較好。調研中，我們按照商業(yè)銀行貸款五級分類標準，將小貸公司貸款分為五類（市金融辦：數據截止2012年12月31日），對于整個地區(qū)來說，正常類占到83.67%，關注類占1.22%，次級類有11.91%，可疑類有3.2%，損失類為0%。另外，據該市法院有關人員介紹，2010年和2011年溧陽法院只受理了一起以小額貸款公司為原告的企業(yè)借貸糾紛，2012年上半年分別受理了涉及兩家小貸公司的民間借貸糾紛和保證合同糾紛，但下半年集中受理了涉及七家小貸公司的借款案件，案值3.53億元，這從一個側面反映出該市小貸公司前期經營管理比較成功，小貸公司風險控制卓有成效；后期經營風險逐漸顯現。

三、當前小額貸款公司運行過程中存在的問題和風險

當前，小貸公司發(fā)展取得了明顯成效，但是我們也了解到小貸公司發(fā)展運行中存在一些突出問題，如發(fā)展過快、監(jiān)管薄弱、員工專業(yè)素養(yǎng)不高、貸款集中度高、風險防控能力差等問題，給小貸公司的發(fā)展留下的潛在風險不可忽視。

1.從宏觀布局層面看，存在三大風險

（1）把關不嚴，造成小貸公司先天不足。按照《小貸公司試點指導意見》規(guī)定，小貸公司在政府招標中，在關部門對發(fā)起人的審核上受行政干預較多，對發(fā)起人的征信記錄、道德品德、社會形象審核把關不嚴，造成小貸公司先天不足。

（2）審批過多，發(fā)展速度過快，易造成惡性競爭。從表1看，溧陽地區(qū)自2009年開始試點，2009年、2010年各批準一家，但2011年已經批準開業(yè)5家，還有2家已經通過審批，由于其他原因遲遲不能開業(yè)，2011年批準速度明顯加快。調研中業(yè)內人士反映，由于市場資源、人才等局限，新開的小貸公司經營艱難，為了減少資金閑置的損失，對客戶質量、風險放松把控，容易留下安全隱患。

（3）監(jiān)管力度不足，存在多頭管都不管現象。目前，小額貸款公司由省級政府批準設立，省金融辦代表省政府履行管理職能也只是在成立時履行審批手續(xù)，此后便由各縣（市）財政、發(fā)改、人民銀行、銀監(jiān)、工商等部門管理，事實上就江蘇而言，除了省金融辦開發(fā)了統(tǒng)一的管理軟件，對小貸公司的經營情況進行監(jiān)控外，其他部門雖然名義上兼有監(jiān)管職能，但都沒有真正履行好監(jiān)管職能，存在“多頭管都不管”現象，對小貸公司的利率、產品等沒有統(tǒng)一的規(guī)定或備案制度，對小貸公司監(jiān)管也多以自律為主。

2.從企業(yè)微觀操作層面上，存在七大風險因素

（1）經營者法制意識有待提高。小貸公司決策層、經營層的法制意識相對薄弱，可能帶來的風險就是違規(guī)經營，如非法吸儲、高利放貸、投向偏離三農等違規(guī)行為會嚴重擾亂金融秩序，而僅靠有關部門對小貸公司投資經營者的開業(yè)前短期的崗前培訓，對提高法制意識幫助不大，需要監(jiān)管部門長期不斷加以監(jiān)督培養(yǎng)。

（2）企業(yè)資金短缺。如表1可以清晰地看出，該2011年批準開業(yè)的5家小貸公司到目前為止還有3家注冊資金未完全到位，因此一方面是大量小微企業(yè)和農戶存在貸款需求，另一方面是數量有限的小貸公司拿不出資金來發(fā)放貸款，削弱了小貸公司的作用發(fā)揮。

（3）專業(yè)人才匱乏。當前各小貸公司除了少數高管有金融工作經歷外，其他員工大部分都是從非金融單位聘用，沒有金融工作經驗，更沒有信貸工作經驗，許多從業(yè)人員在進入小貸公司以前空有理論而少有實踐，缺乏基本的風險識別、防控能力。見表2。

表2 該市農村小額貸款員工統(tǒng)計表

資料來源：市金融辦（數據截止2012年12月31日）

（4）投資人盲目干預經營。小貸公司都為民營企業(yè)發(fā)起并控股，投資人認為自己是老板，哪個行業(yè)企業(yè)能貸、哪個不能貸自己說了算，對投向、利率、期限的設定隨意性較強，對一些明顯存在貸款風險的企業(yè)由于人情關系，不顧小貸公司經營者的反對而貸款，結果導致貸款風險，不得不由債權人變成股東。

（5）風險防控能力有待提升。一是資金短缺帶來的風險難防，將對持續(xù)經營產生不利影響。二是專業(yè)人才缺乏帶來的風險。有些小貸公司經辦人員憑經驗操作，根本沒有貸前調查、風險評估等環(huán)節(jié)，認為只要有抵押、擔保就可以放貸，從而留下風險隱患；而有的小貸公司雖然有貸款風險控制流程，但由于專業(yè)人員的缺乏，風控流程也形同虛設，起不到實際作用，最后的風險也難以避免。

（6）拆分化戶等違規(guī)經營現象。江蘇省《指導意見》規(guī)定農村小貸公司支持“三農”的比例不得低于70%，單戶貸款額度標準分別為： 蘇錫常地區(qū)為500 萬元以下。為了掩蓋貸款額度偏大、投向偏差的問題， 部分小額貸款公司將貸款項目進行包裝、將額度拆分上報， 違規(guī)操作， 給小額貸款公司的發(fā)展埋下了極大風險隱患。

（7）帳外收取咨詢服務費等違規(guī)行為。2011年，江蘇省金融辦委托中介機構對全省部分小貸公司進行抽查審計，從審計情況看，從蘇北、蘇中到蘇南，不同程度存在一些違規(guī)經營現象，如：注冊資金長期不到位、股東長期占用小貸公司資金、賬外收取利息、收取咨詢服務費不入賬，違反規(guī)定向房地產、高利貸等行業(yè)放貸、化戶放貸、財務核算混亂；及貸款人、擔保人簽字不真實、抵押物權證不對應等問題都對小貸公司的發(fā)展留下風險隱患。

