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篇1

[中圖分類號]F272　[文獻(xiàn)標(biāo)識碼]A　[文章編號]1002-736X(2012)02-0153-03

21世紀(jì)以來，隨著中國服務(wù)貿(mào)易市場的改革開放，全球經(jīng)濟(jì)一體化和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)取得了飛速發(fā)展，已經(jīng)成為跨國公司服務(wù)業(yè)轉(zhuǎn)移的重要營運(yùn)方式。據(jù)商務(wù)部統(tǒng)計(jì)，2010年全球服務(wù)外包市場業(yè)務(wù)額達(dá)到1.2萬億美元。按照印度的估計(jì)，到2011年全球?qū)⒂?萬億美元的技術(shù)外包業(yè)務(wù)額、1萬億美元的流程外包業(yè)務(wù)額。根據(jù)相關(guān)預(yù)測，2006～2010年全球IT服務(wù)市場年平均增長61％，預(yù)計(jì)2011年全球IT服務(wù)外包市場規(guī)模將達(dá)到4600億美元。在此背景下，近幾年我國憑借廣闊的市場空間和豐富的人力資源，服務(wù)外包的業(yè)務(wù)量不斷增加，服務(wù)外包行業(yè)取得快速的發(fā)展。我國軟件與信息服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)規(guī)模350億元，到2010年已突破2750億元。但相比之下，我國依然處于落后地位，國內(nèi)服務(wù)外包企業(yè)與國外成熟的服務(wù)外包企業(yè)還有一定的差距。我國企業(yè)在知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)方面的意識還比較薄弱，知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)問題也日益成為中國與其他國家貿(mào)易爭端的熱點(diǎn)。中國市場經(jīng)濟(jì)體制尚不完善，市場競爭秩序還不規(guī)范，也給侵犯商業(yè)秘密等行為提供了溫床；同時(shí)，受服務(wù)外包業(yè)自身特點(diǎn)以及新技術(shù)帶來的影響，知識產(chǎn)權(quán)的保護(hù)工作顯得更為復(fù)雜和艱巨。而服務(wù)外包的知識產(chǎn)權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)問題，必然會影響企業(yè)服務(wù)外包的整體運(yùn)行狀況。因此，認(rèn)真研究服務(wù)外包的知識產(chǎn)權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)問題，并準(zhǔn)確預(yù)測在服務(wù)外包過程的知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)，創(chuàng)造良好的知識產(chǎn)權(quán)環(huán)境，具有非常重要的意義。

一、服務(wù)外包與服務(wù)外包的知識產(chǎn)權(quán)概述

國內(nèi)外學(xué)者對服務(wù)外包的定義眾說紛紜。江小涓等從企業(yè)價(jià)值鏈角度出發(fā)，認(rèn)為服務(wù)外包是指服務(wù)企業(yè)或者制造業(yè)價(jià)值鏈中原本有自我提供的部分服務(wù)流程或者服務(wù)環(huán)節(jié)以合同方式委托給服務(wù)供應(yīng)商來完成的經(jīng)濟(jì)活動。商務(wù)部在《服務(wù)外包統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度》中將服務(wù)外包定義為“通過服務(wù)外包提供商向服務(wù)外包發(fā)包商提供信息技術(shù)外包(IPO)與業(yè)務(wù)流程外包(BPO)”。筆者認(rèn)為，服務(wù)外包指企業(yè)將有限資源集中于核心競爭力上，將原來由內(nèi)部員工處理的一些服務(wù)，按照事先通過的法律合同約定的服務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、成本和服務(wù)條件轉(zhuǎn)移到外部組織的一個(gè)過程。

服務(wù)外包按形式劃分，可以分為兩類：一是業(yè)務(wù)流程離岸外包，其本質(zhì)是將企業(yè)的非核心業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移給第三方企業(yè)，由第三方按照合同或協(xié)議規(guī)定的方式進(jìn)行運(yùn)作；二是信息技術(shù)外包，其外包的主要業(yè)務(wù)是系統(tǒng)操作服務(wù)(包括數(shù)據(jù)和信息的處理及整合)、系統(tǒng)應(yīng)用服務(wù)(包括信息工程及流程設(shè)計(jì)、管理信息系統(tǒng)服務(wù)、遠(yuǎn)程維護(hù)等)、基礎(chǔ)技術(shù)服務(wù)(包括技術(shù)研發(fā)、軟件開發(fā)設(shè)計(jì)、基礎(chǔ)技術(shù)或基礎(chǔ)管理平臺整合或管理整合)等。從技術(shù)角度看，服務(wù)外包的技術(shù)含量較高，尤其是信息技術(shù)的作用極為突出；服務(wù)外包更容易實(shí)現(xiàn)信息和技術(shù)在接發(fā)包雙方之間的轉(zhuǎn)移；服務(wù)外包從業(yè)人員本身需要很高的知識水平和技術(shù)含量。從知識產(chǎn)權(quán)角度看，由于各國法律制度的差異，服務(wù)外包的知識產(chǎn)權(quán)具有復(fù)雜性的特點(diǎn)；服務(wù)外包因繁簡程度不一、市場服務(wù)的高低端的差異而具有知識產(chǎn)權(quán)的層次性特點(diǎn)；由于服務(wù)外包中發(fā)包與接包雙方發(fā)生核心技術(shù)的轉(zhuǎn)移，造成知識產(chǎn)權(quán)和商業(yè)秘密的泄露，因此服務(wù)外包中知識產(chǎn)權(quán)具有高風(fēng)險(xiǎn)性的特點(diǎn)。

知識產(chǎn)權(quán)的保護(hù)對發(fā)展和保護(hù)我國的服務(wù)外包業(yè)具有非常重要的意義。首先，知識產(chǎn)權(quán)的保護(hù)是發(fā)展服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)的必要條件。服務(wù)外包行業(yè)要求發(fā)包方和接包方大量知識和信息的共同利用，其中涉及包括商業(yè)秘密、商標(biāo)、專利和版權(quán)等知識資產(chǎn)的共同開發(fā)和利用。隨著服務(wù)外包市場的進(jìn)一步發(fā)展，企業(yè)對知識性資產(chǎn)管理的復(fù)雜性將進(jìn)一步增加，如果在外包過程中缺乏相互的措施，會引起諸多爭端。為了吸引更多的國際客戶。必須加強(qiáng)知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)與知識性資產(chǎn)的管理。其次，知識產(chǎn)權(quán)的保護(hù)是服務(wù)外包企業(yè)提高市場競爭力的有力保障。擁有核心的知識產(chǎn)權(quán)的企業(yè)，可以在市場競爭中獲得壟斷地位和支配權(quán)，可以獲得更多的商機(jī)，在市場競爭中處于有利地位。如果不注重保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)，就有可能被其他企業(yè)侵權(quán)，可能把自有的科研成果泄露，失去競爭優(yōu)勢。如果不會運(yùn)用知識產(chǎn)權(quán)規(guī)則，侵犯了他人的知識產(chǎn)權(quán)，還可能招致相應(yīng)的制裁，影響自身的利益。知識產(chǎn)權(quán)得到政府和企業(yè)的多方保護(hù)，才能給以發(fā)包方企業(yè)充分的安全感，更能提高企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)的自主創(chuàng)新能力和核心競爭力。

二、服務(wù)外包過程中知識產(chǎn)權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)

服務(wù)外包的知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)是指外包過程中，大量涉及發(fā)包方核心業(yè)務(wù)的敏感信息，包括商業(yè)秘密、經(jīng)營計(jì)劃、專有知識與技術(shù)等外泄，致使發(fā)包方核心競爭能力降低的風(fēng)險(xiǎn)。在服務(wù)外包業(yè)務(wù)過程中可能存在以下四個(gè)方面的知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。

(一)商業(yè)秘密風(fēng)險(xiǎn)

服務(wù)外包中的商業(yè)秘密保護(hù)是一個(gè)關(guān)系服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)向高端發(fā)展的問題。服務(wù)外包一般都要求服務(wù)外包發(fā)包方和承包方共享彼此，尤其是發(fā)包方的商業(yè)秘密。在服務(wù)外包中，約70％～80％的發(fā)包方認(rèn)為商業(yè)秘密比其他知識產(chǎn)權(quán)更重要，這也是服務(wù)外包過程中首先遇到的知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)秘密是以技術(shù)和管理保護(hù)為主，以法律保護(hù)為輔，且在外包中，發(fā)包方需要將經(jīng)營信息等商業(yè)秘密傳遞給相應(yīng)的接包方，從而使發(fā)包方對商業(yè)秘密失去了壟斷權(quán)。同時(shí)，接包方也通過合理、合法的方式對發(fā)包方的商業(yè)秘密進(jìn)行了占有和使用，由此導(dǎo)致了對商業(yè)秘密的有效保護(hù)不僅取決于發(fā)包方的能力和水平，也取決于接包方的態(tài)度和行為。此時(shí)，保護(hù)商業(yè)秘密不僅是發(fā)包方的權(quán)利，也是接包方的義務(wù)。因此，發(fā)包方需十分重視接包方對于商業(yè)秘密保護(hù)的能力，以防止發(fā)生信息被疏忽或故意盜用或丟失的事件。此外，接包方一旦發(fā)生泄密事件，不僅會使發(fā)包方的經(jīng)濟(jì)利益遭受損失，也會極大損害接包方的企業(yè)形象。

(二)知識產(chǎn)權(quán)歸屬風(fēng)險(xiǎn)

在服務(wù)外包過程中，第二個(gè)風(fēng)險(xiǎn)就是接包商和發(fā)包商之間外包關(guān)系涉及的使用、改進(jìn)以及新增的知識產(chǎn)權(quán)的歸屬。在服務(wù)外包中可能涉及的知識產(chǎn)權(quán)主要包括發(fā)包方直接轉(zhuǎn)移給接包方的知識產(chǎn)權(quán)、外包關(guān)系期間改進(jìn)的知識產(chǎn)權(quán)、接包方企業(yè)員工產(chǎn)生的知識產(chǎn)權(quán)及外包中第三方的知識等等。知識產(chǎn)權(quán)的歸屬在不同國家的法律規(guī)定不一，總體來說可以分為四種情況：所有知識產(chǎn)權(quán)歸發(fā)包方所有；外包關(guān)系期間改進(jìn)的知識產(chǎn)權(quán)歸接包方所有；發(fā)包方和接包方共同擁有；發(fā)包方、接包方與其他第三

方根據(jù)各方利益通過協(xié)議或談判分配各種關(guān)系產(chǎn)生的知識產(chǎn)權(quán)。企業(yè)在服務(wù)外包中必須重視知識產(chǎn)權(quán)的歸屬，依法保護(hù)自身的正當(dāng)權(quán)益。而我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，在服務(wù)外包過程中產(chǎn)生的知識產(chǎn)權(quán)歸屬，遵循的是合同優(yōu)先原則，其次是屬于研發(fā)人員或者作者。因此，如果將知識產(chǎn)權(quán)歸屬在服務(wù)外包的合同條款進(jìn)行約定，不僅可以避免日后因歸屬引起的糾紛，也可以不斷提升服務(wù)外包的水平。

(三)核心技術(shù)流失風(fēng)險(xiǎn)

核心技術(shù)是企業(yè)核心競爭力的主要表現(xiàn)，是企業(yè)生存和發(fā)展的必要保證，是企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的原動力。服務(wù)外包企業(yè)在業(yè)務(wù)發(fā)包、實(shí)現(xiàn)和交付的過程中，需要涉及核心技術(shù)，包括發(fā)包方和接包方的核心技術(shù)。特別在軟件外包領(lǐng)域，由于軟件的無形性和可復(fù)制性，核心技術(shù)的保護(hù)異常復(fù)雜，作為軟件發(fā)包方為保證軟件的整體性和整合性要求，需要向承包方提供其核心技術(shù)。由于軟件代碼的內(nèi)部性以及技術(shù)表現(xiàn)的隱蔽性，使得發(fā)包方有可能無法控制接包方。同理，接包方的自有核心技術(shù)也可能用于所開發(fā)項(xiàng)目中而沒有與發(fā)包方簽訂任何使用許可或者授權(quán)使用協(xié)議。外包過程中存在的另一個(gè)潛在核心技術(shù)保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)是第三方核心技術(shù)外泄。在外包服務(wù)中，某些特殊項(xiàng)目會涉及到第三方參與者，可能出現(xiàn)第三方泄密，造成核心技術(shù)的流失。再者，由于雙方企業(yè)員工的離職，而未簽署相關(guān)保密協(xié)議或者競業(yè)限制，可能發(fā)生企業(yè)核心技術(shù)的泄露。

(四)知識產(chǎn)權(quán)的國別歧視風(fēng)險(xiǎn)

服務(wù)外包已經(jīng)不是局限在一個(gè)國家或地區(qū)之間進(jìn)行的貿(mào)易，更多的是跨國家跨地區(qū)的離岸交易。因此，由于國家保護(hù)主義而引起的國別歧視也是服務(wù)外包中有關(guān)知識產(chǎn)權(quán)的又一風(fēng)險(xiǎn)。具體來說，就是一個(gè)國家的企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)在另一個(gè)國家不能受到與本國企業(yè)的法律保護(hù)的平等待遇。這要求在外包過程之前，了解對方所屬國的法律和制度背景，熟悉該國的法律條款和政策制度，在法律框架內(nèi)保護(hù)自己的合法權(quán)利。在這一點(diǎn)上，我國的知識產(chǎn)權(quán)制度和法律的制定一貫堅(jiān)持與國際接軌的方針，我國的知識產(chǎn)權(quán)法律在保護(hù)本國企業(yè)的同時(shí)，也同樣保護(hù)外國企業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)權(quán)利。

三、服務(wù)外包過程中知識產(chǎn)權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)制

為了推進(jìn)我國服務(wù)外包行業(yè)蓬勃發(fā)展，需要增強(qiáng)知識產(chǎn)權(quán)的保護(hù)意識和提高對知識產(chǎn)權(quán)的管理水平，這需要政府部門、服務(wù)外包行業(yè)、發(fā)包方及接包方企業(yè)等市場主體的共同努力。

(一)政府層面

首先，加快制定服務(wù)外包的知識產(chǎn)權(quán)政策法規(guī)，不斷完善知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)的法律環(huán)境。比如在商業(yè)秘密的保護(hù)問題上，可以制訂專門的商業(yè)秘密保護(hù)法，并構(gòu)建以商業(yè)秘密保護(hù)法為中心，以合同法、勞動法、勞動合同法、民事訴訟法、刑法等為補(bǔ)充的商業(yè)秘密保護(hù)體系，對商業(yè)秘密加以全面的保護(hù)。其次，加大對侵害知識產(chǎn)權(quán)行為的打擊和審判力度，堅(jiān)持依法打擊、全程打擊，加強(qiáng)對公安機(jī)關(guān)執(zhí)法辦案的監(jiān)督力度，并加強(qiáng)機(jī)制建設(shè)和執(zhí)法能力的培訓(xùn)，增加知識產(chǎn)權(quán)的犯罪成本，從而減少侵權(quán)行為的發(fā)生。2001年至2010年十年間，全國公安機(jī)關(guān)一共破獲知識產(chǎn)權(quán)犯罪的案件1.5萬起，“十一五”期間共破獲了9284起，比前五年增長了60％，打擊知識產(chǎn)權(quán)犯罪從規(guī)模上來說是呈上升的態(tài)勢。再次，在全國各地逐步建立起知識產(chǎn)權(quán)舉報(bào)與投訴服務(wù)平臺，進(jìn)而搭建全國保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)信息化工作平臺，通過建立完整的舉報(bào)投訴接收、轉(zhuǎn)交、辦理、跟蹤、反饋、匯總等工作程序，完善保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)工作機(jī)制，全面加強(qiáng)知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)，為保護(hù)服務(wù)外包企業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)搭建服務(wù)的橋梁。最后，建立健全以促進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展為導(dǎo)向的知識產(chǎn)權(quán)制度。建立知識產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)化的風(fēng)險(xiǎn)保障機(jī)制，支持知識產(chǎn)權(quán)產(chǎn)業(yè)化。構(gòu)建促進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)產(chǎn)業(yè)化的制度，促進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)生產(chǎn)力，從而促進(jìn)服務(wù)外包企業(yè)的快速發(fā)展。

