導(dǎo)言：作為寫作愛好者，不可錯(cuò)過為您精心挑選的10篇風(fēng)險(xiǎn)管理模式，它們將為您的寫作提供全新的視角，我們衷心期待您的閱讀，并希望這些內(nèi)容能為您提供靈感和參考。

篇1

關(guān)鍵詞：

流程管理；企業(yè)；風(fēng)險(xiǎn)管理模式；構(gòu)建

企業(yè)業(yè)務(wù)流程管理是以吸納業(yè)務(wù)流程重組、流程再造思想與工具為支撐要素，采用綜合性的方法強(qiáng)化組織戰(zhàn)略，旨在強(qiáng)化業(yè)務(wù)操作的精細(xì)性與規(guī)范化的一種管理方式。對(duì)其進(jìn)行合理運(yùn)用可以降低企業(yè)運(yùn)營(yíng)成本，提高企業(yè)內(nèi)外部響應(yīng)速度，最終鞏固企業(yè)抵抗風(fēng)險(xiǎn)的能力。以業(yè)務(wù)流程為入手點(diǎn)，將風(fēng)險(xiǎn)管理有效融入流程環(huán)節(jié)中，實(shí)現(xiàn)與企業(yè)現(xiàn)有管理框架的耦合，是構(gòu)建基于流程管理方式下企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理模式的主要途徑，同時(shí)也是充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理工作有效性的必要手段。

一、流程管理概念綜述

流程管理是一種綜合性與系統(tǒng)性較強(qiáng)的管理方法。流程可以看作是一種路線圖，主要涵蓋以完成某項(xiàng)工作為目標(biāo)，相關(guān)數(shù)據(jù)、信息、資料在不同單位、部門、人員之間傳遞的網(wǎng)絡(luò)。流程管理的中心是規(guī)范化的流程構(gòu)造，以該流程構(gòu)造為核心，將各項(xiàng)工作任務(wù)分配到各部門或各崗位，以績(jī)效體系為載體，對(duì)考核工作實(shí)施與落實(shí)，將目標(biāo)與激勵(lì)成功傳導(dǎo)至企業(yè)各層次，使每位員工均明確自身崗位職責(zé)，從而推動(dòng)流程的良性運(yùn)轉(zhuǎn)。與此同時(shí)，將系統(tǒng)性的工作進(jìn)行流程化處理，可以清楚而詳細(xì)地將若干作業(yè)項(xiàng)目和它們的關(guān)聯(lián)人員及其相互工作關(guān)系進(jìn)行描述，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的精細(xì)化管控。流程管理包括流程梳理、流程優(yōu)化、流程固化三個(gè)階段。流程梳理是對(duì)企業(yè)現(xiàn)行完整業(yè)務(wù)內(nèi)容與活動(dòng)過程的摸底展現(xiàn)，在對(duì)企業(yè)流程體系進(jìn)行規(guī)劃與調(diào)整的同時(shí)，可以為企業(yè)內(nèi)部實(shí)現(xiàn)全面流程管理思想普及和手段落實(shí)提供不竭動(dòng)力；流程優(yōu)化是在流程梳理的基礎(chǔ)之上，具有選擇性地運(yùn)用流程管理理念及信息技術(shù)工具對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域及關(guān)鍵流程進(jìn)行深層次的分析與優(yōu)化；流程固化則聚焦于將經(jīng)過分析優(yōu)化的新業(yè)務(wù)流程，借助制度、標(biāo)準(zhǔn)、信息系統(tǒng)等多種形式提高管理工作的規(guī)范性與顯性化。

二、構(gòu)建基于流程管理的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理模式的可行性與現(xiàn)實(shí)意義

企業(yè)內(nèi)部的一系列業(yè)務(wù)流程集成了企業(yè)的運(yùn)營(yíng)與發(fā)展，而所有單體業(yè)務(wù)流程中的活動(dòng)或“子流程”是這些業(yè)務(wù)的支撐要素。基于此，要想推動(dòng)企業(yè)穩(wěn)定而高效的運(yùn)營(yíng)，需要以流程為著手點(diǎn)，提高其運(yùn)作效率?，F(xiàn)階段，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)愈發(fā)激烈，經(jīng)過不斷地迭代演變，風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)成為大型企業(yè)內(nèi)部管理不可或缺的組成部分，特別是在實(shí)際業(yè)務(wù)流程中融入風(fēng)險(xiǎn)管理思想與手段之后，業(yè)務(wù)流程經(jīng)歷了綜合性與系統(tǒng)性的設(shè)計(jì)與改造，突破了以往各種“信息孤島”的狀態(tài)，從而初步構(gòu)建了以流程管理為基礎(chǔ)的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理模式。

1.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理與流程管理的目標(biāo)一致企業(yè)要想充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理的功能作用，使之成為企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益提升的支撐，首要任務(wù)是強(qiáng)化企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的控制與管理，并提高其有效性。而流程管理在關(guān)注業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的同時(shí)，還需要對(duì)流程成本、效益、質(zhì)量等因素進(jìn)行綜合性考慮。以此看來，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理與流程管理在管理方法與關(guān)注點(diǎn)方面存在一定程度的差異，然而兩者具有高度的目標(biāo)一致性，且均統(tǒng)一于企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)，服務(wù)于企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

2.流程管理是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)現(xiàn)顯性化的導(dǎo)向企業(yè)要想提高風(fēng)險(xiǎn)管理工作的可操作性與科學(xué)性，就必須將風(fēng)險(xiǎn)管理與流程有效地融合起來，構(gòu)建以業(yè)務(wù)流程管理為基礎(chǔ)支撐的風(fēng)險(xiǎn)管理模式，將錯(cuò)綜復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)進(jìn)行轉(zhuǎn)變，使其以流程輸入、輸出為導(dǎo)向，提高其動(dòng)態(tài)化與層次性，同時(shí)以業(yè)務(wù)流程中無數(shù)個(gè)“工作流”為支撐要素，將關(guān)鍵控制點(diǎn)推送到業(yè)務(wù)流程中，將風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)流程有效融合，進(jìn)而提高風(fēng)險(xiǎn)管理的顯性化。

3.業(yè)務(wù)流程是企業(yè)開展風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)支撐作為一種循環(huán)流程，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理主要包括業(yè)務(wù)分析、業(yè)務(wù)流程梳理、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、提出風(fēng)險(xiǎn)控制策略、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管控、管控效果反饋與改進(jìn)等環(huán)節(jié)，因此其屬于一種業(yè)務(wù)流程為支撐要素，以信息系統(tǒng)為平臺(tái)，切實(shí)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、監(jiān)控與管理改進(jìn)的閉環(huán)管理模式。其工作的開展與進(jìn)行主要以企業(yè)各業(yè)務(wù)流程為依托，通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行辨識(shí)，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析、管控、改進(jìn)等多環(huán)節(jié)為一體的風(fēng)險(xiǎn)管理框架，進(jìn)而以業(yè)務(wù)流程為基礎(chǔ)的風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制，實(shí)現(xiàn)企業(yè)各業(yè)務(wù)重要運(yùn)營(yíng)活動(dòng)與運(yùn)營(yíng)單元的安全管控。由此可見，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)流程管理具有極為緊密的聯(lián)系，企業(yè)開展風(fēng)險(xiǎn)管理需要以業(yè)務(wù)流程為基礎(chǔ)支撐。

三、流程管理視角下企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理模式構(gòu)建的相關(guān)措施

要想構(gòu)建并實(shí)施以流程管理為基礎(chǔ)要素的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理模式，并提高其科學(xué)性與顯性化，就必須將企業(yè)業(yè)務(wù)流程管理框架設(shè)計(jì)作為風(fēng)險(xiǎn)管理的頭緒，采取由上而下或自下而上的互動(dòng)方式梳理企業(yè)目標(biāo)領(lǐng)域的業(yè)務(wù)流程，推動(dòng)并實(shí)現(xiàn)每一層業(yè)務(wù)流程的目標(biāo)，進(jìn)而促進(jìn)企業(yè)總戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。最終將風(fēng)險(xiǎn)管理流程框架與具體業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程有機(jī)結(jié)合起來，并在該體系中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與關(guān)鍵流程管理環(huán)節(jié)進(jìn)行詳細(xì)描述，如此可以將流程管理有效的融入到企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中，提高風(fēng)險(xiǎn)管理工作的可行性與顯性化。

1.確立基于流程管理的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線”為了構(gòu)建基于流程管理的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理模式框架，首要任務(wù)是確立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線”，為實(shí)現(xiàn)基于流程管理的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理顯性化創(chuàng)造有效的基礎(chǔ)條件。以大型施工企業(yè)為例，第一道防線是經(jīng)營(yíng)部與采購(gòu)部，主要涉及工作包括招投標(biāo)、預(yù)決算、材料采購(gòu)、設(shè)備采購(gòu)等，施工企業(yè)需要注意招投標(biāo)工程項(xiàng)目的前期評(píng)估和預(yù)測(cè)，并強(qiáng)化對(duì)招投標(biāo)報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)的控制，對(duì)合同進(jìn)行科學(xué)化管理，同時(shí)需要構(gòu)建有效的成本管理與分析系統(tǒng)；而關(guān)于預(yù)決算過程，施工企業(yè)需要對(duì)工程施工的所有影響因素進(jìn)行充分的考慮，對(duì)其中的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析，提前做好應(yīng)對(duì)措施；在材料與設(shè)備采購(gòu)方面，施工企業(yè)需要通過證件檢查與取樣試驗(yàn)的方式，保證其使用性能與質(zhì)量，避免材料與設(shè)備質(zhì)量問題造成工程施工出現(xiàn)安全與質(zhì)量問題。第二道防線是工程部與安監(jiān)部。主要包括分包管理、質(zhì)量控制、施工協(xié)控、設(shè)備安監(jiān)、安全文明等工作，施工企業(yè)需要認(rèn)清合法分包的界限，及時(shí)、規(guī)范、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)睾炗喓贤?duì)各環(huán)節(jié)委托授權(quán)進(jìn)行嚴(yán)格審查；在質(zhì)量控制過程中，施工企業(yè)需要針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)源與事故多發(fā)工序進(jìn)行嚴(yán)格控制，規(guī)范施工工藝與操作行為，及時(shí)處理質(zhì)量問題與安全隱患；而對(duì)施工中的機(jī)械設(shè)備進(jìn)行定期的安全監(jiān)督與檢查極為必要，可以有效防止機(jī)械設(shè)備故障造成的工程安全與質(zhì)量問題；與此同時(shí)，強(qiáng)化企業(yè)全體員工的安全意識(shí)，可以從根本上降低施工風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的概率。第三道防線是財(cái)務(wù)部與辦公室。針對(duì)施工準(zhǔn)備、施工過程、竣工結(jié)算等階段，對(duì)施工直接成本與間接成本進(jìn)行嚴(yán)格的決算與把控，并竭力在合同審查中為施工企業(yè)爭(zhēng)取更多的經(jīng)濟(jì)利益；辦公室需要加強(qiáng)行政、人事、信息等方面的管理，規(guī)范行政制度，強(qiáng)化企業(yè)員工的崗位責(zé)任心，防止信息泄露，充分發(fā)揮企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制的輔助作用。

2.流程管理視角下企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系設(shè)計(jì)企業(yè)需要以全部業(yè)務(wù)流程的構(gòu)成情況為邏輯架構(gòu)，并將其視為風(fēng)險(xiǎn)管理工作的骨架與脈絡(luò)，在基于流程管理的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系設(shè)計(jì)過程中，首要任務(wù)是打破傳統(tǒng)職能部門與組織機(jī)構(gòu)的流程組織方式，對(duì)企業(yè)業(yè)務(wù)流程的頂層結(jié)構(gòu)明確定義，并以分層方式對(duì)指導(dǎo)框架進(jìn)行細(xì)化，對(duì)一層進(jìn)行完善以后，才允許進(jìn)行下一層指導(dǎo)框架的處理與構(gòu)建。在基于流程管理的風(fēng)險(xiǎn)管理體系中，各單位的戰(zhàn)略規(guī)劃、業(yè)務(wù)流程與職責(zé)、業(yè)務(wù)流程圖及目錄梳理成果等是構(gòu)成體系的基本要素與支撐，對(duì)企業(yè)各部門的主要業(yè)務(wù)職責(zé)和業(yè)務(wù)特點(diǎn)進(jìn)行了集中反映；在該體系中，企業(yè)需要以企業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃與規(guī)章制度作為牽引動(dòng)力，為該體系的高效運(yùn)轉(zhuǎn)注入源源不竭的推動(dòng)力量；與此同時(shí)，企業(yè)要想構(gòu)建基于流程管理的風(fēng)險(xiǎn)管理模式，還需要對(duì)國(guó)際上流程框架的案例進(jìn)行充分參考與借鑒，例如ERP模型、APQC模型等，借助這些案例，企業(yè)可以對(duì)價(jià)值鏈為線索的流程組織方式理解得更充分。

3.基于流程管理的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理模式的精細(xì)化分析以體系設(shè)計(jì)的角度來看，業(yè)務(wù)流程梳理是構(gòu)建基于流程管理企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理模式的必要條件。如圖1所示，首先對(duì)企業(yè)各個(gè)業(yè)務(wù)流程的性質(zhì)與涉及的領(lǐng)域進(jìn)行分析與參考，從流程的始端對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行辨識(shí)評(píng)估和內(nèi)控診斷，對(duì)業(yè)務(wù)流程框架進(jìn)行確定。然后需要對(duì)該框架實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)分析與缺陷認(rèn)定，建立起風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)流程的接口，并在這個(gè)過程中對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行確定和明確，而后需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信息與業(yè)務(wù)流程一一對(duì)應(yīng)的關(guān)系進(jìn)行繪制，最終編制出“風(fēng)險(xiǎn)—流程控制矩陣”。企業(yè)的部門管理者、業(yè)務(wù)復(fù)雜人或業(yè)務(wù)骨干均需要參與到業(yè)務(wù)梳理中來，形成一個(gè)負(fù)責(zé)流程梳理工作的團(tuán)隊(duì)，該團(tuán)隊(duì)需要任用不同的人才負(fù)責(zé)相應(yīng)層次的業(yè)務(wù)梳理與描述，并擴(kuò)展業(yè)務(wù)梳理的覆蓋面與范圍，保證覆蓋到所有業(yè)務(wù)活動(dòng)。提高該模式的精細(xì)化需要構(gòu)建詳細(xì)的流程細(xì)化模型，主要包括：規(guī)范合理的主流程模型、子流程模型、具體操作流程模型、各項(xiàng)模板及相關(guān)指導(dǎo)文件、其中各流程模型包含的責(zé)任主體及參與單位。提高基于流程管理的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的精細(xì)化，有助于企業(yè)提高風(fēng)險(xiǎn)管理工作的規(guī)范性與科學(xué)化。

四、A企業(yè)構(gòu)建基于業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險(xiǎn)管理思路及措施

