導(dǎo)言：作為寫作愛好者，不可錯過為您精心挑選的10篇風(fēng)險管理相關(guān)問題，它們將為您的寫作提供全新的視角，我們衷心期待您的閱讀，并希望這些內(nèi)容能為您提供靈感和參考。

篇1

一、現(xiàn)代企業(yè)風(fēng)險管理概述

（一）現(xiàn)代企業(yè)風(fēng)險管理的概念及特征

從企業(yè)的角度來說，風(fēng)險主要指無法達(dá)到預(yù)期報(bào)酬的可能性。而企業(yè)風(fēng)險是指企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營過程中，由于各種事先無法預(yù)料的不確定因素帶來的影響，使企業(yè)的實(shí)際收益與預(yù)期收益發(fā)生一定的偏差，從而有蒙受損失和獲得額外機(jī)會的可能性。企業(yè)風(fēng)險具有客觀性、偶然性、復(fù)雜性、可變性等。所謂風(fēng)險管理，是指企業(yè)面對風(fēng)險時采取科學(xué)有效的方法，以便用最小的成本獲得最大安全保障利益的管理活動。美國國家虛假財(cái)務(wù)報(bào)告委員會贊助機(jī)構(gòu)研究小組（COSO）報(bào)告中認(rèn)為：內(nèi)部控制是一種由企業(yè)董事會、管理階層與其他人員執(zhí)行，由管理人員階層所設(shè)計(jì)，為達(dá)成運(yùn)營的效果及財(cái)務(wù)報(bào)告的可靠性和相關(guān)法令的遵循提供合理保證的過程。

（二）現(xiàn)代企業(yè)風(fēng)險管理的目標(biāo)

損失前風(fēng)險管理的目標(biāo)包括經(jīng)濟(jì)性目標(biāo)、安全性目標(biāo)和履行社會責(zé)任目標(biāo)3個方面：經(jīng)濟(jì)性目標(biāo)、安全性目標(biāo)、履行社會責(zé)任目標(biāo)。

損失后風(fēng)險管理的目標(biāo)包括維持企業(yè)繼續(xù)生存、促使企業(yè)繼續(xù)經(jīng)營、促使企業(yè)收入穩(wěn)定、促使企業(yè)繼續(xù)成長、完成社會責(zé)任5個方面。

二、現(xiàn)代企業(yè)風(fēng)險管理的現(xiàn)狀分析

（一）現(xiàn)代企業(yè)抗風(fēng)險能力分析

企業(yè)的抗風(fēng)險能力，主要取決于其風(fēng)險的識別能力、風(fēng)險的承受能力和風(fēng)險的化解能力這3方面。企業(yè)的風(fēng)險識別能力與人的素質(zhì)和能力密切相關(guān)，即與人的經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險意識、所掌握的知識以及對信息的把握等方面有關(guān)。企業(yè)有一個風(fēng)險承受力的問題，當(dāng)然也要有一個逐步適應(yīng)、不斷提高的過程。目前，企業(yè)的資金普遍短缺，其風(fēng)險承受能力自然也就比較脆弱?，F(xiàn)在頻頻出現(xiàn)的企業(yè)集團(tuán)化趨勢正是反映了企業(yè)努力提高抗風(fēng)險能力，參與國際市場競爭的要求。企業(yè)置身于市場經(jīng)濟(jì)大環(huán)境中，環(huán)境的變化既蘊(yùn)含機(jī)遇，也隱藏著危機(jī)和風(fēng)險。這需要企業(yè)具備化解和分散風(fēng)險的能力。

（二）企業(yè)風(fēng)險管理的現(xiàn)狀

目前，我國企業(yè)的風(fēng)險管理意識不強(qiáng)、企業(yè)管理者當(dāng)局對企業(yè)風(fēng)險管理的重要性認(rèn)識模糊、風(fēng)險管理缺位的現(xiàn)象比較普遍。具體來講，我國企業(yè)的風(fēng)險管理存在經(jīng)營體制和管理制度上的風(fēng)險，成功的管理模式如果不能適應(yīng)環(huán)境的變化，就會變成失效的模式。同時，我國企業(yè)風(fēng)險管理意識不強(qiáng)、管理理論素質(zhì)偏低。企業(yè)風(fēng)險管理機(jī)制不健全、企業(yè)改革滯后。

三、現(xiàn)代企業(yè)風(fēng)險管理的基本程序

風(fēng)險管理的基本程序包括風(fēng)險識別、風(fēng)險衡量、風(fēng)險管理技術(shù)選擇和風(fēng)險管理效果評價等。

（一）風(fēng)險識別

風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的第一步，它是指風(fēng)險主體對所面臨的風(fēng)險以及潛在風(fēng)險加以判斷、歸類和鑒定性質(zhì)的過程。對風(fēng)險的識別一方面可以通過感性認(rèn)識和經(jīng)驗(yàn)來進(jìn)行判斷；另一方面，也是更重要的則必須依靠對各種客觀的會計(jì)、統(tǒng)計(jì)、經(jīng)營資料和風(fēng)險記錄進(jìn)行分析、歸納和整理，從而發(fā)現(xiàn)各種風(fēng)險的損害情況以及風(fēng)險發(fā)生規(guī)律。風(fēng)險識別是一項(xiàng)具有持續(xù)性和系統(tǒng)性的工作。

（二）風(fēng)險衡量

風(fēng)險衡量是指在風(fēng)險識別的基礎(chǔ)上，通過對所收集的大量的詳細(xì)損失資料加以分析，運(yùn)用概率論和數(shù)理統(tǒng)計(jì)，估計(jì)和預(yù)測風(fēng)險發(fā)生的概率和損失幅度。風(fēng)險衡量以損失頻率和損失程度為主要測算指標(biāo)，并據(jù)以確定風(fēng)險的大小或高低。風(fēng)險衡量一般需要運(yùn)用概率論和數(shù)理統(tǒng)計(jì)方法，必要時借助計(jì)算機(jī)完成。風(fēng)險衡量與風(fēng)險識別以及風(fēng)險處理在時間上不能截然分開。事實(shí)上，有些數(shù)量分析活動是在風(fēng)險識別的過程中進(jìn)行的，有些風(fēng)險處理措施則在風(fēng)險衡量時就已經(jīng)存在。

（三）風(fēng)險管理技術(shù)選擇

根據(jù)風(fēng)險衡量的結(jié)果，為實(shí)現(xiàn)風(fēng)險管理的目標(biāo)，需選擇最佳的風(fēng)險管理技術(shù)。風(fēng)險管理技術(shù)分為兩大類：控制型風(fēng)險管理技術(shù)和財(cái)務(wù)型風(fēng)險管理技術(shù)。前者是以避免、消除和減少意外事故發(fā)生的機(jī)會，限制已發(fā)生損失繼續(xù)擴(kuò)大的一切措施。后者是通過事先的財(cái)務(wù)計(jì)劃來籌措資金，以便對風(fēng)險事故造成的經(jīng)濟(jì)損失進(jìn)行及時而充分的補(bǔ)償。通過財(cái)務(wù)處理，可以把風(fēng)險成本降低到最小程度。

（四）風(fēng)險管理效果評價

對風(fēng)險管理技術(shù)適用性及其收益性情況進(jìn)行分析、檢查、修正與評價稱為風(fēng)險管理效果評價。在某一特定時期內(nèi)，風(fēng)險管理技術(shù)選擇是否最佳，需要進(jìn)行科學(xué)的評估。風(fēng)險管理效益的大小取決于是否能以最小的風(fēng)險成本取得最大安全保障。在風(fēng)險管理的實(shí)踐中，通常要考慮該項(xiàng)技術(shù)的經(jīng)濟(jì)性、其與整體管理目標(biāo)的一致性、實(shí)施的可能性和有效性，同時，由于人們的認(rèn)識水平具有階段性以及風(fēng)險管理技術(shù)處于不斷完善的過程中，因此對風(fēng)險的識別、評價，以及技術(shù)的選擇需要定期修正，使選擇的風(fēng)險管理技術(shù)適應(yīng)變化了的情況需要，從而保證管理技術(shù)的最優(yōu)使用。

四、現(xiàn)代企業(yè)風(fēng)險管理的對策

（一）完善企業(yè)風(fēng)險管理的對策

1、加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部環(huán)境建設(shè)。內(nèi)部環(huán)境體現(xiàn)了企業(yè)的特征，影響到企業(yè)員工的風(fēng)險意識，為企業(yè)的風(fēng)險管理提供了有關(guān)原則和結(jié)構(gòu)。（1）健全和完善企業(yè)內(nèi)部控制。內(nèi)部控制貫穿于企業(yè)經(jīng)營的各個方面，只要存在企業(yè)的經(jīng)營管理，便需要有相應(yīng)的內(nèi)部控制。一個良好的內(nèi)部控制環(huán)境能夠保證經(jīng)營方針和計(jì)劃的貫徹與執(zhí)行，維護(hù)企業(yè)資產(chǎn)的安全與完整，確保會計(jì)報(bào)表的編制符合會計(jì)法規(guī)、準(zhǔn)則和制度的相關(guān)要求，同時還能防止、披露和糾正錯誤與舞弊現(xiàn)象的發(fā)生。（2）加強(qiáng)企業(yè)風(fēng)險文化建設(shè)。企業(yè)應(yīng)形成相對穩(wěn)健的風(fēng)險文化。海信集團(tuán)便是一個成功的例子，他們始終堅(jiān)持“要發(fā)展，更要健康”的發(fā)展思路，在保持財(cái)務(wù)健康的前提下穩(wěn)步地謀求發(fā)展。他們認(rèn)為企業(yè)不應(yīng)求一時一事的高低，應(yīng)求強(qiáng)而做，只有做強(qiáng)的企業(yè)才可以真正做大。

2、完善現(xiàn)代企業(yè)風(fēng)險管理組織機(jī)構(gòu)。為使企業(yè)風(fēng)險管理的功能得到正常、充分發(fā)揮，企業(yè)應(yīng)建立健全風(fēng)險管理的組織機(jī)構(gòu)，風(fēng)險管理組織機(jī)構(gòu)相對獨(dú)立于企業(yè)組織的整體控制?，F(xiàn)代企業(yè)風(fēng)險管理機(jī)構(gòu)要獨(dú)立地開展工作，但不直接干涉企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營活動，它是對企業(yè)最高管理者負(fù)責(zé)。

3、完善現(xiàn)代企業(yè)的風(fēng)險預(yù)警機(jī)制。在現(xiàn)代企業(yè)風(fēng)險分析清楚后，就應(yīng)立即制定相應(yīng)的預(yù)防轉(zhuǎn)化措施，盡可能減少風(fēng)險給企業(yè)帶來的損失?，F(xiàn)代企業(yè)風(fēng)險預(yù)警制度若要能夠有效運(yùn)作，就必須要有正確及時且合乎企業(yè)所需要的各種風(fēng)險管理資訊系統(tǒng)，提供及時而完整的經(jīng)營成果數(shù)據(jù)供企業(yè)的經(jīng)營者及各部門負(fù)責(zé)人以實(shí)際經(jīng)營狀況數(shù)據(jù)體系來與財(cái)務(wù)指標(biāo)數(shù)據(jù)相比較。

4、構(gòu)筑3道防線――領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任線、崗位責(zé)任線、審計(jì)責(zé)任線。（1）領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任線。由于企業(yè)風(fēng)險管理的重要性和特殊性，因此，企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)層應(yīng)給予充分重視和支持，定期專門研究企業(yè)風(fēng)險管理問題，并根據(jù)企業(yè)的環(huán)境和形勢變化確定本企業(yè)風(fēng)險管理的重點(diǎn)和近期目標(biāo)，要在企業(yè)行為決策過程中重視風(fēng)險的比較論證，充分評估要對面臨的和潛在的風(fēng)險，及時采取對策。（2）崗位責(zé)任線。企業(yè)風(fēng)險管理者要對本企業(yè)的風(fēng)險管理負(fù)最終管理責(zé)任。在企業(yè)風(fēng)險運(yùn)行機(jī)制和風(fēng)險管理機(jī)制下，企業(yè)各崗位風(fēng)險管理者要在各自的職責(zé)范圍內(nèi)執(zhí)行并維護(hù)有效的風(fēng)險管理框架，企業(yè)所有員工都有責(zé)任向管理者當(dāng)局報(bào)告本企業(yè)的風(fēng)險管理情況與問題。（3）審計(jì)責(zé)任線。企業(yè)內(nèi)部審計(jì)人員在本企業(yè)的風(fēng)險管理中負(fù)有監(jiān)控責(zé)任。企業(yè)的內(nèi)部審計(jì)人員可通過對企業(yè)管理者在風(fēng)險管理過程中的充分性和有效性進(jìn)行檢查、評估、提出改進(jìn)建議來幫助風(fēng)險管理者履行其職責(zé)。企業(yè)的外部審計(jì)人員也能從獨(dú)立客觀的角度對企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)，向企業(yè)提供風(fēng)險管理方面的有用信息。3條防線缺一不可，其中領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任線是關(guān)鍵，崗位責(zé)任線是重點(diǎn)，審計(jì)責(zé)任線是保障。

（二）未來企業(yè)風(fēng)險管理的發(fā)展

在經(jīng)濟(jì)全球化和我國加入WTO的背景下，我國企業(yè)的風(fēng)險管理已經(jīng)成為國民經(jīng)濟(jì)整體運(yùn)行的一項(xiàng)十分緊迫而又非常艱巨的任務(wù)。我國企業(yè)的風(fēng)險有其自身的特征，并且在一定條件下是可控的。因此，企業(yè)的管理既要借鑒國外企業(yè)風(fēng)險管理的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，又要從我國的具體國情出發(fā)?？v觀全文，現(xiàn)代企業(yè)風(fēng)險管理工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，涉及面廣、內(nèi)容復(fù)雜，是需要現(xiàn)代企業(yè)全員參與的一項(xiàng)管理活動，它是現(xiàn)代企業(yè)內(nèi)控制度的拓展和延伸，是現(xiàn)代企業(yè)繼企業(yè)戰(zhàn)略和質(zhì)量管理的又一重大方面?，F(xiàn)代企業(yè)應(yīng)堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀，樹立風(fēng)險組合觀、優(yōu)化觀、動態(tài)觀，合理地確定企業(yè)風(fēng)險度和風(fēng)險管理目標(biāo)，增強(qiáng)企業(yè)風(fēng)險管理意識，提高企業(yè)風(fēng)險管理水平，從而達(dá)到提升企業(yè)價值的目的。

