導(dǎo)言：作為寫作愛好者，不可錯過為您精心挑選的10篇生態(tài)環(huán)境研究，它們將為您的寫作提供全新的視角，我們衷心期待您的閱讀，并希望這些內(nèi)容能為您提供靈感和參考。

篇1

一、金融生態(tài)環(huán)境

（一）定義

簡單的說，金融生態(tài)環(huán)境是指金融業(yè)發(fā)展所處的外部環(huán)境，包括經(jīng)濟環(huán)境、政治環(huán)境、信用環(huán)境和法律環(huán)境等。深層次的又可以從宏觀角度和微觀角度去理解金融生態(tài)環(huán)境的概念。從宏觀角度上來說，是與金融業(yè)發(fā)展有關(guān)系的政府、社會因素的綜合，其實就是與金融發(fā)展的外部環(huán)境有關(guān)，包括政治因素，文化因素，經(jīng)濟因素等等。從微觀角度上來說，包括法律制度，銀行與企業(yè)的關(guān)系等等。

（二）建設(shè)的意義

1.提高商業(yè)銀行的競爭力。商業(yè)銀行的發(fā)展除了和自己的經(jīng)營實力有關(guān)系之外，外界環(huán)境對它的發(fā)展也有舉足輕重的作用。金融生態(tài)環(huán)境直接影響到一個區(qū)域的經(jīng)濟發(fā)展，而區(qū)域的經(jīng)濟發(fā)展又會影響當(dāng)?shù)厣虡I(yè)銀行的發(fā)展。金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)良好則會吸引大量企業(yè)進行投資，在銀行進行存貸款行為，從而提高商業(yè)銀行競爭力，促進商業(yè)銀行進一步的發(fā)展。

2.有利于提高資源配置效率。目前，社會信用體系各環(huán)節(jié)相互脫節(jié)，社會信用信息分布廣泛，并沒有統(tǒng)一的可以集中處理大量信息以及查詢信息的系統(tǒng)，社會資源不集中。有些不法分子正是通過這個漏洞謀取私利，出具假審計報告，使得整個社會信用水平下降，嚴(yán)重影響了金融機構(gòu)的正常經(jīng)營以及整個金融行業(yè)的穩(wěn)定。要想解決好這一問題，提高信用水平，就必須要建設(shè)良好的金融生態(tài)環(huán)境，嚴(yán)格打擊不講信用的行為，從而提高資源配置效率。

3.改善金融法治環(huán)境。當(dāng)前金融法治環(huán)境并不良好，存在很多問題，民事糾紛案件層出不窮，而且糾紛案件訴訟和執(zhí)行周期長、成本高、效果差，導(dǎo)致金融吸引力下降。近幾年，不少地區(qū)相繼出臺了一系列改善金融發(fā)展環(huán)境的政策措施，支持金融業(yè)發(fā)展，對金融資源的流入有很大吸引力。但從長遠角度來看，金融發(fā)展所獲得的政策支持，尤其是法律環(huán)境的支持仍有待進一步加強。

二、農(nóng)村金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)

（一）農(nóng)村金融生態(tài)環(huán)境的概念。

農(nóng)村金融生態(tài)環(huán)境是指農(nóng)村金融企業(yè)發(fā)展的外部環(huán)境，它是為了促進農(nóng)村經(jīng)濟的發(fā)展，改善農(nóng)民的生活。通過農(nóng)村金融機構(gòu)向農(nóng)村提供資金融通及其他金融服務(wù)，便利農(nóng)民的生活，同時也加強了農(nóng)村與城市的關(guān)系，促進農(nóng)村城市一體化。

（二）存在的問題

1.農(nóng)村經(jīng)濟與農(nóng)村金融直接沒有形成良性互動，農(nóng)村經(jīng)濟大量外流。根據(jù)報道，在農(nóng)村金融市場上，普遍存在著農(nóng)戶“貸款難”和農(nóng)村金融機構(gòu)“難貸款”的現(xiàn)象，中國農(nóng)村合作金融機構(gòu)存款大于貸款，形成資金凈流出。

2.法律制度不健全。法律制度應(yīng)該與時俱進，很多法律已經(jīng)不適用于農(nóng)村的金融發(fā)展。現(xiàn)行的法律規(guī)章中并沒有針對農(nóng)村金融的專項法律，不能夠從中國農(nóng)村的實際情況出發(fā)，不能實事求是，自然無法解決根本問題。而且也沒有嚴(yán)格的嚴(yán)懲制度，針對企業(yè)所做的不法行為無法采取合理的懲治措施，不僅阻礙了農(nóng)村金融的發(fā)展還影響了信用水平。

3.農(nóng)村經(jīng)濟基礎(chǔ)差。雖然我國是農(nóng)業(yè)大國，可是農(nóng)業(yè)發(fā)展卻并不被看好，成本高，風(fēng)險大，回報率低。農(nóng)業(yè)發(fā)展水平低下，農(nóng)民收入極低，使得很多人都不愿意從農(nóng)，甚至很多人都認(rèn)為從農(nóng)是羞恥的。農(nóng)村金融機構(gòu)想要一展宏圖，奈何只能在貧瘠的土地上茍延殘喘。

三、區(qū)域金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)

區(qū)域金融業(yè)的發(fā)展依賴于該區(qū)域的金融生態(tài)環(huán)境，良好的金融生態(tài)環(huán)境，可以吸引更多的投資者，加強地方建設(shè)，推動區(qū)域經(jīng)濟快速發(fā)展。但是區(qū)域金融生態(tài)環(huán)境存在很多不足之處。

（一）金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)宣傳力度不足，影響了政策實施效果

雖然政府出臺了很多關(guān)于建設(shè)金融生態(tài)環(huán)境的方案，改善了金融生態(tài)的外部環(huán)境，但是在各種政策實施過程中，由于宣傳力度不夠，更多只是集中在政府和金融企業(yè)的管理層面，而其他企業(yè)管理者、居民，甚至金融業(yè)的普通員工了解的并不多。根據(jù)調(diào)查，很多人并不了解金融生態(tài)環(huán)境，對于占多數(shù)的平民百姓來說更不懂得金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)的意義，這使得我們的政策施效果大打折扣。

（二）政府有時會干預(yù)金融企業(yè)

有些時候地方政府還會通過行政干預(yù)強迫銀行對自己重點扶持的項目提供資金支持。迫于政府各個部門的壓力，銀行只得按照政府的要求去辦事。

四、金融生態(tài)環(huán)境的優(yōu)化方案

（一）加大宣傳力度

營造良好的氛圍，提高居民的金融意識，廣泛開展金融業(yè)務(wù)、金融法律法規(guī)知識講座，多向人們普及金融知識，通過媒體等有力途徑大力宣傳金融理念，金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)，增強全社會對金融生態(tài)環(huán)境的認(rèn)識。需要金融行業(yè)與媒體行業(yè)的共同配合，共同打造良好的金融生態(tài)輿論環(huán)境。金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)工程是一項艱苦又復(fù)雜的項目，需要政府、金融機構(gòu)、企業(yè)和個體的共同努力，真正實現(xiàn)全國人民都能知通知曉金融和金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)。

（二）健全完善法制建設(shè)

雖然我國近幾年來在金融法制建設(shè)上逐漸完善，但是仍難以適應(yīng)當(dāng)今金融環(huán)境日新月異的變化，金融業(yè)的法制環(huán)境沒有得到根本改善。因此，政府應(yīng)該加大維權(quán)力度，加大嚴(yán)懲制度，提高企業(yè)與個人的法律意識，此外還應(yīng)該實事求是，根據(jù)不同區(qū)域制定相應(yīng)的法律方案，提高法律方案審批和執(zhí)行的效率和質(zhì)量，不斷提高法律案件中金融案件的立案率、結(jié)案率和執(zhí)行率。不能放過任何一個不法企業(yè)與個人，全力加強完善法律制度，不讓不法分子有機可乘，改善金融生態(tài)環(huán)境，切實保障金融機構(gòu)、企業(yè)與個人的合法權(quán)益，維護社會的信用秩序。

（三）政府要高度重視金融行業(yè)，為金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)提供保障要加強各級政府對金融生態(tài)的推動與引導(dǎo)。各級政府要高度重視，切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)政府應(yīng)該做好金融工作的領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)。良好的金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)需要政府的鼎力支持，政府具有較強的號召力和影響力，要把改善當(dāng)?shù)亟鹑谏鷳B(tài)環(huán)境工作納入政府的重要工作日程，從實際出發(fā)，制定實施方案，要納入對各級政府的業(yè)績考核范圍，形成長效工作機制。政府還應(yīng)該密切金融企業(yè)與客戶的關(guān)系，讓客戶更多的了解金融，同時也讓客戶有更多的防衛(wèi)能力。但是政府又不應(yīng)該過分的干預(yù)金融企業(yè)，減少不當(dāng)?shù)男姓深A(yù)，要高度重視金融生態(tài)環(huán)境，主動改善金融生態(tài)環(huán)境，促進金融企業(yè)的發(fā)展，從而提高整個國家的綜合實力。

（四）加快信用體系建設(shè)

信用的好壞嚴(yán)重影響金融生態(tài)環(huán)境，所以加快信用體系建設(shè)，逐步完善社會信用系統(tǒng)建設(shè)是促進金融生態(tài)優(yōu)化的重要手段。很多企業(yè)誠信意識非常淡薄，失信行為經(jīng)常發(fā)生，嚴(yán)重危害了社會的穩(wěn)定，影響了人與人之間的信賴天平的穩(wěn)定。關(guān)于社會信用體系建設(shè)，政府也曾部署制定了社會信用體系建設(shè)規(guī)劃，提出應(yīng)該將誠信建設(shè)放在顯眼的位置上，大力推進誠信建設(shè)，應(yīng)該加大對失信行為懲戒力度，加大司法執(zhí)法力度，加強對金融C構(gòu)、企業(yè)以及個人失信行為的監(jiān)督，保護人民的合法利益，加快信用體系建設(shè)。

（五）加快金融市場的建設(shè)

金融市場是金融工具交易的場所，政府應(yīng)該要發(fā)展多種類型的金融機構(gòu)，構(gòu)建多元化發(fā)展的金融業(yè)，這樣可以形成各個部門相互制衡的現(xiàn)象同時也可以相互合作，加大對違法行為的監(jiān)督力度。同時要高度重視改善金融生態(tài)環(huán)境對促進經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展的重要戰(zhàn)略意義。地方政府應(yīng)在商業(yè)銀行之間建立良好的競爭范圍，讓商業(yè)銀行通過良性競爭更好的發(fā)展自己的實力，同時政府也應(yīng)該重視商業(yè)銀行對自己的評價，有針對性地采取措施，提高自己的評級等級，以此爭取商業(yè)銀行對自己的資金支持。

五、總結(jié)

在金融行業(yè)競爭激烈的今天，金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)對于金融行業(yè)的發(fā)展具有舉足輕重的地位，各國都非常重視金融生態(tài)環(huán)境的建設(shè)。無論政府實施力度有多大，最重要的還是政府、金融機構(gòu)、企業(yè)與個人協(xié)調(diào)好關(guān)系，共同努力，才能促進中國的金融發(fā)展，才能提高中國的國際影響力。

參考文獻：

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[4]宋延新.優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境與經(jīng)濟發(fā)展的關(guān)系探析.2009.

篇2

論文摘要：我國現(xiàn)有水庫約8.6萬座。這些水庫的修建給防洪、灌溉、供水、供電等方面帶來了巨大的經(jīng)濟效益，為經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展、社會的穩(wěn)定做出了巨大貢獻。與此同時，由于片面追求水資源利用效益最大化，水庫的修建也給生態(tài)系統(tǒng)帶來了巨大的影響。文章通過對水庫建設(shè)給生態(tài)環(huán)境帶來的影響進行分析，提出了相應(yīng)該的解決策略。

修建水庫作為抗洪防災(zāi)和水資源開發(fā)利用的重要手段，一直是國民基礎(chǔ)經(jīng)濟建設(shè)的重要組成部分。由于我國水資源分布時間、空間顯著的不均勻性，水庫的建設(shè)開發(fā)在我國經(jīng)濟建設(shè)過程中一直處于非常重要的地位。尤其近年來，我國水電開發(fā)迅速發(fā)展，在帶來巨大社會效益和經(jīng)濟效益的同時，不科學(xué)的水庫建設(shè)潛在的負面影響也逐步顯露出來，如：河流枯竭、泥沙淤積、生態(tài)惡化、物種減少等。隨著公眾環(huán)保意識的日益提高，水庫對生態(tài)的影響已受到越來越多的關(guān)注。因此，通過分析水庫建設(shè)對生態(tài)環(huán)境的影響，能更好地協(xié)調(diào)處理好水庫建設(shè)與生態(tài)環(huán)境保護的關(guān)系，建設(shè)生態(tài)健康水庫，實現(xiàn)人與自然的和諧共處，實現(xiàn)社會的可持續(xù)發(fā)展。

一、水庫對生態(tài)環(huán)境的影響

（一）修建水庫對河流形態(tài)的影響

河流自身的健康也是需要用水來維護的，否則就不成其河流，一定的“河道內(nèi)用水”才能保持河槽的相對穩(wěn)定。水庫攔蓄影響河道行水，以至不能滿足河槽相對穩(wěn)定的最低要求，并且壩庫下泄的河水剝蝕下游河床與河岸，使靠近壩址下游的河道偏移、河床涮深、異常的淤積物聚集等會造成下游河道萎縮，降低其行洪能力。同時大壩蓄水對河流流量的調(diào)節(jié)，使河道流量的流動模式發(fā)生變化。筑壩使沿水流方向的河流非連續(xù)化，水面線由天然的連續(xù)狀態(tài)變成為階梯狀，使河流片段化。河流片段化的形成或加劇，使流動的河流變成了相對靜止的人工湖泊，流速、水深、水溫結(jié)構(gòu)及水流邊界條件等都發(fā)生了重大的變化。

（二）水庫建設(shè)對河流水文特性的影響

水庫攔斷江河后，對天然河流的水文情勢產(chǎn)生了一定的影響。這種水文變化主要表現(xiàn)在河流流量、河流水位、地下水水位變化等。影響最大的是多年調(diào)節(jié)型水庫，影響相對較小的是日調(diào)節(jié)型水庫。水庫水位的變化與天然江河大不相同，這取決于不同類型的調(diào)節(jié)方式，以防洪為主要目的的水庫，其水位的變化在季節(jié)上與天然河流是相反的，水位變幅較大，汛期水庫處于低水位運行；在汛末蓄水，水庫處于高水位運行。與天然情況相比，增加了江河枯水期流量，減少了豐水期流量，尤其對洪峰流量有明顯的削減作用，提高了下游防洪標(biāo)準(zhǔn)。同時，還可以提高下游工業(yè)生產(chǎn)和農(nóng)業(yè)灌溉的用水保證率，增加水電站的保證出力。由于流域內(nèi)的地表水與地下水有著密切的水力聯(lián)系，河流水文條件的改變也會影響到地下水的水位、水質(zhì)等。壩址上游水庫蓄水使其周圍地下水水位抬高，從而擴大了水庫浸沒范圍，導(dǎo)致土地的鹽堿化和沼澤化。同時，攔河筑壩也減少了壩庫下游地區(qū)地下水的補給來源，致使地下水水位下降，大片原有地下水自流灌區(qū)失去自流條件，從而降低了下游地區(qū)的水資源利用率，對灌溉造成不利影響。

（三）水庫建設(shè)對水質(zhì)的影響

攔河筑壩改變了河流的水動力特性，河流因建壩而經(jīng)歷的化學(xué)、物理和生物變化會極大地改變原有水質(zhì)狀況，主要表現(xiàn)為水庫水體鹽度增高、水庫水溫分層、庫中藻類繁殖加劇等。

1．鹽度的變化。大壩攔水以后會形成面積廣闊的水庫，與天然河道相比，大大增加了曝曬于太陽下的水面面積。在干旱地區(qū)炎熱氣候條件下，庫水的大量蒸發(fā)會導(dǎo)致水體鹽度的上升。此外，壩址上游土地鹽漬化會影響地下水的鹽度，通過地下水與河流的水力交換，又會影響河流水體的鹽度。

2．溫度的變化。通常，從水庫深處泄出的水，夏天比河水水溫低，冬天比河水水溫高;而從水庫頂部附近出口放出的水，全年都比河水水溫高。

3．藻類的變化。大壩在截留沉積物的同時也截留了營養(yǎng)物質(zhì)。這些營養(yǎng)物質(zhì)使得水庫水體更易發(fā)生富營養(yǎng)化現(xiàn)象。在氣溫較高時，藻類可能會在營養(yǎng)豐富的水庫中過度繁殖，使水體散發(fā)出難聞的氣味。

二、解決當(dāng)前水庫環(huán)境問題的對策

（一）制定切實可行的水庫流域環(huán)境整治規(guī)劃，樹立水庫環(huán)境整治典范

中國大陸水庫環(huán)境問題日益突出，對區(qū)域未來的可持續(xù)發(fā)展將產(chǎn)生重要影響。水環(huán)境治理的投入往往十分龐大，如太湖和滇池的治理已經(jīng)投入數(shù)十億元，但效果并不顯著。日本琵琶湖的治理從1972年到1992年間，總投入高達152，485，000萬日元；巴西圣保羅附近鐵特河的環(huán)境恢復(fù)，10年間花費了40億美元。由于水庫水資源和水環(huán)境在中國可持續(xù)發(fā)展中占據(jù)重要的戰(zhàn)略地位，現(xiàn)階段從流域整體出發(fā)，同時將水庫環(huán)境整治工作納入地方環(huán)境保護工作的重心，樹立若干區(qū)域性水庫環(huán)境整治的典范，建立不同區(qū)域不同類型水庫環(huán)境整治的模式，帶動整個水庫環(huán)境治理工作健康發(fā)展。

（二）重視科學(xué)研究，探索水庫環(huán)境的技術(shù)難題

中國水庫眾多、分布廣泛，水庫環(huán)境問題具有多樣性和區(qū)域差異性等特點，也存在不同于湖泊的自然屬性，并深受人類活動的影響。在現(xiàn)階段，要加強對水庫環(huán)境問題的科學(xué)研究，開展對不同類型水庫環(huán)境的綜合研究，對水庫環(huán)境在人類活動和氣候變化協(xié)同驅(qū)動下的變化過程和機制、水庫污染物類型和來源、環(huán)境沉積學(xué)和沉積物環(huán)境質(zhì)量基準(zhǔn)等方面的科學(xué)問題進行深入研究。面對日益增加的環(huán)境治理的需要，要加強水庫環(huán)境工程治理技術(shù)的研究，建立系統(tǒng)科學(xué)的水庫環(huán)境整治技術(shù)方案，強化方案的效益-成本分析，用最經(jīng)濟的投入獲取最佳的環(huán)境治理效果。（三）加強水庫流域的綜合管理政策、法律和制度體系的建設(shè)

水庫流域環(huán)境整治規(guī)劃和水庫科學(xué)研究成果轉(zhuǎn)化依賴于實施水庫流域的綜合管理，應(yīng)建立行之有效的政策、法律和制度體系，從制度上保障水庫環(huán)境的根本改善。水庫管理部門應(yīng)負責(zé)建立協(xié)調(diào)水庫流域地方政府、企業(yè)、研究機構(gòu)和公眾參與的信息溝通渠道，及時發(fā)現(xiàn)水庫環(huán)境隱患和環(huán)境污染的累積效應(yīng)，采取必要措施，積極地改善水庫環(huán)境。

（四）實施水庫環(huán)境宣傳和科技服務(wù)戰(zhàn)略

篇3

關(guān)鍵詞：

大學(xué)；校園環(huán)境；自然生態(tài)；綠色設(shè)計

加州波莫那州立理工大學(xué)位于美國西海岸的加利福尼亞州洛杉磯郡波莫那市，該校是所實踐技能型的公立大學(xué)，創(chuàng)立于1938年。學(xué)校占地7900余畝，在校學(xué)生23000余名，擁有100余個學(xué)科專業(yè)。同時該校也是全美七大理工大學(xué)之一，全美景觀建筑學(xué)科排名第三的高校，加州州立大學(xué)體系的23所大學(xué)之一。2015年夏季，我們有幸來到該校進行訪問學(xué)習(xí)，并被這所學(xué)校的校園生態(tài)環(huán)境設(shè)計深深吸引。這所校園坐落于連綿起伏、綠草如茵的山丘上，寬闊的校園、綠色的建筑、可持續(xù)發(fā)展的校園生態(tài)環(huán)境都給大家留下了深深的印象。

一、整體規(guī)劃遵循自然規(guī)律

1938年W•K•Kellogg先生將自己的阿拉伯牧場捐給加州政府，建立了一所新的大學(xué)，這就是加州波莫那州立理工大學(xué)。學(xué)校位于洛杉磯地區(qū)的東面，在一片連綿起伏的山丘上，學(xué)校后來的整體規(guī)劃都是依靠這片山丘而建。同時校園布置也是開放式的，不設(shè)任何圍擋設(shè)施，校園的每條道路都能連接洛杉磯地區(qū)的城市街道。校園的整體規(guī)劃是座西朝東的布置格局，校園東南面為開闊的平地，是這所大學(xué)的教學(xué)區(qū)域，布置有各類教學(xué)樓、各類實驗樓、圖書館、大學(xué)生生活區(qū)、各類體育場館、停車樓、停車場等主要教學(xué)設(shè)施。校園西北面為山丘地帶，是這所大學(xué)的景觀區(qū)域，布置學(xué)校的接待中心、會議培訓(xùn)中心、各類牧場、各類植物種植中心、再生能源研究中心等配套設(shè)施。整座校園的道路規(guī)劃結(jié)合了所在地區(qū)的自然風(fēng)貌，并加以利用。在校園平坦開闊的教學(xué)區(qū)內(nèi)設(shè)計了一條可循環(huán)的主干道，路面較寬、方便車輛通行；再通過這條主干道延伸設(shè)計出各條次干道，路面偏窄、方便行人通行。這樣的規(guī)劃設(shè)計體現(xiàn)出人車分離，以人步行為主，并且降低了校園內(nèi)汽車的使用，極大方便了師生的出行安全[1]。同時在校園西北面的山丘地帶，也依山而建了車輛通行的爬坡道和行人通行的樓梯通道，這樣既做到了人車分流，又保護了校園的生態(tài)環(huán)境。

