導(dǎo)言：作為寫作愛好者，不可錯(cuò)過為您精心挑選的10篇證券公司崗位工作計(jì)劃，它們將為您的寫作提供全新的視角，我們衷心期待您的閱讀，并希望這些內(nèi)容能為您提供靈感和參考。

篇1

風(fēng)光街營業(yè)部營業(yè)面積XX平方米，營業(yè)區(qū)域分為散戶大廳、中戶室、大戶室和辦公區(qū)四個(gè)部分。客戶總數(shù)約14300余戶?？蛻糍Y金總量約為3.2億元。營業(yè)部擁有設(shè)備數(shù)量775臺（套），擁有自助委托、電話委托、刷卡委托、網(wǎng)上交易等多種交易服務(wù)手段。開展的業(yè)務(wù)有：發(fā)行各種有價(jià)證券業(yè)務(wù)；自營、證券買賣業(yè)務(wù)；證券還本付息和紅利支付業(yè)務(wù)。

目前，風(fēng)光街營業(yè)部下設(shè)辦公室、交易部、電腦部、客服部。交易部負(fù)責(zé)營業(yè)部日常證券交易業(yè)務(wù)，電腦部負(fù)責(zé)交易網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全保障，客服部直接為客戶提供咨詢服務(wù)，辦公室負(fù)責(zé)營業(yè)部日常管理和后勤保障工作。營業(yè)部現(xiàn)有正式員工15人，臨時(shí)工9人。正式員工包括：辦公室2人，交易部6人，電腦部2人，客服部5人。其中，大專以上學(xué)歷14人，占93.3%。

二、營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)狀況：

～年實(shí)現(xiàn)股票、基金交易額16.85億元，比去年同期13億元增加3.85億元，同比增長29.6%；～年股民開戶凈增加210戶，現(xiàn)已達(dá)到14387戶。～年，股票基金交易金額的市場占有率為萬分之三點(diǎn)八六。

三、營業(yè)部各部門去年的工作情況

電腦部作為營業(yè)部的心臟部門，在～年更加嚴(yán)格管理，重新規(guī)范了管理制度，克服電腦設(shè)備老化帶來的種種困難，加強(qiáng)機(jī)房管理，做好計(jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)、通訊系統(tǒng)的監(jiān)管，控制技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。按照證監(jiān)會《證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)部信息系統(tǒng)技術(shù)管理規(guī)范》的要求，定期與不定期地對營業(yè)部信息系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)測，及早發(fā)現(xiàn)問題隱患，及時(shí)予以糾正和解決，防患于未然。并按上交所和深交所及總公司的安排，完成各項(xiàng)應(yīng)急測試、演練，并制定了周密的應(yīng)急計(jì)劃。明確了崗位責(zé)任制度，把日常的軟硬件維護(hù)、數(shù)據(jù)備份、病毒檢查等業(yè)務(wù)分解落實(shí)到個(gè)人，按總公司的要求，將清算業(yè)務(wù)從電腦部分離出來由專人負(fù)責(zé)，保證了現(xiàn)有網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全穩(wěn)定地運(yùn)行。

篇2

戰(zhàn)略績效管理即以戰(zhàn)略為導(dǎo)向的績效管理系統(tǒng)。其主要包括兩方面：一是根據(jù)企業(yè)戰(zhàn)略，建立科學(xué)規(guī)范的績效管理體系，以戰(zhàn)略為中心牽引企業(yè)各項(xiàng)經(jīng)營活動；二是依據(jù)相關(guān)績效管理制度，對每一個(gè)績效管理循環(huán)周期進(jìn)行檢討，對經(jīng)營團(tuán)隊(duì)或責(zé)任人進(jìn)行績效評價(jià)，并根據(jù)評價(jià)結(jié)果對其進(jìn)行價(jià)值分配。[1]

二、證券公司設(shè)立戰(zhàn)略績效管理職能的必要性

自20世紀(jì)80年代末90年代初迄今，中國證券行業(yè)歷經(jīng)初創(chuàng)發(fā)展、清理整頓、綜合治理、創(chuàng)新發(fā)展、依法、從嚴(yán)、全面監(jiān)管下的規(guī)范發(fā)展等幾個(gè)階段。目前證券行業(yè)基本結(jié)束了粗放、同質(zhì)化的發(fā)展模式，進(jìn)入了追求差異化、內(nèi)涵式與外延式相結(jié)合的較高水平競爭發(fā)展階段。

在此背景下，如何制定符合自身需求和特點(diǎn)的戰(zhàn)略，如何強(qiáng)有力地執(zhí)行戰(zhàn)略，達(dá)成自身戰(zhàn)略目標(biāo)，是每家證券公司都不得不關(guān)切的事情。有所追求的證券公司不可避免地需要強(qiáng)化戰(zhàn)略管理。這既包括戰(zhàn)略規(guī)劃的制定，也包括通過戰(zhàn)略績效管理體系促進(jìn)、督導(dǎo)戰(zhàn)略的執(zhí)行落實(shí)。其必要性和重要性日益凸顯。

三、大型?C券公司戰(zhàn)略績效管理工作的現(xiàn)階段情況

筆者在大型證券公司的戰(zhàn)略績效管理崗位上已經(jīng)工作了近6年，跟一些大型證券公司（排名行業(yè)前十）的同行互有交流，因此對大型證券公司戰(zhàn)略績效管理工作的整體情況有一定了解。歸納起來，目前證券公司戰(zhàn)略績效管理工作的特點(diǎn)如下：

（一）大多數(shù)大型證券公司都已經(jīng)設(shè)立了戰(zhàn)略績效管理職能

2012年前后，大型證券公司陸續(xù)開始建立戰(zhàn)略績效管理職能，目前大型證券公司已經(jīng)基本都設(shè)立了該職能。2015年前后，不少中小型證券公司也開始組建隊(duì)伍，設(shè)立職能。

在主要管理工具的選擇上，基本以平衡計(jì)分卡系列理論為主要工具，輔以關(guān)鍵績效指標(biāo)KPI等。但不少證券公司對平衡計(jì)分卡的應(yīng)用不夠全面深入，仍然過多偏重于財(cái)務(wù)結(jié)果類指標(biāo)。

（二）在組織方式和功能強(qiáng)弱的設(shè)置上有較大區(qū)別。

就筆者所了解的情況，各家公司在該職能的組織運(yùn)作方式、所賦予的管理強(qiáng)度方面卻有較大區(qū)別。具體可分為以下三個(gè)類型：

類型一：戰(zhàn)略績效管理職能設(shè)定在戰(zhàn)略管理部門或辦公室。

戰(zhàn)略管理部門或辦公室（董事會辦公室或總裁辦公室）通常由公司董事長或總裁或二者共同直接領(lǐng)導(dǎo)，對公司最主要領(lǐng)導(dǎo)者的思想具有較充分理解。

戰(zhàn)略管理部門或辦公室一般首先被賦予牽頭制定戰(zhàn)略規(guī)劃的職能，其次就是戰(zhàn)略績效管理職能。這種設(shè)定將規(guī)劃與績效管理二者緊密結(jié)合，使戰(zhàn)略績效管理能夠更準(zhǔn)確地向上對接戰(zhàn)略規(guī)劃，向下將公司戰(zhàn)略目標(biāo)分解到各項(xiàng)子業(yè)務(wù)和管理?xiàng)l線，有利于各分管高級管理人員統(tǒng)一認(rèn)識，并按照分工承擔(dān)相應(yīng)職責(zé)。

大多數(shù)情況下，此類戰(zhàn)略績效管理職能還同時(shí)兼具戰(zhàn)略督導(dǎo)職能。使其有日常具體的管理抓手，可以及時(shí)跟蹤了解各子業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線的戰(zhàn)略執(zhí)行情況。

也有部分公司未同時(shí)賦予其戰(zhàn)略督導(dǎo)的職能。這種情況下，戰(zhàn)略管理部門或辦公室反映無法及時(shí)深入了解戰(zhàn)略執(zhí)行情況，行使戰(zhàn)略績效管理職能時(shí)就容易流于表面和空泛。

類型一的組織方式存在兩大不足：一是通常沒有績效考核和評價(jià)的職能。其所積累的績效跟蹤數(shù)據(jù)可能無法不失真地傳遞給績效評價(jià)部門，從而可能影響戰(zhàn)略績效管理最后一個(gè)環(huán)節(jié)――評價(jià)和激勵(lì)約束的有效性。二是通常不負(fù)責(zé)高管層以下的績效管理，則有可能造成中基層員工績效管理的脫節(jié)。

類型二：戰(zhàn)略績效管理職能設(shè)定在人力資源管理部門或計(jì)劃財(cái)務(wù)部門。

這種設(shè)定是較為傳統(tǒng)的做法。戰(zhàn)略績效管理職能設(shè)定在計(jì)劃財(cái)務(wù)部門，可以使公司的年度目標(biāo)任務(wù)和預(yù)算制定統(tǒng)一安排；設(shè)定在人力資源部門則可以貫通公司高管層及其所轄部門，直到一線員工的績效指標(biāo)分解體系，同時(shí)降低績效評價(jià)信息失真的可能性。

但這種做法較易偏離平衡計(jì)分卡理論的核心點(diǎn)――“平衡計(jì)分卡是一個(gè)整合的源于戰(zhàn)略指標(biāo)的新框架。它在保留以往財(cái)務(wù)指標(biāo)的同時(shí)，引進(jìn)了未來財(cái)務(wù)業(yè)績的驅(qū)動因素，這些因素包括客戶、內(nèi)部業(yè)務(wù)流程、學(xué)習(xí)與成長等層面，它們以明確和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)氖址ń忉寫?zhàn)略組織，而形成特定的目標(biāo)和指標(biāo)”。[2]

畢竟，人力資源或財(cái)務(wù)部門不具有戰(zhàn)略規(guī)劃職能，對公司戰(zhàn)略規(guī)劃的理解深度和對接精準(zhǔn)度相對較弱；其次，也不具備戰(zhàn)略督導(dǎo)職能，這又使其很難從戰(zhàn)略高度跟蹤了解各業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線的具體情況。

類型三：戰(zhàn)略績效管理職能設(shè)定在以戰(zhàn)略管理部門為主，人力資源和計(jì)劃財(cái)務(wù)部門為輔的專門職能組內(nèi)。

這種組織方式較好地彌補(bǔ)了前兩種類型的缺陷，發(fā)揮了三個(gè)職能部門各自的優(yōu)勢。如果結(jié)合得好，無疑將有助于戰(zhàn)略指標(biāo)體系與戰(zhàn)略規(guī)劃的精準(zhǔn)對接，有助于戰(zhàn)略績效指標(biāo)體系的貫通到底，有助于公司工作計(jì)劃和財(cái)務(wù)預(yù)算的有機(jī)融合，有助于績效評價(jià)結(jié)果和獎(jiǎng)懲機(jī)制的緊密結(jié)合。