四、預防和減少小額貸款公司風險的對策及建議

1.科學規(guī)劃、合理布局，嚴格把關、適度發(fā)展

小貸公司是由省級政府審批，地方政府招標，并由地方政府與省政府簽訂責任狀，承擔試點小貸公司風險。因此，只有從源頭防控，才能有效防控小貸公司的風險。這就要求各級政府主管部門加強對投標人資格、資質的審查，把格把關。要根據地方經濟發(fā)展現狀，合理安排小貸公司的布局，適當控制發(fā)展速度，防止一哄而上，盲目發(fā)展，引發(fā)惡性競爭。對投標發(fā)起人的審查一方面要注重資金實力，另一方面更要注重道德品質，人人誠信度、社會責任感和遵紀守法記錄，

2.落實責任、加強監(jiān)管

一是明確監(jiān)管職責，加大監(jiān)管力度。明確各部門的監(jiān)管職責，建立健全小貸公司監(jiān)管制度，理順政府相關部門的監(jiān)管關系。建立小貸公司征信系統(tǒng)，可以將小貸公司征信查詢并入金融機構征信系統(tǒng)；建立銀監(jiān)部門的審計、利率執(zhí)行報告制度。二是嚴格準入和退出制度。各級政府要加強對小貸公司申請發(fā)起人的誠信記錄審核，減少行政干預，公開、公平、公正進行招標，嚴把入口關，防止信用記錄不良者進行小貸公司行業(yè)；同時建立健全對小貸公司科學合理的考評辦法，對抽逃注冊資金、帳外帳、化戶貸款等嚴重違規(guī)行為實行零容忍，實行一票否決，一經發(fā)現立即停業(yè)整頓，造成嚴重后果取消經營資格，逐出小貸公司行業(yè)。

3.加強培訓，提高素質

一是加強專業(yè)基礎知識的培訓。小貸公司要借鑒專業(yè)銀行的做法，組織員工參加銀行從業(yè)人員資格考試，或參加全國會計、經濟專業(yè)職業(yè)資格考試，以考促學，提高員工隊伍整體專業(yè)素質。二是加強職業(yè)素養(yǎng)的培訓。第一要加強職業(yè)道德建設，提高服務意識。第二要加強職業(yè)責任培養(yǎng)，提升工作責任心。教育員工樹立正確的價值觀，學會感恩，愛崗敬業(yè)，拿一份薪水，做一份工作，盡一份責任，克服疏忽大意與盲目自信的工作態(tài)度。第三要加強職業(yè)紀律建設，提升公司形象。小貸公司要建立健全嚴格的規(guī)章制度，嚴格廉潔自律，對貸前調查、貸款發(fā)放、貸后管理進行嚴密監(jiān)督，防范員工，對違反規(guī)定的員工可以通過批評教育、獎懲進行制止，造成后果的直至辭退，觸犯法律的要依法交由司法機關處理。通過制定實施嚴明的工作紀律，最大限度規(guī)避道德風險，提升公司整體形象。

4.注重貸前調查、貸時審查、貸后檢查

貸前調查，一要堅持對“三品”的調查，即人品，產品，抵押品。具體說來，關注人品即關注借款人的信譽、個人素質，并經多途徑加以認證。關注產品，這主要是看其生產的產品是否適銷對路、產供銷落實情況如何、產品的競爭力與公司經營業(yè)績的分析。關注抵押品：抵押物作為第二還款來源需要對它的可控性以及變現能力作出評估。二是堅持對每一項貸款進行雙人實地調查，著重查看三表：電表、水表和納稅申報表，以水電表的用量度來核實企業(yè)生產經營的真?zhèn)吻闆r，以納稅申報表的情況來核實是否會出現無盈利卻空有銷售的空殼企業(yè)情況，并查看財務分戶賬和實物資產情況，獲得企業(yè)真實的資產負債情況，落實還款來源，以防出現資不抵債。

貸時審查，注重借款人資料的真實、完整性審查，由客戶經理撰寫調查報告，報貸審會集體審議，貸審會形成意見，并確定貸款用途與額度后交總經理批準。

貸后檢查，要對貸款的企業(yè)3個月內進行不定期檢查跟蹤，以防出現抽逃資金，檢查內容以“四流”為主，即人流、物流、信息流和現金流，檢查結果用表格形式填寫并交總經理審批。一旦出現貸款無法按期歸還的情況，遂立即與擔保人取得聯系，落實解決措施。

參考文獻：

篇5

2012年，市平臺共受理公共資源交易項目1203宗，交易總額達55.98億元，增收節(jié)支金額3.86億元。其中：建設工程招投標項目158宗，成交金額達37.01億元，節(jié)約造價資金3.23萬元；政府采購970宗（其中協議采購857宗），成交金額2.54億元，節(jié)約資金0.29億元；國有土地使用權出讓37宗，成交金額15.72億元，超過起始價3030億元；產權及其它類交易38宗，成交額0.71億元，增收0.03億元，在增收節(jié)資、源頭反腐上取得了較好的經濟社會效益。另外，鎮(zhèn)（街道）小型平臺共受理項目160宗，成交金額14879.35萬元，增收節(jié)約資金1490.61萬元，其中村級項目74宗，成交金額3849.44萬元。受理開發(fā)區(qū)新城公司空調設備采購有效投訴1宗，由于采購單位有定向采購意圖，導致《招標文件》中的部分內容帶有明顯的傾向性，投標人反響強烈，投訴后相關部門查明事實，做出重新采購的決定，并對評標標準進行科學、合理設計。最終，在采購需求沒有變化的情況下，采購人的意向供應商在降價40萬元的情況下仍然沒有中標。

（一）梳理出臺規(guī)范性文件。為構建鎮(zhèn)（街道）小型平臺統(tǒng)一的運行模式、交易規(guī)則和程序內容，經市府辦轉發(fā)《關于進一步規(guī)范鎮(zhèn)（街道）公共資源交易中心運作的通知》，促各鎮(zhèn)（街道）加強組織領導，形成整體合力，加大制度執(zhí)行力度。協同市監(jiān)察局出臺《市村級工程建設項目招標投標管理暫行辦法》，針對村級項目監(jiān)管“盲區(qū)”，明確村級項目審核備案、民主決策、招標方式及程序等內容，保障農村各項公共事業(yè)順利開發(fā)，推進社會主義新農村建設。另外修訂了投標保證金繳付須知、工程招標下浮率指導性區(qū)間、招標（采購）業(yè)務費收費標準等規(guī)定。編印發(fā)放了100冊《市公共資源交易文件匯編》，將近年來實施的工程建設、政府采購、產權交易、土地出讓及鎮(zhèn)（街道）平臺建設等有關的規(guī)范性文件進行匯編用于指導公共資源交易工作。

