導(dǎo)言：作為寫作愛好者，不可錯過為您精心挑選的10篇行業(yè)綜合監(jiān)管，它們將為您的寫作提供全新的視角，我們衷心期待您的閱讀，并希望這些內(nèi)容能為您提供靈感和參考。

篇1

當今世界經(jīng)濟全球化、貿(mào)易自由化、金融一體化的發(fā)展不斷加速，面對我國加入WTO后，金融業(yè)尤其是商業(yè)銀行順應(yīng)世界金融潮流和市場經(jīng)濟規(guī)律實行綜合經(jīng)營的呼聲越來越高。綜合經(jīng)營在中國確已客觀呈現(xiàn)了一定的發(fā)展態(tài)勢，它的現(xiàn)實存在迫使我們關(guān)注目前中國商業(yè)銀行的矛盾所在：即綜合經(jīng)營的日益發(fā)展態(tài)勢、分業(yè)監(jiān)管的法律及監(jiān)管模式。因此積極探索適合國內(nèi)商業(yè)銀行由分業(yè)經(jīng)營向綜合經(jīng)營過渡的監(jiān)管模式，尤其是對綜合經(jīng)營條件下搭建符合中國國情的監(jiān)管框架的研究具有非常重要的現(xiàn)實意義。

一、中國商業(yè)銀行綜合經(jīng)營的發(fā)展趨勢

鑒于我國金融業(yè)尚不發(fā)達的現(xiàn)實情況以及實行嚴格分業(yè)經(jīng)營的基本法律框架，目前我國不宜拆除在銀行業(yè)務(wù)和證券、期貨等業(yè)務(wù)之間的“防火墻”，直接采用德國全能銀行模式。比較而言，由于金融控股公司具有“集團控股、聯(lián)合經(jīng)營；法人分業(yè)、規(guī)避風險；財務(wù)并表、各負盈虧”的特點，是推進商業(yè)銀行綜合經(jīng)營的一種現(xiàn)實選擇。

根據(jù)我國目前的金融環(huán)境，以銀行為主構(gòu)建金融控股公司將成為商業(yè)銀行綜合經(jīng)營的發(fā)展趨勢。這是因為：

（一）金融控股公司作為一個企業(yè)集團，必然要有一個足以控制和有效影響其他子公司的核心公司一一母公司。這個母公司通常是主導(dǎo)組建者或者說是組建的牽頭人。在中國金融體系中，行業(yè)結(jié)構(gòu)仍不平衡，目前金融資產(chǎn)中銀行業(yè)占絕對優(yōu)勢，遠非保險公司、證券公司和信托投資公司等其他非銀行金融機構(gòu)所能比擬。但證券公司和保險公司等非銀行金融機構(gòu)憑借專有的經(jīng)營壟斷，卻享受著令商業(yè)銀行心動的高利潤率，因此商業(yè)銀行通過并購證券公司和保險公司等非銀行金融機構(gòu)組建金融控股公司的動力極強。

（二）從發(fā)展趨勢看，商業(yè)銀行主導(dǎo)的金融控股公司在我國金融業(yè)中將有廣闊的發(fā)展前景，有利于銀行或其他金融機構(gòu)的集團化改造和綜合經(jīng)營。對銀行而言，通過控股公司的架構(gòu)，即可保持原來商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的獨立性，又可通過設(shè)立其他非銀行子公司發(fā)展具有潛力的新業(yè)務(wù)、分離優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)或用于其他特使目的。國內(nèi)尚未集團化的銀行，都表示集團化是其發(fā)展方向。中國銀行的高層在不同場合表明，中行的目標就是金融控股，最終實現(xiàn)綜合經(jīng)營。招商局集團董事會主席、招行董事長秦曉也表示，如政策允許將把招商局旗下的保險公司交給招商銀行運營，招商銀行未來將成為綜合經(jīng)營銀行、保險、基金業(yè)務(wù)的金融控股公司。

（三）監(jiān)管層目前對我國以控股公司方式發(fā)展的金融集團也采取默許、鼓勵態(tài)度，2004年6月28日，中國銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會正式公布的《三大金融監(jiān)管機構(gòu)金融監(jiān)管分工合作備忘錄》對金融控股公司身份作了直接認可。央行的2006年《中國金融穩(wěn)定報告》中指出“我國部分有實力的大型金融機構(gòu)已經(jīng)具備一定的資本運作、風險控制、交叉銷售和業(yè)務(wù)整合能力，其中具備條件的金融機構(gòu)也可探索通過跨行業(yè)投資其他金融機構(gòu)的方式開展綜合經(jīng)營?！?/p>

二、中國商業(yè)銀行現(xiàn)階段監(jiān)管模式的問題剖析

隨著國內(nèi)金融業(yè)綜合經(jīng)營態(tài)勢的日趨強烈，機構(gòu)監(jiān)管中存在的監(jiān)管漏洞、板塊割據(jù)、制約創(chuàng)新等缺陷以及各監(jiān)管機構(gòu)之間的協(xié)調(diào)效率低下的問題也日益突出。綜合來講表現(xiàn)為以下幾點：

（一）分業(yè)監(jiān)管格局不能覆蓋金融控股公司，可能促使其將一些特別的服務(wù)項目或產(chǎn)品置于監(jiān)管成本最小或監(jiān)管最寬松的領(lǐng)域，從而產(chǎn)生“監(jiān)管套利”現(xiàn)象。金融控股公司沒有統(tǒng)一的監(jiān)管法規(guī)，存在監(jiān)管真空。

（二）不同監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管目標、監(jiān)管重點不同可能導(dǎo)致沖突。證監(jiān)會的目標是維護市場的公平與秩序，特別強調(diào)證券發(fā)行人和經(jīng)紀人充分披露信息，不得有欺詐行為。而銀監(jiān)會注重審慎監(jiān)管，關(guān)注銀行系統(tǒng)的安全與穩(wěn)健經(jīng)營。保監(jiān)會維護保險業(yè)的穩(wěn)健經(jīng)營與被保險人的利益，關(guān)注各保險公司的償付能力。由于各個監(jiān)管機構(gòu)的目標不同、指標體系不同、操作方式不同，各監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管結(jié)論可能存在較大差別。當對金融控股公司有雙重目標要求，又只受某一機構(gòu)監(jiān)管時，單個監(jiān)管者可能不會去承擔其他監(jiān)管者的工作和責任。

（三）在對金融控股公司的監(jiān)管上三家監(jiān)管部門協(xié)調(diào)難度大?！叭龝奔捌渑沙鰴C構(gòu)是平級的，若金融控股公司發(fā)生風險，確定由誰作最后裁決等存在一定現(xiàn)實困難。盡管可以建立聯(lián)席會議制度，但仍會存在溝通不足和信息共享度低等問題，影響監(jiān)管的有效性。

（四）我國監(jiān)管當局對金融控股公司內(nèi)部控制的有效性關(guān)注不夠。在分業(yè)監(jiān)管體制下各監(jiān)管者的監(jiān)管對象只是一個金融機構(gòu)，而對集團的組織結(jié)構(gòu)和管理結(jié)構(gòu)的透明度并不關(guān)心。因此，在分業(yè)監(jiān)管體制下，監(jiān)管部門難以將監(jiān)管對象和控股公司其他成員隔離，而且也難以綜合性地審視控股公司的風險。

三、對中國商業(yè)銀行綜合經(jīng)營監(jiān)管模式的設(shè)計

國內(nèi)商業(yè)銀行的綜合經(jīng)營如何監(jiān)管，是一個很現(xiàn)實的問題。

在我國尚不具備實施統(tǒng)一監(jiān)管模式的條件下，美國傘型監(jiān)管模式是最有可能解決我國分業(yè)監(jiān)管體制和有限度綜合經(jīng)營矛盾的手段。這種模式一方面通過最大限度的保留了分業(yè)監(jiān)管體制下形成的機構(gòu)監(jiān)管優(yōu)勢，符合我國現(xiàn)有的制度約束；另一方面，通過傘型監(jiān)管者的機制(在我國目前可以考慮有人民銀行來充當)實現(xiàn)了各監(jiān)管者間的協(xié)調(diào)，通過功能型監(jiān)管避免了分業(yè)監(jiān)管體制面臨綜合經(jīng)營可能帶來的風險。在我國商業(yè)銀行走向綜合經(jīng)營的過渡期間，這種模式無疑是一種立足現(xiàn)實、面向未來的適合金融控股公司模式的監(jiān)管體制。

（一）監(jiān)管主體、職能及監(jiān)管體制框架

監(jiān)管主體主要包括：中國人民銀行、證券監(jiān)督管理委員會、保險監(jiān)督管理委員會、銀行監(jiān)督管理委員會和信托投資管理局。

主要職能：中國人民銀行作為傘型監(jiān)管者負責對金融控股公司的監(jiān)管，包括市場準入、資本充足率、風險評估、信息披露等。銀監(jiān)會和信托投資管理局，分別負責對銀行和信托投資業(yè)務(wù)的監(jiān)管；證監(jiān)會和保監(jiān)會分別負責對證券業(yè)和保險業(yè)的監(jiān)管，同時證監(jiān)會將投資業(yè)務(wù)的監(jiān)管職能移交信托投資管理局。銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會及信托投資管理局均是功能監(jiān)管者。

（二）基于傘型監(jiān)管體系下的監(jiān)管措施主要應(yīng)從以下幾個方面入手

1．加強各監(jiān)管機構(gòu)之間的協(xié)

調(diào)機制以及機構(gòu)之間的監(jiān)管數(shù)據(jù)的共享建設(shè)。在現(xiàn)階段，可考慮在強化各監(jiān)管機關(guān)的責任、分工的基礎(chǔ)上，建立各監(jiān)管機關(guān)間規(guī)范化的協(xié)調(diào)制度和有關(guān)負責人定期聯(lián)席制度。通過有關(guān)機關(guān)負責人的定期聯(lián)席會議，解決監(jiān)管中出現(xiàn)的矛盾和沖突。同時，運用現(xiàn)代計算機技術(shù)建立金融監(jiān)管資料信息共享制度，提高監(jiān)管效率。

2．監(jiān)管者應(yīng)從控股公司層次強化對控股公司的外部監(jiān)管措施，包括對金融控股公司高級管理人員任職資格的審查和談話機制，控股公司信息披露的方式和規(guī)格以及控股公司各子公司間的防火墻措施，如業(yè)務(wù)限制、人員限制和信息限制等。通過這些措施，配合其他功能型監(jiān)管機構(gòu)的工作，實施對金融控股公司整個業(yè)務(wù)流程的控制。

3．督促和鼓勵控股公司建立基于自身業(yè)務(wù)風險管理的內(nèi)部風險控制的機制和評價體系，實施自律性質(zhì)的風險約束。防范經(jīng)營風險不僅是外部監(jiān)管對公司的強制要求，也是公司基于自身利益最大化的選擇。監(jiān)管者應(yīng)積極支持公司的內(nèi)部風險控制和管理體系的建立和完善，并充分了解這一體系的運作和有效性。新晨

4．監(jiān)管當局應(yīng)建立資本金與控股公司運作風險相聯(lián)系的計算方式，迫使金融控股公司加強內(nèi)部管理，降低風險資產(chǎn)的比重。綜合監(jiān)管者可以在各功能型監(jiān)管者對各自監(jiān)管對象所需要資本金的總量評估基礎(chǔ)上確定控股公司應(yīng)該交納的資本金。

5．健全金融自律型組織，充分發(fā)揮其監(jiān)管作用。金融自律型組織是金融業(yè)自我管理、自我規(guī)范、自我約束的一種民間管理形式，它可以通過行業(yè)內(nèi)部的管理，有效的避免不正當競爭，規(guī)范其行為，與監(jiān)管當局共同維護金融體系的穩(wěn)定與安全。金融自律組織參與監(jiān)管，主要負責金融從業(yè)人員的培訓(xùn)、會員的管理、為會員提供信息服務(wù)，及時與監(jiān)管當局溝通情況，及時向社會有關(guān)監(jiān)管信息等。

四、結(jié)論

篇2

［中圖分類號］F830；F272 ［文獻標識碼］A［文章編號］1004-9339(2012)02-0037-05

中小企業(yè)融資難的問題是企業(yè)界一直關(guān)注的焦點。由于中小企業(yè)缺少必要的固定資產(chǎn)（如土地、房產(chǎn)等）作為抵押，企業(yè)信用評級不足，加之我國現(xiàn)行的金融體系不健全，使得中小企業(yè)融資非常困難，并已經(jīng)成為制約中小企業(yè)發(fā)展的主要因素?！跋虢杞璨坏健⑾胭J不敢貸”是目前我國中小企業(yè)貸款難、銀行放貸難的真實寫照。［1］廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管是金融業(yè)與物流業(yè)合作開展的一項物流金融業(yè)務(wù)，是一種新的融資模式。該融資模式的興起不僅解決了中小企業(yè)短期內(nèi)融資難的問題,滿足了物流服務(wù)提供商的經(jīng)營需求,同時有效拓展了銀行的業(yè)務(wù)范圍,實現(xiàn)了需融資的中小企業(yè)、物流服務(wù)提供商和銀行的“三贏”。