（三）戰(zhàn)略績效管理工作的效果和效率仍有較大提升空間

證券行業(yè)在傭金價(jià)格戰(zhàn)①開始后，逐步清醒地意識到同質(zhì)化競爭只有死路一條，紛紛探索差異化競爭。但從最早明確提出依靠自身戰(zhàn)略取得競爭優(yōu)勢的說法迄今，不過十幾年；從最早開始戰(zhàn)略績效管理迄今也不到十年。因此，整個(gè)行業(yè)里，不論是包括最高管理層在內(nèi)的各級團(tuán)隊(duì)對戰(zhàn)略績效管理體系的認(rèn)知程度，還是戰(zhàn)略績效管理制度、流程的建設(shè)，人才的成長、培養(yǎng)和儲備，或是數(shù)據(jù)和經(jīng)驗(yàn)的積累都還是起步不久，戰(zhàn)略績效管理工作的效果和效率仍有較大提升空間。

四、影響戰(zhàn)略績效管理體系運(yùn)營效果和效率的幾個(gè)主要因素

（一）與公司戰(zhàn)略的對接程度

失之毫厘，謬以千里。能否把公司的戰(zhàn)略目標(biāo)全面、準(zhǔn)確地分解到各個(gè)業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線，是決定戰(zhàn)略績效管理工作質(zhì)量的最根本因素。前文深入探討的戰(zhàn)略績效管理工作組織方式幾乎決定了其與戰(zhàn)略對接的程度。

（二）對各類證券子業(yè)務(wù)的理解程度

制定妥帖的戰(zhàn)略績效指標(biāo)需要對各類子業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r和發(fā)展方向有深入的了解和準(zhǔn)確的把握。既理解各項(xiàng)子業(yè)務(wù)發(fā)展之需，也明白行業(yè)及公司對該業(yè)務(wù)的要求，才有可能在制定各條線戰(zhàn)略績效指標(biāo)時(shí)統(tǒng)籌兼顧兩方面的訴求，達(dá)成在現(xiàn)實(shí)條件下的較優(yōu)選擇。

（三）戰(zhàn)略督導(dǎo)作用的發(fā)揮程度

戰(zhàn)略績效管理工作能否體現(xiàn)價(jià)值，還體現(xiàn)在能否將戰(zhàn)略督導(dǎo)做到實(shí)處：持續(xù)跟蹤業(yè)務(wù)發(fā)展動態(tài)，敏銳地發(fā)現(xiàn)新情況，及時(shí)為管理層作出分析和初步判斷，及時(shí)向決策層提交報(bào)告和管理建議等，都展示了戰(zhàn)略督導(dǎo)的價(jià)值，也為績效指標(biāo)擬定和調(diào)整提供了有力依據(jù)。

事實(shí)上，以上三點(diǎn)做得越好，就越能充分發(fā)揮平衡計(jì)分卡作為戰(zhàn)略執(zhí)行工具的作用，而不僅僅是一張績效指標(biāo)列示表。

（四）與晉升、薪酬激勵(lì)和約束等資源的相關(guān)程度

戰(zhàn)略績效考核結(jié)果是否與晉升、薪酬激勵(lì)等資源正相關(guān)，對戰(zhàn)略績效管理體系運(yùn)營有效性的影響顯而易見。否則，不論之前戰(zhàn)略績效指標(biāo)設(shè)計(jì)得多好、督導(dǎo)得多得力，都會破壞戰(zhàn)略績效管理的嚴(yán)肅性和有效性，最終影響戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

（五）公司文化和制度環(huán)境的支持程度

公司文化和制度環(huán)境是決定戰(zhàn)略績效管理體系運(yùn)行有效性的“看不見的手”。舉例來說，如果公司文化不認(rèn)同合法合規(guī)經(jīng)營的重要性，績效指標(biāo)就很可能過度強(qiáng)調(diào)財(cái)務(wù)成果，對業(yè)務(wù)人員的主觀沖動不但形不成制約，反而還有可能助長；如果口頭上說重視合規(guī)風(fēng)控，卻缺乏合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度的綜合配套，對觸犯底線的行為缺少有力的懲罰措施，那么風(fēng)控指標(biāo)要求再高，也是空談；如果公司文化不認(rèn)同合規(guī)經(jīng)營前提下，業(yè)績才是硬道理，或者公司對績效差異巨大的員工?p罰不明，那么公司就很難對業(yè)務(wù)條線下達(dá)具有挑戰(zhàn)性的指標(biāo)，造成公司發(fā)展速度遲緩，推諉避讓盛行；如果公司文化過度追求“績效主義”，那么各業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線就很容易有單打獨(dú)斗的傾向，促進(jìn)集團(tuán)協(xié)同效應(yīng)的指標(biāo)也就很難下達(dá)。

（六）戰(zhàn)略績效管理工作的信息化程度

據(jù)筆者了解的情況，目前大型證券公司戰(zhàn)略績效管理工作的信息化程度，距離當(dāng)前大數(shù)據(jù)時(shí)代的要求還是有一定差距的。不少證券公司都還在利用簡單的信息技術(shù)工具，有的還主要依靠手工制作電子表格EXCEL和郵件等工具進(jìn)行數(shù)據(jù)收集、分析處理和信息傳遞。

事實(shí)上，戰(zhàn)略績效管理需要的信息鏈很長。理想狀態(tài)下，前端需要收集統(tǒng)合行業(yè)和公司合作方信息的系統(tǒng)，中端需要能夠覆蓋全部業(yè)務(wù)、管理信息的管理會計(jì)信息系統(tǒng)，后端則需要績效指標(biāo)制定分解、評價(jià)與激勵(lì)分配信息系統(tǒng)。通過有力的信息自動化處理，前中后環(huán)環(huán)相扣，可以幫助高層管理者和績效管理人員進(jìn)行更準(zhǔn)確、深入和全面的分析判斷和決策。目前，大型證券公司已經(jīng)意識到提高管理信息化水平的重要性，有些已經(jīng)開始投入。

五、提高證券公司戰(zhàn)略績效管理體系運(yùn)營效果和效率的建議

（一）搭建有利于戰(zhàn)略績效管理體系運(yùn)營的組織架構(gòu)和工作流程

以公司自身戰(zhàn)略目標(biāo)為核心，搭建有助于戰(zhàn)略實(shí)施的機(jī)制，[3]賦予戰(zhàn)略績效管理團(tuán)隊(duì)上接戰(zhàn)略規(guī)劃、下為各條線制定重點(diǎn)任務(wù)目標(biāo)的組織環(huán)境和流程環(huán)境，使其可以“上達(dá)天聽、下接地氣”。

（二）加大戰(zhàn)略績效管理人才培養(yǎng)力度，提高其重視程度和待遇水平

合格的戰(zhàn)略績效管理人員既要對行業(yè)發(fā)展方向和公司戰(zhàn)略選擇有深刻的理解，又要對公司綜合以及子業(yè)務(wù)發(fā)展情況有充分的了解，還要具備平衡計(jì)分卡運(yùn)用能力、財(cái)務(wù)分析能力、良好的溝通協(xié)調(diào)能力和抗壓能力。

（三）加大投入，快速提高戰(zhàn)略績效管理信息化水平

篇3

    (一)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的含義。2005年4月29日,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會了《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》高級文件。該文件雖未直接對“合規(guī)”一詞的概念進(jìn)行界定,但卻指出:“本文件所稱‘合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)’是指,銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則,以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則,而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)?！蔽覈C券監(jiān)督管理委員會在2008年7月14日的《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》也對“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”進(jìn)行了定義:“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)或準(zhǔn)則而使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。例如,證券公司在經(jīng)營過程中違反證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管規(guī)定而受到監(jiān)管當(dāng)局的制裁,證券公司違反客戶隱私保護(hù)、侵犯客戶利益等有關(guān)規(guī)定而被起訴,證券公司因未能遵守國家勞動就業(yè)法規(guī)或者稅收法規(guī)而受到處罰并影響其聲譽(yù)等。從內(nèi)涵上看,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是強(qiáng)調(diào)因?yàn)楦鞣N自身原因主導(dǎo)性地違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則等而遭受的經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)的損失。這種風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)更嚴(yán)重,造成的損失也更大。

    (二)證券公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的分類。證券公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可以進(jìn)行如下分類:一是制度風(fēng)險(xiǎn):主要是由于內(nèi)部制度的制定、更新跟不上外部法律、法規(guī)及監(jiān)管要求變化而造成制度缺陷的風(fēng)險(xiǎn);二是內(nèi)控缺失風(fēng)險(xiǎn):主要是證券公司缺乏有效的內(nèi)控管理,一些重大決策完全是某些領(lǐng)導(dǎo)的個(gè)人意愿而導(dǎo)致?lián)p失的可能性;三是執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn):指因內(nèi)部控制失效,交易或管理系統(tǒng)操作不當(dāng)或缺乏必要的后臺技術(shù)支持而導(dǎo)致的損失;(4)法律風(fēng)險(xiǎn):是由于證券公司經(jīng)營過程中超越法定權(quán)限的行為而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。

    二、我國證券公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題

    (一)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識不強(qiáng),忽視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制。我國的證券行業(yè)發(fā)展時(shí)間尚短,因此在風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面的能力存在缺陷,駕馭風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)驗(yàn)和意識嚴(yán)重不足。作為企業(yè),盈利是其最終目的,而追求高利潤、高回報(bào)是近年來整個(gè)證券業(yè)出現(xiàn)系統(tǒng)性問題的源頭。然而在追求高利潤、高回報(bào)的同時(shí),證券公司卻對于公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制和管理存在著很多誤區(qū):一是風(fēng)險(xiǎn)管理控制部門定位缺失。雖然我國的證券公司均成立了風(fēng)險(xiǎn)控制部門,但這些風(fēng)險(xiǎn)控制部門很大程度上是因?yàn)楸O(jiān)管部門在政策法規(guī)上對證券公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制和管理方面作了硬性規(guī)定而被迫成立的。由于這些部門并不直接給證券公司創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益,因此往往是處于流于形式或者是應(yīng)付監(jiān)管部門的檢查的尷尬境地;二是人力資源配備不足。從我國證券公司現(xiàn)行的組織體系表面看對合規(guī)管理有所涉及,如監(jiān)事會、獨(dú)立董事制度等,但由于缺乏系統(tǒng)性、強(qiáng)制性的專職機(jī)構(gòu)與人員,缺乏有效的組織保障和科學(xué)的運(yùn)行程序,因此合規(guī)管理效果很不理想。