（二）強化部門間協調配合。明晰部門職責劃分，理順部門關系，群策群力，充分發(fā)揮交管辦綜合監(jiān)管和行業(yè)招標辦專業(yè)監(jiān)管的力量。我辦共組織“3+X”聯席會議39次，印發(fā)會議紀要8篇，開展部門間其他非正式交流溝通數十次。組織相關部門負責人考察南京建設工程“e路陽光”電子招投標系統(tǒng)，開展鎮(zhèn)（街道）小型示范平臺考察，下鎮(zhèn)（街道）小型平臺調研指導15批次，另外還邀請全市公共資源交易中心負責人來召開座談會，加強溝通交流，互相借鑒經驗，取得了較好的成效。

二、創(chuàng)新交易機制，破解交易領域熱點難點問題。

結合“三思三創(chuàng)”主題教育實踐活動，我辦拓寬思路，創(chuàng)新交易方式方法，以制度、技術手段，深入破解存在于公共資源交易領域的熱點、難點問題，遏制借資質、串標圍標行為，減少人為因素影響，提高招投標工作質量。

（一）完善工程項目招投標措施。一是實施建設工程標后評估工作。為進一步規(guī)范建設工程招標評標活動，監(jiān)督約束專家的評標行為，提高評標質量，我辦借鑒市建設工程項目標后評估制度，組織相關部門制定印發(fā)了《關于推廣實施建設工程標后評估制度的通知》，并于11月7日對市公共租賃房與人才公寓二期工程監(jiān)理項目，邀請7名資深標后評估專家組織評估委員會進行標后評估，專家們作出了“基本通過”以上的評估標準。標后評估工作的實施，意味著我市建設工程招投標由注重標前防范和標中監(jiān)管向標前、標中、標后全過程監(jiān)管延伸，監(jiān)管幅度進一步拓展，今后我們將把此項制度作為一項經常性工作來抓。二是應用工程量清單電子招投標系統(tǒng)。為提高房屋建筑和市政工程招投標效率和評標公正性，減少人為因素影響，經過前期的需求調研、設計、開發(fā)和測試，10月1日后在全市全面推行工程量清單招標控制價（標底）編制及招標方式。工程量清單電子招投標系統(tǒng)開發(fā)應用是我辦在“破解難題專項行動中”的創(chuàng)新舉措，對提高招投標文件編制質量和評標公正性、遏制借資質、串標圍標等“頑癥”發(fā)揮積極作用。三是簡化200萬元以下小型施工項目的評標程，由業(yè)主單位提出經行業(yè)招標辦備案同意，直接由業(yè)主代表、招標等專業(yè)人員組成項目評審小組進行評審。四是對標段招標價在2000萬元以上的政府性投資工程建設項目在招標時，規(guī)定業(yè)主應在招標文件中設置“法定代表人到場的投標單位總得分另加1分”的條款。五是探索農居小區(qū)BT招標方式，由房地產企業(yè)和建筑企業(yè)組成聯合體進行投標。

（二）理順政府采購管理體制。為理順政府集中采購機構職能，交管辦、采購辦、交易中心進一步明確了具體工作要求，包括集中采購項目一般由交易中心受理，對采購項目特殊，交易中心實施有困難的，由采購辦委托采購機構進行采購；由交易中心受理的集中采購項目或委托中介機構的采購項目的采購文件，須經市采購辦審核備案；評標專家由采購人提出組建申請，經采購辦核準，由交易中心專家選聘室負責抽取。通過采取一系列措施，我市政府采購管理體制進一步完善，促進監(jiān)管有力、集中采購機構運行有效方面提供了保障。

三、加大監(jiān)督力度，提高招投標公平公正性。

（一）深入開展工程領域突出問題專項治理。針對我市工程建設招投標領域存在的借資質、串標圍標、規(guī)避招標等“頑疾”，我辦進一步建立健全專項治理長效機制，組織做好“回頭看”工作，召開動員部署工作會議，明確任務、落實責任，確保專項治理工作的落實。針對省委巡視組提出的工程領域招投標存在的三個方面問題，我辦深入分析原因、組織調研，梳理了當前破解這些難題采取的一些做法，并進一步提出了其他具體整改意見，逐步落實各項工作任務，有效地提高了工程建設管理的規(guī)范化和科學化。

（二）加強監(jiān)督檢查。嚴格落實每年一度的工程建設招投標和政府采購專項檢查，重點徹查鎮(zhèn)（街道）小型平臺“七統(tǒng)一”工作落實情況和項目實施單位標后檢查驗收工作，通過專項檢查以及日常督促指導，各單位照章、依法辦事的意識有所增強，但還是存在一些普遍性問題和薄弱環(huán)節(jié)，我辦會同相關部門對這次檢查情況進行了分析并擬定了解決問題的相應措施。抓好評標專家和招標動態(tài)考核機制，加強日常監(jiān)管，做好對機構和從業(yè)人員日常記錄，打擊違法違規(guī)行為，維護公平、公正的市場秩序。

四、加強培訓指導，提高人員業(yè)務素質。

（一）加強人員教育培訓。制定年度培訓計劃，增強培訓工作的指導性、針對性和操作性，把學習培訓作為工作任務抓緊抓好，堅持工作與學習相結合、學習和工作、生活分配好的原則，積極組織各類學習活動，提高黨員干部自身素質。嚴格落實單位內部每周一上午工作例會和每周四下午集中學習制度，學習政策法規(guī)、交流工作經驗，實現探討式、互動式交流學習方式，實現從要我聽到我要講的轉變，提高學習的積極性。堅持“請進來、走出去”的原則，組織參加招投標業(yè)務培訓10批次，確保內部黨員干部每年培訓不少于3次，行業(yè)部門監(jiān)管人員、招標、評標專家等招投標相關當事人不少于1次，把參加培訓情況作為動態(tài)考核的重要內容之一，今年培訓內容涉及工程量清單、電子招投標系統(tǒng)、招標（采購）法規(guī)實務等。

（二）推行鎮(zhèn)（街道）小型平臺統(tǒng)一運作模式。推進鎮(zhèn)（街道）小型公共資源交易平臺規(guī)范化建設，是加強落實基層廉潔工程、陽光工程的重要舉措。去年底，我辦調研實施“七統(tǒng)一”運作模式，并在江口街道試行，1月份經市府辦發(fā)文正式全面推行。6月份，我辦與市紀委協同組織了一次全市各鎮(zhèn)（街道）小型平臺分管領導和具體負責人會議，進一步統(tǒng)一思想認識，走訪各鎮(zhèn)（街道）進行實地指導，提高業(yè)務人員的實踐能力。通過推行此模式，努力在各鎮(zhèn)（街道）建立完善統(tǒng)一、規(guī)范的鎮(zhèn)（街道）小型項目交易的運作模式、交易規(guī)則和操作程序，提高工作效率，方便群眾辦事，取得了較好的運行效果，招投標交易當事人比較滿意。出臺了規(guī)范農村“三資”交易管理的文件，切實加強農村“三資”交易管理，具體運作把好“四個關”，即資料審核關、信息公開關、標的評估關和現場運作關，通過深化農村“三資”交易規(guī)范化管理，推進基層廉潔工程建設，保障村級各項公共事業(yè)的順利開展，推進我市社會主義新農村建設。