一、廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管的發(fā)展前景分析2010年我國物流運營形勢總體良好，物流需求顯著增加，全國物流總額達125.4萬億元。［2］巨大的物流市場昭示著巨大的貨物質(zhì)押監(jiān)管的空間。

1廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管的開展緩解了中小企業(yè)融資難的問題。目前，我國存在著大量處于發(fā)展過程中的中小企業(yè)，這部分企業(yè)由于其信用評級不足，又缺少必要的土地、房產(chǎn)做抵押，加之我國目前的金融體系不健全，導(dǎo)致了中小企業(yè)融資非常困難。據(jù)統(tǒng)計，我國中小企業(yè)融資成功率不到10%，年資金缺口數(shù)十萬億元，市場容量巨大。另外，現(xiàn)階段中小企業(yè)的融資渠道有銀行信貸、擔保貸款、內(nèi)部集資、風險投資、典當融資、民間借貸等，其中銀行信貸占到融資總額的70%左右，中小企業(yè)融資渠道單一。［3］應(yīng)該說廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管作為擴展中小企業(yè)融資渠道的有益嘗試，能夠解決中小企業(yè)融資難的問題，其發(fā)展空間非常大。

2廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管的開展是物流服務(wù)提供商經(jīng)營創(chuàng)新的有效途徑。在物流業(yè)務(wù)中，傳統(tǒng)的物流操作如倉儲、運輸?shù)龋淅麧櫬室呀?jīng)越來越低，不再能作為提升企業(yè)核心競爭力的要素，物流服務(wù)提供商必須要尋求更多的利潤源，轉(zhuǎn)向各項增值服務(wù)。［4］廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管是一種新的融資模式，是物流服務(wù)提供商和金融機構(gòu)相結(jié)合，利用自己專業(yè)化監(jiān)管的優(yōu)勢，為銀行和客戶提供監(jiān)管服務(wù)。物流服務(wù)提供商開展貨物質(zhì)押監(jiān)管，可以保持穩(wěn)定的貨物存儲量，提高倉庫利用率，同時拓展了新市場，延伸了其服務(wù)鏈；另外，廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管能使物流業(yè)和金融業(yè)很好地結(jié)合起來，創(chuàng)造了一個跨行業(yè)、相互交叉

［收稿日期］2011-11-29

［作者簡介］呂玉蘭（1975-），女，江蘇泰州人，鹽城工學(xué)院經(jīng)濟與管理學(xué)院講師，管理學(xué)碩士。

發(fā)展的新業(yè)務(wù)空間，為同質(zhì)化經(jīng)營向差異化經(jīng)營的轉(zhuǎn)變提供了可能，物流服務(wù)提供商通過貨物質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)切入利潤回報豐厚的金融業(yè)，提高了自身的盈利水平，廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管將有助于形成物流服務(wù)提供商的競爭優(yōu)勢。

3廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管的開展拓展了銀行的業(yè)務(wù)范圍。目前，我國銀行從事的信貸業(yè)務(wù)絕大多數(shù)都是依賴于大客戶，貸款授信額度過于集中，這導(dǎo)致銀行信貸風險會大大增加；而且，由于大客戶通常提供不動產(chǎn)抵押，銀行在變現(xiàn)時通常很耗時、費力，手續(xù)很繁瑣。鑒于上述原因，銀行在擴展信貸市場時，可以借助于廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管選擇中小融資企業(yè)。廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管為銀行完善結(jié)算支付工具，提高中間業(yè)務(wù)收入創(chuàng)造了機會；銀行在發(fā)展該業(yè)務(wù)的同時，也開發(fā)了新的客戶群體，培養(yǎng)了潛在的優(yōu)質(zhì)客戶；同時，銀行為了降低融資風險，愿與具有綜合競爭實力的全國性第三方物流服務(wù)提供商合作。

總之，從中國目前的金融體系、物流服務(wù)提供商、銀行、中小企業(yè)的發(fā)展狀況可以看出，中國的物流金融市場中廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管市場廣闊，領(lǐng)域眾多且前景光明。

二、廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管概念的詮釋廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管是為了加強銀行與企業(yè)的合作，銀行、融資企業(yè)（客戶）和物流服務(wù)提供商依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《物權(quán)法》和《擔保法》等有關(guān)法律規(guī)定以及客戶與其上游供貨商真實的貿(mào)易背景等，客戶為解決資金不足，向銀行申請辦理廠商銀業(yè)務(wù)，并以廠商銀業(yè)務(wù)項下簽發(fā)銀行承兌匯票購買的存放于物流服務(wù)提供商倉庫中的貨物向銀行提供質(zhì)押擔保；物流服務(wù)提供商愿意對廠商銀業(yè)務(wù)項下的貨物承擔倉儲保管義務(wù)，并承擔相應(yīng)的監(jiān)管責任。其具體含義是指客戶基于與其上游供貨商訂立的購銷合同，向銀行申請簽發(fā)銀行承兌匯票以用于購買貨物，且貨物存入物流服務(wù)提供商倉庫，同時質(zhì)押給銀行并由銀行控制貨權(quán)的融資模式。該業(yè)務(wù)主要涉及融資企業(yè)、銀行和物流服務(wù)提供商三個主體，其關(guān)系如圖1所示。

圖1廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管主體合作關(guān)系示意圖

1銀行與融資企業(yè)的關(guān)系分析。銀行與融資企業(yè)是借貸與質(zhì)押的關(guān)系。銀行是提供融資服務(wù)的主體，有權(quán)追索融資企業(yè)使用到期的貸款；同時銀行又是質(zhì)押貨物的貨權(quán)主體，當融資企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)到期時，如融資企業(yè)不能償還債務(wù)，此時銀行有對質(zhì)押貨物的處置權(quán)。融資企業(yè)是債務(wù)的主體，承擔著提供與上游供貨商真實的貿(mào)易背景、履行各項合同的約定等義務(wù)。

2銀行與物流服務(wù)提供商的關(guān)系分析。銀行與物流服務(wù)提供商是委托與監(jiān)管的關(guān)系。當融資企業(yè)將用銀行貸款購買的上游供應(yīng)商的貨物作為質(zhì)押物抵押給銀行時，銀行委托物流服務(wù)提供商進行監(jiān)管，向物流服務(wù)提供商提供質(zhì)押貨物的相關(guān)信息。物流服務(wù)提供商按照銀行的要求認真履行監(jiān)管業(yè)務(wù)，未經(jīng)銀行允許，不得將質(zhì)押貨物轉(zhuǎn)移給任何當事人。

3融資企業(yè)與物流服務(wù)提供商的關(guān)系分析。融資企業(yè)與物流服務(wù)提供商是委托與保管的關(guān)系。融資企業(yè)將用銀行貸款購買的上游供應(yīng)商的貨物存放于物流服務(wù)提供商倉庫內(nèi)，物流服務(wù)提供商出具倉儲憑證，此時委托保管關(guān)系開始形成。融資企業(yè)需按照合同約定交付保管費；物流服務(wù)提供商承擔著檢查、驗收、出具倉儲憑證和保管的各項工作。

三、廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管的運作模式廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管是銀行與物流服務(wù)提供商共同開發(fā)的一種融資業(yè)務(wù)新產(chǎn)品，其業(yè)務(wù)運作流程可參見圖2。

圖2廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管模式

在此運作模式中，對融資企業(yè)來說，融資企業(yè)負責對其上游供貨商發(fā)至物流服務(wù)提供商的貨物進行驗貨；融資企業(yè)保證對其用于質(zhì)押的廠商銀業(yè)務(wù)項下貨物享有合法的、充分的、無爭議的所有權(quán)，該質(zhì)押貨物不存在任何未告知銀行的他項權(quán)利、共有等情況；未經(jīng)銀行同意，融資企業(yè)不得對廠商銀業(yè)務(wù)項下的質(zhì)押貨物進行處分；融資企業(yè)負責承擔質(zhì)押貨物的監(jiān)管、倉儲、運輸、保險、檢驗、處置等一切相關(guān)費用。

對銀行來說，銀行有權(quán)向物流服務(wù)提供商查詢廠商銀業(yè)務(wù)項下質(zhì)押貨物的相關(guān)信息，并有權(quán)隨時對質(zhì)押貨物進行檢查、監(jiān)督；銀行承兌匯票到期或銀行宣布提前到期或融資企業(yè)未能補足保證金的，銀行有權(quán)處置廠商銀業(yè)務(wù)項下質(zhì)押貨物；銀行有權(quán)要求物流服務(wù)提供商協(xié)助處置質(zhì)押貨物，并且有權(quán)要求融資企業(yè)向銀行認可的保險公司投保。

對物流服務(wù)提供商來說，應(yīng)妥善、謹慎地保管廠商銀業(yè)務(wù)項下質(zhì)押貨物，獨立承擔保管及監(jiān)管責任；質(zhì)押貨物到達后，物流服務(wù)提供商提供廠商銀業(yè)務(wù)項下貨物的倉儲、裝卸、運輸?shù)确?wù)，負責貨物在上述過程中的安全和價值完整，如有損毀，須承擔賠償責任；物流服務(wù)提供商有義務(wù)回復(fù)銀行對廠商銀業(yè)務(wù)項下貨物的查詢，物流服務(wù)提供商應(yīng)確保所提供信息的真實、準確、完整，因物流服務(wù)提供商錯誤回復(fù)貨物信息給銀行造成損失的，物流服務(wù)提供商承擔賠償責任；物流服務(wù)提供商負責核實融資企業(yè)上游供貨商發(fā)送的貨物情況，做到其出具的《入庫通知書》所記載事項與事實一致，如因物流服務(wù)提供商虛開、誤開、多開導(dǎo)致銀行損失的，物流服務(wù)提供商承擔一切賠償責任；未經(jīng)銀行書面同意，物流服務(wù)提供商不得以任何理由接受第三方對已質(zhì)押貨物的處置申請，不得辦理該貨物提取手續(xù)。

四、開展廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管存在的風險及防范措施廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管作為一項新的融資業(yè)務(wù)，其運作過程中必然會存在諸多的風險，控制好風險的發(fā)生，是其業(yè)務(wù)順利開展的保障性條件。為了控制廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管的風險，可以從全方位來構(gòu)建風險防范體系，如圖3。

圖3廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管風險控制模型

1融資企業(yè)的信用風險。融資企業(yè)信用風險主要是指需融資企業(yè)因為自身因素（如基本素質(zhì)低下、運營狀況欠佳、盈利水平較低、信用記錄較差等）導(dǎo)致信用缺失而造成拖欠貸款或無力償還貸款，給銀行造成損失的風險［5］。風險源于融資企業(yè)與銀行之間存在著信息不對稱，融資企業(yè)對自身的實際情況了如指掌，而銀行方面獲得信息的真實性還需要進一步考察。因為融資企業(yè)往往會故意隱瞞對自己不利的信息，或者信息的傳播途徑可能會使信息發(fā)生扭曲等，使得銀行很難對企業(yè)進行準確的識別，從而使融資企業(yè)獲得了銀行貸款的支持。另外，廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管是基于真實的貿(mào)易背景，融資企業(yè)提供的貿(mào)易背景是否真實，是否存在融資企業(yè)與其上游企業(yè)之間合伙詐騙以獲得銀行的貸款，也有待于調(diào)查。加之目前我國的誠信體系還不健全，失信現(xiàn)象時常發(fā)生，并且難以懲戒，這就使得中小企業(yè)對信用問題不夠重視，甚至無視信用問題。

為了防止融資企業(yè)因信用問題給銀行帶來風險，銀行在貸款時要謹慎選擇融資企業(yè)。例如，派專家到現(xiàn)場或者通過對融資企業(yè)的客戶、網(wǎng)絡(luò)等渠道的考察，了解融資企業(yè)的基本素質(zhì)、運營狀況、償還債務(wù)的能力、盈利水平、發(fā)展能力、信用記錄情況等，優(yōu)先選擇誠信度較高、資質(zhì)較好的融資企業(yè)；另外，為了防止貿(mào)易背景存在虛假性，銀行可以選擇其上游供應(yīng)商是信譽度高的大型企業(yè)的融資企業(yè)。

2廠商銀服務(wù)的產(chǎn)品風險。廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管的產(chǎn)品是融資企業(yè)用銀行承兌匯票購買的貨物，此貨物對銀行和物流服務(wù)提供商來說均存在風險，主要表現(xiàn)在質(zhì)押貨物的品質(zhì)風險、價格風險和變現(xiàn)風險。［6］并不是所有的產(chǎn)品都適合用廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管，質(zhì)押貨物的質(zhì)量差、不符合標準、難以儲存、難以清點、保質(zhì)期短，貨物的品質(zhì)風險就大；質(zhì)押貨物在質(zhì)押期間價格發(fā)生大幅度變化并且不能合理地預(yù)測價格變動趨勢，質(zhì)押貨物的價格風險就大；質(zhì)押貨物屬于那種專業(yè)性特強、很難在市場上正常流通，或者是市場上滯銷的產(chǎn)品，貨物不容易變現(xiàn)，質(zhì)押貨物的變現(xiàn)風險就大。