我國(guó)大型施工企業(yè)A企業(yè)開展了全企業(yè)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理流程，在確定了業(yè)務(wù)流程框架以后，按照重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)排序，企業(yè)將物資采購(gòu)選定為重大風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理控制。企業(yè)將“基于業(yè)務(wù)流程”作為控制采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的入手點(diǎn)，圍繞業(yè)務(wù)流程的關(guān)鍵控制點(diǎn)，對(duì)制度設(shè)計(jì)、職權(quán)行使與監(jiān)管等方面的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了排查與控制。第一步，該企業(yè)工作組針對(duì)物資流程，對(duì)其現(xiàn)狀與環(huán)節(jié)進(jìn)行了摸底，明確了流程設(shè)計(jì)中的不足與缺陷，與物資采購(gòu)負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門協(xié)同合作，依照《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范》與企業(yè)運(yùn)營(yíng)實(shí)際情況，對(duì)物資采購(gòu)制度與流程規(guī)范進(jìn)行了完善與優(yōu)化，提高物資采購(gòu)的可行性、合理性與科學(xué)性；第二步，依照流程節(jié)點(diǎn)對(duì)物資采購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行明確，例如：采購(gòu)方案的制訂與選擇、與供應(yīng)商的合作、招投標(biāo)或比價(jià)采購(gòu)、合同的簽訂、貨物的檢查與試驗(yàn)、貨款的支付等；第三步，對(duì)業(yè)務(wù)流程關(guān)鍵控制點(diǎn)依據(jù)所涉及的崗位進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)分析，對(duì)其中可能存在的物資采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查，例如：招投標(biāo)或比價(jià)采購(gòu)過程中暗箱操作、審批流程存在缺陷、材料取樣試驗(yàn)不嚴(yán)格等；第四步，充分結(jié)合定性與定量分析的方法，對(duì)物資采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性進(jìn)行分析，依據(jù)崗位工作重要性和控制金額兩個(gè)因素對(duì)物資采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的影響程度進(jìn)行描述與確定；第五步，制訂物資采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，依據(jù)物資采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率與影響程度，進(jìn)行分值的劃分，依照從高到低的順序，將風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率與影響程度依照1、2、3、4、5五個(gè)等級(jí)進(jìn)行歸類；第六步，鼓勵(lì)所有崗位人員評(píng)價(jià)物資采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)重要性，而后編制物資采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)排序表，進(jìn)而繪制如圖2所示的風(fēng)險(xiǎn)重要性水平圖譜。圖譜中，黑色區(qū)域（A）的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高危風(fēng)險(xiǎn)，A企業(yè)需要及時(shí)采取針對(duì)性措施予以防范、解決；灰色區(qū)域（B）為中等風(fēng)險(xiǎn)，A企業(yè)需要對(duì)此提高重視程度，并掌握其實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)；白色區(qū)域（C）為低等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，通常情況下為企業(yè)可以接受的風(fēng)險(xiǎn)。依據(jù)物資采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)重要性水平圖譜，A企業(yè)可以高效、高質(zhì)量地完成物資采購(gòu)工作的風(fēng)險(xiǎn)控制。

五、結(jié)論

構(gòu)建基于流程管理的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理模式具有較強(qiáng)的綜合性與復(fù)雜性，該模式邏輯架構(gòu)層次分明，具有較強(qiáng)的精細(xì)化與規(guī)范化，對(duì)于細(xì)化分析業(yè)務(wù)流程，明確業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)與操作，凸顯關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)具有較強(qiáng)的可操作意義。同時(shí)可以將具體的風(fēng)險(xiǎn)因素的排查與風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)的管控落實(shí)到相應(yīng)部門，明確崗位“權(quán)、責(zé)、利”的科學(xué)分配，最終使業(yè)務(wù)流程成為橋梁，提高風(fēng)險(xiǎn)管理工作的固化與顯性化，推動(dòng)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

參考文獻(xiàn)

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篇2

1.1 一般資料

選取我院自2011年起收治的患者五百例，患者年齡在21歲至67歲之間，平均年齡為（40.9±11.9）歲。另外有16名外科護(hù)理人員，均為女性，年齡在19至45歲之間，平均年齡為（30.9±9.9）歲，學(xué)歷分別為：2名本科、10名?？坪?名中專。職稱為：1名副主任護(hù)師、2名主管護(hù)師、7名護(hù)師、6名護(hù)士以及3名合同護(hù)士。

1.2 風(fēng)險(xiǎn)事件總結(jié)

包括給藥失誤、抽血問題、輸液反應(yīng)、皮膚護(hù)理問題、患者摔傷、失竊事件、物品損壞、病患或病患家屬與護(hù)理人員的爭(zhēng)執(zhí)、護(hù)士違反紀(jì)律、病患家屬投訴和工作人員投訴等。

1.3 護(hù)理工作中的風(fēng)險(xiǎn)管理辦法

1.3.1 增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

首先應(yīng)提高護(hù)理工作的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，組織護(hù)理工作者學(xué)習(xí)國(guó)家相關(guān)的法律法規(guī)，學(xué)習(xí)護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)的防范措施，熟練掌握護(hù)理工作者的基本操作技能和專業(yè)知識(shí)。應(yīng)加強(qiáng)對(duì)護(hù)士的業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，聘請(qǐng)有豐富外科護(hù)理經(jīng)驗(yàn)的護(hù)理人員做講解，并教授與患者及患者家屬溝通交流的技巧，讓年輕護(hù)士在思想態(tài)度上加強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，做到以人為本，時(shí)刻謹(jǐn)記患者的健康才是自己的幸福。

其次，應(yīng)做好護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)的防范措施和安全教育工作，注意與患者溝通的方式。熱心接待患者。患者入院后，護(hù)士要耐心與患者進(jìn)行溝通，盡量滿足患者的正常需要，這是培養(yǎng)良好關(guān)系的第一步，護(hù)理人員應(yīng)與其多進(jìn)行溝通，緩解緊張情緒。

再次，應(yīng)強(qiáng)化護(hù)理工作者的責(zé)任感和證據(jù)意識(shí)，做好護(hù)理記錄日志作為醫(yī)患糾紛或醫(yī)療事故的法律依據(jù)和重要資料。護(hù)理是一份技術(shù)性工作，護(hù)理人員的護(hù)理水平應(yīng)保持不斷進(jìn)步的狀態(tài)，加強(qiáng)培訓(xùn)實(shí)踐，減少因業(yè)務(wù)技術(shù)問題引發(fā)的護(hù)理糾紛。按時(shí)書寫護(hù)理文書，隨時(shí)掌握新型護(hù)理技巧，同時(shí)改正以前不當(dāng)?shù)淖o(hù)理行為，還要完整記錄急救時(shí)間，基本情況和操作過程，內(nèi)容要清楚詳細(xì)，不得隨意更改。對(duì)危重患者要嚴(yán)密檢查，隨時(shí)觀察其生命體征，做好詳細(xì)記錄，是減少糾紛的證據(jù)保障。

最后，應(yīng)尊重知情權(quán)，保護(hù)患者的隱私，對(duì)于新的護(hù)理項(xiàng)目或特殊治療手段，實(shí)施時(shí)應(yīng)使患者充分知情并簽字，做到出現(xiàn)醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)時(shí)醫(yī)患共擔(dān)。醫(yī)護(hù)人員要隨時(shí)檢查醫(yī)療設(shè)備是否完好無損，在緊急情況發(fā)生時(shí)能否隨時(shí)待命，同時(shí)要嚴(yán)格監(jiān)管藥物的使用情況，對(duì)使用的藥物做好記錄備案，還要保證藥品的充足，以便發(fā)生緊急情況時(shí)，可以隨時(shí)使用。為了保證醫(yī)療操作準(zhǔn)確，可以制訂必要的醫(yī)療操作守則，方便醫(yī)護(hù)人員查看。

1.3.2 容易產(chǎn)生護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)的因素

首先是護(hù)理因素。對(duì)于護(hù)理工作者來說，護(hù)理的基礎(chǔ)掌握的不牢固、經(jīng)驗(yàn)不足或護(hù)理操作技能不熟練，這些都會(huì)對(duì)患者造成安全隱患。護(hù)理工作者要定期組織進(jìn)行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力和集體榮譽(yù)感。其次是醫(yī)源性的因素。這就要求培養(yǎng)護(hù)理工作者的禮儀和行為規(guī)范如禮貌用語(yǔ)、主動(dòng)工作、微笑待人等。最后是醫(yī)療設(shè)備因素。醫(yī)護(hù)人員應(yīng)做到定期的檢查急救藥品和急救器械的應(yīng)用情況，使其時(shí)刻處于優(yōu)良的備用狀態(tài)，以免影響醫(yī)療及護(hù)理的效果。

1.4 統(tǒng)計(jì)學(xué)分析

使用SPSS 13.0軟件進(jìn)行數(shù)據(jù)分析，差異P?0.05，具有統(tǒng)計(jì)學(xué)意義。

2 結(jié)果

通過在外科護(hù)理中實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理，能夠有效的降低外科風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生率，提高病患及其家屬對(duì)于護(hù)理工作的滿意度，與我院實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理模式前相比，差異具有統(tǒng)計(jì)學(xué)意義。

附表 風(fēng)險(xiǎn)管理前后護(hù)理效果比較

項(xiàng)目 護(hù)理人員

滿意度（%） 患者

滿意度（%） 護(hù)理投訴

例數(shù) 護(hù)理差錯(cuò)事故

例數(shù)

風(fēng)險(xiǎn)管理前 80 82.4 10 4

風(fēng)險(xiǎn)管理后 94.6 95.6 2 1

3 討論

目前，隨著公眾醫(yī)療知識(shí)水平的不斷提高以及法治理念的不斷增強(qiáng)，醫(yī)護(hù)工作中所承擔(dān)的責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)也越來越大，醫(yī)療護(hù)理由于其高難度、高風(fēng)險(xiǎn)、高強(qiáng)度和高技術(shù)的特性，尤其是在外科，由于其急癥、重癥多、搶救頻、病情復(fù)雜等等特點(diǎn)，護(hù)理的風(fēng)險(xiǎn)更大。

篇3

【關(guān)鍵詞】

民航空管；問題管理；風(fēng)險(xiǎn)管理；風(fēng)險(xiǎn)因素分析

早在2006年，國(guó)際民航組織（ICAO）和有關(guān)機(jī)構(gòu)就預(yù)測(cè)，到2020年全球航空運(yùn)輸量將在當(dāng)時(shí)的基礎(chǔ)上增加一倍。近十年來，我國(guó)民航航空運(yùn)輸量每年以兩位數(shù)的速度在增長(zhǎng)，數(shù)據(jù)表明2010年我國(guó)航空運(yùn)輸總周轉(zhuǎn)量已經(jīng)從2003年的世界排行第5位上升到世界前3位，并且未來十年仍將以10%的速度增長(zhǎng)。航空運(yùn)輸量的持續(xù)增長(zhǎng)也給民航空管安全工作帶來了巨大的壓力。目前，我國(guó)民航空管安全管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系的很多指標(biāo)還存在著局限性和實(shí)質(zhì)性，同時(shí)缺乏標(biāo)準(zhǔn)性、連續(xù)性，不利于風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)管理。因此，構(gòu)建并建立成熟的，可信賴的安全管理體系并在其基礎(chǔ)上實(shí)施基于問題的空管安全風(fēng)險(xiǎn)管理模式是我們民航空管安全管理工作的當(dāng)務(wù)之急。

1我國(guó)民航空管安全風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀

近年來，安全管理體系概念（safetymanagementsystem，SMS）逐步被航空業(yè)發(fā)達(dá)國(guó)家所采用，國(guó)際民航組織已在其公約附件中要求成員國(guó)在機(jī)場(chǎng)、空中交通管制和飛行運(yùn)營(yíng)等單位建立SMS。有關(guān)資料統(tǒng)計(jì)，70%的世界民航的飛行事故是人為原因造成的，剩余30%的原因主要是天氣、機(jī)械故障和其它原因。因此，民航空管安全工作的核心是人，做好每一個(gè)參與安全生產(chǎn)的人的工作，就抓住了安全工作的關(guān)鍵。而問題管理恰恰是緊緊以人為核心，充分調(diào)動(dòng)人的主觀能動(dòng)性，識(shí)別安全風(fēng)險(xiǎn)，解決安全問題及其隱患。所以，研究并實(shí)施問題管理為中心的安全管理模式，對(duì)于扭轉(zhuǎn)民航空管安全工作局面，有著很大的幫助。問題管理倡導(dǎo)全時(shí)空、全方位、全過程地提出問題并解決問題。問題管理變間接管理為直接管理；變專職管理為全員管理；變滯后管理為超前管理；變僵化管理為創(chuàng)新管理；變被動(dòng)管理為主動(dòng)管理；變模糊管理為務(wù)實(shí)管理。借鑒這種新型的安全風(fēng)險(xiǎn)管理模式在其他行業(yè)的成功經(jīng)驗(yàn)，實(shí)施以問題管理為中心的民航空管安全風(fēng)險(xiǎn)管理模式，實(shí)現(xiàn)安全風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)管理、主動(dòng)管理和超前管理，在這種模式下構(gòu)建并建立民航空管安全管理體系，對(duì)于適應(yīng)民航空管安全工作的新局面，有著重要的意義。

2問題管理與安全工作

所謂問題，是指需要研究討論并加以解決的矛盾、疑難、事故或意外。問題管理是一種行動(dòng)型的管理職能，它謀求確認(rèn)那些可能影響組織的潛在或萌芽的各種問題（立法的、規(guī)章制度的、政治的或社會(huì)的）。然后，動(dòng)員并協(xié)調(diào)該組織的一切資源，從策略上來影響那些問題的發(fā)展。問題管理的根本目的是促成有利于該組織的公共政策。由于安全工作的目標(biāo)難以確定，安全工作的結(jié)果難以量化，事故的偶然性等原因，給安全工作的計(jì)劃部署、監(jiān)督控制、驗(yàn)收評(píng)比等帶來了許多困難。在這種情況下，更有必要在管理的大框架下，把注意力投向于問題，實(shí)實(shí)在在地在如何發(fā)現(xiàn)問題、解決問題上做工作。并以問題的解決程度，作為衡量安全工作達(dá)到水平的度量。通過實(shí)施問題管理，企事業(yè)單位能及早地發(fā)現(xiàn)影響其潛在的或萌芽狀態(tài)的各種問題，及時(shí)采取必要措施，控制和解決這些問題。

3基于問題管理的民航空管安全風(fēng)險(xiǎn)管理模式框架

民航空管安全管理工作要圍繞航空安全問題為中心進(jìn)行制度、組織、日常管理方面的構(gòu)建，構(gòu)建基于問題管理的航空安全風(fēng)險(xiǎn)管理模式，首先是在制度層面，將問題管理制度化，落實(shí)問題管理責(zé)任規(guī)范安全管理；在組織結(jié)構(gòu)方面，為保證問題處理的有效和及時(shí)，需要進(jìn)行組織流程的重構(gòu)，盡可能使組織扁平化；在安全日常管理中，注重強(qiáng)調(diào)問題的發(fā)現(xiàn)、分析和解決，突出慣性、重點(diǎn)問題的控制，突出問題管理的分析和經(jīng)驗(yàn)積累，將風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和恰當(dāng)動(dòng)作貫穿于問題管理的過程中。此外，還要注重將安全管理工作與企業(yè)危機(jī)管理工作有機(jī)結(jié)合起來。