五、強化內部管理，提升隊伍整體素質。

篇6

對于實體經營企業(yè)而言，資金鏈斷裂等資金問題是影響企業(yè)發(fā)展的重要問題，而物資采購風險則是影響資金鏈的一個因素。因此，在管理企業(yè)的過程中，企業(yè)的經營者必須要采取有效的措施應對物資采購中的風險，促進企業(yè)健康發(fā)展。

一、物資采購過程中的存在的風險

（一）外部風險

第一，價格風險。一方面是在采購時，由于市場物資價格的變動造成的風險；另一方面是由于供應商操作投標環(huán)節(jié)，惡意提高價格，使企業(yè)遭受風險；第二，質量風險。在物資采購中，由于沒有進行嚴格的質量把關，造成供應商提供的物資質量不達標的現象，甚至會由于這些質量問題影響企業(yè)產品的質量；第三，技術風險。在一定的時限內，所采購的物資由于產品更新周期短或是技術進步，以至于其成為落后或者被淘汰的產品，進而給企業(yè)造成經濟損失。

（二）內部風險

第一，采購管理風險。對物資采購市場行情動態(tài)調查不夠及時和詳實，導致信息不暢；對所購物資的性能、材質、規(guī)格等主要要素縱橫比較不全面，導致采購的價格高于市場行情的風險。第二，計劃風險。計劃風險主要表現為：物資采購項目上報過遲；資金抽掉困難、抽調不及時或資金縮水；招標公布與文件發(fā)售時間安排不合理；招標文獻存在法律漏洞，招標流程不符合法律要求。第三，合同風險。根據合同主體行為，可分為主觀性合同風險和客觀性合同風險。主要表現形式是：合同主體不合格、合同訂立或招投標過程違反法定程序、合同條款不完備或存在單方面的約束性、采購方需承擔由于物資價格波動所帶來的風險、履約過程中的變更風險等。第四，人員風險。一是采購人員專業(yè)知識儲備、法律意識、業(yè)務技能和實際工作經驗較低風險；二是采購人員權力大、責任重、風險高、誘惑多，有可能發(fā)生違紀風險。

二、企業(yè)采購風險的預防措施

（一）完善企業(yè)采購管理的各項規(guī)章制度

第一，加強企業(yè)內部管理，建立健全的企業(yè)采購管理制度，實行公開、透明的招投標，選擇合理化的招投標方法，確保采購過程公開、公正，采購程序規(guī)范，避免出現暗箱操作的現象。第二，加大對采購人員的培訓力度，提高其職業(yè)技能以及道德素養(yǎng)，增強其法律意識以及防腐拒變的觀念；第三，制定完善的崗位人員工作明細，確定其職責權限以及業(yè)務范圍，構建員工相互監(jiān)督、相互制約的業(yè)務流程。

（二）做好合同簽訂管理

一是審查簽訂經濟合同當事人是否具有主體資格，是否具有民事權利能力和行為能力。二是審查經濟合同當事人意思表示是否真實。三是審查經濟合同主要條款是否符合國家的法律和行政法規(guī)的要求。四是審查經濟合同主要條款是否完備，文字表述是否準確，合同簽訂是否符合法定程序，及時發(fā)現和糾正在合同訂立過程中出現的不合理、不合法現象。

（三）完善企業(yè)物資采購鏈條

企業(yè)物資采購的順利完成需要企業(yè)有一個完善的物資采購鏈條，并保證鏈條上下具有良好的合作關系。首先，企業(yè)應制定采購的標準以及流程，與供應商建立穩(wěn)定的供求關系，保證物資采購的質量以及數量；其次，加強與物資采購供應商之間的交流以及合作，使雙方之間的關系得到深化，建立信任機制；再次，設計合理的采購方式。在實際的物資采購中，許多企業(yè)都采用招投標的方式進行，這種方式雖然有利于選擇優(yōu)質的供應商，但是卻不利于建立穩(wěn)定的合作關系，所以，企業(yè)在采購方式的選擇上面，應要謹慎，切忌跟風；最后，要選擇合理的運輸方式，避開可能會發(fā)生的自然風險，實現運輸成本的最小化。

（四）明確物資采購計劃

在完善企業(yè)物資采購管理時，需明確物資采購計劃，設置計劃審批策略，明確審核部門，設置采購周期，聯合庫存相關部門，避免可能形成的庫存積壓，提高物資采購的預見性和主動性。與此同時，對采購中存在的問題以及可能出現的問題，均應擬好應對方案，強化企業(yè)物資采購管理?？茖W化、理性化企業(yè)物資采購管理模式，對物資采購過程進行控制，做到實時監(jiān)控，及時預防及解決物資采購過程中發(fā)生的各種問題。

（五）加強人員的風險管理

第一，企業(yè)應加大對采購人員的技能以及業(yè)務知識的培訓，將責任心重、業(yè)務水平高、原則性強的采購人員集中起來，建立采購專家小組，實現采購工作的良好發(fā)展；第二，企業(yè)要注重對員工的廉潔教育，以“立足于教育，著眼于防范”進行反腐倡廉的教育，降低人員違紀風險，并將廉潔從業(yè)教育作為規(guī)范采購人員行為、實現陽光采購的一項重要措施；第三，建立風險防控管理制度，加強對采購人員違紀風險辨識的培養(yǎng)，按照違紀風險的嚴重性、可能性、微小性，分為A、B、C三級評價標準，對采購人員進行風險評判，并對A類和B類采購人員進行重點管理；第四，企業(yè)與供應商簽訂廉潔從業(yè)的責任書，引導以及教育供應商樹立誠實守信、優(yōu)質優(yōu)價的供應理念。

綜上所述，企業(yè)物資采購在維持企業(yè)正常運行方面發(fā)揮著重要的作用，對其的管理是企業(yè)管理中的一個重點內容。企業(yè)管理人員只有具備敏銳的風險識別眼光以及嚴謹、冷靜的態(tài)度，才能沉著的應對采購中可能出現的各種風險問題。