二、生態(tài)養(yǎng)殖豐富校園環(huán)境

首次進入加州波莫那州立理工大學(xué)，印象最深的是學(xué)校各類農(nóng)牧場。主要有牧馬場、牧牛場、牧羊場、農(nóng)作物種植區(qū)、花卉植物種植區(qū)等。由于學(xué)校源自私人捐贈的農(nóng)場，所以歷代辦學(xué)者都堅持保留這份源于自然的特色區(qū)域[2]，并經(jīng)過多年的建設(shè)發(fā)展，使這些原生態(tài)的農(nóng)牧場轉(zhuǎn)變成學(xué)校重要的科研與實踐中心。其中占地面積最大的是飼養(yǎng)馬匹的阿拉伯牧馬中心，這座牧馬中心位于學(xué)校的東北面，占地面積500余畝。阿拉伯牧馬中心設(shè)施齊全，包括了340余畝的戶外天然牧馬場、馬駒飼養(yǎng)所、馬匹繁殖基地、馬匹獸醫(yī)院、馬技表演館、跑馬競技場和三個谷類倉庫。平時在這座牧馬中心里，也經(jīng)?？梢钥吹叫竽翆I(yè)的大學(xué)生們在老師的指導(dǎo)下，進行戶外實踐鍛煉，將課堂的理論知識轉(zhuǎn)化成實際操作的技能。如今阿拉伯牧馬中心已經(jīng)成為美國西海岸的馬匹類學(xué)科教學(xué)、推廣、研究中心，同時也是國際公認(rèn)先進的飼養(yǎng)和訓(xùn)練馬匹的科研基地。另一個就是農(nóng)作物種植中心，里面包含了蔬菜種植區(qū)、瓜果種植區(qū)、花卉種植區(qū)等。它位于學(xué)校的東南面，在一片地勢平坦開闊的土地上，里面主要種植的是蘋果、橙子、西瓜、南瓜、向日葵、玫瑰等農(nóng)作物。這里也是加州波莫那州立理工大學(xué)農(nóng)學(xué)院的課外實踐中心，師生們可以在這里鍛煉農(nóng)業(yè)類的實踐操作技能。由于加州氣候十分適合這些農(nóng)作物的生長，再經(jīng)過師生們的精心培育，所以這些農(nóng)作物都生長得很旺盛。同時這些農(nóng)作物種植區(qū)也美化了校園的自然環(huán)境，還給學(xué)校師生們帶來大量的綠色食物。

三、校園建筑的綠色設(shè)計

加州波莫那州立理工大學(xué)的校園建筑都是遵循當(dāng)?shù)氐淖匀画h(huán)境而建造，設(shè)計中對自然的陽光、風(fēng)、水等加以充分利用來減少其對能源和資源的消耗[3]。由于學(xué)校所處的加利福尼亞州是美國的地震高發(fā)區(qū)，所以校園內(nèi)大多數(shù)的建筑都不高，層數(shù)一般是3至4層，且依山而建。最有特色的是1號至9號教學(xué)建筑群，這些教學(xué)樓均采用木質(zhì)建筑結(jié)構(gòu)，能夠加強建筑的抗震力。并且每棟建筑都采用逐層遞增或逐層遞減的方式，隨周邊地形環(huán)境的變化而變化，與自然環(huán)境合二為一、融為一體。學(xué)校的行政管理和學(xué)生服務(wù)大樓，這棟建筑是整座校園里最高的建筑。其頂部聳立著高大的三角形結(jié)構(gòu)十分醒目，象征學(xué)校追求卓越、拼搏向上的文化精神。再往里走就是學(xué)校的圖書館，該建筑采用了有機形式的組合設(shè)計[4]，將長方形的主體建筑與三角形的入口門廳建筑相結(jié)合，最大限度拓展了圖書館的自然采光區(qū)域與室內(nèi)空間，為讀者提供了良好的閱讀環(huán)境。同時學(xué)校為了緩解學(xué)校師生的停車問題，在校園內(nèi)設(shè)計建造了一座5層高的停車樓，每層可以停放100余輛汽車，并在每層設(shè)置電梯和樓梯通道，方便人們上下樓。這樣既解決了師生們停車難的問題，又節(jié)約了學(xué)校的土地資源。

四、可持續(xù)性發(fā)展的校園景觀

校園景觀的觀賞性一直是人們關(guān)注的主題，但它本質(zhì)的生態(tài)效應(yīng)往往會被人們忽略，加州波莫那州立理工大學(xué)的校園景觀設(shè)計就十分看重本質(zhì)，希望能夠更多地給學(xué)校產(chǎn)生有利的生態(tài)效應(yīng)，這里較有特色的是玫瑰花園與再生研究中心。玫瑰花園的歷史悠久，當(dāng)年是W•K•Kellogg農(nóng)場的一部分?；▓@位于學(xué)校行政管理和學(xué)生服務(wù)大樓的正后方，整體設(shè)計為圓環(huán)型，中間有一座精美的美式?jīng)鐾ぃ诨▓@的各條小路路面上都刻有學(xué)校知名校友的名字、就讀時間、學(xué)習(xí)專業(yè)等。玫瑰花園不僅景色優(yōu)美，所種植的大量玫瑰還可以做成茶料來泡茶，有行氣活血的療效；同時還可以制作成化妝品，滋養(yǎng)人們的皮膚?，F(xiàn)在玫瑰花園已經(jīng)成為學(xué)校主要的可持續(xù)性景觀。再生能源研究中心位于學(xué)校的山丘上，周圍都是高低起伏的丘陵，里面主要包含了太陽能電力發(fā)電中心、水資源循環(huán)利用中心、垃圾回收處理中心等。美國加州的陽光是十分充足的，學(xué)校充分利用陽光優(yōu)勢，在中心所有的建筑屋頂上安裝了太陽能電池板來吸收陽光，在平地上修建了水資源回收與進化的池塘，在中心的北角設(shè)置了各種垃圾回收處理中心，這些既能為學(xué)校提供再生能源，也能凈化校園環(huán)境。

五、美國加州波莫那州立理工大學(xué)的校園生態(tài)環(huán)境設(shè)計啟示

在當(dāng)前全球社會高度重視人類與生態(tài)環(huán)境的可持續(xù)發(fā)展以及高度關(guān)注人與自然和諧、科學(xué)發(fā)展的背景下，大學(xué)校園生態(tài)環(huán)境設(shè)計也不斷調(diào)整和修正其設(shè)計思想和設(shè)計目的，關(guān)注大學(xué)校園設(shè)計的環(huán)境效益和社會道德觀念正逐步形成新的生態(tài)理念。通過論述美國加州波莫那州立理工大學(xué)的校園生態(tài)環(huán)境設(shè)計方法及影響，為我國大學(xué)校園的生態(tài)環(huán)境設(shè)計提供借鑒與啟示。

1.堅持傳統(tǒng)地區(qū)生態(tài)特色

校園的生態(tài)特色主要體現(xiàn)在自然地形的多樣性、綠化種植的廣闊性、人文景觀的節(jié)能性等方面的因素。在進行校園生態(tài)設(shè)計時，應(yīng)盡可能恢復(fù)原有的自然平衡狀態(tài)，保護原有的地方生態(tài)環(huán)境。對于山林、坡地、田野等自然地形，應(yīng)依山勢隨地形而布置，校園建設(shè)遵循減少人為影響的原則，依據(jù)現(xiàn)狀地形作適當(dāng)平整。對于翠綠成陰的樹林、綠草如茵的田野應(yīng)堅持能留不移、能移不伐，使這些綠化植被自然的形成系統(tǒng)，讓綠色生態(tài)意識充滿整座大學(xué)校園，同時也能夠在校園內(nèi)形成優(yōu)美的自然景觀[5]。在美國加州，眾多大學(xué)的前身大都是來自私人農(nóng)場的捐贈，這些學(xué)校都經(jīng)歷了上百年的發(fā)展，但大多數(shù)至今能在校園內(nèi)保留下農(nóng)場、牧場、林場等。學(xué)校的歷任管理者和師生們一道，精心維護這片綠色的土地，因為這里能夠見證一座大學(xué)的歷史與未來。加州波莫那州立理工大學(xué)也有近80年的歷史，學(xué)校的牧場、農(nóng)場一直為廣大師生提供課外的學(xué)習(xí)與實踐，同時這些農(nóng)牧場產(chǎn)生的農(nóng)業(yè)產(chǎn)品、畜牧產(chǎn)品也成為學(xué)校師生餐桌上的食物來源?，F(xiàn)今在大學(xué)校園內(nèi)設(shè)置的生態(tài)農(nóng)牧場已經(jīng)成為美國高校校園的生態(tài)特色，既保護了校園內(nèi)各類生態(tài)多樣性良好塊區(qū)的自然風(fēng)貌,也有利于生態(tài)系統(tǒng)向外擴展，使校園內(nèi)外及周邊生態(tài)環(huán)境得到良好的發(fā)展。

2.鼓勵發(fā)展新能源新技術(shù)

加州波莫那州立理工大學(xué)的校園環(huán)境建設(shè)依托本?？蒲泻徒虒W(xué)成果實現(xiàn)了生態(tài)功能的創(chuàng)新。在校園建筑和景觀設(shè)計中，通過新能源新技術(shù)新材料的應(yīng)用，打造更好的校園生態(tài)環(huán)境，既能減低校園的碳排放，也能為學(xué)校提供一定的能源支持與儲備[6]。在加州波莫那州立理工大學(xué)，太陽能發(fā)電中心、水資源循環(huán)中心等新興能源技術(shù)得到了充分運用，為這所擁有兩萬余名師生、數(shù)十座建筑的學(xué)校帶來了強大的能源儲備，學(xué)校可以依靠自身的生態(tài)設(shè)施解決部分的能量供應(yīng)問題，同時也能降低戶外碳排放。對新能源與新技術(shù)的大力倡導(dǎo)，并加以運用給學(xué)校帶來了清新的校園生態(tài)環(huán)境，提升了師生們在校生活的幸福指數(shù)。同時加州波莫那州立理工大學(xué)的垃圾處理中心、廢棄物回收中心等再生能源項目的投入使用，都有效降低了這座大學(xué)校園對環(huán)境的污染，避免了學(xué)校對周邊環(huán)境形成超負荷的壓力。同時通過廢棄物分類回收也能促進資源再生，垃圾焚燒處理也能夠為學(xué)校提供部分電力。所以，新能源新技術(shù)的大力運用要突破傳統(tǒng)的校園環(huán)境審美觀念的局限，將校園的生態(tài)效益放在更加重要的位置上考慮，使大學(xué)校園從節(jié)能環(huán)保向自給自足的方向發(fā)展，并在這個過程中，大力倡導(dǎo)先進生態(tài)技術(shù)的實驗與運用。

3.構(gòu)建和諧共生校園環(huán)境

和諧共生的自然觀是指人與自然環(huán)境的高度融合，共同發(fā)展。西方哲學(xué)家認(rèn)為自然世界是“和諧”的，而和諧的世界是由不同的物體構(gòu)成的。在古希臘人樸素的整體自然觀中，和諧自然的世界應(yīng)體現(xiàn)在多樣性之中，“和諧”在希臘文中的本意就是將不同的事物連接或調(diào)和在一起[7]。西方社會在20世紀(jì)后期興起的非人類中心主義思潮也十分強調(diào)自然哲學(xué)思想，甚至將目光移向東方，進而認(rèn)同、贊賞和憧憬東方“天人合一”的自然境界[8]。而在美國，1967年設(shè)計學(xué)家戚克多•巴巴納克撰寫的《為真實世界而設(shè)計》中，強調(diào)設(shè)計要認(rèn)真考慮地球的自然資源使用問題，應(yīng)該為人與自然和諧共生而服務(wù)。所以在美國大學(xué)校園環(huán)境設(shè)計中，以人與自然協(xié)調(diào)發(fā)展為基礎(chǔ)，運用生態(tài)學(xué)、建筑學(xué)、設(shè)計學(xué)等原理及方法去優(yōu)化協(xié)調(diào)人類、建筑、環(huán)境三者間的相互關(guān)系。加州波莫那州立理工大學(xué)校園是一個完整而獨立的人工生態(tài)系統(tǒng)，它是波莫那城市生態(tài)系統(tǒng)中主要的組成部分，其內(nèi)部環(huán)境設(shè)計會直接影響周圍地區(qū)乃至整個城市。所以該校的環(huán)境設(shè)計始終將“和諧共生”的發(fā)展觀放在首位，并堅持人文校園與自然環(huán)境的良性發(fā)展。學(xué)校在建設(shè)中盡量利用現(xiàn)有資源，如所在區(qū)位、地形地貌、各類植被、農(nóng)場牧場、新能源新技術(shù)、綠色建筑等。這些資源構(gòu)建形成的校園環(huán)境含有豐富的生態(tài)關(guān)系，反映了十分協(xié)調(diào)的校園生態(tài)平衡，以及隨著春夏秋冬不同氣候狀態(tài)而變化的生態(tài)景色，也為各類動植物提供了一個良好的棲身場所。

六、結(jié)語

“崇尚自然、回歸田園”是加州波莫那州立理工大學(xué)校園生態(tài)設(shè)計的特色，這所學(xué)校也是美國加州眾多高校中的一個代表。這些不僅僅只是培育孵化出“硅谷”，同樣也擁有生態(tài)景色優(yōu)美的大學(xué)校園，每年都能夠吸引全世界眾多師生前往學(xué)習(xí)訪問。目前在社會高度重視人類自然環(huán)境的可持續(xù)發(fā)展背景下，大學(xué)校園環(huán)境的生態(tài)內(nèi)涵正得到快速的發(fā)展，并成為未來大學(xué)校園環(huán)境設(shè)計的重要原則和趨勢。

作者：劉波 史青 單位：湖北商貿(mào)學(xué)院藝術(shù)與傳媒學(xué)院

參考文獻

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篇4

中圖分類號：F830 文獻標(biāo)志碼：A 文章編號：1673-291X（2014）13-0128-04

優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，對于推進信用體系建設(shè)和市場意識、商業(yè)文化建設(shè)，乃至促進地方行政、司法、執(zhí)法部門的職能轉(zhuǎn)變，促進區(qū)域經(jīng)濟、社會和諧發(fā)展都有重要的現(xiàn)實意義。

一、國內(nèi)研究現(xiàn)狀

“金融生態(tài)”的概念屬于中國學(xué)者首創(chuàng)，現(xiàn)有研究主要集中于國內(nèi)學(xué)者。主要包括金融生態(tài)的環(huán)境、運作機制、法律條件、利用金融生態(tài)理論研究金融生態(tài)與區(qū)域經(jīng)濟增長問題、農(nóng)村金融生態(tài)問題研究和區(qū)域金融生態(tài)環(huán)境評價方法等研究領(lǐng)域。

（一）“金融生態(tài)”概念的提出

白欽先教授在2001年將“可持續(xù)發(fā)展”理念引申到金融領(lǐng)域，在國內(nèi)最早提出“金融生態(tài)環(huán)境”這一概念。他提出的金融生態(tài)環(huán)境，是特定的金融生態(tài)環(huán)境以其環(huán)境容量和“凈化”能力對經(jīng)濟活動會產(chǎn)生的約束性影響。周小川（2004）第一次系統(tǒng)地將生態(tài)學(xué)概念系統(tǒng)地引申到金融領(lǐng)域，強調(diào)用生態(tài)學(xué)的方法來考察金融發(fā)展問題，通過完善法律制度等改進金融生態(tài)環(huán)境的途徑來支持和推動整個金融系統(tǒng)的改革和發(fā)展。周小川作為金融生態(tài)理論的早期倡言、闡釋明確、推廣最有力者，引起了國內(nèi)學(xué)術(shù)界對金融生態(tài)理論研究的空前關(guān)注。

（二）“金融生態(tài)”概念的界定

圍繞金融生態(tài)的內(nèi)涵和外延，國內(nèi)學(xué)者進行了廣泛的探討與研究。目前對金融生態(tài)這個概念有很多不同的解釋。總體而言，學(xué)術(shù)界對“金融生態(tài)”概念的界定主要形成了兩種觀點：金融生態(tài)環(huán)境觀和金融生態(tài)系統(tǒng)觀。

金融生態(tài)環(huán)境觀主要從金融外部運行機制或基礎(chǔ)條件等方面出發(fā)來探討其實現(xiàn)的相關(guān)運作機理，側(cè)重金融生態(tài)在金融與經(jīng)濟、社會和諧發(fā)展中的重要性。如蘇寧（2005）認(rèn)為，金融生態(tài)是一個比喻，它不是指金融業(yè)內(nèi)部的運作，而是借用生態(tài)學(xué)的概念，來比喻金融業(yè)運作環(huán)境。易憲容（2004）認(rèn)為，金融生態(tài)應(yīng)該包括整個金融市場得以生成的環(huán)境。曾康霖（2005）認(rèn)為金融生態(tài)實質(zhì)是金融環(huán)境，且金融生態(tài)不能等同于金融管理。

金融生態(tài)系統(tǒng)觀則認(rèn)為，金融生態(tài)是一種開放復(fù)雜的巨系統(tǒng)，應(yīng)包括金融生態(tài)主體、生態(tài)環(huán)境、生態(tài)調(diào)節(jié)三個方面。金融生態(tài)建設(shè)既包括生態(tài)環(huán)境的改善，又包括生態(tài)主體的改造和生態(tài)調(diào)節(jié)機制的完善。如李揚（2005）把金融生態(tài)系統(tǒng)界說為由金融主體及其賴以存在和發(fā)展的金融生態(tài)環(huán)境構(gòu)成。徐諾金（2005）把金融生態(tài)概括為各種金融組織為了生存和發(fā)展，與其生存環(huán)境之間及內(nèi)部金融組織之間在長期的密切聯(lián)系和相互作用過程中，通過分工、合作所形成的具有一定結(jié)構(gòu)特征，執(zhí)行一定功能作用的動態(tài)平衡系統(tǒng)。張鵬、姜玉東（2005）把金融生態(tài)概括為在一定時空范圍內(nèi)，金融市場、金融機構(gòu)、金融產(chǎn)品要素之間及其與外部制度環(huán)境之間相互作用過程中，通過分工、合作所形成的具有一定結(jié)構(gòu)特征，執(zhí)行一定功能作用的動態(tài)平衡系統(tǒng)。

（三）對金融生態(tài)水平評價的研究

大部分學(xué)者對金融生態(tài)環(huán)境評價標(biāo)準(zhǔn)和指標(biāo)的研究大多從地區(qū)層面展開。《中國城市金融生態(tài)環(huán)境評價》提供了對國內(nèi)291個城市的金融資產(chǎn)質(zhì)量和50個城市的金融生態(tài)環(huán)境的評估和排名。同時，李揚等人（2005）提出了一套對城市金融生態(tài)進行綜合評價的富有啟迪性的分析方法。程亞男等（2006）以區(qū)域金融生態(tài)環(huán)境為研究對象，從評價指標(biāo)體系構(gòu)建層面闡述了一種健康金融生態(tài)環(huán)境的理想狀態(tài)模式。他認(rèn)為，金融生態(tài)環(huán)境評價指標(biāo)體系應(yīng)包含定量和定性兩個指標(biāo)體系，定量指標(biāo)設(shè)計包括經(jīng)濟發(fā)展水平、金融資源水平、社會信用和法制環(huán)境三個目標(biāo)層、14個準(zhǔn)則層；定性評價包括金融法律法規(guī)的完善程度和執(zhí)行狀況等四項標(biāo)準(zhǔn)，從可操作層面為央行、政府及相關(guān)部門決策、構(gòu)建和諧金融生態(tài)環(huán)境提供了諸多有益的參考和借鑒。

（四）對金融生態(tài)作用的研究

部分學(xué)者對金融生態(tài)的作用進行了相關(guān)研究。宋逢明（2005）研究認(rèn)為，金融生態(tài)環(huán)境的改善使得經(jīng)濟系統(tǒng)建立了一種自我調(diào)控機制。在該機制作用下，制度得以有效運行。一個良好的外部金融生態(tài)環(huán)境，將有利于中國的銀行業(yè)發(fā)展自己的核心競爭力。位（2006）認(rèn)為，改善金融生態(tài)，有利于防范和化解金融風(fēng)險，降低金融機構(gòu)不良貸款；有利于優(yōu)化區(qū)域環(huán)境，更好地促進地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展；；提高企業(yè)和廣大群眾的誠信意識和風(fēng)險意識，促進社會信用體系建設(shè)；有利于改善貨幣政策傳導(dǎo)機制，提高中央銀行金融調(diào)控的有效性。