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篇2

1.1 ICU疾病的嚴(yán)重性及病情變化的復(fù)雜性因疾病的自然發(fā)展和演變導(dǎo)致不幸的情況時有發(fā)生，容易被患者或其他醫(yī)療人員誤視為醫(yī)療事故。

1.2 ICU醫(yī)療設(shè)備設(shè)施因素 根據(jù)病房的實(shí)際需要，本院ICU科室配備了19臺監(jiān)護(hù)儀，16臺呼吸機(jī)，15臺微量注射泵，每張床都配有2套中心吸引及中心供氧設(shè)備。這些儀器先后購置，有的已陳舊，難免會出現(xiàn)一些故障；當(dāng)護(hù)士在使用這些儀器、醫(yī)用設(shè)施材料時，若事前未發(fā)現(xiàn)質(zhì)量問題或抱著僥幸心理，就會引起質(zhì)量風(fēng)險而引起糾紛。

1.3 醫(yī)院內(nèi)感染 ICU患者全身免疫力低下，侵入性操作多，環(huán)境及醫(yī)療儀器受污染，這些都增加了院內(nèi)感染的幾率。

1.4 護(hù)理技術(shù)因素 由于ICU工作量大，基礎(chǔ)護(hù)理繁重，護(hù)士常過度疲勞或緊張，會產(chǎn)生厭倦、失望等情緒，容易導(dǎo)致注意力不集中，責(zé)任意識下降，而產(chǎn)生如下情況：一是觀察病情不仔細(xì)，沒有及時發(fā)現(xiàn)病情變化，或突然發(fā)生了病情變化，但因臨床思維片面、主觀臆斷而未及時匯報(bào)、處理或記錄不及時而產(chǎn)生質(zhì)量風(fēng)險；二是有些制度如病房管理制度、意外事件報(bào)告制度不健全或有章不循造成的風(fēng)險，沒有嚴(yán)格執(zhí)行交接班制度、查對制度等；三是業(yè)務(wù)水平低，由于科內(nèi)低年資護(hù)士多，護(hù)理業(yè)務(wù)和專業(yè)知識相對缺乏、經(jīng)驗(yàn)不足、操作不熟練等，加上新技術(shù)、新業(yè)務(wù)的開展和各種各樣的儀器設(shè)備應(yīng)用，護(hù)理工作的難度和復(fù)雜性日趨增加，因而技術(shù)風(fēng)險也加大，影響護(hù)理安全。

1.5 醫(yī)患溝通問題 醫(yī)護(hù)人員與患者及其家屬保持有效溝通，是醫(yī)療程序中極重要的一環(huán)。由于ICU患者的病情特殊性（患者由于意識不清或人工氣道的建立），喪失了語言表達(dá)能力，增加醫(yī)護(hù)溝通的難度；有些家屬不能理解ICU的有關(guān)管理制度，特別是無陪人制度；患者家屬對突然喪失親人會出現(xiàn)極度悲痛反應(yīng)，出現(xiàn)拒絕、憤怒或抑郁情緒，有些會因此遷怒于醫(yī)護(hù)人員。親屬對導(dǎo)致親人死亡的每個細(xì)節(jié)均十分關(guān)注，而這種強(qiáng)烈的情緒可能進(jìn)一步加深對醫(yī)護(hù)人員的矛盾。

2 ICU護(hù)理風(fēng)險的管理和防范

2.1 強(qiáng)化風(fēng)險意識，建立預(yù)警機(jī)制 我科的醫(yī)療護(hù)理行為面對的是病情復(fù)雜、年齡不一、文化背景不同的各種人群，醫(yī)療護(hù)理服務(wù)具有高風(fēng)險性。應(yīng)通過多種渠道的法律教育提高護(hù)士的法律法規(guī)知識；分析有工作缺陷的病例，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)；全面掌握病情，對可能出現(xiàn)的風(fēng)險制定防范措施?；颊咄獬鰴z查或轉(zhuǎn)科必須有醫(yī)生、護(hù)士陪同；使用鎮(zhèn)靜劑要密切觀察鎮(zhèn)靜分級并加強(qiáng)呼吸道管理；嚴(yán)格執(zhí)行住監(jiān)護(hù)室患者及家屬告知度、意外事件報(bào)告制度，制定ICU心內(nèi)直視術(shù)后護(hù)理規(guī)范及約束用具使用規(guī)范等，規(guī)范護(hù)理行為。

2.2 做好病人及其家屬的交流溝通工作

a ICU病人病情危急，迅速主動接診，以嫻熟的技術(shù)實(shí)施急救措施，消除病人及家屬的緊張情緒。b給語言交流障礙的病人交流表達(dá)的機(jī)會，對病人常見問題做成文字卡片或圖案卡片給病人看，指出要求。對一些有創(chuàng)傷性的操作，向病人解釋其必要性，可能出現(xiàn)哪些不適，盡可能取得病人的理解同意，切不可因與病人的交流障礙，而忽視與其交流。C主動、熱情地介紹病人當(dāng)天的基本情況，耐心傾聽親屬的詢問，圓滿回答親屬提出的問題。在病人活動受限期間，護(hù)士盡力保持其舒適，減少不適感，讓親屬感到醫(yī)護(hù)人員盡心盡力地照顧關(guān)心和治療病人，盡量滿足他們提出的要求，更好地得到親屬的信任和理解。

2.3 《醫(yī)療事故處理?xiàng)l例》規(guī)定護(hù)理記錄是客觀性資料，患者有權(quán)利復(fù)印。這對廣大護(hù)士來說是一個嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)[2]。護(hù)士長要注意環(huán)節(jié)質(zhì)量檢查：a患者入院評估要詳細(xì)，尤其是外傷急診患者有多發(fā)傷包括皮膚損傷，仔細(xì)檢查并準(zhǔn)確記錄，處理及時，并進(jìn)行動態(tài)評估。b每天檢查護(hù)理記錄，如果有缺陷及時修正。c發(fā)現(xiàn)病情變化及時報(bào)告醫(yī)生，所有處置、用藥全部記錄在案，進(jìn)行效果評價。如遇到搶救患者或緊急情況下用藥，可執(zhí)行口頭醫(yī)囑，事后一定要督促醫(yī)生及時補(bǔ)寫醫(yī)囑，避免護(hù)理記錄與醫(yī)囑不符。同時，鼓勵和培養(yǎng)護(hù)士間的團(tuán)結(jié)合作精神，能夠在繁忙工作中相互提醒、相互監(jiān)督，對患者的病情、治療操作、處理結(jié)果等多問一句話，多進(jìn)行一次關(guān)注，可喚起相互間的深情友誼，彌補(bǔ)工作中的缺陷或漏洞，從而有效地防范護(hù)理差錯。

2.4 通過業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、疾病查房、定期培訓(xùn)和考試，使人人掌握危重疑難病例的觀察要點(diǎn)及相應(yīng)的護(hù)理方法，不斷提高業(yè)務(wù)能力和技術(shù)水平。保證各種設(shè)備的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，耗材物資準(zhǔn)備充足。ICU的設(shè)備要專人管理，定期檢查，搶救藥物認(rèn)真交接，以免因物品不足、設(shè)備器械故障等，導(dǎo)致?lián)尵妊诱`或護(hù)理工作受阻引發(fā)醫(yī)療事故。認(rèn)真使用各種藥物警示標(biāo)識，除了各種敏感藥物標(biāo)識外，還自制膀胱沖洗標(biāo)識，胸、腹腔沖洗標(biāo)識和腸內(nèi)營養(yǎng)標(biāo)識，當(dāng)這些治療和輸液同時進(jìn)行時，可避免護(hù)士接錯液體釀成大禍。

2.5 醫(yī)護(hù)人員要有良好的服務(wù)態(tài)度，采用多種溝通方式與氣管插管、氣管切開的患者交流，如寫字板、圖片、規(guī)范化手勢語（伸大拇指表示大便，伸小指表示小便，伸示指表示有痰，握空心拳形如水杯表示口渴，握實(shí)心拳形如重錘表示疼痛，用手拍床表示想交流，握筆寫字式表示想寫字）。ICU的護(hù)士不能一味依賴監(jiān)護(hù)設(shè)備所監(jiān)測到的各類數(shù)據(jù)，要學(xué)會綜合分析判斷，并密切觀察病情變化，認(rèn)真聽取患者的主訴，對患者的主訴表示理解并給予恰當(dāng)?shù)奶幚?。努力為患者?chuàng)造良好的環(huán)境，根據(jù)患者的具體情況，及時調(diào)整監(jiān)護(hù)儀、呼吸機(jī)的報(bào)警參數(shù)，減少設(shè)備噪聲，切忌在病房大聲喧嘩。

2.6 合理配置ICU的護(hù)理人員，保持相對充足，合理排班，盡可能地滿足不同護(hù)理人員的排班需求。改善護(hù)士的工作環(huán)境，上班期間保持良好的心態(tài)。部分優(yōu)秀的護(hù)士送進(jìn)修學(xué)習(xí)，滿足護(hù)士自我實(shí)現(xiàn)的需要。護(hù)士本身注意勞逸結(jié)合，合理營養(yǎng)，積極地調(diào)整心態(tài)，做一名有強(qiáng)烈責(zé)任心，工作沉著冷靜，具有獨(dú)立工作，應(yīng)急處理問題的能力以及較好的身體素質(zhì)的優(yōu)秀ICU護(hù)士。

篇3

 

    一、風(fēng)險管理對于保證電力安全的意義

1.能夠?yàn)榘踩a(chǎn)管理工作的開展提供重要保障

風(fēng)險管理是電力企業(yè)安全生產(chǎn)工作中的重要組成部分，它不僅能夠使得安全管理工作更加具有科學(xué)性及合理性等特點(diǎn)，還可以使電力企業(yè)的安全運(yùn)行基礎(chǔ)更加穩(wěn)定，因此將風(fēng)險管理落實(shí)到電力企業(yè)中，就能夠以企業(yè)運(yùn)行現(xiàn)實(shí)情況為出發(fā)點(diǎn)，將安全管理以系統(tǒng)形式推進(jìn)，并形成符合企業(yè)特點(diǎn)的安全監(jiān)督流程及安全生產(chǎn)流程，這就能夠在一定程度上對電力企業(yè)的生產(chǎn)運(yùn)行進(jìn)行安全性保障。

2.便于企業(yè)的技術(shù)管理及監(jiān)督

電力企業(yè)中的技術(shù)管理及監(jiān)督實(shí)際上就是對電力企業(yè)所涉及環(huán)節(jié)的各個部分進(jìn)行科學(xué)管理，不僅包括對設(shè)備實(shí)際情況及運(yùn)行狀態(tài)的監(jiān)督及管理，更對電能質(zhì)量提出了標(biāo)準(zhǔn)化界限設(shè)定，這是一個質(zhì)量控制流程，在風(fēng)險管理過程中，對技術(shù)進(jìn)行管理及監(jiān)督的程度還需要進(jìn)行進(jìn)一步強(qiáng)化，所以在此背景下，風(fēng)險管理的涵蓋范圍不能僅僅涉及對企業(yè)的風(fēng)險管理及風(fēng)險高低評定上，更需要對下級工作流程進(jìn)行不同形式及層面的評價工作，因此將風(fēng)險管理與電力企業(yè)運(yùn)行中安全生產(chǎn)管理工作相結(jié)合，就可以進(jìn)一步的提高技術(shù)管理及監(jiān)督工作的效率及質(zhì)量。

3.能夠避免安全事故的發(fā)生

通常情況下，電力企業(yè)制定的安全預(yù)防措施是以以往發(fā)生的事故為基礎(chǔ)進(jìn)行的總結(jié)性的預(yù)防方案，這對于對安全事故進(jìn)行預(yù)估及防治具有一定的指導(dǎo)作用，而風(fēng)險管理雖然也是保障電力企業(yè)的安全生產(chǎn)，但是二者在本質(zhì)上是具有一定的區(qū)別的。風(fēng)險管理對于造成安全事故的危險點(diǎn)確認(rèn)，是以事故發(fā)生的現(xiàn)實(shí)情況進(jìn)行分析及總結(jié)后的結(jié)果為依據(jù)，并將同等類型的安全生產(chǎn)過程中所涉及的比較嚴(yán)重的事故進(jìn)行危險點(diǎn)設(shè)置，因此這一工作內(nèi)容并不是一蹴而就的，是具有推進(jìn)動作的工作過程，因此不難發(fā)現(xiàn)，風(fēng)險管理是以發(fā)展現(xiàn)實(shí)為前提的，并能夠在此基礎(chǔ)上對可能發(fā)生的安全事故進(jìn)行危險性預(yù)估，這是較為系統(tǒng)全面的危險點(diǎn)評價，可以在一定程度上避免安全事故的發(fā)生。

4.促進(jìn)安全控制工作的有序開展

風(fēng)險管理的涉及范圍比較寬泛，不僅可以對電力企業(yè)運(yùn)行中所存在的不同種類的風(fēng)險進(jìn)行管理，更可以對風(fēng)險的狀態(tài)及運(yùn)行軌跡進(jìn)行科學(xué)管理，因此為了提高風(fēng)險管理效率，使其與企業(yè)現(xiàn)實(shí)情況更加具有契合度，就需要對將管理制度建立健全，將責(zé)任細(xì)化到個人身上，并將這一制度從上至下的貫穿于企業(yè)始終。在電力企業(yè)的實(shí)際工作環(huán)節(jié)，應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險級次為出發(fā)點(diǎn)，將其內(nèi)容以各種形式上報(bào)到上級管理部門，并與領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行交流，這就能夠從根本上改善風(fēng)險管理難以落實(shí)的問題，同時也能夠提高風(fēng)險管理質(zhì)量，從而促進(jìn)制度的評價等工作的正常運(yùn)行。

二、電力安全風(fēng)險管理中存在的問題

1.電力行業(yè)內(nèi)部的問題

電力行業(yè)雖然針對安全風(fēng)險制定了一系列的規(guī)范制度，從而使工作人員在進(jìn)行操作時可以更加符合標(biāo)準(zhǔn)化要求，達(dá)到減少安全事故的發(fā)生頻率，但是目前的電力企業(yè)中的安全管理仍舊存在一定的缺失性，部分電力企業(yè)中的工作人員缺乏相應(yīng)的安全意識，并且責(zé)任劃分也沒有明確的界線點(diǎn)，責(zé)任管理也就嫩姨達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)水平，在電力企業(yè)的實(shí)際運(yùn)行過程中不良工作現(xiàn)象此起彼伏，要想根本上杜絕此類問題的發(fā)生是存在一定困難的，這部分圍繞安全預(yù)防推進(jìn)的工作內(nèi)容也就不能較好的達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，落實(shí)程度與預(yù)期計(jì)劃嚴(yán)重不符，這就使得電力企業(yè)中仍舊存在一定程度的安全隱患，這也就是電力行業(yè)普遍存在安全風(fēng)險的最主要原因。