為了防止因服務(wù)產(chǎn)品給銀行帶來風險，銀行在開展廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管時應(yīng)全面、認真地考察質(zhì)押貨物的具體情況。例如，質(zhì)押貨物的理化性質(zhì)、保管要求、包裝形態(tài)、計量方法、品種規(guī)格、價格趨勢、變現(xiàn)能力等。銀行應(yīng)優(yōu)先選擇易于保管、易于計量，價格變化幅度不大、能合理預(yù)測價格變動趨勢，變現(xiàn)能力強或者變現(xiàn)渠道多，適銷、適應(yīng)范圍廣、質(zhì)量穩(wěn)定且具有國際、國內(nèi)或行業(yè)標準的質(zhì)押貨物。

3銀行自身的管理風險。銀行自身的管理風險主要是指銀行在發(fā)放貸款和管理貸款的過程中，由于自身的管理不當而造成損失從而給銀行形成的風險。［7］對銀行來說，廠商銀貨物質(zhì)押監(jiān)管是銀行開展的一項新的業(yè)務(wù)，在運作的過程中，需要制定相關(guān)的管理條例來規(guī)范它的執(zhí)行，需要有專門員工來開展這項業(yè)務(wù)，同時需要有管理者監(jiān)管整個業(yè)務(wù)流程的操作。如果這些方面做得不到位，就有可能產(chǎn)生管理風險。另外，廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管的發(fā)展需要正確的定位，其定位往往要取決于服務(wù)地區(qū)中小融資企業(yè)的實際需求、服務(wù)地區(qū)物流服務(wù)提供商提供服務(wù)的情況；如果定位把握不準確，同樣會給銀行帶來管理風險。此外，又由于銀行對廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押的整個流程一開始不熟悉，同時又缺乏相應(yīng)的評估體系，就容易導(dǎo)致整個操作過程手續(xù)繁瑣、所耗時間長，這無疑又增加了銀行的管理風險。

為了防止因銀行自身的管理不到位給銀行帶來風險，銀行開展廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管時應(yīng)設(shè)立專門的操作機構(gòu)，同時對相關(guān)業(yè)務(wù)人員進行有針對性的培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容包括廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管的操作流程、質(zhì)押商品的市場行情與動態(tài)監(jiān)測機制等，提高員工對質(zhì)押商品的市場行情監(jiān)測水平，避免員工的道德風險和虛假貿(mào)易風險。另外，為了能對廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管進行準確定位，可以建立與中小融資企業(yè)、物流服務(wù)提供商對接的管理信息系統(tǒng)，做到對質(zhì)押的貨物實時了解，有針對性地提供便捷的貸款發(fā)放程序，有效降低銀行自身的管理風險。

4物流服務(wù)提供商的運作風險。物流服務(wù)提供商作為第三方企業(yè)，是連接融資企業(yè)與銀行的紐帶。物流服務(wù)提供商的認真履約不僅能夠保證銀行第二還款來源的可靠性，還能抑制融資企業(yè)帶來的風險。［8］然而，一旦物流服務(wù)提供商與融資企業(yè)串通或者擅自處置質(zhì)押貨物，將會導(dǎo)致銀行損失巨大。由于物流服務(wù)提供商的道德風險很難監(jiān)督，所以這也成為廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管的主要風險之一。此外，物流服務(wù)提供商還存在操作性風險。物流服務(wù)提供商向銀行提供的庫存憑證往往具有很強的導(dǎo)向性，銀行往往是根據(jù)庫存憑證記載來檢查貨物的數(shù)量、質(zhì)量和規(guī)格。在實踐中，物流服務(wù)提供商往往由于內(nèi)部管理存在漏洞，有時存在信息失真或信息滯后，給銀行帶來錯誤信息，而且有些物流服務(wù)提供商由于自身總體實力比較弱，有時很難對貨物質(zhì)押品來源是否合法、質(zhì)量是否穩(wěn)定、數(shù)量是否充足等做出準確識別，這一切均會給銀行帶來風險。

為了防止物流服務(wù)商給銀行帶來風險，銀行在開展廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管時，應(yīng)詳細地考察第三方物流服務(wù)商的整體狀況。例如，多渠道考察物流服務(wù)提供商的基本素質(zhì)、運營能力、信用等級、與其它企業(yè)的合作情況、信息技術(shù)應(yīng)用情況等，銀行應(yīng)優(yōu)先選擇基本素質(zhì)高、資金實力強、管理水平高、信用記錄好、服務(wù)質(zhì)量好、信息技術(shù)先進，且具有較強競爭力的第三方物流服務(wù)提供商。

五、結(jié)束語廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管是一項涉及需融資的中小企業(yè)、銀行、物流服務(wù)提供商等多個主體的新型的融資模式，是銀行與物流企業(yè)業(yè)務(wù)的拓展與升級。［9］廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管的開展對需融資的中小企業(yè)來說，突破了傳統(tǒng)的用固定資產(chǎn)抵押來獲得融資的模式，緩解了中小企業(yè)急需的流動資金，解決了中小企業(yè)短期內(nèi)融資難的問題；對銀行來說，開發(fā)了新的客戶群體，培養(yǎng)了潛在的優(yōu)質(zhì)客戶，擴大了業(yè)務(wù)范圍，為提高中間業(yè)務(wù)收入創(chuàng)造了機會；對物流服務(wù)提供商來說，增加了企業(yè)的物流量，保持了穩(wěn)定的貨物存儲量，提高了倉庫利用率，同時開拓了新市場，延伸了服務(wù)鏈，拓展了自身的業(yè)務(wù)空間。廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管作為一項新開展的業(yè)務(wù)，風險與機會并存，所以應(yīng)該在實際的運作過程中不斷總結(jié)經(jīng)驗，形成一套行之有效的風險管理體系，防范風險的發(fā)生，從而確保廠商銀業(yè)務(wù)貨物質(zhì)押監(jiān)管的順利開展。

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Comprehensive Analysis of Goods Pledged

Supervision of “ManufacturersSellersBanks” Business

Lü Yulan

篇3

中圖分類號：TU2文獻標識碼： A

引言

城市綜合體素有“城中之城”之城，它基本上已具備了現(xiàn)代城市的全部功能。大型商業(yè)綜合體適宜在經(jīng)濟發(fā)達的大都市發(fā)展，對于發(fā)展中城市的商業(yè)綜合體建筑設(shè)計，可根據(jù)其城市規(guī)劃發(fā)展的需要進行規(guī)模的縮減，根據(jù)城市經(jīng)濟特點有側(cè)重點地選擇建筑功能。這種新型的商業(yè)建筑經(jīng)營模式集購物、辦公、娛樂、餐飲為一體，具有高效，多功能的特點。但是，由于其自身占據(jù)建筑面積大、人流密集等特點，使其建筑設(shè)計更為復(fù)雜。因此，在項目開始之前的建筑設(shè)計分析師十分重要的。

一、大型商業(yè)綜合體建筑總平面整合設(shè)計

1、總平面設(shè)計要素

為實現(xiàn)商業(yè)綜合體內(nèi)各個物業(yè)綜合價值最大化，在規(guī)劃設(shè)計時可依據(jù)商業(yè)綜合體的土地價值梯度來合理布局其內(nèi)部空間。其中，總平面設(shè)計是整個商業(yè)綜合體內(nèi)外銜接的重要環(huán)節(jié)，是實現(xiàn)商業(yè)綜合體內(nèi)外一體，緊密結(jié)合的關(guān)鍵因素，不僅影響到建筑內(nèi)部布局，功能流線，甚至對城市周邊交通也會產(chǎn)生巨大的影響。從總平面的宏觀布局上來看，它的設(shè)計主要關(guān)系到建筑、環(huán)境、交通、技術(shù)等四個要素的綜合運用和組織（見圖1）。

圖1整合的相關(guān)要素

2、總平面設(shè)計程序

大型商業(yè)綜合體建筑整合設(shè)計應(yīng)涵蓋了各個子功能規(guī)模的合理布局，以及各個環(huán)節(jié)的有機融合。而商業(yè)綜合體建筑總圖設(shè)計是在不斷的修正與內(nèi)外互動的調(diào)節(jié)過程中完成的，通常包括以下步驟。

2.1 研究規(guī)劃設(shè)計條件。

建筑密度、容積率、限高、地面停車數(shù)量等都是與總平面布置密切相關(guān)的設(shè)計指標。除此之外還有后退城市道路距離，相鄰地塊或紅線距離要求等。其中建筑密度是對建筑平面形狀影響最大的指標，容積率和限高對建筑三維形態(tài)影響最大。

2.2 雙方溝通協(xié)商，與開發(fā)商搭成共識。設(shè)計人員應(yīng)主動了解開發(fā)商的招商規(guī)劃、租售方式及分期實施等要求。

2.3 結(jié)合場地現(xiàn)狀，綜合設(shè)計車行的對外銜接口和車行流線組織。

2.4 根據(jù)集散空間需求量，預(yù)留集散空間。綜合活動、視線等需求，對場地進行布置。

2.5 根據(jù)周邊人流分布、來源、主要人流方向，確定基地的出入口、布置人行通道。

2.6 結(jié)合建筑子功能布局，進一步完善基地交通、環(huán)境、建筑、技術(shù)的深化設(shè)計。反復(fù)推敲交通、場地、技術(shù)、建筑的不同組合模式，通過SWOT對比分析尋求最佳組合方式。

二、大型商業(yè)綜合體建筑總平面建筑布置

1、建筑平面的形態(tài)研究

大型商業(yè)綜合體建筑平面形態(tài)的設(shè)計與建筑所處城市、街道、街區(qū)密不可分。 其平面由上部建筑和下部裙房共同構(gòu)建而成的，依據(jù)上下兩部分建筑在平面圖上共同構(gòu)成的形狀，可將商業(yè)綜合體建筑的平面形狀分出點、線、面和混合狀等四種形態(tài)。

2、建筑位置研究

2.1 經(jīng)濟利益

經(jīng)濟利益是商業(yè)綜合體布置的一個重要因素。商業(yè)建筑的空間價值是隨著層高而降低的，往往首層建筑的店面租賃費用是最高的，所以開發(fā)商總是試圖將首層商業(yè)綜合體以最大規(guī)模呈現(xiàn)，因此大型商業(yè)綜合體的首層面積是最大的。在滿足城市控制線和覆蓋率后，首層建筑基地中可供選擇的位置不多，基本上呈現(xiàn)出滿鋪的狀態(tài)。在經(jīng)濟利益的趨勢下，大型商業(yè)綜合體的平面布置要在滿足城市規(guī)范要求下，最大程度上延長商業(yè)面。通過擴大商業(yè)展示面，來吸引更多的人群進入，以便獲得利益最大化。在設(shè)計考慮增加商業(yè)展示面時，可通過外界面的凹凸、設(shè)置內(nèi)街、引入內(nèi)院等方式來實現(xiàn)，通過研究相同建筑覆蓋率的裙房形式對比發(fā)現(xiàn)，設(shè)置內(nèi)街增加周邊商業(yè)展示面這種方式的效果最為明顯。

2.2 周邊交通及空間

商業(yè)人流和車流量在商業(yè)綜合體中都比較大，而且在周期表現(xiàn)上也不甚明顯。在裙房布置時設(shè)計人員要盡可能的靠近便利的交通，甚至于結(jié)合交通設(shè)計。商業(yè)綜合體通常布置在人流大較大的街道，以此來吸引顧客。 多層商業(yè)綜合體與室外活動場地關(guān)系緊密，對近人尺度的空間環(huán)境有著至關(guān)重要的作用。因此，在建筑布置時應(yīng)注意與周邊建筑一起組成適宜的外部活動空間，如圍合的廣場。

2.3 人流

在商業(yè)綜合體設(shè)計時，潛在商業(yè)顧客四人流布局時考慮的主要因素。所以，商業(yè)建筑布置要盡可能使更多的人群通過建筑外部的廣告、櫥窗等展示面來誘導(dǎo)人群進入商場。商業(yè)綜合體中所謂的人流主要為城市人流，同時也要兼顧對綜合體其它功能的內(nèi)部分群的吸引。因此，商業(yè)綜合體布置需要考慮主要人流聚集地，人流方向、集散空間三個方面。

2.3.1 人流聚集地

人流集中點通常表現(xiàn)為車站口、十字路口、劇場、商業(yè)中心等有大量人流聚集的場所。人流在這些地方是以中心向四周擴散的。在商場布置時，通常首先把超市、主力店和其它非商業(yè)功能空間遠離這些聚集地中心，這樣布置可使無關(guān)行人，或者前往主力店及其他功能空間的人流經(jīng)過最長的展示面，從而最大程度上刺激偶發(fā)行為的發(fā)生。

2.3.2 人流方向

人流方向是影響布置的重要因素。在商業(yè)綜合體布置時，通常會將主力店、超市和其它非商業(yè)功能空間放置在人流量較少的方向，促使人流經(jīng)過展示面最大化。同時，會巧妙的利用設(shè)計調(diào)整人流走向，如采用花池減少人行道寬度等措施縮短人群與展示面的距離，增大誘發(fā)性。針對人流趨勢不明顯的街道，可以將主力店和其它非商業(yè)子功能布置于中間，便于誘發(fā)不同方向來的人流。