（五）金融生態(tài)的運作機制及相關(guān)金融主體的研究

易憲容等（2006）認(rèn)為，制度決定了各個金融主體的行為方式和選擇邊界，并由此決定了金融主體之間的關(guān)系。他進一步論述，只有基礎(chǔ)性制度才是金融生態(tài)的核心，中國惡劣的金融生態(tài)質(zhì)量，其根本原因就在于基礎(chǔ)性制度的缺失。曾康霖（2007）將“金融生態(tài)”這一概念的內(nèi)涵明確為金融企業(yè)的生命力狀態(tài)和生存環(huán)境，認(rèn)為此概念的對象特指金融企業(yè)，而不是泛指一切金融機構(gòu)，更不包括金融市場中所有的金融主體。因此，這一概念的外延應(yīng)當(dāng)有金融生態(tài)平衡、金融生態(tài)周期、金融生態(tài)環(huán)境。張球（2008）認(rèn)為，技術(shù)進步與制度創(chuàng)新、金融企業(yè)之間的競爭與需求是金融生態(tài)演化的動力源，而政府行為、經(jīng)濟基礎(chǔ)、社會信用狀況、中介服務(wù)水平等則是它的支撐條件，它們的相互作用構(gòu)成了一個正反饋交錯的復(fù)雜的動力系統(tǒng)。楊秀菊（2008）綜合國內(nèi)外學(xué)者與專家的觀點，認(rèn)為金融生態(tài)即是可持續(xù)發(fā)展的金融運行環(huán)境，是金融結(jié)構(gòu)和金融活動面臨的各種意識形態(tài)、體系及各項準(zhǔn)則共同形成的反映金融內(nèi)外因素相互依存、相互制約的動態(tài)平衡體系。

（六）金融生態(tài)系統(tǒng)與環(huán)境的研究

李揚等（2005）參照自然生態(tài)系統(tǒng)的構(gòu)造與演化理論，把金融生態(tài)系統(tǒng)界定為金融主體及其賴以存在和發(fā)展的金融生態(tài)環(huán)境兩部分：金融生態(tài)環(huán)境構(gòu)成金融主體的服務(wù)對象和活動空間；金融主體則以其生產(chǎn)并分配信息、引導(dǎo)資源配置、提供管理風(fēng)險之手段的強大功能。韓國文（2006）根據(jù)對金融組織與其生存環(huán)境的理解，提出了金融生態(tài)學(xué)的核心范疇：慣例、金融生態(tài)因子、金融生態(tài)位、金融生態(tài)鏈等。他還提出了金融生態(tài)學(xué)的基本規(guī)律，包括開放和非平衡原理、普遍的依存與制約規(guī)律、雙向反饋、自然演替原理、相互適應(yīng)的協(xié)同演化原理、生態(tài)閥限原理等。徐諾金（2007）借鑒運用生態(tài)學(xué)的方法，對金融領(lǐng)域里的幾個重要問題，如金融主體問題、金融環(huán)境問題、金融平衡問題、金融調(diào)節(jié)問題進行了分析，認(rèn)為金融具有進化性、競爭性、創(chuàng)新性和穩(wěn)定性等四大生態(tài)特性，并構(gòu)建了金融生態(tài)系統(tǒng)結(jié)構(gòu)。陳小云（2008）從權(quán)利的基本法律保障和法系對金融市場的影響兩個方面分析改善和重塑金融生態(tài)需要管制的重點法律問題。

（七）對區(qū)域金融生態(tài)的研究

國內(nèi)學(xué)者對關(guān)于區(qū)域生態(tài)改善和優(yōu)化的研究表現(xiàn)出了濃厚興趣，也進行了相關(guān)的研究探索。高新才（2004）針對西部落后地區(qū)如何謀求經(jīng)濟發(fā)展，如何縮小與發(fā)達地區(qū)的差距的問題，提出營造良好金融生態(tài)環(huán)境問題。曹紅輝（2005）從政府政策制定者的角度，在差異化的改革開放政策、差異化的財政分配政策、差異化的區(qū)域稅收政策、差異化的區(qū)域投資政策、差異化的金融政策五個方面分析了區(qū)域金融生態(tài)環(huán)境的，提出應(yīng)通過推進區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展戰(zhàn)略修正地方政府非均衡性在金融生態(tài)建設(shè)中的行為，提升區(qū)域金融生態(tài)環(huán)境質(zhì)量。高小瓊（2005）認(rèn)為，作為中部經(jīng)濟欠發(fā)達省份，應(yīng)充分認(rèn)識金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)的重要性，切實推進改善區(qū)域金融生態(tài)環(huán)境，顯得更為重要和迫切。敖惠誠（2005）通過“馬太效應(yīng)”表明，欠發(fā)達地區(qū)更要關(guān)注金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)。而超越“馬太效應(yīng)”的關(guān)鍵是改善金融生態(tài)環(huán)境。金融資源是經(jīng)濟資源的貨幣化形式。資金流動不僅僅是資本要素的再分配，也同時反映了其他經(jīng)濟資源的配置結(jié)構(gòu)。通過資金配置引導(dǎo)資源配置，通過吸引資本流入帶動要素流入，是促進區(qū)域經(jīng)濟增長最為有效的手段。

二、國外研究綜述

就目前而言，國外直接涉及金融生態(tài)領(lǐng)域的相關(guān)研究尚未展開，而以其他領(lǐng)域的生態(tài)問題研究居多。

（一）金融生態(tài)研究的理論淵源

一是生態(tài)學(xué)。生態(tài)學(xué)是德國動物學(xué)家E.Haeckle于1866年首先提出的。英國生態(tài)學(xué)家A.G.Tansley于1935年首次提出生態(tài)系統(tǒng)學(xué)，極大地豐富了生態(tài)學(xué)的內(nèi)容，為后來生態(tài)經(jīng)濟學(xué)的產(chǎn)生奠定了自然科學(xué)方面的理論基礎(chǔ)。20世紀(jì)60年代以來，生態(tài)系統(tǒng)已經(jīng)成為現(xiàn)代生態(tài)學(xué)的重要研究對象。

二是仿生學(xué)。仿生學(xué)（Bionics）是從生物界發(fā)現(xiàn)機理來解決人類技術(shù)上問題的一門綜合性的交叉學(xué)科。國際上頗有聲譽的動物學(xué)家Wemer Nachtigall博士提出仿生學(xué)就是學(xué)習(xí)自然界的現(xiàn)象作為技術(shù)創(chuàng)新的模式的基本概念。近年來，出現(xiàn)了以仿生學(xué)的視角對經(jīng)濟領(lǐng)域諸如企業(yè)組織個體、商業(yè)生態(tài)系統(tǒng)以及產(chǎn)業(yè)生態(tài)系統(tǒng)等的研究，并取得了一定的進展，為我們研究社會經(jīng)濟運行開拓了新的思路。

（二）國外相關(guān)經(jīng)濟學(xué)學(xué)科的發(fā)展為金融生態(tài)的研究初步建立了理論框架

1.生態(tài)經(jīng)濟學(xué)為金融生態(tài)理論提供了理論研究基礎(chǔ)。20世紀(jì)20年代中期，美國科學(xué)家Mekenzie提出了經(jīng)濟生態(tài)學(xué)的名詞，主張經(jīng)濟分析不能不考慮生態(tài)學(xué)過程。在此基礎(chǔ)上，美國經(jīng)濟學(xué)家Kenneth Boulding提出了生態(tài)經(jīng)濟學(xué)的概念。生態(tài)經(jīng)濟學(xué)為金融生態(tài)從生態(tài)學(xué)的視角研究金融系統(tǒng)提供了研究依據(jù)和研究基礎(chǔ)，極大地促進了金融生態(tài)的研究進展。

2.演化經(jīng)濟學(xué)為金融生態(tài)理論提供了新的研究視角。19世紀(jì)末期，凡勃倫首次提出演化經(jīng)濟學(xué)概念。受凡勃倫的影響，20世紀(jì)初，經(jīng)濟學(xué)大師馬歇爾宣稱經(jīng)濟學(xué)家的麥加在于“經(jīng)濟生物學(xué)”。20世紀(jì)末，演化經(jīng)濟學(xué)獲得了里程碑式的發(fā)展。不斷發(fā)展的演化經(jīng)濟學(xué)為學(xué)術(shù)界從演化角度透視金融生態(tài)的演進性奠定了理論基礎(chǔ)。

3.金融發(fā)展理論促成了金融生態(tài)系統(tǒng)觀的形成。金融發(fā)展理論蘊涵三個方面的金融生態(tài)系統(tǒng)觀：糾正了傳統(tǒng)經(jīng)濟理論中對貨幣金融因素的忽視，更加注重金融系統(tǒng)的內(nèi)在機制運行；金融發(fā)展必須遵循其自身的內(nèi)在規(guī)律，人為（政府管制）地過度干預(yù)會導(dǎo)致金融發(fā)展的失衡；金融發(fā)展與其外部環(huán)境密切相關(guān)，特別是經(jīng)濟環(huán)境。因此，必須正確處理經(jīng)濟與金融的關(guān)系。

4.金融結(jié)構(gòu)理論為金融生態(tài)理論提供了研究范式。良好金融生態(tài)系統(tǒng)的構(gòu)建與優(yōu)化實際上與金融結(jié)構(gòu)理論密切相關(guān)。因為一切金融發(fā)展，歸根結(jié)底表現(xiàn)為金融結(jié)構(gòu)的變化。構(gòu)建良好金融生態(tài)系統(tǒng)的理念正是在金融結(jié)構(gòu)理論的基礎(chǔ)上發(fā)展起來的。金融結(jié)構(gòu)理論的創(chuàng)立和發(fā)展為金融生態(tài)理論提供了分析方法和研究范式。

5.金融功能理論拓展深化了金融生態(tài)理論的研究內(nèi)容。1995年，Merton等人正式提出金融功能觀。他們認(rèn)為，任何金融系統(tǒng)的基本功能，都是在一個不確定的環(huán)境中，在時空上便利經(jīng)濟資源的配置和拓展。金融功能理論的形成為金融生態(tài)在相關(guān)環(huán)境功能上的拓展深化研究提供了新路徑。

三、國內(nèi)外研究現(xiàn)狀簡要評價

（一）國內(nèi)研究現(xiàn)狀簡評

國內(nèi)學(xué)者通過幾年的理論研究和探索，初步形成了一定的研究成果，在金融生態(tài)學(xué)的概念、意義、體系構(gòu)建、研究對象和相關(guān)因素，以及金融法律制度等方面進行了較為深入的探討，但對于一個長期存在于金融理論領(lǐng)域的核心問題――貨幣與信用的關(guān)系，尚未取得普遍意義的共識。金融生態(tài)系統(tǒng)內(nèi)各個主體之間，尤其是商業(yè)銀行的發(fā)展如何促使金融生態(tài)系統(tǒng)成為一個自我完善并不斷發(fā)展的動態(tài)體系，金融生態(tài)系統(tǒng)內(nèi)如何達到內(nèi)外部的協(xié)調(diào)并應(yīng)對外部環(huán)境的變化，如何實現(xiàn)金融行業(yè)發(fā)展問題的同時，推動對社會經(jīng)濟發(fā)展等等這些問題，尚需進一步探討。而且，國內(nèi)學(xué)者還只停留在對金融生態(tài)的定位和理性認(rèn)知上，還未形成統(tǒng)一的理論研究范式，僅僅是從如何進行金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)的角度出發(fā)，來分析中國金融生態(tài)建設(shè)方面存在的問題?？傮w而言，國內(nèi)學(xué)術(shù)界關(guān)于金融生態(tài)問題的研究還處于起始階段，金融生態(tài)作為一個較新的理論研究領(lǐng)域，是國內(nèi)學(xué)術(shù)界近年來新興的研究領(lǐng)域，研究體系相對比較單薄，缺乏系統(tǒng)的理論基礎(chǔ)研究，而且研究方法較為單一，特別是對中國―東盟自貿(mào)區(qū)金融生態(tài)問題缺乏系統(tǒng)的理論性與實證性研究。

（二）國外研究現(xiàn)狀簡評

從上述文獻整理的情況來看，國外學(xué)術(shù)界還鮮有直接對金融生態(tài)的專題研究，而主要是在其他領(lǐng)域的生態(tài)問題研究居多，主要是從生態(tài)學(xué)的角度來考察金融生態(tài)系統(tǒng)的演化、發(fā)展機制等問題。總體而言，國外學(xué)者所取得的初步研究成果可以歸結(jié)為以下三個方面：（1）金融是一個經(jīng)歷了從無到有、從低級到高級發(fā)展和演進的動態(tài)系統(tǒng)。金融業(yè)從實物經(jīng)濟中分離出來并為實物經(jīng)濟服務(wù)，到成為現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，這種進程本身就是類似生態(tài)系統(tǒng)的演進過程。這一進程始終存在著優(yōu)勝劣汰的生存競爭。為了自身的生存和發(fā)展，各類金融組織之間及其內(nèi)部形成了分工與合作，構(gòu)成了一個彼此相互聯(lián)系、相互依賴，又相互作用、相互競爭的系統(tǒng)。（2）自然生態(tài)是在一定自然環(huán)境下形成的，具有不同類型的生態(tài)特征。金融生態(tài)是在一定政治、經(jīng)濟、文化、法制環(huán)境下形成的，也具有鮮明的環(huán)境特征。因此，從改善金融生態(tài)環(huán)境入手，增強金融生態(tài)功能，提高金融的效率、安全性和可持續(xù)性，是客觀、科學(xué)的主張。（3）金融生態(tài)體系也是一個具有自我調(diào)節(jié)功能的體系。競爭機制通過破產(chǎn)、兼并來調(diào)整金融組織的數(shù)量、規(guī)模，優(yōu)化結(jié)構(gòu)，強化功能，提高金融組織的自律和內(nèi)控水平，推動新的金融組織、金融服務(wù)、金融產(chǎn)品品種的創(chuàng)新，催生新的金融物種。

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篇5

【中圖分類號】D921 【文獻標(biāo)識碼】A

伴隨經(jīng)濟高速增長和資源開發(fā)所帶來的資源過度浪費和環(huán)境嚴(yán)重污染，任何國家政府都會意識到保護環(huán)境的重要性和緊迫性，進而加強對環(huán)境保護的立法。美國兩百多年的發(fā)展歷史，就是一部從對自然的瘋狂攫取和破壞到意識到保護環(huán)境重要性，進而進行環(huán)境立法保護的歷史。日本戰(zhàn)后高速發(fā)展經(jīng)濟，但在幾次大型的公害事故后，日本傳統(tǒng)刑法理論也發(fā)生了重大變化，從“公害刑法”轉(zhuǎn)變到“環(huán)境刑法”。隨后德國、澳大利亞等各國法律都表明環(huán)境刑法對環(huán)境利益的保護和重視。隨著環(huán)境資源問題的日益嚴(yán)重，對比國內(nèi)外有關(guān)環(huán)境保護的立法發(fā)展，可以清楚看到生態(tài)環(huán)境的安全已經(jīng)日益成為關(guān)系國家安全的基本問題之一。人們對環(huán)境的保護也已經(jīng)不是局限在原有的規(guī)則上，而是愈來愈依賴于刑法這一以自由乃至生命為代價的“最后保障法”。加強對生態(tài)環(huán)境的法制保護是國際社會的重要任務(wù)之一，世界各國刑法基本上都規(guī)定了環(huán)境資源類的犯罪，總體上講，都是在保護越來越脆弱的自然資源。不過，對這個問題的認(rèn)識如果僅僅停留在保護日益脆弱的自然資源的層面上是無法響應(yīng)實踐需求的，刑法作為一部保護法益的基本法，它的目的就是保護人之生活利益。隨著環(huán)境刑法立法的發(fā)展，關(guān)于環(huán)境刑法保護的法益問題，即將何種生活利益納入環(huán)境資源之刑事法律保護的范圍內(nèi)，已是亟待解決的問題。

關(guān)于環(huán)境犯罪法益保護的理論研究

法益，僅指刑法所保護的利益，而不是泛指法律所保護的一切利益?！胺ㄒ妗币辉~來至于德國著名的刑法學(xué)家畢倫巴姆對犯罪概念的界定。畢倫巴姆在研究犯罪的規(guī)范概念時，針對費爾巴哈的“權(quán)利侵犯說”提出了這樣一個重要命題。畢倫巴姆認(rèn)為，犯罪并不單單是對權(quán)利進行侵害，而是對權(quán)利背后所保護的利益進行侵害，權(quán)利的侵害只是表象，而“法益”才是其實質(zhì)內(nèi)容。后來，在刑法領(lǐng)域，“法益侵害說”成為刑法領(lǐng)域里一個重要的犯罪的規(guī)范概念。環(huán)境刑法法益，就是指環(huán)境刑法所保護的利益和價值，當(dāng)下關(guān)于環(huán)境資源類犯罪的法益觀點聚訟紛紜、莫衷一是。從環(huán)境問題產(chǎn)生開始，環(huán)境刑法所保護的法益就與環(huán)境刑法的進步密切聯(lián)系在一起，隨著世界工業(yè)化進程的高速發(fā)展，環(huán)境遭到破壞問題就愈嚴(yán)重，相應(yīng)地對環(huán)境刑法法益的問題研究也愈迫切。近年來國內(nèi)外法學(xué)界經(jīng)過對這個問題的研究，已經(jīng)有了一定的成熟理論，下面就最具有代表性的環(huán)境刑法法益觀，逐一進行審視檢討。

人類中心主義法益論觀點透出了它的狹隘。人類中心主義是傳統(tǒng)刑法提出的觀點，此觀點認(rèn)為生態(tài)環(huán)境本身不是刑法所要保護的法益，人類的生命、健康、身體才是環(huán)境刑法所要保護的法益，那些與生命、身體、健康無關(guān)的作為公共財產(chǎn)的環(huán)境不是所要保護的法益①。這個觀點最終得出這樣一個結(jié)論，就是環(huán)境利益本身不是刑法保護法益，保護環(huán)境最終也是為了保護人的生命、身體、健康及財產(chǎn)，可以極端地講，對環(huán)境的破壞只要沒有達到造成人身傷害或財產(chǎn)的重大損失的程度就不視為罪，這樣的環(huán)境犯罪也就是典型的結(jié)果犯，德國刑法理論界提出這樣的觀點，是受制于當(dāng)時的時代背景和人們的認(rèn)知能力，人們考慮更多的還是如何以較少的代價來實現(xiàn)經(jīng)濟的快速發(fā)展，就如我們改革開放之初提倡的“又快又好地大干社會主義”一樣，也如“發(fā)展經(jīng)濟”“效用優(yōu)先”一樣，各國發(fā)展經(jīng)濟之初，都避免不了以這種指導(dǎo)思想來發(fā)展經(jīng)濟。其實，對環(huán)境資源要給予一定的刑法保護觀念的形成，首先是因為環(huán)境資源遭到嚴(yán)重破壞，導(dǎo)致人的生命、健康、財產(chǎn)等受到嚴(yán)重的侵害，然后對這個慘痛教訓(xùn)進行總結(jié)反思才形成這個理念。環(huán)境污染一般并不直接對人的生命、身體、健康以及財產(chǎn)造成侵害，甚至很多危害都是隱形的，只要不是直接地受到侵害，就不會引起人們的警覺。而對環(huán)境要素的破壞，雖然還沒有達到一定的程度，但其行為本身就具備了一定程度的社會危害性，由于生態(tài)系統(tǒng)自身所具有的自凈能力，亦使人類對生態(tài)環(huán)境破壞的危害結(jié)果表現(xiàn)為一個復(fù)雜、動態(tài)的過程。②

生態(tài)中心主義法益論觀點又透出了它的尷尬?！吧鷳B(tài)中心利益觀”的出現(xiàn)，是隨著學(xué)者和公眾對環(huán)境問題認(rèn)識的深化和擴展發(fā)展而來的。人們從傳統(tǒng)觀點的束縛中想進行突破，所以進而就受到這個觀點的影響。例如有些國家的刑法已經(jīng)開始將水、土地和風(fēng)景區(qū)等直接作為刑法的保護對象。據(jù)此，如果把環(huán)境犯罪的法益僅僅界定在對人的保護，顯然是很狹隘，如果把以環(huán)境是否受到侵害作為環(huán)境犯罪保護法益的標(biāo)準(zhǔn)，這樣就把環(huán)境刑法保護上升了一個層次，環(huán)境法益的界定就在對整個環(huán)境的保護上，通過這樣的法律規(guī)制，人們逐漸認(rèn)識到任何對環(huán)境的破壞，即使未達到造成人的生命、身體、健康或財產(chǎn)的嚴(yán)重損害的程度，也是為刑法所禁止的，但這樣環(huán)境犯罪就不單單是結(jié)果犯，而且可以有危險犯的存在。

很顯然，當(dāng)“人類中心主義法益觀”顯現(xiàn)其滯后被動的缺陷時，這個觀點應(yīng)運而生。不過，“生態(tài)中心利益觀“這個觀點也有其諸多無法回避的問題。首先，“生態(tài)中心利益觀“，強調(diào)的是生態(tài)主宰一切，為了不讓環(huán)境遭到破壞，進而把環(huán)境作為一個實體權(quán)利來進行保護，這是從一個極端又走向另一個極端。其次，人作為萬物的主宰，從其誕生之初，就以認(rèn)識世界和改造世界而區(qū)別于其他存在物，該學(xué)說為了主張對環(huán)境的保護，而去否定人的創(chuàng)造性的活動，這樣會導(dǎo)致社會的停滯不前。最后，讓人類背負沉重的道德責(zé)任，以人類是地球上最富有智慧的生命體去承擔(dān)關(guān)愛世間萬物、保衛(wèi)生態(tài)系統(tǒng)的平衡，而為了這個沉重的使命人類卻畏懼不前，這確實太過偏頗。再說，道德畢竟是個自律的社會范疇，光靠道德教化是難以奏效的，為權(quán)利而斗爭是權(quán)利人對自己的義務(wù)，主張自己的生存是一切生物的最高法則，用道德去規(guī)制人們的活動，必然會面臨許多尷尬，因為道德畢竟不是法律，道德是要靠法律這個最后的防線來防衛(wèi)的，將生態(tài)中心主義的道德標(biāo)準(zhǔn)以法律的形式強制推行，只會導(dǎo)致其適得其反。