管理人員是參與風(fēng)險管理的直接執(zhí)行者，因此這部分工作人員的工作效率將會與管理工作的落實(shí)及推進(jìn)成都產(chǎn)生較為積極或者消極的影響。企業(yè)中各項(xiàng)工作的進(jìn)行與檔案管理更是密不可分的，目前大部分的電力企業(yè)普遍對檔案管理的重視程度不夠，這就導(dǎo)致企業(yè)中的檔案記錄及存檔存在不完整現(xiàn)象，管理水平的低下更會造成檔案信息的丟失，檔案信息的缺失同樣會造成相應(yīng)風(fēng)險管理問題的發(fā)生。

雖然部分電力企業(yè)已經(jīng)認(rèn)識到風(fēng)險管理的重要性，但是由于認(rèn)知面的限制，導(dǎo)致部分管理人員只對電力生產(chǎn)流程中會引起風(fēng)險問題的小原因進(jìn)行管理，這是極其片面的，電力企業(yè)中的各個環(huán)節(jié)都是風(fēng)險管理中必不可少的相關(guān)因素，因此為了提高管理的有效性及全面性，需要對生產(chǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行逐一分析，并將風(fēng)險管理看做是一個整體。實(shí)際上電力企業(yè)中流程是環(huán)環(huán)相扣的，一旦其中一個部分出現(xiàn)問題，就將使得企業(yè)整體運(yùn)行受到阻礙，因此在進(jìn)行風(fēng)險管理問題的處理上，應(yīng)以全面性、立體化為標(biāo)準(zhǔn)。

2.電力企業(yè)的現(xiàn)實(shí)需求與生產(chǎn)之間不相協(xié)調(diào)的問題

在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時，人們對電力的需求量呈現(xiàn)不斷上升趨勢，隨之而來的是人們對電力越來越依賴，因此以往的電力供應(yīng)基礎(chǔ)及結(jié)構(gòu)已經(jīng)難以滿足人們對電力的實(shí)際需求量，相對的一系列發(fā)展問題也不斷涌現(xiàn)。從另一個角度上來說，當(dāng)人們的日常生活及生產(chǎn)都需要電力來配合完成時，電力與人們就愈加密不可分，因此電能的持續(xù)供應(yīng)特點(diǎn)也就更加需要重點(diǎn)加強(qiáng)及優(yōu)化。除此之外，由于社會發(fā)展需求，以往的電網(wǎng)數(shù)量及規(guī)模已經(jīng)不能達(dá)到現(xiàn)代電能供應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)，以此只有不斷增加電網(wǎng)數(shù)量，并將其規(guī)模及形式進(jìn)行拓展及延伸，這種現(xiàn)實(shí)情況雖然可以使得電力供應(yīng)基礎(chǔ)得到增強(qiáng)，而安全管理費(fèi)用也就相對增加，這不僅需要對電力基礎(chǔ)設(shè)備的質(zhì)量進(jìn)行規(guī)范性檢查及測驗(yàn)，從而保證其供電質(zhì)量，更需要定期對設(shè)備進(jìn)行故障檢測及維修養(yǎng)護(hù)，并加大對電力運(yùn)行環(huán)境的安全管理力度。總的來說，大量的電力需求對其設(shè)備也就提出了更高的要求，而安全風(fēng)險管理的工作量及難度也不斷增加。

3.電力體制改革對風(fēng)險管理造成影響的問題

隨著電力體制改革的不斷落實(shí)及深入，這就說明目前我國的電力改革已經(jīng)落實(shí)到實(shí)際工作中。相關(guān)改革文件中對輸配電價進(jìn)行了明確的規(guī)定，還在一定程度上對次哪里市場的建設(shè)、電力運(yùn)營機(jī)構(gòu)的建設(shè)及流程推進(jìn)等都進(jìn)行了較為系統(tǒng)、全面的設(shè)置，這主要是為了將電力體制改革中可能存在的隱患及風(fēng)險控制在合理范疇中，這就使得安全風(fēng)險管理的涉及面更加具有廣泛性特點(diǎn)。

三、電力安全風(fēng)險管理的對策

1.建立緊急處理機(jī)制

首先，國家的大力支持是必不可少的，針對于安全事故而設(shè)定的處理機(jī)制是對策落實(shí)環(huán)節(jié)的重中之重。國家可以制定相關(guān)的應(yīng)急處理規(guī)范性法律文件，并以此為控制點(diǎn)，加大對應(yīng)各個層面的關(guān)注度，從而使得這種機(jī)制的功能優(yōu)勢得以發(fā)揮，對問題進(jìn)行預(yù)防性警示，從而防止安全事故的發(fā)生。

其次，由于目前我國的電網(wǎng)數(shù)量較多，功能性又具有多樣性，因此電網(wǎng)系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)也就較為復(fù)雜，由于電網(wǎng)的這一特點(diǎn)，安全事故的發(fā)生形式及種類也就具有一定的差異性及變化特點(diǎn)，因此已經(jīng)設(shè)定好的恢復(fù)流程也就難以達(dá)到有針對性的進(jìn)行內(nèi)容調(diào)整，電能供應(yīng)恢復(fù)效率也就相對較低，而將事故進(jìn)行解決，并恢復(fù)電網(wǎng)運(yùn)行又是極其重要的處理重點(diǎn)，因此電力企業(yè)的電能供應(yīng)一旦出現(xiàn)斷電及故障時，就需要嚴(yán)格按照上級指示進(jìn)行恢復(fù)流程推進(jìn)，并采取有針對性的措施進(jìn)行將問題進(jìn)行解決。電力企業(yè)的事故中的緊急預(yù)案應(yīng)當(dāng)進(jìn)行有層次的劃分性結(jié)構(gòu)編制，同時將反饋信息逐級向上報(bào)告，并服從上級調(diào)度及指揮。

2.對電力企業(yè)的組織機(jī)構(gòu)進(jìn)行優(yōu)化

對電力企業(yè)中的組織結(jié)構(gòu)進(jìn)行優(yōu)化調(diào)整需要以電力企業(yè)的預(yù)期目的及原則為出發(fā)點(diǎn)，將電力企業(yè)的運(yùn)營環(huán)境及綜合實(shí)力進(jìn)行評估，而后才可以對企業(yè)結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整。電力企業(yè)中涉及的部分較多，職能權(quán)限更是不同，所以這就需要對企業(yè)中各個部門的職能范圍及責(zé)任進(jìn)行確認(rèn)，并形成相互監(jiān)督結(jié)構(gòu)，找出權(quán)利及利益之間的平衡點(diǎn)，對工作人員有針對性的進(jìn)行崗位劃分，并將具體責(zé)任落實(shí)到具體的負(fù)責(zé)人身上，使企業(yè)內(nèi)部形成較為緊密的監(jiān)督控制網(wǎng)。除此之外，還需要將結(jié)構(gòu)優(yōu)化過程中所存在的矛盾點(diǎn)進(jìn)行關(guān)注及化解，從而使得企業(yè)內(nèi)部環(huán)境更加和諧，從而將安全事故進(jìn)行有效控制及預(yù)防。

3.加強(qiáng)風(fēng)險管理的教育及培訓(xùn)

電力企業(yè)中的工作人員的安全風(fēng)險意識在風(fēng)險管理中是極其重要的，因此這就需要加大對員工的日常培訓(xùn)力度，所謂培訓(xùn)也就是在日常工作中定期對員工進(jìn)行安全風(fēng)險教育，使員工能夠從根本上認(rèn)識到安全風(fēng)險管理的重要性，并在日后的工作中始終堅(jiān)持安全第一的工作原則。雖然安全風(fēng)險管理教育并不是單一的，但是風(fēng)險培訓(xùn)卻是開展工作的第一步。只有這樣才能提高工作人員的安全防范意識，促進(jìn)后續(xù)安全風(fēng)險管理工作的開展。

安全風(fēng)險培訓(xùn)涵蓋內(nèi)容為：第一，將員工的安全思想意識進(jìn)行正確性方向引導(dǎo)，這是安全風(fēng)險培訓(xùn)的首要任務(wù)也是關(guān)鍵點(diǎn)；第二，將電力企業(yè)實(shí)際運(yùn)行中可能存在的安全風(fēng)險進(jìn)行講解，不僅要將安全理論知識傳遞給員工，并且還要重視對工作人員的專業(yè)技能的提高，講解知識點(diǎn)的內(nèi)容可以不受界限范圍的限制，只有工作中會有所涉及，就可以進(jìn)行內(nèi)容延伸，例如：電力生產(chǎn)專業(yè)性技術(shù)控制點(diǎn)、安全知識及防范措施、針對各個部門的安全技術(shù)理論等等；第三，可以將實(shí)際發(fā)生的事故引入培訓(xùn)過程中，通過對案例的分析，可以使員工深刻的認(rèn)識到安全生產(chǎn)的重要意義；第四，電力企業(yè)中的工作人員崗位不同，施工技術(shù)也就具有一定區(qū)別，因此在進(jìn)行教育時可以根據(jù)不同的崗位需求，進(jìn)行有針對性的安全風(fēng)險培訓(xùn)。

4.提高電力設(shè)備的管理水平

目前我國電力企業(yè)內(nèi)的電力設(shè)備的生產(chǎn)管理常常受到行政干預(yù)，對電力設(shè)備的管理程序也不規(guī)范，缺乏相應(yīng)的規(guī)范對電力設(shè)備的管理做指導(dǎo)和約束。在這種情況下極容易出現(xiàn)設(shè)備秩序混亂，違規(guī)行為普遍，管理效果差的情況。對電力企業(yè)的資本控制帶來了不利影響。

 

參考文獻(xiàn)：

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作者簡介：宋國棟，山東聯(lián)邦律師事務(wù)所，研究方向：房地產(chǎn)與建設(shè)工程。

一、建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險概述

（一）建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險的定義

風(fēng)險管理，即對潛在的各類意外和損失進(jìn)行識別、預(yù)估，從而結(jié)合相應(yīng)的情形采取應(yīng)對措施，也就是盡可能做到事前防范，或者在客觀上無法避免的情況下找到卓有成效的彌補(bǔ)辦法，從而降低意外事故的發(fā)生幾率或有驚無險化險為夷。對于建設(shè)工程項(xiàng)目的立項(xiàng)、分析和實(shí)施的整個過程都可能碰到不能預(yù)知的內(nèi)外部的各類干擾因素，這些干擾因素大家稱為工程風(fēng)險。建設(shè)工程項(xiàng)目的立項(xiàng)是立項(xiàng)人員以現(xiàn)實(shí)的技術(shù)、管理和組織為基礎(chǔ)，結(jié)合未來的情形（如政治、社會、經(jīng)濟(jì)、自然等）進(jìn)行相關(guān)分析、研究，進(jìn)而作出預(yù)判，前述因素隨時可能發(fā)生改變，影響項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。雖然人們期望的是在立項(xiàng)的研討、分析和研究的過程對可能發(fā)生的風(fēng)險進(jìn)行詳細(xì)而全方位的預(yù)期，達(dá)到畢其功于一役的效果。現(xiàn)實(shí)往往差強(qiáng)人意，而由于情況的多變性、隨機(jī)性以及人們的有限理性，一般是達(dá)不到囊括所有的項(xiàng)目風(fēng)險的，因此項(xiàng)目風(fēng)險的過程管理的重要性就凸顯出來了，這也是本文要達(dá)到的核心目的――通過項(xiàng)目風(fēng)險的過程管理，將風(fēng)險控制到盡可能最小的范圍，這不僅是一種技術(shù)性的變革，更是思維的革新。

（二）項(xiàng)目風(fēng)險的特征及識別

1.項(xiàng)目風(fēng)險的特征

（1）客觀存在性。大家都清楚項(xiàng)目風(fēng)險是伴隨項(xiàng)目的整個生命周期的，因?yàn)閷?dǎo)致項(xiàng)目風(fēng)險的各類風(fēng)險的因素客觀存在的緣故，一旦導(dǎo)致風(fēng)險的各種因素達(dá)到觸發(fā)點(diǎn)，風(fēng)險便會產(chǎn)生。雖然人們都希望能夠有效控制甚至杜絕風(fēng)險的發(fā)生，然而完全要達(dá)到消滅項(xiàng)目風(fēng)險是不可能的，我們只能在某種程度下對建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險發(fā)生的條件和幾率進(jìn)行改善，從而降低損失。

（2） 偶發(fā)性與規(guī)律性并存。某一風(fēng)險的發(fā)生，都是各種條件和不確定因素相互作用的綜合結(jié)果，是一種隨機(jī)性很強(qiáng)的現(xiàn)象風(fēng)險的發(fā)生具有隨機(jī)性和不確定性。個別風(fēng)險事件的發(fā)生也許是雜亂無章，毫無規(guī)律可尋，但根據(jù)統(tǒng)計(jì)學(xué)原理，如果對大量風(fēng)險事件資料的統(tǒng)計(jì)分析與研究，會很驚奇發(fā)現(xiàn)風(fēng)險的發(fā)生也是有章可循，當(dāng)然前提是研究的樣本足夠大。只有掌握風(fēng)險發(fā)生的規(guī)律性，我們才能對項(xiàng)目風(fēng)險進(jìn)行人為的掌控，不至于在毫無準(zhǔn)備的情況下面對突發(fā)狀況時束手無策，也就是說只有在掌握風(fēng)險發(fā)生規(guī)律的基礎(chǔ)上開展風(fēng)險管理才是科學(xué)的風(fēng)險管理。

（3）多樣性。作為大型項(xiàng)目的建設(shè)工程，它有實(shí)施周期長、規(guī)模大、涉及范困廣、涉及的風(fēng)險因素?cái)?shù)量和種類繁多等特點(diǎn)，因此在其整個生命周期內(nèi)需要應(yīng)對各種名目繁多的風(fēng)險，這一現(xiàn)象也更加劇了風(fēng)險管理的復(fù)雜性，但是也提醒風(fēng)險管理者在指定風(fēng)險管理策略的同時必須全面的檢索風(fēng)險點(diǎn)，在項(xiàng)目的整個過程中都不得有任何的懈怠，一旦遺漏風(fēng)險點(diǎn)帶來的損失可能是致命的。