篇7

一、講學習，不斷提高綜合素質

時代在變、環(huán)境在變，社保管理中心工作也時時變化著。這要求我不能固步自封、要積極向上、加強學習、勇于接受挑戰(zhàn)。因此，不論是在工作中、還是生活中，我都時刻加強學習，珍惜公司每一次的學習培訓機會，充分利用空余時間學習業(yè)務知識，涉獵相關的專業(yè)知識，以增強自己的大局意識。既講究學習方法，端正學習態(tài)度，更注重學習效果，既做到了向書本學，更向實踐學。向領導、同事學，不斷更新知識、氣勢磅礴做好知識儲備、拓展知識領域，在學習實踐中積累經驗，經受鍛煉，增長才干。

二、講敬業(yè)，認真履職，不斷提高業(yè)務素質

我是個務實的人，認為堅持將每件小事做好，在平凡的崗位上才會有所收獲。社保管理工作又和集團的發(fā)展和每個員工的切身利益息息相關，因此，我始終堅持精益求精，一絲不茍”的原則，用飽滿的工作熱情和高度的責任感，協助主任，抓好分管工作，確保任務目標按質、按量完成。堅持學中干、干中學，理論聯系實際，總結工作經驗，更好地指導自己開展工作。

（一）突出重點，狠抓“三險”工作

按照分管任務，我按照工作要求，認真組織人員分別對養(yǎng)老、醫(yī)療、工傷三大保險方面的工作進行完善、規(guī)范管理，狠抓落實。除了抓好“三險”日常的費用征繳、管理外，重點還做了以下工作：

一是養(yǎng)老保險方面

建立并完善集團所屬各單位離退休職工的指紋信息系統(tǒng)。從去年11月份起，開始進行指紋采集工作，到目前為止該項工作已接近尾聲。另外，協助主任邀請省局在職處領導對各成員單位社保工作人員進行培訓，以確保按時完成2014年繳費基數申報工作。圓滿完成國家審計署對集團公司業(yè)務及社保資金的審計工作。認真收集資料，積極配合省養(yǎng)老局正在對我們養(yǎng)老保險的稽核工作。

二是醫(yī)療保險、工傷保險方面

按照計劃，穩(wěn)步推進集團醫(yī)療保險的統(tǒng)籌工作，預計到6月底就能完成此項工作。為了解決職工看病難、醫(yī)保報銷難的問題，進一步擴大職工定點醫(yī)療網絡體系，新增了兩所醫(yī)療機構。同時，我還積極思考、改進工作方式方法，增強工作效率。完成了本年底井下職工意外傷害保險名單的報送和繳費工作。邀請省工傷中心對工傷保險經辦和定點醫(yī)療機構人員的培訓，提高他們的專業(yè)技能。今年還開通了老工傷住院治療及社會化支付工作。

（二）認真開展企業(yè)年金工作

按照集團社保管理中心的部署，我認真組織開展企業(yè)年金方面的工作。制定并下發(fā)了相關實施方案，建立了集團企業(yè)年金制度。同時，認真收集資料、協助受托人完成人社廳要求的關于公司企業(yè)年金基金受托管理合同的報備工作。

（三）改進基金財務管理工作

一是按照省廳醫(yī)保基金管理要求，將集團公司的基本醫(yī)?；鹩诮衲?月底轉入省醫(yī)保中心財政專戶，從而將基本醫(yī)保基金納入省醫(yī)保中心的監(jiān)管范圍內。二是積極加大措施，保證社?；鸨Ｖ翟鲋?。主要改進措施包括兩方面：在滿足支付前提條件下，將補充醫(yī)?；鸬牟糠纸Y余轉為一年或三年定期存款。另外，準備將浦發(fā)銀行基本醫(yī)保基金支出戶存款改成協定利率存款。三是圓滿完成各種社保險種基金的年度財務決算和各險種財務套結帳工作，并及時報送報表。

（四）助推企業(yè)文化的發(fā)展

陳雪楓副省長在今年6月6日的講話中，第一提到的就是企業(yè)文化建設。他提出要“人企合一、順勢而行”要求。我也是這樣要求自己的，把公司作為一個大家庭，自己作為其中的一員，立足崗位，積極為公司的發(fā)展獻計獻策。認真按照社保中心黨委的要求，組織員工的企業(yè)文化考試工作，讓企業(yè)文化在我們社保中心能夠落地生根，加強員工的主人翁責任感。

三、講廉潔，不斷增強自身自律意識

我作為社保中心副主任，手中有一定的權力，如何處理好權力和責任的關系是關系到黨風廉政建設和人心向背的問題，影響著各項工作的發(fā)展。做到廉潔自律既是上級領導的要求，人民群眾的希望，更是一個黨員干部的職責。因此，我始終堅持抓好黨風廉政建設，轉變思想作風、工作作風，切實做到遵紀守法，廉潔從業(yè)，干凈干事，清白做人，切實防止不正之風和腐敗行為的發(fā)生。

四、不足之處及努力方向

回顧上半年的工作，我的工作雖然取得了一定的成績，但離集團公司的發(fā)展和社保中心的要求還有一定的差距。主要是社保制度管理有待完善。各項工作的規(guī)范化、書面化有待提高。各部門之間的協調溝通有待加強。部門間的協作不強，導致工作進度慢、問題多。最后，屬地管控有待加強。

今后，我會認真學習并貫徹陳雪楓副省長“6.6”重要講話精神，結合社保工作，轉變思想，改進工作方式方法，確保下半年社保工作的順利開展，圓滿完成任務。

篇8

近幾年，貨幣資金安全事故有抬頭勢頭，出現了一些大案要案，例如轟動全國的國家級貧困縣江西省鄱陽縣財政局干部侵吞財政貨幣資金9000余萬元后逃往境外案、酒鬼酒公司公告一億元存款被盜取案、2014年5月武漢市某企業(yè)財務高管遭遇電信詐騙通過網銀轉賬被騙1700萬元等等，給國家和社會造成了重大損失和不良影響。

貨幣資金是流動性最強、控制風險難度最大的資產，雖然近年來出臺的一系列財務制度對貨幣資金管理予以具體規(guī)范，但貨幣資金業(yè)務十分瑣碎，而財務工作又是千條萬緒，導致貨幣資金安全極易被忽視和淡化，貨幣資金安全運營控制上存在管理松弛、控制弱化等問題。特別是互聯網的普及深入導致貨幣資金風險內部控制點日漸增多，貨幣資金安全形勢愈發(fā)嚴峻，進一步加強貨幣資金安全運營內部制度已是刻不容緩。