生態(tài)中心學(xué)和人類中心學(xué)折中的矛盾?！叭祟愔行闹髁x法益論”的狹隘和“生態(tài)中心法益論”的尷尬，曾經(jīng)一度導(dǎo)致學(xué)者的迷茫，后來人們的眼光開始轉(zhuǎn)向?qū)ⅰ叭祟惱妗焙汀吧鷳B(tài)利益”均作為保護法益加以規(guī)定的折中論上。因為“人類中心主義“和”生態(tài)中心主義“都是片面地強調(diào)某一方面，這兩種學(xué)說所顯露的狹隘和遭遇的尷尬，讓人們想到只有把兩者關(guān)聯(lián)起來，找出這兩種觀點的契合點，那么生態(tài)學(xué)的法益才最終可以成為環(huán)境刑法學(xué)上環(huán)境犯罪所界定的法益。其實這種觀點的出現(xiàn)，是鑒于上述兩種觀點都存有一定的缺陷，才要把二者有機地結(jié)合起來，這種學(xué)說，在現(xiàn)代的德國仍非常盛行。不過，在人們似乎找到了解決兩者矛盾的同時，恰恰又忽略了一個新的問題，那就是環(huán)境生態(tài)價值的獨立性，折中說認(rèn)為環(huán)境刑法的對法益的保護應(yīng)該是將人類本位主義和自然本位主義有機地結(jié)合起來，而所謂的本位又是唯一的立場、原點，這兩種本位之間根本沒有可供選擇的余地，當(dāng)兩者一致時，利益的保護一致，沒有選擇的痛苦，問題都好解決，當(dāng)然立法也就沒有問題；當(dāng)兩者出現(xiàn)矛盾，必須進行選擇時，那就再一次地陷進“人類中心主義“和”生態(tài)中心主義“的兩難境地，由于這種觀點沒有認(rèn)識到環(huán)境的生態(tài)價值的獨立性，因而在刑法理論上對其保護不夠，當(dāng)然在立法上也顯得保守。③這種折中說把上述兩種觀點的缺陷一并繼承，雖然它強調(diào)環(huán)境犯罪法益的保護必須和人類相關(guān)聯(lián)，好像最終又回到了人類保護，不管怎樣它始終逃脫不出“人類中心主義法益觀”。

環(huán)境利益保護―環(huán)境刑法研究的新視角

通過上面的觀點爭論，人們進而進行更深層次的思考。在經(jīng)過一段時間反思之后，人們集中認(rèn)為不管怎么選擇，還是應(yīng)該把重心放在對人類的保護上，也就是說立法的立足點應(yīng)該還在也只能在人類保護上。直至后來學(xué)界環(huán)境利益法益說的提出，人們開始關(guān)注一個概念“環(huán)境權(quán)”，環(huán)境利益法益說的提出，就是源于對“環(huán)境權(quán)”概念的研究，環(huán)境權(quán)這是指主體對環(huán)境所享有的權(quán)利。按照傳統(tǒng)憲法及民法理論，公民是無權(quán)對自己無關(guān)的財產(chǎn)主張權(quán)利，表面上好像空氣、水、陽光等是與公民無關(guān)，只有把空氣、水、陽光等人類生活所必需的環(huán)境要素視為全體公民的“公共財產(chǎn)”，才能當(dāng)這些環(huán)境要素受到嚴(yán)重污染和破壞，以至于嚴(yán)重威脅到人類正常生活的情況下，公民就可以依據(jù)相關(guān)的法律去追究侵害環(huán)境利益的當(dāng)事者以達到對環(huán)境利益的保護。由于世界其他國家普遍對這個問題的認(rèn)知，我國學(xué)者也不乏在此領(lǐng)域進行研究。④

首先，在立法思想上，要從整體觀念出發(fā)，對環(huán)境刑法法益的界定，不能拘泥于傳統(tǒng)的“人類中心主義”和“生態(tài)中心主義”，更不要陷進所謂折中學(xué)說的泥潭，而是要立足于環(huán)境的整體利益。所謂利益“其實就是能夠滿足人們需要的東西，當(dāng)某種狀態(tài)所反映的是人們所需求的一種秩序時，它便是利益。”⑤環(huán)境刑法所保護的利益就是人們對環(huán)境所享有的一切利益，這種利益并不僅僅局限于人的生命、健康、財產(chǎn)，環(huán)境保護歸根結(jié)底還是為了整體的人類以及子孫后代的可持續(xù)發(fā)展。環(huán)境利益法益觀的提出，并不是說環(huán)境利益可以脫離人這個主體，由于個人權(quán)利和整體環(huán)境利益的不對等，讓人們開始反思環(huán)境利益的平衡與保護是否一定要借助于權(quán)利的界定？還必須要滿足權(quán)利的構(gòu)成要件，尤其是主體性和意志自由性，正因為有些利益缺少主體的明確性，或者無法與意志自由相關(guān)聯(lián)，所以即使權(quán)利本身正當(dāng)，也不能被法律以權(quán)利的形式予以認(rèn)可，法益概念的提出，就是為了解決現(xiàn)實生活中因為有太多的有價值的利益不能以權(quán)利予以保護，比如環(huán)境利益。

我國刑法對環(huán)境法益的保護還沒有跳出傳統(tǒng)的觀念，關(guān)于環(huán)境犯罪的界定僅限于部分法益的保護，1997年刑法典分則第六章第六節(jié)以及后來的刑法修正案規(guī)定了15種破壞環(huán)境資源保護的犯罪，從刑法規(guī)定的這15種環(huán)境犯罪來看，從其保護的法益可以具體細分為兩大類，一類是指重大環(huán)境污染事故罪，其侵害的客體是國家對環(huán)境的保護制度；另一類是破壞資源類的犯罪，其不僅包括破壞動物資源的犯罪、破壞土地資源的犯罪、破壞礦產(chǎn)資源的犯罪和破壞植物資源方面的犯罪，而且侵害的客體也不外乎是國家關(guān)于這些資源保護的相關(guān)制度。所以，我國學(xué)者對此研究，也引起立法的反思，2011年2月通過的《刑法修正案（八）》把“重大環(huán)境污染事故罪”改為“環(huán)境污染罪”，首先就是在立法的思想上改變了傳統(tǒng)的價值觀念，把對環(huán)境的整體利益的保護在立法上表現(xiàn)出來，這是一個極大的突破。

其次，環(huán)境利益法益觀的提出，并不是說環(huán)境利益的概念可以脫離人這個主體。因為利益是法律保護的對象，當(dāng)然也是法律產(chǎn)生的原因。由于個人權(quán)利和整體環(huán)境利益的不對等，讓人們開始反思環(huán)境利益的平衡與保護是否一定要借助于權(quán)利的界定？因為環(huán)境利益與傳統(tǒng)的法益如生命、健康、財產(chǎn)等權(quán)利不同，不過權(quán)利本身就是一種利益，誠如奧斯汀所言“權(quán)利之特質(zhì)在于給予所有者以利益”。當(dāng)年德國刑法學(xué)家畢倫巴姆認(rèn)為，權(quán)利本身還是一種表面的現(xiàn)象，是一種形式的東西。某一種權(quán)利的背后還是利益，權(quán)利不能脫離利益而存在。⑥但是也并非所有的利益都能成為法律的調(diào)整對象，因為一種利益要上升為權(quán)利，除了需要具備法律予以認(rèn)可的正當(dāng)性外，還必須要滿足權(quán)利的其它構(gòu)成要件，尤其是主體性和意志自由性。正因為有些利益缺少主體的明確性，或者無法與意志自由相關(guān)聯(lián)，所以即使本身內(nèi)容正當(dāng)，也不能被法律以權(quán)利的形式予以認(rèn)可，法益概念的提出，就是為了解決現(xiàn)實生活中因為有太多的有價值的利益不能以權(quán)利予以保護，比如環(huán)境利益。環(huán)境利益源于環(huán)境權(quán)概念，在當(dāng)今時代，權(quán)利話語遮蔽了法律天空，怎么解決這些雖然不具備權(quán)利條件但有保護必要的正當(dāng)利益，就成為當(dāng)務(wù)之急的問題。

最后，法益來自于利益與權(quán)利的差別，但法益是受到法律保護的利益，環(huán)境利益雖然不是傳統(tǒng)意義上的私權(quán)，但它權(quán)利主體的公眾性、權(quán)利客體的客觀性，使環(huán)境利益也成為一種權(quán)利上升為法律的保護對象。生態(tài)價值具有多種表現(xiàn)形式，在考慮定罪時就不能只注重對人類造成的實際損害，就像傳統(tǒng)刑法上要求造成多少人傷亡、多少森林被毀、多少河流被污染等等，如果僅僅糾結(jié)在這些方面，不但不能達到對環(huán)境的保護，可能還會導(dǎo)致更大破壞。瑞士刑法很早就立法保護森林，誰破壞多少森林，就要栽種多少以補償，這里不是有人身傷亡、財產(chǎn)損失作為衡量的標(biāo)準(zhǔn)，而是考慮由于森林的破壞所導(dǎo)致的生態(tài)利益的損失。所以，我們的刑法不僅要從立法思想上突破傳統(tǒng)的人本主義觀念，還要在司法上改變原來的以實際造成的損失來定罪量刑的理念，必須要考慮該危害環(huán)境的行為對生態(tài)環(huán)境的破壞，不能僅考慮直觀利益，要考慮生態(tài)環(huán)境的整體利益。

由于立法者發(fā)現(xiàn)了環(huán)境狀態(tài)的巨大價值，一些國外的環(huán)境刑法已經(jīng)規(guī)定了“環(huán)境犯罪危險犯”，不單單從犯罪結(jié)果上來定罪量刑，而是認(rèn)定危害行為只要足以造成環(huán)境破壞的危險就為罪。如德國刑法典第二十九章規(guī)定的構(gòu)成要件的保護法益就是環(huán)境，不過，這一法益不是在一個寬泛的、非實體意義上，而是在其不同的介質(zhì)及其他表現(xiàn)形式上來理解。⑦在發(fā)展中國家，目前強調(diào)的仍是如何在保證經(jīng)濟高速發(fā)展的同時不至于“過度”破壞人們賴以生存的環(huán)境。作為本文提出的環(huán)境利益法益觀，并非是一個高高在上不切實際的理論路徑，環(huán)境刑法所保護的法益是一個學(xué)理性比較強的命題，對這個問題的研究已經(jīng)不是一個新的命題，很多學(xué)者都從不同的方面提出各自的觀點，可以說是總說紛紜，其中不乏有很高的見解，當(dāng)然也會有不同的聲音。不過，縱然有很多不同的聲音，應(yīng)該說各種學(xué)術(shù)觀點都有其存在的價值，也有其探討的意義。

（作者為華北水利水電大學(xué)法學(xué)院副教授；本文系河南省軟科學(xué)計劃研究項目階段性研究成果，項目編號：142400410448）

【注釋】

①劉福森：“自然中心主義生態(tài)倫理觀的理論困境”，《中國社會科學(xué)》，1997年第3期。

②楊通進：“尋求人類中心主義與非人類中心主義的重迭共識”，《倫理學(xué)》，2006年第6期。

③簡基松：“論生態(tài)法益在刑法法益中的獨立地位”，《中國刑事法雜志》，2006年第5期。

④杜萬平：“論環(huán)境刑法法益”，北京：法律出版社，2004年，第48頁。

⑤王秀梅：“環(huán)境刑法價值理念的重構(gòu)―兼論西部開發(fā)中環(huán)境刑法思想”，《法學(xué)評論》，2001年第5期。

篇6

“把生態(tài)文明建設(shè)放在突出地位，融入經(jīng)濟建設(shè)、政治建設(shè)、文化建設(shè)、社會建設(shè)的各方面和全過程，努力建設(shè)美麗中國，實現(xiàn)中華民族永續(xù)發(fā)展?！边@是黨的十提出的重大決策，也是今后一段時期我們的中心工作。近年來，福建省松溪縣溪東鄉(xiāng)以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，認(rèn)真貫徹黨的十會議精神，以生態(tài)文明建設(shè)為載體，把開展農(nóng)村生態(tài)環(huán)境綜合整治作為打造綠色家園的切入點和突破口，不斷加大農(nóng)村生態(tài)環(huán)境污染治理設(shè)施建設(shè)與環(huán)境保護力度，著力解決各類危害人民群眾生活健康的突出環(huán)境問題，促進農(nóng)村環(huán)境質(zhì)量不斷改善，實現(xiàn)生態(tài)環(huán)境與社會經(jīng)濟協(xié)調(diào)持續(xù)健康發(fā)展，走出了一條鄉(xiāng)鎮(zhèn)生態(tài)環(huán)境建設(shè)的新模式。

1 溪東鄉(xiāng)生態(tài)環(huán)境建設(shè)問題所在

溪東鄉(xiāng)位于福建省松溪縣北部，距縣城38公里。村鎮(zhèn)沿渭田溪東岸布列，故名。1984年撤社改鄉(xiāng)，轄8個村委會，48個自然村，83個村民小組，1.33萬人，聚居漢、畬、黎 、侗4個民族。境域面81.72平方公里，其中山地10.35萬畝，耕地1.36萬畝。龍山海拔1349米，為松溪縣第一高峰。毛竹4.1萬畝。地下礦藏有鎢、大理石、花崗巖等。產(chǎn)稻谷、毛竹、筍干、茶葉。鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)形成以清水筍、香菇為主的食品加工和以竹、木為主的林產(chǎn)品加工兩大產(chǎn)業(yè)。小學(xué)“四率”連續(xù)十二年保持部頒一類標(biāo)準(zhǔn)，被列為市教育綜合改革試點鄉(xiāng)之一，村村有醫(yī)療所，戶戶飲用自來水。公路通縣城。有先秦時期文化遺址。

近年來，溪東鄉(xiāng)的農(nóng)村生態(tài)環(huán)境建設(shè)與保護工作雖然取得了一定的成績，但由于長期以來，環(huán)境保護工作重鄉(xiāng)鎮(zhèn)輕農(nóng)村，農(nóng)村生態(tài)建設(shè)和環(huán)境保護工作始終沒有得到應(yīng)有的重視，面臨的形勢依然十分嚴(yán)峻，還存在不少問題。

1.1 農(nóng)村飲用水源保護能力較弱

溪東鄉(xiāng)農(nóng)村飲用水源主要采用地下淺層水源及地表水，容易受到污染，雖然對飲用水源地進行了一定保護，但一部分地區(qū)仍然缺乏完善的水源地環(huán)境保護工程。

1.2 農(nóng)村生活污染問題依然嚴(yán)峻

垃圾三級處理模式處于初步階段，大多數(shù)村莊還沒有實現(xiàn)生活垃圾統(tǒng)一收集、統(tǒng)一轉(zhuǎn)運、統(tǒng)一處置，尤其是垃圾填埋、焚燒處理能力遠不能滿足日益增長的農(nóng)村垃圾處理需求，大量垃圾被集中堆放，垃圾滲濾液問題影響嚴(yán)重；無足夠的生活污水集中處理工程，尤其是一些偏遠的農(nóng)村生活污水直接排入環(huán)境，導(dǎo)致農(nóng)村群眾生活環(huán)境受到影響，個別地區(qū)甚至影響到村民的飲水安全和農(nóng)田質(zhì)量。

1.3 農(nóng)村企業(yè)污染依舊存在嚴(yán)重隱患

溪東鄉(xiāng)農(nóng)村各企業(yè)布局分散、設(shè)備簡陋、工藝落后，企業(yè)污染點多面廣，雖然近兩年有所整治，但仍然有一部分企業(yè)污染較重。如多家清水筍罐頭廠等。

1.4 農(nóng)業(yè)面源污染問題普遍存在

目前，溪東鄉(xiāng)對農(nóng)藥品種使用上還未有具體管理措施，農(nóng)民群眾圖省錢，大多都使用普通化肥，而這種普通化肥大部分都滲透到土壤和水體，對農(nóng)田及周圍環(huán)境產(chǎn)生著一定威脅。

綜合分析溪東鄉(xiāng)農(nóng)村生態(tài)環(huán)境污染，主要可歸結(jié)為農(nóng)民生活污染、農(nóng)業(yè)面源污染、農(nóng)村企業(yè)污染三大類。問題的根源在于環(huán)境保護工作宣傳不到位；環(huán)境管理重鄉(xiāng)鎮(zhèn)輕農(nóng)村，農(nóng)村環(huán)境監(jiān)管體系缺位；公共投入渠道不暢，農(nóng)村污染治理能力缺乏；扶持政策措施不力，農(nóng)村污染治理市場化難以推進；技術(shù)處理模式不當(dāng)，農(nóng)村污染治理效率低下。

2 溪東鄉(xiāng)生態(tài)環(huán)境建設(shè)做法

溪東鄉(xiāng)在生態(tài)環(huán)境建設(shè)中按照“污染防治與生態(tài)保護并重，生態(tài)保護與生態(tài)建設(shè)并舉”的方針，以創(chuàng)建“環(huán)境優(yōu)美鄉(xiāng)鎮(zhèn)”和“生態(tài)文明村”為抓手，不斷探索農(nóng)村可持續(xù)發(fā)展的有效途徑，全力推進生態(tài)文明建設(shè)，精心打造綠色家園。

2.1 深化基本國策的宣傳教育

牢固樹立“保護第一、生態(tài)優(yōu)先”的理念，切實把生態(tài)環(huán)境建設(shè)作為農(nóng)業(yè)和農(nóng)村工作的主要內(nèi)容，擺上重要議事日程，加大宣傳力度，增強宣傳實效。通過制作宣傳標(biāo)語、印發(fā)宣傳資料和環(huán)保知識手冊、創(chuàng)建綠色學(xué)校、綠色企業(yè)活動等方式，開展多層次，多形式的生態(tài)文明知識、環(huán)保政策法規(guī)的宣傳，引導(dǎo)群眾自覺保護農(nóng)村生態(tài)環(huán)境，倡導(dǎo)健康文明的生產(chǎn)、生活方式，形成人人環(huán)境、保護環(huán)境、美化環(huán)境的濃厚氛圍。

2.2 加大農(nóng)村清潔家園治理力度

一是，加強農(nóng)村生活污水處理。進一步建設(shè)微動力污水處理站或地埋式無動力處理設(shè)施，增強污水處理能力，各村多采用凈化沼氣池、人工濕地、生物膜法、溝塘等方式進行污水處理。二是，加強農(nóng)村生活垃圾治理。加快推進農(nóng)村生活垃圾無害化處理。對鄉(xiāng)中村、鄉(xiāng)村結(jié)合部的區(qū)域垃圾收集轉(zhuǎn)運，納入鄉(xiāng)級環(huán)境衛(wèi)生管理體系。對各村推行“組保潔、村收集轉(zhuǎn)運、鄉(xiāng)處理”的鄉(xiāng)村一體化處理模式，逐步提高農(nóng)村生活垃圾收集率、清運率和處理率。逐步做到“四統(tǒng)一”，即統(tǒng)一存放、統(tǒng)一收集、統(tǒng)一清理、統(tǒng)一處置。三是，加強農(nóng)村飲用水源地保護。開展農(nóng)村飲用水源保護區(qū)的調(diào)查監(jiān)測與劃界定標(biāo)工作，設(shè)置保護區(qū)標(biāo)志。做好水質(zhì)監(jiān)測工作，制定和完善農(nóng)村飲用水源保護應(yīng)急預(yù)案，建立預(yù)警機制，強化水污染事故的預(yù)防和應(yīng)急處理。

2.3 著力推進農(nóng)業(yè)面源污染治理

一是，做好清潔田園工作。首先加強化肥、農(nóng)藥的市場管理，建立以供銷系統(tǒng)為主渠道的農(nóng)藥化肥營銷網(wǎng)絡(luò)，發(fā)揮行業(yè)管理、協(xié)調(diào)、服務(wù)職能；其次加強對沼氣、秸桿的能源化綜合利用，加快太陽能等農(nóng)村再生能源技術(shù)、產(chǎn)品和示范項目的宣傳推廣，不斷提高農(nóng)業(yè)的資源利用率；最后是政策扶持，全面推廣秸桿還田等技術(shù)，實施化肥農(nóng)藥減量增效工程。二是，嚴(yán)格控制畜禽養(yǎng)殖污染?？茖W(xué)劃定畜禽養(yǎng)殖區(qū)，對新建、改建、擴建的畜禽養(yǎng)殖場地，嚴(yán)格執(zhí)行環(huán)境評審制度，確保污染物達標(biāo)排放。全力推廣生態(tài)化養(yǎng)殖木工，提高農(nóng)業(yè)綜合效益。三是，大力推進“白色”污染治理。針對縣級廢舊塑料制品加工企業(yè)的再加工能力，根據(jù)鄉(xiāng)村人口和地膜覆蓋面積確定回收指標(biāo)，在鄉(xiāng)建立再生資源回收站，行政村設(shè)立回收點，確定個體流動回收員，形成收購、加工、銷售為一體的回收利用網(wǎng)絡(luò)體系。