(二)行業(yè)層面，建立行業(yè)知識產(chǎn)權(quán)防范機(jī)制

首先，服務(wù)外包行業(yè)協(xié)會要堅(jiān)持以市場為基礎(chǔ)，發(fā)揮市場導(dǎo)向作用，準(zhǔn)確預(yù)測和防范潛在的各種知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)，營造知識產(chǎn)權(quán)評估預(yù)測環(huán)境，為服務(wù)外包企業(yè)提供及時(shí)的信息服務(wù)。其次，針對本行業(yè)的特點(diǎn)，制定并落實(shí)特色的知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)規(guī)劃。全力做好各企業(yè)之間沖突的調(diào)節(jié)與仲裁，及時(shí)處理行業(yè)內(nèi)發(fā)生的知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)事件，同時(shí)做好法律宣傳。最后，建立知識產(chǎn)權(quán)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，完善知識產(chǎn)權(quán)的評估、轉(zhuǎn)讓、交易的運(yùn)行體系。在知識產(chǎn)權(quán)產(chǎn)業(yè)化過程中，知識產(chǎn)權(quán)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)起著橋梁紐帶作用，將知識產(chǎn)權(quán)與市場連接起來，從而為本行業(yè)的企業(yè)提供便捷、專業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)和管理的信息服務(wù)。

(三)企業(yè)層面，建立健全的知識產(chǎn)權(quán)安全保障機(jī)制

首先，企業(yè)應(yīng)該合理確定外包的業(yè)務(wù)內(nèi)容，有選擇性地將本企業(yè)的業(yè)務(wù)外包出去，以促進(jìn)企業(yè)合作與分工的合理化，使企業(yè)健康發(fā)展。其次，利用合同或協(xié)議規(guī)范雙方在外包過程中的知識產(chǎn)權(quán)歸屬，通過嚴(yán)密的法律條款來保障自身的知識產(chǎn)權(quán)，包括商業(yè)機(jī)密、技術(shù)信息等。第三，建立有效的核心技術(shù)和商業(yè)秘密的使用機(jī)制，通過保密協(xié)議等方式約定發(fā)包與接包雙方的權(quán)利義務(wù)范圍，實(shí)現(xiàn)雙方合作的互利共贏。第四，加強(qiáng)對內(nèi)部員工的知識產(chǎn)權(quán)培訓(xùn)，以充分了解保護(hù)客戶和自身商業(yè)秘密的重要性并對其保持應(yīng)有的警覺度，提高企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)的保護(hù)意識。與員工簽訂保密協(xié)議，在必要時(shí)還可以簽訂競業(yè)禁止協(xié)議等方式約束員工的行為，減少由員工離職因素帶來的侵權(quán)行為。第五，積極加強(qiáng)自主和創(chuàng)新性學(xué)習(xí)。企業(yè)應(yīng)充分認(rèn)識到學(xué)習(xí)的重要性，通過持續(xù)學(xué)習(xí)國外知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)的先進(jìn)理念和管理經(jīng)驗(yàn)，主動了解國際服務(wù)外包的信息導(dǎo)向和發(fā)展動向，自覺按照知識產(chǎn)權(quán)管理的國際標(biāo)準(zhǔn)和國際發(fā)包商要求來組織和管理企業(yè)外包業(yè)務(wù)，提高知識產(chǎn)權(quán)的管理水平。

四、結(jié)語

綜上所述，知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)是服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵因素。我國企業(yè)在參與國際外包時(shí)，一定要加強(qiáng)對知識產(chǎn)權(quán)的保護(hù)，既包括主動履行對發(fā)包方的知識產(chǎn)權(quán)保密義務(wù)，也包括對自身知識產(chǎn)權(quán)的積極保護(hù)。當(dāng)然，良好的知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)環(huán)境不僅需要企業(yè)的努力，更需要政府和行業(yè)協(xié)會等市場主體共同營造。政府和協(xié)會也應(yīng)從宏觀上加強(qiáng)規(guī)范、指導(dǎo)、引導(dǎo)和協(xié)調(diào)，通過完善立法、嚴(yán)厲制裁侵犯知識產(chǎn)權(quán)的違法犯罪行為，宣傳和普及知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)的知識等手段和措施，在全社會營造出保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)的良好的社會氛圍，以適應(yīng)我國服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)迅速發(fā)展的需要。

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篇2

認(rèn)真執(zhí)著，勇于擔(dān)當(dāng)，困難面前不退卻。

在我的人生信條中，既然決定做一件事，就一定要把它做好，即使有再大的困難，也不能退卻。甲醇裝置區(qū)有一個(gè)龐大的地下管網(wǎng)系統(tǒng)，建廠20多年來，由于管網(wǎng)圖紙與施工現(xiàn)場更新不同步，很多管線分布、閥井位置與現(xiàn)場不一致，為了使管網(wǎng)圖紙精準(zhǔn)實(shí)用，先后由設(shè)計(jì)單位出了4版圖紙，但到現(xiàn)場實(shí)際使用時(shí)仍然有很多信息不準(zhǔn)確。這導(dǎo)致的最直接的影響就是當(dāng)現(xiàn)場某個(gè)部位出現(xiàn)泄漏時(shí)，無法依照圖紙局部切除，只能采取“笨”方法——大范圍停水，這不僅會影響生產(chǎn)，還會給裝置運(yùn)行帶來安全隱患。面對這一短板，我主動請纓實(shí)現(xiàn)圖紙精準(zhǔn)化。說干就干，我決定先從一甲醇裝置著手。可是真正深入干起來才發(fā)現(xiàn)情況遠(yuǎn)比想象中要復(fù)雜得多，地下管線四通八達(dá)，紛繁雜亂，有的地段自來水、循環(huán)水等主管線就有8種。剛開始真是毫無頭緒，根本無從下手，于是我四處搜羅圖紙，普查資料，每天拿著舊圖紙，一遍一遍地沿著管線脈絡(luò)查找，向老員工和老技術(shù)人員求教，對照過往泄漏點(diǎn)勘驗(yàn)記錄，一個(gè)一個(gè)在圖紙上標(biāo)注，像螞蟻啃骨頭一樣一點(diǎn)一點(diǎn)地?fù)?。然而排查工作并不順利，進(jìn)度很慢。一些老員工很不理解，對我說：“小宿，這地下管線看不見，摸不著，資料又不準(zhǔn)確，怎么整啊，這根本就是一個(gè)不可能完成的任務(wù)，別在這浪費(fèi)時(shí)間了!”是啊，這個(gè)工作吃力又不討好，面對大家的質(zhì)疑，我也曾經(jīng)問過自己這個(gè)硬骨頭到底還要不要啃，這項(xiàng)工作自己到底有沒有能力拿下，可作為一個(gè)技術(shù)人，一個(gè)頂天立地的男子漢，不能遇到點(diǎn)困難就輕言放棄，最重要的是我不能對這樣一個(gè)“低標(biāo)準(zhǔn)定時(shí)炸彈”視而不見。我想，以前的圖紙不就是這樣不斷改進(jìn)和完善的么，再麻煩也不能囫圇應(yīng)付，要干就要干好、干得徹底。接著，我利用各種機(jī)會到現(xiàn)場勘察，反復(fù)開關(guān)切斷閥驗(yàn)證流程，不斷完善圖紙。2013年10月到14年2月，寒風(fēng)刺骨，在現(xiàn)場一排查就是一整天，可我從沒放棄，忙碌了整整4個(gè)月，終于完成了一甲醇裝置和一循裝置的地下給水系統(tǒng)流程的修訂，我特別興奮，這也給了我更大的信心。有了這次經(jīng)驗(yàn)，我又用了一年時(shí)間完善了其余裝置的地下管網(wǎng)流程圖。最終我修訂了老的圖紙，繪制了完整的流程圖，建立了總長15999.5米的地下管線臺賬，新圖紙準(zhǔn)確清晰，一目了然，我把它在網(wǎng)頁上，有問題可以直接下載查看。

2015年6月，借著油田公司要求治理地下管網(wǎng)的契機(jī)，我組織對不合理的管網(wǎng)流程進(jìn)行改造，目前4套裝置已改造完，實(shí)現(xiàn)了區(qū)域性切除、分段式管控，絲毫不影響裝置生產(chǎn)，得到了各車間的一致好評。龐大的地下管網(wǎng)改造工程在我的努力下，歷時(shí)兩年多，終于見到了成效，激動自豪之余，我感恩于我當(dāng)初的執(zhí)著和責(zé)任，正是這份擔(dān)當(dāng)和鍥而不舍讓我完成了這看似不可能完成的任務(wù)。

勤奮鉆研，敢于創(chuàng)新，難題面前敢攻堅(jiān)。

作為一名技術(shù)人員，面對生產(chǎn)技術(shù)難題，要么望洋興嘆，要么挑戰(zhàn)自己，敢于攻關(guān)，不斷嘗試探索，這樣才能無愧于一名技術(shù)工作者的稱號。甲醇精餾裝置三級防控系統(tǒng)是89年建廠時(shí)設(shè)計(jì)修建的，存在流程雜亂、操作繁瑣、應(yīng)急處置效率低、外排COD超標(biāo)的問題，被煉化版塊專家列為重大安全環(huán)保隱患。作為這個(gè)項(xiàng)目的技術(shù)負(fù)責(zé)人，2014年9月，我開始對三級防控系統(tǒng)進(jìn)行整改。然而這項(xiàng)工作充滿了未知和挑戰(zhàn)，沒有任何經(jīng)驗(yàn)可以借鑒，也沒有現(xiàn)成的方案可以使用，只能摸著石頭過河。為此我查閱了大量資料，仔細(xì)研究三級防控技術(shù)，與崗位人員、技術(shù)人員討論，決定嘗試自行改造三級防控系統(tǒng)。從設(shè)計(jì)管控流程，到現(xiàn)場繪制平面圖，再到確定防滲等級，我絞盡腦汁，廢寢忘食，研究方案，把原來雜亂的排水系統(tǒng)簡化合并為統(tǒng)一的三級管控排水口，對閥井的閥門手柄進(jìn)行改造，這樣崗位人員不用進(jìn)入閥井，在地面就可以操作，提高了應(yīng)急處置效率。

此外，我發(fā)現(xiàn)三級防控排水管線里因長期存有雨水，導(dǎo)致閥門腐蝕內(nèi)漏，不僅造成外排超標(biāo)，還增加維護(hù)成本。我想可不可以在排水口前端再增添一道格擋，小雨時(shí)可以自然風(fēng)干，大雨時(shí)，若雨水中有甲醇可以裝桶回收，不含甲醇就自然排放。于是我順著這個(gè)思路，開始攻關(guān)，潛心鉆研，尋覓工具材料，我找來了橡膠、塑料布、防雨布、木頭等材料，在合成氨凈化泵房做了1個(gè)月的實(shí)驗(yàn)，經(jīng)歷了十余次實(shí)驗(yàn)的失敗和挫折后，決定采用浸油的軟木楔，既耐用又經(jīng)濟(jì)。改造后的精餾三級防控系統(tǒng)，經(jīng)過兩年的運(yùn)行目前未出現(xiàn)外排超標(biāo)現(xiàn)象，操作上由原來多人配合操作變?yōu)閮H由1名員工操作，為分公司的安全環(huán)保達(dá)標(biāo)又系上了一道牢固的鎖。

篇3

經(jīng)濟(jì)全球化，知識在生產(chǎn)力構(gòu)成中發(fā)揮重要影響，對于企業(yè)而言，知識產(chǎn)權(quán)的申請量和擁有量呈飛躍式的發(fā)展，知識產(chǎn)權(quán)的地位日益突出；作為市場創(chuàng)新的主體，企業(yè)的創(chuàng)新動力、能力和成果，已成為市場競爭的戰(zhàn)略資源，對企業(yè)的生存和發(fā)展至關(guān)重要。但由此而來的與知識產(chǎn)權(quán)相關(guān)的競爭、糾紛也呈正比例攀升，隨著訴訟費(fèi)用的高起，因知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)導(dǎo)致糾紛使原、被告都可能背上沉重負(fù)擔(dān)，這樣知識產(chǎn)權(quán)的生產(chǎn)要冒極大的風(fēng)險(xiǎn)。這里的風(fēng)險(xiǎn)可能是多方面的，但在訴訟方面要考慮的風(fēng)險(xiǎn)主要來自兩方面：一是知識產(chǎn)權(quán)權(quán)利人在遭受侵權(quán)時(shí)對方，可能會花費(fèi)大量的訴訟和律師費(fèi)用，如果遭到對方的反訴，情況將更為復(fù)雜，要花費(fèi)更多的時(shí)間和精力，權(quán)利人特別是中小企業(yè)作為知識產(chǎn)權(quán)人，一旦無力負(fù)擔(dān)龐大的訴訟費(fèi)用開支，很可能被迫放棄自身權(quán)利，或與對方達(dá)成不公平的和解協(xié)議，這樣的后果是降低中小企業(yè)開發(fā)新技術(shù)的驅(qū)動力，從而對社會整體的創(chuàng)新環(huán)境造成破壞；二是企業(yè)對自有知識產(chǎn)權(quán)的使用會遭到他人不合理的――虛假訴訟，同樣的，如果訴訟費(fèi)用過高超過了企業(yè)的承受能力的話，企業(yè)就可能屈服于他人的訴訟訛詐，被迫退出市場或支付大量“權(quán)利金”。而且這同樣不利于全社會的利益。因此企業(yè)和社會迫切需要某種分散知識產(chǎn)權(quán)訴訟風(fēng)險(xiǎn)的有效社會機(jī)制，引入知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)制度，恰恰就可以分擔(dān)知識產(chǎn)權(quán)人的上述風(fēng)險(xiǎn)，有利于其維護(hù)自己的權(quán)利。

一、國外知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)機(jī)制簡介

從目前來看國外的知識產(chǎn)權(quán)主要分為兩大類：知識產(chǎn)權(quán)執(zhí)行保險(xiǎn)和知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)保險(xiǎn)。前者是針對知識產(chǎn)權(quán)執(zhí)行過程中，所可能遭遇的阻礙風(fēng)險(xiǎn)而保險(xiǎn)的，后者是針對侵害他人知識產(chǎn)權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)而保險(xiǎn)的。兩者的不同之處在于，知識產(chǎn)權(quán)執(zhí)行保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人是該知識產(chǎn)權(quán)的權(quán)利人，在法律爭端發(fā)生時(shí)，被保險(xiǎn)人是受到侵權(quán)的一方，也就是發(fā)動爭訴的一方即原告；而知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)保險(xiǎn)并非該知識產(chǎn)權(quán)的權(quán)利人，而是侵害他人知識產(chǎn)權(quán)的人，因此在發(fā)生法律爭端時(shí)，被保險(xiǎn)人是侵權(quán)的一方，并不是發(fā)達(dá)法律爭訴的一方，而是訴訟中的被告。國外市場，主要是歐美市場，知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)發(fā)揮著日益重要的作用。因此，一些學(xué)者建議在中國引入知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)。但在中國市場是否有引入這一制度的必要？如果有，這一制度該如何設(shè)計(jì)才能符合中國市場的特點(diǎn)？

二、中國知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)制度構(gòu)建原則的構(gòu)想

如上述所言國外從20世紀(jì)90年代已出現(xiàn)了知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)，其中以美國最為發(fā)達(dá)，這與美國知識產(chǎn)權(quán)業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)領(lǐng)域的特點(diǎn)有關(guān)：具有成熟的保險(xiǎn)市場包括具有較大經(jīng)濟(jì)實(shí)力的保險(xiǎn)公司和公司、企業(yè)和個(gè)人成熟的保險(xiǎn)意識；知識產(chǎn)權(quán)的創(chuàng)造活動發(fā)達(dá)；成熟的知識產(chǎn)權(quán)保障制度，知識產(chǎn)權(quán)權(quán)利人的所受損失能夠得到全面的、甚至超出所受損失的賠償，導(dǎo)致知識產(chǎn)權(quán)訴訟激增；較高的訴訟費(fèi)用，在美國一個(gè)典型的專利訴訟的律師費(fèi)用為100萬美元左右，這尚未包括數(shù)額龐大的專家證人費(fèi)、證人費(fèi)以及其他開支等。