    (二)合規(guī)管理缺乏有效的考核。證券公司在其激勵(lì)考核指標(biāo)的設(shè)計(jì)上,風(fēng)險(xiǎn)尤其是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的權(quán)重小、占比低;而且,合規(guī)操作本身沒有得到應(yīng)有的重視,發(fā)展性的業(yè)務(wù)量指標(biāo)仍然是考核體系的主導(dǎo),合規(guī)行為本身所創(chuàng)造的價(jià)值并沒有在證券公司的價(jià)值體系中得到形式和程度上的體現(xiàn)。雖然在《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》中明確規(guī)定證券公司合規(guī)管理人員的工資水平不低于同等崗位的平均工資水平,但在實(shí)際發(fā)放過程中,合規(guī)管理人員的工資水平并未達(dá)到平均水平。證券公司合規(guī)考核也基本停留在制度建設(shè)上,沒能將合規(guī)考核與證券公司的長期發(fā)展相結(jié)合。

    (三)責(zé)任追究效果難發(fā)揮。隨著證券公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的進(jìn)一步規(guī)范化和專業(yè)化,公司內(nèi)部控制部門對于違規(guī)問題的揭示程度也在不斷深入,但在相關(guān)問題的處理上,責(zé)任追究力度相對不足。目前來看,證券公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任追究已經(jīng)出現(xiàn)了以下不良的傾向:一是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)處理責(zé)任單位不夠明確,很多證券公司對于責(zé)任追究往往只是結(jié)合合規(guī)部門的意見,由公司人力資源總部和相關(guān)業(yè)務(wù)部門對違規(guī)人員進(jìn)行處罰,致使合規(guī)處罰和責(zé)任追究處理分寸把握各不相同;二是在處罰種類上,表現(xiàn)為分支機(jī)構(gòu)或者公司內(nèi)部處理多,行政處罰少;三是在處罰對象上,表現(xiàn)為對具體人員的處理多,對分支機(jī)構(gòu)的處理少;四是在層次上,表現(xiàn)為對基層操作人員處理多,對高級管理人員處理少。以上種種不良傾向?qū)е伦C券公司在合規(guī)管理責(zé)任追究的實(shí)際落實(shí)中很難有良好的警示效果。一些人員和分支機(jī)構(gòu)在違規(guī)時(shí)往往不會受到合規(guī)處罰,而另一部分人一旦遭到合規(guī)處罰,往往抱怨待遇不公,而不會查找自身原因。在違規(guī)責(zé)任得不到有效追究的情況下,合規(guī)管理的權(quán)威性、有效性和執(zhí)行的嚴(yán)肅性都會受到潛在的、不可避免的動搖。進(jìn)而,會對公司管理層或者決策層的違規(guī)行為形成事實(shí)上的縱容。一旦所謂的機(jī)會出現(xiàn),他們就會冒著巨大的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行違規(guī)操作。而當(dāng)冒險(xiǎn)失敗時(shí),整個(gè)證券公司也就走到了盡頭。

    (四)證券公司整體合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化氛圍不濃。我國證券公司實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理將是一個(gè)長時(shí)間的過程。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施聯(lián)系著公司企業(yè)文化、管理文化的重塑,涉及各個(gè)部門、各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各種產(chǎn)品的全方位風(fēng)險(xiǎn)管理理念。然而,目前我國證券公司沒能形成一套具有很強(qiáng)執(zhí)行力的制度,以至于至今沒有形成嚴(yán)格、有效執(zhí)行內(nèi)部管理制度的公司傳統(tǒng)習(xí)慣或公司文化,造成合規(guī)文化缺失。合規(guī)文化培育是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系能夠順利實(shí)施的內(nèi)部環(huán)境基礎(chǔ),必須通過改革舊有的制度范式、變革落后管理理念方法才能實(shí)現(xiàn)。而這個(gè)觸及公司根本的改變涉及到公司的各個(gè)角落、各個(gè)業(yè)務(wù)、各責(zé)任人,這勢必?fù)p害部分人原有的利益關(guān)系,同時(shí)也意味著合規(guī)文化的培育面臨巨大障礙。

    (五)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)系統(tǒng)的缺乏。我國證券公司普遍缺乏風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系,主要表現(xiàn)為:各個(gè)證券公司沒有一套符合自身業(yè)務(wù)要求的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)視和度量控制模型,不能及時(shí)、準(zhǔn)確地了解證券公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況,實(shí)現(xiàn)對證券公司的全過程監(jiān)管。當(dāng)證券公司某個(gè)控制環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題時(shí),往往不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)。隨著問題的逐步擴(kuò)大,還會影響到其他控制點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生,并最終導(dǎo)致整個(gè)內(nèi)控體系的無效。同時(shí),證券公司缺乏一套有效的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)系統(tǒng),不能對證券公司的內(nèi)部控制體系作出客觀的評價(jià)。

    三、加強(qiáng)證券公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的措施

    (一)健全合規(guī)機(jī)構(gòu)和合規(guī)隊(duì)伍。合規(guī)機(jī)構(gòu)和合規(guī)隊(duì)伍的建設(shè)涉及到證券公司的董事會、高級管理層、具體職能部門和具體合規(guī)人員等各個(gè)層面。

    1.董事會層面。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》中專門規(guī)定了董事會的合規(guī)職責(zé),包括審批合規(guī)政策并確保其制定適當(dāng),監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施,在全公司推行誠信與正直的價(jià)值觀念等。證券公司董事會可以設(shè)置專門的合規(guī)委員會或要求審計(jì)委員會承擔(dān)上述職責(zé)。

    2.高級管理層層面。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》中指出,“每家銀行應(yīng)該有一位執(zhí)行官或高級職員全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識別和管理,以及監(jiān)督其他合規(guī)部門職員的工作”,該執(zhí)行官或高級職員被稱為“合規(guī)負(fù)責(zé)人”。合規(guī)部門的負(fù)責(zé)人必須是專職管理人員或者是證券公司內(nèi)部的高級管理人員,但不能參與證券公司的業(yè)務(wù)處理,能夠全面協(xié)調(diào)證券公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識別與防范,定期向高層匯報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告,并對合規(guī)部門負(fù)責(zé)。

    3.合規(guī)部門層面。合規(guī)部門是合規(guī)工作的職能部門,是合規(guī)管理體系的重要組成部分,保持其獨(dú)立性是最重要的原則。

    (1)合規(guī)部門在證券公司內(nèi)部應(yīng)有正式地位,證券公司根據(jù)自身的實(shí)際情況在公司章程或者正式的文件中應(yīng)明確規(guī)定合規(guī)部門的地位、職權(quán)以及獨(dú)立性。董事會或者高級管理層有責(zé)任指導(dǎo)有關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理工作,審核證券公司有關(guān)合規(guī)方面的制度,并對其負(fù)責(zé)。

    (2)合規(guī)部門雖然授予其獨(dú)立性,但是它的履行情況應(yīng)受到證券公司內(nèi)部審計(jì)部門的監(jiān)管。內(nèi)審部門與合規(guī)部門應(yīng)當(dāng)分離,以保證對合規(guī)部門的工作進(jìn)行獨(dú)立的考核,審計(jì)部門也要將與合規(guī)有關(guān)的所有審計(jì)調(diào)查結(jié)果及時(shí)告知合規(guī)負(fù)責(zé)人或者相應(yīng)的高層領(lǐng)導(dǎo)。

篇4

至2007年7月末，平?jīng)鍪休爟?nèi)共有證券公司1家、保險(xiǎn)公司9家。全市保險(xiǎn)、證券類金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作處于起步階段。

一是業(yè)務(wù)發(fā)展勢頭良好。據(jù)調(diào)查，至2007年6月末，證券公司新增客戶1658戶，較年初增長104.34%，營業(yè)收入和營業(yè)支出同比增加544.26萬元和145.18萬元，增長7.67倍和4.38倍。壽險(xiǎn)公司和財(cái)險(xiǎn)公司保費(fèi)收入同比分別增加2142.54萬元和2366.25萬元，增長52.52％和33.14％。

二是初步建立了反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制。全市各證券、保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)不斷加強(qiáng)反洗錢宣傳教育，初步建立了工作協(xié)調(diào)機(jī)制。全市各級人民銀行分別將金融機(jī)構(gòu)反洗錢聯(lián)席會議成員單位擴(kuò)大到證券、保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)，適時(shí)開展了反洗錢自查活動，確定了反洗錢工作聯(lián)絡(luò)人員，使金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作協(xié)調(diào)溝通機(jī)制得到了進(jìn)一步完善。

三是積極履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)。《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》頒布實(shí)施后，全市各證券、保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)對客戶盡職調(diào)查更加規(guī)范，客戶身份識別工作得到了進(jìn)一步加強(qiáng)。

存在問題

一是反洗錢工作機(jī)制亟待完善。由于部分證券、保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)組建反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的時(shí)間短，對反洗錢工作的認(rèn)知程度不高，沒有制定有效的反洗錢工作計(jì)劃和明確的工作職責(zé)。有的盡管設(shè)立了反洗錢工作的專門機(jī)構(gòu)，但未能根據(jù)工作需要，充實(shí)反洗錢工作人員，致使反洗錢管理和技術(shù)力量薄弱。多數(shù)證券、保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)在建立了內(nèi)控制度后，未能及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行上報(bào)、備案。

二是反洗錢工作基礎(chǔ)設(shè)施較為落后。全市各證券、保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)由于組織規(guī)模、經(jīng)營狀況存在一定的差異性，部分機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)設(shè)施配備相對落后，電子化程度不高，工作人員無法借助先進(jìn)的電子設(shè)備對客戶身份進(jìn)行有效識別，也無法開展大額和可疑交易的收集和報(bào)告。

三是證券、保險(xiǎn)領(lǐng)域的現(xiàn)金管理尚需加強(qiáng)。全市各證券、保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)結(jié)算仍以現(xiàn)金收付為主，客戶對非現(xiàn)金結(jié)算工具的使用率較低，在執(zhí)行現(xiàn)金管理制度方面普遍存在落實(shí)不到位、審查不嚴(yán)格的現(xiàn)象，加大了反洗錢工作的難度。

四是履行反洗錢義務(wù)的能力有待提高。全市各證券、保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)明顯滯后，有的機(jī)構(gòu)僅僅派有關(guān)工作人員參加了上級單位組織的反洗錢培訓(xùn)，未對全員職工開展反洗錢培訓(xùn)。保險(xiǎn)公司一線營銷人員普遍關(guān)注的是工作業(yè)績，對反洗錢工作的重要性和內(nèi)容缺乏認(rèn)識，工作積極性不高。

對加強(qiáng)證券、保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的建議

一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高思想認(rèn)識。各證券、保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)以《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等有關(guān)法規(guī)制度為主要內(nèi)容，積極組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，熟記條款，融會貫通。要消除欠發(fā)達(dá)地區(qū)無洗錢現(xiàn)象的錯(cuò)誤認(rèn)識，充分認(rèn)識到履行反洗錢義務(wù)不僅不會影響其正常經(jīng)營，而且還有利于增強(qiáng)自身抗風(fēng)險(xiǎn)能力，促使業(yè)務(wù)良性發(fā)展。