（1）在制度層面，通過將安全問題管理制度化、規(guī)范化，將問題的安全管理責(zé)任具體落實(shí)到個(gè)人，將人的積極性調(diào)動(dòng)起來，變被動(dòng)管理為主動(dòng)管理。從一些問題管理的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)看，不但要將問題的后果影響落實(shí)到個(gè)人，而且需要鼓勵(lì)從業(yè)者積極識(shí)別自己的、別人的和組織的問題、暴露自己的、別人的和組織的問題，通過各種形式的討論，啟發(fā)和培養(yǎng)個(gè)人識(shí)別和解決問題的能力。隨著我國(guó)航空發(fā)展步伐不斷加大，風(fēng)險(xiǎn)積聚效應(yīng)越來越明顯，客觀上越來越要求民航全體員工積極主動(dòng)的參加到風(fēng)險(xiǎn)安全管理工作中。實(shí)施安全風(fēng)險(xiǎn)問題管理，化過去專職部門的安全管理為全員管理，化過去被動(dòng)管理為主動(dòng)管理，無疑能適應(yīng)航空業(yè)快速發(fā)展帶來的風(fēng)險(xiǎn)管理客觀要求。

（2）在組織層面，空管單位具有人員多、組織層次豐富、規(guī)模大的特點(diǎn)，在實(shí)施基于安全問題管理的危險(xiǎn)管理模式中，應(yīng)進(jìn)行組織流程的重構(gòu)，盡可能使組織扁平化，提高安全問題信息的流動(dòng)速度，保證安全問題處理的有效和及時(shí)。這種組織流程的重構(gòu)也不需要每個(gè)信息流動(dòng)環(huán)節(jié)上都設(shè)立相關(guān)實(shí)體部門，除了一定要有職責(zé)明確的由專家、管理者組成的專職安全問題處理委員會(huì)外，其他的可以是虛擬化的部門，由安全問題處理委員會(huì)賦予明確的職責(zé)。

（3）在安全日常管理中，從問題管理的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)中看，通過績(jī)效考核，強(qiáng)調(diào)員工和管理者，尤其是強(qiáng)調(diào)管理者的安全問題的發(fā)現(xiàn)、分析和解決能力，對(duì)于高效的安全管理工作具有十分重要的作用。突出慣性、重點(diǎn)安全問題的控制，對(duì)于一再發(fā)生，屢禁不止的安全問題，要有相應(yīng)的懲戒措施。由于航空業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)種類復(fù)雜多樣，管理面臨的安全問題多，而安全管理可運(yùn)用的資源總是有限的，安全管理工作不可能面面俱到，因此需要強(qiáng)調(diào)安全問題的輕重緩急，注重解決問題的整體效益考慮。對(duì)于直接危及航空安全的重點(diǎn)問題要突出管理，強(qiáng)調(diào)對(duì)于問題解決的適度反應(yīng)，實(shí)現(xiàn)安全效益最大化。因此，需要不斷加強(qiáng)安全問題的分析和管理經(jīng)驗(yàn)積累，積累安全問題的適度反應(yīng)閾值，注重對(duì)安全問題進(jìn)行跟蹤和分析，進(jìn)而建立基于航空安全問題的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，使解決安全問題的措施直接有效。

（4）航空業(yè)實(shí)施基于問題管理的安全管理要注意與危機(jī)管理融為一體。危機(jī)管理屬于企業(yè)公共關(guān)系的范疇，傳統(tǒng)的危機(jī)管理是危機(jī)處理的狹義概念，隨著現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)大和管理方法的進(jìn)步，現(xiàn)代的危機(jī)管理理論強(qiáng)調(diào)危機(jī)的事前預(yù)防。航空業(yè)是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，安全問題處理不當(dāng)，很容易引發(fā)危機(jī)，直接威脅企業(yè)生存空間，因此，經(jīng)營(yíng)者有必要從整體上注重資源部署，將安全管理與危機(jī)管理有機(jī)結(jié)合起來，通過實(shí)施基于問題的安全管理有效地消除危機(jī)的發(fā)生；同時(shí)一旦發(fā)生危機(jī)，通過積極地實(shí)施基于問題的危機(jī)處理彌補(bǔ)安全管理的不足，并通過總結(jié)教訓(xùn)，進(jìn)一步提升安全管理水平。危機(jī)管理理論指出，隨著問題的發(fā)展，企業(yè)面臨的壓力將越來越大，付出的成本越來越多。因此，危機(jī)管理工作應(yīng)該集中在問題生命周期的早期階段?？梢?，在資源部署上在保障危機(jī)管理能夠銜接安全管理工作的情況下，資源分配重心應(yīng)向安全管理傾斜。

4新模式實(shí)施后的優(yōu)點(diǎn)

事故的發(fā)生可以說是安全問題管理失效的體現(xiàn)，通過直接抓安全問題，促進(jìn)安全管理工作，可以說是抓住了安全管理的實(shí)質(zhì)。問題管理倡導(dǎo)全方位、全時(shí)空、全過程地提出問題進(jìn)而解決問題。提倡基于安全問題的管理模式具有的優(yōu)點(diǎn)如下：

（1）由個(gè)別部門少數(shù)專職安全管理人員的安全管理變?yōu)楦髀毮懿块T全員額的安全管理；

（2）使安全管理的層次扁平化，把安全工作直接伸向基層一線，使存在的問題及時(shí)被發(fā)現(xiàn)，并迅速反饋到?jīng)Q策層；

（3）將安全問題的發(fā)現(xiàn)和處理變成一種經(jīng)常性的活動(dòng)和制度；

（4）可營(yíng)造一種安全危機(jī)意識(shí)和責(zé)任感，促使大家主動(dòng)提自己的安全問題、提他人的安全問題、提組織的安全問題，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)和群眾的權(quán)責(zé)意識(shí)，培養(yǎng)責(zé)任心，營(yíng)造了安全文化氛圍；

（5）這種管理模式本身也是一種務(wù)實(shí)的管理方法論，它強(qiáng)調(diào)的是安全管理的安全問題導(dǎo)向，有利于明確人們的思想，使安全工作中模糊的“管理”二字被清晰地界定。

5結(jié)論及建議

由上述分析可以清楚地看到，在基于問題管理的安全風(fēng)險(xiǎn)管理新模式下，對(duì)于安全風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分析、評(píng)價(jià)和優(yōu)化上升到了一個(gè)新的高度。新模式運(yùn)行主要有注重強(qiáng)調(diào)問題的發(fā)現(xiàn)、分析和解決，突出慣性、重點(diǎn)問題的控制，突出問題管理的分析和經(jīng)驗(yàn)積累，將風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和恰當(dāng)動(dòng)作貫穿于問題管理的過程中。從空管單位的安全工作開展來說，任何一個(gè)安全事件的產(chǎn)生，都亟待著空管安全組織結(jié)構(gòu)的全體成員在事件的基礎(chǔ)上去發(fā)現(xiàn)問題，分析問題，進(jìn)而發(fā)現(xiàn)更多安全管理工作中存在的不足。民航安全風(fēng)險(xiǎn)管理無論在理論研究還是實(shí)踐應(yīng)用上都有很大的發(fā)展前景，隨著風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)代的到來，又賦予了它新的思想和內(nèi)容。不僅僅是航空業(yè)，誰(shuí)先去挖掘誰(shuí)就取得了安全風(fēng)險(xiǎn)管理的主動(dòng)權(quán)，這對(duì)我國(guó)面對(duì)激烈的全球競(jìng)爭(zhēng)的各行各業(yè)來說更加尤為重要。只有抓住了機(jī)遇，把安全風(fēng)險(xiǎn)管理的新思想、新技術(shù)、新方法應(yīng)用到實(shí)踐中才能保障民航空管的持續(xù)安全運(yùn)行。

【參考文獻(xiàn)】

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篇4

［關(guān)鍵詞］

金融;創(chuàng)新環(huán)境;風(fēng)險(xiǎn)管理模式

金融業(yè)的本質(zhì)就是高風(fēng)險(xiǎn)性，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，金融市場(chǎng)也逐漸成熟，在這種環(huán)境下各個(gè)企業(yè)紛紛實(shí)施金融創(chuàng)新，隨之而來的金融風(fēng)險(xiǎn)也不可避免，而且金融風(fēng)險(xiǎn)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展有一定的影響。特別是像我國(guó)這樣的發(fā)展中國(guó)家，市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)制仍然不夠完善，而且沒有統(tǒng)一、規(guī)范的成功發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，比較容易出現(xiàn)金融危機(jī)，進(jìn)而容易侵害投資者利益，為了解決類似問題，我國(guó)金融創(chuàng)新環(huán)境下必須要做好金融風(fēng)險(xiǎn)管理工作。［1］

1金融創(chuàng)新和金融風(fēng)險(xiǎn)管理之間的關(guān)聯(lián)性

1.1金融創(chuàng)新總述

通常情況下，“金融創(chuàng)新”指的是在金融環(huán)境中各種要素重新組合和創(chuàng)造性變革而形成的新事物。［2］金融創(chuàng)新是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下一種發(fā)展趨勢(shì)，在實(shí)際發(fā)展過程中，金融創(chuàng)新主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:首先，我國(guó)生產(chǎn)的金融產(chǎn)品逐漸出現(xiàn)同質(zhì)化現(xiàn)象，而且這種現(xiàn)象愈演愈烈，在國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展中我國(guó)人民生活水平不斷提高，與人民生活息息相關(guān)的銀行、證券等金融服務(wù)產(chǎn)品逐漸受到人們的普遍關(guān)注。［3］［4］這種情況下金融機(jī)構(gòu)為了吸引更多的客戶推出金融創(chuàng)新產(chǎn)品，在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)下金融創(chuàng)新產(chǎn)品出現(xiàn)越來越多的同質(zhì)化，并沒有真正意義上地進(jìn)行創(chuàng)新。其次，金融產(chǎn)品在創(chuàng)新中主要關(guān)注的是理財(cái)創(chuàng)新，人們手中有很多閑置的資金，金融機(jī)構(gòu)抓住這個(gè)機(jī)會(huì)，大量推出理財(cái)產(chǎn)品，但是在此過程中他們對(duì)產(chǎn)品的創(chuàng)新和發(fā)展導(dǎo)致金融產(chǎn)品出現(xiàn)一種非平衡狀態(tài)的發(fā)展，這種發(fā)展形態(tài)不利于2017年產(chǎn)品健康長(zhǎng)久的發(fā)展。因?yàn)槲覈?guó)金融市場(chǎng)中金融結(jié)構(gòu)界限劃分比較模糊。［5］金融環(huán)境下，由于多方面因素的影響，金融機(jī)構(gòu)之間界限不清晰，金融行業(yè)在發(fā)展中格局變化比較大，傳統(tǒng)經(jīng)營(yíng)模式和管理模式已經(jīng)不能適應(yīng)市場(chǎng)的發(fā)展，必須做出相應(yīng)的調(diào)整才能更好地促進(jìn)我國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展。

1.2金融創(chuàng)新和金融風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系

在金融市場(chǎng)中，風(fēng)險(xiǎn)管理是金融創(chuàng)新的必然產(chǎn)物，金融產(chǎn)品在發(fā)展過程中必須實(shí)施創(chuàng)新發(fā)展才能維持其長(zhǎng)久健康穩(wěn)定的發(fā)展。風(fēng)險(xiǎn)管理和金融創(chuàng)新之間的關(guān)系是相互影響、相互促進(jìn)、相輔相成的關(guān)系。［6］科技信息發(fā)展環(huán)境下金融市場(chǎng)不斷發(fā)展，建立在金融利益和損失利益基礎(chǔ)之上，使損失和利益處于一種平衡的狀態(tài)下，同時(shí)實(shí)施金融產(chǎn)品創(chuàng)新，有效降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)宏觀風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移，為金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供一個(gè)良好的發(fā)展環(huán)境。

1.3金融創(chuàng)新的特點(diǎn)

(1)金融市場(chǎng)的理財(cái)屬性。隨著我國(guó)居民生活水平不斷提高，人們的理財(cái)觀念也不斷提高，傳統(tǒng)的儲(chǔ)蓄方式已經(jīng)不能滿足人們的需求，隨著收益的增加人們理財(cái)方式發(fā)生較大的變化。［7］這種金融發(fā)展環(huán)境下，各個(gè)銀行開始推出各種不同的理財(cái)產(chǎn)品，而且各個(gè)理財(cái)機(jī)構(gòu)之間競(jìng)爭(zhēng)非常激烈。特別是我國(guó)加入WTO之后，外資銀行的注入加劇了我國(guó)金融市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)。(2)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)嚴(yán)重同質(zhì)化現(xiàn)象。目前我國(guó)金融市場(chǎng)上金融機(jī)構(gòu)類型多種多樣，這些機(jī)構(gòu)之間一般界限比較清晰，各自負(fù)責(zé)各自的金融業(yè)務(wù)。但是隨著金融創(chuàng)新產(chǎn)品的增多，各個(gè)金融機(jī)構(gòu)紛紛推出多種樣式的金融產(chǎn)品，使原本清晰的界限變得模糊，各個(gè)金融機(jī)構(gòu)之間業(yè)務(wù)也出現(xiàn)交叉。導(dǎo)致各個(gè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)形式也出現(xiàn)較多的同質(zhì)化現(xiàn)象，不利于我國(guó)金融市場(chǎng)的進(jìn)一步發(fā)展。(3)業(yè)務(wù)領(lǐng)域抓緊擴(kuò)大。理財(cái)產(chǎn)品的推出，是金融行業(yè)創(chuàng)新的一大特點(diǎn)，金融行業(yè)不斷擴(kuò)大自己的理財(cái)業(yè)務(wù)，導(dǎo)致一些銀行完全脫離了傳統(tǒng)的應(yīng)用模式，開始向電子銀行和個(gè)人理財(cái)?shù)念I(lǐng)域發(fā)展。據(jù)有關(guān)數(shù)據(jù)調(diào)查顯示我國(guó)已經(jīng)有20多家銀行推出了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)、融資業(yè)務(wù)等。從這方面來看金融行業(yè)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域發(fā)展越來越廣，不斷促進(jìn)我國(guó)金融市場(chǎng)創(chuàng)新。

2金融創(chuàng)新環(huán)境下金融風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問題

2.1管理方式單一

目前，我國(guó)金融創(chuàng)新環(huán)境下金融風(fēng)險(xiǎn)管理仍然采用傳統(tǒng)單一的管理方式，不利于金融經(jīng)濟(jì)的繁榮發(fā)展。原本的金融風(fēng)險(xiǎn)管理模式一般采用的是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，但是這種方式應(yīng)用在金融創(chuàng)新環(huán)境下是很難與國(guó)際接軌的，在這種模式下只要國(guó)家推出了金融有關(guān)的政策，金融市場(chǎng)就會(huì)出現(xiàn)萎縮的現(xiàn)象，導(dǎo)致整個(gè)金融市場(chǎng)流動(dòng)性資金出現(xiàn)不明確，進(jìn)而導(dǎo)致整個(gè)資金企業(yè)盈利不均，影響社會(huì)穩(wěn)定發(fā)展。