一、對貨幣資金安全運營的環(huán)境控制與程序控制

貨幣資金安全的程序控制主要是保障制定的貨幣資金安全方面的方針和政策得以順利實施的措施，包括企業(yè)貨幣資金安全審批制度的建立、貨幣資金安全責任制度的劃分等。再完美的貨幣資金安全運營的環(huán)境、再嚴密的貨幣資金控制程序都有其瑕疵和漏洞，貨幣資金運行的直接接觸人是財務人員，財務人員素質的高低很大程度上決定著貨幣資金安全、高效的運行，財務人員的道德素質是貨幣資金安全內部控制的決定要素，所以對財務人員的選拔、培養(yǎng)和管理應是一個單位貨幣資金安全運營及其他所有財務工作的環(huán)境與程序控制的重心。

（一）高度重視出納等貨幣資金崗位。涉及貨幣資金崗位人員的職業(yè)素質和道德情操對貨幣資金安全將產生重大影響，人生價值觀低俗、家庭條件困難和背景復雜、有吸毒及沉溺于賭博炒股等不良嗜好人員擔任貨幣資金崗位重任，極易引發(fā)貨幣資金安全事故。

（二）落實出納等財務崗位的定期輪崗制度。財政部制定的《會計人員管理辦法》中明確規(guī)定：一般會計人員2-3年輪崗一次；出納員在同一出納崗位上工作滿2年者，必須輪崗。大多數單位考慮到工作效率、成本等因素沒有很好地落實此項制度。

二、對貨幣資金安全運營的會計控制

筆者結合多年來的財務管理工作經驗，著重從三個方面論述貨幣資金運營方面的會計控制特別是對當前發(fā)案率較高的貨幣資金運營風險點的防控問題：

（一）加強對賬管理不松懈

與開戶銀行勤對賬、賬賬相符是貨幣資金安全管理的重要手段。在此須重點注意四點：

1、出納人員不得兼任稽核、會計檔案管理和收入、支出、費用、債券債務賬目登記、編制余額調節(jié)表等違反內部牽制的業(yè)務，這是對賬管理的前提條件；

2、銀行對賬單需非出納人員去銀行取得或銀行人員送達，并檢查銀行對賬單上銀行專用章的真實性；

3、存款余額及日常貨幣資金發(fā)生額較大的單位除了核對貨幣資金余額外還須核對發(fā)生額明細，防止當月轉出貨幣資金當月貨幣資金全額回籠的非法挪用行為，這種非法行為如是僅僅核對期末貨幣資金余額是無法發(fā)現的；

4、配備業(yè)務素質高、忠于職守、廉潔奉公的會計人員擔任對賬工作。

（二）配備充足人員從事財務工作

1、配備充足的財務人員才能從經濟業(yè)務的事后核算中解脫出來，并在事前、事中核算中有所作為，才能參與單位經濟決策創(chuàng)造經濟價值。2、重視設置貨幣資金監(jiān)管員崗位。

（三）充分利用銀行服務功能

1、電話告知服務。與銀行書面約定需電話告知的轉賬金額，銀行在辦理貨幣資金支付業(yè)務前須電話告知，得到確認后才能予以轉賬。2、手機短信服務。手機短信服務是開戶銀行與客戶簽訂的收費服務，銀行將貨幣資金轉出后系統(tǒng)將即時通過手機短信告知客戶。3、面對面對賬服務。

三、高度警惕網絡風險對貨幣資金的威脅。

當前出現的網絡貨幣資金安全事故表現出二種形式：1、木馬偷襲、黑客攻擊。不法分子將木馬病毒掛在網站、聊天工具上，一旦點擊，就會竊取用戶的賬號、密碼等信息。2、網絡釣魚。不法分子以各種方式誘騙財務人員進入一個被植入病毒的“山寨”網頁，得到網銀信息后盜取貨幣資金。筆者認為只要堅持做好以下三方面工作就能有效杜絕網絡貨幣資金安全事故。

（一）大額貨幣資金采取傳統(tǒng)支付方式，日常及小金額支出采取網銀結算而超過網銀所設定的支付額度依舊采取傳統(tǒng)結算方式。

（二）制定操作性強的網上銀行支付管理制度。

篇9

貫徹科學發(fā)展觀，結合深化醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革，在鞏固年活動成果的基礎上，繼續(xù)堅持以病人為中心，以人民群眾滿意為出發(fā)點，進一步加強醫(yī)療衛(wèi)生系統(tǒng)內部管理，提升醫(yī)療服務水平，大力改進醫(yī)療質量，加強行業(yè)作風建設，切實解決群眾反映強烈的突出問題,提高患者和社會滿意度。

二、活動范圍

縣人民醫(yī)院、縣婦幼保健院、各鎮(zhèn)衛(wèi)生院、社區(qū)衛(wèi)生服務中心。其他衛(wèi)生機構參照本方案，結合實際組織開展“三好一滿意”活動。

三、工作內容和要求

㈠改善服務態(tài)度，優(yōu)化服務流程，提升服務水平。努力做到“服務好”。

1、優(yōu)化診療環(huán)境。各單位門診、急診、住院部及主要科室的指示標識要準確、醒目、清晰。簡化就醫(yī)流程，縮短患者等候時間，提供方便快捷的檢查結果查詢服務、出院即時結算等。推行“先診療，后結算”模式，建立暢通、高效的急診“綠色通道”，嚴格落實“先救治、后付費”規(guī)定，提高急危重癥患者搶救成功率，做到安排合理、服務熱情、流程順暢，不斷促進醫(yī)療服務水平的提高。

2、開展便民門診服務。制定有效、形式多樣的便民措施，開展雙休日及節(jié)假日門診，延長門診時間；為行動不便的患者增設輪椅、推車等設施，推進注冊醫(yī)師多點執(zhí)業(yè)，鼓勵縣級醫(yī)院的醫(yī)務人員到基層醫(yī)療衛(wèi)生機構開展執(zhí)業(yè)活動。

3、深化優(yōu)質護理服務。在縣人民醫(yī)院開展優(yōu)質護理服務工作，合理配置護士人力、臨床一線護士占護士總數的比例不低于95%，落實“以病人為中心”的服務理念，改革臨床護理模式，建立健全臨床護理工作制度、全面落實護士職責，提高護理服務質量。對患者進行回訪并提供延續(xù)護理服務。各單位要認真貫徹落實《護士條例》，加大經費投入，提高護士待遇，營造良好執(zhí)業(yè)氛圍。落實臨床護理專業(yè)人員配備、崗位管理和內部收入分配等政策。