篇5

去年，我們團(tuán)隊(duì)業(yè)績量做的離目標(biāo)太遠(yuǎn)，營銷計(jì)劃的實(shí)施中遇到不少的問題。團(tuán)隊(duì)在營銷宣傳當(dāng)中，無法拿到相應(yīng)的禮品實(shí)物及模擬品，不能更好的做好宣傳計(jì)劃;銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)方面，因銀行業(yè)的競爭，對證券公司的客戶經(jīng)理，要求過高，對于信用及、基金及存款方面月度任務(wù)較重。導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護(hù)好網(wǎng)點(diǎn)宣傳方面進(jìn)度遲緩，雖然是團(tuán)隊(duì)配合個(gè)人完善銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)，可是對于存款難度還是較大;對于銀行網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)我們處于劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達(dá)成雙方的合作目的。沒有一個(gè)很好的渠道開發(fā)，營銷計(jì)劃的開展難度就增加了。

(二)充分認(rèn)識推進(jìn)優(yōu)化管理工作的重要性。

團(tuán)隊(duì)管理進(jìn)入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構(gòu)建完善的團(tuán)隊(duì)管理計(jì)劃尤為重要，綜合計(jì)劃改革今年進(jìn)入實(shí)質(zhì)性實(shí)施階段，通過對于團(tuán)隊(duì)成員間的凝聚力，向心力，執(zhí)行力及對工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問題，作出新的優(yōu)化計(jì)劃，及時(shí)解決其問題，完善團(tuán)隊(duì)管理。

(三)充分認(rèn)識招聘成員的重要性。

新的成員是團(tuán)隊(duì)的新鮮血液，是補(bǔ)充團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案，以團(tuán)隊(duì)招聘細(xì)化。一并實(shí)施，善營銷目標(biāo)。

充分的認(rèn)識形勢問題和任務(wù)的目標(biāo)，完善20xx年，團(tuán)隊(duì)新景象，新變化完善完成各項(xiàng)任務(wù)，好以下6個(gè)方面的工作。

(一)營銷管理制度：

1、日常管理：

①分組管理制度：工作中，將團(tuán)隊(duì)分成3個(gè)小組，通過把人數(shù)落實(shí)到分組，由小組長進(jìn)行管理，提高其團(tuán)隊(duì)發(fā)展。并通過與小組長溝通，更深入的了解到團(tuán)隊(duì)每個(gè)成員工作上、生活上的情況，工作上進(jìn)行良性競爭。

②日常一對一管理：工作中，多與團(tuán)隊(duì)成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題，及時(shí)指導(dǎo)，給予他們鼓勵(lì)和支持。

③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責(zé)：

20xx年銀行客戶經(jīng)理優(yōu)秀的工作計(jì)劃20xx年銀行客戶經(jīng)理優(yōu)秀的工作計(jì)劃

1、千方百計(jì)完成區(qū)域銷售任務(wù);

2、努力完成銷售中的各項(xiàng)要求;

3、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;

4、積極廣泛收集市場信息并及時(shí)整理上報(bào);

5、嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度;

6、對工#from 本文來自高考資源網(wǎng) end#作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感;

7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

建立團(tuán)隊(duì)高效率的工作精神，團(tuán)隊(duì)以每個(gè)月15日之前完成當(dāng)月工作情況，通過高效率模式對新員工進(jìn)行影響，便于后期團(tuán)隊(duì)管理。

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2、會議管理

團(tuán)隊(duì)會議是團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會議是現(xiàn)代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會嚴(yán)格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。

①工作內(nèi)容：通過會議中回顧和總結(jié)昨天的工作，進(jìn)行業(yè)績分析，認(rèn)識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復(fù)市場肌體，提高工作效率。(內(nèi)容：新增資產(chǎn)，開戶數(shù)，客戶疑問)

②會議精神：一天之際在于晨，周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進(jìn)行批評指正，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵(lì)，使人有更高的上進(jìn)心。周一對大家工作進(jìn)行鼓勵(lì)，調(diào)動起積極性，致使工作順利完成。

③會議文化：會議中增加才藝展示，把個(gè)人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團(tuán)隊(duì)士氣，增強(qiáng)其團(tuán)隊(duì)向心力和凝聚力。

(二)人員招聘

銷售團(tuán)隊(duì)組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補(bǔ)充新力量，團(tuán)隊(duì)才能更好的發(fā)展。招聘分一下三個(gè)方面：

①網(wǎng)站招聘：通過助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘，招募優(yōu)秀成員。

②人才市場招聘：結(jié)合人才大市場，進(jìn)行招聘。

③校企合作：這個(gè)是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行溝通，開辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進(jìn)行培訓(xùn)，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司(在與深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院進(jìn)行中)

(三)區(qū)域培訓(xùn)

在公司的組織的培訓(xùn)下，團(tuán)隊(duì)內(nèi)部進(jìn)行新員工開戶培訓(xùn)強(qiáng)化方案。

20xx年銀行客戶經(jīng)理優(yōu)秀的工作計(jì)劃工作計(jì)劃

①新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓(xùn)(A股，B股開，基金，創(chuàng)業(yè)板，機(jī)構(gòu)開戶戶)

②銷售技巧及話術(shù)培訓(xùn)(SWOT分析教材,客戶面談溝通的技巧，銀行網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)維護(hù))

③從業(yè)資格考試培訓(xùn)(證券基礎(chǔ)知識，證券交易知識)

篇6

大家好！

我叫***，20xx年我有幸加盟**證券**營業(yè)部，我進(jìn)公司以來一直在遠(yuǎn)離營業(yè)部的**服務(wù)部第一線工作，先后從事交易助理崗、客戶服務(wù)崗和客戶開發(fā)崗等工作，但更多的時(shí)間在從事客戶開發(fā)崗位工作。通過三年多的努力，我個(gè)人共開發(fā)股票客戶？個(gè)，資券總值達(dá)300多萬元；基金客戶42個(gè)，資券總值達(dá)200多萬。三年多來通過學(xué)習(xí)和工作，我熟練地掌握了證券業(yè)務(wù)相關(guān)知識和電腦操作技能。獲得了證券從業(yè)資格和經(jīng)濟(jì)師職稱。在營業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)和服務(wù)部經(jīng)理的培養(yǎng)和教育下，使我成為了一名合格的證券從業(yè)人員。我深受公司企業(yè)文化的熏陶和營業(yè)部這個(gè)具有團(tuán)結(jié)向上氛圍大家庭的影響，學(xué)會了如何在這個(gè)激烈競爭的市場中去生存和發(fā)展。同時(shí)，感謝各位同仁給予了我無限的關(guān)懷和極大的鼓勵(lì)，盡管三年多來我一直是一名臨時(shí)工，查字典網(wǎng)原創(chuàng)但我無怨無悔，并沒有因?yàn)槭桥R時(shí)工而氣餒，卻時(shí)時(shí)感受到來至這個(gè)大家庭的溫暖，我以自己是其中的一員感到無比的榮幸和自豪。在此，請?jiān)试S我向各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁誠摯的說聲謝謝。今天，是我進(jìn)入**證券近四年來第一次有幸參加這樣盛大的競聘活動，我非常的興奮，同時(shí)感到前所未有的壓力，這也是對我能力的一次全面的檢驗(yàn)。我相信只要大家支持和鼓勵(lì)我，我的競聘一定能成功。

我競聘的崗位是**服務(wù)部客戶開發(fā)崗。之所以競聘這一崗位，我認(rèn)為我具有了如下理由和優(yōu)勢：

一是**證券三年來培養(yǎng)了我較強(qiáng)的敬業(yè)精神和高度的事業(yè)心、責(zé)任感以及堅(jiān)持不懈、持之以恒的務(wù)實(shí)的工作態(tài)度。在工作上我從不計(jì)較個(gè)人得失，從不將工作與個(gè)人利益掛鉤，事事以公司利益為重。如為了服務(wù)部的利益，我常常主動找相關(guān)部門協(xié)調(diào)關(guān)系，為避免服務(wù)部利益受損創(chuàng)造良好的外部環(huán)境。又如為了多開發(fā)客戶，我多次自費(fèi)組織從其它證券公司開發(fā)的客戶到**辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。在工作中不論困難有多大，希望多渺茫，我從不輕易放棄，總是想千方設(shè)百計(jì)的努力地讓工作達(dá)到自己預(yù)期的目的。比如**輕機(jī)公司證券部是該企業(yè)主管證券基金交易和投資的機(jī)構(gòu)，因該企業(yè)是依托其他證券上市的公司，以往各種證券交易和投資全都在**證券成交。為了開發(fā)這一潛在的大客戶，在營業(yè)部和服務(wù)部領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，我無數(shù)次的進(jìn)入該公司做相關(guān)關(guān)鍵人物的工作，想盡一切辦法讓他們了解我公司的經(jīng)營理念和實(shí)力，建立我公司在他們心目中誠實(shí)守信的形象，功夫不負(fù)有心人，在我堅(jiān)持不懈的努力下，終于促成該企業(yè)走到我公司的談判桌上，與我公司達(dá)成購買某某基金100萬元的協(xié)議并最終成交，為開發(fā)**這一最大的潛在客戶邁出最為堅(jiān)實(shí)的一步。

第二個(gè)優(yōu)勢是本人具有得天獨(dú)厚的外部人文環(huán)境資源優(yōu)勢。優(yōu)良的人文環(huán)境資源也是生產(chǎn)力，能極大地推動且方便我們工作特別是客戶開發(fā)崗位工作的有效開展，讓各種努力起到事半功倍的效果。首先作為土生土長的**人，我對**縣城和周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)情況基本了解，特別是轉(zhuǎn)型以后我對**整個(gè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顟B(tài)做過祥細(xì)的調(diào)查。我可以運(yùn)用自己對**客觀環(huán)境的了解和掌握的第一手調(diào)查資料，直接投入工作，不需要像他人一樣需要另外熟悉了解外部環(huán)境的過程，以便于把握**瞬息萬變的市場機(jī)遇。其次，雖然我是女同志，但在與人交往中對人坦誠、義氣，在**我熟人和朋友較多，尤其是我的家庭及親屬成員、同學(xué)朋友中和縣城各大中型企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)和負(fù)責(zé)人都很熟悉，且有一定的影響力，因而便于我充分利用良好的人際關(guān)系，以及固有的親情、友情，借助他們的力量來協(xié)助我開發(fā)各層次的客戶，來形成穩(wěn)固的網(wǎng)狀的證券基金客戶銷售網(wǎng)絡(luò)，并且有利于這一客戶網(wǎng)絡(luò)不斷良性拓展壯大。

第三個(gè)優(yōu)勢是我有從事客戶開發(fā)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)及工作能力。三年來，我作為**客戶開發(fā)崗位上的主力隊(duì)員為**服務(wù)部的客戶開發(fā)工作做了一些力所能及的工作，出了一些成績，所取得的業(yè)績和工作能力也得到了領(lǐng)導(dǎo)和同仁們的肯定、認(rèn)可和不斷鼓勵(lì)，這是我競聘客戶開發(fā)崗的信心之源。