2.2風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)方式滯后

在金融創(chuàng)新環(huán)境下，我國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)管理中風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)方式發(fā)展比較滯后，進(jìn)而影響整個(gè)金融風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的提高，比如金融信息滯后、金融考評(píng)機(jī)制不嚴(yán)格以及金融動(dòng)態(tài)不及時(shí)等，如果這個(gè)時(shí)候金融市場(chǎng)出現(xiàn)任何差錯(cuò)都無法及時(shí)地解 決問題，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)發(fā)展滯后，進(jìn)而影響金融風(fēng)險(xiǎn)管理水平的提高。

2.3金融創(chuàng)新機(jī)制滯后

我國(guó)金融創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)施考評(píng)工作，一般情況下是以經(jīng)營(yíng)企業(yè)發(fā)展規(guī)模的大小進(jìn)行衡量，并不是依據(jù)金融企業(yè)創(chuàng)新模式進(jìn)行衡量，這種發(fā)展模式導(dǎo)致企業(yè)發(fā)展中忽略了金融產(chǎn)品的創(chuàng)新性，進(jìn)而導(dǎo)致整個(gè)金融行業(yè)出現(xiàn)金融風(fēng)險(xiǎn)。金融機(jī)構(gòu)界限模糊。金融創(chuàng)新趨勢(shì)下，受到諸多因素的影響，金融機(jī)構(gòu)之間的界限日漸模糊，正因金融行業(yè)包容、開放的態(tài)度，促使行業(yè)格局發(fā)生了根本性變化，傳統(tǒng)經(jīng)營(yíng)模式、風(fēng)險(xiǎn)管理模式等均需要進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整，才能夠更好地適應(yīng)金融現(xiàn)代化發(fā)展趨勢(shì)。雖然我國(guó)的金融創(chuàng)新機(jī)制發(fā)展比較活躍，但是在創(chuàng)新的過程中在廣度和深度方面還存在著很多的不足，各個(gè)機(jī)構(gòu)之間相互復(fù)制，導(dǎo)致金融創(chuàng)新中實(shí)際的新東西數(shù)量并不是很多，存在著大量的同質(zhì)化現(xiàn)象。

2.4資產(chǎn)證券化增加金融風(fēng)險(xiǎn)

新經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，金融創(chuàng)新有效促進(jìn)我國(guó)金融業(yè)向證券化趨勢(shì)發(fā)展，在這種發(fā)展環(huán)境下，資金流動(dòng)性非常快，金融產(chǎn)品逐漸出現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)的發(fā)展。這種發(fā)展模式為投資者提供了一種良好的投資環(huán)境。同時(shí)也給投資者帶來了較大的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于一些銀行類型的投資者來說，如果正常化之后不能達(dá)到預(yù)先效果，就會(huì)嚴(yán)重影響銀行的信譽(yù)，嚴(yán)重影響銀行的可持續(xù)發(fā)展。對(duì)于一些發(fā)展比較好的貨幣企業(yè)來說，這種新模式能夠有效降低貨幣當(dāng)局資產(chǎn)負(fù)債能力，降低貨幣當(dāng)局對(duì)貨幣發(fā)行的控制率，這種情況下就比較容易增加風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率。

3預(yù)防金融風(fēng)險(xiǎn)的管理模式實(shí)施措施

3.1加強(qiáng)金融市場(chǎng)內(nèi)外部管理

金融市場(chǎng)的內(nèi)部管理在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中起到重要的作用，金融企業(yè)存在著客觀的風(fēng)險(xiǎn)因素，必須要加強(qiáng)金融企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理，建立全面科學(xué)的金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防體系。對(duì)于市場(chǎng)上出現(xiàn)的金融產(chǎn)品過度開發(fā)現(xiàn)象要從初期開始預(yù)防金融風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)，解決金融創(chuàng)新發(fā)展過程中風(fēng)險(xiǎn)問題，從而有效促進(jìn)我國(guó)金融企業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展。金融市場(chǎng)的外部管理一般是由相關(guān)政府部門完成，其管理直接影響著整個(gè)金融市場(chǎng)穩(wěn)定的發(fā)展，所以必須為金融企業(yè)創(chuàng)造一個(gè)良好的外部發(fā)展環(huán)境，限制不合理的金融創(chuàng)新和金融監(jiān)管手段，為金融企業(yè)打造一個(gè)穩(wěn)定、規(guī)范的發(fā)展環(huán)境，同時(shí)要為金融企業(yè)的發(fā)展提供科學(xué)、全面、嚴(yán)格的管理標(biāo)準(zhǔn)，為金融創(chuàng)新提供一個(gè)良好的外部發(fā)展環(huán)境。

3.2構(gòu)建規(guī)范的金融風(fēng)險(xiǎn)管理模式

目前在金融創(chuàng)新的大環(huán)境下，風(fēng)險(xiǎn)管理模式的建立能夠有效提高我國(guó)金融市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)效益。首先，金融企業(yè)可以采用復(fù)合式金融風(fēng)險(xiǎn)管理模式進(jìn)行金融產(chǎn)品的創(chuàng)新，在這種模式下我們可以將金融風(fēng)險(xiǎn)作為一個(gè)系統(tǒng)的體系進(jìn)行分析和測(cè)評(píng);其次，金融企業(yè)也可以根據(jù)用戶金融心態(tài)和金融特點(diǎn)制定特殊的金融管理模式，最大限度地降低金融風(fēng)險(xiǎn)，而且在金融風(fēng)險(xiǎn)管理過程中必須要征求金融企業(yè)各個(gè)部門的意見，科學(xué)地對(duì)金融新產(chǎn)品實(shí)施評(píng)估和測(cè)評(píng)，進(jìn)而更好地降低金融風(fēng)險(xiǎn)。最后，在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中還要提高風(fēng)險(xiǎn)管理人員的綜合素質(zhì)、專業(yè)技能，首先金融企業(yè)要定時(shí)不定時(shí)地為員工實(shí)施培訓(xùn)，提高專業(yè)知識(shí)的掌握;其次要引進(jìn)一些與金融風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的知識(shí)培訓(xùn)，提高金融管理人員的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，從而在平時(shí)的工作中降低金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率。

3.3有效實(shí)施金融創(chuàng)新，進(jìn)而控制金融風(fēng)險(xiǎn)

目前，我國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)展比較繁榮，金融創(chuàng)新產(chǎn)品比較豐富，在這種環(huán)境下要想更好地控制金融風(fēng)險(xiǎn)必須要制定合理的措施和計(jì)劃。首先，在金融服務(wù)方面必須要結(jié)合相關(guān)金融機(jī)構(gòu)和客戶群體的特點(diǎn)制定具有特色的金融產(chǎn)品，而且在實(shí)際發(fā)展中必須要積極地落實(shí)相關(guān)管理制度，構(gòu)建健全的法律法規(guī)體系，有效提高我國(guó)金融服務(wù)質(zhì)量，積極落實(shí)客戶的實(shí)際利益，并從客戶的角度分析金融產(chǎn)品的特點(diǎn);其次，預(yù)防金融市場(chǎng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)必須要在市場(chǎng)中引入程序化機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對(duì)金融事業(yè)更好的發(fā)展，保證客戶資金安全，提高金融市場(chǎng)控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，穩(wěn)定我國(guó)金融市場(chǎng);最后，必須要在金融市場(chǎng)上建立有效的激勵(lì)機(jī)制，并利用市場(chǎng)機(jī)制制定金融風(fēng)險(xiǎn)控制措施，將金融市場(chǎng)更加透明化、規(guī)范化和科學(xué)化，從而及時(shí)發(fā)現(xiàn)金融市場(chǎng)存在風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品，并正確指導(dǎo)金融創(chuàng)新產(chǎn)品向新的方向發(fā)展。

3.4積極加強(qiáng)國(guó)際間的合作，控制金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生

在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下金融企業(yè)的發(fā)展也比較自由、開放，這個(gè)時(shí)候如果我國(guó)金融企業(yè)僅僅依靠宏觀調(diào)控實(shí)施管理，對(duì)各類金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管控勢(shì)必會(huì)導(dǎo)致金融風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)，所以我國(guó)金融企業(yè)在創(chuàng)新的過程中必須要積極尋求與其他國(guó)家的合作和交流，形成國(guó)家金融防范體系。首先要積極與其他國(guó)家政府簽訂監(jiān)管合作協(xié)議，并主動(dòng)地參與到國(guó)際金融產(chǎn)品監(jiān)管市場(chǎng)中，在監(jiān)督自己國(guó)家金融市場(chǎng)的同時(shí)對(duì)其他國(guó)家金融市場(chǎng)進(jìn)行分析，為我國(guó)金融創(chuàng)新提供支持。其次要建立健全的控制金融風(fēng)險(xiǎn)制度，在金融創(chuàng)新環(huán)境下金融風(fēng)險(xiǎn)是不可避免的，為了最大限度地降低金融風(fēng)險(xiǎn)，我們必須要加強(qiáng)對(duì)金融市場(chǎng)的觀察，探索符合市場(chǎng)發(fā)展的金融產(chǎn)品，為金融創(chuàng)新提供良好的發(fā)展環(huán)境。最后要加強(qiáng)金融市場(chǎng)關(guān)注力度，金融機(jī)構(gòu)要實(shí)現(xiàn)獨(dú)立運(yùn)行和外部市場(chǎng)環(huán)境的變化有重要的聯(lián)系，首先必須要分析市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀;其次要認(rèn)真而全面地分析各類數(shù)據(jù)、信息，進(jìn)而提出更加合理的管理措施，使我國(guó)金融決策更加科學(xué)。

4結(jié)論

近幾年，在國(guó)家經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展環(huán)境下我國(guó)金融市場(chǎng)不斷繁榮，金融創(chuàng)新產(chǎn)品較多，有效促進(jìn)了我國(guó)金融市場(chǎng)的活躍發(fā)展。但是在金融創(chuàng)新環(huán)境下必然伴隨著金融風(fēng)險(xiǎn)，所以金融企業(yè)必須要制定各種措施預(yù)防金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生;建立科學(xué)金融風(fēng)險(xiǎn)管理模式，加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)、外部管理，加強(qiáng)國(guó)際間的合作等，從多方面促進(jìn)我國(guó)金融市場(chǎng)的長(zhǎng)治久安。

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篇5

Abstract: Supply chain risk is the hot topic of conversation now. this paper probes into three models to establish of risk management subject. One is the core enterprise as the subject; One is a spcial risk management agency set up in SC as the subject; One is the third agency out of the SC as the subject. And then analysis their strong and weak points in details. Finally， states the responsibilities of SC risk management subject and how to do.

Key words: supply chain; risk management; subject

供應(yīng)鏈管理作為一種系統(tǒng)化、集成化、敏捷化的現(xiàn)代化管理模式，在國(guó)內(nèi)外一些企業(yè)取得了巨大的成功。但隨著供應(yīng)鏈管理技術(shù)在國(guó)內(nèi)外企業(yè)的普及，許多重大負(fù)面事件的相繼發(fā)生，給供應(yīng)鏈運(yùn)作管理帶來了巨大的沖擊，引起國(guó)內(nèi)外產(chǎn)業(yè)界、學(xué)術(shù)界對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的極大關(guān)注。

從檢索文獻(xiàn)來看，目前供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)研究主要集中以下幾個(gè)方面，供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的來源、分類及其風(fēng)險(xiǎn)影響因素，供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的防范措施，少數(shù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定量評(píng)估做了研究，另有一部分對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)中的某一具體風(fēng)險(xiǎn)做了詳細(xì)分析。而有關(guān)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理主體確立的研究較少，因此文章就這一方面進(jìn)行了探討。

供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理首先應(yīng)該是確定風(fēng)險(xiǎn)管理主體，只有風(fēng)險(xiǎn)管理主體確定以后，其他后續(xù)工作如風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及風(fēng)險(xiǎn)防范處理等才能展開。供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)在供應(yīng)鏈成立之時(shí)就已經(jīng)客觀存在，并且伴隨供應(yīng)鏈的整個(gè)生命周期（組建、運(yùn)行、解體），因此對(duì)其管理應(yīng)該從供應(yīng)鏈構(gòu)建開始，而不是等到供應(yīng)鏈某一風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后才引起注意，處于被動(dòng)，所以對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理主體也應(yīng)該在供應(yīng)鏈構(gòu)建之時(shí)確立。

由于供應(yīng)鏈?zhǔn)嵌鄠€(gè)相互獨(dú)立的利益體的結(jié)合體，在對(duì)整體進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)有一定的難度，簡(jiǎn)單的單個(gè)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理并不一定能保證整個(gè)供應(yīng)鏈的穩(wěn)定運(yùn)行，特別是一些節(jié)點(diǎn)企業(yè)在規(guī)避自身風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)可能會(huì)損害其他上下游相關(guān)企業(yè)的利益，給對(duì)方帶來風(fēng)險(xiǎn)，這樣不利于整個(gè)供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)管理。如下游分銷商為了應(yīng)對(duì)缺貨，在有退貨的情況下，可能會(huì)大量囤積產(chǎn)品來規(guī)避缺貨風(fēng)險(xiǎn)，而在期末沒有銷售出的產(chǎn)品則退還給上一級(jí)分銷商，這樣必然會(huì)損害上游企業(yè)的利益。因此從整體的角度來考慮，有必要成立一個(gè)專門的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)整個(gè)供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)管理。

1供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理主體確立的三種模式

供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)管理工作有別于一般企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理，特別是在風(fēng)險(xiǎn)管理主體方面。單一企業(yè)其風(fēng)險(xiǎn)管理的主體就是其自身，風(fēng)險(xiǎn)管理的客體（對(duì)象）即企業(yè)內(nèi)部的各種風(fēng)險(xiǎn)事件，由于是同一個(gè)經(jīng)濟(jì)利益體，在目標(biāo)協(xié)調(diào)上具有靈活性。而供應(yīng)鏈?zhǔn)怯啥鄠€(gè)相互獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)實(shí)體組成的一個(gè)大企業(yè)群，風(fēng)險(xiǎn)管理范圍廣泛，內(nèi)容復(fù)雜，不但要考慮整個(gè)供應(yīng)鏈的運(yùn)作，還要顧及鏈中的每一個(gè)節(jié)點(diǎn)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)，其風(fēng)險(xiǎn)管理難度也相對(duì)較大。

就風(fēng)險(xiǎn)影響面來說，供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理面向的對(duì)象應(yīng)該是整條供應(yīng)鏈而不是單獨(dú)的某個(gè)企業(yè)，執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的組織應(yīng)該具有管理供應(yīng)鏈全局的權(quán)力和能力。一般而言，核心企業(yè)應(yīng)該首當(dāng)其沖擔(dān)起這個(gè)責(zé)任，不過這不是唯一的選擇，另外還可專門成立供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理小組或者交由供應(yīng)鏈外的第三方來管理，下面分別進(jìn)行討論。