在知識經(jīng)濟(jì)大行其道的今天，知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)市場在我國的設(shè)立和擴(kuò)展是必然的，但在中國市場并不具備美國市場所具備的條件――市場、創(chuàng)新和法律保護(hù)高度發(fā)達(dá)，當(dāng)前中國知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)現(xiàn)象比較嚴(yán)重，知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)案件的判決在賠償額度上往往不足以賠償被侵權(quán)者的全部損失（與維權(quán)相關(guān)費(fèi)用如律師費(fèi)、前期調(diào)查費(fèi)用、鑒定費(fèi)用等在司法判決中現(xiàn)在已或多或少地列入到賠償范圍內(nèi)，但被告到底應(yīng)承擔(dān)哪些費(fèi)用、承擔(dān)多大的費(fèi)用，在司法實(shí)踐中并不統(tǒng)一。應(yīng)將知識產(chǎn)權(quán)人在訴訟中全部合理支出納入賠償范圍）。知識產(chǎn)權(quán)維權(quán)的成本較高，使企業(yè)不愿或不能維權(quán)。且我國保險(xiǎn)業(yè)仍處于發(fā)展的初級階段，保險(xiǎn)公司的數(shù)量和規(guī)模有限，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相對較弱，特別是貫通保險(xiǎn)和知識產(chǎn)權(quán)知識人才的匱乏，使保險(xiǎn)公司在設(shè)計(jì)險(xiǎn)種以及在簽訂和履行保險(xiǎn)合同中對風(fēng)險(xiǎn)控制的能力存在極大的隱患。種種情況都可能使我國知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)前景美好而實(shí)現(xiàn)起來困難重重。因此，在一定時(shí)期內(nèi)知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)不能采取美國式的純商業(yè)模式。

根據(jù)產(chǎn)品銷售地域不同和知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)類型不同，本文將知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)市場分為四類：國內(nèi)市場的執(zhí)行保險(xiǎn)、國內(nèi)市場的侵權(quán)責(zé)任險(xiǎn)、國外市場（主要是歐美市場，下述國外市場或國際市場未加說明的均為美國市場，這與美國訴訟煩瑣的訴訟制度、高額的訴訟費(fèi)用和美國作為中國最大出口市場有關(guān)）的執(zhí)行保險(xiǎn)、國外市場的侵權(quán)責(zé)任險(xiǎn)。

在我國國內(nèi)市場上，由于同一市場的企業(yè)間的利益沖突，在保險(xiǎn)險(xiǎn)種設(shè)計(jì)上，應(yīng)體現(xiàn)商業(yè)運(yùn)作的原則。政府不應(yīng)直接干預(yù)，由商業(yè)保險(xiǎn)公司在現(xiàn)有法律框架下開辦新的險(xiǎn)種即可，但應(yīng)當(dāng)看到，在短期內(nèi)不可能建立起來。在國外市場的知識產(chǎn)權(quán)執(zhí)行保險(xiǎn)上，由于中國企業(yè)在國外享有的專利相應(yīng)的非常少，此種問題應(yīng)也應(yīng)由市場自行運(yùn)作，國家無需干預(yù)、調(diào)節(jié)。而且由于中國保險(xiǎn)公司存在的上述經(jīng)驗(yàn)少、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力差、人才奇缺等問題，實(shí)踐中若國內(nèi)企業(yè)在國外有保險(xiǎn)的需要，可能以在我國保險(xiǎn)公司投保更為合適。

關(guān)于中國產(chǎn)品在國外市場的侵權(quán)責(zé)任險(xiǎn)問題，這應(yīng)是知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)問題關(guān)注的重點(diǎn)。除了上述美國特殊情況決定中國產(chǎn)品在國外市場有進(jìn)行知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)的必要性外，還應(yīng)看到，近年來中國產(chǎn)品在國際市場屢受專利阻擊和其他知識產(chǎn)權(quán)貿(mào)易壁壘，給中國企業(yè)打開國際市場造成了極大的障礙，典型的如華為、東正、炬力、中芯等企業(yè)為應(yīng)付美國政府的337調(diào)查，支付了巨額的費(fèi)用（分別為300萬、500萬、600萬、175百萬美元，而這尚未進(jìn)入到訴訟階段，進(jìn)入訴訟階段的費(fèi)用更加高昂，對于大多數(shù)中國出口企業(yè)而言，這是難以忍受的成本）。

可見在中國出口企業(yè)實(shí)力較弱，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)能力不強(qiáng)的情況下，如此高昂的訴訟費(fèi)用，使得中國企業(yè)在國外企業(yè)的專利訴訟威脅下往往不戰(zhàn)而退，將國外市場拱手讓出。外貿(mào)目前占中國經(jīng)濟(jì)增長半壁江山，在國內(nèi)企業(yè)依自身能力無力抵御外國企業(yè)的專利訴訟威脅時(shí)，國家有必要加以干預(yù)，建立國家主導(dǎo)或支持的知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)制度。而且英美國家實(shí)行的是判例法，在一個(gè)企業(yè)不應(yīng)訴或應(yīng)訴不積極導(dǎo)致外方專利訴訟成功，對使用相同或近似知識產(chǎn)權(quán)的中方其他企業(yè)接下來可能面臨的訴訟相當(dāng)不利，也就是說單個(gè)企業(yè)的訴訟往往關(guān)系到整個(gè)行業(yè)在該外國市場的生存。在這種情況下，只能在國家支持下結(jié)合全行業(yè)的力量才能維護(hù)中國企業(yè)和國家的利益。這是本文建議對知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)由國家予以干預(yù)的另一個(gè)理由。

因此針對中國出口企業(yè)規(guī)模小、數(shù)量多、產(chǎn)品同質(zhì)化現(xiàn)象突出等情況，有必要設(shè)計(jì)一種險(xiǎn)種，覆蓋面廣、保費(fèi)適中、保險(xiǎn)額度合適，以促進(jìn)中國的對外貿(mào)易。

三、中國對外出口產(chǎn)品知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)具體制度設(shè)計(jì)

1、制度設(shè)計(jì)的原則

自從亞當(dāng)?斯密提出“看不見的手”的理論以來，市場機(jī)制基本上在理論界得到了充分的肯定。市場被描述為解決一種可以想象到的、牽涉數(shù)以千計(jì)未知數(shù)和關(guān)系的最復(fù)雜的問題的一架精巧的機(jī)構(gòu)。市場經(jīng)濟(jì)理論一般認(rèn)為市場比政府更有效率，只有在市場失靈的狀況下政府才應(yīng)當(dāng)介入，從國外的經(jīng)驗(yàn)看，目前尚無有關(guān)的政策性保險(xiǎn)，中國目前盡管知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)市場尚未建立，但市場需求日益增多，更多的需要的是對市場的指引，似無必要在全球首開知識產(chǎn)權(quán)政策保險(xiǎn)的必要。因此，盡管政府在中國企業(yè)的海外知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)中因各種原因應(yīng)當(dāng)直接介入，但這種介入僅因是國家出于政策考慮而為的，在介入市場的方式上，政府應(yīng)遵循對市場運(yùn)行最小干涉原則，政府對市場主體和市場運(yùn)行更多應(yīng)起到指引、支持、保護(hù)和監(jiān)管的責(zé)任，而不是包辦代替的作用。本文在設(shè)計(jì)保險(xiǎn)制度時(shí)亦以此為原則，認(rèn)為此險(xiǎn)種應(yīng)以行業(yè)協(xié)會為龍頭結(jié)合出口企業(yè)和保險(xiǎn)公司的力量，保持商業(yè)化的形式運(yùn)作，政府給予一定支持。

2、制度設(shè)計(jì)的目的

本保險(xiǎn)與其他責(zé)任險(xiǎn)不同，責(zé)任保險(xiǎn)一般傾向于第三人利益（如雇主責(zé)任險(xiǎn)、交通強(qiáng)制第三人責(zé)任險(xiǎn)、環(huán)境污染責(zé)任險(xiǎn)等均是以第三人利益為考量的），而本保險(xiǎn)是專為中國出口企業(yè)設(shè)立，其目的是支持中國企業(yè)在外國的知識產(chǎn)權(quán)訴訟，防止中國企業(yè)在海外市場遭遇不公正的待遇，維護(hù)正常的貿(mào)易秩序，擴(kuò)大中國的對外貿(mào)易，在立法利益考量上是盡量保護(hù)被保險(xiǎn)人利益。此外，還有培育保險(xiǎn)市場，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的目的。根據(jù)以上制度設(shè)計(jì)的原則和目的，本文設(shè)想的具體制度如下。

（1）投保人。應(yīng)為行業(yè)組織，只有最大限度的集合全行業(yè)的力量，才能抵御海外市場的大風(fēng)大浪。但為保護(hù)企業(yè)自身利益，防止以行業(yè)的名義侵犯企業(yè)的利益，以行業(yè)組織的形式投保必須得到該行業(yè)組織大多數(shù)出口企業(yè)的同意。本文考慮雙重多數(shù)表決機(jī)制比較合適，既能維護(hù)行業(yè)整體利益又兼顧了個(gè)別企業(yè)的利益，雙重多數(shù)指，同意的企業(yè)既要占一定出口規(guī)模以上（對于出口在一定規(guī)模以下的企業(yè)，國外知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)對其利益影響不大，是否有投票的積極性值得懷疑，給與其投票權(quán)會給行業(yè)投保的可能性造成很大的障礙。且在表決過程中容易產(chǎn)生利益要挾的弊端）企業(yè)大多數(shù)，也要求同意的企業(yè)出口產(chǎn)品價(jià)值占行業(yè)總出口價(jià)值的大多數(shù)，具體的比例應(yīng)由行業(yè)組織自行規(guī)定，政府?dāng)M定最低比例要求即可。政府不宜作為投保人干涉行業(yè)組織和保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)合同行為。當(dāng)然在遭到欺詐，騙取政府資助時(shí)，欺詐方依法應(yīng)負(fù)各種責(zé)任。

（2）被保險(xiǎn)人。應(yīng)為該行業(yè)組織的全部企業(yè)會員，無論其是否同意行業(yè)投保，也無論其是否是上述的出口在一定規(guī)模以上的企業(yè)。即使在在行業(yè)組織決定投保時(shí)其尚未開展出口業(yè)務(wù)的，只要在保險(xiǎn)事故發(fā)生前，按保險(xiǎn)合同要求交足保費(fèi)的，亦可成為被保險(xiǎn)人。這樣做可以擴(kuò)大保險(xiǎn)市場，降低每個(gè)企業(yè)的保費(fèi)。

（3）保險(xiǎn)人。應(yīng)為開辦了該險(xiǎn)種的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司，不應(yīng)對保險(xiǎn)公司開辦知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)課以保險(xiǎn)法規(guī)定以外的條件，因?yàn)楸颈ｋU(xiǎn)和其他保險(xiǎn)并無實(shí)質(zhì)性區(qū)別，無需特別管制。

（4）保費(fèi)的繳納。保費(fèi)由被保險(xiǎn)人按其出口額的一定比例繳納，在一定條件下國家應(yīng)當(dāng)予以補(bǔ)助。為平衡被保險(xiǎn)人之間的利益起見，發(fā)生保險(xiǎn)事故獲得保險(xiǎn)金的被保險(xiǎn)人在年終時(shí)應(yīng)追繳一定數(shù)額的保險(xiǎn)費(fèi)。

（5）保險(xiǎn)標(biāo)的。是在某一特定國外市場中國某一行業(yè)出口的相同或相似產(chǎn)品的同質(zhì)化技術(shù)特征，或者制造該產(chǎn)品的相同或近似的方法，或者其他行業(yè)通用的知識產(chǎn)權(quán)如產(chǎn)品標(biāo)識等被訴侵犯了他人的知識產(chǎn)權(quán)而導(dǎo)致的侵權(quán)訴訟的訴訟費(fèi)用。這一保險(xiǎn)標(biāo)的包含以下要素。第一，須在某一特定外國市場發(fā)生的侵權(quán)責(zé)任，這是由于知識產(chǎn)權(quán)的地域性，使各國在知識產(chǎn)權(quán)的認(rèn)定、范圍、包含、侵權(quán)責(zé)任上具有極大差異，為使保險(xiǎn)價(jià)值特定，投保人必須分別就不同市場分別投保。且某些國家知識產(chǎn)權(quán)較不發(fā)達(dá)，相關(guān)訴訟較少，也不必就該國市場開辦知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。當(dāng)然這僅是任意性規(guī)定，當(dāng)事人可以以合同變更之。第二，保險(xiǎn)標(biāo)的不是該行業(yè)的所有產(chǎn)品，而是該行業(yè)相同或相似產(chǎn)品中普遍具有的技術(shù)特征或該行業(yè)普遍采取的制造方法。對于某一企業(yè)產(chǎn)品具有的獨(dú)特技術(shù)特征或制造方法，與行業(yè)利益無關(guān)，應(yīng)該由該企業(yè)另行投商業(yè)性保險(xiǎn)。因此，商業(yè)秘密當(dāng)然排除在保險(xiǎn)范圍外。第三，本保險(xiǎn)只是訴訟費(fèi)用保險(xiǎn)。只有在受訴情況下保險(xiǎn)公司才承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任，這里的訴訟既包括真正司法意義上的訴訟，也包括由行政機(jī)構(gòu)主導(dǎo)的準(zhǔn)司法訴訟，如美國國際貿(mào)易委員會主持的337調(diào)查。第四，保險(xiǎn)人只對過失或無過失行為導(dǎo)致的訴訟承擔(dān)責(zé)任，故意侵權(quán)排除在保險(xiǎn)范圍外。否則容易引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)。

（6）賠償范圍和保險(xiǎn)金支付的順序。應(yīng)為訴訟費(fèi)、律師費(fèi)、其他訴訟費(fèi)用。應(yīng)當(dāng)包括在行政調(diào)查程序、和解程序、司法程序（一二審、反訴）的合理訴訟費(fèi)用開支。有學(xué)者介紹美國的知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)合同有約定免賠額的，本文認(rèn)為這種免賠額度規(guī)定的太大不符合本保險(xiǎn)開辦的目的，額度太小并無實(shí)際意義，不宜在法規(guī)中規(guī)定，實(shí)踐中可由當(dāng)事人自行約定，待觀察其效果后再決定是否應(yīng)做強(qiáng)制性規(guī)定。

（7）保險(xiǎn)合同當(dāng)事人特殊權(quán)利和義務(wù)――保險(xiǎn)法規(guī)定之外的權(quán)利和義務(wù)。第一，投保人和被保險(xiǎn)人都具有告知的義務(wù)。為降低風(fēng)險(xiǎn)，這種義務(wù)應(yīng)當(dāng)是主動告知義務(wù)，凡是與生產(chǎn)、銷售、服務(wù)有關(guān)的知識產(chǎn)權(quán)情況應(yīng)當(dāng)全面、準(zhǔn)確的披露。但鑒于某一行業(yè)可能存在著上百家甚至更多的出口企業(yè)，為簡化程序和節(jié)省時(shí)間、金錢，訂立合同時(shí)可由行業(yè)組織代為披露。第二，被保險(xiǎn)人有獲得先行賠付的權(quán)利，在被保險(xiǎn)人受到知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)控告或行政調(diào)查且通知保險(xiǎn)公司后，保險(xiǎn)公司在審核認(rèn)可受訴在投保范圍內(nèi)之前，若該訴訟受訴產(chǎn)品是保險(xiǎn)合同中約定的產(chǎn)品（即承載保險(xiǎn)標(biāo)的產(chǎn)品），被保險(xiǎn)人可申請一筆數(shù)額較小的緊急費(fèi)用，以支付訴訟費(fèi)用。但如果最終認(rèn)定該訴訟不在保險(xiǎn)范圍內(nèi)，保險(xiǎn)公司可向申請人追回。第三，被保險(xiǎn)人有提前獲得保險(xiǎn)金額的權(quán)利。保險(xiǎn)事故發(fā)生后，訴訟結(jié)束之前，即全部保險(xiǎn)費(fèi)用確定之前，被保險(xiǎn)即可要求保險(xiǎn)人支付超過其實(shí)際支出的訴訟費(fèi)用，只要該訴訟費(fèi)用低于保險(xiǎn)合同規(guī)定的最高限額。原因在于，使中國公司有能力繼續(xù)訴訟。當(dāng)然這樣做很可能使單個(gè)訴訟的費(fèi)用增加，但從長期來看，中國公司的訴訟實(shí)力增加，無疑會減少訴訟發(fā)生的可能性，總體上看是有利的。第四，被保險(xiǎn)人有向保險(xiǎn)公司公開全部生產(chǎn)技術(shù)包括與制造產(chǎn)品相關(guān)的商業(yè)秘密的義務(wù)。保險(xiǎn)人負(fù)有保守合同訂立和履行中所獲悉的商業(yè)秘密的義務(wù)。第五，保險(xiǎn)人和被保險(xiǎn)人有在合同中約定律師的權(quán)利。這主要是為了降低保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)。第六，保險(xiǎn)公司有對企業(yè)投保產(chǎn)品進(jìn)行知識產(chǎn)權(quán)檢查的權(quán)利，由此造成的費(fèi)用的承擔(dān)，由雙方在合同中約定，沒有約定或約定不明的，由保險(xiǎn)公司承擔(dān)。知識產(chǎn)權(quán)檢查成果的權(quán)利歸屬于付費(fèi)的一方，權(quán)利人有權(quán)在不損害另一方的前提下使用、授權(quán)他人使用或轉(zhuǎn)讓該成果；而另一方有為簽訂和履行保險(xiǎn)合同免費(fèi)使用該成果的權(quán)利。中國目前尚欠缺成熟的知識產(chǎn)權(quán)檢索系統(tǒng)，若知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)大規(guī)模的開展，可以在保險(xiǎn)公司檢索的基礎(chǔ)上，較高水平的建立中國的知識產(chǎn)權(quán)檢索機(jī)構(gòu)（有學(xué)者提出以保險(xiǎn)公司對企業(yè)的保險(xiǎn)標(biāo)的詳細(xì)分析為基礎(chǔ)，建立知識產(chǎn)權(quán)預(yù)警機(jī)制，和本文的想法不謀而合。第七，在惡意訴訟的情況下，保險(xiǎn)人有自向被保險(xiǎn)人賠償保險(xiǎn)金之日起，在賠償金額范圍內(nèi)代位行使被保險(xiǎn)人對第三者請求賠償?shù)臋?quán)利。但知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)訴訟進(jìn)行地法律規(guī)定不予賠償?shù)某?。此乃對保險(xiǎn)法相關(guān)規(guī)定的細(xì)化。