另外，我認(rèn)為我最大的優(yōu)勢還在于對客戶開發(fā)崗充分的、理性的認(rèn)識。現(xiàn)在，現(xiàn)實(shí)中對客戶開發(fā)崗存在“三不”認(rèn)識：即有些同志認(rèn)為只要搞好內(nèi)部的IT崗、交易崗、客戶管理崗環(huán)境建設(shè)，客戶自然自動找上門來，不必要干客戶開發(fā)；有些同志認(rèn)為客戶開發(fā)崗面對的是三教九流各階層的人，魚龍混雜，做的是低聲下氣求人的活，不屑于干客戶開發(fā)；還有些同志認(rèn)為客戶開發(fā)崗風(fēng)險(xiǎn)大、難度大，待遇低，難于出業(yè)績，不敢于干客戶開發(fā)。這些認(rèn)識都是錯(cuò)誤的。我認(rèn)為，客戶的開發(fā)就如同一個(gè)企業(yè)不斷地推出新的系列產(chǎn)品一樣，它是一個(gè)企業(yè)生存和發(fā)展的關(guān)鍵所在。我們證券行業(yè)更是如此，如果一個(gè)證券營業(yè)部或者服務(wù)部不努力開發(fā)新的客戶，那么這個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的資券總值就會隨著證券市場逐步的發(fā)展規(guī)范而慢慢的自然縮水。比如，有的客戶嚴(yán)重虧損，被市場自然淘汰，還有的客戶需資金買房、購物或進(jìn)行其它投資而主動退市，有的客戶被其它券商轉(zhuǎn)出我部 等等。如果不迅速地采取措施，穩(wěn)住老客戶，擴(kuò)充、補(bǔ)充新鮮的血液，長此以往，我們苦心經(jīng)營的證券市值就會越來越少，在沉重的成本的壓力下，必將導(dǎo)致收不抵支，嚴(yán)重虧損，甚至無法生存下去，所以我認(rèn)為開發(fā)客戶是我們證券服務(wù)部生存和發(fā)展的根本。從事客戶開發(fā)崗位工作，有風(fēng)險(xiǎn)，有難度，但逾是這樣，我們應(yīng)該逾有勇挑重?fù)?dān)、舍我其誰的勇氣來為公司分憂，為公司發(fā)展效力。我們現(xiàn)在某種程度上正面臨著潛在客戶萎縮的危機(jī)，客戶開發(fā)力度不大，成效不明顯，同時(shí)還有強(qiáng)大的競爭對手萬聯(lián)證券，我作為**證券的一分子，理所當(dāng)然地應(yīng)勇敢的站出來，為公司出力獻(xiàn)策，擊挎競爭對手，讓我們有一個(gè)良好的上升空間，使我們做大做強(qiáng)，越來越強(qiáng)。

鑒于以上理由和優(yōu)勢，我毅然決定報(bào)名競聘**服務(wù)部客戶開發(fā)崗。

如果我有幸競聘成功，我的工作思路、計(jì)劃及設(shè)想將是：

第一，就地開發(fā)：認(rèn)真清理服務(wù)部現(xiàn)有的客戶結(jié)構(gòu)，找出休眠戶。我想這些客戶能主動到我部開戶，雖然現(xiàn)在暫時(shí)未炒股了或?qū)①Y金抽出挪作它用，但至少說明他們有較強(qiáng)的投資意識，有一定的炒股基礎(chǔ)。這些休眠戶中，通過我們?nèi)ヅ?，我想一定會有部分客戶重出江湖，再次決戰(zhàn)證券市場的。這種開發(fā)方式比較我們盲目去尋找客戶要方便、容易的多。

第二，開發(fā)企業(yè)投資者：**縣工業(yè)經(jīng)濟(jì)相對是比較強(qiáng)的，目前共有各類企業(yè)1238家，其中，投資過億的企業(yè)8家，如**輕機(jī)、**化工、**紡織、**水泥等；過千萬元的38家，如**液壓、**膠輥、**米業(yè)、****等；外資企業(yè)9家，如****、**藥業(yè)、**科技電池等，上市公司1家，為****。這些企業(yè)群體中，個(gè)人炒股企業(yè)有？家，職工基本不炒股的家，但職工真正不炒股的企業(yè)才是我們真正潛在的客戶群體，一旦能開發(fā)出部分職工投資，那么他們就會動員其它人來證券市場投資。對那些有自主權(quán)的企業(yè)而言可以通過我的社會關(guān)系逐步讓他們進(jìn)行基金投資，獲得穩(wěn)定收益，對那些自主權(quán)較大的個(gè)體企業(yè)，我們可以通過各種方式和渠道讓他們到我們服務(wù)部來投資，我想，只要我們不懈地去努力，一定會獲得豐厚的回報(bào)。

第三，從我們的競爭對手**證券開發(fā)現(xiàn)成的客戶，盡管*****服務(wù)部為非法網(wǎng)點(diǎn)，無證經(jīng)營，自身?xiàng)l件又比我們差，但他們的客戶數(shù)量和資券總值都比我們服務(wù)部多，且以上市公司****職工客戶為主（達(dá)20xx余人）。我想利用我們良好的交易環(huán)境和合法的品牌以及優(yōu)良的信息資源，以及我與很多****股民的親情、友情關(guān)系，采取重點(diǎn)突破，以點(diǎn)帶面，最后全面出擊的策略，去動搖**的客戶，應(yīng)該是很有希望的，這將是我今后開發(fā)客戶的工作重點(diǎn)。因?yàn)槟瓿?，我已?jīng)采取這種方式從萬聯(lián)轉(zhuǎn)入了100多萬的市值。

篇7

1、查閱相關(guān)文件，檢查營業(yè)部是否根據(jù)公司制度成立了反洗錢工作小組，并以書面文件形式確立了小組成員、反洗錢指定指定機(jī)構(gòu)、反洗錢人員及崗位職責(zé)分工，是否按照公司制度要求制定了具體的實(shí)施辦法或細(xì)則，制定的辦法是否符合監(jiān)管部門的要求，組織機(jī)構(gòu)及崗位人員的調(diào)整是否及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)備，是否將有關(guān)制度向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管局報(bào)送，是否及時(shí)報(bào)送反洗錢非現(xiàn)場信息季報(bào)、年報(bào)等。是否將員工履行反洗錢崗位職責(zé)等情況納入考核機(jī)制。

2、查閱相關(guān)文件和記錄，檢查營業(yè)部是否制定了反洗錢培訓(xùn)工作計(jì)劃，是否組織員工進(jìn)行了反洗錢培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，培訓(xùn)學(xué)習(xí)的形式和內(nèi)容是否有書面或影像記載，培訓(xùn)后是否組織考試、是否有反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組活動記錄。

3、查看相關(guān)記錄，檢查營業(yè)部是否對客戶進(jìn)行反洗錢宣傳教育，宣傳教育的形式和內(nèi)容是否有書面或影像記載。

4、進(jìn)入反洗錢系統(tǒng)，查找可疑交易分析數(shù)據(jù)，根據(jù)這些分析數(shù)據(jù)調(diào)閱對應(yīng)的調(diào)查記錄及錄入情況，檢查營業(yè)部反洗錢指定人員是否按照公司制度及時(shí)對可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，系統(tǒng)分析錄入的要素是否規(guī)范和齊全，是否可以充分證明營業(yè)部分析的可疑交易結(jié)論是正確的，是否存在可疑交易及涉嫌恐怖融資可疑交易漏報(bào)情況，是否保存客戶盡職調(diào)查書面資料，客戶盡職調(diào)查書面資料分析是否全面、審核人是否均簽字。

5、檢查客戶身份識別及持續(xù)識別情況及客戶身份資料及交易記錄保存情況：

抽查2014年?duì)I業(yè)部客戶開戶資料至少100份：重點(diǎn)抽查用臨時(shí)身份證件開戶的、客戶年齡在18歲以下或70歲以上的、客戶資產(chǎn)與年齡或職業(yè)不匹配的、只有資金不做交易其他情況的機(jī)構(gòu)客戶；抽查以及審計(jì)人員認(rèn)為必要的自然人客戶和機(jī)構(gòu)客戶。

（1）檢查客戶開戶資料的真實(shí)性、合法性、有效性、齊全性

自然人客戶身份識別：是否沒有填寫國籍（B股客戶）、是否缺職業(yè)、缺行業(yè)、缺住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，是否缺身份證件或者身份證明文件的種類、號碼，二代身份證件是否沒有反面復(fù)印件、身份證件或者身份證明文件是否過有效期限等。

機(jī)構(gòu)客戶身份識別：是否缺住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼；是否缺可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼；工商營業(yè)執(zhí)照（正本或副本）、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證（國稅、地稅）以及法定代表人、人身份證件，控股股東及實(shí)際控制人說明及上述身份證明文件的復(fù)印件是否在有效期內(nèi)；是否缺控股股東或者實(shí)際控制人的說明；是否缺法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼且其身份證件或者身份證明文件是否在有效期限內(nèi)等。

（2）檢查金證交易系統(tǒng)、影像系統(tǒng)中所記載的客戶信息是否與客戶開戶資料信息完整和一致客戶開戶資料中記載的信息是否在金證交易系統(tǒng)、影像系統(tǒng)中完整體現(xiàn)，錄入的信息是否一致。

（3）對身份證件過期的客戶，營業(yè)部是否通知該類客戶攜帶更新的有效身份證件親臨開戶證券營業(yè)部辦理身份證件更新手續(xù)，是否有留痕。

6、檢查客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級標(biāo)注

反洗錢指定人員是否及時(shí)、準(zhǔn)確地按照《公司客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級標(biāo)注。抽查身份基本信息不全的客戶，驗(yàn)證洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級是否存在漏標(biāo)注情況。如客戶開戶資料中缺職業(yè)信息，反洗錢指定人員是否在反洗錢系統(tǒng)中“是否具有客戶身份信息資料不全的情況”進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級標(biāo)注的等。

7、檢查營業(yè)部參加當(dāng)?shù)厝嗣胥y行組織的反洗錢活動及以完成相關(guān)工作任務(wù)情況

營業(yè)部是否積極參加當(dāng)?shù)厝嗣胥y行組織的反洗錢培訓(xùn)、反洗錢宣傳月活動、是否積極配合司法機(jī)構(gòu)協(xié)查案件情況及移送涉嫌洗錢犯罪信息等。

檢查依據(jù)

1、《反洗錢法》；

2、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》；

3、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》；

4、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》；

5、《證券公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)指引》；

6、《中信建投證券有限責(zé)任公司反洗錢內(nèi)部控制暫行辦法》

篇8

為確保了反洗錢工作得到真正落實(shí)，主要做了以下兩方面工作：

(一)高度重視，成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

(二)因地制宜，制定工作落實(shí)計(jì)劃。結(jié)合本地情況，制定了適合當(dāng)?shù)氐姆聪村X工作計(jì)劃，加強(qiáng)與當(dāng)?shù)劂y行、工商、公安系統(tǒng)等部門的協(xié)調(diào)溝通，為開展反洗錢工作營造良好的社會環(huán)境。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，有效提高工作認(rèn)識