1.1核心企業(yè)擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)管理的主體。供應(yīng)鏈?zhǔn)菄@核心企業(yè)建立而成，一般擁有人才、資金、技術(shù)、管理等諸多優(yōu)勢(shì)，在整個(gè)供應(yīng)鏈中占據(jù)主導(dǎo)地位。因此在整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理和控制中，應(yīng)充分發(fā)揮其領(lǐng)導(dǎo)作用。核心企業(yè)一般是供應(yīng)鏈的信息、物流交換中心，上下游所有伙伴企業(yè)都圍繞其運(yùn)作，因此有能力也方便獲取各方面的信息，并進(jìn)行相關(guān)的協(xié)調(diào)。另外由于其核心地位，擁有比較優(yōu)勢(shì)，有一定的決策和控制權(quán)，因此有條件對(duì)供應(yīng)鏈中一些成員企業(yè)諸如不合作的情況采取強(qiáng)制手段。如沃爾瑪憑借其在供應(yīng)鏈中的核心地位，不斷地向供應(yīng)商施加壓力，迫使供應(yīng)商進(jìn)行流程改造，使其同沃爾瑪一樣致力于降低成本的運(yùn)作；同時(shí)沃爾瑪依靠其先進(jìn)獨(dú)特的營(yíng)運(yùn)管理技能，為供應(yīng)商的人工成本、生產(chǎn)場(chǎng)所、存貨控制及管理工作提供咨詢，幫助他們降低成本，從中獲益。這種做法在通用汽車和豐田汽車等世界著名的供應(yīng)鏈管理體系中得到廣泛應(yīng)用。核心企業(yè)的影響力在降低節(jié)點(diǎn)企業(yè)運(yùn)作低效率等所帶來的風(fēng)險(xiǎn)方面有明顯的作用。 轉(zhuǎn)貼于

1.2在鏈內(nèi)成立專門的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)。供應(yīng)鏈整體風(fēng)險(xiǎn)管理也可像一般企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理，在供應(yīng)鏈內(nèi)部成立一個(gè)專門的供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)或小組。具體的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)人員，可由對(duì)供應(yīng)鏈的整體運(yùn)作有比較重要影響的一些成員企業(yè)各自抽調(diào)一部分人員組成，這樣風(fēng)險(xiǎn)管理人員來自不同的成員企業(yè)，因此對(duì)每一個(gè)企業(yè)的詳細(xì)運(yùn)作情況比較了解，也容易管理。

1.3鏈外第三方風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)。除了上述兩種形式外，還可以把整個(gè)供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)管理交由鏈外的第三方機(jī)構(gòu)來管理，比如一些專門的供應(yīng)鏈管理咨詢公司或風(fēng)險(xiǎn)管理組織如保險(xiǎn)公司等。這樣鏈中的成員企業(yè)都不參與風(fēng)險(xiǎn)管理，也避免了強(qiáng)權(quán)控制的出現(xiàn)。

1.4三種模式比較分析。以上三種成立模式有各自的優(yōu)點(diǎn)和缺點(diǎn)。第一種核心企業(yè)來行使風(fēng)險(xiǎn)管理權(quán)，可能會(huì)造成其他成員企業(yè)的不信任，由于核心企業(yè)本身處于比較優(yōu)勢(shì)的地位，有可能基于自身利益而制定一些強(qiáng)制性的標(biāo)準(zhǔn)或措施，要求其他企業(yè)必須服從；或者在行使管理權(quán)的過程中處理不公，偏袒一方導(dǎo)致另一方的不利等。第三種由鏈外的第三方來管理，雖然可以讓鏈中的各企業(yè)集中精力搞好自己的業(yè)務(wù)，但存在很大的商業(yè)信息泄露風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)榈谌揭獙?duì)供應(yīng)鏈進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理必然要對(duì)鏈中每一個(gè)企業(yè)的運(yùn)行情況掌握清楚，對(duì)供應(yīng)鏈存在哪些風(fēng)險(xiǎn)或哪些薄弱環(huán)節(jié)都很了解，這樣可能造成對(duì)供應(yīng)鏈信息的泄露，并且各企業(yè)也不一定全愿意與第三方合作，也許會(huì)隱瞞一些真實(shí)情況。第二種在供應(yīng)鏈內(nèi)部成立專門的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)，這種方式相對(duì)第一種和第三種方式而言彌補(bǔ)了它們的不足，是一種比較好的風(fēng)險(xiǎn)管理方式。至于究竟采用哪一種方式，要視各個(gè)供應(yīng)鏈的情況而定，并且要綜合考慮鏈中各成員企業(yè)的反映，可以讓各企業(yè)參與討論共同選定一種方式來管理。

2供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理主體的職責(zé)

不論是哪一種風(fēng)險(xiǎn)管理主體，在供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)管理方面都需要承擔(dān)以下職責(zé)：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、信息傳遞、流程分析及防范措施的采取。

2.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因及其影響進(jìn)行周期性預(yù)計(jì)，以便能及時(shí)采取措施進(jìn)行預(yù)防。它主要包括兩個(gè)方面內(nèi)容：一是對(duì)影響供應(yīng)鏈運(yùn)作的主要因素及其后果進(jìn)行預(yù)測(cè)，如對(duì)經(jīng)濟(jì)波動(dòng)和產(chǎn)業(yè)政策波動(dòng)評(píng)估，供應(yīng)商評(píng)估鑒定，自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)和突發(fā)事件發(fā)生概率進(jìn)行預(yù)測(cè)等；二是對(duì)供應(yīng)鏈本身抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力進(jìn)行評(píng)估，如供應(yīng)商的供應(yīng)能力、物流企業(yè)的運(yùn)輸能力、生產(chǎn)和銷售企業(yè)的庫(kù)存能力等。需注意的是，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是一個(gè)連續(xù)不斷進(jìn)行的過程，當(dāng)出現(xiàn)薄弱環(huán)節(jié)，應(yīng)該及時(shí)進(jìn)行協(xié)調(diào)改進(jìn)。

2.2風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后，風(fēng)險(xiǎn)管理主體應(yīng)該及時(shí)地將發(fā)生預(yù)期和影響大小等信息傳遞給供應(yīng)鏈各成員，使它們做好風(fēng)險(xiǎn)防范準(zhǔn)備。各成員也要及時(shí)地將有關(guān)準(zhǔn)備情況反饋，使得供應(yīng)鏈能夠協(xié)調(diào)一致的行動(dòng)。

2.3供應(yīng)鏈流程分析和防范措施采取。對(duì)于不同原因產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，影響范圍、環(huán)節(jié)和后果都不盡相同，采取的措施也相應(yīng)的不同。風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)必須要對(duì)供應(yīng)鏈流程進(jìn)行分析，識(shí)別出最容易遭到中斷的環(huán)節(jié)，并及時(shí)通知相應(yīng)的主體采取措施。當(dāng)某成員企業(yè)由于能力限制或其他原因不能順利執(zhí)行應(yīng)急措施時(shí)，管理機(jī)構(gòu)必須協(xié)調(diào)其他主體給予幫助。汽車行業(yè)的ContinentalTeves公司對(duì)此做出了很好的榜樣。該公司擁有一個(gè)由采購(gòu)和物流經(jīng)理組成的“危機(jī)小組（Crisis Team）”。

“9. 11”發(fā)生的當(dāng)天下午，危機(jī)小組就把所有顧客、零部件供應(yīng)商的代表召集在一起，討論零部件的供應(yīng)流程，在分析出北美的海運(yùn)是易發(fā)生延遲的環(huán)節(jié)后，他們立即決定將部分部件改為陸運(yùn)。在歐洲，Teves公司啟動(dòng)了與Emery等運(yùn)輸公司的應(yīng)急關(guān)系（Contingency Relationship），讓它們幫助進(jìn)行空運(yùn)。

3供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理的具體實(shí)施

供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理主體在風(fēng)險(xiǎn)管理具體實(shí)施過程中可以集中管理也可分工管理。

3.1供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)集中管理。集中管理即風(fēng)險(xiǎn)管理小組成員共同對(duì)整個(gè)供應(yīng)鏈中的每一個(gè)成員企業(yè)及整個(gè)供應(yīng)鏈進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估，然后匯總，對(duì)于成員企業(yè)憑自身難以解決的問題可以共同來研究。

3.2供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)分工管理。分工管理，是指把風(fēng)險(xiǎn)管理小組成員分成幾個(gè)小部分，每一部分負(fù)責(zé)一個(gè)或相關(guān)的幾個(gè)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理，或是負(fù)責(zé)一部分領(lǐng)域或?qū)蛹?jí)的風(fēng)險(xiǎn)具體又有以下幾種方式。

（1）按運(yùn)行環(huán)節(jié)分工管理?？梢苑譃楣?yīng)商風(fēng)險(xiǎn)管理小組、制造商風(fēng)險(xiǎn)管理小組、分銷商風(fēng)險(xiǎn)管理小組及物流服務(wù)商風(fēng)險(xiǎn)管理小組，分別負(fù)責(zé)供應(yīng)鏈運(yùn)行中的供應(yīng)環(huán)節(jié)、生產(chǎn)環(huán)節(jié)、分銷環(huán)節(jié)及物流運(yùn)輸環(huán)節(jié)。（2）按內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)分工管理。可分為供應(yīng)鏈外部風(fēng)險(xiǎn)管理小組和供應(yīng)鏈內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理小組。前者主要負(fù)責(zé)監(jiān)控和預(yù)測(cè)供應(yīng)鏈系統(tǒng)外部因素，如自然災(zāi)害、意外事故、經(jīng)濟(jì)政策、市場(chǎng)環(huán)境、競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境等導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)；后者主要是協(xié)調(diào)供應(yīng)鏈內(nèi)部運(yùn)作中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，如信息傳遞風(fēng)險(xiǎn)、采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、違約風(fēng)險(xiǎn)、合作風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)及庫(kù)存風(fēng)險(xiǎn)等。（3）按風(fēng)險(xiǎn)層級(jí)性質(zhì)分工管理。按照風(fēng)險(xiǎn)層級(jí)的高低可分為經(jīng)營(yíng)決策層風(fēng)險(xiǎn)小組、管理控制層風(fēng)險(xiǎn)小組和執(zhí)行操作層風(fēng)險(xiǎn)管理小組三個(gè)層級(jí)。決策層是負(fù)責(zé)供應(yīng)鏈最高層次所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如市場(chǎng)預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)及產(chǎn)品生產(chǎn)決策風(fēng)險(xiǎn)等；管理控制層負(fù)責(zé)供應(yīng)鏈的中間層次風(fēng)險(xiǎn)，如采購(gòu)過程中供應(yīng)商的選擇風(fēng)險(xiǎn)、分銷過程中分銷商的選擇和零售商的選擇風(fēng)險(xiǎn)、組織及文化差異風(fēng)險(xiǎn)等；執(zhí)行操作層主要負(fù)責(zé)供應(yīng)鏈中諸如運(yùn)輸、配送等具體活動(dòng)所發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。

4結(jié)論

隨著供應(yīng)鏈管理的普及，相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)事件也不斷出現(xiàn)，使得供應(yīng)鏈成立一個(gè)專門的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)迫在眉睫。文中對(duì)此探討了三種可能的管理模式，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理主體的職責(zé)及具體實(shí)施進(jìn)行了闡述，期望對(duì)供應(yīng)鏈管理人員有一定幫助。

參考文獻(xiàn)：

篇6

中圖分類號(hào)：F840.64文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

我國(guó)幅員遼闊，自然環(huán)境和地質(zhì)結(jié)構(gòu)都比較復(fù)雜，氣候多變，是自然災(zāi)害較嚴(yán)重的國(guó)家。縱觀2008年，巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)不斷地發(fā)生，初步估計(jì)已造成直接經(jīng)濟(jì)損失10，716.1億元，近十萬(wàn)人死亡，僅汶川大地震就造成直接經(jīng)濟(jì)損失8，451.4億元，九萬(wàn)多人死亡。2007年全國(guó)國(guó)民生產(chǎn)總值為246，619億元，按照2008年預(yù)計(jì)的9%的增速，2008年的國(guó)民生產(chǎn)總值約為268，815億元，全年因巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的直接經(jīng)濟(jì)損失約占GDP的4%，其間接損失更是無法估量。巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)在對(duì)國(guó)家及人民造成巨大損失的同時(shí)，國(guó)家各級(jí)政府及人民又要對(duì)災(zāi)后的重建工作投入大量的人、財(cái)、物力，嚴(yán)重影響全年規(guī)劃建設(shè)。

像我國(guó)這樣的發(fā)展中國(guó)家往往采用被動(dòng)的災(zāi)后融資，在巨災(zāi)發(fā)生后，通過財(cái)政預(yù)算重新分配、獲取救助等方式獲得災(zāi)后重建的資金。因此，與發(fā)達(dá)國(guó)家相比，同樣的巨災(zāi)發(fā)生，對(duì)我國(guó)的打擊要遠(yuǎn)遠(yuǎn)重于發(fā)達(dá)國(guó)家，一方面這種不可持續(xù)性的災(zāi)后融資模式通過大額轉(zhuǎn)移支付大大削弱了我國(guó)整體經(jīng)濟(jì)實(shí)力；另一方面該災(zāi)后融資模式本身是對(duì)深入發(fā)展保險(xiǎn)業(yè)以及創(chuàng)新保險(xiǎn)機(jī)制的一種阻礙，不利于整個(gè)保險(xiǎn)業(yè)的良性發(fā)展。我國(guó)巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)管理手段十分單一，無論是十年前的特大洪水，還是2008年發(fā)生的冰雪災(zāi)害，都是采用政府財(cái)政撥款救助為主要手段，社會(huì)捐助占有一部分，保險(xiǎn)賠償微乎其微。

綜觀世界各國(guó)的巨災(zāi)保險(xiǎn)體系，可以把巨災(zāi)保險(xiǎn)模式歸為三類，即國(guó)家強(qiáng)制性的巨災(zāi)保險(xiǎn)模式、以保險(xiǎn)公司為主的非強(qiáng)制性巨災(zāi)保險(xiǎn)模式、政府和保險(xiǎn)公司相結(jié)合的巨災(zāi)保險(xiǎn)模式。

以美國(guó)為代表的國(guó)家主導(dǎo)型巨災(zāi)保險(xiǎn)模式，它是在國(guó)家強(qiáng)大的財(cái)力支持下，僅依靠政府的力量就可以對(duì)巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)所造成的損失進(jìn)行賠償和補(bǔ)償。此類巨災(zāi)保險(xiǎn)模式并不適合我國(guó)的國(guó)情。我國(guó)正處于經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展時(shí)期，正加快邁進(jìn)工業(yè)化，無論是引導(dǎo)投資，還是基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，都需要政府財(cái)政的大力支持。如果一次巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)所造成的損失全部由國(guó)家財(cái)力來補(bǔ)償，將會(huì)占用大量的財(cái)政支出，嚴(yán)重影響和制約了國(guó)家經(jīng)濟(jì)及財(cái)政支出的整體規(guī)劃。所以，我國(guó)不可能采取全部由政府承擔(dān)巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的巨災(zāi)保險(xiǎn)體系。雖然我國(guó)不能采取政府承擔(dān)全部巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)的管理模式，但美國(guó)的巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)管理仍存在很多值得我們借鑒的地方。如美國(guó)為管理和經(jīng)營(yíng)巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)成立專門的聯(lián)邦保險(xiǎn)和減災(zāi)局，對(duì)全國(guó)巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面的規(guī)劃和統(tǒng)籌管理；此外，美國(guó)還對(duì)本國(guó)洪水多發(fā)地區(qū)實(shí)行強(qiáng)制購(gòu)買保險(xiǎn)，并且采取了激勵(lì)措施，鼓勵(lì)人們購(gòu)買巨災(zāi)保險(xiǎn)。這些都是值得我國(guó)借鑒的。