4、推進同級醫(yī)療機構檢查、檢驗結果互認。按照《關于開展同級醫(yī)療機構醫(yī)學檢驗影像檢查結果互認工作的通知》衛(wèi)[]11號文的要求，在加強醫(yī)療質量控制的基礎上，推進下級醫(yī)療機構認可上級醫(yī)療機構檢查、檢驗結果和同級醫(yī)療機構醫(yī)學檢驗影像檢查結果互認工作，合理有效利用衛(wèi)生資源，促進合理檢查，努力降低患者醫(yī)療費用負擔。

5、推進基層醫(yī)療衛(wèi)生機構規(guī)范化建設，改善服務環(huán)境。規(guī)范提供基本公共衛(wèi)生服務項目，提高服務數量和質量。積極轉變服務模式，推廣全科醫(yī)生團隊服務，開展主動服務，探索簽約服務模式。

6、積極開展“平安醫(yī)院”創(chuàng)建活動，構建和諧醫(yī)患關系。完善醫(yī)療糾紛應急處置預案，做好治安保衛(wèi)工作，著力解決醫(yī)院安全管理工作中存在的問題，加強人防、技防措施，確保醫(yī)務人員的人身權利；認真落實醫(yī)院投訴管理辦法，努力將問題解決在萌芽狀態(tài)，引導醫(yī)療糾紛正確、及時有效地解決處理。建立醫(yī)療糾紛第三方調解機制和醫(yī)療責任保險制度等醫(yī)療風險分擔機制；嚴厲打擊“醫(yī)鬧”，構建和諧醫(yī)患關系。

㈡加強質量管理，規(guī)范診療行為，持續(xù)改進醫(yī)療質量，努力做到“質量好”。

1、認真落實醫(yī)療質量和醫(yī)療安全核心制度。嚴格落實首診負責、三級醫(yī)師查房、疑難病例討論、危重患者搶救、會診、術前討論、死亡病例討論、交接班等核心制度；嚴格落實《病歷書寫基本規(guī)范》和《手術安全核對制度》，規(guī)范病歷書寫和手術安全核對工作，保障醫(yī)療質量和醫(yī)療安全。

2、健全醫(yī)療質量管理與控制體系。健全醫(yī)療質量、醫(yī)療安全評價體系，開展醫(yī)院質量評價工作。切實加強內部管理和基礎醫(yī)療質量管理，強化臨床科室能力建設。加強醫(yī)療服務過程中重點環(huán)節(jié)、重點區(qū)域、重點人員管理，持續(xù)改進醫(yī)療質量。

3、嚴格規(guī)范診療服務行為。認真落實《臨床技術操作規(guī)范》、《臨床診療指南》、《抗菌藥物臨床應用指導原則》和《處方管理辦法》等，組織開展抗菌藥物臨床應用專項整治。落實處方點評制度，促進合理檢查、合理用藥、合理治療。積極推行常見病種臨床路徑管理和單病種質量控制，縣人民醫(yī)院開展不少于5個病種臨床路徑管理，促進醫(yī)療質量管理向科學化、專業(yè)化管理。

4、落實“患者安全”目標。開展醫(yī)院感染預防與控制、病歷書寫規(guī)范、抗菌藥物使用等專項管理活動。重點對血液透析、重癥監(jiān)護室、手術室、消毒供應室、實驗室、醫(yī)用氧氣、高壓氧艙等重點科室、重點部門和重點環(huán)節(jié)的檢查，消除安全隱患。加強消防、治安等管理，定期組織檢查，及時查擺和消除事故隱患，確保安全。

5、做好臨床用血管理工作。各單位嚴格按照《醫(yī)療機構臨床用血管理辦法（版）》要求，建立并實施臨床合理用血指導、考核、監(jiān)督與評價制度，提高科學合理用血水平，穩(wěn)步推行自體血回輸等血液保護技術。

㈢加強醫(yī)德醫(yī)風教育，大力弘揚高尚醫(yī)德，嚴肅行業(yè)紀律，努力做到“醫(yī)德好”。

1、加大醫(yī)德醫(yī)風宣傳教育力度。結合“創(chuàng)先爭優(yōu)”活動，堅持以正面教育為主，大力宣傳醫(yī)德醫(yī)風先進個人和敬業(yè)愛崗、優(yōu)質服務的先進事跡；加大對先進典型的宣傳表彰力度，引導廣大醫(yī)務人員樹立良好的醫(yī)德醫(yī)風，弘揚體現社會主義核心價值體系的醫(yī)療衛(wèi)生職業(yè)道德。

2、完善醫(yī)德考核制度。全縣衛(wèi)生系統(tǒng)醫(yī)務人員要以《職業(yè)道德規(guī)范》為準繩開展執(zhí)業(yè)活動，各單位要完善醫(yī)德考評制度，建立具體的工作指標和考核標準，及時研究解決在落實醫(yī)德考評制度中遇到的共性問題，通過檢查等形式，促進醫(yī)德考評更加科學、準確和有效。建立醫(yī)務人員有效的激勵和約束機制，促進醫(yī)療服務改進和行業(yè)作風的持續(xù)好轉。

3、加強廉政風險防控機制建設。按照加強廉政風險防控的相關規(guī)定，以制約監(jiān)督權力運行為核心，崗位廉潔風險防控為基礎，加強制度建設為重點，現代信息技術為支撐，統(tǒng)籌兼顧、依法依規(guī)，在充分實踐的基礎上，結合實際，逐步建立覆蓋所有醫(yī)療衛(wèi)生事業(yè)單位的廉潔風險防控機制。

4、結合“三打兩建”堅決查處醫(yī)藥購銷和醫(yī)療服務中的不正之風案件，嚴肅行業(yè)紀律。嚴肅查處亂收費、收受或索要“紅包”、收受回扣、商業(yè)賄賂等典型案件，充分發(fā)揮辦案的警示作用。注意發(fā)揮查辦案件的治本功能，推動完善制度、堵塞漏洞，凈化醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革的社會環(huán)境建設。

㈣深入開展行風評議，積極主動接受社會監(jiān)督，努力做到“群眾滿意”。

1、著力建立患者滿意度調查長效工作機制。認真開展患者滿意度調查和出院患者回訪活動，廣泛征求社會各界意見和建議，有針對性地改進服務。把患者滿意度作為加強內部運行機制改革，促進自身健康發(fā)展的有效途徑。

2、開展民主評議行風工作。繼續(xù)開展醫(yī)療機構民主評議行風活動，充分發(fā)揮行風監(jiān)督員的作用，高度關注政風行風熱線，認真傾聽群眾呼聲，及時解決群眾反映的突出問題，努力讓社會滿意。