2.4 建立農(nóng)村生態(tài)建設(shè)投入機制

進一步加大政府投入，將農(nóng)村生態(tài)環(huán)境建設(shè)資金列入財政預(yù)算。采取財政貼息、投資補助等方式，引導(dǎo)社會資金投向農(nóng)村生態(tài)建設(shè)，如全力推進雷厝片300畝以上的高產(chǎn)糧食栽培示范片建設(shè)，加快推進傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)向現(xiàn)代農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)變；做大做強周墩村400多畝有機茶園示范基地；積極引進有識之士到溪東村馬源自然村投資建立葡萄等果蔬示范基地，同時帶動鄉(xiāng)農(nóng)業(yè)增效和農(nóng)民增收。逐步形成以政府投資為導(dǎo)向，農(nóng)民與企業(yè)投入為主體，信貸投入為補充的市場化、社會化的農(nóng)村生態(tài)建設(shè)新機制。

2.5 強化農(nóng)村生態(tài)建設(shè)監(jiān)督檢查

鄉(xiāng)黨委、政府及各村委依法履行農(nóng)村環(huán)境保護責(zé)任，將生態(tài)環(huán)保作為各級領(lǐng)導(dǎo)干部考核的重要內(nèi)容，推行領(lǐng)導(dǎo)干部任期生態(tài)環(huán)保目標(biāo)責(zé)任制，以創(chuàng)建國家級生態(tài)鄉(xiāng)、生態(tài)村為載體，建立政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，環(huán)保部門統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，有關(guān)部門分工負責(zé)，全社會共同參與的工作機制。增強基層環(huán)保工作力量，在鄉(xiāng)級政府設(shè)立環(huán)保工作站，配備專職人員，各村設(shè)立由村干部兼任的環(huán)保監(jiān)督員，各農(nóng)村小組設(shè)立由護林員兼任的環(huán)保信息員，逐步建立鄉(xiāng)、村、組三級環(huán)保工作網(wǎng)絡(luò)，完善生態(tài)環(huán)境建設(shè)防意聯(lián)建共管機制，整合力量，形成合力，加強監(jiān)管，鞏固建設(shè)成果。

3 取得的成效

3.1 生態(tài)鄉(xiāng)鎮(zhèn)和生態(tài)村創(chuàng)建工作積極推進

生態(tài)鄉(xiāng)鎮(zhèn)和生態(tài)村創(chuàng)建是農(nóng)村生態(tài)環(huán)境保護的綜合性工作，考核指標(biāo)體系涵蓋了農(nóng)村水環(huán)境質(zhì)量、畜禽養(yǎng)殖糞便處理、農(nóng)田化肥及農(nóng)藥施用量、水土流失治理、農(nóng)村生活污水處理等方面的內(nèi)容和要求。自開展創(chuàng)建工作以來，溪東鄉(xiāng)被評選為國家級生態(tài)鄉(xiāng)，溪源、古弄被評選為國家級生態(tài)村，周墩、西洋、舉上、溪東被評選為省級生態(tài)村，朱源、東源、雷畬、西邊被評選為市級生態(tài)村，真正打造一個富美和諧的新溪東。各地在創(chuàng)建過程中，涌現(xiàn)了不少好的做法，如溪源村婦聯(lián)發(fā)動全村家庭主婦開展“庭院整治”，同時出臺相關(guān)配套鼓勵政策，有效改變了村鎮(zhèn)的環(huán)境面貌；古弄村生態(tài)創(chuàng)建實行年度申報制度，將創(chuàng)建計劃納入各級的財政預(yù)算，確保創(chuàng)建工作投入到位。此外，溪東鄉(xiāng)黨委政府出臺了考核獎勵辦法，對創(chuàng)建成功的村實行“以獎代補”政策。所有這些對生態(tài)村的創(chuàng)建起到了良好的推動作用。

3.2 “生態(tài)庭院”構(gòu)筑初見成效

在農(nóng)村環(huán)境綜合整治的過程中，溪東鄉(xiāng)在縣農(nóng)業(yè)部門的大力支持下開展了以衛(wèi)生改廁、沼氣開發(fā)利用、庭院美化綠化為主要內(nèi)容的“三位一體”“生態(tài)庭院”創(chuàng)建活動，強力推廣“畜―沼―茶”模式，以豬、牛、羊糞作原料生沼氣，沼液和沼渣作為優(yōu)質(zhì)肥料噴施茶樹和毛竹，減少病蟲害，節(jié)約農(nóng)藥、化肥，同時處理好畜禽養(yǎng)殖糞便等污染。把廁所、豬圈與沼氣池連在一起，常年可產(chǎn)氣，不僅實現(xiàn)院落的美化、凈化、亮化，而且村民可省下一筆液化氣費用，大家也極少上山砍柴火，即能節(jié)約能源又保護了生態(tài)。正如現(xiàn)在村民常掛嘴邊的一道打油詩：“做飯不燒柴和炭，點燈不用油和電，煙熏火燎不再現(xiàn)，文明衛(wèi)生真方便?！蹦壳叭l(xiāng)先后建起了沼氣池560多座，從而構(gòu)筑起一條不產(chǎn)廢料的家庭經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)鏈，同時減少了對水、大氣環(huán)境的污染。

3.3 農(nóng)村生活污水治理開始啟動

篇7

中圖分類號：F830.9 文獻標(biāo)識碼：A 文章編號：1003－5656(2008)05－0081－08

金融生態(tài)理論認(rèn)為，一個健康而完善的金融生態(tài)環(huán)境會孕育出高效的、充滿競爭活力的金融主體，推動金融市場充分發(fā)揮資源優(yōu)化配置的功能，降低金融交易成本，發(fā)揮金融對經(jīng)濟發(fā)展的促進作用；反之，一個不良的有缺陷的金融生態(tài)環(huán)境必然會阻礙金融體系的有序運行和健康發(fā)展，進而影響經(jīng)濟的運行質(zhì)量。金融生態(tài)環(huán)境的構(gòu)建和完善是一個長期的、反復(fù)選擇的過程，如同自然界生態(tài)環(huán)境的形成是通過生態(tài)主體和周圍環(huán)境相互作用、相互選擇、相互依賴，才能形成一個有機的生態(tài)系統(tǒng)。國內(nèi)外區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的實踐證明，在統(tǒng)一的金融體系中，正規(guī)金融和非正規(guī)金融作為金融生態(tài)系統(tǒng)的兩大金融主體，是長期共生和互補關(guān)系，它們的運行狀況、經(jīng)營特點、發(fā)展方向以及與金融生態(tài)環(huán)境諸要素之間的協(xié)調(diào)關(guān)系，直接反映了一個地區(qū)金融生態(tài)環(huán)境的發(fā)育狀況。

本文從理論和實證出發(fā)，結(jié)合國內(nèi)非正規(guī)金融發(fā)展現(xiàn)實，從金融生態(tài)和金融生態(tài)環(huán)境視角來觀察和分析非正規(guī)金融生態(tài)狀況，以期獲得完善金融生態(tài)環(huán)境，發(fā)展非正規(guī)金融的一般性認(rèn)識及提出相關(guān)政策建議。

一、金融生態(tài)環(huán)境約束下的非正規(guī)金融生態(tài)狀況

任何金融生態(tài)主體的存在都依賴于一定的金融生態(tài)環(huán)境，金融生態(tài)環(huán)境構(gòu)成金融主體的服務(wù)對象和活動空間，它決定著金融主體的生存條件、健康狀況、運行方式和發(fā)展方向(李楊等，2005)。作為金融主體之一的非正規(guī)金融必然依賴于一定的金融生態(tài)環(huán)境，金融生態(tài)環(huán)境對非正規(guī)金融的行為和運行具有決定作用，非正規(guī)金融的生存和發(fā)展?fàn)顩r必然反映著區(qū)域金融生態(tài)環(huán)境狀況。

金融生態(tài)環(huán)境是由諸多要素構(gòu)成的一個復(fù)雜系統(tǒng)，包括金融主體賴以存在的經(jīng)濟基礎(chǔ)、社會文化和習(xí)俗、法治制度等。同時，金融生態(tài)環(huán)境如同自然生態(tài)環(huán)境一樣，對于生態(tài)系統(tǒng)出現(xiàn)的某些問題或者缺陷，具有自我調(diào)節(jié)和修復(fù)機制。

1、非正規(guī)金融存在的經(jīng)濟基礎(chǔ)

非正規(guī)金融的服務(wù)對象主要是中小企業(yè)和個人。中小企業(yè)是非正規(guī)金融的主要資金需求者，廣大城鄉(xiāng)居民既是非正規(guī)金融的主要資金供給者，也是需求者，中小企業(yè)和個人獨特的融資需求偏好和特點構(gòu)成了非正規(guī)金融存在的經(jīng)濟基礎(chǔ)。

(1)中小企業(yè)的融資特點。中小企業(yè)融資有兩方面特點：一是自身天然的融資條件缺陷，如規(guī)模小、經(jīng)營風(fēng)險大、財務(wù)制度不健全、缺少有效抵押資產(chǎn)；二是融資需求頻繁、時間性強、期限短、金額有限。在金融資源短缺的約束條件下，中小企業(yè)的這些特點意味著從正規(guī)金融機構(gòu)融資具有很高的交易成本。首先是貸款條件苛刻，提高了中小企業(yè)貸款的市場準(zhǔn)入成本；其次是貸款程序復(fù)雜、貸款時間長，加大了貸款的交易成本。作為理性的經(jīng)濟主體，過高的交易成本使中小企業(yè)的融資需求在正規(guī)金融中介的制度障礙面前止步不前。從另一方面來講，由于借貸雙方信息不對稱產(chǎn)生的信貸配給，以及對借款人道德風(fēng)險的顧慮，其結(jié)果是正規(guī)金融機構(gòu)更多選擇對中小企業(yè)貸款的數(shù)量管制以回避風(fēng)險。

(2)個人消費者的融資特點。無論出于生活、生產(chǎn)經(jīng)營、投資或是家庭特殊支出(如嫁娶、買房建房、醫(yī)療教育)需要，個人向正規(guī)金融機構(gòu)借貸都處于不利的境地，因為正規(guī)金融機構(gòu)對個人基本上不發(fā)放信用貸款，而且貸款一般限制在生產(chǎn)經(jīng)營性用途。而抵押或擔(dān)保對于個人尤其是廣大農(nóng)民來講是一個較難逾越的障礙。從目前中國農(nóng)村經(jīng)濟狀況來看，多數(shù)農(nóng)戶缺乏有效的符合農(nóng)村信用社、商業(yè)銀行貸款的抵押品(農(nóng)村土地的集體所有)，對于城鎮(zhèn)居民，其有效抵押資產(chǎn)只有住房，而居民中需要借貸的往往是那些收入較低無自有住房的中低收入階層。因此，無論是居民生產(chǎn)經(jīng)營性資金需求還是非生產(chǎn)性資金需求的滿足都存在較大缺口。

在中小企業(yè)和個人存在融資需求缺口的同時，民間卻有大量的閑置資金供給，這為非正規(guī)金融制度的產(chǎn)生提供了必要的市場條件和經(jīng)濟基礎(chǔ)。2005年中國人民銀行估算中國民間融資規(guī)模約為9500億元，占GDP的6.69％。另據(jù)中央財經(jīng)大學(xué)地下金融課題組于2005年初對全國20個省份的地下金融規(guī)模的調(diào)查，非正規(guī)融資規(guī)模占正規(guī)途徑融資規(guī)模的比重平均達28.7％，農(nóng)戶從非正規(guī)金融途徑獲得的借款占農(nóng)戶借款規(guī)模的比重超過55％。按照制度變遷理論，對現(xiàn)行制度安排的變更或替代，或者新制度安排的創(chuàng)造就是誘致性制度變遷。民間金融的產(chǎn)生就是對以正規(guī)金融制度為主導(dǎo)的融資格局的創(chuàng)新制度安排，是誘致性制度變遷。這種誘致性制度變遷內(nèi)生于中小企業(yè)和個人的經(jīng)濟環(huán)境。理論和實證研究表明，非正規(guī)金融植根于中小企業(yè)和個人之間，即所謂“草根金融”。非正規(guī)金融是內(nèi)生于某一經(jīng)濟體中的一種金融形式，它的產(chǎn)生發(fā)展是這一經(jīng)濟體本身所需要和催生的(姜旭朝，2004)。虞群娥等對杭州177家中小企業(yè)的調(diào)查問卷分析表明，民間金融與中小企業(yè)存在很強的共生性關(guān)系，這種共生性關(guān)系是一種市場自然演化的結(jié)果。

通過上述理論與實證分析可以得出，只要中小企業(yè)和個人經(jīng)濟主體存在，非正規(guī)金融就有存在的經(jīng)濟基礎(chǔ)；只要正規(guī)金融制度供給存在缺陷，中小企業(yè)的融資需求就需要創(chuàng)新的體制外金融制度供給來滿足。從另一角度分析，即使通過金融制度改革與完善，正規(guī)金融實現(xiàn)了充分供給，非正規(guī)金融也仍然可能繼續(xù)存在，因為正規(guī)金融中介無論發(fā)展到何種程度，都無法涵蓋所有層次的不同特點和偏好的融資需求，尤其是廣泛存在的中小企業(yè)和居民個人的融資需求。

2、非正規(guī)金融生態(tài)狀況的實證

無論在經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)還是經(jīng)濟欠發(fā)達地區(qū)，活躍的非正規(guī)金融活動就充分證明非正規(guī)金融與中小企業(yè)和個人的共生性或內(nèi)生性。東南沿海經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)如浙江、廣東、福建等地非正規(guī)金融歷來就比較活躍和發(fā)達。2001年人民銀行廣東分行對轄區(qū)民間融資調(diào)查認(rèn)為，民間融資非常廣泛，據(jù)保守推算，民間借貸的資金來源、資金運用規(guī)模約為1140億元、1080億元。中國人民銀行《2004年區(qū)域金融運行報告》統(tǒng)計調(diào)查顯示，2004年浙江、福建、河北省民間融資規(guī)模分別約在550億元、450億元和350億元，相當(dāng)于各省當(dāng)年貸款增量的15％－25％。浙江民營經(jīng)濟增加值占全省GDP的比重為62.9％，其中個體私營經(jīng)濟占GDP的54.9％。民營經(jīng)濟發(fā)達，民間資本豐裕，非正規(guī)金融活躍。中國人民銀行杭州中心支行估計2004年浙江全省民間融資規(guī)模在1300－1500億左右。浙江溫州、臺州，以發(fā)達的中小民營企業(yè)集聚形成的產(chǎn)業(yè)集群為特色，非正規(guī)金融也最為活躍，人民銀行溫州中心支行對400戶民間借貸監(jiān)測點

統(tǒng)計顯示，僅2008年1月份發(fā)生民間借貸額就達10273萬元，2006年溫州民間借貸額高達450億元。瑞安市作為溫州民營經(jīng)濟最為發(fā)達的縣級市，民間借貸頗具典型，人民銀行瑞安支行2006年對200家農(nóng)戶的統(tǒng)計調(diào)查，只有38％的農(nóng)戶資金緊張時首選金融機構(gòu)貸款，58％的農(nóng)戶首選親朋好友借款，選擇高利貸、專業(yè)合作社或村委會借款的占13％。初步估算，瑞安民間融資規(guī)模約為35億元。浙江臺州市所轄的溫嶺市民營經(jīng)濟發(fā)達，民間借貸規(guī)模龐大，僅橫峰村每年借貸量就達1000萬元，該村的經(jīng)營規(guī)模較大的近百戶民營企業(yè)均有過民間借貸，一次借款50萬元是常事，另外通過標(biāo)會融資的規(guī)模也有幾千萬元(人民銀行臺州中支課題組，2003)。

在某些經(jīng)濟欠發(fā)達地區(qū)，非正規(guī)金融也相當(dāng)活躍。中國人民銀行《2004年區(qū)域金融運行報告》顯示，江西上饒市2004年民間融資總量在14億元左右，相當(dāng)于當(dāng)年貸款增量的三分之一以上。蘇士儒等(2005)對寧夏農(nóng)村地區(qū)的調(diào)研顯示民間金融廣泛存在于寧夏各地，其中對鹽池縣等三個縣89戶調(diào)查中，有71戶參與民間借貸，占比達到80％。中國人民銀行樂山中支對所轄犍為縣調(diào)查表明，當(dāng)?shù)孛耖g金融日趨活躍，融資規(guī)模逐漸增大，從融資額看全縣年均增長25.9％，遠遠高于同期金融機構(gòu)融資增長額度。中國人民銀行阜陽中支對當(dāng)?shù)爻闃诱{(diào)查結(jié)果顯示，轄區(qū)民間金融總體趨熱，并已滲透到經(jīng)濟生活的各個方面，特別是經(jīng)濟較為活躍地區(qū)，調(diào)查樣本中，企業(yè)、城鎮(zhèn)個體經(jīng)營者和農(nóng)戶中參與民間融資的占比分別為62.9％、61.6％和83.7％。泰順是溫州地區(qū)經(jīng)濟相對欠發(fā)達地區(qū)，但民間借貸仍然十分普遍。當(dāng)?shù)厝嗣胥y行支行對五個鄉(xiāng)鎮(zhèn)共200家農(nóng)戶的問卷調(diào)查表明，41.1％的人認(rèn)為當(dāng)?shù)孛耖g借貸“很普遍”，31％的農(nóng)戶認(rèn)為“有一些”。在回答家庭是否有過民間借貸時，有67.5％的人選擇了“每年都需要向私人借貸”，有22.3％的人選擇了“偶爾需要向私人借款”，僅有10.2％的人“從不需要向私人借貸”。這一結(jié)果顯示，大部分農(nóng)戶每年都有融資需求。另外，中國人民銀行相關(guān)分行對浙江、福建、河北、山西、江西、河南六省區(qū)的調(diào)研表明，非正規(guī)金融活動與民營經(jīng)濟發(fā)達程度有關(guān)。

二、非正規(guī)金融的風(fēng)險控制機制

(一)非正式制度約束

新制度經(jīng)濟學(xué)把制度分為正式制度和非正式制度，社會文化和習(xí)俗等屬于非正式制度。非正規(guī)金融作為“體制外”的金融形式，內(nèi)生于中小企業(yè)和個人的經(jīng)濟環(huán)境中，不受國家法令、金融制度等正式規(guī)則約束，具有正規(guī)金融機構(gòu)無法比擬的融資信息優(yōu)勢、成本優(yōu)勢、效率優(yōu)勢。這種優(yōu)勢的形成不僅源于其內(nèi)生性表現(xiàn)出的自然適應(yīng)性，還依賴于社會傳統(tǒng)和習(xí)俗等非正式制度對經(jīng)營風(fēng)險的有效控制。

首先，非正規(guī)金融的放貸對象一般是熟人、親友或本鄉(xiāng)鎮(zhèn)的企業(yè)，借貸雙方?jīng)]有社會關(guān)系基礎(chǔ)的情況很少發(fā)生。中國人民銀行溫州中心支行2003年的一項問卷調(diào)查顯示，有89.4％的借貸活動雙方是朋友、親戚或同業(yè)熟人關(guān)系，另10.6％的是雙方原來不認(rèn)識，而由他人介紹的。在溫州，一般而言錢莊的放貸勢力范圍在2公里之內(nèi)(郭斌、劉曼路，2002)。這種交易對象的選擇就是基于對借款人信息獲得的優(yōu)勢需要。非正規(guī)金融的貸款方對于借款人從事項目的風(fēng)險可能認(rèn)識不清，但至少對于借款人有一定的地緣、人緣或血緣關(guān)系，對其人品等有一定的認(rèn)識，這樣違約的可能性、道德風(fēng)險在一個較大的程度上可以避免。并且由于地緣、人緣的關(guān)系，借款人一旦違約，其機會主義行為的成本相當(dāng)高昂，因此，不到萬不得已借款人不會違約(史晉川、葉敏，2001)。非正規(guī)金融這種放貸對象的選擇方式，目的就是通過基于地緣、人緣和血緣關(guān)系前提下形成的人與人之間道德約束和輿論壓力，來實現(xiàn)風(fēng)險控制。這種依靠非正式制度進行風(fēng)險控制是非正規(guī)金融能夠不斷發(fā)展的重要生態(tài)環(huán)境條件之一。

其次，非正規(guī)金融債務(wù)主體的個人化，使債權(quán)債務(wù)關(guān)系更加清晰明確。民間借貸一般多用于企業(yè)或個體工商戶的生產(chǎn)經(jīng)營，但借貸主體往往不是企業(yè)，而是業(yè)主個人。從償債角度來講，個人對債務(wù)負有無限責(zé)任，加之雙方有一定的社會關(guān)系基礎(chǔ)，償債安全性大于企業(yè)，即使出現(xiàn)債務(wù)糾紛需要通過法律解決，也由于債務(wù)主體明確而易于斷案和執(zhí)行。

第三，民間借貸的風(fēng)險防范機制不依賴抵押或擔(dān)保，而注重借款人的個人信用和償還能力。2003年溫州人民銀行的問卷調(diào)查顯示87.9％的借貸活動既無財產(chǎn)抵押也無他人擔(dān)保，2007年的調(diào)查顯示80.2％的民間借貸采用信用借款方式，擔(dān)保方式占17.8％，這與正規(guī)金融機構(gòu)主要依賴抵押和擔(dān)保的風(fēng)險控制方式截然不同。民間借貸不依賴第二還款來源的風(fēng)險控制機制，表明放款人對資金使用風(fēng)險更具敏感性，也說明民間借貸更多依賴個人誠信、依賴社會關(guān)系減少信息不對稱等非正式規(guī)則進行風(fēng)險控制的事實。