為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識，營業(yè)部首先從員工培訓(xùn)做起，加強(qiáng)對《反洗錢》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《證券公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)指引（試行）》等法律法規(guī)知識的學(xué)習(xí)。從2014年3月至4月,在營業(yè)部內(nèi)開展為期一個(gè)月的反洗錢知識宣傳活動，結(jié)合實(shí)際，組織員工及重點(diǎn)客戶講解反洗錢知識，有效提高了對反洗錢工作的認(rèn)識，確保反洗錢工作正常、有序的開展。

三、加強(qiáng)宣傳工作，確保工作有序開展

(一)定點(diǎn)宣傳。反洗錢工作宣傳期間，營業(yè)部在大中戶室，散戶大廳等定點(diǎn)進(jìn)行《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》宣傳和咨詢活動。

(二)全面宣傳。反洗錢工作宣傳期間，營業(yè)部通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳，增強(qiáng)了股民對反洗錢認(rèn)識。

四、加強(qiáng)防范措施，確保工作有效落實(shí)

通過制定有效措施，確保了反洗錢報(bào)表真實(shí)、準(zhǔn)確的反映，并及時(shí)上報(bào)，為上級決策提供依據(jù)。

(一)按規(guī)定建立證券業(yè)客戶識別制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時(shí)，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實(shí)性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開展了解客戶活動，對重要客戶的職業(yè)，機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。反洗錢系統(tǒng)新客戶識別？戶，其中：單位客戶？戶，個(gè)人客戶？戶。

(二)按規(guī)定期限保存客戶紙質(zhì)賬戶資料和交易記錄。做好客戶電子檔案建立，保存開戶人的信息資料。包括開戶自然人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍等信息。按規(guī)定報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。

(三)按規(guī)定做好客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)注。2014年度已經(jīng)完成2013年1月1日以后開立賬戶的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分，并把做好新開立賬戶每日風(fēng)險(xiǎn)等級的劃分做為日常開戶工作重點(diǎn)。

(四)按規(guī)定建立逐級報(bào)告幾登記備案制度。營業(yè)部通過大額交易和可疑交易報(bào)告發(fā)現(xiàn)客戶有可疑交易情況，記錄和分析該可疑交易，并填制《營業(yè)部可疑交易分析表》，由客戶開發(fā)人員、客戶服務(wù)主管、財(cái)務(wù)主管、反洗錢指定人員、營業(yè)部經(jīng)理逐級分析進(jìn)行審查，并進(jìn)行備案，2014年度反洗錢系統(tǒng)重新識別客戶修改客戶信息戶。

五、加強(qiáng)信息調(diào)研，提供信息交流平臺

我營業(yè)部高度重視反洗錢信息調(diào)研工作，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高。一是深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問題，及時(shí)向上級部門反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新情況、新問題。重點(diǎn)研究了新法規(guī)出臺后金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何開展反洗錢工作及反洗錢正向激勵(lì)與逆向約束機(jī)制等問題，并形成調(diào)研報(bào)告上報(bào)部門。二是每季度編發(fā)《反洗錢工作簡報(bào)》，發(fā)揮《反洗錢工作簡報(bào)》的信息橋梁作用，提供反洗錢信息交流平臺，開展反洗錢理論探討和研究，切實(shí)起到引導(dǎo)反洗錢工作的作用。

六、反洗錢工作中存在問題

(一)反洗錢意識有待提高。營業(yè)部全面上線第三方存管制度后，不再向客戶提供交易結(jié)算資金存取服務(wù)，只負(fù)責(zé)客戶的證券交易、股份管理和清算交收等，也就是說營業(yè)部不再接觸客戶的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，客戶資金的進(jìn)出都由銀行控制和把關(guān)。因此，員工普遍認(rèn)為即使發(fā)生了洗錢行為，也應(yīng)該由銀行負(fù)責(zé)，只要開戶環(huán)節(jié)做好實(shí)名制，客戶的資金進(jìn)出在流程上合法，洗錢分子就無法通過證券公司洗錢，這種意識容易給洗錢者有可乘之機(jī)。

(二)信息識別工作有待提高?？蛻羯矸菪畔碓磫我?，識別信息驗(yàn)證難。營業(yè)部主要通過“客戶填單、證件核對、臨柜詢問、資格審查”等人工手段來獲取客戶簡單信息，尤其機(jī)構(gòu)客戶尚未與公安、工商、稅務(wù)、技術(shù)監(jiān)督等單位和部門的客戶身份信息系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)，客戶信息來源單一，只能靠客戶提供且無從驗(yàn)證，信息來源單一。

(三)可疑交易征判有待提高?？梢山灰着袛鄬蛻糍Y金的性質(zhì)和流向不足是反洗錢工作中存在的普通性問題。我營業(yè)部反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，對客戶的大額和可疑交易進(jìn)行監(jiān)控，但是監(jiān)控系統(tǒng)只能監(jiān)控客戶的交易量和交易的頻率，而無法監(jiān)控到客戶資金的性質(zhì)和流向等，不利于反洗錢工作的深入調(diào)查。

七、反洗錢工作今后的措施

今后，我們將嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點(diǎn)做好以下工作：

(一)加強(qiáng)對反洗錢宣傳工作，加大重點(diǎn)案件協(xié)查力度。將《反洗錢法》的宣傳作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳活動，提高部門工作人員對反洗錢的認(rèn)識。以宣傳促認(rèn)識，營造更加濃厚的反洗錢社會氛圍。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和協(xié)查的力度，力爭在發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件上有所突破，配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動。

(二)強(qiáng)化證券業(yè)反洗錢意識，切實(shí)履行反洗錢工作職責(zé)。提高警惕，重視反洗錢工作，強(qiáng)化反洗錢管理，切實(shí)履行反洗錢職責(zé)。鑒于目前證券期貨業(yè)普遍存在只要客戶資金在流程上合法就不會存在洗錢行為的認(rèn)識誤區(qū)，應(yīng)加強(qiáng)宣傳，并開展多層次、全方位的培訓(xùn)，使其認(rèn)識到洗錢犯罪具有多樣化、專業(yè)化和復(fù)雜化的特征，強(qiáng)化證券業(yè)反洗錢意識，切實(shí)履行反洗錢職責(zé)。

(三)建立分工協(xié)作組織體系，確保反洗錢工作深入開展。為滿足反洗錢日常工作的需要，營業(yè)部反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要建立分工合理、職責(zé)明確的反洗錢組織體系，配備專職的反洗錢工作崗位或以反洗錢職責(zé)為主的兼職反洗錢崗位，同時(shí)在主要的業(yè)務(wù)部門設(shè)置反洗錢聯(lián)絡(luò)員。反洗錢工作人員的日常工作應(yīng)負(fù)責(zé)收集柜臺人員辦理的交易信息，并及時(shí)進(jìn)行分析、識別和報(bào)告，每月召集反洗錢聯(lián)絡(luò)員召開例會，并經(jīng)常進(jìn)行不定期的磋商，形成高效的內(nèi)部信息反饋機(jī)制，完善反洗錢組織體系。

(四)完善反洗錢內(nèi)控制度，盡力消除洗錢行為帶來風(fēng)險(xiǎn)。為預(yù)防和監(jiān)控洗錢活動，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護(hù)社會和諧，消除洗錢行為帶來的潛在風(fēng)險(xiǎn)，要建立落實(shí)六項(xiàng)反洗錢內(nèi)控制度。

一是要建立和實(shí)行反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任分工制度。要按規(guī)定建立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，按規(guī)定明確工作任務(wù)和相應(yīng)責(zé)任，定期研究反洗錢工作事宜。

二是要建立和實(shí)行反洗錢工作聯(lián)席會制度。每月要召開一次反洗錢工作聯(lián)席會，通報(bào)情況，查找不足，明確任務(wù)，研定措施，到位落實(shí)。

三是要建立和實(shí)行反洗錢工作情況定期通報(bào)制度，總結(jié)成績，明確問題，落實(shí)整改。

四是要建立和實(shí)行反洗錢現(xiàn)場（非現(xiàn)場）檢查受理報(bào)告制度，特別是對金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查，各被查部門務(wù)必在當(dāng)日報(bào)告紀(jì)檢監(jiān)察部，報(bào)告內(nèi)容為檢查起止時(shí)間，內(nèi)容和區(qū)間；檢查結(jié)束后，必須報(bào)告檢查結(jié)果，特別是發(fā)現(xiàn)問題、處理意見和整改措施。

五是要建立和實(shí)行反洗錢考核評價(jià)制度。要按季落實(shí)考核，并綜合兌現(xiàn)績效和目標(biāo)獎(jiǎng)勵(lì)，各部門也要建立相應(yīng)的考核評價(jià)辦法。

篇9

(一)充分認(rèn)識完成今年資產(chǎn)量的目標(biāo)艱巨性。

去年，我們團(tuán)隊(duì)業(yè)績量做的離目標(biāo)太遠(yuǎn)，營銷計(jì)劃的實(shí)施中遇到不少的問題。團(tuán)隊(duì)在營銷宣傳當(dāng)中，無法拿到相應(yīng)的禮品實(shí)物及模擬品，不能更好的做好宣傳計(jì)劃;銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)方面，因銀行業(yè)的競爭，對證券公司的客戶經(jīng)理，要求過高，對于信用及、基金及存款方面月度任務(wù)較重。導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護(hù)好網(wǎng)點(diǎn)宣傳方面進(jìn)度遲緩，雖然是團(tuán)隊(duì)配合個(gè)人完善銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)，可是對于存款難度還是較大;對于銀行網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)我們處于劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達(dá)成雙方的合作目的。沒有一個(gè)很好的渠道開發(fā)，營銷計(jì)劃的開展難度就增加了。

(二)充分認(rèn)識推進(jìn)優(yōu)化管理工作的重要性。

團(tuán)隊(duì)管理進(jìn)入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構(gòu)建完善的團(tuán)隊(duì)管理計(jì)劃尤為重要，綜合計(jì)劃改革今年進(jìn)入實(shí)質(zhì)性實(shí)施階段，通過對于團(tuán)隊(duì)成員間的凝聚力，向心力，執(zhí)行力及對工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問題，作出新的優(yōu)化計(jì)劃，及時(shí)解決其問題，完善團(tuán)隊(duì)管理。

(三)充分認(rèn)識招聘成員的重要性。

新的成員是團(tuán)隊(duì)的新鮮血液，是補(bǔ)充團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案，以團(tuán)隊(duì)招聘細(xì)化。一并實(shí)施，善營銷目標(biāo)。

充分的認(rèn)識形勢問題和任務(wù)的目標(biāo)，完善20XX年，團(tuán)隊(duì)新景象，新變化完善完成各項(xiàng)任務(wù)，好以下6個(gè)方面的工作。