2.3.3 體閑空間

無論是室內(nèi)的體閑空間還是室外的體閑空間都可以成為人流的滯留空間，這些空間容易混合多種人群，刺激多種行為，能使人群在基地滯留時間變長，商業(yè)裙房布置應(yīng)多結(jié)合休閑空間設(shè)計，吸引人流。

三、動靜態(tài)交通組織

1、車行交通與城市交通整合

商業(yè)綜合體對周邊城市交通影響較大，主要表現(xiàn)為車行交通進出與城市車流的交叉所帶來的影響。因此，在選擇基地車行出入口與城市道路的銜接問題時，應(yīng)首先對周邊城市道路現(xiàn)狀進行認知，從而確定基地與城市銜接可能性出入口方

式和位置。

通過研究發(fā)現(xiàn)應(yīng)詳細考慮下列因素(表2），不同的情況可能對接入口最終位置的設(shè)置產(chǎn)生較大的影響。

表2 商業(yè)綜合體車行交通影響要素

2、車行交通與建筑整合

基地與城市道路的關(guān)系可以分為單面臨街、雙面臨街，三面臨街，四面臨街

四種。因此根據(jù)不同的基地臨街情況，車行交通和建筑整合方式則不同，可分為

獨立式，環(huán)道式、半環(huán)道式和輔道式。

3、步行交通與城市人行道整合

商業(yè)綜合體基地的人流出入口設(shè)計首先應(yīng)明確進入場地的人流數(shù)量、類型、位置、鐵站口方向。基地人行出入口一般會考慮在人流集散點處設(shè)置，如公交車站、地主干道交叉口等附近。一般可采用入口廣場的方式，如果人流量較大，也可考慮采用天橋、下穿道等方式分散人流。

由于商業(yè)綜合體內(nèi)部子功能眾多，一般不止一個出入口。主要是根據(jù)業(yè)態(tài)的重要程度和不同類型人流方向來設(shè)置不同出入口的位置。首先根據(jù)規(guī)模和業(yè)態(tài)檔次設(shè)定出入口數(shù)量，在再根據(jù)盈利價值的高低布置出入口位置。

4、步行交通與建筑整合

在商業(yè)環(huán)境中，步行交通往往要求連續(xù)性，以方便顧客隨意游逛。由于商業(yè)綜合體的交通復(fù)雜性，通常將步行交通和車行交通進行通盤考慮。一般情況下，人行交通和建筑的整合主要是利用入口廣場和建筑高差來組織，通過研究總結(jié)，按照空間形式劃分人行車行交通與商業(yè)綜合體建筑的銜接方式，主要有平面交通體系和立體交通體系兩種方式。

通常來講，平面交通體系主要用于車流和人流的分別組織，即利用廣場來組織多種人流車流進入建筑，廣場可以起到了分散和聚集人流車流的作用。立體交通主要用于整體組織車流與人流的關(guān)系，即利用高差將車流與人流分開，避免相互交叉干擾。

隨著商業(yè)綜合體的規(guī)模逐漸增大，功能不斷復(fù)雜，采用立體交通分流的建筑逐步增多，內(nèi)部交通體系通常會與地下車庫、地下交通樞紐、地鐵等地下公共交通系統(tǒng)連接起來，同時又與地面層上的城市公共空間有機聯(lián)系，組成一套地上地下完善的樹形通道體系。多種體系在多個層面上構(gòu)建了商業(yè)綜合體與城市之間的交通網(wǎng)絡(luò)，成為了城市交通體系中的重要一環(huán)。

結(jié)束語

大型商業(yè)綜合體的功能較為復(fù)雜，其自身包含了現(xiàn)代城市生活的各種設(shè)施，是現(xiàn)代城市的縮影。近些年，我國經(jīng)濟高速發(fā)展，城市化進程不斷加快，城市綜合體建筑越來越多。設(shè)計優(yōu)良的城市綜合體可以減緩城市交通壓力，調(diào)整城市空間結(jié)構(gòu)，提高工作效率，改善人們的工作生活環(huán)境。

參考文獻

篇4

綜合管理體系運行至今，為低能耗示范線的有效實施，指標改進，奠定了科學(xué)管理的基礎(chǔ)，公司未發(fā)生任何重大的質(zhì)量事故和顧客投訴事件，有效降低了質(zhì)量、環(huán)境和職業(yè)健康安全風險，增強了產(chǎn)品的市場競爭能力和客戶滿意度，為員工創(chuàng)造了安全、溫馨的工作環(huán)境，樹立了良好的企業(yè)形象。

一、綜合管理體系運行對建筑企業(yè)的重要意義

（一）通過持續(xù)改進，確保企業(yè)可控

建筑業(yè)是國民經(jīng)濟的重要物質(zhì)生產(chǎn)部門，然而，建筑業(yè)由于其行業(yè)的特殊性。在企業(yè)運營過程中面臨諸多風險，尤其在安全、質(zhì)量、職業(yè)健康、環(huán)境等方面，對社會、企業(yè)、員工均承擔巨大風險。一旦出現(xiàn)管理漏洞，不但會給相關(guān)方造成嚴重損失，也會給自身發(fā)展帶來危機，嚴重時，甚至可能因為管理的不受控，釀成重大生產(chǎn)安全事故，最終影響企業(yè)生存。建筑業(yè)企業(yè)結(jié)合自身管理實踐，通過建立綜合管理體系，實現(xiàn)管理流程的全面梳理，通過內(nèi)部審核，實現(xiàn)自我完善，通過管理評審，追溯管理過程，通過外部審核，促進管理提升，借助綜合管理體系的有效運行，推動自身管理持續(xù)改進提升，這是確保企業(yè)可控的重要手段。只有企業(yè)在可控的基礎(chǔ)之上，才可以談發(fā)展、談盈利。

（二）通過過程管理提升運行質(zhì)量

建筑I作為完全競爭性行業(yè)，整體產(chǎn)能結(jié)構(gòu)不平衡，市場準入門檻較低，行業(yè)集中度較低，市場競爭激烈，行業(yè)整體利潤水平偏低，如何構(gòu)建科學(xué)、高效的管理流程，提升經(jīng)濟運行質(zhì)量，實現(xiàn)利潤最大化，這是每一個建筑企業(yè)都需要思考和解決的難題。體系管理這種基于過程的管控，有利于幫助企業(yè)從自身著眼，通過關(guān)注每一個管理過程的完善提升，保證企業(yè)整體經(jīng)濟運行質(zhì)量，為企業(yè)不斷提升自身管理，打造核心競爭力提供管理平臺。

二、企業(yè)綜合管理體系有效運行措施

（一）管理層高度重視，推動體系有效運行

管理者推動是關(guān)鍵，管理者特別是最高管理者的高度重視和強有力的領(lǐng)導(dǎo)是提高質(zhì)量管理體系運行有效性的關(guān)鍵。公司總經(jīng)理按照集團公司對示范線的定位，以央企的社會責任為根本出發(fā)點，充分遵照“善用資源，服務(wù)社會”的企業(yè)宗旨，以質(zhì)量、安全、環(huán)保為企業(yè)運營的第一抓手，督促綜合管理體系的正常運營。從自我做起，從小事做起，從提高每個員工的意識做起，通過大量的培訓(xùn)與管理的推動，不斷提高每個人的綜合管理意識。公司不斷完善有關(guān)管控手段，投入運行在線監(jiān)測設(shè)備、專家優(yōu)化操作系統(tǒng)、智能巡檢系統(tǒng)、智能物流系統(tǒng)等，全力保障綜合管理系統(tǒng)的有效運行。實際工作中，公司領(lǐng)導(dǎo)帶頭樹立質(zhì)量、安全健康意識，做履行職責的明白人、帶頭人。其次，建立健全綜合管理的責任制，將責任層層分解，落實到人，實施最終的目標管理，明確每個專項的管理牽頭責任部門，帶動其專項相關(guān)管理體系的運行，并全面制定嚴格的考核和獎懲，督促保證工作質(zhì)量。再次，為有關(guān)的過程、部門的職能與活動，建立提供履行管理體系要求的指導(dǎo)性文件和評價準則，諸如作業(yè)指導(dǎo)書、崗位安全操作規(guī)程、評價與驗證規(guī)范等，并配置必要的資源。最后，公司領(lǐng)導(dǎo)明確分工，督導(dǎo)各自所管理各職能部門做好組織和協(xié)調(diào)工作，強化日常的監(jiān)督管理和信息反饋機制。及時了解、溝通綜合管理體系的運行情況以及各部門、各崗位的業(yè)績與問題，針對發(fā)現(xiàn)的問題及時采取糾正措施與預(yù)防措施。

（二）堅持理論與實踐相結(jié)合的評審原則

對安全操作規(guī)程、安全作業(yè)標準等崗位操作類文件，由體系推進部門根據(jù)日常掌握的變化情況在文件評審計劃中明確提示。各部門責任工程師組織本部門管理技術(shù)人員、抽調(diào)各班推選的本崗位經(jīng)驗豐富、技能較高、責任心強的一線職工按照每天2個規(guī)程、每天2個崗位參與的方式有計劃地組織評審。在不影響班組正常檢修維護任務(wù)的同時，充分保證了評審的人員、時間、專業(yè)均到位。在實現(xiàn)了崗位員工針對性培訓(xùn)的同時，提高文件可操作性。

（三）結(jié)合實際靈活調(diào)整文件控制流程，適應(yīng)體系運行需求

針對體系文件與行政文件審批流程集團統(tǒng)一管控、流程固化、評審結(jié)果更新不及時、文件控制不到位的現(xiàn)象，將體系文件的主控職責調(diào)整為體系推進部門。依據(jù)“體系部門負責電子版、使用單位負責書面版”的控制原則、靈活、及時做好文件評審與更新工作，滿足體系運行需求。運行以來，各部門都能夠在日常工作中找到了切入點，主動識別并實施文件評審和更新，做到了文件控制常態(tài)化管理。

三、結(jié)束語

總而言之，構(gòu)建流程化的綜合管理體系，能使企業(yè)的綜合管理體系達到統(tǒng)一協(xié)調(diào)，管理工作能得到有效控制。綜合管理是一項復(fù)雜的系統(tǒng)工作，涉及到許多問題，但只要我們不懈努力，精心策劃，認真細致地做好每一項工作，就能不斷提高我們的管理水平。

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引言

在當前的市場經(jīng)濟環(huán)境中，企業(yè)的管理者面臨著外部激烈的市場競爭和內(nèi)部規(guī)范治理、理順管理機制等多重壓力，于是人的重要因素日益凸顯出來，如何管理人力資源這一知識經(jīng)濟時代的第一資源，如何激發(fā)人的能動性和創(chuàng)造力，處理好人與崗位相匹配這一核心問題，成為了組織當中領(lǐng)導(dǎo)必須要關(guān)注的重要課題。員工工作的好壞、績效的高低直接影響著企業(yè)的整體效率和效益，因此，掌握和提高員工的工作績效水平是企業(yè)經(jīng)營管理者的一項重要職責。要想通過企業(yè)的績效管理來獲得較為優(yōu)化的管理方式，在管理的過程中就要充分考慮企業(yè)的經(jīng)營戰(zhàn)略、管理理念、業(yè)務(wù)特征以及員工的基本素質(zhì)來提高績效管理的效率，需要通過建立全方位的分析與管理方式來形成一個適應(yīng)企業(yè)績效管理系統(tǒng)的綜合管理模型。

一、影響績效的若干主要因素

績效是員工外在工作行為的一個主要表現(xiàn)，其受到的影響因素較多，包括：技能(Skill)、機會(Opportunity)、激勵(Motive)、環(huán)境(Environment)等幾個主要的因素，而這些所有的因素都和績效(Performance)構(gòu)成直接的關(guān)系。我們可以用公式：P=f(SOME)將幾個因素之間的關(guān)系加以確認。在具體的公式表示中，當其他因素穩(wěn)定不變時，員工的技能越高，企業(yè)所對應(yīng)的績效也就越高，員工的績效就更顯著，而員工個人技能的高低則與多種因素直接相關(guān)，包括員工個人的體質(zhì)、智力以及所接受的培訓(xùn)方式等；所謂激勵，則是指企業(yè)針對員工的具體工作狀態(tài)，同時在考慮主觀與客觀兩方面因素的基礎(chǔ)上，所采取的具體激勵措施；機會則是企業(yè)員工所關(guān)注的重點，也是和員工的工作績效直接相關(guān)的一個重要因素。尤其是在一些風險很大的行業(yè)當中，機會的好壞直接影響到員工以及企業(yè)組織的績效；而工作環(huán)境則主要包括員工工作的軟、硬兩個方面的環(huán)境，其中的硬環(huán)境主要是工作條件，而軟環(huán)境則是指員工之間的人際關(guān)系、組織氛圍以及和領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)系等。這些因素對員工的工作績效有重大影響，甚至和員工是否愿意繼續(xù)工作都直接相關(guān)。