2.風(fēng)險識別

項(xiàng)目風(fēng)險管理，最先也是最首要的自然是風(fēng)險識別，也就是一種發(fā)現(xiàn)與識別項(xiàng)目風(fēng)險體系的過程?；诠こ添?xiàng)目的特征，可采用以下方法進(jìn)行分析和研究。

（1）從結(jié)構(gòu)角度，即將項(xiàng)目從結(jié)構(gòu)角度進(jìn)行拆分，不同的結(jié)構(gòu)模塊的特征和風(fēng)險點(diǎn)也會不同，相應(yīng)的應(yīng)對措施也會有所差異。

（2）時間角度，即按照項(xiàng)目建設(shè)的階段首先進(jìn)行分解，由于工程不同階段會產(chǎn)生各異的項(xiàng)目風(fēng)險，遵從一般項(xiàng)目進(jìn)度，時間軸的方式可分為：項(xiàng)目實(shí)施階段――項(xiàng)目計(jì)劃與設(shè)計(jì)、項(xiàng)目采購、項(xiàng)目施工、試生產(chǎn)及完工驗(yàn)收，項(xiàng)目使用階段――保修期。

（3）目標(biāo)角度，也即將項(xiàng)目從目標(biāo)角度進(jìn)行分析，考察可能影響項(xiàng)目質(zhì)量、費(fèi)用、進(jìn)度的因素，例如安全目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險的可能性。

（4）因素角度，也就是說按項(xiàng)目風(fēng)險因素的種類進(jìn)行分類考察。風(fēng)險分解過程如果僅僅使用某一種方法顯然無法達(dá)到目的，而應(yīng)當(dāng)根據(jù)具體情況配套其他方法綜合分析。其中因素維可以分為技術(shù)風(fēng)險和非技術(shù)風(fēng)險，技術(shù)風(fēng)險有：施工技術(shù)、生產(chǎn)工藝等；非技術(shù)風(fēng)險有：政治及法律風(fēng)險、自然環(huán)境等。

篇5

我國內(nèi)部控制基本規(guī)范中雖然還是提五要素，但在第三章“風(fēng)險評估”中也借鑒了COSO的表述，包含了目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識別、風(fēng)險評估和風(fēng)險應(yīng)對四個方面的內(nèi)容。關(guān)于風(fēng)險識別，在第二十二條和第二十三條列示了企業(yè)內(nèi)外部各種風(fēng)險因素。

按照COSO的定義，事項(xiàng)是源于內(nèi)部或外部的影響戰(zhàn)略實(shí)施或目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的事故或事件。事項(xiàng)可能帶來正面或負(fù)面的影響，或者兩者兼而有之。在事項(xiàng)識別有過程中，管理層認(rèn)識到不確定性的存在，但是并不知道一個事項(xiàng)是否會發(fā)生，或什么時候發(fā)生，或者它所帶來的確切影響。事項(xiàng)有的很明顯，有的很隱晦；所產(chǎn)生的影響有的微不足道，有的十分重大。

筆者認(rèn)為在企業(yè)風(fēng)險管理構(gòu)成要素中，事項(xiàng)識別是需要管理層重視的一個問題，也是風(fēng)險管理工作中一個不好掌握的環(huán)節(jié)，它是風(fēng)險評估的起點(diǎn)，與目標(biāo)緊密相連。在實(shí)務(wù)工作中，這個要素怎樣識別，由誰來確認(rèn)事項(xiàng)，運(yùn)用什么工作方法，怎么區(qū)別對待機(jī)會和威脅并啟動不同的風(fēng)險響應(yīng)機(jī)制，是一個難題。事項(xiàng)、發(fā)生的可能性及對其的評估，“在實(shí)踐中很困難，因?yàn)橥ǔ：茈y知道到底應(yīng)該把底線畫在哪兒?！惫芾韺又匾暿马?xiàng)識別這個環(huán)節(jié)，并在實(shí)際工作中明確崗位職責(zé)，建立有效的工作機(jī)制，才能做到寓風(fēng)險管理持續(xù)地流動于主體之內(nèi)的要求。

二、事項(xiàng)識別的主體

事項(xiàng)識別的主體是管理層。企業(yè)風(fēng)險管理要求企業(yè)的每個員工都要對風(fēng)險管理負(fù)有一定的責(zé)任，首席執(zhí)行官負(fù)有首要和最終的責(zé)任，其他管理人員在各自的職責(zé)范圍內(nèi)依據(jù)風(fēng)險容限去管理風(fēng)險。風(fēng)險官、財(cái)務(wù)官、內(nèi)部審計(jì)師等通常負(fù)有關(guān)鍵的支持責(zé)任。企業(yè)其他人員按指引和規(guī)程去實(shí)施風(fēng)險管理。在企業(yè)實(shí)際工作中，問題有三個，其一，不同的管理層自上而下認(rèn)識和努力程度是否一致；其二，不同崗位的人員素質(zhì)及能力水平是否符合要求；其三，缺乏專責(zé)機(jī)構(gòu)，事項(xiàng)識別職責(zé)不明。

首席執(zhí)行官（CEO）負(fù)責(zé)建立企業(yè)風(fēng)險管理的所有構(gòu)成要素。CEO要領(lǐng)導(dǎo)和指引其他高級管理人員共同做好事項(xiàng)識別工作，要培養(yǎng)管理團(tuán)隊(duì)有共同的風(fēng)險管理價值觀、原則，要使風(fēng)險管理理念和文化在企業(yè)廣泛、深入地普及。只有上下認(rèn)識一致，共同努力，風(fēng)險識別工作才能做好。

管理層的特定崗位的勝任能力水平是事項(xiàng)識別的重要制約因素。管理人員需要一定的知識與技能才能做好這項(xiàng)工作，人在認(rèn)知風(fēng)險事項(xiàng)時是有局限性的，尤其是復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)和社會現(xiàn)象，人們往往認(rèn)識不清，比如前兩年源于美國次貸危機(jī)引發(fā)的全球金融危機(jī)，一開始，很少人認(rèn)識到它的危害性、影響深度及廣度。事項(xiàng)識別需要管理層敏銳的視角，勇于負(fù)責(zé)的態(tài)度，豐富的經(jīng)驗(yàn)和明確對等的權(quán)責(zé)分配及監(jiān)督。

事項(xiàng)識別必須在管理層特定機(jī)構(gòu)和特定崗位明確職責(zé)。責(zé)任到人，才不會導(dǎo)致由提倡“人人有責(zé)”變成“人人無責(zé)”，管理層要通過逐級授權(quán)，讓不同的管理者分擔(dān)與其分部、業(yè)務(wù)單元、子公司對應(yīng)的風(fēng)險管理責(zé)任。事項(xiàng)范圍需要按一定的方法進(jìn)行歸類，事項(xiàng)識別漏項(xiàng)要有處罰制度，保證管理層內(nèi)部權(quán)責(zé)明確，賞罰分明。

我國企業(yè)可以結(jié)合自身實(shí)際情況，建立以總裁或CEO為首的風(fēng)險管理委員會，下設(shè)具有跨部門、跨單元風(fēng)險管理職責(zé)的專職或兼職的風(fēng)險管理辦公室，各部門、子公司、各單元的負(fù)責(zé)人為各自單位的風(fēng)險管理責(zé)任人，在各部門、子公司、業(yè)務(wù)單元設(shè)專職風(fēng)險管理崗位，內(nèi)部審計(jì)部門對風(fēng)險管理工作進(jìn)行再監(jiān)督，這樣一種風(fēng)險管理主體架構(gòu)。

三、事項(xiàng)識別的工作機(jī)制

企業(yè)要建立一定的工作機(jī)制來保證事項(xiàng)識別工作得到貫徹落實(shí)。除了CEO負(fù)有全面責(zé)任外，風(fēng)險官、財(cái)務(wù)官、內(nèi)審部門負(fù)有相對于其他管理層人員更重的事項(xiàng)識別職責(zé)，企業(yè)風(fēng)險管理部門、財(cái)務(wù)部門、法律部門相對于其他部門有更多的風(fēng)險管理責(zé)任，應(yīng)明確其崗位職責(zé)。CEO要定期地約談、督促相關(guān)崗位和部門的管理人員協(xié)助其做好這方面的工作。對于事項(xiàng)識別，管理層應(yīng)建立報(bào)告制度，不同層級發(fā)現(xiàn)的事項(xiàng)，要按照一定的標(biāo)準(zhǔn)上報(bào)，企業(yè)要事先規(guī)定不同情形的事項(xiàng)如何處置。風(fēng)險官、財(cái)務(wù)官、內(nèi)審部門、風(fēng)險管理專門機(jī)構(gòu)，要有事項(xiàng)識別具體工作要求，對事項(xiàng)識別的周期、范圍、時機(jī)、深度和廣度做出規(guī)定，定期報(bào)告，對于特定的事項(xiàng)范圍，明確由哪個管理角色來承擔(dān)。要建立基層員工反映不尋常事項(xiàng)的順暢渠道，鼓勵和引導(dǎo)全體員工積極參與風(fēng)險管理工作，建立獎勵制度。運(yùn)用科學(xué)的方法和有效的工作組織，事項(xiàng)識別工作才能做好。

四、事項(xiàng)識別的難點(diǎn)

不同事項(xiàng)影響企業(yè)生存和發(fā)展的環(huán)境，使企業(yè)面臨的機(jī)會與風(fēng)險發(fā)生變化。事項(xiàng)識別的難點(diǎn)在于事項(xiàng)的廣泛性，相關(guān)性，相互依賴性，不確定性和可識別性。

所謂廣泛性是說事項(xiàng)眾多，紛繁復(fù)雜。既包括外部因素，如經(jīng)濟(jì)、環(huán)境、政治、社會、技術(shù)因素等，也包括來源于企業(yè)內(nèi)部的各種因素。即使在經(jīng)濟(jì)因素里面，事項(xiàng)也數(shù)不勝數(shù)，如國際金融危機(jī)、國家產(chǎn)業(yè)政策調(diào)整、資金成本變化、行業(yè)競爭性準(zhǔn)入的變化等等，從企業(yè)內(nèi)部因素看，如人員方面，安全事故、合同到期、薪酬政策等，將可能影響企業(yè)人力資源的獲得，給企業(yè)帶來停工損失或使企業(yè)形象受損。

相關(guān)性是指事項(xiàng)與目標(biāo)之間的是否有因果對應(yīng)關(guān)系，人們通過界定這些事項(xiàng)，能夠提高人們發(fā)現(xiàn)風(fēng)險與機(jī)會的能力。事項(xiàng)識別必須圍繞著目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)來確定的，只有影響戰(zhàn)略實(shí)施或目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的內(nèi)外部事故和事件才屬于事項(xiàng)的范圍。

相互依賴性是指事項(xiàng)通常不是孤立地發(fā)生的，一個事項(xiàng)可能引發(fā)另一個事項(xiàng)，事項(xiàng)也可能會同時發(fā)生。如一項(xiàng)資本性開支（固定資產(chǎn)更新改造）因?yàn)榭s減性財(cái)務(wù)政策而推遲實(shí)施，可能導(dǎo)致停工或延期交貨。有時，事項(xiàng)之間的關(guān)聯(lián)性也要進(jìn)行分析研究才能得出。當(dāng)事項(xiàng)之間存在相互關(guān)聯(lián)，或者事項(xiàng)結(jié)合或相互影響產(chǎn)生顯著不同的可能性或影響時，管理層就要把它們放在一起來評估。

不確定性是指事項(xiàng)是否如期發(fā)生，企業(yè)風(fēng)險管理的實(shí)質(zhì)就是平衡企業(yè)在創(chuàng)造價值的同時，能夠承受多少不確定性。在企業(yè)經(jīng)營所處的環(huán)境中，諸如經(jīng)濟(jì)全球化、技術(shù)、重組、變化中的市場、競爭和管制等因素都會導(dǎo)致不確定性。不確定性來源于不能準(zhǔn)確地確定事項(xiàng)發(fā)生的可能性以及所帶來的影響。

可識別性指事項(xiàng)發(fā)生或即將發(fā)生時，能否被管理層識別。風(fēng)險實(shí)際上更多地來源于管理層沒有識別到有著負(fù)面影響的事項(xiàng)，在事項(xiàng)發(fā)生時，管理層沒有意識到它會給企業(yè)帶來影響。事項(xiàng)識別還包括要將代表著機(jī)會的事項(xiàng)反饋到管理層的戰(zhàn)略制訂或目標(biāo)制訂過程中。企業(yè)的事項(xiàng)識別能力也與其運(yùn)用的技術(shù)方法緊密相關(guān)，也有一個培養(yǎng)和提高的過程。

事項(xiàng)識別的深度、廣度、時機(jī)和范圍因主體而異。對于以上這些難點(diǎn)的充分認(rèn)識，有助于企業(yè)風(fēng)險管理抓住“牛鼻子”，抓住關(guān)鍵事項(xiàng)。

篇6

中圖分類號：TU71文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

建設(shè)工程項(xiàng)目的投資較大，且建設(shè)周期較長，在實(shí)際建設(shè)的過程中也經(jīng)常會受到政策性因素、市場因素以及其他因素的影響，因此所其風(fēng)險性較大，如果不采取科學(xué)合理的措施進(jìn)行管理，將會給建設(shè)工程項(xiàng)目的施工者和建設(shè)單位帶來一定的損失。下面本文就從招投標(biāo)管理、合同管理以及施工管理三個主要方面分析當(dāng)前建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險管理過程中的相關(guān)問題。

一 建設(shè)工程項(xiàng)目招投標(biāo)風(fēng)險管理問題

招投標(biāo)工作是建設(shè)工程項(xiàng)目進(jìn)行的起始階段，這一階段的工作順利進(jìn)行，便能夠選擇最優(yōu)的施工單位進(jìn)行工程項(xiàng)目的施工，但是如果開展不順利，將會給今后的工作帶來一定的影響，由此可見，這一階段的工作存在著一定的風(fēng)險，需要進(jìn)行有效的管理。