(一)營銷管理制度：

1、日常管理：

①分組管理制度：工作中，將團(tuán)隊(duì)分成3個(gè)小組，通過把人數(shù)落實(shí)到分組，由小組長進(jìn)行管理，提高其團(tuán)隊(duì)發(fā)展。并通過與小組長溝通，更深入的了解到團(tuán)隊(duì)每個(gè)成員工作上、生活上的情況，工作上進(jìn)行良性競爭。

②日常一對一管理：工作中，多與團(tuán)隊(duì)成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題，及時(shí)指導(dǎo)，給予他們鼓勵(lì)和支持。

③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責(zé)：

1、千方百計(jì)完成區(qū)域銷售任務(wù);

2、努力完成銷售中的各項(xiàng)要求;

3、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;

4、積極廣泛收集市場信息并及時(shí)整理上報(bào);

5、嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度;

6、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感;

7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

建立團(tuán)隊(duì)高效率的工作精神，團(tuán)隊(duì)以每個(gè)月15日之前完成當(dāng)月工作情況，通過高效率模式對新員工進(jìn)行影響，便于后期團(tuán)隊(duì)管理。

2、會議管理

團(tuán)隊(duì)會議是團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會議是現(xiàn)代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會嚴(yán)格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。

①工作內(nèi)容：通過會議中回顧和總結(jié)昨天的工作，進(jìn)行業(yè)績分析，認(rèn)識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復(fù)市場肌體，提高工作效率。(內(nèi)容：新增資產(chǎn)，開戶數(shù)，客戶疑問)

②會議精神：一天之際在于晨，周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進(jìn)行批評指正，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵(lì)，使人有更高的上進(jìn)心。周一對大家工作進(jìn)行鼓勵(lì)，調(diào)動起積極性，致使工作順利完成。

③會議文化：會議中增加才藝展示，把個(gè)人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團(tuán)隊(duì)士氣，增強(qiáng)其團(tuán)隊(duì)向心力和凝聚力。

(二)人員招聘

銷售團(tuán)隊(duì)組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補(bǔ)充新力量，團(tuán)隊(duì)才能更好的發(fā)展。招聘分一下三個(gè)方面：

①網(wǎng)站招聘：通過助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘，招募優(yōu)秀成員。

②人才市場招聘：結(jié)合人才大市場，進(jìn)行招聘。

③校企合作：這個(gè)是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行溝通，開辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進(jìn)行培訓(xùn)，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司(在與深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院進(jìn)行中)

(三)區(qū)域培訓(xùn)

在公司的組織的培訓(xùn)下，團(tuán)隊(duì)內(nèi)部進(jìn)行新員工開戶培訓(xùn)強(qiáng)化方案。

①新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓(xùn)(A股，B股開，基金，創(chuàng)業(yè)板，機(jī)構(gòu)開戶戶)

②銷售技巧及話術(shù)培訓(xùn)(SWOT分析教材,客戶面談溝通的技巧，銀行網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)維護(hù))

③從業(yè)資格考試培訓(xùn)(證券基礎(chǔ)知識，證券交易知識)

(四)網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)及維護(hù)

目前有崗廈交通銀行和網(wǎng)點(diǎn)，建業(yè)小區(qū)網(wǎng)點(diǎn)，通過網(wǎng)點(diǎn)巡查和銀行行長了解其客戶經(jīng)理工作情況，加強(qiáng)其維護(hù)和業(yè)績促成。

通過完成上述工作，使我認(rèn)識到一個(gè)優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)當(dāng)具有優(yōu)秀的管理能力，不斷強(qiáng)化的團(tuán)隊(duì)服務(wù)意識，遇事養(yǎng)成個(gè)人經(jīng)常換位思考的能力，良好的協(xié)調(diào)、溝通能力，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、解決問題的能力，準(zhǔn)確分析、判斷、預(yù)測市場的能力，對于管理者保持管理信息及時(shí)、對稱的能力，良好的語言表達(dá)能力，較強(qiáng)的創(chuàng)新能力。以提高團(tuán)隊(duì)工作效率和工作質(zhì)量為標(biāo)準(zhǔn)，這樣才能不斷增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)工作的號召力、凝聚力和戰(zhàn)斗力。

售后經(jīng)理個(gè)人工作計(jì)劃

在明年的工作規(guī)劃中下面的幾項(xiàng)工作作為主要的工作來做：

1)建立一支熟悉業(yè)務(wù)，而相對穩(wěn)定的銷售團(tuán)隊(duì)。

人才是企業(yè)最寶貴的資源，一切銷售業(yè)績都起源于有一個(gè)好的銷售人員，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團(tuán)隊(duì)是企業(yè)的根本。在明年的工作中建立一個(gè)和諧，具有殺傷力的團(tuán)隊(duì)作為一項(xiàng)主要的工作來抓。團(tuán)隊(duì)擴(kuò)大建設(shè)方面，初步預(yù)計(jì)明年的銷售人力達(dá)到十五人。組建兩支銷售小組，分別利用不同渠道開展銷售工作。

2)完善銷售制度，建立一套明確系統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理辦法。

銷售管理是企業(yè)的老大難問題，銷售人員出勤，見客戶處于放任自流的狀態(tài)。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發(fā)揮主觀能動性，對工作有高度的責(zé)任心，提高銷售人員的主人翁意識。強(qiáng)化銷售人員的執(zhí)行力，從而提高工作效率。

3)培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題，不斷自我提高的習(xí)慣。

培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題目的在于提高銷售人員綜合素質(zhì)，在工作中能發(fā)現(xiàn)問題總結(jié)問題并能提出自己的看法和建議，業(yè)務(wù)能力提高到一個(gè)新的檔次。

4)建立新的銷售模式與渠道。

把握好現(xiàn)有的保險(xiǎn)公司與證券公司這一金融行業(yè)渠道，做好完善的計(jì)劃。同時(shí)開拓新的銷售渠道，利用好公司現(xiàn)有資源做好電話銷售與行銷之間的配合。

5)銷售目標(biāo)

今年的銷售目標(biāo)最基本的是做到月月都有進(jìn)帳的單子。根據(jù)公司下達(dá)的銷售任務(wù)，把任務(wù)根據(jù)具體情況分解到每月，每周，每日;以每月，每周，每日的銷售目標(biāo)分解到各個(gè)銷售人員身上，完成各個(gè)時(shí)間段的銷售任務(wù)。并在完成銷售任務(wù)的基礎(chǔ)上提高銷售業(yè)績。銷售部內(nèi)部擬定201x年全年業(yè)績指標(biāo)一千五百萬。我將帶領(lǐng)銷售部全體同仁竭盡全力完成目標(biāo)。

今后，在做出一項(xiàng)決定前，應(yīng)先更多的考慮公司領(lǐng)導(dǎo)的看法和決策，遵守領(lǐng)導(dǎo)對各項(xiàng)業(yè)務(wù)的處理決斷。工作中出現(xiàn)分歧時(shí)，要靜下心來互相協(xié)商解決，以達(dá)到一致的處理意見而后開展工作。今后，只要我能經(jīng)常總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)、發(fā)揮特長、改正缺點(diǎn)，自覺把自己置于公司組織和客戶的監(jiān)督之下，勤奮工作，以身作則。我相信，就一定能有一個(gè)更高、更新的開始，也一定能做一名合格的管理人員。

項(xiàng)目經(jīng)理個(gè)人工作計(jì)劃

(一)保安全方面：

1、嚴(yán)格執(zhí)行“兩票三制”，兩票執(zhí)行率、合格率均達(dá)到100%。

2、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，杜絕違章指揮，違章作業(yè)，對違反勞動紀(jì)律造成人身和生產(chǎn)設(shè)備事故的，按照制度嚴(yán)格考核。

3、確定合理的電網(wǎng)接線方式，按照責(zé)任劃分區(qū)域精心維護(hù)網(wǎng)絡(luò)，根據(jù)電網(wǎng)系統(tǒng)的變化及時(shí)對保護(hù)定值進(jìn)行修定，確保保護(hù)投入率100%，動作率100%。

4、對供汽系統(tǒng)加強(qiáng)巡視，定期對管壁進(jìn)行測厚，供汽參數(shù)在額定范圍內(nèi)，不發(fā)生超溫、超壓事故，并做好事故預(yù)案，確保供汽管道安全暢通。

5、全廠供水系統(tǒng)方面，采用雙電源供電，運(yùn)行中保證不超壓，滿足北廠、萬國公司用水需求，杜絕跑冒滴漏，加強(qiáng)對白楊公司深井維護(hù)和定期檢查工作，確保萬無一失。

6、加強(qiáng)設(shè)備管理，將設(shè)備細(xì)化分工、包機(jī)到人，在設(shè)備缺陷治理方面，本著“應(yīng)修必修、修必修好”的原則，做到小缺陷隨時(shí)消除，大缺陷不過天，工完料凈現(xiàn)場清。

7、積極做好消防工作，對消防器材定期檢查、更換，做好消防預(yù)案，并定期演練，特別加強(qiáng)油庫、煤粉倉、電子間等重點(diǎn)要害部位的防火工作。

8、加強(qiáng)特種設(shè)備管理，做到專人維護(hù)、專人使用，安全附件投入率100%，人員持證上崗率100%，人員培訓(xùn)合格率100%。

㈡、保供應(yīng)方面：

為保證向用戶連續(xù)不斷提供可靠的水、電、汽動力能源，從以下幾個(gè)方面工作做起：

1、按照公司下達(dá)的生產(chǎn)計(jì)劃，保額完成供汽458萬噸，并且參數(shù)滿足用戶需求。

2、加強(qiáng)機(jī)組運(yùn)行維護(hù)、調(diào)整，保額完成發(fā)電19.55億度，保證供電電壓、頻率在合格范圍內(nèi)，杜絕出現(xiàn)人為因素造成的斷電事故。

3、供水池保持高水位運(yùn)行，并合理啟停深井，加強(qiáng)與用戶的溝通協(xié)調(diào)，程度滿足用水需求。

4、首先保證機(jī)組的安全、穩(wěn)定運(yùn)行，采取各種方法和措施，在確保良好的社會效益的同時(shí)爭取的經(jīng)濟(jì)效益，201x年力爭循環(huán)水供熱面積達(dá)到180萬平方，收入2700萬元。

5、繼續(xù)做好與萬國紙業(yè)共享服務(wù)的工作，保證水、汽、電的供應(yīng)。定期召開共享服務(wù)協(xié)調(diào)會議，根據(jù)不同的服務(wù)項(xiàng)目和價(jià)格適時(shí)地做出相應(yīng)的調(diào)整和修改。定期與各服務(wù)部門和處室加強(qiáng)溝通與協(xié)商，對反映的意見和問題積極協(xié)調(diào)，理順各方的關(guān)系，營造更加***的氛圍，使與國際紙業(yè)的合作順利、有序開展，由于水電汽的價(jià)格調(diào)整201x將新增服務(wù)費(fèi)6700余萬元。