二、當前企業(yè)績效管理中存在的若干問題

在很多的企業(yè)管理過程中，往往都會將企業(yè)績效管理與績效考核工作相混淆。這主要涉及的就是績效管理的具體定位問題，也就是說企業(yè)要通過績效管理來解決一個什么樣的問題，績效管理工作需要達到的一個具體管理目的是什么。一旦績效管理僅僅只是一個結(jié)果，而沒有具體的管理過程，所謂的績效管理就成為了績效考核了。這時，就會出現(xiàn)為了考核而考核的現(xiàn)象，使得所謂的績效管理工作流于形式。這不但耗費了大量的人力和物力，而且對提高績效管理的效果沒有其他任何的價值與意義。此外，單一的績效考核還將會給員工帶來壓力與焦慮，容易使得員工產(chǎn)生抵觸情緒，企業(yè)這時也不能從績效考核中得到較大的利益與回報。從這個角度來看，企業(yè)的績效考核應(yīng)該是放到整個績效管理的體系與系統(tǒng)中來加以考慮的，絕對不能將之作為一個孤立的考核方式而使其存在，忽視其他諸如計劃、輔導(dǎo)等環(huán)節(jié)。

還有一些企業(yè)的績效管理就是在確定對應(yīng)的績效目標之后將企業(yè)的績效工資考核作為績效管理的全部內(nèi)容。當然，當實施條件合適的前提下，績效工資可以作為績效管理的相關(guān)激勵措施來對待，但是采用這種績效工資的管理方式具有相對的局限性，可以說在一定程度上鼓勵了員工的短視行為。

此外，部分企業(yè)認為績效管理僅僅只是管理層的事情，員工只需要被動地接受與回應(yīng)就可以了，沒有產(chǎn)生對應(yīng)的互動效果。

同時，某些企業(yè)在對下屬的各個部門進行考核過程中，部門的績效考核成績都很好，但是企業(yè)的整體經(jīng)營績效卻并不好。這主要是由于各個部門在制定對應(yīng)的績效考核方式時沒有注意與企業(yè)的整體績效計劃相對應(yīng)，而只是從本部門工作出發(fā)，僅僅關(guān)注自己的那幾個項目，沒有關(guān)注企業(yè)的整體目標。

三、現(xiàn)代企業(yè)績效管理綜合模型的基本要素

1、合力設(shè)定績效目標體系

(1) 績效目標的管理

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砷東電力公司在多年的生產(chǎn)實踐中始終堅持循環(huán)經(jīng)濟的發(fā)展模式，以資源的高效利用和循環(huán)利用為核心，以“減量化，再利用、資源化”為原則，以“低消耗、低排放、高效率”為基本特征，對“大量生產(chǎn)、大量消費，大量廢棄”的傳統(tǒng)增長模式進行了根本變革。其最大的特點和優(yōu)勢是：把焦化廠、電石廠生產(chǎn)的煤氣、焦末，進行鍋爐余熱發(fā)電，做到資源的循環(huán)綜合開發(fā)利用，這在國內(nèi)同行業(yè)中是很少見的。并大力提高了煤炭資源特別是神府及周邊礦區(qū)大量煤矸石綜合開發(fā)和回收利用率。在資源消耗環(huán)節(jié)，減少了煤炭資源特別是電煤消耗。在廢棄物產(chǎn)生環(huán)節(jié)，開展了粉煤灰、煤氣、焦末、蒸汽等資源綜合利用。推動電力、化工、建材等行業(yè)通過產(chǎn)業(yè)鏈的延伸，實現(xiàn)了廢棄物和廢舊資源的循環(huán)利用。從根本上減輕了環(huán)境污染，實現(xiàn)了資源的高效利用和循環(huán)利用。

4月份的一個上午，泛者采訪丁神東電力公司(以下簡稱“公司”)的執(zhí)行董事、總經(jīng)理毛中勝。在之前與神東電力公司員工的接觸中，聽說毛總為人低調(diào)，不愿意宣傳自己，不但和媒體打交道少，遇到榮譽和表彰，還部讓給別人。在談話中，記者真實地感受到了這一點，關(guān)于自己的問題，毛總大都不談，即使講點什么，也是簡單一句話帶過。在記者采訪過的企業(yè)家當中，非常少見。

現(xiàn)狀

記者：采之前，我聽說神東電力公司是我國總裝機容量最大的煤矸石友電企業(yè)，是這樣嗎?

毛總：神東電力公司從2003年開始建設(shè)煤矸石發(fā)電項目，2004年，兩臺25MW煤矸石發(fā)電機組全部投運。2004年義投資建設(shè)了2x135MW煤矸石發(fā)電項門，2005年底，首臺機組投入運行，2號機織也即將投運。2005年，我公司的項日開發(fā)進入廠新的階段，先后開工建設(shè)了神華煤制油油灰渣綜合利川5x100MW白備熱電廠、達拉特旗神華億利4x 200MW煤矸石電廠。項目建成后，公司將成為國內(nèi)總裝機容量最大的煤矸石發(fā)電企業(yè)，裝機容量可達1620MW。其中，神華億利4x200MW煤矸石電廠是目前國內(nèi)單機容量和裝機容量最大的煤矸行電廠。

記者：這個發(fā)展方向是如何確定的?

毛總：一是煤矸石屬于原煤廢料，神爾礦區(qū)每年部產(chǎn)生大量煤矸石廢棄物，使用煤矸石發(fā)電，可以有效降低成本。二是礦區(qū)廢棄的大量煤矸石不僅占用土地資源，而且遇雨容易產(chǎn)生硫化物，形成酸而污染環(huán)境，而采用循環(huán)硫化床技術(shù)燃燒后發(fā)電，燃燒時爐內(nèi)脫硫，可以減少對環(huán)境的污染，這完全符合公司“和諧企業(yè)、綠色能源、產(chǎn)業(yè)報國”的企業(yè)價值觀。三是煤矸石發(fā)電符合國家產(chǎn)業(yè)政策，能夠享受到國家相關(guān)的稅收優(yōu)惠。

記者：目前效益如何?

毛總：這要從兩方面說，一是社會效益，二是經(jīng)濟效益。從社會效益上講，煤矸石發(fā)電是新型資源綜合利用項日，可以消化神東礦區(qū)大量的煤炭廢棄物，既變廢為寶，又能起到保護礦區(qū)生態(tài)環(huán)境的作用。公司發(fā)展煤矸石發(fā)電可以說是神華集團多年來堅持走可持續(xù)發(fā)展道路，注重資源高效利用的一個縮影，也可以說是西北地區(qū)環(huán)保節(jié)能項目的一個典范。正是通過發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟，我公司全面形成了白發(fā)自用、互為備用的資源綜合利用的產(chǎn)業(yè)格局，并發(fā)揮出巨大的體制優(yōu)勢和經(jīng)濟優(yōu)勢，走出了一條可持續(xù)發(fā)展的路子。從經(jīng)濟效益方面講，近幾年來我公司產(chǎn)業(yè)規(guī)模不斷擴大，盈利能力不斷提升，凈產(chǎn)值不斷翻番，從2001年的年利潤47萬元到2005年年利潤3100萬元，幾年累計上繳稅金1．182億元，經(jīng)濟效益實現(xiàn)質(zhì)的飛躍。

從2002年起，公司實施定點扶貧，四年來，每年50萬元用于陜西省米脂縣的扶貧；2004年，出資10萬元，幫助米脂縣修建一所希望小學(xué)；從2005年起，每年給府谷縣50萬元扶貧資金，目前已累計260萬元。

科學(xué)發(fā)展觀

記者：全面落實科學(xué)發(fā)展觀，對神東電力公司今后的發(fā)展意義何在?

毛總：作為國有大型企業(yè)神華集團的子公司，我們要跟上集團快速發(fā)展的步伐，面臨著艱巨的任務(wù)和巨大的挑戰(zhàn)：只有全面落實科學(xué)發(fā)展觀，才能在集團公司“開疆拓土，重振河山，做大做強，打造輝煌”的戰(zhàn)略決策中贏得先機。因此，全面落實科學(xué)發(fā)展觀，是企業(yè)做大做強的需要，是企業(yè)持續(xù)發(fā)展的需要，也是企業(yè)提升管理水平的需要。

記者：為了實現(xiàn)這個目標，公司具體是怎么做的?

毛總：全面落實科學(xué)發(fā)展觀關(guān)鍵在樹立全面發(fā)展、協(xié)調(diào)發(fā)展和可持續(xù)發(fā)展的觀念、因此，我們緊緊圍繞神華煤炭及煤轉(zhuǎn)化基地建設(shè)，以已經(jīng)形成的煤電化循環(huán)產(chǎn)業(yè)為模式，以現(xiàn)有產(chǎn)業(yè)規(guī)模為孵化器，對外穩(wěn)步擴張，積極實施大戰(zhàn)略，形成大循環(huán)，實現(xiàn)企業(yè)大發(fā)展。全力建立內(nèi)統(tǒng)外聯(lián)、多元投資新體制、全面建設(shè)以電力為主業(yè)，以循環(huán)經(jīng)濟為特征的煤電化聯(lián)營、發(fā)供用配套的資源綜合利用產(chǎn)業(yè)基地。

記者：在這一過程中，一定遇到了不少難題吧，如何解決?

毛總：當然-作為一個發(fā)展中的企業(yè)，矛盾和困難是難免的。一方面是人力資源方面的矛盾，管理人才和技術(shù)人才不能滿足公司快速發(fā)展的需求；另一方面是企業(yè)經(jīng)營管理方面的矛盾，企業(yè)管理標準還不能適應(yīng)建設(shè)一流企業(yè)的需要，粗放型經(jīng)濟增長方式還沒有根木改變，自主創(chuàng)新能力還有待提高-近兒年來，我們從實際出發(fā)，采取“引進、教育、培訓(xùn)”的人才機制，實施管理創(chuàng)新和技術(shù)創(chuàng)新，全面推進企業(yè)文化建設(shè)和 “五型企業(yè)”建設(shè)，使企業(yè)綜合實力有了明顯提升。

記者：人才稀缺是很多企業(yè)發(fā)展的瓶頸，公司是怎么做的呢?

毛總：公司注重人力資源建設(shè)。一是加大對應(yīng)屆大學(xué)畢業(yè)生的招收力度，2002年，公司進來10名大學(xué)生，2003年50名，2004午100名，2005年300多人。二是公司面向全同直接招聘了30多名高級技術(shù)人才。三是公司加強對員工的培訓(xùn)，有針對性地讓中高層人員進行掛職鍛煉。四是完善和弘揚公司的企業(yè)文化。

解決人力資源問題有一個過程，開始時，我們一年才進來10名大學(xué)生，但是現(xiàn)在來公司求職的大學(xué)生很多，主要是我們?nèi)诵乃歼M，大家都想干事，單位內(nèi)部沒有幫派體系，工作上以崗選人所

致。另外，我們的管理人員不搞特殊化，下基層領(lǐng)導(dǎo)和職丁吃同樣的工作餐；不淪領(lǐng)導(dǎo)頭一天工作到多晚，第二天早上只要是簽到時未到，和職工一樣進行考核通報，因此，我們不但解決了人力資源問題，而且公司內(nèi)部士氣很高，人氣很旺。

記者：聽說您常常很晚休息，有時甚至通宵工作、連軸轉(zhuǎn)，您這么做，是怎么想的?

毛總：既然搞了國企，就要對國企負責任；既然負責任，工作需要我怎么做，我就會怎么做。

資源綜合利用

記者：焦化廠、電石廠對環(huán)境影響比較大，公司是如何在“節(jié)能”的同時，做到“環(huán)保”的?

毛總：焦化廠、電石廠都是高能耗、高污染企業(yè)，如果不重視環(huán)保，將會給周邊地區(qū)帶來巨大的環(huán)境災(zāi)難。為此，我們本著“資源消耗低、環(huán)境污染少”的原則。在項目建設(shè)的同時，加大對環(huán)保設(shè)施的投入。公司電石廠年生產(chǎn)能力為10萬噸，針對電石爐生產(chǎn)過程產(chǎn)生高溫煙氣和出爐煙氣等污染問題，在項目建設(shè)之初，我們與中船重工上海七一一研究所共同研究開發(fā)了余熱鍋爐除塵系統(tǒng)。將降溫過程中余熱鍋爐產(chǎn)生的蒸汽直接送至電廠發(fā)電。產(chǎn)生的煙氣通過布袋除塵器綜合治理除塵后排放，除塵率大于98％，是我國北方地區(qū)投資最大、除塵效果最好的環(huán)保型電石企業(yè)。

年產(chǎn)15萬噸半焦的焦化廠配套建設(shè)有兩臺4噸／小時污水焚燒余熱鍋爐。焦爐生產(chǎn)的煤氣一部分返回焦爐做燃料使用，一部分送至焚燒爐做燃料，剩余部分送至自備電廠鍋爐做燃料，每年可節(jié)煤5萬噸。焚燒爐在900℃高溫下對廢水(氨水)進行焚燒，產(chǎn)生高溫煙氣，進人余熱鍋爐產(chǎn)生蒸汽，直接送往電廠發(fā)電；煤場產(chǎn)生的末煤和焦炭篩分后產(chǎn)生的焦末送往自備電廠煤場，供電廠鍋爐做燃料，實現(xiàn)了焦化廠氣(廢氣)、水(廢水)、渣(焦末)的“零”排放。利用礦區(qū)廢棄物進行發(fā)電，創(chuàng)造性地形成了資源綜合利用效率高、經(jīng)濟效益好，環(huán)境污染少，人力資源優(yōu)勢得到充分發(fā)揮的“發(fā)電、煤礦、焦化，電石”四個板塊協(xié)調(diào)發(fā)展的產(chǎn)業(yè)格局。從2003年開始，我公司的自備電廠連年被陜西省認定為資源綜合利用企業(yè)。

記者：除了自備電廠，公司在資源綜合利用方面還做了什么?