第四，由于中小企業(yè)自身融資條件的天然缺陷，從正規(guī)金融機構(gòu)融資受到信貸配給的對待和高信貸門檻的約束，能從非正規(guī)金融渠道獲得融資對它們來說彌足珍貴，必然激勵其倍加珍惜自身信用。另外，要想獲得非正規(guī)金融的長期支持，中小企業(yè)需要長期、反復(fù)證明自己擁有良好的信用記錄和相當(dāng)硬的預(yù)算約束。因此，對中小企業(yè)來講，長期的民間融資經(jīng)歷，使它們深深懂得誠信品質(zhì)和自律意識對企業(yè)發(fā)展的重要性。對理性的個人來說也必然如此。非正規(guī)金融能夠在政策夾縫中頑強生存并長期發(fā)展，除了其內(nèi)生于中小企業(yè)和個人經(jīng)濟之中的特性外，依賴社會誠信和自律意識等非正式制度的約束進行風(fēng)險控制是關(guān)鍵因素?；谏鐣\信文化等非正式制度約束是非正規(guī)金融生存發(fā)展的重要生態(tài)環(huán)境條件之一。這在民營經(jīng)濟發(fā)達的溫州地區(qū)得到了很好的驗證。溫州民營中小企業(yè)在創(chuàng)業(yè)初期大多依賴民間借貸，由于民營企業(yè)從各類金融機構(gòu)獲得融資的前提都要有良好的誠信記錄，因此溫州的企業(yè)誠信文化已經(jīng)成為重要的區(qū)域經(jīng)濟特色，逐漸形成了一種全社會珍惜自身信用的良好氛圍。例如有的企業(yè)或個人貸款到期，一時資金緊張，即使通過民間借貸(如擔(dān)保公司)融資，也要先還給銀行，避免產(chǎn)生貸款拖欠影響企業(yè)信用記錄，這種做法在溫州比較普遍。在溫州不僅民間借貸的違約率低，銀行、農(nóng)村信用社等正規(guī)金融機構(gòu)不良貸款率也非常低(見表1－溫州銀行業(yè)歷年不良貸款率狀況)。溫州市2002年全市民間借貸規(guī)模約為300－350億元，真正出現(xiàn)債務(wù)問題的資金只有2.87億元，占比不到1％，而同期全市銀行業(yè)不良貸款率為4.35％。調(diào)查顯示法院受理民間借貸糾紛和詐騙金額占民間借貸資金的比率遠遠低于正規(guī)金融機構(gòu)的不良貸款率。山西省臨汾市2003年法院受理民間借貸資金詐騙金額370萬元，相當(dāng)于當(dāng)?shù)孛耖g借貸資金的0.0325％。另據(jù)江西省抽樣調(diào)查，民間借貸的償債率在95％以上。濟南市歷城區(qū)神武村放貸戶李石程連續(xù)12年放貸無壞帳(秦奮，2007)。

(二)非正規(guī)金融的法制環(huán)境

非正規(guī)金融發(fā)自民間，植根民間，在政策真空地帶生存，長期以來國家沒有相關(guān)的法令制度約束。只要民間借貸不發(fā)生大規(guī)模的集資詐騙、倒

會風(fēng)潮，政府一般對其采取默認(rèn)態(tài)度。正是由于受政府管制很少，非正規(guī)金融在制度供給上表現(xiàn)出了很好的適應(yīng)性和靈活性，得以在廣大城鄉(xiāng)普遍存在。然而，法律制度的真空，也為非正規(guī)金融留下了金融風(fēng)險隱患。非正規(guī)金融交易是通過各種非正式契約來完成，而非正式契約常常是不完備的，例如有的民間借貸甚至沒有書面形式，僅是口頭協(xié)議，出現(xiàn)糾紛難以受到法律保護。也有的民間借貸常常以暴力形式催收借款，導(dǎo)致某些違法行為出現(xiàn)；有些非法集資的“會首”卷款潛逃使大量“會角”的資金血本無歸。以非正規(guī)金融活躍的溫州為例，早在20世紀(jì)80年代中期，民間個人集資泛濫，“會案”頻繁爆發(fā)。據(jù)不完全統(tǒng)計，僅倒會、破產(chǎn)在100萬元以上的“銀背”人員就達數(shù)十人，金額在6000萬元以上100萬元以下的則不計其數(shù)，涉及資金多達1億元以上(張震宇等，2002)。20世紀(jì)90年代初，溫州又出現(xiàn)了亂集資、亂批金融機構(gòu)、亂辦金融業(yè)務(wù)的“三亂”現(xiàn)象。許多私營企業(yè)、個人、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)由地方政府審批或未經(jīng)審批組建各類農(nóng)村合作基金會、資金調(diào)劑服務(wù)部、個體協(xié)會服務(wù)部、投資公司、典當(dāng)行等組織，從事借貸活動。這些機構(gòu)普遍資本金嚴(yán)重不足，綜合費率高達18％－22％，具有很大的金融風(fēng)險隱患，一度使溫州金融環(huán)境混亂不堪。隨后，人民銀行在1996年《關(guān)于取締私人錢莊的通知》，1998年頒布《整頓亂集資、亂批金融機構(gòu)和亂辦金融業(yè)務(wù)的實施方案》，依法取締和整頓，才使非正規(guī)金融的秩序趨于正常，但溫州民間借貸活動始終很活躍。

2007年下半年后，由于國家連續(xù)實施適度從緊的貨幣政策，正規(guī)金融機構(gòu)的信貸規(guī)模受到較大制約，溫州民間借貸活動又進一步活躍。據(jù)人民銀行溫州中心支行的民間借貸利率觀測顯示，2007年8月份最高監(jiān)測月利率達40‰，加權(quán)平均月利率9.7615‰，9月份突破1分到10.32‰，12月份已升高到11.64‰。由于缺乏合法身份，近年來非正規(guī)金融活動出現(xiàn)了一種隱蔽的形式，如溫州的許多擔(dān)保公司、投資咨詢公司，名義是為中小企業(yè)貸款擔(dān)保，實質(zhì)是從事高息放貸活動。尤其是一些小規(guī)模的擔(dān)保公司從事的業(yè)務(wù)就是替人墊資還貸、驗資、增資、貼現(xiàn)、保證金等短期周轉(zhuǎn)資金貸款業(yè)務(wù)，當(dāng)?shù)厮追Q之為“倒款”。在高利誘惑下，許多不具備條件的擔(dān)保公司紛紛出現(xiàn)，有的根本沒有經(jīng)過工商部門審批，有的資本金很少，根本不足以從事?lián)I(yè)務(wù)，由此導(dǎo)致的借貸糾風(fēng)也日漸增多，如在民間借貸相對活躍的溫州市甌海區(qū)，2007年5月至9月甌海區(qū)法院即已受理民間借貸訴訟76起，總額達600多萬元。杭州也出現(xiàn)了以實業(yè)公司名義從事隱蔽放貸業(yè)務(wù)的非正規(guī)金融機構(gòu)。

其次，非正規(guī)金融的經(jīng)營活動比較隱蔽，不受金融監(jiān)管和稅收的約束，可以免去許多的成本費用，因此，其利潤空間非常巨大。一個規(guī)模較大的地下錢莊每年經(jīng)手的資金可達幾億元甚至十幾億元人民幣，即使按照5％0的較低收益率計算，一個地下錢莊每年的收益可高達幾百萬甚至上千萬元人民幣(趙曉紅、解春雷，2003)。一方面受高利誘惑，另一方面非正規(guī)金融活動缺乏合法的組織形式，導(dǎo)致地下錢莊屢禁不止，這不僅使正規(guī)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)受到干擾，而且破壞了金融業(yè)公平競爭的環(huán)境。此外，近年來我國對外開放不斷深化，地下經(jīng)濟日益猖獗，各種走私、逃稅、騙匯、販毒以及洗錢、資本外逃等違法犯罪行為屢禁不止。這些地下經(jīng)濟往往會利用在金融法規(guī)和監(jiān)管之外的民間非正規(guī)金融(如地下錢莊)來融資和結(jié)算，使部分非正規(guī)金融在一定程度上成為地下經(jīng)濟的助推器，擾亂了正常的經(jīng)濟秩序。非正規(guī)金融具有存在和發(fā)展的客觀經(jīng)濟基礎(chǔ)與制度環(huán)境，但缺乏法律認(rèn)可的組織形式和地位，導(dǎo)致其發(fā)展中出現(xiàn)一些金融異化的現(xiàn)象，是非正規(guī)金融生態(tài)的法治環(huán)境存在缺陷的體現(xiàn)。

第三，非正規(guī)金融實際上發(fā)揮著對正規(guī)金融重要的補充作用，但其地位不被法律承認(rèn)，處于不明不暗的灰色狀態(tài)。從金融生態(tài)角度講，人為地限制非正規(guī)金融發(fā)展會影響到完善的金融生態(tài)鏈的形成，導(dǎo)致金融生態(tài)體系結(jié)構(gòu)缺陷，生態(tài)功能不健全，生態(tài)主體行為扭曲。此外，還導(dǎo)致市場競爭的優(yōu)勝劣汰法則無法有效發(fā)揮，不僅會降低金融業(yè)的整體效率，也不利于金融風(fēng)險的化解。

(三)非正規(guī)金融生態(tài)的自我調(diào)節(jié)機制

金融生態(tài)如同自然生態(tài)一樣具有自我調(diào)節(jié)機制。非正規(guī)金融、正規(guī)金融由于二者生存和發(fā)展的制度空間不同，自我調(diào)節(jié)機制具有不同的特征。非正規(guī)金融的利率能夠按市場資金供求狀況發(fā)揮調(diào)節(jié)作用，比正規(guī)金融機構(gòu)受到管制的利率機制更為有效，但也具有一些負面效應(yīng)。

1、不同特征的利率機制導(dǎo)致正規(guī)金融的流動性風(fēng)險加劇。正規(guī)金融的利率水平具有導(dǎo)向作用，也影響著非正規(guī)金融的利率水平，但是受到管制的正規(guī)金融利率調(diào)整往往滯后于市場利率，不能靈活反映市場資金供求，而非正規(guī)金融的利率機制可以快速反映資金供求狀況。當(dāng)市場資金供求趨緊時，非正規(guī)金融利率迅速上升，但正規(guī)金融利率在管制條件下要滯后一些，導(dǎo)致大量的資金需求涌向正規(guī)金融機構(gòu)，而一部分資金供給流向民間借貸市場，加劇了金融“脫媒”現(xiàn)象，使正規(guī)金融機構(gòu)資金來源受到較大影響，流動性風(fēng)險積聚。同時，在信貸配給和逆向激勵行為存在前提下，正規(guī)金融機構(gòu)還會減少對中小企業(yè)信貸。

2、非正規(guī)金融不同于正規(guī)金融的利率調(diào)節(jié)機制，還會對貨幣政策的效果產(chǎn)生影響。非正規(guī)金融不受央行貨幣政策的約束，溫州等地的民間借貸監(jiān)測數(shù)據(jù)表明，當(dāng)央行實行從緊的貨幣政策，正規(guī)金融機構(gòu)收緊銀根時，非正規(guī)金融利率往往快速上升，在利率機制驅(qū)動下，社會資金大量轉(zhuǎn)向民間借貸，借貸利率迅速上升，放貸規(guī)模也快速擴張。如2004年國家金融宏觀調(diào)控從第二季度開始銀根緊縮，市場資金趨緊，溫州儲蓄存款曾出現(xiàn)連續(xù)9個月負增長，民間借貸利率從當(dāng)年6月份開始顯著上升并維持在12‰左右，比2003年上升了36％(2003年民間借貸利率月均為8.86‰)，300戶抽樣調(diào)查的借貸總規(guī)模也比2003年增長17％。2007年下半年以來的從緊貨幣政策，民間借貸利率和規(guī)模也同樣大幅上漲。銀根緊縮時民間借貸規(guī)模擴張當(dāng)然有助于緩解中小企業(yè)的融資難狀況，但在一定程度上影響了央行貨幣政策的預(yù)期效果。

3、非正規(guī)金融的市場化利率調(diào)節(jié)機制，對于區(qū)域產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和產(chǎn)業(yè)政策實施帶來不利影響。非正規(guī)金融不受產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策制約，完全以利潤為目標(biāo)，使其資金投向具有自發(fā)性和分散性，在一定程度上削弱了正規(guī)金融信貸的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整功能。目前國家對房地產(chǎn)、化工等重污染、高能耗行業(yè)實施較嚴(yán)格的信貸調(diào)控，但非正規(guī)金融對于這些投資回報率高、投資回收期短的項目卻情有獨鐘。例如溫州當(dāng)?shù)佚嫶蟮拿耖g資本，借助發(fā)達的非正規(guī)金融積聚功能，可以在很短的時間內(nèi)動員起上千萬甚至幾億元的民間資金，投向房地產(chǎn)、煤礦等暴利項目，近年來聞名全國的溫州“炒房團”、“炒煤團”主導(dǎo)著局部地區(qū)房地產(chǎn)交易價格和小煤礦承包價格，都與當(dāng)?shù)氐拿耖g借貸有關(guān)。溫州以服裝、制鞋、低壓電器等傳統(tǒng)輕工產(chǎn)業(yè)為主的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)正面臨著“低、小、散”的發(fā)展瓶頸，如何改造和提升傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)升級和調(diào)整是溫州政府正在努力推動的政策導(dǎo)向，而大量民間資本的投向以及本地資本外流正成為令地方政

府擔(dān)憂的問題。因為對于溫州這樣以民營資本投資為主導(dǎo)的經(jīng)濟發(fā)展模式，民間資本投向不能與政府產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向配合，產(chǎn)業(yè)升級與結(jié)構(gòu)調(diào)整可能只會成為政府部門的一廂情愿。

三、結(jié)論和建議

(一)從金融生態(tài)和金融生態(tài)環(huán)境視角觀察非正規(guī)金融，把非正規(guī)金融看作是一個具有生命力的生態(tài)主體，其產(chǎn)生和發(fā)展受到內(nèi)生性決定條件和外部生態(tài)環(huán)境因素的影響，這有利于更加客觀地看待民間金融的存在實現(xiàn)及其市場主體地位及現(xiàn)實功能。從非正規(guī)金融發(fā)展的生態(tài)狀況能夠折射出當(dāng)前金融生態(tài)和金融生態(tài)環(huán)境的客觀現(xiàn)實及某些缺陷。

篇8

中圖分類號x171.1文獻標(biāo)識碼a文章編號 1007-5739(2010)23-0254-02

1國外研究動態(tài)

早期的研究是關(guān)于河道枯水流量(low-flow)的研究[1-2],這個時期主要是為了滿足河流的航運功能對枯水流量進行研究。隨后,由于河流污染問題的出現(xiàn),開始對最小可接受流量(minimum acceptable flows,mafls)進行研究[3],其最小可接受流量除了滿足航運功能外,還要滿足排水納污功能。隨著河流受人為因素影響和控制的加強,河流生態(tài)系統(tǒng)結(jié)構(gòu)和功能遭到破壞,生態(tài)可接受流量范圍(ecology acceptable flow regime,eafr)的研究逐漸展開[4],其主要是為了恢復(fù)河流生態(tài)系統(tǒng)功能,為滿足不同的環(huán)境要求而進行生態(tài)可接受流量范圍的研究。

目前,國際上對河流的生態(tài)環(huán)境需水量使用較為廣泛、通用的概念是枯水流量。近10年來,為了促進水文水資源研究,國際之間加強了合作,其中包括對河道枯水流量的研究[5],如frend(flow reg-imes from experimental and net data)行動計劃,第一個行動計劃由水文組織(institute of hydrology(uk))倡導(dǎo),并為1985—1988年的國際水文計劃方案ⅲ(uneso international hydrological programme-ⅲ)做了部分工作[6]。這個組織包括13個歐洲國家,主要是應(yīng)用國家水流量(水文)數(shù)據(jù)庫及不同的研究方法,預(yù)測河流的洪、枯水流量,分析和研究了歐洲西北部1 350條河流的的枯水流量狀況[7]。研究集中在應(yīng)用水力學(xué)參數(shù)研究枯水流量與流域河床組成特性之間的關(guān)系,以及研究不同頻率不同時段年均流量(mean)與最小流量(annual minima)和枯水流量(low-flow)之間的聯(lián)系等,第1個歐洲frend行動計劃采用了西歐國家網(wǎng)絡(luò)提供的精確的日流量和相應(yīng)的流域資料數(shù)據(jù)庫。隨后,frend行動計劃開始向橫向(包括東歐國家)和縱向(擴大到大尺度問題、方法問題、枯水流量和洪水流量條件下流域土地利用的變化,水質(zhì)等問題的研究)的研究方向發(fā)展[8-9],其研究的深度和廣度不斷擴大。

目前,frend組織很快擴展到歐洲及世界其他許多地區(qū)和國家,如西非、中非、北非、地中海地區(qū)及中亞地區(qū),印度及南亞地區(qū)等,最近正在進行的frend行動計劃將其研究成果概括在frend報告中[10],最新成果有:北歐地區(qū)枯水流量和干旱研究;南非區(qū)域水資源和干旱評估方法研究;西非、中非地區(qū)雨量減少對枯水流量長期影響研究;枯水流量時間系列與斷流分析;地域性生態(tài)水文學(xué)理論和水資源統(tǒng)一管理的論述等?？傊?國際上在水資源領(lǐng)域的合作使得先進的研究技術(shù)和手段應(yīng)用到更多的具有水文數(shù)據(jù)庫的國家和地區(qū),特別是在流域枯水流量的研究方面,顯得更為突出。

國外河流生態(tài)環(huán)境需水量的研究內(nèi)容概括為:河道流量與魚類生息環(huán)境關(guān)系的研究;河道流量、水生生物與do三者之間的關(guān)系的研究;水生生物指示物與流量之間的關(guān)系研究;水庫調(diào)度考慮生態(tài)環(huán)境、生態(tài)環(huán)境水量的優(yōu)化分配的研究;生態(tài)環(huán)境用水與經(jīng)濟用水關(guān)系研究等[11-13]。

國外較為通用的研究方法可分為3類[14]:一是傳統(tǒng)的流量計算法(標(biāo)準(zhǔn)流量法);二是基于水力學(xué)基礎(chǔ)的水力學(xué)法;三是基于生物學(xué)基礎(chǔ)的棲息地法。

(1)標(biāo)準(zhǔn)流量法。一是7q10法[15]。采用90%保證率最枯連續(xù)7d的平均水量作為設(shè)計值。二是tennant法[16]。是美國目前使用確定河道生態(tài)環(huán)境需水量的一種方法,河道流量推薦值以預(yù)先確定的年平均流量的百分?jǐn)?shù)為基礎(chǔ)。該法通常在優(yōu)先度不高的河段研究中作為河道流量推薦值使用,或作為其他方法的一種檢驗。

(2)水力學(xué)法。一是r2cross法[17]。在計算河道流量推薦值時,由河道幾何形態(tài)決定的水深、河寬、流速等因素必須加以考慮。有4項指標(biāo):濕周率、河流寬度、平均水深以及平均流速,具有2個標(biāo)準(zhǔn),即枯水月、豐水月。r2cross法以曼寧公式為基礎(chǔ),由于必須對河流的斷面進行實地調(diào)查,才能確定有關(guān)的參數(shù),因此這種方法比標(biāo)準(zhǔn)設(shè)定法難以應(yīng)用。二是濕周法[18]。該法的依據(jù)是基于以下假定:即保護好臨界區(qū)域的水生生物棲息地的濕周,也將對非臨界區(qū)域的棲息地提供足夠的保護。利用濕周(指水面以下河床橫斷面的線性長度)作為棲息地的質(zhì)量指標(biāo)來估算河道內(nèi)流量值,通過在臨界的棲息地區(qū)域(通常大部分是淺灘)現(xiàn)場搜集河道的幾何尺寸、流量和數(shù)據(jù),并以臨界的棲息地類型作為河流的其余部分的棲息地指標(biāo)。河道的形狀影響分析結(jié)果。該法需要確定濕周與流量之間的關(guān)系。這種關(guān)系可從多個河道斷面的幾何尺寸—流量關(guān)系實測數(shù)據(jù)推求,或從單一河道斷面一組幾何尺寸—流量數(shù)據(jù)中計算得出。推薦值依據(jù)濕周—流量關(guān)系曲線中的變化點的位置來確定。

(3)棲息地法。一是ifim(增加法)[19]。ifim(instream flow incremental methology)法是應(yīng)用比較廣泛的計算環(huán)境需水量的方法[20],ifim根據(jù)現(xiàn)場數(shù)據(jù)如水深、河流基質(zhì)類型等,采用phabsim(physical habitat simulation)模型模擬流速變化和棲息地類型的關(guān)系,通過水力學(xué)數(shù)據(jù)和生物學(xué)信息的結(jié)合,適合于一定流量的主要的水生生物及棲息地。orth等[21]認(rèn)為由于ifim法所需要的定量化的生物資料的缺乏,使這種方法的應(yīng)用受到一定的限制。king等[22]指出,傳統(tǒng)的ifim法將其重點放在一些河流生物物種的保護,而沒有考慮諸如河流規(guī)劃以及包括河流兩岸在內(nèi)的整個生態(tài)系統(tǒng),由此計算出的推薦流量范圍值并不符合整個河流的管理要求。二是casimir法[23]。casimir(computer aided simulation model for instream flow requirements in diverted stream)法是基于現(xiàn)場數(shù)據(jù)—流量在空間和時間上的變化,采用fst[24]建立水力模型、流量變化、被選定的生物類型之間的關(guān)系,估算主要水生生物的數(shù)量、規(guī)模,并可模擬水電站的經(jīng)濟損失。