3、全面推行院務公開制度。進一步落實院務公開各項要求，重點公開醫(yī)療服務的重要內容、改進服務的舉措、患者投訴管理機制等，改善群眾就醫(yī)體驗，提高群眾滿意度。增加工作透明度，主動接受監(jiān)督，形成社會、患者、職工全方位參與的監(jiān)督體系，推動行風的持續(xù)改進，全面提升衛(wèi)生行業(yè)的形象。

4、加強醫(yī)院文化建設。在堅持以“救死扶傷”、“以病人為中心”、為核心的傳統(tǒng)醫(yī)院價值理念基礎上，強化人文關懷，激發(fā)醫(yī)務人員人文道德關愛，建立符合社會主義核心價值體系的醫(yī)院價值觀，弘揚良好職業(yè)道德、服務意識和奉獻精神，為患者提供人性化服務和人文關懷。

四、活動步驟和安排

按照活動整體要求，2013年活動分為組織領導、宣傳教育、查找問題、整改提高和督導檢查5個環(huán)節(jié)，切實解決群眾反映強烈的突出問題，統(tǒng)籌兼顧，有序推進，科學總結工作經驗，鞏固活動成果。

㈠組織領導。

1、縣衛(wèi)生局成立“三好一滿意”活動2013年工作領導小組，領導小組辦公室設局醫(yī)政股，具體負責日常工作。

2、各單位要建立責任制，明確主要領導負責制和各級、各崗位職責，層層落實責任，并將責任落實情況納入年終醫(yī)療衛(wèi)生機構和崗位考核內容。大力樹立先進典型，對工作不力的單位，加大通報和處理力度，引導醫(yī)療衛(wèi)生機構深入推進活動開展。各醫(yī)療衛(wèi)生單位要在鞏固年活動成果基礎上，按照工作部署，科學制訂本單位活動工作方案，并認真組織實施。各單位的工作方案于2013年6月15日前報衛(wèi)生局醫(yī)政股備案。

㈡宣傳教育階段（6月）。

各單位要進一步統(tǒng)一思想、提高認識，引導廣大干部職工充分認識開展“三好一滿意”活動的重大意義，切實增強參與活動的積極性和主動性，創(chuàng)造性地開展工作。加大宣傳力度，推出醫(yī)德高尚、醫(yī)術精湛、敬業(yè)奉獻先進典型，樹立醫(yī)療衛(wèi)生系統(tǒng)的良好形象，營造開展活動的良好氛圍。

㈢查找問題階段（7月）。

進一步梳理醫(yī)療衛(wèi)生服務和行業(yè)作風建設的各個環(huán)節(jié)，對照活動工作要求，認真查找工作中存在的問題和不足；通過召開座談會、設置意見箱、開通熱線電話和網上信箱等多種方式，暢通群眾反映問題的渠道，切實解決群眾反映強烈的突出問題。請各單位每半個月將活動進展情況和工作安排，以電子郵件形式，于每月10日和25日前報衛(wèi)生局醫(yī)政股。

㈣整改提高階段（8-10月）。

篇10

北京市人民檢察院北京鐵路運輸分院檢察長 高二江

近年來，中國鐵路建設飛速發(fā)展，連通了大江南北，在很大程度上促進了國民經濟發(fā)展，提升了人民生活質量。鐵路建設技術先進，資金巨大，成果顯著。但是，隱藏在光環(huán)背后的權錢交易逐漸浮出水面，民眾對鐵路建設的關注度逐步提高。作為首都鐵檢機關，我們的根本任務就是保護鐵路資產和建設資金的安全，維護鐵路安全穩(wěn)定和正常生產秩序。近幾年，我院深入開展對北京鐵路局管轄內工程建設領域的職務犯罪預防工作。我們認為“預防在前，查辦在后，源頭預防和同步預防相結合”，才是保證鐵路建設領域減少職務犯罪的有效手段。一是鐵路職務犯罪預防工作必須要取得路局黨委的支持，在紀委監(jiān)察以及建設部門的配合下，才能長期有效地開展下去；二是促動鐵路局開展確保資金安全、干部安全、工程安全、干部優(yōu)秀的“平安工程”活動，通過廉政法制宣傳教育等手段督促廣大干部養(yǎng)成“我要預防”的主動意識，在建設領域形成全民預防的企業(yè)廉政文化；三是以物資采購等重要環(huán)節(jié)為切入點對重點建設單位進行專項調研，查找風險點制定防范對策，為順利完成建設任務提供廉政保證；四是預防要從開工前，滲透到施工中，延續(xù)到施工后，成為常態(tài)預防，對工程主體、資金和質量同步跟蹤，有法律的威懾力才有工程的平安；五是將定人、定期、定時聯系等動態(tài)預防方式全面融入建設領域預防工作中來，提高預防的能動性和積極性。

北京市海淀區(qū)人民檢察院檢察長 王 偉

2009年，國務院批復同意支持中關村科技園區(qū)建設國家自主創(chuàng)新示范區(qū)，之后海淀區(qū)成為中關村國家自主創(chuàng)新示范區(qū)核心區(qū)。地處這樣一個科技資源、教育資源相對集中的特殊區(qū)域，我院緊密結合區(qū)域特色，結合辦案，有針對性地建立健全職務犯罪風險預警機制，完善同步預防、專項預防和個案預防工作，充分運用預防調查、預防咨詢、預防建議等手段，認真分析海淀區(qū)職務犯罪現狀、特點、原因及其規(guī)律，及時向黨委、政府以及相關部門提出對策建議，為區(qū)域經濟發(fā)展和領導決策提供參考和依據。近年來，我院預防部門共向有關單位發(fā)送檢察建議100余份，舉辦以教育領域、工程建設領域、瀆職侵權、賄賂等犯罪為主題的預防職務犯罪警示教育展覽7次，受教育人數達58萬余人；與國有企業(yè)、科研院校、金融機構、行政執(zhí)法部門等60余家單位建立預防職務犯罪長效機制；先后在征地拆遷、涉農惠民、科研經費管理等領域開展專項預防；積極推行廉潔準入機制，為轄區(qū)相關企業(yè)和個人提供行賄檔案查詢3405次。今后一段時期，我院將繼續(xù)圍繞“十二五”時期中關村重大部署實施、重大項目落地和重要產業(yè)優(yōu)化升級，高度關注核心區(qū)建設重點領域和項目的公共資金使用、公共資源配置、公共項目實施、審批環(huán)節(jié)，積極探索在非公領域社會組織和中介組織開展職務犯罪預防，為核心區(qū)建設營造廉潔高效的政務環(huán)境、公平誠信的發(fā)展環(huán)境、和諧穩(wěn)定的社會環(huán)境。

北京市昌平區(qū)人民檢察院檢察長 王向明