6、吸取第一臺5萬機(jī)組的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，全面做好第二臺5萬機(jī)組的籌建工作，力爭201x年2月底發(fā)電運(yùn)行，確保總公司#24機(jī)的用汽用電負(fù)荷。

7、煤炭采購方面，進(jìn)一步加強(qiáng)同礦方溝通聯(lián)系，增進(jìn)感情，充分把握當(dāng)?shù)厥袌?，穩(wěn)定貨源供應(yīng)，預(yù)計(jì)201x年采購160萬噸，由于本地煤緊缺，加上外地煤質(zhì)好、價(jià)低的實(shí)際情況，計(jì)劃多采購?fù)獾孛海_保運(yùn)輸、煤質(zhì)合格，同時(shí)達(dá)到合同兌現(xiàn)率100%。

㈢、降成本方面：

為提高生產(chǎn)效益，確保20xx年利稅1.98億元，從以下幾個(gè)方面工作做起：

1、在煤質(zhì)配比上，根據(jù)不同的爐型配備不同的煤質(zhì)，加上各種煤質(zhì)的不同，廠部下達(dá)配煤比例和指標(biāo)，輸煤車間嚴(yán)格執(zhí)行，相關(guān)專業(yè)在運(yùn)行上作出相應(yīng)的調(diào)整，確保燃燒充分，飛灰可燃物降至最低。

2、優(yōu)化機(jī)組負(fù)荷匹配，使各發(fā)電機(jī)組在化狀態(tài)下運(yùn)行。合理地啟用和調(diào)整發(fā)電機(jī)組設(shè)備，進(jìn)一步降低廠用電率。穩(wěn)定運(yùn)行參數(shù)，提高機(jī)組的運(yùn)行效率，保持最經(jīng)濟(jì)、最安全。

3、加強(qiáng)與調(diào)度處聯(lián)系，合理安排刷車計(jì)劃，避免各分公司大紙機(jī)在同一時(shí)間刷車現(xiàn)象，并盡量錯(cuò)開在同一時(shí)間進(jìn)行大功率設(shè)備的維修和啟停，使總公司的的汽、電負(fù)荷處在在平穩(wěn)的匹配狀態(tài)，還可利用紙廠刷車機(jī)會，對設(shè)備進(jìn)行消缺。

篇10

企業(yè)的扁平化管理是指，企業(yè)為了解決內(nèi)部各層級的組織形式時(shí)，在現(xiàn)代環(huán)境下所面臨的一些管理層面的難題，針對這些難題找到相應(yīng)解決辦法的管理模式。而對于內(nèi)部控制的管理模式而言，主要是指在企業(yè)組織的內(nèi)部，管理人員合理的運(yùn)用一些經(jīng)濟(jì)或行政方面的業(yè)務(wù)活動從而進(jìn)行的一種管理活動。企業(yè)的扁平化管理與內(nèi)部環(huán)境的控制之間，既有矛盾的存在，也有相互關(guān)聯(lián)的地方。所以，將企業(yè)的扁平化管理與內(nèi)部的控制環(huán)境相均衡，就成了各大企業(yè)面臨的嚴(yán)峻問題。本文兩者之間存在的矛盾、關(guān)聯(lián)及企業(yè)在這兩種制度相協(xié)調(diào)的環(huán)境下存在的優(yōu)勢，提出了一些簡單的建議。

一、企業(yè)的扁平化管理與內(nèi)部控制中的矛盾

在一些企業(yè)的管理過程中，扁平化的管理制度不只是管理模式的簡單轉(zhuǎn)換，更主要的是指管理機(jī)構(gòu)的深層次改革與創(chuàng)新，一些企業(yè)在實(shí)行扁平化的制度模式時(shí)其內(nèi)部的組織結(jié)構(gòu)有了靈活性的變化特征。各個(gè)企業(yè)可以根據(jù)自己的發(fā)展情況，重新調(diào)整企業(yè)的內(nèi)部情況，使之更適合企業(yè)的發(fā)展和管理。但是，當(dāng)企業(yè)在實(shí)際的操作中，由于對改革制度片面化的了解，使得企業(yè)扁平化的管理與內(nèi)部的控制出現(xiàn)了一些矛盾。例如，在企業(yè)刻意追求扁平化改革時(shí)忽略了內(nèi)部重要的崗位設(shè)定，在改革的過程中，過分地追求扁平化的改革結(jié)果，注重“多、快、好、省”，改革結(jié)果。但是在實(shí)際的實(shí)施過程中，卻處理的過于簡單，將內(nèi)部人員的調(diào)整沒有有效的利用，導(dǎo)致一些內(nèi)部人員在工作中達(dá)不到預(yù)期效果，在內(nèi)部的調(diào)整過程中存在一些漏洞；另一方面，對于扁平化的認(rèn)識不足，認(rèn)為扁平化管理體制的實(shí)施，就是減少機(jī)構(gòu)的設(shè)置，將毫無聯(lián)系的崗位融合在一起，造成了人員利用的緊張度，給企業(yè)的經(jīng)營造成了風(fēng)險(xiǎn)。

二、企業(yè)的扁平化管理與內(nèi)部控制的關(guān)系

在企業(yè)的管理過程中，扁平化的管理模式與公司的內(nèi)部控制系統(tǒng)是相互協(xié)調(diào)、緊密配合的關(guān)系，兩者都是為了企業(yè)的發(fā)展而共同努力的。但是就目前的企業(yè)管理狀況而言，更多的管理模式都只處在改革的初級階段，沒有進(jìn)行更深層次的改革，為了更好地實(shí)現(xiàn)兩者的協(xié)調(diào)發(fā)展，就要先認(rèn)清兩者之間的協(xié)調(diào)關(guān)系，在企業(yè)在整個(gè)管理過程中，在對新員工培訓(xùn)時(shí)，要讓員工清楚地了解到公司的主要經(jīng)營模式，發(fā)展前景及企業(yè)經(jīng)營的主要目標(biāo)，讓員工在工作中充滿信心。雖然企業(yè)扁平化的管理模式與內(nèi)部控制存在矛盾，但是兩者之間也存在著共同性，不論是企業(yè)扁平化的管理改革，還是內(nèi)部控制的管理都應(yīng)該有一定的科學(xué)管理基礎(chǔ)，通過認(rèn)真的分析管理，讓企業(yè)可以在更大的程度上獲得利潤，從而減少一些不必要的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。

三、企業(yè)的扁平化管理與內(nèi)部控制相互協(xié)調(diào)的有效措施

（一）制定嚴(yán)格的管理辦法

在企業(yè)的經(jīng)營管理中，如果不能將管理層的思想完整地反映到企業(yè)文化之中，那么公司的控制環(huán)境將會受到嚴(yán)重的影響。因此，通過扁平化的內(nèi)部管理模式制定一套完整的員工管理方案手冊，讓每個(gè)員工對公司的管理模式熟悉、照做，這樣會讓每個(gè)員工對公司的發(fā)展方向有更深的了解。這樣不但提高了管理人員的工作效率，還降低了在工作過程中出現(xiàn)的錯(cuò)誤。

（二）建立相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)構(gòu)

在企業(yè)的內(nèi)部改革過程中，應(yīng)該通過扁平化的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)制定更為嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評估辦法，通過位置風(fēng)險(xiǎn)的及早評估，建立應(yīng)急小組，并根據(jù)扁平化的風(fēng)險(xiǎn)評估程序，在一些風(fēng)險(xiǎn)存在較大的工作崗位上，建立相關(guān)的內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)，全面降低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的概率。從而避免風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生給公司企業(yè)帶來的不必要損失。

（三）明確責(zé)任，確立職責(zé)

在企業(yè)的管理過程中，應(yīng)該對每個(gè)崗位、每位員的具體工作進(jìn)行明確的分工，制定嚴(yán)格的項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃，責(zé)任到人，加強(qiáng)每位員工的責(zé)任心，通過具體的責(zé)任制，更好地完成企業(yè)所制定的工作計(jì)劃。同時(shí)對于相應(yīng)的控制因素也要得到加強(qiáng)，特別是在工作中存在的一些關(guān)鍵環(huán)節(jié)，要嚴(yán)格控制，對于公司建立中必要的崗位，不但要將這些崗位單獨(dú)分開，還要明確各部門的職責(zé)和權(quán)利，按照內(nèi)部控制的要求，建立管理監(jiān)督的工作流程，完善管理的監(jiān)督機(jī)制，實(shí)現(xiàn)管理制度的透明化。

（四）建立完善的人力資源系統(tǒng)

如果一個(gè)企業(yè)缺乏完整的人力資源系統(tǒng)，那就會導(dǎo)致所雇用的人員素質(zhì)存在偏差，員工素質(zhì)的高低，嚴(yán)重地影響著企業(yè)的發(fā)展。因此，企業(yè)在雇傭員工時(shí)，要尋找符合企業(yè)發(fā)展方向的工作者，制定嚴(yán)格的人員招聘計(jì)劃，在招聘結(jié)束后，要為新人提供上崗培訓(xùn)的機(jī)會，培訓(xùn)的材料由總公司提供，從而保證培訓(xùn)的質(zhì)量和培訓(xùn)人員的整體素質(zhì)。在以后的工作過程中，要對員工定期考核，通過定期的考核來評價(jià)員工在一段時(shí)間內(nèi)的工作質(zhì)量。由于完整的人力資源的模式，可以大大地降低公司人才外流的風(fēng)險(xiǎn)，人才得到了系統(tǒng)的管理，企業(yè)的工作質(zhì)量及效率也會有所提高。

（五）建立審計(jì)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)監(jiān)管制度

通過企業(yè)扁平化的組織結(jié)構(gòu)的改革，應(yīng)該在每一級的管理層面上設(shè)立相應(yīng)的審計(jì)委員會，并在企業(yè)內(nèi)部的管理體系中通過制作相關(guān)報(bào)告，交給上一級的管理人員審閱，完善管理的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，由于審計(jì)委員會的建立，可以讓企業(yè)的內(nèi)部管理工作有效地展開的同時(shí)又不會受到管理層面的影響，所以凈化了企業(yè)內(nèi)部的環(huán)境。大大地提高了員工的工作效率。

四、結(jié)束語

由于企業(yè)與企業(yè)之間的競爭力不斷加大，其管理手段的好壞直接影響著企業(yè)的發(fā)展及建立，所以，各大企業(yè)可以通過扁平化的管理制度與內(nèi)部控制環(huán)境的相互均衡采取相應(yīng)的管理辦法。提升企業(yè)的盈利空間，加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部的管理模式，建立良好的經(jīng)營品牌，在完善企業(yè)內(nèi)部管理制度的同時(shí)創(chuàng)造良好的企業(yè)工作氛圍。

參考文獻(xiàn)：

[1] 張延華，劉璞.實(shí)施扁平化管理的利弊分析[J].中國信息科技， 2011（12）.