（8）“外國知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)責(zé)任險(xiǎn)”中政府的職權(quán)。正如本文在探討本保險(xiǎn)制度設(shè)計(jì)的原則時(shí)所指出的，政府的責(zé)任主要不是干涉保險(xiǎn)合同的簽訂和履行，而是支持保險(xiǎn)市場的發(fā)育。具體表現(xiàn)在以下幾點(diǎn)。首先，是在符合一定條件的前提下，對投保行業(yè)保險(xiǎn)的企業(yè)的保費(fèi)補(bǔ)貼，條件是：第一，該行業(yè)為競爭性行業(yè)，不得是壟斷性行業(yè)，這主要是考慮到壟斷性行業(yè)本身經(jīng)濟(jì)實(shí)力很強(qiáng)大，已經(jīng)具備了自行投保商業(yè)保險(xiǎn)的能力，不宜再由國家補(bǔ)貼。但基礎(chǔ)行業(yè)、國家急需的高新技術(shù)行業(yè)、擁有自主核心知識產(chǎn)權(quán)的行業(yè)、在外貿(mào)方面具有重大意義的行業(yè)或在外國面臨激烈競爭的行業(yè)，由于涉及國家重大利益等原因，值得國家的支持，可以由國家補(bǔ)貼，促進(jìn)該行業(yè)的發(fā)展。第二，該行業(yè)不得是高耗能、高污染行業(yè)，這些行業(yè)既不符合國家產(chǎn)業(yè)政策，面臨淘汰，又在國外很少面對知識產(chǎn)權(quán)訴訟，國家補(bǔ)貼毫無意義。第三，投保針對的出口市場對該行業(yè)的生存和發(fā)展意義重大。否則，是國家資金的浪費(fèi)。第四，該行業(yè)投保的出口產(chǎn)品必須原產(chǎn)于中國。設(shè)定這些條件的目的是防止政府資金的運(yùn)用更有效率，更好的實(shí)現(xiàn)國家支持企業(yè)投保欲達(dá)到的目標(biāo)，為減輕政府負(fù)擔(dān)。其次，是對保險(xiǎn)公司的支持。在以行業(yè)名義投保的情況下，政府應(yīng)當(dāng)予以支持，形式不限。而且，在符合上述政府直接給與企業(yè)補(bǔ)貼的情況下，政府應(yīng)當(dāng)給與更多的額外支持。當(dāng)然，政府的支持不是無條件的，保險(xiǎn)人在獲得直接補(bǔ)助后，政府出于擴(kuò)大保險(xiǎn)市場的目的可以要求保險(xiǎn)人分保。此外，可考慮設(shè)立行業(yè)出口商的互保機(jī)制的設(shè)立，作為上述帶有政策性質(zhì)的保險(xiǎn)或純商業(yè)保險(xiǎn)的補(bǔ)充，在未獲得國家支持的情況下，和未辦理商業(yè)保險(xiǎn)的情況下，亦可作為行業(yè)內(nèi)的獨(dú)立的支持訴訟的資金渠道。但目前我國《保險(xiǎn)法》等法律對互保組織未做明確規(guī)定，其地位尷尬（有學(xué)者提出以保險(xiǎn)公司對企業(yè)的保險(xiǎn)標(biāo)的詳細(xì)分析為基礎(chǔ)，建立知識產(chǎn)權(quán)預(yù)警機(jī)制，和本文的想法不謀而合，有待法律進(jìn)一步規(guī)定）。當(dāng)然，從總體來說上述國家直接介入知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)的制度只是暫時(shí)性的政策安排，一旦國家干預(yù)的原因消失，即應(yīng)回歸完全的商業(yè)性保險(xiǎn)。

總之，在當(dāng)前知識產(chǎn)權(quán)在社會財(cái)富的創(chuàng)造中所起作用的越來越大，知識已經(jīng)是生產(chǎn)力發(fā)展的最大推動力的情境下，知識產(chǎn)權(quán)在市場競爭的地位越來越重要，企業(yè)利用知識產(chǎn)權(quán)為武器布局市場戰(zhàn)略的情況日益多見。為維護(hù)企業(yè)、國家的經(jīng)濟(jì)利益，建立和發(fā)展知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)市場，已成為我國市場經(jīng)濟(jì)繼續(xù)發(fā)展的必然選擇。而在當(dāng)下知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)市場還不發(fā)達(dá)的情況下，政府在市場建設(shè)之初的有力支持則有利于市場的盡快誕生和發(fā)展，是不言而喻的。因此為促進(jìn)中國企業(yè)在海外市場的發(fā)展和促進(jìn)國內(nèi)創(chuàng)新能力的提高，政府很有必要支持、鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司開辦知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)，同時(shí)也應(yīng)當(dāng)鼓勵(lì)企業(yè)投保該保險(xiǎn)。

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篇4

在目前國內(nèi)版權(quán)保護(hù)法律環(huán)境不甚健全的情況下，對于版權(quán)人而言，版權(quán)侵權(quán)是一個(gè)生動的重要議題。近年來，由于市場經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的刺激下，經(jīng)濟(jì)活動中人的逐利動機(jī)趨增、信用風(fēng)險(xiǎn)敞口日益擴(kuò)大，版權(quán)權(quán)利人所面臨的侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)也不斷加大。入世以來，國內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)者也面臨著更大的競爭壓力。其中備受考驗(yàn)、并可能決定了我國保險(xiǎn)業(yè)前途命運(yùn)的重要一點(diǎn)就是保險(xiǎn)業(yè)者的創(chuàng)新能力。保險(xiǎn)創(chuàng)新能力，還將決定了國內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)能否與時(shí)俱進(jìn)、一如既往地的為經(jīng)濟(jì)發(fā)展、文明繁榮保駕護(hù)航。

一、文化創(chuàng)新與保險(xiǎn)創(chuàng)新

知識產(chǎn)權(quán)制度的重要構(gòu)成之一便是專利制度。美國總統(tǒng)林肯認(rèn)為，專利制度是給天才之火澆上利益之油。這對其他的知識產(chǎn)權(quán)制度應(yīng)當(dāng)也是適用的。版權(quán)制度也就可以理解為"是給文化創(chuàng)新之火澆上利益之油"的天才制度。伴隨經(jīng)濟(jì)的大發(fā)展，人們的精神文化需求日益提高；相應(yīng)，人們對文化產(chǎn)品的要求也不斷提升。所以，如何最大限度地激發(fā)人們的文化創(chuàng)新熱情以滿足不斷增長的文化需求，已成為一個(gè)重要的現(xiàn)實(shí)問題。而良好的版權(quán)保護(hù)措施，將極大促發(fā)人們文化創(chuàng)作創(chuàng)新的極大熱情和更好滿足人們的需求。

這對保險(xiǎn)業(yè)者既是挑戰(zhàn)，也是機(jī)遇。首先，在我國日益融入全球市場的背景下，國內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)如何通過不斷創(chuàng)新、發(fā)展和完善自身。其次是，國內(nèi)保險(xiǎn)金融業(yè)如何更好服務(wù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展大局。結(jié)論是，作為市場經(jīng)濟(jì)產(chǎn)物的保險(xiǎn)金融業(yè)，其使命在于為經(jīng)濟(jì)發(fā)展保駕護(hù)航，而經(jīng)濟(jì)發(fā)展的目的又在于改善民生。所以，保險(xiǎn)理應(yīng)為文化出版事業(yè)的繁榮發(fā)展做出應(yīng)有貢獻(xiàn)。這也有十分利于保險(xiǎn)金融業(yè)自身的創(chuàng)新發(fā)展。

二、版權(quán)保險(xiǎn)保護(hù)的理論基礎(chǔ)

（一）知識產(chǎn)權(quán)險(xiǎn)

產(chǎn)權(quán)，可以被認(rèn)為是"財(cái)產(chǎn)"屬性的法律透視，表征著權(quán)利人對某一特定財(cái)產(chǎn)法律上所具有的權(quán)利。知識產(chǎn)權(quán)是其一，也是知識經(jīng)濟(jì)時(shí)代最為重要的產(chǎn)權(quán)類別。在知識產(chǎn)權(quán)的創(chuàng)作、開發(fā)、使用、維護(hù)等過程中，存在諸多的風(fēng)險(xiǎn)。對單一個(gè)體而言，這種風(fēng)險(xiǎn)可能是致命的。從這一點(diǎn)來講，知識產(chǎn)權(quán)險(xiǎn)的意義無疑十分重大。而如何最大限發(fā)揮保險(xiǎn)集合風(fēng)險(xiǎn)作用和促進(jìn)社會創(chuàng)作才智的競相迸發(fā)，也具有了豐富意味。

有關(guān)知識產(chǎn)權(quán)險(xiǎn)的實(shí)踐，國內(nèi)鮮有聞之。理論上的研究也是十分匱乏，所以少有人對其作專門研究，更缺乏對知識產(chǎn)權(quán)險(xiǎn)全面、深入、透徹的見解。國外關(guān)于知識產(chǎn)權(quán)險(xiǎn)的著述頗多，實(shí)務(wù)方面也已頗為成熟。其知識產(chǎn)權(quán)險(xiǎn)大致涵蓋了專利、商標(biāo)和版權(quán)這三種最重要的知識產(chǎn)權(quán)。當(dāng)然，最重要的是關(guān)于專利的保險(xiǎn)。相較專利和商標(biāo)權(quán)利保護(hù)的研究，國內(nèi)關(guān)于版權(quán)保護(hù)的研究還比較薄弱。本文以此為切入點(diǎn)，深入剖析版權(quán)保險(xiǎn)的內(nèi)容、特點(diǎn)及可供借鑒的國際經(jīng)驗(yàn)等。

（二）版權(quán)保險(xiǎn)的概念及特征

1、版權(quán)保險(xiǎn)的概念

由于在筆者所搜集到的文獻(xiàn)當(dāng)中，未見關(guān)于"知識產(chǎn)權(quán)險(xiǎn)"的權(quán)威定義，更未有針對"版權(quán)保險(xiǎn)"之鑿鑿研論。為與讀者溝通及研究之便宜，筆者此處妄自定義"版權(quán)保險(xiǎn)"如下：即投保人（版權(quán)人）根據(jù)合同約定，向保險(xiǎn)人交付保險(xiǎn)費(fèi)用，保險(xiǎn)人按保險(xiǎn)合同條款的約定對所承保的版權(quán)攸關(guān)利益因他人（包括自然人和法人等）造成的損失承擔(dān)賠償責(zé)任的保險(xiǎn)類別。

2、版權(quán)保險(xiǎn)的特征

由于版權(quán)保險(xiǎn)具有財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的各種特征。如版權(quán)保險(xiǎn)具有①保險(xiǎn)標(biāo)的財(cái)產(chǎn)性、可衡量性，②業(yè)務(wù)活動具有法律約束性和商業(yè)性，③保障目的的補(bǔ)償性等財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的特征。所以，可以將版權(quán)保險(xiǎn)理解為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的一個(gè)子類。

版權(quán)保險(xiǎn)獨(dú)有特征則在于：版權(quán)保險(xiǎn)保險(xiǎn)標(biāo)的的無形性，版權(quán)保險(xiǎn)具有一定的公益性。類比交強(qiáng)險(xiǎn)配套的道路交通事故損害救助基金制度，版權(quán)保險(xiǎn)也可以考慮設(shè)立相應(yīng)的權(quán)利保護(hù)基金制度，以促進(jìn)版權(quán)人的權(quán)益保護(hù)、鼓勵(lì)科學(xué)和文藝創(chuàng)新。

（三）版權(quán)（侵權(quán)）風(fēng)險(xiǎn)的可保性

保險(xiǎn)意味著風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任及后果承擔(dān)在不同市場主體之間的轉(zhuǎn)移。然而，保險(xiǎn)公司對所要承保的風(fēng)險(xiǎn)提出了一定條件要求。所以，并非社會上的所有風(fēng)險(xiǎn)都能進(jìn)入保險(xiǎn)市場的大門。只有這些具備了承保條件要求的社會風(fēng)險(xiǎn)方為可保，即屬于可保風(fēng)險(xiǎn)范疇。保險(xiǎn)公司對承保風(fēng)險(xiǎn)的可保性要求主要可以概括為以下三點(diǎn)。

1、同質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性和規(guī)律性

保險(xiǎn)的精義在于，集合眾多風(fēng)險(xiǎn)而由一人承擔(dān)，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)出者得為他人代替自己承受和管理風(fēng)險(xiǎn)支付相應(yīng)的對價(jià)。風(fēng)險(xiǎn)管理者，根據(jù)大數(shù)法則的保險(xiǎn)基礎(chǔ)理論對從市場上歸集來的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行經(jīng)營、管理，并從中取得營利。這就必然要求，保險(xiǎn)公司所承保之風(fēng)險(xiǎn)在社會活動中應(yīng)具有大量多發(fā)性。

根據(jù)相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，我國每年因?yàn)榘鏅?quán)侵權(quán)而發(fā)生的案例頗多、案值頗高，完全符合可保風(fēng)險(xiǎn)的"大量多發(fā)性"和"規(guī)律性"要求。目前環(huán)境下，開發(fā)版權(quán)保險(xiǎn)對保險(xiǎn)市場產(chǎn)品創(chuàng)新的要求相契合。這些普遍存在的版權(quán)侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)，具有一定規(guī)律。保險(xiǎn)公司完全能夠在現(xiàn)有社會技術(shù)條件下對其進(jìn)行研究并掌握其規(guī)律，以制定合適的保險(xiǎn)策略。

2、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的偶然性和隨機(jī)性

可保風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，不可能是那些必然會發(fā)生的社會風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)楸ｋU(xiǎn)公司是以大數(shù)法則等原理為基礎(chǔ)，通過發(fā)生概率和損失價(jià)值的預(yù)測、估算，合理確定保險(xiǎn)費(fèi)用和保險(xiǎn)金額。如果某種事物的風(fēng)險(xiǎn)總是必然發(fā)生的，那么保險(xiǎn)公司作為一個(gè)企業(yè)法人的盈利目標(biāo)就無法實(shí)現(xiàn)，就無法催生保險(xiǎn)公司開發(fā)針對某一風(fēng)險(xiǎn)的保險(xiǎn)產(chǎn)品的催動力量。所以，作為可保風(fēng)險(xiǎn)，必須是其發(fā)生偶然性的和隨機(jī)性的風(fēng)險(xiǎn)。即，對眾多的可能遭受風(fēng)險(xiǎn)的主體而言，其是否會遭受某一風(fēng)險(xiǎn)是完全偶然和不確定的，究竟什么時(shí)候、哪一或哪些主體會遭遇侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)也是隨機(jī)的。

具體到版權(quán)人的侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)，其發(fā)生顯然具有大量多發(fā)性。版權(quán)侵權(quán)行為發(fā)生的也完全是偶然和隨機(jī)的，任何版權(quán)人都不可能、也無法事先預(yù)測到自己可能遭受的侵害及后果。即任何版權(quán)主體都無法通過事先確定地預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而決定是否通過與保險(xiǎn)公司訂立版權(quán)保險(xiǎn)合同來轉(zhuǎn)移相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)可能帶來的損失。這樣就使得版權(quán)侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)對保險(xiǎn)公司而言，符合了保險(xiǎn)公司對可保風(fēng)險(xiǎn)所要求的可經(jīng)營性條件和可管理性條件。