與政府全部承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任的巨災(zāi)保險(xiǎn)體系相對(duì)比的就是由保險(xiǎn)公司承擔(dān)全部保險(xiǎn)責(zé)任的巨災(zāi)保險(xiǎn)體系。這種巨災(zāi)保險(xiǎn)體系，政府完全不參與，完全由保險(xiǎn)公司承擔(dān)，但是保險(xiǎn)公司通過再保險(xiǎn)將巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了最大范圍的分散。再保險(xiǎn)市場(chǎng)的成熟和強(qiáng)大是此類型巨災(zāi)保險(xiǎn)得以存在的基礎(chǔ)。但是，這種巨災(zāi)保險(xiǎn)模式仍然不適合我國(guó)目前的國(guó)情。我國(guó)的保險(xiǎn)業(yè)剛剛起步，整個(gè)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展還僅處于初級(jí)階段，同時(shí)再保險(xiǎn)市場(chǎng)也極其萎縮，保險(xiǎn)市場(chǎng)面臨供給不足與需求無力的兩難境地。在這種情況下，無論是保險(xiǎn)市場(chǎng)還是再保險(xiǎn)市場(chǎng)都無法面對(duì)巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)的沖擊。所以，我國(guó)也不可能建立由保險(xiǎn)公司承擔(dān)巨災(zāi)保險(xiǎn)責(zé)任的巨災(zāi)保險(xiǎn)模式。

法國(guó)和日本是以政府與保險(xiǎn)公司共同合作的巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。但這兩個(gè)國(guó)家的巨災(zāi)保險(xiǎn)體系也存在很大的區(qū)別。法國(guó)的巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)管理模式是政府對(duì)所有保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行再保險(xiǎn)，并承擔(dān)著最后擔(dān)保人。與法國(guó)不同，日本的巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)管理模式把巨災(zāi)保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)分為企業(yè)財(cái)產(chǎn)和家庭財(cái)產(chǎn)兩種，政府不對(duì)企業(yè)財(cái)產(chǎn)提供最后的擔(dān)保，只對(duì)家庭財(cái)產(chǎn)提供了最后擔(dān)保。兩個(gè)國(guó)家的巨災(zāi)保險(xiǎn)都具有借鑒意義，相對(duì)來說，日本的巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)管理模式更具有針對(duì)性，家庭單位較企業(yè)單位，從抗風(fēng)險(xiǎn)能力角度講，處于相對(duì)弱勢(shì)；日本的巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)管理模式更多的偏向于弱勢(shì)群體的投保，對(duì)于社會(huì)穩(wěn)定具有一定的積極意義。

我國(guó)是發(fā)展中國(guó)家，政府能拿出的財(cái)政性巨災(zāi)補(bǔ)償金極為有限；也不可能以征稅的方式把巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)的損失均攤到每個(gè)人身上；向國(guó)際金融機(jī)構(gòu)以貸款的方式緩解內(nèi)部危機(jī)，容易形成外債風(fēng)險(xiǎn)。因此，政府不宜作為唯一的巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)損失承擔(dān)者。同時(shí)，地震、洪水等巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)均屬于小概率、高風(fēng)險(xiǎn)事件，其造成的損失即使是全國(guó)性的保險(xiǎn)公司也難以承受。所以，由商業(yè)保險(xiǎn)公司全面承保巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)也是不可能的。因此，建立政府與商業(yè)保險(xiǎn)公司合作的巨災(zāi)保險(xiǎn)模式，通過前期資金的積累以及政府和保險(xiǎn)公司對(duì)損失的共同分擔(dān)，既能解決財(cái)政資金短缺減輕政府壓力，消除保險(xiǎn)公司因巨額賠付產(chǎn)生的倒閉危險(xiǎn)，同時(shí)又能將政府的立法、稅收、監(jiān)管、行政、補(bǔ)貼等政策性優(yōu)勢(shì)與保險(xiǎn)公司的技術(shù)、人才等商業(yè)和市場(chǎng)運(yùn)作優(yōu)勢(shì)相結(jié)合，互補(bǔ)短缺，相輔相成。

在我國(guó)政府和保險(xiǎn)公司共同合作的巨災(zāi)保險(xiǎn)模式中，政府應(yīng)著力組建巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)，根據(jù)不同類型的巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)歷史上發(fā)生該風(fēng)險(xiǎn)的頻率、損失情況及所波及范圍等多種因素，制定不同巨災(zāi)保險(xiǎn)的合理費(fèi)率、免賠額及具體的保險(xiǎn)條款，以此規(guī)范保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)準(zhǔn)則和確定承保范疇，并在此基礎(chǔ)上強(qiáng)化完善巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)設(shè)施等的公共產(chǎn)品，在財(cái)政允許的范圍內(nèi)最大限度地減少投保資源的無序以及無效流向，使市場(chǎng)成為巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)承保的最主要機(jī)制。

篇7

隨著中國(guó)的加入世貿(mào)組織承諾逐步兌現(xiàn),中國(guó)銀行業(yè)融入全球競(jìng)爭(zhēng)的步伐加快,在新巴塞爾協(xié)議的框架下,提高對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的管理與控制水平,成為中國(guó)銀行業(yè)當(dāng)務(wù)之急。

一、清算價(jià)值管理的必要性

在銀行授信規(guī)模不斷擴(kuò)大的情況下,要實(shí)現(xiàn)8%的最低資本要求,一方面是降低授信資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn),即降低分母金額或避免分母金額的快速上升,另一方面是充實(shí)銀行資本,即提高分子金額或避免分子金額快速下降。因此,減少貸款的核銷對(duì)于實(shí)現(xiàn)最低資本要求是相當(dāng)關(guān)鍵的,而要做到這一點(diǎn),最直接的方法是加強(qiáng)不良資產(chǎn)管理。由于五級(jí)分類方法比較粗獷,難以完全反映風(fēng)險(xiǎn)信息,故有必要對(duì)許多正常和關(guān)注類貸款實(shí)施清算價(jià)值管理,而不僅限于后三類。

(一)不良資產(chǎn)的潛在性

商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理體系注重債權(quán)的經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流價(jià)值,或者說經(jīng)營(yíng)價(jià)值,只有貸款按五級(jí)分類體系形成不良時(shí)才開始注重清算價(jià)值,這導(dǎo)致了商業(yè)銀行的資產(chǎn)保全工作往往產(chǎn)生嚴(yán)重的滯后性。即當(dāng)企業(yè)現(xiàn)金流發(fā)生枯竭時(shí)才力圖通過清算、重組等方式實(shí)施資產(chǎn)保全,債權(quán)人利益往往遭受損害。從中國(guó)銀行業(yè)資產(chǎn)保全工作的特點(diǎn)來看,其時(shí)效性的特點(diǎn)非常強(qiáng),比其他債權(quán)人早一步發(fā)現(xiàn)貸款風(fēng)險(xiǎn),早一步實(shí)施清收保全措施,有時(shí)候甚至比多幾項(xiàng)抵押物還要管用。

事實(shí)上,當(dāng)貸款形成不良以后,企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況能否改善,已經(jīng)不是商業(yè)銀行最為關(guān)心的事情了,清算是銀行的第一選擇。所以需盡早發(fā)現(xiàn)并處理潛在的不良資產(chǎn),即對(duì)商業(yè)銀行的非不良貸款部分測(cè)算其清算價(jià)值。通過這種測(cè)算,我們可以進(jìn)一步了解對(duì)某個(gè)客戶實(shí)施退出的成本及風(fēng)險(xiǎn),為快速?zèng)Q策做好準(zhǔn)備。

(二)司法保護(hù)的缺乏

中國(guó)司法缺乏對(duì)債權(quán)人的保護(hù)力度,銀行業(yè)需要不斷地付出各項(xiàng)成本來適應(yīng)司法環(huán)境。首先,現(xiàn)階段我國(guó)的《公司法》主要側(cè)重以股東為中心的公司治理結(jié)構(gòu),缺乏對(duì)債權(quán)人的有效保護(hù),債權(quán)人要獲取企業(yè)信息,基本上必須取得企業(yè)的合作。其次,信用體系不健全,債務(wù)人逃廢銀行債務(wù)受到的懲罰也相當(dāng)有限,公司的“有限責(zé)任”制可以說被發(fā)揮到了最大的限度,許多逃廢銀行債務(wù)的行為都缺乏相應(yīng)的法律約束。最后,對(duì)債務(wù)人財(cái)產(chǎn)司法追索的力度弱,使得債務(wù)人擁有充分的動(dòng)機(jī)逃廢銀行債務(wù)。

基于中國(guó)司法缺乏對(duì)債權(quán)人的保護(hù)力度這樣一個(gè)現(xiàn)實(shí),建立一套基于債權(quán)清算價(jià)值預(yù)計(jì)的管理模式就顯得尤為重要了。在目前的司法環(huán)境下,清算價(jià)值管理是商業(yè)銀行在司法保護(hù)不力的情況下實(shí)施的自我保護(hù),是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的完善。

(三)資產(chǎn)保全的事后性

資產(chǎn)保全管理本應(yīng)作為商業(yè)銀行授信資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心環(huán)節(jié)之一,但事實(shí)上在中國(guó)的銀行業(yè)一直作為一種不良資產(chǎn)處置手段的集合,僅僅是對(duì)現(xiàn)金流已經(jīng)產(chǎn)生重大問題的債務(wù)人實(shí)施各種手段以降低損失,無法起到其在整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理過程中以債權(quán)的清算價(jià)值為核心進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)控制的功能。資產(chǎn)保全僅僅是一種反饋控制,強(qiáng)調(diào)事后糾偏。而對(duì)于清算價(jià)值的測(cè)算是在事前和事中對(duì)現(xiàn)行的風(fēng)險(xiǎn)管理體系的重要補(bǔ)充,其所側(cè)重的不是對(duì)債務(wù)人違約概率的估計(jì),而是一旦違約發(fā)生,銀行將會(huì)承擔(dān)多大的風(fēng)險(xiǎn),可能的損失會(huì)有多少?以中國(guó)目前的銀行業(yè)信貸資產(chǎn)狀況來說,具有現(xiàn)實(shí)意義。

二、清算價(jià)值計(jì)算的基本方法

債權(quán)清算價(jià)值的預(yù)計(jì)使用的主要方法是假設(shè)清算法。所謂假設(shè)清算法,是指假設(shè)于評(píng)估基準(zhǔn)日按照法定程序?qū)鶆?wù)企業(yè)和第三方進(jìn)行清算的評(píng)估方法?；谄髽I(yè)的整體資產(chǎn),按照企業(yè)清算過程中的償債順序,分析銀行債權(quán)在某一時(shí)點(diǎn)從債務(wù)人所能獲得的受償程度。這種評(píng)估方式主要評(píng)價(jià)的是企業(yè)可供清算資產(chǎn)的公允價(jià)值,而基本上不考慮企業(yè)的整體獲利能力,以及資產(chǎn)本身的獲利能力,所以在一般的情況下,比較適用于還款意愿較差或者經(jīng)營(yíng)難以維持的企業(yè)。在我國(guó),由于信用體系的不健全,以及上文提到的一些其他原因,擴(kuò)大假設(shè)清算法的使用范圍就存在很大的意義。

假設(shè)清算法的評(píng)估程序:

(一)對(duì)債務(wù)企業(yè)有效資產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)評(píng)估,評(píng)估資產(chǎn)范圍為企業(yè)全部資產(chǎn),并對(duì)企業(yè)或有債權(quán)、企業(yè)轉(zhuǎn)移的資產(chǎn)進(jìn)行分析。

(二)對(duì)債務(wù)企業(yè)有效債務(wù)進(jìn)行審計(jì)清查。

(三)如被評(píng)估債權(quán)存在有效擔(dān)保,應(yīng)對(duì)提供保證企業(yè)的還貸能力進(jìn)行分析。

(四)假設(shè)清償順序:根據(jù)相關(guān)法律和企業(yè)性質(zhì),確定企業(yè)財(cái)產(chǎn)清算分配順序。

(五)根據(jù)債權(quán)的清償順序,計(jì)算債權(quán)價(jià)值。

上述的假設(shè)清算法的評(píng)估程序?yàn)橐话阈猿绦?在實(shí)踐中,需要結(jié)合司法過程的相關(guān)規(guī)定和慣例,主要有以下幾個(gè)方面:

(一)司法執(zhí)行中存在的財(cái)產(chǎn)追索問題

民法適用“誰(shuí)主張、誰(shuí)舉證”的原則,對(duì)于企業(yè)非法的財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移,由于司法調(diào)查和執(zhí)行的力度非常弱,存在舉證困難的問題。對(duì)于擔(dān)保企業(yè),上述問題表現(xiàn)得更加明顯。

(二)司法執(zhí)行中的債權(quán)分配問題

在審計(jì)過程中,按照相關(guān)法律和規(guī)定確定的企業(yè)財(cái)產(chǎn)清算分配順序,在很多司法實(shí)踐過程中并不能完全得到順利地實(shí)施。

(三)司法執(zhí)行中的資產(chǎn)處置問題

法院處置資產(chǎn)的主要方式就是公開拍賣,形式上做到了公開、公平、公證,但是這種拍賣在很大程度上存在著信息不對(duì)稱的問題。事實(shí)上,法院處置的大多數(shù)資產(chǎn)都是在進(jìn)行了多次拍賣、甚至變賣后成交的,可見在假設(shè)清算法的審計(jì)中,對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行的評(píng)估,也很有可能在司法處置過程中產(chǎn)生大量的縮水。

(四)司法執(zhí)行的時(shí)間問題

根據(jù)我國(guó)人民法院的相關(guān)規(guī)定:如果沒有特殊情況,一般執(zhí)行案件應(yīng)該在6個(gè)月以內(nèi)結(jié)案。但從實(shí)際情況來看,很少有執(zhí)行期低于6個(gè)月的執(zhí)行案件,大部分執(zhí)行案件的時(shí)間跨度都在一年以上,有的甚至在三年以上。主要原因在于法院對(duì)債務(wù)人的執(zhí)行力度太低,地方政府干涉,法院本身的工作效率較低,以及債務(wù)人行賄,等等。由于時(shí)間跨度較長(zhǎng),需要考慮資產(chǎn)價(jià)值變化的問題,同時(shí)也需要對(duì)逾期變現(xiàn)價(jià)值進(jìn)行折現(xiàn)。

因此,司法實(shí)踐問題對(duì)假設(shè)清算法的審計(jì)結(jié)果將產(chǎn)生很大影響,有時(shí)候具有決定性的作用,這就涉及到對(duì)審計(jì)結(jié)論的修正。