（一）建設(shè)工程招投標(biāo)階段的風(fēng)險分析

建設(shè)工程招投標(biāo)階段存在的風(fēng)險主要表現(xiàn)在以下幾個方面。首先，存在著設(shè)計(jì)技術(shù)方面的風(fēng)險。工程設(shè)計(jì)是項(xiàng)目順利進(jìn)行的前提，沒有完善的設(shè)計(jì)就不能夠進(jìn)行招投標(biāo)工作。設(shè)計(jì)變更是造成工程索賠的關(guān)鍵性因素之一，而在建設(shè)工程中也會經(jīng)常遇到設(shè)計(jì)變更的情況，這對于承包商以及業(yè)主都會產(chǎn)生消極影響，所以說設(shè)計(jì)技術(shù)的風(fēng)險在這一階段是不能夠忽視的，需要采取措施盡量的完善設(shè)計(jì)，并避免由此帶來的風(fēng)險。

其次，施工技術(shù)方面的風(fēng)險。在建設(shè)工程項(xiàng)目設(shè)計(jì)方案確定的情況下，需要對其進(jìn)行認(rèn)真研究，并作出合理的施工方案，但是施工方案中，無論是較為傳統(tǒng)的還是有所創(chuàng)新的，都具有有點(diǎn)和局限性，因此說業(yè)主必須要對施工方案中存在的風(fēng)險進(jìn)行認(rèn)真的研究，確保施工技術(shù)方案能夠最大限度的滿足實(shí)際施工的需求，將風(fēng)險的因素降低到最小。

最后，不能夠忽視環(huán)境風(fēng)險的存在。環(huán)境風(fēng)險即不可抗拒性的風(fēng)險，不會隨著人的意志而轉(zhuǎn)移，且夾雜著一些潛在的風(fēng)險，是不能夠人為控制的，因此說招標(biāo)人在確定招標(biāo)文件的時候需要充分的將這些不確定的因素考慮在內(nèi)，并且對它們的級別進(jìn)行界定，最大限度的降低風(fēng)險。

（二）招投標(biāo)階段風(fēng)險管理的措施分析

為了更好的規(guī)避風(fēng)險，需要采取有效的措施加強(qiáng)管理。首先，需要對工程項(xiàng)目招投標(biāo)的風(fēng)險進(jìn)行準(zhǔn)確的評估。一些承包公司習(xí)慣上用意外費(fèi)用承擔(dān)招投標(biāo)報(bào)價中的風(fēng)險，這種做法是不科學(xué)的，如果意外風(fēng)險費(fèi)用算少了，工程承包必然因?yàn)轱L(fēng)險過多而出現(xiàn)虧損的現(xiàn)象，過多的話又會失去中標(biāo)的機(jī)會，以此為了避免這種風(fēng)險的存在，相關(guān)人員需要對工程承包過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險分析清楚，并弄清風(fēng)險的種類以及成都，并且將風(fēng)險責(zé)任轉(zhuǎn)移。

其次，需要合理的分配風(fēng)險。建設(shè)工程項(xiàng)目中的風(fēng)險應(yīng)該由各相關(guān)人員分擔(dān)，當(dāng)前，我國的建設(shè)市場處于買方市場，這樣就造成了招標(biāo)人做出很多不對稱的合同條款，并通過風(fēng)險轉(zhuǎn)移條款轉(zhuǎn)嫁了，但基于風(fēng)險責(zé)任和權(quán)力平衡之間的關(guān)系，轉(zhuǎn)移之后將會隱藏著更大的風(fēng)險，所以說，為了改變這種情況，需要在招投標(biāo)階段合理的分配風(fēng)險。

最后，作為管理者，需要積極的更新管理理念，采用先進(jìn)的管理技術(shù)和方式有效的規(guī)避風(fēng)險，將工程項(xiàng)目招投標(biāo)階段的風(fēng)險降到最低。并且在管理的過程中需要逐步的建立起完善的管理機(jī)制，使管理工作既有法律制度的保障，又有規(guī)章制度的約束，能夠在健全的體系中更好的開展工作。

二 建設(shè)工程項(xiàng)目合同風(fēng)險管理問題

（一）建設(shè)工程項(xiàng)目合同風(fēng)險分析

在建設(shè)工程項(xiàng)目當(dāng)中，合同風(fēng)險問題主要表現(xiàn)在以下幾個方面。首先合同條文不完整以及不嚴(yán)密的現(xiàn)象造成理解上的失誤，如合同上沒有將合同雙方的利益搞清楚，沒有預(yù)計(jì)到合同實(shí)施過程中可能會發(fā)生的情況等。

其次表現(xiàn)在發(fā)包人提出的開脫條款帶來的風(fēng)險。發(fā)包人為了轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險，提出單方面約束性的、責(zé)權(quán)利不平衡的合同條款，將會帶來一些不可預(yù)見性的風(fēng)險。

最后表現(xiàn)為業(yè)主違約帶來的風(fēng)險。業(yè)主違約也是合同實(shí)施階段存在的風(fēng)險，由于業(yè)主的履約能力較差，沒有能力支付工程款或者是惡意的拖欠工程款，這樣將會造成一定的風(fēng)險?；蛘叽嬖诜职踢`約的情況，不能夠按時按質(zhì)按量的完成工程項(xiàng)目，這些都是風(fēng)險的表現(xiàn)。

由于合同問題而引發(fā)的風(fēng)險造成的損失比比皆是，例如陜西的百隆廣場項(xiàng)目，其是商住兩用房，地理位置優(yōu)越，交通便利，項(xiàng)目銷售基本完成，但是開發(fā)商承諾的365日辦理房產(chǎn)證的諾亞一直沒有兌現(xiàn)，違背了合同的規(guī)定，使得已有業(yè)主將開發(fā)商訴至法院。之后經(jīng)過證實(shí)該土地為劃撥土地性質(zhì)，開發(fā)商沒有通過合法途徑進(jìn)行開發(fā)利用，使得該工程項(xiàng)目的建設(shè)商資不抵債。這一違背合同規(guī)定，并且違規(guī)建設(shè)的項(xiàng)目使得很多人的利益受到損害，這一例子充分的說明了建設(shè)工程項(xiàng)目存在著一定的風(fēng)險，合同風(fēng)險是其中不可忽視的環(huán)節(jié)，一定要采取有效的措施進(jìn)行管理。

（二）合同風(fēng)險管理的措施

為了有效的規(guī)避合同風(fēng)險，管理者需要從以下幾個方面著手。首先，需要選擇科學(xué)的合同計(jì)價形式。在管理的過程中，管理者需要根據(jù)建設(shè)工程項(xiàng)目的內(nèi)容選擇不同的合同類型，并且根據(jù)工程的實(shí)際施工狀況和特點(diǎn)，采取恰當(dāng)?shù)暮贤?jì)價形式，以此來降低工程的合同風(fēng)險。對于施工周期較短且工程變化量不大的項(xiàng)目，可以采用固定價合同方式，以便獲得承包商才競爭中較低的報(bào)價；而對于工程項(xiàng)目較大的，則可以采取可調(diào)價合同，允許在工程量可能變化的幅度范圍內(nèi)采取不同的結(jié)算單價，這樣就能夠?qū)⒑贤L(fēng)險降到最低。

其次，需要大力推行合同示范文本制度，以利于當(dāng)事人熟悉相關(guān)的法律法規(guī)，使得建設(shè)工程合同的簽訂符合法律規(guī)范要求，避免出現(xiàn)有失公平以及違約的現(xiàn)象。同時，采取這一管理措施，還能夠更好的便于管理機(jī)關(guān)加強(qiáng)有效的監(jiān)督，提高合同風(fēng)險管理工作的效率。

最后，要健全合同風(fēng)險管理機(jī)制，明確相關(guān)人員的管理職責(zé)，使得建設(shè)工程合同的風(fēng)險管理工作向著專業(yè)化、科學(xué)化和正規(guī)化的方向發(fā)展。同時，在此基礎(chǔ)上還需要建立風(fēng)險管理培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，通過培訓(xùn)提升管理者的素質(zhì)和技能，更好的促進(jìn)管理工作的順利開展，以降低建設(shè)工程項(xiàng)目的合同風(fēng)險。

三 建設(shè)工程項(xiàng)目施工風(fēng)險管理問題

建設(shè)工程項(xiàng)目的施工環(huán)節(jié)較為復(fù)雜，涉及的領(lǐng)域較多，存在的風(fēng)險也較大，無論是從質(zhì)量安全方面，還是從進(jìn)度以及成本方面，都存在著一定的風(fēng)險，需要管理者認(rèn)真分析研究并有效開展管理工作。

在質(zhì)量方面，為了有效的降低風(fēng)險，管理者需要深入到施工現(xiàn)場開展管理工作，不能夠忽視隱蔽性工程和細(xì)節(jié)工程的管理，這是最容易存在風(fēng)險的項(xiàng)目，同時，為了確保工程項(xiàng)目的質(zhì)量，有效降低風(fēng)險，管理者還需要提升自身的管理水平，并采用先進(jìn)的管理技術(shù)，進(jìn)一步提升管理質(zhì)量，并提升工程項(xiàng)目的質(zhì)量。、

從安全管理方面，要想有效的降低風(fēng)險因素，就需要加強(qiáng)宣傳，首先提升管理者的安全意識，并將這一意識貫穿到今后的管理工作當(dāng)中。在管理的過程中需要做好安全防護(hù)工作，建立安全管理機(jī)制和信息共享平臺，更有利于就降低安全風(fēng)險，提升管理的質(zhì)量。

從進(jìn)度和成本管理方面，要想降低風(fēng)險，就需要十分了解材料市場的價格動態(tài)，確保建設(shè)材料質(zhì)優(yōu)價廉，有效節(jié)約成本，降低施工過程中的成本風(fēng)險。在進(jìn)度方面，管理者責(zé)需要正確的處理好進(jìn)度與質(zhì)量、安全、成本之間的關(guān)系，有效管理，不能夠片面的強(qiáng)調(diào)進(jìn)度而給其他方面帶來風(fēng)險因素。

四 結(jié)束語：要想確保建設(shè)工程項(xiàng)目的順利進(jìn)行，就需要開展有效的風(fēng)險管理工作，本文就以此為中心，從自身工作實(shí)際出發(fā)，對招投標(biāo)、合同以及施工風(fēng)險管理進(jìn)行了分析，希望能夠?qū)窈蟮墓ぷ饔兴鶐椭畲笙薅鹊慕档徒ㄔO(shè)工程項(xiàng)目的風(fēng)險。

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篇7

中圖分類號：TU997 文章編號：1009-2374（2017）10-0276-02 DOI：10.13535/ki.11-4406/n.2017.10.139

建筑單位的招標(biāo)風(fēng)險管理是控制成本、提高建筑單位經(jīng)濟(jì)效益的重要途徑，在招標(biāo)管理過程中，面臨著很多不可預(yù)知的風(fēng)險，例如成本控制不到位、風(fēng)險管理不及時等，這些都可能導(dǎo)致工程項(xiàng)目招標(biāo)不規(guī)范，使得一些綜合實(shí)力不高的單位競標(biāo)成功，對工程項(xiàng)目的質(zhì)量以及安全性產(chǎn)生很大影響。當(dāng)前我國已經(jīng)基本形成了比較規(guī)范的招標(biāo)制度，形成優(yōu)勝劣汰的競爭機(jī)制，對建筑市場的良性發(fā)展有一定的作用，但是由于各種原因，在招標(biāo)過程中依舊存在一些問題。

1 當(dāng)前建筑單位招標(biāo)管理存在的問題

招標(biāo)管理是建筑單位根據(jù)項(xiàng)目需要編制標(biāo)書，對工程項(xiàng)目施工的相關(guān)事宜進(jìn)行確定，選擇合適的施工單位對工程項(xiàng)目進(jìn)行施工、管理、驗(yàn)收的過程。招標(biāo)管理是建筑單位對經(jīng)營成本進(jìn)行控制的重要途徑，同時也能對工程項(xiàng)目質(zhì)量進(jìn)行控制，通過招標(biāo)管理，可以有效規(guī)避風(fēng)險，對綜合實(shí)力較高的企業(yè)進(jìn)行選擇，從而不斷提高建筑工程施工質(zhì)量。在建筑單位招標(biāo)管理過程中，還存在一些風(fēng)險問題：

1.1 招標(biāo)管理體系不健全

當(dāng)前建筑單位招標(biāo)管理過程中，管理體系不夠健全是一個十分嚴(yán)重的問題。建筑單位對工程項(xiàng)目的質(zhì)量、進(jìn)度等方面比較重視，招標(biāo)過程也是建筑工程項(xiàng)目施工過程中不可忽視的一個重要部分，在招標(biāo)管理過程中由于缺乏健全的招標(biāo)管理體系，導(dǎo)致招標(biāo)管理過程中的很多細(xì)節(jié)問題得不到有效控制，例如在合同制定、標(biāo)書擬定等過程中缺乏規(guī)范化的管理體系，使得各項(xiàng)工作不能積極落實(shí)，最終導(dǎo)致招標(biāo)風(fēng)險增大。

1.2 監(jiān)管不嚴(yán)

招標(biāo)過程的復(fù)雜程度較高，項(xiàng)目招標(biāo)過程應(yīng)該要本著公開、公平、公正的基本原則，在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對投標(biāo)人進(jìn)行考核，選優(yōu)擇優(yōu)，最終促進(jìn)工程項(xiàng)目施工完成。招標(biāo)風(fēng)險管理體系不夠健全，則會導(dǎo)致整個招標(biāo)管理過程的監(jiān)管不嚴(yán)格，在招標(biāo)過程中出現(xiàn)一些不正當(dāng)行為。例如在招標(biāo)過程中可能出現(xiàn)暗箱操作、欺詐漏項(xiàng)，使得整個招標(biāo)過程形式化，沒有積極發(fā)揮招標(biāo)過程的作用，這種現(xiàn)象在我國建筑市場中比較常見。另外，有的施工單位并沒有施工資質(zhì)和相應(yīng)的條件，但是可以以掛靠的方式進(jìn)行投標(biāo)，而有的施工單位夸大自身的資金實(shí)力，在投標(biāo)過程中故意漏報(bào)或者不報(bào)一些項(xiàng)目價格，壓低工程造價，通過一些不正常手段獲得項(xiàng)目，然后在施工過程中偷工減料，使得工程項(xiàng)目施工質(zhì)量不達(dá)標(biāo)，帶來嚴(yán)重的安全隱患。