3、損害后果的可預(yù)測性和可計(jì)量性

作為保險(xiǎn)可保風(fēng)險(xiǎn)的最后一個(gè)必要條件便是該種風(fēng)險(xiǎn)可能帶來損害后果的可確定性和可預(yù)測性?？杀ｏL(fēng)險(xiǎn)的可預(yù)測性，是指該種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生可能帶來什么樣的損害后果、損害范圍、損害程度均能通過一定方式實(shí)現(xiàn)合理預(yù)測?？捎?jì)量性，則要求可保風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失應(yīng)當(dāng)是能夠通過計(jì)量手段和工具合理估值的。

由于版權(quán)侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生與否具有一定的規(guī)律性，保險(xiǎn)業(yè)者能夠通過調(diào)查研究對損害后果進(jìn)行合理的預(yù)測和計(jì)量，以便確定相應(yīng)的保險(xiǎn)費(fèi)率和保險(xiǎn)金額。當(dāng)具體發(fā)生了保險(xiǎn)侵權(quán)事件時(shí)，保險(xiǎn)業(yè)者也可以基于一定的規(guī)律或者行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等合理確定由于侵權(quán)所造成的損害后果。因此，版權(quán)侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)也符合可保風(fēng)險(xiǎn)對損害后果的可預(yù)測性和可計(jì)量性要求。

三、國外版權(quán)保險(xiǎn)的經(jīng)驗(yàn)

（一）國外版權(quán)保險(xiǎn)發(fā)展概述

1937年，美國保險(xiǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)制定的一般商業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)保單中開始有了關(guān)于版權(quán)侵權(quán)損害的保險(xiǎn)賠償條款。該條款中規(guī)定了"凡是由侵犯版權(quán)造成的侵權(quán)，保險(xiǎn)人都要承擔(dān)相應(yīng)的保險(xiǎn)責(zé)任"。美國知識產(chǎn)權(quán)資本化、證券化的市場需求，加速了知識產(chǎn)權(quán)險(xiǎn)的發(fā)展，是美國的包括版權(quán)保險(xiǎn)在內(nèi)的知識產(chǎn)權(quán)險(xiǎn)更趨向成熟。因?yàn)橄啾绕渌Y產(chǎn)的證券化，知識產(chǎn)權(quán)的證券化具有更多的（收益）不確定性和證券化風(fēng)險(xiǎn)。在這種情景下，國外機(jī)構(gòu)的做法通常是對資產(chǎn)進(jìn)行信用增級。也就是通過轉(zhuǎn)移版權(quán)風(fēng)險(xiǎn)的方式，增加相應(yīng)知識產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)的信用等級，以順利實(shí)現(xiàn)其資本化、證券化。

其實(shí)，從另一個(gè)角度看來，既然版權(quán)存在可能遭受他人侵權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)，而風(fēng)險(xiǎn)存在的地方，又都是保險(xiǎn)可能發(fā)生的地方。版權(quán)保險(xiǎn)的產(chǎn)生也可以作為順應(yīng)市場主體對可承保版權(quán)侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)所引發(fā)需求的保險(xiǎn)創(chuàng)新。畢竟在市場經(jīng)濟(jì)大潮下，盜版等版權(quán)侵權(quán)行為存在巨大利益誘惑，所以侵犯權(quán)利人版權(quán)的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。這也是版權(quán)保險(xiǎn)可能存在某種程度的廣泛需求。

（二）國外版權(quán)保險(xiǎn)實(shí)踐的積極意義

版權(quán)保險(xiǎn)的產(chǎn)生有一國經(jīng)濟(jì)實(shí)力、法治水平、主體意識和保險(xiǎn)技術(shù)等多項(xiàng)因素綜合作用的原因。根據(jù)方菲在其《知識產(chǎn)權(quán)損害賠償制度研究》一文中的劃分，各國知識產(chǎn)權(quán)的發(fā)展類型可以分為三種：1、充分發(fā)展型，如美國，知識產(chǎn)權(quán)險(xiǎn)的制度成熟、種類豐富；2、逐漸發(fā)展完善型，如歐盟，雖然歐盟內(nèi)部各個(gè)國家的知識產(chǎn)權(quán)險(xiǎn)發(fā)展程度不同，但是都在不斷的發(fā)展完善的過程中；3、發(fā)展缺位型，如中國等廣大發(fā)展中國家，這些國家或者沒有知識產(chǎn)權(quán)相關(guān)保險(xiǎn)，或者尚處于萌芽階段。中國則直到2002年才由中國人保開發(fā)了高新技術(shù)成果轉(zhuǎn)化保險(xiǎn)。

美國、歐盟等知識產(chǎn)權(quán)險(xiǎn)先進(jìn)國家，其版權(quán)保險(xiǎn)相應(yīng)也要發(fā)達(dá)。這首先因于這些國家、地區(qū)雄厚的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、高度的法治水平、市場主體的風(fēng)險(xiǎn)意識及發(fā)達(dá)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營技術(shù)。其次，版權(quán)保險(xiǎn)的高度發(fā)達(dá)也給他們的文藝繁榮創(chuàng)造了得天獨(dú)厚的條件。這讓原本就乏善可陳的國內(nèi)創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)無可媲美，進(jìn)而導(dǎo)致其在那些版權(quán)保險(xiǎn)發(fā)達(dá)程度較高的國家的科學(xué)、文藝作品進(jìn)軍國內(nèi)時(shí)，只能不斷地驚慌失措。

四、我國發(fā)展完善版權(quán)保險(xiǎn)的建議

由于文藝創(chuàng)作的天然公益性，將版權(quán)侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的社會化，可能更符合人們的文化利益訴求，也更有利于國家文化產(chǎn)業(yè)政策的貫徹和落實(shí)。

（一）國內(nèi)版權(quán)保險(xiǎn)的發(fā)展現(xiàn)狀

與國外相比，我國的版權(quán)保險(xiǎn)可謂一片空白。即使是理論研究也鮮見于文。之所以出現(xiàn)這種情況，與版權(quán)制度等知識產(chǎn)權(quán)制度均屬國外借鑒而來的制度不無關(guān)系。這還與我國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、保險(xiǎn)市場的亂象叢生、法治水平不高等息息相關(guān)。雖然我國也已將出現(xiàn)了類似國外專利保險(xiǎn)的高新技術(shù)成果轉(zhuǎn)化保險(xiǎn)，但是這與國外成熟的專利保險(xiǎn)制度仍差距甚遠(yuǎn)。更毋庸說，獨(dú)立意義上版權(quán)保險(xiǎn)的開發(fā)和版權(quán)制度的建立和完善了。這些都需要實(shí)務(wù)界及理論界更加持久的努力才能取得一些微小進(jìn)展。保險(xiǎn)人才匱乏、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)技術(shù)落后等問題固然有礙于版權(quán)保險(xiǎn)在國內(nèi)的建立和發(fā)展，但筆者認(rèn)為這些都不應(yīng)成為阻礙我國版權(quán)保險(xiǎn)萌發(fā)、壯大的當(dāng)然理由。

（二）我國發(fā)展版權(quán)保險(xiǎn)必要性

版權(quán)保險(xiǎn)之所以必要不僅因?yàn)樵诋?dāng)前國際競爭壓力下的國內(nèi)文藝產(chǎn)業(yè)的需求拉動，也受金融產(chǎn)業(yè)對外開放后，保險(xiǎn)業(yè)面臨的創(chuàng)新壓力有著很大關(guān)聯(lián)性。首先，文藝業(yè)需要保險(xiǎn)金融業(yè)的服務(wù)來轉(zhuǎn)化風(fēng)險(xiǎn)。版權(quán)保險(xiǎn)的萌芽和發(fā)展，不僅有利于文藝從業(yè)者將風(fēng)險(xiǎn)合理在轉(zhuǎn)移給市場上其他專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理者，使自己潛心于文藝創(chuàng)作事業(yè)，還能夠通過風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移實(shí)現(xiàn)可能版權(quán)侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)的外部化，從而更好的服務(wù)經(jīng)濟(jì)、服務(wù)社會。其次，中國承諾的在入世后在金融保險(xiǎn)等產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域持續(xù)深化開放程度，國內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)也因此面臨著國外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的激烈競爭壓力。所以，如何進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新，更好的應(yīng)對挑戰(zhàn)，是國內(nèi)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)必須面臨的。版權(quán)保險(xiǎn)是一個(gè)不錯(cuò)的機(jī)遇。因?yàn)閲庖延械某墒旖?jīng)驗(yàn)可資借鑒，國內(nèi)則有大量版權(quán)侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)帶來的對版權(quán)保險(xiǎn)巨大市場需求。

（三）完善我國版權(quán)保險(xiǎn)的基本法律對策

版權(quán)保險(xiǎn)的發(fā)展完善要求我們選擇適當(dāng)時(shí)機(jī)對保險(xiǎn)法和版權(quán)法中的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行修改完善。

1、保險(xiǎn)相關(guān)法律的修改完善

國外知識產(chǎn)權(quán)險(xiǎn)存在著知識產(chǎn)權(quán)執(zhí)行保險(xiǎn)和知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)保險(xiǎn)的區(qū)別。前者是指權(quán)利人在可能遭受侵權(quán)損害的保險(xiǎn)，后者是被保險(xiǎn)人可能因?yàn)檫^失對他人侵權(quán)損害的保險(xiǎn)。后一種情況存在較大限制。雖然二者都屬于廣義上的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，但是前者屬于狹義保險(xiǎn)的范疇，后者則可歸于責(zé)任保險(xiǎn)的范疇。所以，明確版權(quán)保險(xiǎn)的法律性質(zhì)是非常必要的，這樣可以避免實(shí)踐當(dāng)中由此誘發(fā)的許多問題。

另一點(diǎn)是，再保險(xiǎn)問題。再保險(xiǎn)是指保險(xiǎn)公司在其所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)超過一定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，通過與其他具有從事再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)資格的保險(xiǎn)公司簽訂合同，將部分承保風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移由其他保險(xiǎn)公司承擔(dān)的保險(xiǎn)類別。尚處于萌芽期的國內(nèi)版權(quán)保險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)充分利用再保險(xiǎn)，將超過自身承受能力的部分風(fēng)險(xiǎn)，轉(zhuǎn)移到具有更強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的系統(tǒng)中，這有利于促進(jìn)版權(quán)保險(xiǎn)制度的良性運(yùn)行。

2、版權(quán)相關(guān)法律的修改完善

首先，版權(quán)相關(guān)法律中可以針對版權(quán)保險(xiǎn)作出規(guī)定，譬如再發(fā)生版權(quán)侵權(quán)的情況下，明確保險(xiǎn)公司在承擔(dān)了保險(xiǎn)賠償責(zé)任后應(yīng)當(dāng)可以依法使用"保險(xiǎn)代位權(quán)"，得向侵權(quán)責(zé)任人追償。

其次，現(xiàn)行版權(quán)相關(guān)法律當(dāng)中，有關(guān)損害賠償?shù)囊?guī)定應(yīng)當(dāng)作進(jìn)一步詳細(xì)規(guī)定，使保險(xiǎn)公司在依據(jù)版權(quán)保險(xiǎn)合同及相關(guān)法律行使版權(quán)保險(xiǎn)代位權(quán)的時(shí)候，能夠及時(shí)、高效的向其他責(zé)任進(jìn)行追償。

五、未來展望

在目前國內(nèi)，有關(guān)版權(quán)保險(xiǎn)的理論研究與實(shí)踐都鮮有見聞的情況下，明確版權(quán)風(fēng)險(xiǎn)的的可保性條件要求，借鑒版權(quán)保險(xiǎn)國外經(jīng)驗(yàn)，并提出更多地合理化建議，對建立和完善我國的版權(quán)保險(xiǎn)事業(yè)有莫大裨益。

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篇5

一、引言

隨著生產(chǎn)力水平的日益提升，知識產(chǎn)權(quán)時(shí)代已經(jīng)到來，世界各國都把知識產(chǎn)權(quán)作為國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展重要的戰(zhàn)略因素來看待。高新技術(shù)企業(yè)是創(chuàng)造知識產(chǎn)權(quán)的重要主體，能否將眾多知識產(chǎn)權(quán)迅速轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)生產(chǎn)力，產(chǎn)生現(xiàn)金流來支持高新技術(shù)企業(yè)的健康發(fā)展，成為至關(guān)重要的環(huán)節(jié)。黨的“十”的順利召開，進(jìn)一步深化了科技創(chuàng)新的重要思想，知識產(chǎn)權(quán)證券化作為知識資本與金融資本的有效融合，在推動我國知識產(chǎn)權(quán)的創(chuàng)造、開發(fā)、轉(zhuǎn)化和運(yùn)用方面有著十分重大的作用，對于推進(jìn)我國科技創(chuàng)新、知識產(chǎn)權(quán)的保護(hù)、高新技術(shù)企業(yè)融資新途徑等方面都有著重要的意義。

二、知識產(chǎn)權(quán)證券化對高新技術(shù)企業(yè)的作用

（一）加大企業(yè)科技創(chuàng)新

過去我國企業(yè)發(fā)展過分地依賴于勞動密集型產(chǎn)品的生產(chǎn)與加工，通過“量”來取勝，隨著全球經(jīng)濟(jì)的持續(xù)下滑，我國一些傳統(tǒng)型企業(yè)的發(fā)展也遇到了前所未有的困難。我國正努力從一個(gè)“中國制造”的市場向“中國設(shè)計(jì)”的市場轉(zhuǎn)型。知識產(chǎn)權(quán)證券化的出現(xiàn)，給眾多高新技術(shù)企業(yè)進(jìn)一步向國際化方向發(fā)展提供了有力的資金支持，通過知識產(chǎn)權(quán)證券化獲得利益的企業(yè)回過來會進(jìn)一步加大對本企業(yè)科技創(chuàng)新的投入力度，樹立知識產(chǎn)權(quán)在高新技術(shù)企業(yè)中的地位，把知識產(chǎn)權(quán)證券化給本企業(yè)帶來的影響擴(kuò)大化，改變以往員工對知識產(chǎn)權(quán)這種“虛擬資產(chǎn)”的觀念和看法，促進(jìn)企業(yè)在發(fā)展過程中對知識產(chǎn)權(quán)研發(fā)的創(chuàng)新力度，加快知識產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)生產(chǎn)力的進(jìn)程。

（二）保護(hù)高新技術(shù)企業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)

我國對知識產(chǎn)權(quán)的保護(hù)與發(fā)展一直以來都落后于世界領(lǐng)先水平，如何保護(hù)好知識產(chǎn)權(quán)成為全社會共同需要面對的問題。通過知識產(chǎn)權(quán)證券化，將知識產(chǎn)權(quán)的所有權(quán)出售給某一機(jī)構(gòu)，可以對高新技術(shù)企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)的商業(yè)價(jià)值重新認(rèn)識和評級，起到對知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)的作用。與以往將知識產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓有所不同，證券化的目的并不是放棄所有權(quán)，只是把知識產(chǎn)權(quán)未來某一時(shí)間段的收益作為產(chǎn)生現(xiàn)金流的基礎(chǔ)資產(chǎn)，這樣做可以提高知識產(chǎn)權(quán)的保護(hù)力度，提高高新技術(shù)企業(yè)的競爭力，與國家保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)的戰(zhàn)略完全符合。知識產(chǎn)權(quán)的大量產(chǎn)生和明確歸屬，不產(chǎn)生法律歸屬糾紛是知識產(chǎn)權(quán)證券化的一個(gè)重要基礎(chǔ)，因此適度的知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)對技術(shù)創(chuàng)新和提升高新技術(shù)企業(yè)競爭力都至關(guān)重要。

（三）降低企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債管理

高新技術(shù)企業(yè)研發(fā)給社會帶來巨大潛能的知識產(chǎn)權(quán)的同時(shí)也面臨著巨大的風(fēng)險(xiǎn)，未來的收益是明確的，但技術(shù)革新速度的加快、同行日趨激烈的市場競爭以及法律上的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)都是高新技術(shù)企業(yè)必須面對的現(xiàn)狀。通過證券化的方式，企業(yè)將知識產(chǎn)權(quán)通過評級機(jī)構(gòu)的合理增級，在行業(yè)內(nèi)獲得一致的認(rèn)可與好評，為未來企業(yè)經(jīng)營創(chuàng)造良好的市場氛圍與基礎(chǔ)，這在無形之中就把高新技術(shù)企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)得以釋放。另外，通過知識產(chǎn)權(quán)證券化，高新技術(shù)企業(yè)將本來需要獨(dú)自承受的風(fēng)險(xiǎn)分散給了市場中眾多的投資機(jī)構(gòu)，使企業(yè)將知識產(chǎn)權(quán)提前變現(xiàn)，提高了企業(yè)資金周轉(zhuǎn)效率，優(yōu)化了企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債管理。