三、基于清算價(jià)值的風(fēng)險(xiǎn)管理

使用假設(shè)清算法計(jì)算債權(quán)的公允價(jià)值是清算價(jià)值管理的基礎(chǔ)。該管理模式應(yīng)該貫穿于整個(gè)貸款管理過程的始終,清算價(jià)值報(bào)告應(yīng)該作為貸后管理報(bào)告的一個(gè)重要組成部分,對(duì)企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債的公允價(jià)值定期實(shí)施全面的監(jiān)控。定期、合理地使用假設(shè)清算法,基于企業(yè)的整體資產(chǎn),按照企業(yè)清算過程中的償債順序,結(jié)合實(shí)際情況,分析銀行債權(quán)在某一時(shí)點(diǎn)從債務(wù)人所能獲得的受償程度,同時(shí)與債權(quán)的現(xiàn)金流價(jià)值相互比較,做好對(duì)貸款的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)控制。在具體的工作中,應(yīng)注重以下幾個(gè)方面:

首先,是貸款風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)控制,這是基于清算價(jià)值的風(fēng)險(xiǎn)管理模式的核心內(nèi)容。通過對(duì)清算價(jià)值的計(jì)算,特別是對(duì)清算價(jià)值變化情況的監(jiān)控,全面地掌握債務(wù)人的資產(chǎn)負(fù)債公允價(jià)值,其最終目的是為決策作依據(jù)。

在現(xiàn)行的風(fēng)險(xiǎn)管理體系中,對(duì)于新增授信客戶,最需要關(guān)注的無疑是其經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流量的穩(wěn)定性,但同樣不能忽視其資產(chǎn)負(fù)債率、資產(chǎn)負(fù)債的有效性、資產(chǎn)的流動(dòng)性等指標(biāo)。事實(shí)上,如果可以合理地計(jì)算,清算價(jià)值是一個(gè)實(shí)用性很強(qiáng)的綜合指標(biāo),對(duì)新增授信具有較強(qiáng)的參考作用。

對(duì)于存量授信客戶,清算價(jià)值同樣具有重要的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)控制作用。例如:我們可以按季度為周期對(duì)債權(quán)的清算價(jià)值進(jìn)行計(jì)算,對(duì)清算價(jià)值的變化趨勢(shì)進(jìn)行監(jiān)控。企業(yè)的一項(xiàng)投資,一項(xiàng)重大的關(guān)聯(lián)交易,一項(xiàng)對(duì)外擔(dān)保等等行為,并不一定就會(huì)立即對(duì)企業(yè)的現(xiàn)金流以及財(cái)務(wù)報(bào)表產(chǎn)生重大影響,但卻很有可能對(duì)企業(yè)實(shí)施立即清算的公允價(jià)值產(chǎn)生重大影響,掌控清算價(jià)值的變化,具有重要的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)控制功能,對(duì)于清算價(jià)值迅速下降的授信客戶,分析其原因,考慮是否及時(shí)采取保全措施,維護(hù)銀行資產(chǎn)的安全。

以清算價(jià)值作為貸后管理以及貸款轉(zhuǎn)貸的重要參考依據(jù),在存量授信客戶策略制定和實(shí)施過程中發(fā)揮其重要作用。中國(guó)經(jīng)濟(jì)在過去三十年呈現(xiàn)高速發(fā)展的態(tài)勢(shì),企業(yè)具有較強(qiáng)的高財(cái)務(wù)杠桿運(yùn)作傾向,短期貸款通過不斷轉(zhuǎn)貸的形式可以實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期使用,所不同的是每次貸款到期銀行和授信客戶之間都會(huì)存在一輪博弈。銀行在轉(zhuǎn)貸過程中追加各種抵押物和貸款擔(dān)保,或者干脆對(duì)主體實(shí)施重組,都是常見的現(xiàn)象,其目的就在于降低風(fēng)險(xiǎn),特別針對(duì)中國(guó)的民營(yíng)企業(yè),銀行相對(duì)顯得更加謹(jǐn)慎。清楚企業(yè)的清算價(jià)值,不僅可以為轉(zhuǎn)貸、壓縮等決策提供依據(jù),還可以使銀行在協(xié)商、博弈的過程中占據(jù)先機(jī)。準(zhǔn)確地計(jì)算清算價(jià)值是進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平的基礎(chǔ),而反過來長(zhǎng)期實(shí)施這一管理過程,才能保證清算價(jià)值的公允性,兩者可以說是相輔相成的。

其次,清算價(jià)值管理應(yīng)該與商業(yè)銀行責(zé)任人追究制度相結(jié)合,完善內(nèi)部管理程序。商業(yè)銀行的責(zé)任追究制度,從形式上來看是一種事后的反饋控制,但實(shí)際上其最終的目的還是在于促使商業(yè)銀行貸款管理人員履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。清算價(jià)值管理與責(zé)任人追究制度存在相互促進(jìn)、相互融合的關(guān)系。一方面,最終貸款形成損失,需要啟動(dòng)責(zé)任追究程序,在這個(gè)過程中,每期的清算價(jià)值報(bào)告可以作為一個(gè)重要標(biāo)準(zhǔn)。如果在貸款的管理過程中,清算價(jià)值報(bào)告所顯示的價(jià)值和最終的處置結(jié)果基本相符,且相關(guān)管理人員在認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)后采取了必要的措施,那就說明清算價(jià)值報(bào)告的準(zhǔn)確性程度較高,且損失的發(fā)生并非由于該階段的管理存在漏洞所導(dǎo)致。反之,如果清算價(jià)值報(bào)告所顯示的價(jià)值和最終的處置結(jié)果大相徑庭,或者雖然清算報(bào)告顯示極有可能形成大量損失而沒有采取有效措施,則說明清算價(jià)值報(bào)告的準(zhǔn)確性較低,貸款管理存在漏洞,需要進(jìn)一步追查原因以認(rèn)定相關(guān)責(zé)任。清算價(jià)值報(bào)告促使責(zé)任認(rèn)定從事后懲罰機(jī)制轉(zhuǎn)變?yōu)槭虑翱刂茩C(jī)制。另一方面,由于責(zé)任追究制度的存在,使得貸款的管理人員必須嚴(yán)格、認(rèn)真地計(jì)算清算價(jià)值,保證清算價(jià)值的公允性,促進(jìn)清算價(jià)值管理的開展。

第三,涉及到司法實(shí)踐中的一個(gè)具體規(guī)定,即不安抗辯權(quán)在資產(chǎn)保全過程當(dāng)中的使用。當(dāng)債務(wù)人發(fā)生了某些重大事項(xiàng),使得債權(quán)人有理由相信基于此重大事項(xiàng),債務(wù)人有可能無法履行其還款義務(wù),債權(quán)人有權(quán)向法院申請(qǐng)借款合同提前到期。在我國(guó)的司法實(shí)踐和銀行業(yè)的資產(chǎn)保全工作中,這一規(guī)定的使用其實(shí)并不廣泛,銀行在一般情況下是等待債權(quán)到期再實(shí)施相應(yīng)的法律措施,這就給了債務(wù)人相對(duì)較長(zhǎng)的時(shí)間轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。深入地清算價(jià)值計(jì)算可以發(fā)現(xiàn)企業(yè)的重大資產(chǎn)交易、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、負(fù)債變化的情況,為商業(yè)銀行行使不安抗辯權(quán)提供了更多的條件。

篇8

兒科門診靜脈輸液過程中，因小兒的年齡偏小，身心尚未成熟，語(yǔ)言及表達(dá)能力較差，病情變化快，增加了風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生率[1]，也增加了醫(yī)療糾紛的發(fā)生率。本文以108例患兒為研究對(duì)象，采用隨機(jī)分組的形式，觀察兒科門診靜脈輸液治療中護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理模式的實(shí)施及臨床效果，報(bào)道如下。

1資料與方法

1.1一般資料：回顧分析2014年3月至2015年3在我院兒科門診接受靜脈輸液的108例為研究對(duì)象，其中男性60例，女性48例，患者的年齡在6個(gè)月~5歲，平均年齡為（2.3±1.1）歲。隨機(jī)將患者分為兩組，觀察組和對(duì)照組各54例，兩組患者各項(xiàng)臨床資料比較無明顯差異（P＞0.05），具有可比性。

1.2方法1.2.1分析小兒輸液護(hù)理的風(fēng)險(xiǎn)因素：①護(hù)理人員缺乏應(yīng)有的安全意識(shí)，團(tuán)隊(duì)合作意識(shí)欠佳，與患者溝通不到位，溝通力度不夠，致使患者對(duì)護(hù)理滿意度不高。②操作不規(guī)范：護(hù)理人員因?qū)I(yè)技術(shù)不強(qiáng)或工作粗枝大葉，不注重細(xì)節(jié)，在為患兒進(jìn)行輸液時(shí)，操作不規(guī)范，如未了解患兒是否存在過敏史、穿刺位置消毒后未干就進(jìn)針或消毒后用手指去試探血管的狀況等行為。③因護(hù)理人員巡察次數(shù)較少，加上患兒具有活潑好動(dòng)的天性，患兒家屬對(duì)輸液相關(guān)知識(shí)了解較少，經(jīng)常出現(xiàn)針頭移位或針頭穿破血管引發(fā)滲液出現(xiàn)局部血腫的情況。同時(shí)，由于護(hù)理人員沒有及時(shí)巡視導(dǎo)致不能及時(shí)進(jìn)行換藥，可能出現(xiàn)靜脈回血或患兒家屬自行拔針的情況。④部分年輕的護(hù)理人員因臨床經(jīng)驗(yàn)不足或?qū)I(yè)知識(shí)掌握不牢，出現(xiàn)違反配伍禁忌的原則，致使藥物之間出現(xiàn)不良反應(yīng)，造成嚴(yán)重后果。1.2.2方法：對(duì)照組行常規(guī)護(hù)理措施，觀察組在其基礎(chǔ)上實(shí)施護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理模式，具體內(nèi)容包括[2]：①完善管理制度:建立完善的靜脈輸液管理制度，對(duì)護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理模式進(jìn)行有目的、有計(jì)劃性的進(jìn)行實(shí)施，定期召開會(huì)議，總結(jié)本科室出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問題，并針對(duì)相應(yīng)的護(hù)理提出合理的整改措施，對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)提出預(yù)見性的防范措施。同時(shí)，醫(yī)院可以為護(hù)理人員開展一系列的培訓(xùn)工作，如加強(qiáng)護(hù)理人員的防范意識(shí)，提升專業(yè)知識(shí)的掌握率等。②治療中做好三查八對(duì)等規(guī)范性操作，根據(jù)患兒年齡、病情及藥物的作用確定輸液的速度，特別是硝酸甘油、胰島素、硝普鈉等藥物進(jìn)行滴注時(shí)，嚴(yán)格按照醫(yī)囑控制滴注速度。同時(shí)，護(hù)理人員要告知家長(zhǎng)不得隨意調(diào)整滴速，防止不良事件的發(fā)生，從而影響患者的治療效果[3]。嚴(yán)格注意藥物配伍禁忌，全面降低風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生率。③心理護(hù)理。小兒生病時(shí)家長(zhǎng)時(shí)分緊張與焦慮，特別是當(dāng)患兒出現(xiàn)哭鬧時(shí)，家屬的情緒更加急躁，因此，護(hù)理人員要站在家長(zhǎng)的立場(chǎng)考慮問題，主動(dòng)積極的與家長(zhǎng)進(jìn)行交流、溝通，緩解患兒存在的不良情緒，獲得較高的穿刺成功率，減輕患兒的疼痛。

1.3統(tǒng)計(jì)學(xué)處理：采用SPSS18.0統(tǒng)計(jì)學(xué)軟件進(jìn)行處理分析，組間比較采用t檢驗(yàn)，計(jì)數(shù)資料采用例（%）表示，組間比較采用χ2檢驗(yàn)，P＜0.05為差異有統(tǒng)計(jì)學(xué)意義。

2結(jié)果

2.1兩組護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)事件比較：觀察組沒有發(fā)生護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)事件，對(duì)照組發(fā)生護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)事件共有3例，包括藥物滲出2例，輸液速度過快1例。這幾例風(fēng)險(xiǎn)事件均得到及時(shí)發(fā)現(xiàn)并妥善處理，未發(fā)生嚴(yán)重后果。2.2兩組滿意度比較：觀察組54例患兒中，共有48例患者非常滿意，4例患者滿意，2例患者不滿意，護(hù)理總滿意度為96.3%，；對(duì)照組54例患兒中，共有30例患者非常滿意，12例患者滿意，12例患者不滿意，護(hù)理總滿意度為%77.8%，兩組患者的護(hù)理滿意度比較差異有統(tǒng)計(jì)學(xué)意義（P＜0.05）。

3討論

靜脈輸液是一種侵入性操作，是兒科比較常見的治療方法，對(duì)患兒本身存在一定的創(chuàng)傷性，患兒易哭鬧、好動(dòng)、不配合，極易發(fā)生護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)，引發(fā)護(hù)患糾紛[4]，因此，護(hù)理人員必須不斷提升自身服務(wù)水平和穿刺技術(shù)，充分做好穿刺前的準(zhǔn)備工作，嚴(yán)格遵循操作流程，避免因不規(guī)范操作引起風(fēng)險(xiǎn)事件。掌握正確的穿刺方法和拔針方法，做好穿刺后的固定，教會(huì)患者拔針后的正確按壓方法。護(hù)理人員要主動(dòng)為患者進(jìn)行服務(wù)，加強(qiáng)輸液期間的規(guī)范化巡視[5]，及時(shí)發(fā)現(xiàn)輸液過程中存在的或潛在的危險(xiǎn)因素，要注重每一個(gè)細(xì)小的環(huán)節(jié)，降低護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生率，提升患者及其家屬對(duì)護(hù)理工作的滿意度。本次研究中，對(duì)照組行常規(guī)護(hù)理措施，觀察組在對(duì)照組基礎(chǔ)上實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理模式，觀察組沒有發(fā)生護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)事件，對(duì)照組發(fā)生6例；觀察組的護(hù)理滿意度為96.3，對(duì)照組的護(hù)理滿意度為77.8%，兩組患者的護(hù)理總滿意率結(jié)果差異有統(tǒng)計(jì)學(xué)意義（P＜0.05）。由此可知，兒科門診靜脈輸液中實(shí)施護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理模式，能有效降低風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，有效減輕患兒的痛苦，減少護(hù)患糾紛的發(fā)生，值得在臨床上推廣應(yīng)用。

參考文獻(xiàn)

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[2]周燕.兒科門診靜脈輸液治療中的護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)與防范[J].現(xiàn)代預(yù)防醫(yī)學(xué),2013,40(20):3760-3761.