1.3 招標(biāo)管理人員的專業(yè)素質(zhì)比較差

在當(dāng)前建筑單位的招標(biāo)管理工作中，招標(biāo)管理人員的綜合能力素養(yǎng)比較差，對整個招標(biāo)過程的影響也十分嚴(yán)重，例如建筑單位的招標(biāo)管理人員的專業(yè)技能不高，因此在編制招標(biāo)文件的時候出現(xiàn)問題，我國很多建筑單位都是自行編制標(biāo)書，很多企業(yè)的招標(biāo)人員經(jīng)驗(yàn)不足，在制標(biāo)書的時候不規(guī)范，對涉及工程項(xiàng)目的各項(xiàng)內(nèi)容的編制不全面，不符合國家的規(guī)定，直接影響建筑行業(yè)的后期評定與定標(biāo)，導(dǎo)致招標(biāo)過程中的風(fēng)險增大。

1.4 監(jiān)督力度不夠

招標(biāo)過程必須要有相應(yīng)的監(jiān)督制度作為保障，對招標(biāo)過程進(jìn)行監(jiān)督，才能達(dá)到招標(biāo)過程的規(guī)范性，隨著我國建筑行業(yè)的快速發(fā)展，工程項(xiàng)目數(shù)量增多，但是依舊表現(xiàn)出“僧多粥少”的現(xiàn)象，因此在招投標(biāo)過程中的競爭十分激烈，在這種競爭形勢下各個施工單位之間的差異不明晰，則很容易出現(xiàn)不正當(dāng)競爭行為。而我國在招標(biāo)方面的監(jiān)督力度不夠，缺乏明確的、完整的監(jiān)督機(jī)制，一些施工單位為了獲得更大的利益，會想辦法從這些漏洞中獲取利益，不利于工程招標(biāo)的順利實(shí)施，同時還會對工程項(xiàng)目質(zhì)量帶來嚴(yán)重影響。

2 建設(shè)工程招標(biāo)風(fēng)險管理的措施

2.1 不斷健全招標(biāo)風(fēng)險管理體制

科學(xué)合理的管理體制可以對建筑單位招標(biāo)風(fēng)險管理過程進(jìn)行控制，是提高建筑單位招標(biāo)風(fēng)險管理工作效率的重要措施，有助于建筑單位的健康發(fā)展。建筑單位招標(biāo)管理的過程中，第一，要協(xié)調(diào)各個部門之間的關(guān)系，使得各個部門能夠在招標(biāo)管理管理過程中承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，例如建設(shè)單位自身應(yīng)該要對工程項(xiàng)目進(jìn)行研究，對工程項(xiàng)目施工需要的成本進(jìn)行分析，對施工質(zhì)量要求等進(jìn)行研究，從而有助于編制更加科學(xué)合理的標(biāo)書，對招標(biāo)過程進(jìn)行規(guī)范；第二，采購部門主要負(fù)責(zé)采購和招標(biāo)，財(cái)務(wù)部門要負(fù)責(zé)對整個過程的監(jiān)管、其部門要提出相應(yīng)的物資需求，并且及時做好物資采購情況的跟進(jìn)，確保招標(biāo)風(fēng)險管理過程可以順利完成；第三，要樹立一種風(fēng)險控制意識。在建設(shè)單位招標(biāo)過程中，整個企業(yè)都應(yīng)該要樹立一種風(fēng)險管理意識，要將風(fēng)險管理當(dāng)作一項(xiàng)常規(guī)工作，設(shè)立專門的風(fēng)險控制部門，對招標(biāo)過程中的常見風(fēng)險進(jìn)行分析研究，并且要根據(jù)市場發(fā)展趨勢對風(fēng)險進(jìn)行預(yù)測，從而更好地做好風(fēng)險管控，實(shí)現(xiàn)公平、公正招標(biāo)。

2.2 規(guī)范招標(biāo)行為

在招標(biāo)過程中應(yīng)該要加強(qiáng)對招標(biāo)過程的規(guī)范，按照標(biāo)書、行業(yè)要求、法律法規(guī)等，對投標(biāo)單位的資質(zhì)進(jìn)行審查，審查的過程中應(yīng)該要做到嚴(yán)格、公平，對投標(biāo)人所提供的所有資質(zhì)進(jìn)行查閱，一旦發(fā)現(xiàn)有虛假投標(biāo)行為，要將該單位列入黑名單，并且對其信息公示。另外，為了確保整個招標(biāo)過程的規(guī)范性和透明度，必須要定期對招標(biāo)進(jìn)度以及每個進(jìn)度的結(jié)果進(jìn)行公示，便于相關(guān)部門以及群眾對其進(jìn)行監(jiān)督，防止暗箱操作。

2.3 不斷提高招標(biāo)管理人員的專業(yè)素質(zhì)

在建筑招標(biāo)風(fēng)險管理的過程中，影響招標(biāo)管理水平的關(guān)鍵的因素是招標(biāo)管理人員，他們的綜合能力素養(yǎng)會直接影響招標(biāo)風(fēng)險管理水平，甚至?xí)苯佑绊懻麄€工程項(xiàng)目的施工。當(dāng)前招標(biāo)管理人員的綜合能力素養(yǎng)不高是影響建筑單位招標(biāo)風(fēng)險管理工作效率的重要原因。在建筑單位發(fā)展過程中，應(yīng)該要加強(qiáng)對招標(biāo)工作隊(duì)伍的建設(shè)，要建立一支專業(yè)化隊(duì)伍，專門從事建筑單位的招標(biāo)相關(guān)工作。在人員選聘的過程中，應(yīng)該要選聘更多高素質(zhì)的人才，上崗之前對招標(biāo)管理人員進(jìn)行相應(yīng)的培訓(xùn)，保證其業(yè)務(wù)素質(zhì)、思想道德水平能夠滿足相應(yīng)的崗位需求，在實(shí)際的工作過程中還應(yīng)該要定期對招標(biāo)管理工作人員進(jìn)行監(jiān)督、考核、培訓(xùn)，提高招標(biāo)風(fēng)險管理人員的業(yè)務(wù)水平和思想道德水平，及時編制科學(xué)、全面的標(biāo)書，做好建筑單位的招標(biāo)風(fēng)險管理，使得整個招標(biāo)過程更加公平、順利。

2.4 加強(qiáng)對招標(biāo)過程監(jiān)管制度的完善

在招標(biāo)管理過程中，由于對招標(biāo)過程監(jiān)管不夠嚴(yán)格，因此很容易出現(xiàn)各種違規(guī)、違法現(xiàn)象，使得整個招標(biāo)過程變得不規(guī)范。尤其是受到利益驅(qū)使，一些不正當(dāng)競爭行為頻頻出現(xiàn)，對此，要建立合理的監(jiān)督制度：第一，應(yīng)該要設(shè)計(jì)施工管理監(jiān)管制度，工程項(xiàng)目建設(shè)必須要按照監(jiān)管制度進(jìn)行，不能隨意更換現(xiàn)場管理人員；第二，可以建立群眾監(jiān)督機(jī)制，通過群眾監(jiān)督來對招標(biāo)過程進(jìn)行監(jiān)管，群眾可以履行監(jiān)管部門的義務(wù)，同時還可以對評標(biāo)專家的評定結(jié)果進(jìn)行監(jiān)督，群眾可以根據(jù)自己對建筑行業(yè)的了解，對招投標(biāo)過程進(jìn)行跟蹤，發(fā)揮監(jiān)督職能，可以有效減少相關(guān)部門監(jiān)管不力的現(xiàn)象；第三，監(jiān)督管理部門要注重招標(biāo)后的投訴與質(zhì)疑，在招標(biāo)過程中可能有的企業(yè)對標(biāo)的結(jié)果不滿意，從而提出質(zhì)疑，對于這些質(zhì)疑，監(jiān)督管理部門應(yīng)該要及時進(jìn)行處理，參與項(xiàng)目調(diào)查，按照規(guī)范化設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)以及程序?qū)φ袠?biāo)風(fēng)險進(jìn)行管理，并且督促建筑單位強(qiáng)化內(nèi)部控制與審計(jì)工作，使得招標(biāo)過程變得更加規(guī)范。

3 結(jié)語

近年來，隨著人們對居住環(huán)境的要求越來越高，建筑工程項(xiàng)目逐漸增多，在建筑工程項(xiàng)目施工過程中必須要積極加強(qiáng)對招標(biāo)過程的規(guī)范化管理，對招標(biāo)過程中存在的問題進(jìn)行解決，對招標(biāo)過程進(jìn)行規(guī)范，減少招標(biāo)過程中的風(fēng)險。

參考文獻(xiàn)

篇8

引言

近年來，我國不斷加強(qiáng)現(xiàn)代化建設(shè)事業(yè)，重點(diǎn)建設(shè)城市化發(fā)展，對工程項(xiàng)目的要求不斷提高，從而衍生出工程項(xiàng)目融資的新型融資方式。這種融資方法可以利用小額的本金來賺取高額的貸款，為項(xiàng)目產(chǎn)出提供保證，滿足了大量工程建設(shè)項(xiàng)目的資金需求。注重建筑工程項(xiàng)目的發(fā)展有利于我國經(jīng)濟(jì)的增長，而工程項(xiàng)目風(fēng)險管理又屬于建筑工程項(xiàng)目的內(nèi)容，做好項(xiàng)目風(fēng)險管理可以減少項(xiàng)目融資的風(fēng)險，避免企業(yè)產(chǎn)生額外的損失。由于我國還處于項(xiàng)目融資的發(fā)展階段，項(xiàng)目風(fēng)險管理水平整體重視程度不高，在現(xiàn)實(shí)實(shí)施中具有很多方面的問題。為此，需要發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目工程融資風(fēng)險管理中的問題，并在今后不斷改進(jìn)，促進(jìn)更多企業(yè)重視風(fēng)險管理，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識，更好地進(jìn)行項(xiàng)目融資，最大化程度發(fā)揮積極作用。

一、工程項(xiàng)目融資風(fēng)險管理的內(nèi)涵及重要意義

廣義的項(xiàng)目融資是指對具體項(xiàng)目的籌集資金活動，狹義的項(xiàng)目融資是指對大規(guī)模資金項(xiàng)目采取的金融活動。項(xiàng)目融資風(fēng)險一般可以分為系統(tǒng)風(fēng)險和非系統(tǒng)風(fēng)險。系統(tǒng)風(fēng)險主要是與金融市場客觀環(huán)境相關(guān)，超出項(xiàng)目本身范圍的風(fēng)險。非系統(tǒng)風(fēng)險的走勢項(xiàng)目實(shí)體可自行控制和管理的風(fēng)險。系統(tǒng)風(fēng)險又包含市場風(fēng)險和金融風(fēng)險，市場風(fēng)險中的價格、競爭和需求風(fēng)險相互聯(lián)系、相互制約。金融風(fēng)險則是跟利率和匯率風(fēng)險關(guān)系較大。非系統(tǒng)性風(fēng)險則包含三個方面：完工風(fēng)險、生產(chǎn)風(fēng)險、環(huán)保風(fēng)險。在工程項(xiàng)目中會遇到各種各樣的風(fēng)險，為了能夠有效避免風(fēng)險從而帶來無法估量的損失，只需要進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險管理，針對不同工程項(xiàng)目制定風(fēng)險管理方法。由于建筑工程項(xiàng)目具有不確定性，有可能會因?yàn)樯鐣?jīng)濟(jì)等各種原因受到影響，然后發(fā)生變化。所以首先要對項(xiàng)目風(fēng)險進(jìn)行辨識，然后對可能遇到的風(fēng)險原因、損失金額等相關(guān)問題進(jìn)行深入分析，最后選擇能夠回避轉(zhuǎn)移風(fēng)險的防范措施方案，這就是企業(yè)在進(jìn)行建筑工程項(xiàng)目時的風(fēng)險管理。

重視建筑工程項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險管理，可以促進(jìn)項(xiàng)目融資的進(jìn)程，為風(fēng)險發(fā)生提供有力保障，化解產(chǎn)生的矛盾。在進(jìn)行風(fēng)險管理使，可以提高管理者的風(fēng)險管理水平，加強(qiáng)企業(yè)對風(fēng)險防范意識的提高，有利于更加科學(xué)合理的安排資金使用。做好項(xiàng)目風(fēng)險管理不僅可以為工程建設(shè)未雨綢繆，還可以保障建筑施工人員的安全，提高項(xiàng)目效率?？傊?，工程項(xiàng)目風(fēng)險管理對我國社會發(fā)展具有重要意義。

二、工程項(xiàng)目融資風(fēng)險管理現(xiàn)狀分析

由于我國項(xiàng)目融資發(fā)展時間比較晚，很多企業(yè)對項(xiàng)目融資的重視程度不夠高，對進(jìn)行風(fēng)險管理的專業(yè)知識不夠全面，造成我國整體的風(fēng)險管理水平比較落后。工程項(xiàng)目融資又牽扯到大量的資金、人力、物力等因素，普遍在項(xiàng)目風(fēng)險管理中存在大量的問題。

（一）理論基礎(chǔ)匱乏，法律依據(jù)混亂

我國對風(fēng)險管理的理論研究還屬于初級階段，采用項(xiàng)目融資方式時間不長，對融資過程中如何識別、分析、控制和應(yīng)對掌握的不夠全面。根據(jù)研究相關(guān)資料可以發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目風(fēng)險管理方法較少，難以完全適用于各種類型的工程項(xiàng)目，或者是在實(shí)際操作中不便于開展。再加上企業(yè)融資時沒有完全的法律依據(jù)，當(dāng)遇到多個利于群體時，由于融資結(jié)構(gòu)復(fù)雜，程序繁瑣，各個利益主體之間沒有相關(guān)的法律體系進(jìn)行約束，很容易增加項(xiàng)目投資的風(fēng)險，不利于進(jìn)行風(fēng)險管理。

（二）企業(yè)重視程度不高，管理體系不完善

我國多數(shù)企業(yè)進(jìn)行工程項(xiàng)目時，往往最為關(guān)注利益的獲取，忽略了對項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險管理，導(dǎo)致企業(yè)管理體系不夠完善。沒有真正意義上重視項(xiàng)目風(fēng)險管理，或者是因?yàn)閷︼L(fēng)險管理認(rèn)識不到位而沒有采取及時有效的措施解決相關(guān)問題。通常發(fā)生問題后，利益主體不能夠及時獲得信息，通過管理體系來解決問題。