（四）降低企業(yè)融資成本

任何融資行為都需要有一定的成本付出，較過去傳統(tǒng)的固定資產(chǎn)抵押或擔(dān)保公司擔(dān)保相比，知識產(chǎn)權(quán)證券化顯然具有成本低的特點(diǎn)。目前銀行融資一般為年利率7%左右，民間融資成本一般為銀行融資的2.5倍左右，知識產(chǎn)權(quán)證券化融資所需要支付的評級費(fèi)用、增級費(fèi)用、中介費(fèi)用、營銷費(fèi)用等所有加起來，也要比目前銀行融資成本低至少80個(gè)基點(diǎn)，因?yàn)橹R產(chǎn)權(quán)證券化所運(yùn)用的手段和交易方式都是公開成熟的，吸引投資者的并不是高利率，而是未來高回報(bào)的成長優(yōu)勢，所以高新技術(shù)企業(yè)付出的利率要比其他證券化方式低很多。

三、SWOT分析

（一）優(yōu)勢

1.知識產(chǎn)權(quán)數(shù)量增長迅速

近幾年來，我國專利、商標(biāo)注冊、創(chuàng)造發(fā)明增長速度驚人，世界知識產(chǎn)權(quán)組織（WIPO）公布的數(shù)據(jù)顯示，就專利一項(xiàng)在2011年的申請量已居世界第一位，超過了美國和日本。截至2011年底，我國有效發(fā)明專利總量為69.6939萬件，同比增長23.4%。其中，國內(nèi)有效發(fā)明專利35.1288萬件，占總量的50.4%，同比增長36.2%；國外在華有效發(fā)明專利34.5651萬件，占總量的49.6%，同比增長12.6%。2006年至2011年間，我國有效發(fā)明專利總量從21.8922萬件快速增長到69.6939萬件，年均增長率26.1%，其中國內(nèi)年均增長為36.9%，國外為18.8%。從國內(nèi)外分布上來看，國內(nèi)發(fā)明專利擁有量首度超過了國外在華發(fā)明專利擁有量，這表明我國國內(nèi)高新技術(shù)企業(yè)在發(fā)明專利布局中逐漸占據(jù)主動位置，預(yù)計(jì)到2015年，我國在國外的專利申請將達(dá)到50萬件。高新技術(shù)企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)的大量增加，給證券化進(jìn)程創(chuàng)造了良好的基礎(chǔ)條件。

2.知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)意識已深入各高新技術(shù)企業(yè)

近年來，企業(yè)競爭日益激烈，創(chuàng)新能力已成為各企業(yè)未來發(fā)展的主要驅(qū)動力，擁有核心自主知識產(chǎn)權(quán)成為高新技術(shù)企業(yè)認(rèn)定的必要指標(biāo)，同時(shí)也是提升企業(yè)競爭力的根本源泉。國家對高新技術(shù)企業(yè)扶持力度大、政策好，有目共睹。眾多高新技術(shù)企業(yè)在加大科技創(chuàng)新的同時(shí)，都不由自主地加強(qiáng)了對知識產(chǎn)權(quán)的保護(hù)力度，都把知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)提高到戰(zhàn)略的高度，使自己的知識產(chǎn)權(quán)管理邁上新的臺階。

3.評級機(jī)構(gòu)逐漸成長壯大

推進(jìn)高新技術(shù)企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)證券化進(jìn)程，離不開評級機(jī)構(gòu)的日趨成長壯大。只有通過評級機(jī)構(gòu)合理的估值及信用增級才能讓知識產(chǎn)權(quán)在金融市場有效地發(fā)行債券。在借鑒國外三大評級機(jī)構(gòu)（穆迪、惠譽(yù)國際、標(biāo)準(zhǔn)普爾）的成功經(jīng)驗(yàn)之后，2011年，上海率先在全國建立了知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押評級管理機(jī)構(gòu)，頒布了知識產(chǎn)權(quán)的各項(xiàng)管理?xiàng)l例，推動知識產(chǎn)權(quán)證券化的試點(diǎn)工作，評級體系初步開始形成，各省也相繼建立了各自的知識產(chǎn)權(quán)交易中心，開展高新技術(shù)企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)的技術(shù)評級、風(fēng)險(xiǎn)投資信息咨詢、產(chǎn)權(quán)交易等業(yè)務(wù)，為知識產(chǎn)權(quán)證券化的順利進(jìn)行提供了評級體系支撐。

（二）劣勢

在加快知識產(chǎn)權(quán)證券化的進(jìn)程中，一方面，缺少相關(guān)的法律法規(guī)支撐。由于我國在進(jìn)行知識產(chǎn)權(quán)證券化的進(jìn)程中，尚未建立專門的法律法規(guī)，因此在出現(xiàn)糾紛等問題時(shí)，經(jīng)常無從處理。尤其是對于專利和商標(biāo)來講，在向主管機(jī)關(guān)申請所有權(quán)的時(shí)候，辦事人員由于受到知識、經(jīng)驗(yàn)、條件的約束，可能會出現(xiàn)疏忽，在條件不是很成熟的情況下獲得相應(yīng)的專利和商標(biāo)證書。當(dāng)?shù)谌较蛑鞴軝C(jī)關(guān)申請?jiān)搶＠?、商?biāo)侵權(quán)或無效時(shí)，實(shí)際上就宣告了該知識產(chǎn)權(quán)證券化的失效，特設(shè)機(jī)構(gòu)就自動解除了支付使用費(fèi)的義務(wù)，現(xiàn)金流無法持續(xù)供給。另一方面，政府角色定位模糊。歐美一些知識產(chǎn)權(quán)證券化成熟的國家，都是由專門的政府機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券化的過程，對于知識產(chǎn)權(quán)證券化的政策引導(dǎo)、方案制定、試點(diǎn)推行以及監(jiān)督管理都有嚴(yán)格的規(guī)定。我國知識產(chǎn)權(quán)證券化正處于起步階段，由于市場經(jīng)濟(jì)體制不夠成熟、信用基礎(chǔ)較為薄弱、資本市場不夠完善，導(dǎo)致我國在知識產(chǎn)權(quán)證券化進(jìn)程中，政府角色定位較為模糊，在引導(dǎo)投資者投資時(shí)無法有效地增強(qiáng)信心，給知識產(chǎn)權(quán)證券化提供必要的信用基礎(chǔ)。

（三）機(jī)會

1.政策支撐逐漸加強(qiáng)

面對產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級步伐的加快，我國政府對知識產(chǎn)權(quán)的利用逐漸加大，2008年《知識產(chǎn)權(quán)發(fā)展戰(zhàn)略綱要》和2010年《國家知識產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略推進(jìn)計(jì)劃》文件的相繼出臺，更是對完善知識產(chǎn)權(quán)投融資體制、拓展知識產(chǎn)權(quán)投融資渠道、構(gòu)建知識產(chǎn)權(quán)證券化交易平臺、創(chuàng)新交易產(chǎn)品和服務(wù)內(nèi)容提出了全新的要求。2010年中國銀監(jiān)會就關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信貸結(jié)構(gòu)，調(diào)整促進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展的指導(dǎo)意見中指出，要探索推進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)、自主品牌證券化融資的新途徑。2012年國家知識產(chǎn)權(quán)局又在本年度推進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略意見中指出，構(gòu)建戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)知識產(chǎn)權(quán)推進(jìn)工作體系，加強(qiáng)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)中知識產(chǎn)權(quán)的分析和布局，突出戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)導(dǎo)向。這些政策的相繼出臺實(shí)施對高新技術(shù)企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)證券化起到了強(qiáng)有力的理論支撐作用。

2.國內(nèi)資本市場證券化產(chǎn)品需求量較大

目前知識產(chǎn)權(quán)證券化所面對的投資者主要來自于國內(nèi)眾多的投資機(jī)構(gòu)和個(gè)人。由于國際金融危機(jī)的影響，國內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展受到了一定的沖擊，眾多投資機(jī)構(gòu)正主動尋找既穩(wěn)健又富有成長性的投資方式，而知識產(chǎn)權(quán)證券化發(fā)行的產(chǎn)品收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)適中，正受到眾多投資機(jī)構(gòu)的青睞。隨著我國金融體制的改革和資本市場的發(fā)展，各類機(jī)構(gòu)投資者初具規(guī)模，而作為個(gè)人來講，國內(nèi)許多居民的閑置資金也因?yàn)楣墒胁痪皻?、房市蕭條等原因無處投資。2011年末，我國人民幣存款金融達(dá)到了82.67萬億元，其中居民儲蓄存款金融達(dá)到了35.20萬億元，如此龐大的居民儲蓄存款和日益成長壯大的機(jī)構(gòu)投資者，為國內(nèi)知識產(chǎn)權(quán)證券化提供了強(qiáng)大的需求基礎(chǔ)。

3.資產(chǎn)證券化的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)積累

作為資產(chǎn)證券化的一個(gè)重要組成部分，知識產(chǎn)權(quán)證券化在很多方面可以借鑒前期資產(chǎn)證券化的成功經(jīng)驗(yàn)。我國從20世紀(jì)80年代開始試點(diǎn)進(jìn)行資產(chǎn)證券化，到2005年12月15日國家開發(fā)銀行首筆資產(chǎn)證券化的試點(diǎn)進(jìn)入了發(fā)行的階段，我國的資產(chǎn)證券化進(jìn)程已進(jìn)入全面實(shí)施階段。迄今為止已成功推出證券化試點(diǎn)產(chǎn)品：個(gè)人住房抵押貸款資產(chǎn)支持證券（RMBS）及抵押貸款支持證券（CLO）。多年的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)積累為高新技術(shù)企業(yè)開展知識產(chǎn)權(quán)證券化提供了重要的指導(dǎo)作用。

（四）威脅

1.技術(shù)更新速度快

知識產(chǎn)權(quán)本身是現(xiàn)代人類的智慧結(jié)晶，必然伴隨著不斷的創(chuàng)新而快速發(fā)展。我國每年高新技術(shù)企業(yè)的注冊量高居全世界首位，當(dāng)某一方運(yùn)用知識產(chǎn)權(quán)進(jìn)行證券化以后，其他的競爭者就會繼續(xù)加大科技創(chuàng)新力度，以求超越對方，一旦超越成為現(xiàn)實(shí)，必然會申請法律保護(hù)，原先的知識產(chǎn)權(quán)價(jià)值就有可能面臨大幅下跌的危險(xiǎn)，這種情況在專利和商標(biāo)權(quán)中表現(xiàn)得特別明顯。

2.操作難度較大

知識產(chǎn)權(quán)證券化在融資過程中可能產(chǎn)生較多的機(jī)構(gòu)和個(gè)人的權(quán)利主體，因此，面對每次證券化過程中來自不同渠道的資金流，必須進(jìn)行嚴(yán)格審查，避免出現(xiàn)來歷不明的資金借知識產(chǎn)權(quán)證券化進(jìn)行合法“洗錢”，在發(fā)行文件中就雙方的權(quán)利義務(wù)等方面加以約定并詳細(xì)說明。再加上知識產(chǎn)權(quán)證券化自身的交易結(jié)構(gòu)精細(xì)和復(fù)雜的法律關(guān)系，使得在資本市場成功籌集資金以后，一旦發(fā)生證券化的標(biāo)的物存在侵權(quán)的情況，誰將應(yīng)訴并支付訴訟費(fèi)用以及訴訟成功后如何獲得侵權(quán)賠償款等都加大了知識產(chǎn)權(quán)證券化的難度。

3.面臨諸多風(fēng)險(xiǎn)

知識產(chǎn)權(quán)證券化因?yàn)橥ㄟ^SPV（特設(shè)機(jī)構(gòu)）的融資方式，注定了將要比傳統(tǒng)的資產(chǎn)證券化面臨更多的風(fēng)險(xiǎn)。首先，進(jìn)行知識產(chǎn)權(quán)證券化之前必須先進(jìn)行價(jià)值評估，不管采用成本方法還是收益方法，比起其他普通的資產(chǎn)（例如房產(chǎn)、黃金等），評估難度可以想象，標(biāo)準(zhǔn)是否統(tǒng)一成了知識產(chǎn)權(quán)證券化債券發(fā)行價(jià)格的一大難題。同時(shí)，在將知識產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給某一個(gè)特定的機(jī)構(gòu)進(jìn)行營運(yùn)時(shí)，可能會使該資產(chǎn)同其他資源的互補(bǔ)產(chǎn)生隔離的現(xiàn)象，無法充分發(fā)揮最大的價(jià)值功能。其次，高新技術(shù)企業(yè)在醞釀進(jìn)行知識產(chǎn)權(quán)證券化的時(shí)候，首先就要面臨來自市場方面的風(fēng)險(xiǎn)。以品牌效應(yīng)為例，曾經(jīng)引起國人一度恐慌的奶粉事件，使得國內(nèi)一些本想依靠知識產(chǎn)權(quán)證券化擴(kuò)大企業(yè)經(jīng)營規(guī)模的愿望徹底落空，企業(yè)形象也大打折扣，市場占有份額快速下滑，在短期內(nèi)無法提高銷售。

四、路徑選擇

（一）鼓勵(lì)高新技術(shù)企業(yè)加大科技創(chuàng)新力度

目前，我國高新技術(shù)企業(yè)開展研發(fā)的費(fèi)用主要來自于各級政府、民間團(tuán)體、行業(yè)協(xié)會等組織機(jī)構(gòu)的資助，一旦高新技術(shù)企業(yè)當(dāng)年申報(bào)的科技計(jì)劃項(xiàng)目未獲批準(zhǔn)，那么技術(shù)創(chuàng)新的進(jìn)程就會受到經(jīng)費(fèi)緊張的制約，申請專利等科技行為也會受到一定的影響，這就有可能打擊高新技術(shù)企業(yè)進(jìn)行科技創(chuàng)新的積極性。知識產(chǎn)權(quán)證券化的出現(xiàn)，使得企業(yè)能將高新技術(shù)通過在證券市場上的運(yùn)作迅速轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金流，不但解決了企業(yè)的研發(fā)基金，更重要的是增強(qiáng)了企業(yè)加大科技創(chuàng)新的信心與決心，形成有利的良性循環(huán)，企業(yè)通過知識產(chǎn)權(quán)證券化獲得的資金又可以繼續(xù)投入到高科技創(chuàng)新中去，從而推動了我國整體科技水平的上升。

（二）進(jìn)一步完善知識產(chǎn)權(quán)證券化評級體系

由于在知識產(chǎn)權(quán)證券化融資過程中產(chǎn)生的收益來自消費(fèi)者及外部環(huán)境，而我國目前進(jìn)行評級的機(jī)構(gòu)大都由商業(yè)銀行來完成，因此加大了風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)，可以借鑒美國的成熟做法進(jìn)一步完善信用評級體系。首先，可以成立具有政府背景的基金公司處理知識產(chǎn)權(quán)證券化的信用評級，確保信用評級的權(quán)威性和公正性；其次，在知識產(chǎn)權(quán)證券化交易過程中引入商業(yè)擔(dān)保公司，根據(jù)市場規(guī)則提供擔(dān)保品種，增強(qiáng)信用評級深度；最后，在利用國際知名三大評級機(jī)構(gòu)（穆迪、標(biāo)準(zhǔn)普爾、惠譽(yù)國際）為國內(nèi)知識產(chǎn)權(quán)證券化評級的過程中，積極學(xué)習(xí)他們的先進(jìn)做法和管理經(jīng)驗(yàn)，促進(jìn)國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)逐漸提高自身實(shí)力，快速成長，占領(lǐng)新開發(fā)的信用評級市場，取代外資評級公司的業(yè)務(wù)份額，在國內(nèi)眾多評級機(jī)構(gòu)中挑選業(yè)務(wù)能力強(qiáng)的少數(shù)幾家進(jìn)行重點(diǎn)培養(yǎng)，培育自己的民族品牌，幫助他們做大做強(qiáng)，提高我國整體知識產(chǎn)權(quán)證券化信用評級的能力，從而構(gòu)建一個(gè)內(nèi)外部結(jié)合完善的信用評級體系。