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篇9

[關(guān)鍵詞]風(fēng)險(xiǎn)管理模式，高支模，設(shè)計(jì)

Key words: Risk Management Mode, High-formwork, Design

中圖分類號(hào)： X820 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼： A 文章編號(hào)：

一、引言

風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)典著作《RISKMANAGEMENTANDINSURANCE》對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的定義為“給定情況下存在的可能結(jié)果的差異性”。風(fēng)險(xiǎn)由于其不確定性，在不同時(shí)期以不同的方式（風(fēng)險(xiǎn)事件）影響到項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。本文結(jié)合杭州中策橡膠半鋼子午胎車間高支模工程，通過將風(fēng)險(xiǎn)管理和項(xiàng)目管理體系化，提出了高支模施工中的風(fēng)險(xiǎn)管理模式。

項(xiàng)目概況：

本工程總建筑面積266977.65㎡,地上3層,最大跨度22米,檐高23.5米。主體結(jié)構(gòu)為全現(xiàn)澆雙向預(yù)應(yīng)力混凝土框架結(jié)構(gòu)，輔房為鋼筋混凝土框架結(jié)構(gòu)，工程樁為先張法預(yù)應(yīng)力高強(qiáng)混凝土管樁。

本工程的支撐體系采用扣件式鋼管滿堂支模架。工程縱橫水平桿、立桿、斜撐采用 Φ4.8×3.2鋼管及扣件拉撐連接體系。模板采用18厚915mm×1830mm涂膜九夾板，木方采用60×80白松木方，對(duì)拉螺桿采用Φ14圓鋼。

高支模施工風(fēng)險(xiǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)模式

（一）基本思路：

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是個(gè)系統(tǒng)的、完整的過程。針對(duì)高支模施工存在的技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)和非技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)，按流程進(jìn)行明確、細(xì)化，使管理思路清楚，易于控制風(fēng)險(xiǎn)。

（二）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)在于對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分解，即根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的相互關(guān)系將其分解成若干子系統(tǒng)，使風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別具有較好的準(zhǔn)確性、完整性和系統(tǒng)性。本文根據(jù)常用的由時(shí)間維、因素維和目標(biāo)維從總體上進(jìn)行一般工程項(xiàng)目的分解。

（三）風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)價(jià)

風(fēng)險(xiǎn)管理理論認(rèn)為，認(rèn)識(shí)到的風(fēng)險(xiǎn)更具有意義，它們是進(jìn)一步分析的對(duì)象，通過分析和評(píng)價(jià)可以定量地確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的概率大小或分布、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)影響的潛在嚴(yán)重程度。

（四）風(fēng)險(xiǎn)決策

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)策可分為風(fēng)險(xiǎn)回避和損失控制兩種。風(fēng)險(xiǎn)回避就是通過回避項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素，從而回避可能產(chǎn)生的潛在損失或不確定性。損失控制方法是通過減少損失發(fā)生的機(jī)會(huì)，或通過降低所發(fā)后的損失的嚴(yán)重性來處理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)管理模式在杭州中策橡膠半鋼子午胎車間工程應(yīng)用

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

本工程由于地質(zhì)條件復(fù)雜，工期緊，因此在方案制定的過程中就開始應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)管理的思想，對(duì)每道工序施工存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了識(shí)別，并對(duì)每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)都制定了相應(yīng)的防范措施。

1、設(shè)計(jì)方案：從架體縱、橫、步距，剪刀撐布置方式，掃地桿距地面高度，頂端伸出水平桿長(zhǎng)度等四個(gè)因素進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分解；

2、管理措施：從安全教育、人員素質(zhì)、安全防護(hù)、檢查驗(yàn)收四個(gè)因素進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分解；

3、施工技術(shù)：從搭設(shè)尺寸準(zhǔn)度、材料質(zhì)量缺陷、構(gòu)件連接性能、扣件扭緊力矩等四個(gè)因素進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分解；

風(fēng)險(xiǎn)分析

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失就是風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生將會(huì)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)造成的影響，包括如下四個(gè)方面：

1、費(fèi)用超支；可以直接用貨幣形式來表現(xiàn)，如價(jià)格上漲引起材料費(fèi)超出計(jì)劃值等。

2、進(jìn)度延期；進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失由以下部分組成：①貨幣的時(shí)間價(jià)值，進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生可能會(huì)對(duì)現(xiàn)金流動(dòng)造成影響，在利率的作用下，引起經(jīng)濟(jì)損失；②為趕上計(jì)劃進(jìn)度所需的額外費(fèi)用，包括加班的人工費(fèi)、機(jī)械使用費(fèi)和管理費(fèi)等一切因追趕進(jìn)度所發(fā)生的非計(jì)劃費(fèi)用。

3、質(zhì)量事故；包括事故引起的直接經(jīng)濟(jì)損失，以及修復(fù)和補(bǔ)救等措施發(fā)生的費(fèi)用以及第三者責(zé)任損失，主要有以下幾個(gè)方面：①扣件破壞或下滑導(dǎo)致梁板下沉②地面下沉導(dǎo)致上部模板下沉③梁柱脹模④返工損失⑤造成的工期拖延的損失⑥第三者責(zé)任損失。

4、安全事故；由于操作者的失誤、操作對(duì)象的缺陷以及環(huán)境因素等相互作用所導(dǎo)致的人身傷亡、財(cái)產(chǎn)損失和第三者責(zé)任等。

（三）風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策

根據(jù)本工程的自身特點(diǎn)，從系統(tǒng)的觀點(diǎn)出發(fā)，整體上考查風(fēng)險(xiǎn)管理的思路和步驟，制定相應(yīng)的對(duì)策如下：

1、設(shè)計(jì)和施工技術(shù)層面：

①模板支架的構(gòu)造要求：a.梁板模板高支撐架可以根據(jù)設(shè)計(jì)荷載采用單立桿或雙立桿；b.立桿之間必須按步距滿設(shè)雙向水平桿，確保兩方向足夠的設(shè)計(jì)剛度；c.梁和樓板荷載相差較大時(shí)，可以采用不同的立桿間距，但只宜在一個(gè)方向變距、而另一個(gè)方向不變。

②立桿步距的設(shè)計(jì)： a.當(dāng)架體構(gòu)造荷載在立桿不同高度軸力變化不大時(shí)，可以采用等步距設(shè)置； b.當(dāng)中部有加強(qiáng)層或支架很高，軸力沿高度分布變化較大，可采用下小上大的變步距設(shè)置，但變化不要過多； c.高支撐架步距以0.9--1.5m為宜，不宜超過1.5m。

③剪刀撐的設(shè)計(jì)：a.沿支架四周外立面應(yīng)滿足立面滿設(shè)剪刀撐； b.中部可根據(jù)需要并依構(gòu)架框格的大小，每隔10--15m設(shè)置。

2、管理措施

1、在充分分析的基礎(chǔ)上，制定風(fēng)險(xiǎn)控制預(yù)案，成立風(fēng)險(xiǎn)控制領(lǐng)導(dǎo)小組，嚴(yán)格落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

2、建立激勵(lì)機(jī)制，通過細(xì)則來辨別并賞識(shí)有突出貢獻(xiàn)的員工。

3、聘請(qǐng)專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估人員，根據(jù)工程實(shí)際進(jìn)展?fàn)顩r，定期進(jìn)行動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分析，及時(shí)指導(dǎo)施工，將風(fēng)險(xiǎn)降至最低。

4、定期對(duì)內(nèi)部員工及各分包商員工進(jìn)行安全風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)，讓安全意識(shí)常留心中。

四、結(jié)語(yǔ)

對(duì)高大模板支撐體系而言，模型和算法的建立和提出除必須滿足工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的精確度外，還必須具有很好的可操作性和實(shí)用性。本文根據(jù)工程實(shí)踐提出了高支模風(fēng)險(xiǎn)管理流程和管理措施，由具體的技術(shù)目標(biāo)上升到系統(tǒng)方法論層面，對(duì)今后類似項(xiàng)目管理提供一定的參考。關(guān)于定量分析，還涉及到各種統(tǒng)計(jì)資料和專家的經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步研究。

參考文獻(xiàn)：

[1]王雪表.國(guó)際工程項(xiàng)目管理[M].北京:中國(guó)建筑工業(yè)出版社,2000.

篇10

工程項(xiàng)目同時(shí)具有普遍性、重要性的特征，它涉及到社會(huì)的各個(gè)領(lǐng)域，對(duì)社會(huì)生活和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。同其他項(xiàng)目相比，其特點(diǎn)主要有：投資多、技術(shù)要求高、系統(tǒng)復(fù)雜以及實(shí)現(xiàn)周期長(zhǎng)等特點(diǎn)。并且有各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)存在于整體實(shí)現(xiàn)過程中，因此風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目的最終成功有著決定性的作用。

一、簡(jiǎn)述工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的定義

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的定義并不是一個(gè)指定的含義，其主要有兩種。其一，在整個(gè)工程項(xiàng)目操作的過程中，任何影響工程項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)和生產(chǎn)正常運(yùn)行的，具有不確定性，并最終結(jié)果可能導(dǎo)致工程遭受損失或損害的事件統(tǒng)稱為工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。其二，所有對(duì)工程項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)生影響的不確定因素的集合。這是兩種比較典型的釋義。隨后又有人指出所謂項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是一種對(duì)工程項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)生積極或消極影響的不確定事件或狀況。從這一點(diǎn)可以看出，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)不一定都是危害，同時(shí)也可能有一部分存在積極影響。

（二）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)

通過對(duì)項(xiàng)目特性的綜合分析，得出結(jié)論，目前存在于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)中的特點(diǎn)主要有以下幾種：第一、風(fēng)險(xiǎn)的存在具有較強(qiáng)的客觀性和普遍性。風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的不以人的意志為轉(zhuǎn)移的，并且在整個(gè)項(xiàng)目的實(shí)施過程中，處處都存在風(fēng)險(xiǎn)。第二、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的影響面比較廣泛。一個(gè)項(xiàng)目一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，就絕對(duì)不是局部的，而是全面性的風(fēng)險(xiǎn)。第三、不同的主體所具有的承受風(fēng)險(xiǎn)的能力也不同。第四、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)具有很強(qiáng)的復(fù)雜性。一般情況下，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)都很復(fù)雜。任何項(xiàng)目的定義、決策、設(shè)計(jì)、建設(shè)都是確定因素和隨機(jī)因素、模糊因素、未知因素相結(jié)合的復(fù)雜系統(tǒng)。

（三）管理流程

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的主要過程包括：風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別以及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。其主要目的是為了將積極事件的影響提高，降低消極事件的影響。已知風(fēng)險(xiǎn)所指的是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事先知道了其存在，并對(duì)其做出了一系列應(yīng)對(duì)規(guī)劃措施。風(fēng)險(xiǎn)的主要流程如下所示：

這是一個(gè)循環(huán)往復(fù)的過程。在做任何一個(gè)工程項(xiàng)目時(shí)，我們首要考慮的就是風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃，只有識(shí)別了風(fēng)險(xiǎn)才能根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的詳細(xì)情況做出應(yīng)對(duì)措施。在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)候，必須考慮要如何回避或者轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，以便將風(fēng)險(xiǎn)所帶來的損失降到最低。若無法避免風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可以采取降低對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的預(yù)期資金投入，削弱風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，或者減少風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)等辦法來降低風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)工程造成的影響。

二、工程項(xiàng)目全過程風(fēng)險(xiǎn)管理模式

過程管理可以說是現(xiàn)代化管理的分支管理之一，同時(shí)其管理方法也是主要的管理方法之一。由于風(fēng)險(xiǎn)因素具有隱蔽性的特點(diǎn)，并且分布廣泛，因此對(duì)每一過程的管理都是一個(gè)動(dòng)態(tài)發(fā)生的過程管理，對(duì)那些因?yàn)榄h(huán)境因素影響而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)事件，必須及時(shí)發(fā)現(xiàn)并加以分析，才能制定出相應(yīng)的管理對(duì)策。而項(xiàng)目工程全過程風(fēng)險(xiǎn)管理模式就是從全過程管理的角度出發(fā)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，從而確保項(xiàng)目質(zhì)量、進(jìn)度及效益等目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)須以整體管理為基礎(chǔ)，階段性的對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制。整體管理模式包含以下幾個(gè)部分。

（一）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的制定

做任何事情都是預(yù)則立，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理也不例外，管理計(jì)劃作為進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的指導(dǎo)性文件，其內(nèi)容主要涵蓋了如何進(jìn)行項(xiàng)目全過程管理的安排和實(shí)施，細(xì)節(jié)上包含了方法論，就是在管理過程中所使用的方法、工具等；角色和職責(zé)，就是在管理過程中各個(gè)階段所扮演的角色及承擔(dān)的職責(zé)；費(fèi)用預(yù)算，很明顯，它指的就是在進(jìn)行管理過程中所需要的費(fèi)用；同時(shí)還有一些風(fēng)險(xiǎn)分類、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告等。一般情況下，由風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)制定管理計(jì)劃，并且值得注意的是：項(xiàng)目人員的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度、風(fēng)險(xiǎn)的承受力以及項(xiàng)目的具體事項(xiàng)等。

（二）機(jī)構(gòu)設(shè)置

任何管理工作都需要一個(gè)專門的機(jī)構(gòu)，其主要目的是作為風(fēng)險(xiǎn)管理主體存在。這樣有利于明確風(fēng)險(xiǎn)管理在整個(gè)項(xiàng)目管理中所處的地位，并且提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，使工作人員認(rèn)清自己在管理中的責(zé)任和義務(wù)。此外，這種專門的管理機(jī)構(gòu)在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，能夠確保管理計(jì)劃的順利實(shí)行，使風(fēng)險(xiǎn)管理效果得到保障。對(duì)該機(jī)構(gòu)的基本要求就是具備獨(dú)立性、權(quán)威性、經(jīng)驗(yàn)和技能以及綜合知識(shí)等。

（三）計(jì)劃與設(shè)計(jì)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管理

一般在管理計(jì)劃中會(huì)組建風(fēng)險(xiǎn)管理小組，并且由這些小組對(duì)項(xiàng)目的設(shè)計(jì)進(jìn)行質(zhì)量、進(jìn)度、合理性等方面的進(jìn)行項(xiàng)目設(shè)計(jì)部分的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作，在完成這些后對(duì)所識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)展開詳細(xì)的分析和評(píng)估，從而形成風(fēng)險(xiǎn)清單，并以此清單實(shí)施管理計(jì)劃。同時(shí)也不能忽略對(duì)合同簽訂、計(jì)劃等方面的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和控制工作。

（四）對(duì)實(shí)施與控制階段的風(fēng)險(xiǎn)管理

此環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管理主體為施工單位。在風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的指導(dǎo)下，施工單位也應(yīng)成立管理小組，在技術(shù)、環(huán)境、人員及設(shè)施等方面對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及評(píng)估。此環(huán)節(jié)是資源投入最多的一環(huán)，因此一旦出現(xiàn)問題，就會(huì)在人、財(cái)、物等方面造成巨大的損失。

（五）竣工階段的風(fēng)險(xiǎn)管理

在此階段項(xiàng)目的實(shí)體已經(jīng)完成，其主要的工作是對(duì)文件資料的整理以及驗(yàn)收工作，在此階段，風(fēng)險(xiǎn)管理小組應(yīng)對(duì)從文件資料是否完整、驗(yàn)收工作是否可靠等方面來判斷和辨別風(fēng)險(xiǎn)，并以此為基礎(chǔ)，制定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃后實(shí)施。

結(jié)束語(yǔ)：總之，項(xiàng)目全過程風(fēng)險(xiǎn)管理模式在提高企業(yè)管理、避免風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目成功等方面有著重要意義。并且不能停止對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理模式的研究，要不斷的發(fā)展創(chuàng)新，找出最適合的管理方式，真正做到避免項(xiàng)目中風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生的目的。

參考文獻(xiàn)：