毛總：公司把建設(shè)循環(huán)經(jīng)濟為特征拘資源綜合利用產(chǎn)業(yè)基地定位為企業(yè)發(fā)展的重要目標，立足當?shù)刭Y源優(yōu)勢，在建的煤矸石發(fā)電項目均采用世界先進的循環(huán)硫化床鍋爐技術(shù)。循環(huán)硫化床(CFB)屬于低溫燃燒，氮氧化物排放遠低于煤粉爐，可在燃燒過程中直接脫硫，其脫硫的初次投資及運行費用遠低于煤粉爐加煙氣脫硫，煙氣通過靜電除塵器除塵后達標排放，并且每年可燃用神東礦區(qū)廢棄煤矸石和洗中煤上百萬噸。同時新上煤矸石發(fā)電工程均采用空冷技術(shù)，與同等裝機容量的水冷機組相比，可節(jié)水75％以上，成為我國北方缺水地區(qū)的電力建設(shè)的樣板工程。目前，公司400噸川、時污水處理廠也正在加緊建設(shè)中，屆時，公司店塔工業(yè)園區(qū)產(chǎn)生的工業(yè)廢水和生活污水將全部回收處理，水質(zhì)達標后實現(xiàn)再利用。

展望

記者：神東電力公司目前正處于快速發(fā)展的過程中，公司對于實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，有哪些舉措?

毛總：一是要深化企業(yè)內(nèi)部改革，使企業(yè)由粗放型增長向集約型增長轉(zhuǎn)變；由經(jīng)驗型管理向科學(xué)化管理轉(zhuǎn)變；由多元輔助產(chǎn)業(yè)向優(yōu)勢主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)變；由資源主導(dǎo)型經(jīng)濟向創(chuàng)新主導(dǎo)型經(jīng)濟轉(zhuǎn)變。二是要創(chuàng)新管理機制，全面推進“五型企業(yè)”建設(shè)、質(zhì)量標準化建設(shè)和企業(yè)文化建設(shè)。三是突出優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)，以建設(shè)資源綜合利用型、坑口型、自備型企業(yè)為重點，突出發(fā)電的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)地位，把人力資源、資本資源和物質(zhì)資源向主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)集聚，推進發(fā)電主業(yè)快速發(fā)展，著力構(gòu)建產(chǎn)業(yè)新格局，全力打造產(chǎn)業(yè)新優(yōu)勢，力爭通過兩至三年的努力，使“神東電力”成為全國節(jié)能發(fā)電的品牌，成為全國發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟的亮點，成為全國建設(shè)和諧企業(yè)，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的樣板。

記者：您能簡單講講“五型企業(yè)”馬?

毛總：五型是“本質(zhì)安全型、質(zhì)量玫益型、科技創(chuàng)新型、資源節(jié)約型、和階發(fā)展型”。建設(shè)“五型企業(yè)”，是神畢集團給公司下達的精神。公司當前處于快速發(fā)展的過程中，屬于成長型企業(yè)，建設(shè)“五型企業(yè)”既是新挑戰(zhàn)，又是新機遇。

公司將以神華集團的方針為統(tǒng)領(lǐng)，堅持鞏固、提高、擴張并舉，堅持管理創(chuàng)新和科技創(chuàng)新并重，堅持經(jīng)濟發(fā)展和企業(yè)文化培育共同推進，堅持企業(yè)、員工，社會和諧發(fā)展，實施大戰(zhàn)略，形成大循環(huán)，實現(xiàn)大發(fā)展，全面構(gòu)建科學(xué)、規(guī)范的“五型企業(yè)”標準和體系，形成以循環(huán)經(jīng)濟為特色的煤電化聯(lián)營、發(fā)供用配套的優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)格局，到2008年把公司基本建成“五型企業(yè)”。

記者：伴隨著西部開發(fā)，公司有什么長遠規(guī)劃?

毛總：著眼未來，公司制訂了“三步走”的戰(zhàn)略。

篇8

一、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)自主創(chuàng)新必要性

從本質(zhì)上看，世界各國加快戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的起因是為了應(yīng)對國際金融危機的嚴重沖擊和恢復(fù)、提振經(jīng)濟的戰(zhàn)略選擇而提出來的。其共識是加大對科技創(chuàng)新的投入、加快對新興技術(shù)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的布局，力爭通過發(fā)展新技術(shù)、培育新產(chǎn)業(yè)，創(chuàng)造新的經(jīng)濟增長點，推動經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的重大調(diào)整，提供新的增長引擎，使經(jīng)濟重新恢復(fù)平衡并提升到更高的水平，率先走出經(jīng)濟危機，搶占新一輪經(jīng)濟增長的戰(zhàn)略制高點[1]。而歷史經(jīng)驗也表明，經(jīng)濟危機往往孕育著新的科技革命。如1857年的世界經(jīng)濟危機，是第一次波及全球的生產(chǎn)過剩危機。這次危機引發(fā)了電氣革命，推動人類社會從蒸汽時代進入電氣時代；1929年的世界經(jīng)濟危機，引發(fā)了電子革命，推動人類社會從電氣時代進入電子時代。由此，面對當前這場國際金融危機，各國正在進行搶占科技制高點的競賽，全球?qū)⑦M入空前的創(chuàng)新密集和產(chǎn)業(yè)振興時代。例如，美國提出，將研發(fā)的投入提高到GDP的3%這一歷史最高水平，力圖在新能源、基礎(chǔ)科學(xué)、干細胞研究和航天等領(lǐng)域取得突破；歐盟宣布加速向低碳經(jīng)濟轉(zhuǎn)型；日本重點開發(fā)能源和環(huán)境技術(shù)，將新能源研發(fā)和利用的預(yù)算由882億日元大幅增加到1 156億日元。韓國計劃到2012年投資60 000億韓元研發(fā)綠色能源新技術(shù)，另外，還把加快“三網(wǎng)融合”作為信息產(chǎn)業(yè)發(fā)展的重要方向。英國、法國相繼出臺了“數(shù)字國家”戰(zhàn)略，德國推出“信息與通信技術(shù)2020創(chuàng)新研究計劃”，傾力增強信息通信領(lǐng)域的國際競爭力。英國還計劃十年內(nèi)在癌癥和其他疾病領(lǐng)域投入150億英鎊用于相關(guān)的生物醫(yī)學(xué)研究，這比英國以往任何時候?qū)ι镝t(yī)學(xué)研究的投入都要多。俄羅斯提出開發(fā)納米和核能技術(shù)，在2009年宣布投資2 000億盧布發(fā)展納米技術(shù)，使其成為國家“科技戰(zhàn)略的火車頭”。

2009年底，中國戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域確定工作啟動，當時初步確定的領(lǐng)域包括“新能源、節(jié)能環(huán)保、電動汽車、新材料、新醫(yī)藥、生物育種和信息產(chǎn)業(yè)”七大產(chǎn)業(yè)。與此同時，戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)規(guī)劃文件起草組也相應(yīng)成立，并出臺了《國務(wù)院關(guān)于加快培育戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的決定》和《戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展“十二五”規(guī)劃》等文件。在征求意見過程中，先是從原本的七個領(lǐng)域擴展到了九個領(lǐng)域，增加了“民用航空”和“海洋工程”兩大領(lǐng)域。2010年年初起，國家發(fā)改委、科技部、財政部、工信部四部委聯(lián)合制定下發(fā)了《關(guān)于加快培育戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的決定》代擬稿，經(jīng)過半年的意見征求，主要領(lǐng)域從七個擴為九個，現(xiàn)在又改為七個，但前后七個領(lǐng)域的產(chǎn)業(yè)內(nèi)容已發(fā)生變化。戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)方向已進一步定為七個領(lǐng)域、23個重點方向?！靶缕哳I(lǐng)域”為“節(jié)能環(huán)保、新興信息產(chǎn)業(yè)、生物產(chǎn)業(yè)、新能源、新能源汽車、高端裝備制造業(yè)和新材料”。這一宏大規(guī)劃，被業(yè)內(nèi)人士看做繼“4萬億”后中國政府啟動的最大規(guī)模的產(chǎn)業(yè)計劃。而這一計劃，已瞄準發(fā)展結(jié)構(gòu)的根本轉(zhuǎn)變。

但是，從國際社會看，戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)總體上仍處于發(fā)展的起步階段。也就是說，誰掌握了核心關(guān)鍵技術(shù)，誰可能就會在競爭中贏得主動權(quán)。而發(fā)達國家為維護和壟斷自身的科技優(yōu)勢地位，在戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域可能會采取極為嚴格的技術(shù)封鎖政策[1]。例如，美國有極為嚴格的高科技出口制度，有20個大類的高科技產(chǎn)品不得對中國出口，并動輒以知識產(chǎn)權(quán)保護不力為由，拒絕向中國輸出技術(shù)。因此，中國發(fā)展戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)必須堅持自主創(chuàng)新，必須掌握關(guān)鍵核心技術(shù)，形成具有市場需求前景，具備資源能耗低、帶動系數(shù)大、就業(yè)機會多、綜合效益好的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)。如果我們的技術(shù)還是依賴國外，到最后仍然只能成為一個制造大國，不能享有高端利潤，就會陷入惡性循環(huán)。只有通過自主創(chuàng)新，擁有自己的技術(shù)、專利和標準的關(guān)鍵核心技術(shù)，發(fā)展一大批具有較強自主創(chuàng)新能力的先導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，培育一大批具有國際市場競爭力的品牌產(chǎn)品，才能提高中國綜合國力和核心競爭力。

二、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)自主創(chuàng)新理論現(xiàn)狀

對于戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的理論，它既涵蓋了“戰(zhàn)略”本身的重大性、長遠性和未來性，也涵蓋了“新興產(chǎn)業(yè)”的新技術(shù)、新作用的特征[1]。例如，******總理（2009）在強調(diào)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的選擇時則指出，“必須掌握關(guān)鍵核心技術(shù)，具有市場需求前景，具備資源能耗低、帶動系數(shù)大、就業(yè)機會多、綜合效益好的‘戰(zhàn)略’特征。同時，從選擇戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的科學(xué)依據(jù)看也體現(xiàn)了“新興產(chǎn)業(yè)”的特征（一是產(chǎn)品要有穩(wěn)定并有發(fā)展前景的市場需求；二是要有良好的經(jīng)濟技術(shù)效益；三是要能帶動一批產(chǎn)業(yè)的興起）[1]?？萍疾坎块L萬鋼在兩會期間表示，“在戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)中，‘戰(zhàn)略性’是針對結(jié)構(gòu)調(diào)整而言的，在國民經(jīng)濟中具有戰(zhàn)略地位，對經(jīng)濟社會發(fā)展和國家安全具有重大和長遠影響，這些產(chǎn)業(yè)是著眼未來的，它必須具有能夠成為一個國家未來經(jīng)濟發(fā)展支柱產(chǎn)業(yè)的可能性；‘新興’主要在于技術(shù)的創(chuàng)新和商業(yè)模式的創(chuàng)新。”因此，戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展不僅僅依賴于技術(shù)創(chuàng)新，最重要的是實現(xiàn)商業(yè)模式的創(chuàng)新。 趙剛（2009）戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)指在國民經(jīng)濟具有戰(zhàn)略地位，對經(jīng)濟社會發(fā)展和國家安全具有重大的和長遠影響的行業(yè)，其次是著眼未來，必須具有成為一個國家未來經(jīng)濟發(fā)展支柱產(chǎn)業(yè)可能性。王勇（2010）戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)指關(guān)系國民經(jīng)濟社會發(fā)展和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級，具有全局性、長遠性、導(dǎo)向性和動態(tài)性特征的新興產(chǎn)業(yè)[1]。中國部分媒體認為，戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)是在國民經(jīng)濟和社會發(fā)展的關(guān)鍵領(lǐng)域內(nèi)，由于科學(xué)技術(shù)的重大突破性進展所形成的新興產(chǎn)業(yè)，核心技術(shù)的突破和應(yīng)用是戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的根本前提[1]。