2國內(nèi)研究動態(tài)

在我國,系統(tǒng)研究生態(tài)需水量的工作尚處于起步階段,對生態(tài)環(huán)境需水的概念、內(nèi)涵與外延等沒有統(tǒng)一的定義,對其計算方法的研究也不夠深入、完善,基本停留在定性分析和宏觀定量分析階段。其研究大致可分為3個階段:一是20世紀(jì)70年代末開始探討河流最小流量問題。主要集中在河流最小流量確定方法的研究。長江水資源保護科學(xué)研究所的《環(huán)境用水初步探討》是其典型代表。二是20世紀(jì)80年代,針對水污染日益嚴(yán)重的問題,國務(wù)院環(huán)境保護委員會《關(guān)于防治水污染技術(shù)政策的規(guī)定》指出:在水資源規(guī)劃時,要保證改善水質(zhì)所需的環(huán)境用水。主要集中在宏觀戰(zhàn)略方面的研究,對如何實施、如何管理處于探索階段。三是20世紀(jì)90年代以來,針對黃河斷流、水污染嚴(yán)重等問題,水利部提出在水資源配置中應(yīng)考慮生態(tài)環(huán)境用水。如在全國水功能區(qū)劃中考慮了生態(tài)與環(huán)境用水問題。劉昌明[25]提出了我國21世紀(jì)水資源供需的“生態(tài)水利”問題。與此同時,與生態(tài)、環(huán)境需水相關(guān)的研究也逐漸展開。

主要的研究成果為:一是對非汛期最小流量、水土保持、沖沙水量等的河流系統(tǒng)的生態(tài)環(huán)境需水研究。如20世紀(jì)80年代趙業(yè)安、錢意穎總結(jié)了黃河三門峽水庫運行對下游河道的影響規(guī)律,同時開展黃河上游大型水電工程對下游沖積河流影響的研究,采用實測資料分析的方法研究大型水庫對徑流泥沙的影響,對每年水庫蓄水與中游高含沙洪水遭遇情況進行了深入研究,通過回歸分析建立了水庫調(diào)蓄與下游河道沖淤的相關(guān)關(guān)系[26-27]。二是對恢復(fù)濕地、城市河湖用水及地下水回補等生態(tài)和生態(tài)環(huán)境需水量的研究[28]。三是對西北干旱、半干旱地區(qū)生態(tài)環(huán)境需水量及河道環(huán)境的討論與宏觀定量研究[29-30]。四是劉昌明根據(jù)水資源開發(fā)利用與生態(tài)用水量的關(guān)系,提出了“四大平衡”的原理[25],即水分能量平衡、水鹽平衡、水沙平衡與水量平衡(含水資源平衡),從而豐富了水資源合理開發(fā)利用的內(nèi)涵。五是錢正英等[31]從保護和恢復(fù)內(nèi)陸河下游的天然植被及生態(tài)環(huán)境、水土保持和水保范圍之外的林草植被建設(shè)、維持河流水沙平衡及濕地水域等生態(tài)環(huán)境的基礎(chǔ)流量、回補黃淮海平原及其他地方的超采地下水等方面,分析并估算了全國的生態(tài)用水。

截至目前,國內(nèi)生態(tài)環(huán)境需水研究方法主要集中在陸地和河流2個方面,而陸地生態(tài)需水主要指“保護和恢復(fù)內(nèi)陸河流下游的天然植被及生態(tài)環(huán)境、水土保持及水保范圍之外的林草植被建設(shè)[31]所需水量。其研究方法主要針對西北干旱地區(qū)進行,綜合分析這些研究,不論是天然系統(tǒng)還是人工系統(tǒng),不論是林地還是草地,計算方法大多為“面積定額法”或“植株定額法”[32],計算方法為傳統(tǒng)的水平衡計算理論,因此計算方法比較成熟,一般不存在爭議。從大的方面看,河流生態(tài)環(huán)境需水量主要包括3個方面:河道基本生態(tài)、環(huán)境需水、輸沙需水量和入海量。與之對應(yīng)的研究方法主要集中在第1個研究方面,如:為達到水環(huán)境保護目標(biāo),滿足河流納污功能的環(huán)境功能設(shè)定法;為滿足河流基本生態(tài)功能,保證不斷流的河流基本生態(tài)環(huán)境需水量計算法、最枯月平均流量法及假設(shè)法;為滿足河流水量蒸發(fā)和滲漏要求的水量補充法等。輸沙需水量的計算方法雖然較多,但主要是針對黃河,且大多是從水力學(xué)的角度出發(fā)進行研究,不便于操作和應(yīng)用。實現(xiàn)水沙平衡需用的水量究竟如何計算,至今尚未見到令人滿意的計算方法或計算結(jié)果。入海水量的計算方法基本上是宏觀估算,沒有定量計算方法。

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篇9

二、鄱陽湖區(qū)土地利用優(yōu)化調(diào)控對策分析

1．正確處理環(huán)境保護與經(jīng)濟發(fā)展的關(guān)系

鄱陽湖區(qū)處于濱湖農(nóng)村經(jīng)濟低密度帶。環(huán)境保護與經(jīng)濟發(fā)展可看作是矛盾統(tǒng)一的整體，需要正確處理環(huán)境保護與經(jīng)濟發(fā)展的關(guān)系。所以，喚醒政府和民眾的生態(tài)意識，認(rèn)清生態(tài)環(huán)境可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵，即理順經(jīng)濟發(fā)展與環(huán)境保護的關(guān)系；擺脫風(fēng)險型產(chǎn)業(yè)束縛，不以犧牲環(huán)境資源為代價，即轉(zhuǎn)變掠奪式經(jīng)營帶來的經(jīng)濟增長模式；打破傳統(tǒng)單一的經(jīng)濟模式，用合乎當(dāng)前實情的新生態(tài)理論審視整體區(qū)域情況，適度開發(fā)，研究新的發(fā)展經(jīng)濟方向。

2．建立有效生態(tài)補償機制

江西省將鄱陽湖區(qū)生態(tài)環(huán)境劃分了“三帶”和四區(qū)，探索研究切實有效的生態(tài)補償機制，利用市場機制協(xié)調(diào)保護地區(qū)與受益地區(qū)利益關(guān)系。其一是建立受益者直接補償體系，提取依托保護地區(qū)發(fā)展企業(yè)的部分營業(yè)收入用作生態(tài)效益補償；其二是由地方政府提供支持，通過財政轉(zhuǎn)移支付的方式對保護地區(qū)提供補償；此外，也可以通過社會募集資金用于對鄱陽湖濕地的保護。

3．宣傳教育，提高生態(tài)環(huán)境意識

提升公民生態(tài)素質(zhì)，培養(yǎng)環(huán)境保護意識，發(fā)揮生態(tài)系統(tǒng)內(nèi)部功能，調(diào)動每一分力量。如定期開展生態(tài)知識培訓(xùn)，明確公民環(huán)保的必要性和責(zé)任，了解相關(guān)環(huán)境保護法律法規(guī)，懂得有法可依地行使管護權(quán)力。對鄱陽湖區(qū)范圍公民的科普基礎(chǔ)環(huán)保知識，如生物地理常識、旅游保護、環(huán)境影響因素等相關(guān)知識。利用多媒體等各種媒介，宣傳鄱陽湖區(qū)的環(huán)境特點和保護價值。

4．有效進行生態(tài)環(huán)境脆弱性的動態(tài)監(jiān)測

完善對生態(tài)環(huán)境脆弱性的動態(tài)監(jiān)測要有效利用“3S”技術(shù)，開展與鄱陽湖區(qū)生態(tài)環(huán)境有關(guān)的遙感與地面調(diào)查和監(jiān)測，開展生態(tài)環(huán)境脆弱化的發(fā)生、發(fā)展過程及其類型、特點的研究，特別是對脆弱生態(tài)環(huán)境下人類活動頻繁地區(qū)進行監(jiān)測。在鄱陽湖區(qū)選擇典型類型地域布設(shè)觀測點，如水系、森林、草地等，便于環(huán)境監(jiān)測，獲取生態(tài)狀況數(shù)據(jù)，動態(tài)分析環(huán)境狀況，及時調(diào)整維護生態(tài)平衡的政策方針。

5．優(yōu)化鄱陽湖區(qū)土地資源配置

根據(jù)地域分異規(guī)律，對鄱陽湖區(qū)進行功能分區(qū)，由于其在土地質(zhì)量、土地利用方式、利用潛力、利用特點和利用方向等方面存在差異，分區(qū)需體現(xiàn)土地利用的現(xiàn)勢性、適宜性和戰(zhàn)略性。根據(jù)鄱陽湖區(qū)土地利用特點、工業(yè)布局、農(nóng)業(yè)布局和主體功能分區(qū)，可以將鄱陽湖在空間上劃分濕地保護區(qū)、農(nóng)業(yè)用地區(qū)、生態(tài)林用地區(qū)和城鎮(zhèn)及工業(yè)用地區(qū)四種主要的土地利用功能區(qū)。同時一方面協(xié)調(diào)耕地保護和經(jīng)濟建設(shè)。響應(yīng)國家政策，保護耕地紅線，耕地保護涉及每一個公民的切身利益，具備一定公益性，將公益性融入功能分區(qū)中，凸出耕地保護的重要性，嚴(yán)格控制建設(shè)用地規(guī)模的增長。另一方面提高土地利用率，優(yōu)化資源配置，對鄱陽湖區(qū)土地利用資源實行時間和空間上控制和調(diào)配，避免負面影響。

篇10

一、生態(tài)補償機制及流域生態(tài)環(huán)境補償機制的內(nèi)涵

生態(tài)補償是為保護生態(tài)環(huán)境、促進人與自然和諧發(fā)展而采取的措施。流域生態(tài)環(huán)境補償是為落實生態(tài)環(huán)境保護責(zé)任、調(diào)整各相關(guān)方的利益關(guān)系而采取的措施。

(一)生態(tài)補償和生態(tài)補償機制

生態(tài)補償?shù)母拍钍謱挿?，在不同時期有不同的理解，歸納起來大致有以下三種認(rèn)識：

(1)自然生態(tài)補償。生態(tài)補償最初源于自然生態(tài)補償，《環(huán)境科學(xué)大辭典》將自然生態(tài)補償定義為“生物有機體、種群、部落或者生態(tài)系統(tǒng)受到干擾時，所表現(xiàn)出來的緩和干擾、調(diào)節(jié)自身狀態(tài)使生存得以維持的能力，或者可以看作生態(tài)負荷的還原能力”。自然生態(tài)補償強調(diào)的是生態(tài)系統(tǒng)內(nèi)部補償。

(2)生態(tài)系統(tǒng)補償。是對生態(tài)環(huán)境本身、生態(tài)環(huán)境價值或生態(tài)服務(wù)功能的補償，側(cè)重于從生態(tài)學(xué)角度對生態(tài)補償?shù)囊环N直觀解釋，它考慮的是人與自然的關(guān)系，是通過人工治理措施恢復(fù)自然界的生態(tài)能力；強調(diào)的是對生態(tài)系統(tǒng)的補償，不包括對環(huán)境資源保護作出貢獻者的經(jīng)濟補償。

(3)生態(tài)保護的經(jīng)濟手段。生態(tài)補償是將生態(tài)保護行為外部性內(nèi)部化，是對行為或利益主體的補償。側(cè)重于從經(jīng)濟學(xué)的角度對生態(tài)補償更深層次的認(rèn)識，它重點考慮的是人與人之間的關(guān)系，是對提供生態(tài)服務(wù)、保護生態(tài)環(huán)境的人給予補償。它是實踐工作中制定生態(tài)補償政策的重點。

國內(nèi)學(xué)者在研究生態(tài)補償時習(xí)慣將其譯成英文“Ecological Compensation”，而國外學(xué)者常使用“Payment for Ecological Services”或者“Payment for Environmental Services”，即生態(tài)服務(wù)付費或環(huán)境服務(wù)付費。從術(shù)語的使用就可以看出國內(nèi)外學(xué)者對生態(tài)補償?shù)恼J(rèn)識和側(cè)重點的不同。補償(Compensation)強調(diào)的是受益方從道義上對付出方的回報。付費(Payment)則強調(diào)雙方地位平等，通過契約或市場交換，一方獲得生態(tài)產(chǎn)品，另一方則獲得了相應(yīng)的報酬。

綜合國內(nèi)學(xué)者的研究，我們認(rèn)為：生態(tài)補償是以保護生態(tài)環(huán)境、促進人與自然和諧發(fā)展為目的，通過調(diào)整保護或損害生態(tài)環(huán)境主體間的利益關(guān)系，將生態(tài)保護中的外部性成本內(nèi)部化，從而調(diào)動保護者的積極性。根據(jù)生態(tài)保護成本、發(fā)展機會成本和所提供生態(tài)服務(wù)價值，由受益主體向生態(tài)保護者進行補償。一般而言，生態(tài)補償是對生態(tài)保護和建設(shè)的補償，不包括環(huán)境保護補償。

生態(tài)補償機制是指調(diào)整保護和改善生態(tài)環(huán)境相關(guān)方利益關(guān)系的一系列行政、法律和經(jīng)濟手段的總和，主要是對生態(tài)補償主體、補償對象、補償內(nèi)容、補償標(biāo)準(zhǔn)等作出制度性安排。其實質(zhì)是利益調(diào)整，通過對生態(tài)建設(shè)和保護中各種利益關(guān)系進行協(xié)調(diào)，達到既保護好生態(tài)環(huán)境、又協(xié)調(diào)好利益相關(guān)者之間的關(guān)系。

(二)流域生態(tài)環(huán)境補償機制

流域生態(tài)環(huán)境補償是指以保護流域水資源和水環(huán)境、促進人與水生態(tài)和諧為目的，通過調(diào)整流域水生態(tài)受益者與保護者、破壞者與受害者之間的利益關(guān)系，將流域水生態(tài)保護中的外部性成本內(nèi)部化，從而調(diào)動保護者的積極性，約束破壞者的行為。流域生態(tài)環(huán)境補償包括生態(tài)和環(huán)境服務(wù)受益者向保護者的補償，也包括破壞者向受害者的補償。流域生態(tài)環(huán)境補償包括流域生態(tài)補償和流域水環(huán)境保護補償。

流域生態(tài)環(huán)境補償機制是指為維護和改善流域水生態(tài)服務(wù)功能，根據(jù)流域生態(tài)保護和恢復(fù)成本、發(fā)展機會成本、水生態(tài)服務(wù)價值，綜合運用行政、經(jīng)濟和法律手段，調(diào)整水生態(tài)受益者同保護者、破壞者同受害者之間利益關(guān)系的制度安排。其本質(zhì)是調(diào)整流域相關(guān)主體水生態(tài)利益及其經(jīng)濟利益的關(guān)系，激勵對水生態(tài)保護，約束對水生態(tài)破壞和過度利用水資源的行為。流域生態(tài)環(huán)境補償機制包括流域生態(tài)補償機制和流域環(huán)境補償機制。

二、建立流域生態(tài)環(huán)境補償機制的依據(jù)

(一)理論依據(jù)

研究流域生態(tài)環(huán)境補償機制，需要從理論上厘清為什么要進行補償、如何進行補償和如何確定補償標(biāo)準(zhǔn)等問題。建立流域生態(tài)環(huán)境補償機制的理論基礎(chǔ)主要有：公共產(chǎn)品理論、外部性理論和生態(tài)資本理論。

1、公共產(chǎn)品理論

按照微觀經(jīng)濟學(xué)，社會產(chǎn)品分為公共產(chǎn)品和私人產(chǎn)品。公共產(chǎn)品具有非競爭性和非排他性特征。水資源及其所提供的水生態(tài)服務(wù)屬于公共產(chǎn)品或準(zhǔn)公共產(chǎn)品，其使用具有非競爭性，往往導(dǎo)致過度使用，最終導(dǎo)致水資源短缺，水生態(tài)破壞，出現(xiàn)全體用水戶利益受損的“公地悲劇”。建立流域生態(tài)環(huán)境補償機制就是通過支付補償金的方式，利用制度設(shè)計來激勵公共產(chǎn)品的足額提供，從而避免水資源和水環(huán)境利用中“公地的悲劇”，減少“搭便車”現(xiàn)象的發(fā)生。因此，公共產(chǎn)品理論解決了為什么要進行流域生態(tài)環(huán)境補償?shù)膯栴}。

2、外部性理論

環(huán)境資源在生產(chǎn)和消費過程中產(chǎn)生的外部性主要表現(xiàn)在兩個方面：一是資源開發(fā)造成生態(tài)環(huán)境破壞所形成的外部成本，二是生態(tài)環(huán)境保護所產(chǎn)生的外部效益。前者導(dǎo)致因資源開發(fā)產(chǎn)生環(huán)境污染和生態(tài)破壞，但這部分成本沒有納入經(jīng)營者的生產(chǎn)成本；后者所產(chǎn)生的生態(tài)效益被其他個體無償享用。古典經(jīng)濟學(xué)家庇古認(rèn)為，當(dāng)社會邊際成本收益與私人資本邊際成本收益背離時，難以靠合約規(guī)定的補償辦法解決，表現(xiàn)為市場失靈，必須依靠外部力量，即通過政府干預(yù)加以解決。政府可以通過稅收與補貼等經(jīng)濟手段使邊際稅率(邊際補貼)等于外部成本(邊際外部收益)，使外部性“內(nèi)部化”。羅納斯?科斯的產(chǎn)權(quán)交易理論則認(rèn)為，外部性問題的實質(zhì)在于雙方產(chǎn)權(quán)界定不清，在產(chǎn)權(quán)明晰和交易成本為零的情況下，外部性問題可以通過市場解決。由于水的流動性，使得上下游水事活動具有高度關(guān)聯(lián)性，對水資源的不同利用方式都會產(chǎn)生外部效應(yīng)。不論是正的外部效益還是負外部效應(yīng)，都會導(dǎo)致私人邊際效應(yīng)成本和社會邊際效應(yīng)成本發(fā)生偏離，進而導(dǎo)致資源配置扭曲。既然水資源利用存在外部效應(yīng)，就需要建立補償機制來消除外部效應(yīng)的影響。

3、生態(tài)資本理論

根據(jù)環(huán)境經(jīng)濟學(xué)理論，整個環(huán)境都是資源，都具有價值，其價值大小受稀缺程度和開發(fā)利用條件的影響。同其他生產(chǎn)要素一樣，自然資源和環(huán)境也是資產(chǎn)，作為自然資本向社會提供其獨特的生態(tài)服務(wù)，這種生態(tài)服務(wù)的提供也應(yīng)得到相應(yīng)的資本權(quán)益。因此，利用生態(tài)環(huán)境資源也應(yīng)支付相應(yīng)的費用，從經(jīng)濟上建立保護生態(tài)環(huán)境的機制。流域生態(tài)環(huán)境補償機制是資源和環(huán)境有

償使用制度的重要內(nèi)容，它的建立要求生產(chǎn)者、開發(fā)者、經(jīng)營者改變水資源及水生態(tài)是公共物品無需付費的觀念，要求全社會認(rèn)同水生態(tài)功能的價值。

(二)法規(guī)和政策依據(jù)

我國資源與環(huán)境的法律體系已基本形成，在有關(guān)法律法規(guī)和政策文件中，均有涉及生態(tài)補償?shù)膬?nèi)容。

1、已有法律法規(guī)中有關(guān)生態(tài)環(huán)境補償?shù)囊?guī)定

現(xiàn)行的《環(huán)境保護法》、《水法》、《水污染防治法》、《水土保持法》、《森林法》，以及《取水許可和水資源費征收管理條例》、《退耕還林條例》、《排污費征收使用管理條例》等有關(guān)法律法規(guī)，均從不同的角度對水資源有償使用、排污總量控制和排污收費、水環(huán)境保護補償和生態(tài)建設(shè)補償?shù)戎贫茸鞒隽艘?guī)定，為我國建立流域生態(tài)環(huán)境補償機制奠定了法律基礎(chǔ)。如2008年修訂的《水污染防治法》第七條規(guī)定：“國家通過財政轉(zhuǎn)移支付等方式，建立健全對位于飲用水水源保護區(qū)區(qū)域和江河、湖泊、水庫上游地區(qū)的水環(huán)境生態(tài)保護補償機制”；第二十四條規(guī)定：“直接向水體排放污染物的企業(yè)事業(yè)單位和個體工商戶，應(yīng)當(dāng)按照排放水污染物的種類、數(shù)量和排污費征收標(biāo)準(zhǔn)繳納排污費”?！渡址ā返诎藯l規(guī)定：“國家設(shè)立森林生態(tài)效益補償基金，用于提供生態(tài)效益的防護林和特種用途林的森林資源、林木的營造、撫育、保護和管理”。《水法》第四十八條規(guī)定：“直接從江河、湖泊或者地下取用水資源的單位和個人，應(yīng)當(dāng)按照國家取水許可制度和水資源有償使用制度的規(guī)定，向水行政主管部門或者流域管理機構(gòu)申請領(lǐng)取取水許可證，并繳納水資源費，取得取水權(quán)”。