（三）拓展知識產(chǎn)權(quán)證券化的交易市場

知識產(chǎn)權(quán)證券化的順利開展，必須要有一定形式的交易市場，縱觀目前國際上知識產(chǎn)權(quán)證券化成功的案例，大部分是通過公募的方式完成。這主要由于通過公募的交易市場更容易使投資者樂于接受，不必進(jìn)行過多的宣傳和包裝。我國目前眾多高新技術(shù)企業(yè)正處于成長階段，許多知識產(chǎn)權(quán)的應(yīng)用性仍需要經(jīng)過市場的實(shí)踐檢驗(yàn)，在缺乏實(shí)力雄厚的發(fā)行機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券化交易時(shí)，無法完全保證債券的全部出售，為此，根據(jù)知識產(chǎn)權(quán)證券化的實(shí)際需要，可以采取加快發(fā)展私募交易方式的路徑，使公募和私募兩種方式共同進(jìn)行，盡快建立流動性較強(qiáng)的二級市場，加大對私募交易市場的管理力度，逐漸形成一套為知識產(chǎn)權(quán)證券化配套服務(wù)的協(xié)調(diào)體系。

（四）給予適當(dāng)?shù)亩愂諆?yōu)惠政策

在知識產(chǎn)權(quán)證券化的進(jìn)程中給予適當(dāng)?shù)亩愂諆?yōu)惠政策是高新技術(shù)企業(yè)進(jìn)行融資的重要保證，因?yàn)槿绻愂者^重，企業(yè)必然會選擇傳統(tǒng)的融資方式而放棄知識產(chǎn)權(quán)證券化，從而也限制了高新技術(shù)企業(yè)科技創(chuàng)新的發(fā)展速度。未來可以根據(jù)鼓勵(lì)發(fā)展知識產(chǎn)權(quán)證券化的原則，采取“稅收中性”的方法，實(shí)現(xiàn)公平計(jì)稅，對企業(yè)初期的所得稅、營業(yè)稅和印花稅根據(jù)知識產(chǎn)權(quán)證券化帶來的收益和損失額度進(jìn)行征收，避免因信息不對稱而導(dǎo)致企業(yè)稅收負(fù)擔(dān)過重的情況出現(xiàn)。這種稅收優(yōu)惠政策是降低知識產(chǎn)權(quán)證券化融資成本的重要保證，可以促進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)證券化的順利開展。

（五）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范

利用知識產(chǎn)權(quán)證券化進(jìn)行融資在資本市場取得資金的同時(shí)，必然會產(chǎn)生一定的風(fēng)險(xiǎn)，對風(fēng)險(xiǎn)的防范是保證知識產(chǎn)權(quán)證券化順利進(jìn)行的重要環(huán)節(jié)。一方面，可以借鑒美國的做法，對實(shí)際操作的業(yè)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行約束，建立崗位責(zé)任制度，前臺、、后臺各司其職，完成與外部聯(lián)系、橋梁紐帶和信息維護(hù)的工作，規(guī)避違法亂紀(jì)行為的出現(xiàn)；另一方面，可以將知識產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方，通過保險(xiǎn)公司的參與，分散風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)，根據(jù)美國知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)技術(shù)先進(jìn)、保險(xiǎn)類別多、索賠速度快的特點(diǎn)，我國可以制定與國情相符的保險(xiǎn)產(chǎn)品，在權(quán)利人所享有的知識產(chǎn)權(quán)融資產(chǎn)品遇到風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，能及時(shí)獲得賠償。同時(shí)，保險(xiǎn)公司也應(yīng)加大對知識產(chǎn)權(quán)證券化保險(xiǎn)品種推廣宣傳的力度，向潛在的企業(yè)提供相關(guān)保險(xiǎn)的條款內(nèi)容，針對被保險(xiǎn)人的不同需要，細(xì)化相應(yīng)品種和金額，選擇單一品種或組合性品種的知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)。

（六）完善相關(guān)法律法規(guī)

到目前為止，我國尚未有一部關(guān)于利用知識產(chǎn)權(quán)證券化進(jìn)行融資的法律法規(guī)，一旦在實(shí)際過程中出現(xiàn)問題，主要參照證券法、公司法、合同法等相關(guān)法律進(jìn)行處理，在知識產(chǎn)權(quán)證券化發(fā)行債券時(shí)常常受到這些相關(guān)法律的限制，由知識產(chǎn)權(quán)進(jìn)行抵押、定價(jià)、轉(zhuǎn)讓更是缺乏法律依據(jù)，制定一部完全獨(dú)立的知識產(chǎn)權(quán)證券化的法律已勢在必行。主要規(guī)定知識產(chǎn)權(quán)證券化的基本概念、范圍、所有當(dāng)事人的合法權(quán)益、知識產(chǎn)權(quán)證券化的專營公司職責(zé)、基礎(chǔ)知識產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)讓細(xì)則等，為知識產(chǎn)權(quán)證券化的健康發(fā)展提供法律保證。

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篇6

1知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用模式相關(guān)概念

知識產(chǎn)權(quán)作為無形資產(chǎn)之一，通常是企業(yè)的核心競爭力的體現(xiàn)，同時(shí)，又能夠?yàn)槠髽I(yè)帶來超額利潤，對國家宏觀經(jīng)濟(jì)的發(fā)展也有著重要作用。知識產(chǎn)權(quán)的金融運(yùn)用是指企業(yè)將知識產(chǎn)權(quán)作為質(zhì)押物，與各種金融資源相融合，完成融資等多種商業(yè)目的，其中知識產(chǎn)權(quán)主要包括專利、商標(biāo)、著作等，而金融資源活動則包括投資、信貸、擔(dān)保、典當(dāng)、證券、保險(xiǎn)等。在這之中，無論是哪一種金融運(yùn)用模式，都需要進(jìn)行知識產(chǎn)權(quán)價(jià)值評估和風(fēng)險(xiǎn)評估。

2國內(nèi)知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用模式及其創(chuàng)新

2.1國內(nèi)典型知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用模式

目前國內(nèi)典型知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用模式是IP融資擔(dān)保模式，這一模式主要借鑒的是美國M-CAM公司運(yùn)用模式。但目前為止，國內(nèi)部分地區(qū)已基本形成“評保貸投易”五位一體的知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用模式，這一模式是以“專利價(jià)值分析指標(biāo)體系”為核心，以此來評估知識產(chǎn)權(quán)的價(jià)值，為廣大投資者提供投資參考，而國有融資擔(dān)保公司與債券基金則提供擔(dān)保增信，以降低銀行等金融機(jī)構(gòu)的貸款風(fēng)險(xiǎn)，但從目前的運(yùn)行情況來看，效果不佳，主要是因?yàn)檫\(yùn)用流程比較復(fù)雜，不同環(huán)節(jié)的金融機(jī)構(gòu)之間的交接不夠流暢，并且不同環(huán)節(jié)的金融機(jī)構(gòu)都設(shè)置不同標(biāo)準(zhǔn)的限制條件，互相之間的關(guān)系不夠協(xié)調(diào)，這給知識產(chǎn)權(quán)的金融運(yùn)用帶來了一定的不利影響。

2.2國內(nèi)典型知識產(chǎn)權(quán)金融創(chuàng)新運(yùn)用模式

隨著國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融的蓬勃發(fā)展，知識產(chǎn)權(quán)的金融運(yùn)用也與互聯(lián)網(wǎng)金融資源相互融合，開創(chuàng)了一“知識產(chǎn)權(quán)(IP)+互聯(lián)網(wǎng)信貸(P2P)”的新型互聯(lián)網(wǎng)金融運(yùn)用模式，這一模式主要依托大數(shù)據(jù)、移動互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)來對知識產(chǎn)權(quán)進(jìn)行價(jià)值評估，而互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)則為其提供融資服務(wù)等需求。此外，國內(nèi)還有“知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押+P2P眾籌”“知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資產(chǎn)品”等多種知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用的創(chuàng)新模式。從以上對國內(nèi)知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用模式的介紹可以看出，國內(nèi)知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用模式也多以質(zhì)押為主，而服務(wù)模式則以政府與企業(yè)共建的模式為主。

3我國知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用模式創(chuàng)新受到的制約

截至到目前，我國知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用模式逐步增多，知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用模式的創(chuàng)新浪潮日益強(qiáng)勁，但從實(shí)踐情況來看，我國知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用模式的創(chuàng)新依然受到以下幾方面的制約。

3.1知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用的法律體系與政策制度不完善

知識產(chǎn)權(quán)的金融運(yùn)用主要是通過質(zhì)押貸款、技術(shù)入股、證券化等方式來進(jìn)行融資，在收益與風(fēng)險(xiǎn)并存的基本前提下，想要促進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用模式的創(chuàng)新，規(guī)范化發(fā)展是必要前提，而相關(guān)法律體系與政策制度就是確保知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用規(guī)范化發(fā)展的保證。近年來，雖然我國政府和社會各界日益重視對知識產(chǎn)權(quán)的保護(hù)，并出臺了《著作權(quán)法》《專利法》《商標(biāo)法》等一系列知識產(chǎn)權(quán)法，但針對知識產(chǎn)權(quán)用于金融領(lǐng)域的法律法規(guī)則存在諸多空白，2015年出臺的《關(guān)于進(jìn)一步推動知識產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)工作的意見》《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)知識產(chǎn)權(quán)運(yùn)用和保護(hù)助力創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的意見》等政策文件主要是針對知識產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)模式的建立，缺乏對知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用模式創(chuàng)新的指引，同時(shí)，也缺乏對知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用行為的規(guī)范，并不能從法律體系和政策制度的層面來為知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用營造良好的創(chuàng)新基礎(chǔ)與標(biāo)準(zhǔn)。而在地方政府方面，大部分地方政府出于風(fēng)險(xiǎn)防范、政績、責(zé)任等因素考慮，對于轄區(qū)內(nèi)知識產(chǎn)權(quán)的金融運(yùn)用多依照中央政府的政策來進(jìn)行，在知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用實(shí)踐過程中沒有結(jié)合本地的實(shí)際情況，因而知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用模式存在水土不服的現(xiàn)象，極大的影響地方知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用模式的創(chuàng)新。

3.2知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用的組織關(guān)系不協(xié)調(diào)

目前，我國金融管理體系正在向混業(yè)管理模式邁進(jìn)，但仍是國家集中管理為主，而國家針對知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用的管理多針對銀行、保險(xiǎn)、證券、信托等金融機(jī)構(gòu)。知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用模式的創(chuàng)新，不僅僅只依靠這些傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的研究探索，還需要互聯(lián)網(wǎng)金融這些新興金融機(jī)構(gòu)的參與，而最為重要的是擁有知識產(chǎn)權(quán)的高新技術(shù)企業(yè)或團(tuán)體，只有這些組織團(tuán)體共同參與，構(gòu)建和諧的組織關(guān)系，才能進(jìn)一步促進(jìn)我國知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用模式的創(chuàng)新。但從目前國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)與知識產(chǎn)權(quán)擁有企業(yè)或團(tuán)體的關(guān)系來看，以銀行、保險(xiǎn)為主的傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)顯然與需要通過知識產(chǎn)權(quán)來進(jìn)行融資的企業(yè)或團(tuán)體之間的地位不平等，二者之間的組織關(guān)系較不協(xié)調(diào)，主要表現(xiàn)為金融機(jī)構(gòu)提供的知識產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)產(chǎn)品對于需要通過知識產(chǎn)權(quán)來進(jìn)行融資的企業(yè)制定了諸多比較嚴(yán)苛的限制條件，如企業(yè)規(guī)模、擔(dān)保、授信等，同時(shí)，還有知識產(chǎn)權(quán)金融活動過程中所產(chǎn)生的資產(chǎn)評估費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)、登記費(fèi)等，但大部分需要利用知識產(chǎn)權(quán)來進(jìn)行金融活動的企業(yè)多為創(chuàng)業(yè)企業(yè)或急需大量資金的企業(yè)，這些嚴(yán)苛的限制條件都是知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用的直接障礙，使得知識產(chǎn)權(quán)的金融運(yùn)用面臨成本高效率低的局面，嚴(yán)重影響了知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用模式的創(chuàng)新。

3.3知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用的價(jià)值評估與風(fēng)控體系不完善

與地方政府畏懼知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)的情況類似，大部分金融機(jī)構(gòu)也存在畏懼知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)象，因而在經(jīng)營過程中也多傾向于傳統(tǒng)金融服務(wù)業(yè)務(wù)，不愿意開展知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用的創(chuàng)新，同時(shí)，在知識產(chǎn)權(quán)的價(jià)值評估方面也多是謹(jǐn)慎與保守態(tài)度，即便是專業(yè)的評估機(jī)構(gòu)，也由于風(fēng)險(xiǎn)的問題不愿意接受知識產(chǎn)權(quán)相關(guān)的評估業(yè)務(wù)。而在擔(dān)保機(jī)構(gòu)方面，知識產(chǎn)權(quán)的質(zhì)押形式、擔(dān)保主體與擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)都還未形成規(guī)范化的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)方面也是如此。以上種種都為我國知識產(chǎn)權(quán)的金融運(yùn)用產(chǎn)生了一定的不利影響。此外，截至到目前，我國還沒有面向全國的知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用平臺，相對于傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)而言，網(wǎng)絡(luò)金融對知識產(chǎn)權(quán)的金融扶持情況要相對較好，但依然無法滿足我國大量知識產(chǎn)權(quán)擁有組織的需求。

3.4缺乏知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用的服務(wù)模式

對比國內(nèi)知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用情況，歐美地區(qū)發(fā)達(dá)國家知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用的創(chuàng)新情況要遠(yuǎn)優(yōu)于國內(nèi)，除了在制度體系要比國內(nèi)完善之外，在知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用的服務(wù)模式上也要優(yōu)于國內(nèi)。而國內(nèi)知識產(chǎn)權(quán)金融實(shí)踐形式多以質(zhì)押融資、知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)為主，知識產(chǎn)權(quán)證券化、信托等金融運(yùn)用產(chǎn)品類型還處于試點(diǎn)階段，與此同時(shí)，國內(nèi)各類型金融機(jī)構(gòu)在提供知識產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)時(shí)，也多處于各自為戰(zhàn)的局面，沒有建成相對完善的知識產(chǎn)權(quán)綜合服務(wù)體系，因而使知識產(chǎn)權(quán)服務(wù)缺乏靈活性，前文所提到的各類型金融機(jī)構(gòu)對知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用設(shè)置條件過于苛刻、過于死板就是印證。此外，國內(nèi)目前還缺乏針對知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用的輔平臺，大部分知識產(chǎn)權(quán)的擁個(gè)人或團(tuán)體無法獲得較為全面的知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用指導(dǎo)，處于咨詢無路，不了解政策和風(fēng)險(xiǎn)的局面，這勢必會影響我國知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用模式的創(chuàng)新。

4推動知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用模式創(chuàng)新的建議

4.1完善知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用相關(guān)的法律與制度體系

知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用的發(fā)展與創(chuàng)新離不開法律法規(guī)與政策制度體系的支持，從國家層面來講，應(yīng)當(dāng)在當(dāng)前知識產(chǎn)權(quán)相關(guān)法律的基礎(chǔ)上，結(jié)合金融行業(yè)的實(shí)際情況，來不斷完善現(xiàn)有知識產(chǎn)權(quán)法律體系，同時(shí)，在條件允許的情況下還應(yīng)制定應(yīng)用于金融運(yùn)用領(lǐng)域的法律法規(guī)和政策制度，健全知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用法律體系。對于地方政府而言，應(yīng)當(dāng)以國家政策為藍(lán)本和底線，結(jié)合地方實(shí)際情況來研究適用于本地區(qū)的條例和辦法，促進(jìn)本地區(qū)知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用模式的規(guī)范化發(fā)展與創(chuàng)新。對于行業(yè)內(nèi)部而言，應(yīng)當(dāng)與其他類型的金融服務(wù)行業(yè)類似，制定行業(yè)自律守則或內(nèi)部管理制度。

4.2完善知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用的組織關(guān)系

無論哪一個(gè)行業(yè)想要取得發(fā)展，參與者之間和諧的市場關(guān)系是必要前提，針對當(dāng)前國內(nèi)知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用市場中，參與的眾多組織間關(guān)系不和諧、不平等的問題，應(yīng)當(dāng)從眾多金融機(jī)構(gòu)入手，適當(dāng)更新經(jīng)營理念，在保證自身盈利的基礎(chǔ)上，適當(dāng)降低服務(wù)門檻，改變過往高高在上、等待客戶上門的態(tài)度，主動宣傳本機(jī)構(gòu)所能提供的與知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用相關(guān)的服務(wù)和產(chǎn)品，并為知識產(chǎn)權(quán)擁有者真實(shí)講解各類型知識產(chǎn)權(quán)的合理運(yùn)用方式，拉近與客戶之間的關(guān)系。同時(shí)，廣大金融機(jī)構(gòu)也應(yīng)當(dāng)互相合作，深入交流，共同研究知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用相關(guān)內(nèi)容，共同參與到知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用的創(chuàng)新當(dāng)中。