但是，戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展是與關(guān)鍵核心技術(shù)相聯(lián)系的。對二者關(guān)系的解釋可從20世紀世界各國關(guān)于國家關(guān)鍵技術(shù)的規(guī)定中得到認識。例如，美國在1991年3月的《國家關(guān)鍵技術(shù)》報告中指出“國家關(guān)鍵技術(shù)”是對“對美國的經(jīng)濟繁榮和國家安全至關(guān)重要的技術(shù)”。如先進技術(shù)計劃（ATP）、信息高速公路計劃（NI-I），生物技術(shù)計劃的人類基因組技術(shù)和環(huán)境保打技術(shù)計劃的清潔能源及清潔車輛計劃技術(shù)等，把關(guān)鍵技術(shù)與國家產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟發(fā)展聯(lián)系起來；德國技研部委托弗朗霍夫系統(tǒng)和創(chuàng)新研究所與七個研究管理局合作提出的《21世紀初的德國關(guān)鍵技術(shù)》報告認為，所謂“關(guān)鍵技術(shù)”指的是“對國家經(jīng)濟有決定性影響；歐盟制定的《第四次研究、技術(shù)開發(fā)示范活動總體規(guī)劃》把“關(guān)鍵技術(shù)”定義為：“能夠提高產(chǎn)業(yè)競爭力、提高生活質(zhì)量，增加就業(yè)機會，增強社會凝聚力的跨部門、跨行業(yè)的通用技術(shù)”；韓國政府制定的“高度先進國家計劃”（又稱HAN計劃，c-7計劃）認為，“關(guān)鍵技術(shù)”是“能夠給經(jīng)濟帶來最大潛力，并對社會有綜合效益的基礎(chǔ)性通用技術(shù)和應(yīng)用性產(chǎn)業(yè)技術(shù)”。這些規(guī)定都把關(guān)鍵技術(shù)與國家經(jīng)濟發(fā)展、新興產(chǎn)業(yè)的興起聯(lián)系了起來。

第一次把關(guān)鍵核心技術(shù)與戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)聯(lián)系起來的是國務(wù)院總理******，他在2009年9月21日和22日面向47名中科院院士和工程院院士、大學(xué)和科研院所教授、專家召開的三次新興戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)發(fā)展座談會上提出的。他指出，選擇關(guān)鍵核心技術(shù)，確定新興戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)直接關(guān)系中國經(jīng)濟社會發(fā)展全局和國家安全。選對了就能跨越發(fā)展，選錯了就會貽誤時機。新興戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)要真正掌握關(guān)鍵核心技術(shù)，否則就會受制于人。其后，他又在2009年11月3日的《讓科技引領(lǐng)中國可持續(xù)發(fā)展》講話中強調(diào)，選擇戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)時，“必須掌握關(guān)鍵核心技術(shù)，具有市場需求前景，具備資源能耗低、帶動系數(shù)大、就業(yè)機會多、綜合效益好”。

當然，戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)的形成也是與自主創(chuàng)新相聯(lián)系的。中國科學(xué)院院長路甬祥認為，“中國要從經(jīng)濟大國走向經(jīng)濟強國、從制造業(yè)大國走向制造業(yè)強國、從科技大國走向科技強國，就必須加快提高戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)自主創(chuàng)新能力，著力突破戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)，加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級，提高產(chǎn)業(yè)的國際競爭力”?？萍疾坎块L萬鋼指出，“從國際社會看，戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)總體上仍處于發(fā)展的起步階段。誰掌握了核心關(guān)鍵技術(shù)，誰就會在競爭中贏得主動權(quán)。發(fā)達國家為維護和壟斷自身的科技優(yōu)勢地位，在戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域可能會采取極為嚴格的技術(shù)封鎖政策。因此，中國發(fā)展戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)必須堅持自主創(chuàng)新。如果技術(shù)還是依賴國外，到最后仍然只能成為一個制造大國，不能享有高端利潤，陷入惡性循環(huán)。同時他還指出，中國要通過自主創(chuàng)新?lián)碛凶约旱募夹g(shù)、專利和標準，著力發(fā)展一大批具有較強自主創(chuàng)新能力的先導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，培育一大批具有國際市場競爭力的品牌產(chǎn)品” 。

三、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)自主創(chuàng)新理論評述

從以上理論討論的狀況看，要創(chuàng)造新的經(jīng)濟增長點，推動經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的重大調(diào)整，搶占新一輪經(jīng)濟增長的戰(zhàn)略制高點，通過自主創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)是其重要手段。同時，也由于戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)總體上仍處于發(fā)展的起步階段，通過自主創(chuàng)新的關(guān)鍵核心技術(shù)突破，可使中國在競爭中贏得主動權(quán)的重要意義。就整體來講，通過自主創(chuàng)新突破戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)，是加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級，提高產(chǎn)業(yè)的國際競爭力的必經(jīng)之路。當然，從這些理論討論的情況發(fā)現(xiàn)，盡管各國對發(fā)展戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)的自主創(chuàng)新提得較多，但并沒有形成具體的自主創(chuàng)新路徑，就相關(guān)的概念都還處于爭論之中，例如，什么是戰(zhàn)略性新產(chǎn)業(yè)？什么是關(guān)鍵核心技術(shù)？推行戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)自主創(chuàng)新究竟能夠產(chǎn)生哪些效應(yīng)？這些效應(yīng)產(chǎn)生的機理是什么？實現(xiàn)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)自主創(chuàng)新的條件有哪些？都還沒有作出完整回答。因此，探究戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)自主創(chuàng)新的相關(guān)問題，形成明確、具體的研究路徑是必要的。

1.可形成的具體研究路徑分析。根據(jù)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)自主創(chuàng)新的發(fā)展趨勢：（1）對問題中所涉及的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、關(guān)鍵核心技術(shù)及自主創(chuàng)新等相關(guān)基礎(chǔ)理論知識進行梳理，并利用中國戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)形成的條件和目的，建立起戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)自主創(chuàng)新研究的邏輯起點。（2）為了有利于問題研究的深入，可對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的概念、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)產(chǎn)生的背景、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)形成的條件進行深入分析。這些問題的明確，將奠定繼續(xù)探究戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)自主創(chuàng)新的理論基礎(chǔ)。（3）為了明晰中國戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)自主創(chuàng)新的目的與手段之間的聯(lián)系，可在前面的研究基礎(chǔ)上對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)與關(guān)鍵核心技術(shù)自主創(chuàng)新的作用過程進行分析。例如，關(guān)鍵核心技術(shù)與自主創(chuàng)新及關(guān)系分析、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)自主創(chuàng)新過程分析、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)自主創(chuàng)新形式分析等問題。對這些問題的詳細研究，不僅從理論上回答了為什么要通過自主創(chuàng)新形式來探究戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)，還為戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)自主創(chuàng)新路徑的研究提供理論上的支持。（4）為了揭示戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)自主創(chuàng)新到底能夠帶來什么效應(yīng)，可對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)自主創(chuàng)新產(chǎn)生的產(chǎn)業(yè)市場效益、產(chǎn)業(yè)技術(shù)效益、產(chǎn)業(yè)帶動效益、產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級效益進行分析。這一部分的研究，可從理論上清楚戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)自主創(chuàng)新產(chǎn)生的效益，也可為后面的研究內(nèi)容提供直接的標準。（5）為了更深入揭示戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)自主創(chuàng)新路徑，可對實現(xiàn)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)自主創(chuàng)新的條件進行分析。例如：技術(shù)知識聚集、資金保障體系、暢通的技術(shù)推廣路徑和產(chǎn)品銷售市場等。這一部分的研究，可為關(guān)鍵核心技術(shù)自主創(chuàng)新路徑的探索提供邏輯參考。（6）為了能夠探究出對實際戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)自主創(chuàng)新的辦法，可對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)自主創(chuàng)新路徑進行探索。例如：產(chǎn)業(yè)技術(shù)創(chuàng)新聯(lián)盟的建立、有效政府服務(wù)平臺建立、配套技術(shù)使用體系的建立、技術(shù)創(chuàng)新商業(yè)模式的建立等。這部分的探究，可實現(xiàn)課題研究達到的實踐指導(dǎo)意義的目的。 研究路徑的結(jié)果分析。從以上研究路徑看，可達成的預(yù)期結(jié)果有：（1）研究中形成的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的概念、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)產(chǎn)生的背景、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)形成的條件，這不僅構(gòu)成了完整的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)概念，也為相關(guān)研究提供了理論上的參考，還豐富了新興產(chǎn)業(yè)理論，也拓展了“戰(zhàn)略”理論的范疇，具有研究理論上的創(chuàng)新結(jié)果；（2）該研究根據(jù)關(guān)鍵技術(shù)理論和核心技術(shù)理論形成了關(guān)鍵核心技術(shù)理論，具有理論上的重大創(chuàng)新，這為相關(guān)研究提供了理論上的借鑒作用。同時，也拓展了“關(guān)鍵技術(shù)”理論的和“核心技術(shù)”理論，具有理論上的創(chuàng)新結(jié)果；（3）該研究根據(jù)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)創(chuàng)新自主創(chuàng)新條件，探究的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)創(chuàng)新自主創(chuàng)新路徑，形成的完整的自主創(chuàng)新路徑和研究體系，對中國有效實現(xiàn)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)創(chuàng)新有一定實際指導(dǎo)作用，具有實踐上的創(chuàng)新結(jié)果。

參考：

[1]王勇.戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)簡述[M].北京：世界圖書出版社，2010.

篇9

一、前言

農(nóng)業(yè)銀行地市級分行作為農(nóng)業(yè)銀行總行最重要的核心成分，一方面能夠承擔地區(qū)的金融運作，時實為農(nóng)業(yè)銀行總行服務(wù)，另一方面拉動區(qū)域化經(jīng)濟，提高地市的貿(mào)易能力。目前，我國農(nóng)業(yè)銀行地市級分行逐漸適應(yīng)社會的需求，除了開設(shè)相關(guān)的信貸結(jié)算業(yè)務(wù)，同時還包括一些繳費、股票等金融活動。銀行的良好運作離不開員工的積極工作，因此需要用一個有效的薪酬管理來保證員工的積極性和責任感。薪酬管理是指對員工向其所在單位提供所需要的勞動而獲得的各種形式的補償進行管理，是單位支付給員工的勞動報酬的有效保證。農(nóng)業(yè)銀行地市級分行只有保證一個合理的薪酬管理，才能保證員工的積極工作和銀行的平穩(wěn)運作。目前，隨著計算機、信息化越來越普遍，我國農(nóng)業(yè)銀行地市級分行已經(jīng)開始逐漸注重管理信息系統(tǒng)的搭建，搭建一個綜合性的薪酬管理信息系統(tǒng)的平臺是非常有必要的。

二、農(nóng)業(yè)銀行地市級分行薪酬管理信息系統(tǒng)概述

（一）農(nóng)行地級市分行應(yīng)用薪酬管理必要性

薪酬管理是崗位管理、績效管理和人員發(fā)展管理的有效控制點。薪酬管理信息系統(tǒng)可以減少人為的干擾因素，對龐大的薪酬管理的信息進行準確的存儲、整合、分析，并通過整理形成完善的數(shù)據(jù)庫，它不僅能夠降低員工的基礎(chǔ)工作量，能夠追隨現(xiàn)代化、信息化的步伐，保證員工對薪酬管理的有效性和實時性，同時，方便高層決策者進行管理和審核。

農(nóng)業(yè)銀行分行起到一個承接總行與客戶的重要作用，針對的是一個小范圍的經(jīng)營，因此，這個分行的薪酬管理系統(tǒng)不僅要匹配整個銀行的系統(tǒng)，還需要能夠跟地市級分行的特征做基本的吻合。一個良好的分行薪酬管理信息系統(tǒng)，能夠保證員工的薪酬信息的準確性，不僅要有高度的穩(wěn)定性和集中性，同時還要方便操作，方便數(shù)據(jù)的讀取與分析，也就是有強大的數(shù)據(jù)導(dǎo)入導(dǎo)出功能。

（二）分行薪酬管理信息系統(tǒng)分析

農(nóng)業(yè)銀行地市級分行明確了“以崗位付薪、以績效付薪、以能力付薪”的理念，探索并搭建符合自身特點的薪酬管理系統(tǒng)，公平、公正地體現(xiàn)員工的崗位價值和個人能力，調(diào)動員工的積極性，促進了銀行的經(jīng)營效益的提高和整體競爭力的增強。這樣的理念，需要有一個強大的薪酬管理信息系統(tǒng)做根基。

目前，我國的酬薪管理信息系統(tǒng)逐漸開始受到重視，但是并沒有發(fā)展到一個成熟的模式，優(yōu)缺點并存。

優(yōu)點：我國農(nóng)業(yè)銀行分行薪酬管理信息系統(tǒng)，能夠與現(xiàn)代信息相結(jié)合，具有一定的實時性和準確性，能夠基本的處理薪酬管理的問題，已經(jīng)建立了比較完善的信息錄入輸出的數(shù)據(jù)庫。

缺點：雖然我國已經(jīng)建立了系統(tǒng)平臺，但是對于它的維護使用以及升級方面還存在很大的缺陷。

1.缺乏高科技技術(shù)人才：分行對系統(tǒng)的掌握和升級的高科技人員的吸引力不大，導(dǎo)致這方面的人員偏少，因此，導(dǎo)致系統(tǒng)一旦出現(xiàn)問題，就很難迅速找到人員解決，而導(dǎo)致整個系統(tǒng)的壞死甚至是崩潰，對于整個的薪酬管理來說，關(guān)系到員工的工資準確性。

2.數(shù)據(jù)接口不穩(wěn)定：在系統(tǒng)應(yīng)用中由于結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，相應(yīng)的薪酬系統(tǒng)中也應(yīng)體現(xiàn)出來。薪酬管理業(yè)務(wù)存在多樣性和多變性，如果數(shù)據(jù)接口不穩(wěn)定，很容易導(dǎo)致數(shù)據(jù)發(fā)生錯誤，不能適時地進行更新，導(dǎo)致新舊業(yè)務(wù)的混亂，影響薪酬的準確性。