（三）金融市場欠發(fā)達(dá)，融資工具難制約風(fēng)險

我國金融市場處于不斷變革的轉(zhuǎn)型時期，大量的金融政策隨之而來，整體的金融市場不夠穩(wěn)定，大大增加了企業(yè)對項(xiàng)目融資風(fēng)險管理的難度。推行項(xiàng)目融資的主要方式是吸收境外資金，一般是以外匯融資人民幣收益。但是我國嚴(yán)格的外匯管制使人民幣無法自由兌換，加大了項(xiàng)目融資的匯率風(fēng)險和境外投資者的外匯利率。再加上我國對發(fā)行股票和債券有限制政策，造成金融融資工具比較單一，無形中增加了融資成本，不利于分散項(xiàng)目融資風(fēng)險實(shí)現(xiàn)制約風(fēng)險規(guī)避。

（四）項(xiàng)目風(fēng)險管理設(shè)計(jì)偏差較大

企業(yè)在對工程項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險管理方案設(shè)計(jì)時，考慮因素不全面、獲取資料不真實(shí)或者準(zhǔn)備時間不足都有可能導(dǎo)致設(shè)計(jì)較為簡單，沒有根據(jù)工程項(xiàng)目的實(shí)際情況采用技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)來進(jìn)行風(fēng)險控制。從而使預(yù)期和實(shí)際產(chǎn)生大量的偏差，帶來新的項(xiàng)目風(fēng)險。反而增加不穩(wěn)定因素，帶來消極影響。

三、加強(qiáng)工程項(xiàng)目融資風(fēng)險管理的有效措施

（一）強(qiáng)化風(fēng)險管理理論，完善相關(guān)法律法規(guī)

做好項(xiàng)目融資風(fēng)險管理的理論研究可以更好地實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目融資發(fā)展。俗話說理論是實(shí)踐的基礎(chǔ)，只有通過大量的理論才能更好地促進(jìn)實(shí)踐，我國需要學(xué)習(xí)國外的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，并結(jié)合社會主義發(fā)展階段的國情，研究制定出一套適合我國各個企業(yè)實(shí)際操作的風(fēng)險管理理論。政府需要加強(qiáng)相關(guān)法律法規(guī)的制定，盡快解決法律依據(jù)混亂的局面。相關(guān)法制部門應(yīng)該明確制定融資過程中所要遵守的原則底線，強(qiáng)制性要求項(xiàng)目每個環(huán)節(jié)的準(zhǔn)則要求，為企業(yè)能更好地進(jìn)行風(fēng)險管理提供保障，做到有法可依、有理可循。只有這樣才能有效解決項(xiàng)目風(fēng)險管理存在的問題，降低管理難度促進(jìn)企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險管理。

（二）加強(qiáng)企業(yè)風(fēng)險管理意識，完善管理體制系

我國多數(shù)企業(yè)進(jìn)行項(xiàng)目融資時能夠具備一定的風(fēng)險管理意識，管理人員對風(fēng)險管理也有相應(yīng)的經(jīng)驗(yàn)。但是在項(xiàng)目施工中還會發(fā)生很多的問題，不僅是需要管理者有風(fēng)險管理意識，企業(yè)的每個工作人員也都需要加強(qiáng)風(fēng)險管理意識。完善風(fēng)險管理體系能夠更好的避免發(fā)生較大風(fēng)險，有利于提高企業(yè)人員的風(fēng)險管理意識和管理能力。管理層應(yīng)該特別注重提高風(fēng)險管理人員的專業(yè)知識，定時考察其專業(yè)知識的能力，針對風(fēng)險管理人員定期進(jìn)行相關(guān)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不斷培養(yǎng)其風(fēng)險管理的綜合實(shí)力。

（三）加快金融體制改革，進(jìn)一步開放金融市場

金融的市場化程度絕大方面影響項(xiàng)目風(fēng)險的預(yù)測和轉(zhuǎn)移風(fēng)險的實(shí)現(xiàn)，加快金融體制改革能夠促進(jìn)金融市場的發(fā)展，為企業(yè)進(jìn)行項(xiàng)目融資風(fēng)險管理提供有利條件。我國可以增加金融工具的多樣性，推動商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍的擴(kuò)展，爭取建立多層次的金融市場體系。同時對金融服務(wù)市場適當(dāng)放松要求，拓寬融資方式以便加強(qiáng)與境外的合作和交流。最為關(guān)鍵的是，可以放寬外匯管理體制加大人民幣的兌換，降低外匯風(fēng)險。

（四）處理風(fēng)險采取有效措施

工程項(xiàng)目融資時可能發(fā)生的風(fēng)險不一定都是有危險性的，有些風(fēng)險或許可以為企業(yè)帶來多想發(fā)展的機(jī)遇，風(fēng)險管理人員需要通過專業(yè)知識對風(fēng)險進(jìn)行判斷。對于有力的風(fēng)險進(jìn)行利用，以風(fēng)險來創(chuàng)造利潤。對于不利的風(fēng)險在進(jìn)行評估后，將風(fēng)險降到最小，控制其產(chǎn)生的危害。如果風(fēng)險會為企業(yè)帶來損失，風(fēng)險管理需要將損失減少到最小，避免發(fā)生更大風(fēng)險產(chǎn)生大額的損失。如果沒有能夠降低損失的方法，可以采取有效措施進(jìn)行風(fēng)險轉(zhuǎn)移來求得穩(wěn)定。

四、結(jié)束語

總而言之，隨著我國工程項(xiàng)目融資的廣泛應(yīng)用，企業(yè)應(yīng)該加強(qiáng)對風(fēng)險管理的重視，及時將風(fēng)險管理中存在的問題有效解決。根據(jù)企業(yè)的實(shí)際情況與政府能夠相互配合，通過對內(nèi)外環(huán)境的改善，快速適應(yīng)金融市場的變化。在項(xiàng)目融資工作中不斷進(jìn)步，利用各種金融工具與方式創(chuàng)造有力的風(fēng)險管理環(huán)境，為企業(yè)提高全面的風(fēng)險管理水平奠定良好基礎(chǔ)。企業(yè)在采取有效風(fēng)險管理措施時，可以提高工作人員和管理者的風(fēng)險防范意識，促進(jìn)我國工程項(xiàng)目風(fēng)險管理體系的發(fā)展，為我國項(xiàng)目融資能夠長期快速的發(fā)展起到積極意義。

參考文獻(xiàn)： 

篇9

中圖分類號：F272.3 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

引言

建筑工程經(jīng)營風(fēng)險在企業(yè)經(jīng)營過程中隨處可見，如果施工企業(yè)不對相關(guān)建筑項(xiàng)目中所存在的潛在危機(jī)進(jìn)行合理的分析和挖掘，將會嚴(yán)重影響到企業(yè)的經(jīng)濟(jì)收益，對企業(yè)的發(fā)展帶來嚴(yán)重影響。建筑工程經(jīng)營風(fēng)險較多，從合同條款到市場變化，都會對企業(yè)的工程進(jìn)度和工程質(zhì)量帶來一定的危害，從而導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的低下，影響企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。因此，企業(yè)在開展工程施工建設(shè)前，必須要針對建筑工程的經(jīng)營風(fēng)險開展合理的評估和分析工作。

1.我國建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險管理存在的問題

國內(nèi)風(fēng)險管理理論的研究與應(yīng)用起步較晚，主要是因?yàn)樵?0世紀(jì)80年代初引進(jìn)西方的項(xiàng)目管理理論時未能同時引入項(xiàng)目風(fēng)險管理理論，加上我國當(dāng)時計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的制約，到20世紀(jì)80年代中后期，工程風(fēng)險管理理論才被引入我國，并逐步得到發(fā)展和應(yīng)用。但其理論研究還有待提高，應(yīng)用的效果還不是很顯著，還存在很多制約因素。

1.1工程各參與方風(fēng)險意識淡薄。工程各參與方的風(fēng)險意識淡薄是制約風(fēng)險管理在國內(nèi)發(fā)展的主要障礙。建筑企業(yè)在項(xiàng)目管理方面的經(jīng)驗(yàn)已較為豐富，但大多數(shù)工程參建單位沒有意識到風(fēng)險管理的重要性，都不愿在風(fēng)險管理方面投入必要的資金和精力，寧愿選擇風(fēng)險自留的手段，但自留的風(fēng)險有可能會超過企業(yè)的承受能力，一旦風(fēng)險發(fā)生，將會給企業(yè)造成極大的損失。

1.2風(fēng)險管理理論研究的適用性不強(qiáng)。雖然我國已經(jīng)開展了風(fēng)險管理理論的研究，但太過偏重于對分析方法的研究，與工程實(shí)踐結(jié)合不緊密，工程風(fēng)險管理實(shí)踐只局限于項(xiàng)目的個別階段，全過程的風(fēng)險管理還未展開。

1.3風(fēng)險識別困難、風(fēng)險評價誤差大、風(fēng)險處理手段落后。我國很多企業(yè)在風(fēng)險研究費(fèi)用上投入不多，企業(yè)中風(fēng)險管理還未實(shí)現(xiàn)完全信息化，缺乏對經(jīng)驗(yàn)、數(shù)據(jù)的積累與分析，未建立完整的風(fēng)險管理數(shù)據(jù)庫。因此，大部分相關(guān)企業(yè)對工程的風(fēng)險因素以及工程建設(shè)全過程中可能遇到的風(fēng)險識別不夠全面。

風(fēng)險評價是一項(xiàng)非常復(fù)雜的工作，需要投入很多人力，花費(fèi)大量的時間和費(fèi)用。由于各種條件的制約，風(fēng)險評價中沒有豐富的可供借鑒的歷史資料，定量分析較少，定性分析較多，造成風(fēng)險評價的結(jié)果不夠準(zhǔn)確、誤差較大，從而影響到風(fēng)險管理后續(xù)工作的進(jìn)展。

目前我國的風(fēng)險管理制度還不成熟，大多數(shù)項(xiàng)目在應(yīng)對風(fēng)險時采用風(fēng)險控制、風(fēng)險自留的處理手段。然而風(fēng)險控制必須經(jīng)過有效的風(fēng)險識別與評估，否則一旦發(fā)生風(fēng)險，可能有更大的風(fēng)險損失。而風(fēng)險自留只有在風(fēng)險分析時認(rèn)為風(fēng)險發(fā)生概率小且損失較小、在項(xiàng)目儲備資源限度之內(nèi)時才可以采用，否則就很危險。

1.4相應(yīng)的法律、法規(guī)等制度依據(jù)尚不完善。我國已經(jīng)出臺了有關(guān)工程方面的法律法規(guī)，但由于缺乏針對工程建設(shè)的具體規(guī)定，在實(shí)踐操作中仍存在很多問題。在新修訂的《建設(shè)工程施工合同示范文本》中，雖增設(shè)了有關(guān)工程擔(dān)保和工程保險的條款，但其覆蓋范圍有限且屬于推薦性，沒有法律強(qiáng)制力?！侗ｋU法》中雖然規(guī)定了工程保險的相關(guān)條款，但卻沒有針對工程建設(shè)的具體法律，缺乏實(shí)際操作性。因此，相關(guān)法律法規(guī)需進(jìn)一步完善。

1.5工程擔(dān)保和保險市場尚未形成。工程擔(dān)保和保險市場的形成還需要有從事此類業(yè)務(wù)的專門機(jī)構(gòu)及相應(yīng)人才。國內(nèi)部分銀行已開展一些工程擔(dān)保業(yè)務(wù)，但普及度不高，保險公司還不能從事工程擔(dān)保業(yè)務(wù)，專業(yè)化的擔(dān)保公司還沒有形成規(guī)模，并且對設(shè)立專業(yè)擔(dān)保公司應(yīng)具備條件、如何審批、業(yè)務(wù)范圍與如何監(jiān)督等還沒有明確規(guī)定。國內(nèi)保險公司對工程風(fēng)險管理方面的研究與實(shí)踐還需深化，工程保險險種還比較有限，且保單形式單一，缺少靈活性，不能滿足工程建設(shè)市場的需要。

1.6風(fēng)險管理中介機(jī)構(gòu)發(fā)展不完善，相關(guān)專業(yè)人才欠缺。國內(nèi)一些保險公司已開展了工程保險業(yè)務(wù)，但卻很少為企業(yè)所接受。除了與保險公司服務(wù)水平和工作效率有關(guān)外，還有是缺少工程保險方面的經(jīng)紀(jì)人、人。另外，一些工程風(fēng)險管理咨詢公司也缺少對工程保險方面的咨詢服務(wù)，相關(guān)知識也不普及。因此，有很多的業(yè)主、承包商投保的積極性不高，培育和發(fā)展風(fēng)險管理中介機(jī)構(gòu)、專業(yè)人才有重要的現(xiàn)實(shí)意義。

2.關(guān)于我國建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險管理發(fā)展的建議

2.1完善工程項(xiàng)目風(fēng)險管理法律法規(guī)。在我國，現(xiàn)行的法律法規(guī)還不適應(yīng)有關(guān)工程建設(shè)方面的風(fēng)險管理?！稉?dān)保法》雖然有擔(dān)保業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定，但缺乏針對工程建設(shè)方面的具體規(guī)定。目前，工程保險發(fā)揮了一定的風(fēng)險保障作用，但缺乏對建設(shè)工程各方參與保險的具體要求和措施。今后的有關(guān)立法中，需考慮有關(guān)工程擔(dān)保、工程保險的內(nèi)容，在有關(guān)合同示范文本中制定相關(guān)條款，以及研究制定各種相關(guān)的系列合同示范文本，以利于工程風(fēng)險管理工作的開展。

2.2培育發(fā)展工程擔(dān)保市場，積極發(fā)展工程風(fēng)險管理中介機(jī)構(gòu)。工程擔(dān)保是風(fēng)險轉(zhuǎn)移的重要手段，并能夠強(qiáng)化建筑市場的守信機(jī)制，有助于建筑行業(yè)的健康發(fā)展。除了現(xiàn)行的銀行擔(dān)保外，還應(yīng)當(dāng)積極發(fā)展其他具備條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)當(dāng)擔(dān)保人，發(fā)展承包商之間的同業(yè)擔(dān)保。對于符合條件的保險公司，經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)也應(yīng)允許開展擔(dān)保業(yè)務(wù)。工程擔(dān)保公司的設(shè)立，國家應(yīng)盡快制定審批要求，確定業(yè)務(wù)范圍，規(guī)范運(yùn)作，并進(jìn)行有效監(jiān)督，形成競爭機(jī)制。

目前，我國缺乏專門的建設(shè)工程保險經(jīng)紀(jì)人、保險人和風(fēng)險管理咨詢公司，應(yīng)積極引導(dǎo)、扶持工程風(fēng)險管理中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的發(fā)展。