2、有關(guān)政策文件的規(guī)定

中央高度重視建立健全生態(tài)環(huán)境補償機制。黨的十七大報告提出“實行有利于科學(xué)發(fā)展的財稅制度，建立健全資源有償使用制度和生態(tài)環(huán)境補償機制”?！秶窠?jīng)濟和社會發(fā)展第十一個五年規(guī)劃綱要》提出，“要增加對限制開發(fā)區(qū)域、禁止開發(fā)區(qū)域用于公共服務(wù)和生態(tài)環(huán)境補償?shù)呢斦D(zhuǎn)移支付，逐步使當(dāng)?shù)鼐用裣碛芯然幕竟卜?wù)”。“按照誰開發(fā)誰保護、誰受益誰補償?shù)脑瓌t，建立生態(tài)補償機制”?！案鞯貐^(qū)要切實承擔(dān)對所轄地區(qū)環(huán)境質(zhì)量的責(zé)任，建立跨省界河流斷面水質(zhì)考核制度，運用經(jīng)濟手段加快污染治理市場化進程”?！秶噎h(huán)境保護“十一五”規(guī)劃》提出，“落實流域治理目標(biāo)責(zé)任制和省界斷面水質(zhì)考核制度，加快建立生態(tài)補償機制”。國家環(huán)?？偩帧蛾P(guān)于開展生態(tài)補償試點工作的指導(dǎo)意見》指出：“生態(tài)補償機制是以保護生態(tài)環(huán)境、促進人與自然和諧為目的，根據(jù)生態(tài)系統(tǒng)服務(wù)價值、生態(tài)保護成本、發(fā)展機會成本，綜合運用行政和市場手段，調(diào)整生態(tài)環(huán)境保護和建設(shè)相關(guān)各方之間利益關(guān)系的環(huán)境經(jīng)濟政策”。按照“誰開發(fā)、誰保護，誰破壞、誰恢復(fù)，誰受益、誰補償，誰污染、誰付費。要明確生態(tài)補償責(zé)任主體，確定生態(tài)補償?shù)膶ο?、范圍。環(huán)境和自然資源的開發(fā)利用者要承擔(dān)環(huán)境外部成本，履行生態(tài)環(huán)境恢復(fù)責(zé)任，賠償相關(guān)損失，支付占用環(huán)境容量的費用；生態(tài)保護的受益者有責(zé)任向生態(tài)保護者支付適當(dāng)?shù)难a償費用”。

此外，部分省區(qū)的地方政府也相繼出臺了生態(tài)補償?shù)南嚓P(guān)政策。如浙江作為全國第一個全面推進生態(tài)補償實踐的省份，在2005年了《關(guān)于進一步完善生態(tài)補償機制的若干意見》，提出了在省域范圍內(nèi)實施生態(tài)補償?shù)目蚣芎退悸?。遼寧制定了《跨行政區(qū)域河流出市斷面水質(zhì)目標(biāo)考核及補償辦法》，探索了流域上下游間水環(huán)境污染的賠償標(biāo)準(zhǔn)。山東、河北、江蘇、福建等地也出臺了流域水環(huán)境補償?shù)挠嘘P(guān)法規(guī)和規(guī)定。

三、京冀間流域生態(tài)環(huán)境補償機制框架

海河流域總面積31.8萬平方公里，包括海河、灤河和徒駭馬頰河三大水系、七大河系、10條骨干河流，涉及北京、天津、河北、山西、山東、河南、內(nèi)蒙古和遼寧8省(區(qū))。區(qū)內(nèi)經(jīng)濟發(fā)達，大中城市眾多，包括北京、天津等26個地級以上城市。流域人口和GDP分別占全國的10％和15％，但水資源量只占全國的1.3％。水資源過度開發(fā)，水生態(tài)環(huán)境呈持續(xù)惡化趨勢，省際間因爭水、水污染引發(fā)的沖突時有發(fā)生。

(一)京冀間水緣關(guān)系及面臨的主要水生態(tài)問題

1、跨京冀河流概況

北京從東到西分布有薊運河、潮白河、北運河、永定河和大清河五大水系，除北運河上游的溫榆河發(fā)源于北京市的軍都山外，其他四大水系均自河北流入。官廳水庫和密云水庫是北京市的重要水源地，官廳水庫位于永定河上，密云水庫位于潮白河上，兩庫上游流域面積的42％和75％在河北境內(nèi)。

2、面臨的水生態(tài)問題

河北省的張家口、承德兩市是北京市重要的生態(tài)屏障和水源地。自1999年華北地區(qū)進入連續(xù)干旱枯水年以來，水資源短缺、水環(huán)境惡化等問題日趨明顯。主要表現(xiàn)在：上下游用水矛盾突出，官廳、密云入庫水量明顯減少；官廳水庫入庫水質(zhì)下降；水源區(qū)生態(tài)保護與地區(qū)發(fā)展矛盾突出。

(二)京冀間生態(tài)補償實踐情況

近10年來，為了補償河北省相關(guān)地區(qū)因保護水源經(jīng)濟發(fā)展受限的損失，國家通過財政轉(zhuǎn)移支付對官廳、密云水庫上游地區(qū)的生態(tài)建設(shè)、水源保護和水污染防治等給予了大力支持。北京市也通過省際間的合作，對張承兩市水資源和水環(huán)境保護給予補償，增強水源區(qū)生態(tài)保護力度和發(fā)展能力。

1、以國家財政轉(zhuǎn)移支付為主的生態(tài)補償

國家在水源區(qū)實施了《21世紀(jì)初期(2001-2005年)首都水資源可持續(xù)利用規(guī)劃》、《京津風(fēng)沙源治理工程規(guī)劃》等工程。此外，還有退耕還林、退牧還草、海河流域水污染防治、中央森林生態(tài)效益補償?shù)葒抑С猪椖俊?/p>

2、京冀間合作共建的生態(tài)環(huán)境補償

北京市圍繞農(nóng)業(yè)節(jié)水、水環(huán)境治理、水源涵養(yǎng)林建設(shè)等，與張家口和承德兩市進行合作共建和實施生態(tài)環(huán)境補償。2005年，北京市與張家口市、承德市分別組建了水資源環(huán)境治理合作協(xié)調(diào)小組，制定了《北京市與周邊地區(qū)水資源環(huán)境治理合作資金管理辦法》，確定從2005年到2009年，每年安排2000萬元支持張承兩地相關(guān)區(qū)縣水資源保護。2006年10月，北京市與河北省政府簽署了《加強經(jīng)濟與社會發(fā)展合作備忘錄》，確立包括交通基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、水資源和生態(tài)環(huán)境保護等九個方面的合作項目。2006年開始在潮白河流域?qū)嵤暗靖暮怠惫こ蹋趶埣铱谑谐喑强h實施“稻改旱”1.74萬畝，北京市按照每年每畝450元標(biāo)準(zhǔn)，補償“稻改旱”農(nóng)民收益損失。2007-2008年，連續(xù)在張家口市的赤城縣和承德市的豐寧、灤平縣實施“稻改旱”10.3萬畝，2008年的補償標(biāo)準(zhǔn)由每畝450元提高到每畝550元，并增加每畝10元的管理費用。

3、生態(tài)環(huán)境補償中存在的主要問題

無論是以國家財政轉(zhuǎn)移支付為主的生態(tài)補償，還是京冀間合作共建的生態(tài)環(huán)境補償，都存在一些需要深入研究解決的問題。一是流域生態(tài)環(huán)境補償缺少法律支撐。有些重要法律法規(guī)對生態(tài)環(huán)境補償?shù)囊?guī)定不到位或過于原則，如《水污染防治法》規(guī)定：“國家通過財政轉(zhuǎn)移支付等方式，建立健全對位于飲用水水源保

護區(qū)區(qū)域和江河、湖泊、水庫上游地區(qū)的水環(huán)境生態(tài)保護補償機制”，但至今也沒有出臺相應(yīng)的實施細則。二是國家投資的生態(tài)建設(shè)項目，缺乏部門協(xié)調(diào)和長效機制。國家對官廳、密云水庫上游區(qū)實施的生態(tài)補償，主要通過林業(yè)、水利、環(huán)保等部門實施，不能構(gòu)成相互協(xié)調(diào)、相互支撐的補償體系。三是京冀間的合作機制有待完善。由于京冀間生態(tài)環(huán)境補償還沒有建立責(zé)權(quán)利統(tǒng)一的長效補償機制，實施的水資源和水環(huán)境補償項目達不到預(yù)期目標(biāo)時，難以追究相關(guān)者的責(zé)任。四是補償方式較為單一。在官廳、密云水庫上游實施的生態(tài)補償，主要是中央財政轉(zhuǎn)移支付，北京市有部分財政支持。這種完全依靠財政補償?shù)姆绞?，沒有全面體現(xiàn)“誰受益、誰補償”的原則。

(三)京冀間流域生態(tài)環(huán)境補償機制框架

針對京冀間存在的水資源和水環(huán)境問題，海河流域京冀間生態(tài)環(huán)境補償機制框架包括：城市飲用水水源保護區(qū)生態(tài)補償、省際間水資源利用補償、省際間水環(huán)境保護補償(圖1)。

(四)京冀間流域生態(tài)環(huán)境補償機制分析

根據(jù)永定河和潮白河流域的特點，在京冀間應(yīng)重點建立飲用水水源保護區(qū)生態(tài)補償機制、水資源利用補償機制和水環(huán)境保護補償機制，具體分析如下：

1、城市飲用水水源保護區(qū)生態(tài)補償機制

城市飲用水水源保護區(qū)生態(tài)補償機制，是按照“誰保護、誰受益”的原則，由國家和北京市政府向密云、官廳水庫水源保護區(qū)提供水源涵養(yǎng)、保護水資源和水環(huán)境的成本和管護費用補償?shù)闹贫劝才拧?/p>

(1)補償主體與補償對象。實施飲用水水源保護區(qū)補償?shù)呢?zé)任主體，主要是各級政府?？紤]歷史上的多種因素，對官廳、密云水庫水源地保護區(qū)的生態(tài)補償主體是國家；按照“誰受益，誰補償”的原則，北京市政府也應(yīng)承擔(dān)一定的補償責(zé)任。由于水源保護區(qū)的各項保護措施主要由地方政府組織實施，保護區(qū)內(nèi)各級地方政府應(yīng)是主要補償對象。

(2)補償內(nèi)容和補償標(biāo)準(zhǔn)。①對實施生態(tài)工程和水資源保護工程的投入和管護費用的補償。補償標(biāo)準(zhǔn)按生態(tài)保護和建設(shè)投入成本和管護費用確定。②對由于水源保護的要求，保護區(qū)內(nèi)經(jīng)濟發(fā)展受到一定的限制造成經(jīng)濟損失的補償。補償標(biāo)準(zhǔn)按照《水污染防治法》第五十六至第五十九條限制產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)定，給保護區(qū)所造成的機會成本損失。

(3)補償資金籌集。①通過稅收政策改革籌集補償資金。國家開征水源生態(tài)補償附加稅，征收辦法可在增值稅和營業(yè)稅的基礎(chǔ)上增加水源生態(tài)補償附加稅，建議稅率為5‰，在國家公共支出中專用于生態(tài)補償。②用水企業(yè)和個人承擔(dān)。在水費中增加水源生態(tài)保護費項目，建議每立方米征收0.1元。

(4)建立水源保護區(qū)補償機制的必要條件，按《水污染防治法》規(guī)定劃定飲用水水源地保護區(qū)范圍。

2、京冀間水資源利用補償機制

北京、河北山水相連，水緣關(guān)系極為密切。按照“誰受益、誰補償”的原則，建立水資源利用補償機制。

(1)補償主體和補償對象。情況一：當(dāng)河北省通過各項節(jié)約用水措施，將節(jié)約的水量供給北京時，經(jīng)雙方協(xié)商同意，可參照《取水許可和水資源征收管理條例》第二十七條規(guī)定，實行有償轉(zhuǎn)讓，北京市按供水?dāng)?shù)量對河北省相關(guān)地區(qū)支付補償費用。補償主體是北京市政府，補償對象是上游轉(zhuǎn)讓節(jié)約水量的河北省相關(guān)地方政府。補償標(biāo)準(zhǔn)由雙方協(xié)商確定。情況二：當(dāng)河北省未按國務(wù)院有關(guān)水量分配文件中規(guī)定的出境水量向下游地區(qū)供水時，河北省相關(guān)地區(qū)應(yīng)向北京市補償由于減少了供水量造成的經(jīng)濟損失。補償主體是河北省政府或上游地區(qū)相關(guān)地方政府，補償對象為北京市政府。具體補償標(biāo)準(zhǔn)可由相關(guān)地方政府協(xié)商確定。

(2)補償方式和補償資金籌措。京冀間水資源利用補償，主要通過省、市政府財政轉(zhuǎn)移支付，也可以由用水戶承擔(dān)。

(3)建立水資源利用補償機制的必要條件。省際間建立水資源利用補償機制前提是以有法律效力的水量分配方案作為依據(jù)，2007年國務(wù)院批準(zhǔn)的《永定河干流水量分配方案》(國函[2007]135號)和國務(wù)院批復(fù)實施的《21世紀(jì)初期(2001-2005年)首都水資源可持續(xù)利用規(guī)劃》中潮白河流域水量分配方案，應(yīng)是建立京冀間水資源利用補償機制的依據(jù)。

3、京冀間水環(huán)境保護補償機制

京冀間水環(huán)境保護補償機制，是按照“誰污染、誰付費”的原則，由京冀間政府就水環(huán)境保護作出的制度安排。

(1)補償主體和補償對象。由于上游水質(zhì)不達標(biāo)或水污染事故給下游地區(qū)造成經(jīng)濟損失時，河北省相關(guān)地區(qū)對下游北京市予以必要的經(jīng)濟補償。如有明確的污染主體，由污染責(zé)任主體負責(zé)支付經(jīng)濟補償；如難以區(qū)分責(zé)任主體時，則由河北省有關(guān)地方政府作為補償主體承擔(dān)補償責(zé)任。補償對象是北京市有關(guān)地方政府、企業(yè)或個人。省界斷面污染物超標(biāo)，補償標(biāo)準(zhǔn)可參照“河北子牙河流域水環(huán)境污染補償”測算；當(dāng)上游發(fā)生水污染事故給下游地區(qū)造成經(jīng)濟損失時，有關(guān)責(zé)任主體應(yīng)根據(jù)經(jīng)濟損失評估報告，與補償對象協(xié)商補償額。

(2)補償方式和補償資金籌集。當(dāng)上游地區(qū)補償主體和下游地區(qū)補償對象都是地方政府時，通過政府間財政轉(zhuǎn)移支付方式進行補償；當(dāng)上游地區(qū)補償主體是企業(yè)或個人，下游地區(qū)受償對象是地方政府、企業(yè)或個人時，按雙方協(xié)商的補償數(shù)額，直接向補償對象支付補償金。

(3)建立跨省區(qū)水環(huán)境保護補償機制的必要條件。一是要明晰省界斷面水體質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和保護的法律責(zé)任。二是要建立健全流域省界斷面水質(zhì)監(jiān)管制度。明確海委水資源保護局在水資源保護方面的監(jiān)督管理職能，建立河流跨界斷面水量、水質(zhì)監(jiān)測、監(jiān)管制度，定期省界斷面水量、水質(zhì)信息，為跨界河流水環(huán)境保護補償提供依據(jù)。

四、建立流域生態(tài)環(huán)境補償機制的政策建議

我國流域生態(tài)環(huán)境補償尚處于探索階段，建議在總結(jié)實踐經(jīng)驗的基礎(chǔ)上盡快制定有針對性的生態(tài)補償政策，具體建議如下：

(一)加快生態(tài)環(huán)境補償立法進程，進一步完善相關(guān)法律制度

生態(tài)環(huán)境補償機制的建立和有關(guān)生態(tài)環(huán)境補償政策的實施都需要國家或地方立法的剛性約束。雖然我國資源、環(huán)境的法律法規(guī)不斷完善，在一些法律和政策文件中對生態(tài)保護和建設(shè)補償有所涉及，但多數(shù)為原則性規(guī)定，難以具體指導(dǎo)實踐。生態(tài)環(huán)境補償立法已成為當(dāng)務(wù)之急，需要以法律形式明確生態(tài)環(huán)境補償?shù)脑瓌t、補償主體、補償對象、補償范圍、補償方式和補償標(biāo)準(zhǔn)等，以利于消除生態(tài)環(huán)境補償中存在的主觀性和隨意性的弊端。考慮到生態(tài)環(huán)境補償工作的急切性和法律出臺需要一定的程序，建議先以國務(wù)院名義下發(fā)關(guān)于開展生態(tài)環(huán)境補償工作的指導(dǎo)性意見，明確生態(tài)環(huán)境補償對于保護生態(tài)環(huán)境、促進地區(qū)協(xié)調(diào)發(fā)展的重要意義，以及需要加快開展生態(tài)環(huán)境補償?shù)念I(lǐng)域和地區(qū)。在指導(dǎo)意見的基礎(chǔ)上，通過實踐經(jīng)驗總結(jié)，力爭早日出臺《生態(tài)環(huán)境補償管理條例》。就流域而言，在《流域法》出臺之前，先制定《流域生態(tài)環(huán)境補償辦法》。與此同時，抓緊研究制定在產(chǎn)權(quán)明晰的前提下如何進行排污權(quán)和水資源使用權(quán)交

易的法律規(guī)定，促進生態(tài)環(huán)境補償市場化。

(二)完善流域生態(tài)環(huán)境補償機制的財政政策

在現(xiàn)階段，應(yīng)發(fā)揮財政政策在生態(tài)環(huán)境補償中的重要作用。

(1)將生態(tài)保護的發(fā)展機會成本作為一般性財政轉(zhuǎn)移支付的因素。在中央和省級一般性財政轉(zhuǎn)移支付中，對重要生態(tài)功能區(qū)和大江大河源頭因保護生態(tài)環(huán)境而造成的財政減收，作為財政轉(zhuǎn)移支付資金分配的一個因素考慮。

(2)建立不同層次的生態(tài)環(huán)境補償專項資金。政府是生態(tài)環(huán)境補償?shù)闹匾黧w，對生態(tài)環(huán)境補償機制的建立負主要責(zé)任，但政府可使用的資金有限，而生態(tài)環(huán)境補償對資金的需求量又很大。因此，需要建立不同層次的生態(tài)環(huán)境補償專項資金，保證生態(tài)環(huán)境補償工作的正常進行。按照分級負責(zé)的原則，國家、省、地、縣分別從各自財政收入中提取一定比例的資金，以及從征收的水資源費、排污費和水費中提取部分資金，作為生態(tài)環(huán)境補償專項資金，由本級財政設(shè)立專戶管理。國家生態(tài)環(huán)境補償專項資金，用于跨省界飲用水水源保護區(qū)、大江大河源頭區(qū)、國家級重要生態(tài)功能區(qū)生態(tài)保護和建設(shè)補償。省級生態(tài)環(huán)境補償專項資金，主要用于對所轄區(qū)內(nèi)跨市飲用水水源保護區(qū)、省級重要生態(tài)功能區(qū)生態(tài)保護和建設(shè)補償，以及對上游地區(qū)水資源和水環(huán)境保護補償。地市級生態(tài)環(huán)境補償專項資金，主要用于對所轄區(qū)內(nèi)跨縣飲用水水源保護區(qū)、市級重要生態(tài)功能區(qū)生態(tài)保護和建設(shè)的補償，以及對市域上游地區(qū)水資源和水環(huán)境保護補償?？h級生態(tài)環(huán)境補償專項資金，主要用于對所轄區(qū)內(nèi)跨鄉(xiāng)鎮(zhèn)飲用水源保護區(qū)生態(tài)保護和建設(shè)補償，以及對縣域上游地區(qū)水資源和水環(huán)境保護補償。逐步建立生態(tài)環(huán)境補償專項資金績效考核評價、審計和相應(yīng)的獎懲制度，使其更好地發(fā)揮激勵和引導(dǎo)作用。

(三)構(gòu)建流域生態(tài)環(huán)境補償協(xié)商合作機制

建立流域生態(tài)環(huán)境補償機制不僅是一種利益協(xié)調(diào)機制，更需要一個利益協(xié)調(diào)平臺，讓利益相關(guān)者平等協(xié)商。長江、黃河、淮河、海河等七大流域均有流域水資源保護管理機構(gòu)，可以作為建立流域生態(tài)環(huán)境補償機制的協(xié)調(diào)機構(gòu)，組織流域內(nèi)水資源補償、水環(huán)境補償?shù)仁乱说膮f(xié)商和談判。加強流域上下游區(qū)域經(jīng)濟合作，扶持上中游地區(qū)發(fā)展資源節(jié)約型、環(huán)境友好型產(chǎn)業(yè)，鼓勵下游受益區(qū)企業(yè)到上游區(qū)發(fā)展環(huán)保事業(yè)等。

(四)積極推進市場化流域生態(tài)環(huán)境補償

在保護方和受益方明確的前提下，可以充分發(fā)揮市場機制在流域生態(tài)環(huán)境補償中的重要作用。水資源使用權(quán)轉(zhuǎn)讓和排污權(quán)交易是流域生態(tài)環(huán)境補償市場化的重要手段。在水量分配明晰、排污權(quán)初次分配有償使用的基礎(chǔ)上，加快建立流域水資源使用權(quán)轉(zhuǎn)讓和主要水污染物排污權(quán)交易制度，逐步形成上下游間水資源有償使用市場轉(zhuǎn)換和排污權(quán)交易機制，通過市場調(diào)節(jié)和政府引導(dǎo)使水資源合理配置、水環(huán)境有效保護。

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