3.薪酬管理系統(tǒng)操作人員培訓(xùn)不足：薪酬管理系統(tǒng)操作人員技術(shù)不過關(guān)，操作不靈活，很容易引起系統(tǒng)的死結(jié)或者薪酬管理的不準確，培訓(xùn)過少，容易使操作人員不能根據(jù)實情來判斷操作，導(dǎo)致出現(xiàn)錯誤。

4.接洽不完整：所謂的接洽不完整，是指在分行的運行過程中，系統(tǒng)不能靈活地處理總行與當?shù)匦问街g的沖突問題。目前的薪酬管理系統(tǒng)存在信息延遲報告與處理的問題，薪酬情況需要總行審核，單總行的系統(tǒng)地域性考慮存在偏差。

三、搭建綜合性農(nóng)業(yè)銀行地市級分行薪酬管理信息系統(tǒng)平臺

（一）搭建綜合平臺的重要性

由于農(nóng)業(yè)銀行地市級分行薪酬管理信息比較龐大，并且信息比較冗雜，因此搭建一個綜合性的平臺很重要，一方面要將各種關(guān)聯(lián)信息進行很好的接洽，同時還要保證每個信息的完整性，是一個非常難，非常有技術(shù)性的工作。只有通過一個綜合性的信息平臺，才能在大方向上做到一致，小細節(jié)上穩(wěn)定。

（二）搭建綜合平臺的核心

搭建綜合性平臺是非常綜合，考慮必須全面的工程，不僅需要兼顧人員的合作，同時還要保證技術(shù)的完善性。

首先，是保證人員的技能和職業(yè)道德。軟件使用人員的素質(zhì)的不過關(guān)容易導(dǎo)致薪酬管理信息化的進程的減緩，對于整個管理來說，存在延遲性和不準確性。薪酬系統(tǒng)設(shè)計人員如果對所開發(fā)的項目缺乏充分調(diào)研和對相關(guān)政策有深刻理解，就容易對系統(tǒng)沒有宏觀的把握，導(dǎo)致薪酬管理體系出現(xiàn)重大問題。

再者，是保證技術(shù)的完善性。在系統(tǒng)應(yīng)用中由于結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，相應(yīng)的薪酬系統(tǒng)中也應(yīng)體現(xiàn)出來。薪酬管理業(yè)務(wù)存在多樣性和多變性，如果數(shù)據(jù)接口不穩(wěn)定，很容易導(dǎo)致數(shù)據(jù)發(fā)生錯誤，不能適時的進行更新，導(dǎo)致新舊業(yè)務(wù)的混亂，影響薪酬的準確性。薪酬發(fā)放臺賬表及臺賬匯總表、薪酬發(fā)放明細表和薪酬發(fā)放匯總表等，一定要做到分類明確，使員工了解薪酬分布和整體的管理模式。

最后，保證分行的靈活地域性特征。分行面對的是地市級區(qū)域，業(yè)務(wù)相對更為細致化，遇到的情況也比較多，因此必須能夠靈活的，針對地市級特殊情況處理薪酬問題。

（三）搭建綜合平臺的提議

1.系統(tǒng)操作人員招聘及培訓(xùn)：薪酬管理系統(tǒng)是一個非常需要專業(yè)技能和職業(yè)操守的工作，必須由有一定技術(shù)的人員進行操作，同時，為了督促和加強操作者的準確性和靈活性，必須經(jīng)常進行有效的培訓(xùn)。除此之外，應(yīng)該組織得力的信息項目實施團隊薪酬管理信息化是充分利用高新技術(shù)的過程，從項目立項、開發(fā)，到投入使用以及以后的維護，技術(shù)總在變化、升級和更新。

2.擴展系統(tǒng)業(yè)務(wù)，實現(xiàn)接口穩(wěn)定多元：投稿系統(tǒng)軟件處理業(yè)務(wù)的能力，并且擴展其處理范圍，這樣才能實現(xiàn)多業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)換合作，同時還要保證數(shù)據(jù)接口的穩(wěn)定多元，良好的網(wǎng)絡(luò)性能和軟件反應(yīng)速度，將不同業(yè)務(wù)統(tǒng)戰(zhàn)規(guī)劃，穩(wěn)定錄入輸出，對于薪酬管理系統(tǒng)是個最起碼的保證。

3.綜合運用數(shù)字化：隨著信息科學(xué)技術(shù)的突飛猛進，數(shù)字化已經(jīng)深入各行各業(yè)，為了能夠提高薪酬管理工作效率，計算機系統(tǒng)已經(jīng)越來越多地應(yīng)用到薪酬管理的日常事務(wù)中。數(shù)字化強大的系統(tǒng)能夠提供數(shù)據(jù)管理、薪酬計算、模型分析和決策支持等功能的管理支柱，能夠降低人員的操作難度，降低數(shù)據(jù)的波動性和錯誤率。

4.保證各種技術(shù)相互協(xié)調(diào)統(tǒng)一：薪酬管理系統(tǒng)可以有多種技術(shù)實施方案，每一種方案都有其優(yōu)缺點和適應(yīng)性。必須按照實施對象的提出的原則、要求和具體情況。在經(jīng)過全盤綜合考慮，通過細致的分析和研究、運用科學(xué)的決策方法決策后，才能選取最優(yōu)的技術(shù)方案，要保證各個技術(shù)相互協(xié)調(diào)統(tǒng)一。

5.提高區(qū)域靈活性：在這個銀行地市級分行的運行中，常會出現(xiàn)已有系統(tǒng)不能及時處理特殊情況，因此，應(yīng)對情況做好詳細統(tǒng)計及錄入，增大數(shù)據(jù)庫容量，以提高薪酬系統(tǒng)處理問題的區(qū)域靈活性。

四、總結(jié)

農(nóng)業(yè)銀行地市級分行只有保證一個合理的薪酬管理系統(tǒng)平臺，才能保證員工的積極工作和銀行的平穩(wěn)運作。搭建綜合性平臺是非常綜合，考慮必須全面的工程，不僅需要兼顧人員的合作，同時還要保證技術(shù)的完善性。只有搭建了一個具有綜合性的薪酬信息平臺，才能保證薪酬管理的明朗化、公平與公正性。

參考文獻

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篇10

近年來，重疊綜合征日益受到重視，所謂重疊綜合征指：OSAHS合并COPD。睡眠呼吸暫停低通氣綜合征是指在睡眠狀態(tài)下，多種因素導(dǎo)致反復(fù)出現(xiàn)的低通氣和呼吸暫停和，因此引起的通氣功能障礙，導(dǎo)致缺氧、二氧化碳潴留、睡眠中斷，使機體發(fā)生一系列相應(yīng)的病理及生理改變的臨床綜合征；隨著病情進展，除導(dǎo)致呼吸衰竭的發(fā)生外，還可出現(xiàn)高血壓、肺動脈高壓、心肌梗死、腦血管意外等嚴重并發(fā)癥。阻塞性睡眠呼吸暫停低通氣綜合征（obstructive sleep apnea hypopneasyndrome，OSAHS）占SAHS的大多數(shù)，研究表明OSAHS的發(fā)病率可達到2%～4%左右[1]。慢性阻塞性肺疾病（COPD）是一組以氣流受限為特征的肺部病變，研究指出其氣流受限呈不完全可逆性進行性發(fā)展，患病率可達8.2%[2]。我們對50例OSAS患者于分別進行肺功能檢查、血氣分析及整夜多導(dǎo)睡眠儀監(jiān)測，探討肺功能改變與夜間低氧血癥的關(guān)系。

1 資料與方法

1.1一般資料 觀察對象共50例：一組，為OS患者組，經(jīng)PSG確診為OSAS，并經(jīng)臨床診斷和肺功能檢測符合COPD，COPD診斷按中華醫(yī)學(xué)會呼吸病學(xué)分會制定的《慢性阻塞性肺疾?。–OPD）診治規(guī)范》[3]。二組，為OSAS患者組，此患者有睡眠打鼾、或呼吸暫停等癥狀，PSG監(jiān)測符合OSAS，診斷符合中華醫(yī)學(xué)會呼吸病學(xué)分會制定的《阻塞性睡眠呼吸暫停低通氣綜合征診治指南》的診斷標準。

1.2觀察指標及檢測方法 ①肺功能：采用肺功能儀每日上午進行肺功能測定，包括用力肺活量（FVC%）、第1s用力呼氣容積（FEV1）、第1s用力呼氣容積占預(yù)計值百分比（FEV1%）等常用呼吸生理參數(shù)的數(shù)據(jù)，重復(fù)測定5次，取最高值；②睡眠監(jiān)測：所有受試者均經(jīng)多導(dǎo)睡眠圖儀連續(xù)進行7h以上的同步監(jiān)測包括口鼻氣流、胸腹運動及經(jīng)皮血氧飽和度（Saoz），分析記錄睡眠呼吸暫停低通氣指數(shù)（AHl）及睡眠中平均血氧飽和度（MsaO2（%））。記錄患者最低脈氧飽和度（The lowest SaO2，LSaO2）、最長呼吸暫停時間（The longest apnea time，LAT）和呼吸紊亂指數(shù)（apnea hypopnea index，AHI）；③動脈血氣分析：檢查清晨抽取動脈血，用全自動血氣分析儀完成動脈血氧分壓（PaO2）、二氧化碳分壓（PaCO2）、血氧飽和度（SO2）等血氣指標測定。

1.3統(tǒng)計學(xué)分析 采用SPSS統(tǒng)計軟件分析，兩組間比較采用方差分析，q檢驗，并應(yīng)用相關(guān)分析及回歸分析。

2 結(jié)果

2.1重疊綜合征與OSAHS的睡眠監(jiān)測指標比較見表1。

2.2 OS與OSAHS的呼吸暫停低通氣指數(shù)（AHI）和肺功能指標、夜間睡眠最低血氧飽和度（LSaO2）的變化和關(guān)系，見表2。

3 討論

我們從表1中觀察到，OS比OSAS的患者AHI、Lat（s）高，而LSaO2（%）低，考慮睡眠呼吸紊亂的發(fā)生頻率與Lat（s）2成正相關(guān)，與LSaO2（%）成負相關(guān)。從表2觀察OS比OSAS患者的AHI與FEV1、FVC、MVV、MMEF均呈負相關(guān)，表明睡眠呼吸紊亂的發(fā)生頻率和嚴重程度與肺通氣功能有關(guān)，特別是與氣道功能障礙有關(guān)。綜上認為睡眠呼吸紊亂的發(fā)生頻率和嚴重程度不僅與上氣道阻塞有關(guān)，還與小氣道阻塞有關(guān)。Zerah-Lancner發(fā)現(xiàn)OSAS的發(fā)生與上氣道及小氣道的阻塞高度相關(guān)。Stauffer[4]指出小氣道阻塞與上氣道阻力增加有一定關(guān)系。因此，重疊綜合征患者由于肺功能逐漸下降，通氣功能逐漸減低，以及氣道阻塞，易引起上氣道阻力逐漸增高而致睡眠呼吸紊亂逐漸加重。Stauffer發(fā)現(xiàn)OSAS患者肺功能與睡眠呼吸紊亂的嚴重程度有關(guān)，睡眠呼吸紊亂的發(fā)作頻率與患者的MVV、肺總量（TLC）、FVC呈明顯負相關(guān)。OS的其發(fā)病機制錯綜復(fù)雜，從呼吸道的解剖結(jié)構(gòu)、病理生理變化到中樞神經(jīng)調(diào)節(jié)系統(tǒng)、體液細胞因子等多種因素的綜合干擾下，下氣道阻力進一步升高，并伴隨肋間呼機肌張力的進一步減退、胸廓運動的幅度的減小，引起患者潮氣量和肺泡通氣的減低，通氣/血流比例失調(diào)，出現(xiàn)低氧血癥加重，而產(chǎn)生胸悶，白天嗜睡，記憶力下降，晝夜顛倒，性格大變化及異常的運動行為等一系列臨床癥狀。本研究中，兩組患者的比較，睡眠監(jiān)測指標中OS組的SaO2%低于OSAS組，Lat、AHI高于單純OSAHS組，表明OS患者夜間低氧血癥更明顯，與文獻報道一致[5]。血氣分析顯示OS組PaCO2高于單純OASHS組，而PaO2及SO2低于OSAS組，表明OS患者日間的低氧血癥較嚴重。OS患者具有OSAHS及COPD的雙重特點，同時存在上、下氣道阻塞，整個氣道阻力增加明顯，OS患者比單純OSAHS患者夜間呼吸中樞對低氧和高二氧化碳刺激的敏感性下降，更易出現(xiàn)睡眠呼吸紊亂，導(dǎo)致更為嚴重的缺氧，形成惡性循環(huán)，使OS患者的肺功能損害更為嚴重，甚至可引起患者肺動脈高壓、心力衰竭等嚴重并發(fā)癥的產(chǎn)生[6]。肺功能指標中，兩組患者用力肺活量（FVC）、1s用力呼氣容積占預(yù)計值百分比（FEV1%）、FEV1/FVC%有統(tǒng)計學(xué)差異（P

因此，OS患者較單純OSAHS患者肺功能損害更嚴重，夜間低氧更明顯。

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