2.3適當(dāng)采用強(qiáng)制性措施加快風(fēng)險管理技術(shù)的推廣和應(yīng)用。當(dāng)前政策和制度的制定應(yīng)強(qiáng)調(diào)提高風(fēng)險管理的水平，促進(jìn)風(fēng)險管理觀念在工程實(shí)施過程中的推廣。如在大型項(xiàng)目的可行性研究中增加風(fēng)險管理報(bào)告的要求；在工程項(xiàng)目管理中需包含風(fēng)險管理的內(nèi)容、擬定相應(yīng)的制度。另外，應(yīng)加快現(xiàn)代企業(yè)制度的建設(shè)，減少政府的行政干預(yù)，明確企業(yè)的投資主體地位，企業(yè)有了充分的自，為了回避風(fēng)險較少損失，必然會積極運(yùn)用科學(xué)與靈活有效的方法進(jìn)行風(fēng)險管理。

2.4加強(qiáng)與建筑業(yè)相關(guān)的行業(yè)協(xié)會對風(fēng)險管理方面的重視。目前，我國的相關(guān)行業(yè)協(xié)會對于風(fēng)險管理技術(shù)方面的研究與培訓(xùn)、咨詢服務(wù)等方面涉及的很少。有關(guān)行業(yè)應(yīng)發(fā)揮其優(yōu)勢，組織相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險管理技術(shù)的研究，提供咨詢服務(wù)與培訓(xùn)，加強(qiáng)國內(nèi)外信息交流，盡快建設(shè)我國風(fēng)險管理信息中心，為項(xiàng)目風(fēng)險管理提供服務(wù)。

2.5建立企業(yè)的內(nèi)部風(fēng)險管理體系，提高企業(yè)風(fēng)險管理水平。提高企業(yè)的風(fēng)險管理水平，必須建立企業(yè)風(fēng)險管理制度，明確管理職責(zé)。企業(yè)首先要提高風(fēng)險的識別能力，企業(yè)內(nèi)部應(yīng)注重相關(guān)資料和經(jīng)驗(yàn)的積累、分析，掌握不同工程項(xiàng)目的風(fēng)險規(guī)律，并進(jìn)行記錄歸檔，建立完善的風(fēng)險管理資料庫，為今后工程建設(shè)的順利開展提供參考依據(jù)。承包商應(yīng)提高風(fēng)險識別的能力，做好風(fēng)險識別階段的工作，以便運(yùn)用各種風(fēng)險分析技術(shù)對風(fēng)險因素進(jìn)行分析，并采取相應(yīng)的對策。

3.結(jié)語

建筑工程項(xiàng)目是一項(xiàng)非常復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)活動，其涉及面較廣，因此風(fēng)險也較大。從探究工程項(xiàng)目風(fēng)險管理目前存在的問題角度建議和完善我國的項(xiàng)目風(fēng)險管理制度，既能減輕項(xiàng)目各參與方的風(fēng)險損失，保證工程項(xiàng)目順利的進(jìn)行，也能滿足我國建筑行業(yè)走向國際化市場的迫切需求。

參考文獻(xiàn)

篇10

【關(guān)鍵字】鐵路工程，項(xiàng)目風(fēng)險，項(xiàng)目特點(diǎn)，管理程序

中圖分類號：X731文獻(xiàn)標(biāo)識碼： A 文章編號：

一．前言

隨著我國改革開放的不斷深化和市場經(jīng)濟(jì)體制的逐步建立，項(xiàng)目風(fēng)險日益增多。鐵路工程建設(shè)項(xiàng)目由于建設(shè)周期長，且易受不可抗拒因素和意外事故的影響，同時鐵路工程建設(shè)項(xiàng)目所面臨的各種不確定因素日益增多且相互關(guān)系錯綜復(fù)雜，風(fēng)險發(fā)生的概率、強(qiáng)弱程度、波及范圍和致?lián)p規(guī)模都成為急待解決的問題。隨著項(xiàng)目招投標(biāo)制、項(xiàng)目業(yè)主責(zé)任制和風(fēng)險投資機(jī)制的逐步推行和與國際慣例接軌，以及國際保險市場的局限性和我國保險市場發(fā)展的相對滯后，都要求我國各經(jīng)濟(jì)單位加強(qiáng)自身的項(xiàng)目風(fēng)險管理。因此，鐵路工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險管理的研究和推廣對促進(jìn)我國鐵路經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、持續(xù)、快速的發(fā)展具有重大的現(xiàn)實(shí)意義。

二．鐵路工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險的特點(diǎn)

1、風(fēng)險存在的客現(xiàn)性和普通性

作為損失發(fā)生的不確定性，風(fēng)險是超越人們主觀意識而客觀存在的，而在項(xiàng)目的全壽命周期內(nèi)。風(fēng)險是無處不在，無時不有的。

2、風(fēng)險存在的整體性與疊加性

任何一個項(xiàng)目風(fēng)險的發(fā)生都將對項(xiàng)目總目標(biāo)產(chǎn)生不同程度的影響．項(xiàng)目總風(fēng)險是各子風(fēng)險的疊加與復(fù)合。

3、風(fēng)險的偶然性和必然性

某一具體風(fēng)險發(fā)生的偶然性和大量風(fēng)險發(fā)生的必然性。任何具體風(fēng)險的發(fā)生都是諸多風(fēng)險因素和其他因素共同作用的結(jié)果。是一種隨機(jī)現(xiàn)象，個別風(fēng)險事故的發(fā)生是偶然的，雜亂無章的。但對大量風(fēng)險事故資料的觀察和統(tǒng)計(jì)分析，發(fā)現(xiàn)其呈現(xiàn)出明顯的運(yùn)動規(guī)律，這就使人們有可能用概率統(tǒng)計(jì)方法及其他現(xiàn)代風(fēng)險分析方法去計(jì)算風(fēng)險發(fā)生的概率和損失程度，同時也導(dǎo)致風(fēng)險管理的迅速發(fā)展。

4、風(fēng)險的可變性

在項(xiàng)目的整個過程中，各種風(fēng)險在質(zhì)和量上的變化，隨著項(xiàng)目的進(jìn)行，有些風(fēng)險會得到控制，有些風(fēng)險會發(fā)生并得到處理，同時在項(xiàng)目的每一階段都可能產(chǎn)生新的風(fēng)險。

5、風(fēng)險的相關(guān)性

各種風(fēng)險之間存在著相互依存、相互制約的關(guān)系．它們通過項(xiàng)目建設(shè)特定的環(huán)境和各種可能的途徑進(jìn)行組合，形成特殊的復(fù)合風(fēng)險。

（一）因果相關(guān)：指一風(fēng)險的發(fā)生導(dǎo)致另一風(fēng)險的發(fā)生。

（二）共同前提相關(guān)：是指各項(xiàng)目風(fēng)險共同地依存于同一前提條件。如工程中的施工質(zhì)量風(fēng)險與施工安全事故風(fēng)險，一般來說，共同依存于承包商能力，即承包商能力強(qiáng)，素質(zhì)好，管理水平高，施工質(zhì)量風(fēng)險與安全事故風(fēng)險就??；反之，施工質(zhì)量風(fēng)險與安全事故風(fēng)險就大。

（三）復(fù)合后果相關(guān)：項(xiàng)目復(fù)合風(fēng)險有時并不簡單地呈現(xiàn)線性疊加，各單一風(fēng)險的綜合作用往往導(dǎo)致頗為意外的結(jié)果。

6、風(fēng)險的多樣性和多層次性

鐵路工程建設(shè)項(xiàng)目周期長。規(guī)模大，涉及范圍廣，風(fēng)險因素?cái)?shù)量多且種類繁雜。致使其在全壽命周期內(nèi)面臨的風(fēng)險多種多樣，而且大量風(fēng)險因素之間的內(nèi)在關(guān)系錯綜復(fù)雜、各風(fēng)險因素之間及與外界交叉影響又使風(fēng)險顯示出多層次性，這是重大工程項(xiàng)目風(fēng)險的主要特征之一。

三．風(fēng)險的識別依據(jù)

風(fēng)險識別，是風(fēng)險管理里基礎(chǔ)。風(fēng)險識別的依據(jù)有：

風(fēng)險管理計(jì)劃

在風(fēng)險計(jì)劃中，應(yīng)對整個項(xiàng)目生命周期內(nèi)的風(fēng)險因素進(jìn)行識別，對風(fēng)險分析與評估及風(fēng)險應(yīng)對措施等方面進(jìn)行詳細(xì)的描述。

2、項(xiàng)目計(jì)劃

項(xiàng)目目標(biāo)、任務(wù)、范圍、進(jìn)度、質(zhì)量、造價、資源等涉及項(xiàng)目進(jìn)行過程的計(jì)劃和方案都是進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險識別的依據(jù)。特別是這些計(jì)劃中的各種假設(shè)和約束條件，項(xiàng)目不同參與者的相關(guān)利益，以及對項(xiàng)目目標(biāo)的期望值等。

3、風(fēng)險分類

明確合理的風(fēng)險分類可以避免在風(fēng)險識別時的誤判和遺漏，有利于突出重要的因素，發(fā)現(xiàn)那些對項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)有嚴(yán)重影響的風(fēng)險源。

4、歷史資料

以往相關(guān)項(xiàng)目和相近項(xiàng)目的歷史資料等是風(fēng)險識別的重要信息和依據(jù)，同時項(xiàng)目風(fēng)險管理人員的知識和經(jīng)驗(yàn)也是進(jìn)行風(fēng)險識別的重要依據(jù)。因?yàn)橄嗨频墓こ田L(fēng)險都有相似的潛在發(fā)生因素，有經(jīng)驗(yàn)的工程師就能判斷在項(xiàng)目的哪個環(huán)節(jié)需要注意，或者一旦出現(xiàn)類似風(fēng)險，用何種方法去應(yīng)對。

四．風(fēng)險的識別方法

1、工程類比法

類似的工程常發(fā)生相似的事故。這樣，熟悉和掌握類似工程的事故及其原因和危害，在新的工程來施工前，將其與類似的工程進(jìn)行比較，并結(jié)合該工程的具體環(huán)境進(jìn)行綜合分析，對其可能發(fā)生的工程事故有所了解。

2、資料分析法

詳細(xì)占有并深人分析與工程有關(guān)的各類資料，對識別鐵路工程風(fēng)險是非常必要的。它主要包括：設(shè)計(jì)資料、地質(zhì)資料、氣象資料、建設(shè)單位資料和建筑材料與設(shè)備的供應(yīng)資料。

3、環(huán)境因素分析法

工程所在地的環(huán)境因素對工程建設(shè)的安全有著至關(guān)重要的作用。廣義的環(huán)境包括政治環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、自然環(huán)境、地理環(huán)境和人文環(huán)境，其中地理和人文環(huán)境比較重要。

4、實(shí)地調(diào)查法

對工程有關(guān)的風(fēng)險因素進(jìn)行實(shí)地調(diào)查是識別工程風(fēng)險的有效辦法。特別是當(dāng)資料不充足時尤為重要。

5、事故樹分析法

事故樹是一種樹形圖。是從結(jié)果至原因描繪工程事故發(fā)生的有向邏輯樹，主要用于分析工程事故的原因和評價事故的風(fēng)險。

五．風(fēng)險控制

風(fēng)險控制是在項(xiàng)目實(shí)施過程中對風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)測和實(shí)施控制措施的工作。進(jìn)行風(fēng)險識別和風(fēng)險評估，并制訂相應(yīng)的規(guī)避措施。

1、建立風(fēng)險源清單，清單中應(yīng)根據(jù)鐵路工程施工風(fēng)險的種類分別明確列出客觀存在的和潛在的各種風(fēng)險，應(yīng)包括影響工期、安全、質(zhì)量、成本的各種因素，并確定風(fēng)險控制對策和措施。落實(shí)風(fēng)險控制責(zé)任制。實(shí)現(xiàn)預(yù)前控制。

2、構(gòu)筑風(fēng)險管理信息化系統(tǒng)，是提升風(fēng)險決策和風(fēng)險應(yīng)對能力的有效途徑。信息系統(tǒng)可以讓風(fēng)險管理部門盡快地掌握施工各個環(huán)節(jié)的風(fēng)險苗頭，還可以成為風(fēng)險應(yīng)對的支撐工具和平臺?？山⑿畔⒕W(wǎng)絡(luò)平臺和以物資流、資金流、工作流為核心的工程項(xiàng)目管理系統(tǒng)、完善數(shù)據(jù)庫信息系統(tǒng)，逐步開發(fā)風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險評估到風(fēng)險監(jiān)控處理等管理軟件，建立項(xiàng)目施工風(fēng)險管理模塊，設(shè)立風(fēng)險預(yù)警、防范預(yù)案、應(yīng)急機(jī)制等系統(tǒng)。

3、強(qiáng)化要素管理，控制風(fēng)險誘因。通過對現(xiàn)場人、機(jī)、料、施工工藝和施工環(huán)境的有效控制，選擇各種避免損失和控制損失的對策，分析各對策的成本及后果。根據(jù)實(shí)際狀況及風(fēng)險管理的總方針和特定目標(biāo)，確定出各種對策的最佳組合，并形成最終決策，從而使損失減小

到最低程度，達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)。

4、強(qiáng)化過程控制，通過關(guān)鍵工序和重要部位的現(xiàn)場作業(yè)網(wǎng)絡(luò)視頻監(jiān)控系統(tǒng)。對整個施工過程進(jìn)行實(shí)時動態(tài)監(jiān)督和控制，對于工程的關(guān)鍵工序和重要部位可采取旁站等跟蹤控制措施，嚴(yán)格把好安全關(guān)和質(zhì)量關(guān)。

5、強(qiáng)化安全教育和方案審核，完善安全監(jiān)管體系。通過有效手段做好一線工人的安全教育，提高其對安全問題的感性認(rèn)識和風(fēng)險意識。作好安全專項(xiàng)方案與技術(shù)措施的審核，確保安全管理體系的有效運(yùn)轉(zhuǎn)。

六．結(jié)束語

由于鐵路建設(shè)工程量大，建設(shè)工期長，投資巨大，因此，如何多快好省地建設(shè)鐵路，將投資約束機(jī)制和風(fēng)險管理引入鐵路新線建設(shè)管理之中，組建真正的項(xiàng)目法人或項(xiàng)目管理委員會，將是深化我國鐵路建設(shè)管理體制改革的重要課題之一。

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