4.3完善知識產(chǎn)權(quán)評估與風(fēng)險(xiǎn)管控體系

知識產(chǎn)權(quán)評估是知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用的基礎(chǔ)，想要推動知識產(chǎn)權(quán)運(yùn)用模式的創(chuàng)新，就必須要相對完善的知識產(chǎn)權(quán)評估體系，給予知識產(chǎn)權(quán)一個(gè)科學(xué)、合理的價(jià)值表述，眾多金融機(jī)構(gòu)才能給予合理金融產(chǎn)品、服務(wù)模式和價(jià)格。具體可以借鑒發(fā)達(dá)國家和地區(qū)評估知識產(chǎn)權(quán)的理論和經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合國內(nèi)市場的實(shí)際情況來制定規(guī)范而又靈活的評估標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)，健全信用評估體系，在國家征信系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，建立專門針對知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用的信用評估機(jī)構(gòu)和信息平臺，及時(shí)更新知識產(chǎn)權(quán)價(jià)值和信用評估信息。做好了價(jià)值評估之一的基礎(chǔ)工作，還需要健全知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用的風(fēng)險(xiǎn)管控體系，這需要政府、相關(guān)金融機(jī)構(gòu)、科技企業(yè)等眾多參與者共同努力，共建知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)體系，盡可能實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分散，同時(shí)，在條件成熟時(shí)還應(yīng)當(dāng)建立與SPV類似的風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制。為了保護(hù)投資者或投資機(jī)構(gòu)的合理投資收益，應(yīng)當(dāng)制定合理的投資退出機(jī)制，從而完善知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用的全部鏈條，促進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用的穩(wěn)定發(fā)展。

4.4建立多元化知識產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)模式

目前國內(nèi)知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用模式相對較為貧乏，目前仍止于質(zhì)押融資與保險(xiǎn)，而證券化與信托也只處于初步試點(diǎn)階段。想要推動知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用模式的創(chuàng)新，還需要健全知識產(chǎn)權(quán)服務(wù)體系，因此，需要評估、擔(dān)保、交易等多種金融機(jī)構(gòu)共同參與，構(gòu)建多元化、多層次的知識產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)模式。在此基礎(chǔ)上，還應(yīng)當(dāng)建立知識產(chǎn)權(quán)綜合服務(wù)體系和綜合服務(wù)平臺，在提升知識產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)模式靈活性的同時(shí)，為高新技術(shù)企業(yè)提供知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用的指導(dǎo)與咨詢，同時(shí)，還應(yīng)當(dāng)進(jìn)行對極強(qiáng)知識產(chǎn)權(quán)從業(yè)人員的培訓(xùn)，不斷提高整個(gè)行業(yè)的服務(wù)水平和質(zhì)量，促進(jìn)行業(yè)技術(shù)水平的提升，為行業(yè)的發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，為知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用模式的創(chuàng)新打下基礎(chǔ)。

5結(jié)語

綜上所述，國內(nèi)知識產(chǎn)權(quán)的金融運(yùn)用還處于初級階段，現(xiàn)階段的主要任務(wù)是在不斷夯實(shí)基礎(chǔ)的前提下，借鑒發(fā)達(dá)國家和地區(qū)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合國內(nèi)實(shí)際情況，應(yīng)當(dāng)從完善知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用相關(guān)法律法規(guī)和政策制度體系、完善知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用組織關(guān)系、完善知識產(chǎn)權(quán)評估與風(fēng)險(xiǎn)防控體系、建立多元化知識產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)模式等方式來推動知識產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用模式的規(guī)范化發(fā)展和創(chuàng)新。

參考文獻(xiàn)

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篇7

知識產(chǎn)權(quán)這一概念最早是在17世紀(jì)中葉由法國學(xué)者卡普佐夫在其著作中提出，后由比利時(shí)法學(xué)家皮卡第所發(fā)展。所謂知識產(chǎn)權(quán)，是指人們對于自己的智力活動創(chuàng)造的成果和經(jīng)營管理活動中的標(biāo)記、信譽(yù)依法享有的權(quán)利，ll傳統(tǒng)的知識產(chǎn)權(quán)包括著作權(quán)(含鄰接權(quán))、商標(biāo)權(quán)、專利權(quán)。而隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)知識產(chǎn)權(quán)作為知識產(chǎn)權(quán)的新的表現(xiàn)形式，豐富了知識產(chǎn)權(quán)的內(nèi)涵。

一、網(wǎng)絡(luò)知識產(chǎn)權(quán)的侵權(quán)現(xiàn)狀

與傳統(tǒng)的知識產(chǎn)權(quán)相較而言，網(wǎng)絡(luò)知識產(chǎn)權(quán)更突出的是知識產(chǎn)權(quán)的存在、使用環(huán)境為計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)環(huán)境。網(wǎng)絡(luò)知識產(chǎn)權(quán)是曲于科技的發(fā)展而產(chǎn)生的一種新型知識產(chǎn)權(quán)，其具有傳統(tǒng)知識產(chǎn)權(quán)的特性，如無形性、專有性等，但是由于其產(chǎn)生的環(huán)境的特殊，又具有自身的特點(diǎn)，例如網(wǎng)絡(luò)知識產(chǎn)權(quán)的無形性更明顯；網(wǎng)絡(luò)知識產(chǎn)權(quán)的共享性與專有性之間的矛盾關(guān)系更突出；網(wǎng)絡(luò)知識產(chǎn)權(quán)的地域性更淡薄等。

網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展速度讓人驚嘆，但由此產(chǎn)生的知識產(chǎn)權(quán)問題也是觸目驚心。從全球范圍看，美國商業(yè)軟件聯(lián)盟(bsa)公布的一份調(diào)查報(bào)告顯示，2004年全球個(gè)人計(jì)算機(jī)上使用的軟件中有1／3以上為盜版，盜版軟件給全球軟件產(chǎn)業(yè)帶來的損失比2003年增加了40億美元。另有調(diào)查結(jié)果顯示，從全球不同地區(qū)的盜版率來看，目前亞太地區(qū)的軟件盜版率為53％，損失總額為75億美元；東歐的盜版率為71％，損失21億美元；而西歐的盜版率為36％，損失96億美元；北美市場的盜版率為23％，損失72億美元；拉美國家的盜版率為63％，損失13億美元；而中東與非洲國家的盜版率為56％，損失10億美元左右。從不同國家的盜版率來看，中國與越南的盜版最為猖獗，高達(dá)93％

根據(jù)2009年上海法院知識產(chǎn)權(quán)司法保護(hù)白皮書顯示，視頻網(wǎng)站侵權(quán)、網(wǎng)店侵權(quán)等涉及互聯(lián)網(wǎng)的知識產(chǎn)權(quán)糾紛案件高發(fā)，僅2009年上海法院受理以視頻網(wǎng)站經(jīng)營者為被告的侵犯著作權(quán)糾紛一審案件有200多起，可見，對網(wǎng)絡(luò)知識產(chǎn)權(quán)加強(qiáng)保護(hù)顯得尤其必要和緊迫。

二、網(wǎng)絡(luò)知識產(chǎn)權(quán)的侵權(quán)方式

網(wǎng)絡(luò)知識產(chǎn)權(quán)的侵權(quán)行為方式按照傳統(tǒng)的知識產(chǎn)權(quán)的分類方式，可以分為以下幾種：

(一)網(wǎng)上侵犯著作權(quán)主要方式

根據(jù)我國《著作權(quán)法》第46條、第47條的規(guī)定，凡未經(jīng)著作權(quán)人許可，有不符合法律規(guī)定的條件，擅自利用受著作權(quán)法保護(hù)的作品的行為，即為侵犯著作權(quán)的行為。網(wǎng)絡(luò)著作權(quán)內(nèi)容侵權(quán)一般可分為三類：一是對其他網(wǎng)頁內(nèi)容完全復(fù)制；二是雖對其他網(wǎng)頁的內(nèi)容稍加修改，但仍然嚴(yán)重?fù)p害被抄襲網(wǎng)站的良好形象；三是侵權(quán)人通過技術(shù)手段偷取其他網(wǎng)站的數(shù)據(jù)，非法做一個(gè)和其他網(wǎng)站一樣的網(wǎng)站，嚴(yán)重侵犯其他網(wǎng)站的權(quán)益。

(二)網(wǎng)上侵犯商標(biāo)權(quán)主要方式

隨著信息技術(shù)的發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)銷售也成為貿(mào)易的手段之一，在網(wǎng)絡(luò)交易中，我們了解網(wǎng)絡(luò)商品的唯一途徑就是瀏覽網(wǎng)頁，點(diǎn)擊圖片，而網(wǎng)絡(luò)的宣傳通常難以辨別真假，而對于明知是假冒注冊商標(biāo)的商品仍然進(jìn)行銷售，或者利用注冊商標(biāo)用于商品、商品的包裝、廣告宣傳或者展覽自身產(chǎn)品，即以偷梁換柱的行為用來增加自己的營業(yè)收人，這是網(wǎng)上侵犯商標(biāo)權(quán)的典型表現(xiàn)。網(wǎng)購行為的廣泛性，使得網(wǎng)店經(jīng)營者越來越多，從電器到家具，從服裝到配飾，應(yīng)有盡有，而一些網(wǎng)店經(jīng)營者更是公然在網(wǎng)絡(luò)中低價(jià)銷售假冒注冊商標(biāo)的商品，有的銷售行為甚至觸犯刑法，構(gòu)成犯罪。

(三)網(wǎng)上侵犯專利權(quán)主要方式

互聯(lián)網(wǎng)上侵犯專利權(quán)主要有下列四種表現(xiàn)行為：未經(jīng)許可，在其制造或者銷售的產(chǎn)品、產(chǎn)品的包裝上標(biāo)注他人專利號的；未經(jīng)許可，在廣告或者其他宣傳材料中使用他人的專利號，使人將所涉及的技術(shù)誤認(rèn)為是他人專利技術(shù)的；未經(jīng)許可，在合同中使用他人的專利號，使人將合同涉及的技術(shù)誤認(rèn)為是他人專利技術(shù)的；偽造或者變造他人的專利證書、專利文件或者專利申請文件的。

三、網(wǎng)絡(luò)知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)責(zé)任

(一)民事責(zé)任

要確定民事責(zé)任的承擔(dān)，必須對歸責(zé)原則進(jìn)行分析。歸責(zé)原則是確認(rèn)不同種類侵權(quán)行為應(yīng)承擔(dān)民事責(zé)任的標(biāo)準(zhǔn)與準(zhǔn)則，對網(wǎng)絡(luò)知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)行為進(jìn)行分析，即為了確定歸責(zé)原則，歸責(zé)原則決定著舉證責(zé)任的負(fù)擔(dān)、免責(zé)條件、損害賠償?shù)脑瓌t以及方法，可以說，歸責(zé)原則是網(wǎng)絡(luò)知識產(chǎn)權(quán)

損害賠償責(zé)任的核心。而網(wǎng)絡(luò)知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)行為的歸責(zé)原則則是過錯(cuò)責(zé)任，對于網(wǎng)絡(luò)知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)行為人與網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者的責(zé)任，我國2009年通過的《中華人民共和國侵權(quán)責(zé)任法》第36條規(guī)定：“網(wǎng)絡(luò)用戶、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者利用網(wǎng)絡(luò)侵害他人民事權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。”2000年最高人民法院《關(guān)于審理涉及計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)著作權(quán)糾紛案件適用法律若干問題的解釋》中關(guān)于審理涉及計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)著作權(quán)糾紛的管轄權(quán)規(guī)定由侵權(quán)行為地或者被告住所地人民法院管轄。侵權(quán)行為地包括實(shí)施被訴侵權(quán)行為的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器、計(jì)算機(jī)終端等設(shè)備所在地。對難以確定侵權(quán)行為地和被告住所地的，原告發(fā)現(xiàn)侵權(quán)行為的計(jì)算機(jī)終端等設(shè)備所在地可以視為侵權(quán)行為地。此外，最高人民法院《計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)著作權(quán)解釋》中還規(guī)定了網(wǎng)絡(luò)服務(wù)者的一般侵權(quán)責(zé)任：提供內(nèi)容服務(wù)者對著作權(quán)人要求其提供侵權(quán)行為人在其網(wǎng)絡(luò)的注冊資料以追究行為人的侵權(quán)責(zé)任，無正當(dāng)理由拒絕提供的追究其相應(yīng)的侵權(quán)責(zé)任；網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者明知足々門用于故意避開或者破壞他人著作權(quán)技術(shù)保護(hù)措施的方法、設(shè)備或者材料，而上載、傳播、提供的，依照《著作權(quán)法》第47條第六項(xiàng)的規(guī)定，追究網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者的民事侵權(quán)責(zé)任。

網(wǎng)絡(luò)知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)行為的民事救濟(jì)，主要可以采取請求停止侵害和請求賠償損失。而損失的賠償金額的計(jì)算，可以參照《著作權(quán)法》、《商標(biāo)法》與《專利法》中對于侵權(quán)賠償額的規(guī)定進(jìn)行確定。根據(jù)《著作權(quán)法》與《商標(biāo)法》的規(guī)定，侵犯著作權(quán)、商標(biāo)權(quán)的賠償數(shù)額確定的方法為：依權(quán)利人的實(shí)際損失賠償；實(shí)際損失難以計(jì)算的，依侵權(quán)人的違法所得給予賠償；實(shí)際損失、違法所得均不能確定的，法院依侵權(quán)行為情節(jié)判決50萬元以下的賠償：述賠償數(shù)額中應(yīng)包括權(quán)利人為制止侵權(quán)行為所支付的合理開支?！秾＠ā分袑τ趯＠麢?quán)侵權(quán)的賠償損失數(shù)額的確定方式為：依權(quán)利人所受損失確定；依侵權(quán)人的違法所得確定；損失或違法所得難以確定的，參照該專利許可使用費(fèi)的倍數(shù)合理確定；權(quán)利人的損失、侵權(quán)人獲得的利益和專利許可使用費(fèi)均難以確定的，人民法院可以根據(jù)專利權(quán)的類型、侵權(quán)行為的性質(zhì)和情節(jié)等因素，確定給予1萬元以上100萬元以下的賠償。

(二)刑事責(zé)任

我國自2000年起，先后通過了《關(guān)于維護(hù)互聯(lián)網(wǎng)安全的決定》、《計(jì)算機(jī)軟件保護(hù)條例》以及《信息網(wǎng)絡(luò)傳播權(quán)保護(hù)條例》等，明確規(guī)定利用百聯(lián)網(wǎng)侵犯他人知識產(chǎn)權(quán)構(gòu)成犯罪的，依照刑法有關(guān)規(guī)定追究刑事責(zé)任，并對計(jì)算機(jī)軟件著作權(quán)人的合法權(quán)益、侵犯軟件著作權(quán)的刑事責(zé)任以及對著作權(quán)人、表演者、錄音錄像制作者的信息網(wǎng)絡(luò)傳播權(quán)的保護(hù)作了詳細(xì)規(guī)定。2004年12月21日，最高人民法院和最高人民檢察院聯(lián)合頒布了《關(guān)于辦理侵犯知識產(chǎn)權(quán)刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，該司法解釋從懲治侵犯知識產(chǎn)權(quán)犯罪的實(shí)際需要出發(fā)，降低了知識產(chǎn)權(quán)犯罪的定罪標(biāo)準(zhǔn)。同時(shí)還增加了一個(gè)規(guī)定，就是違法所得達(dá)到三萬元的，也要定罪，對單位犯罪定罪的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)由原來是個(gè)人犯罪標(biāo)準(zhǔn)的五倍降低為三倍。例如銷售侵權(quán)復(fù)制品罪，是指以營利為目的，銷售明知是侵權(quán)的復(fù)制品，違法所得數(shù)額巨大的行為。如果行為人通過網(wǎng)絡(luò)銷售侵權(quán)復(fù)制品，根據(jù)侵犯知識產(chǎn)權(quán)刑事案件司法解釋，違法所得數(shù)額在十萬元以上的，屬于“違法所得數(shù)額巨大”，則需要承擔(dān)相應(yīng)的刑事責(zé)任。

(三)行政責(zé)任

現(xiàn)實(shí)的網(wǎng)絡(luò)侵權(quán)中常常會涉及到侵權(quán)人的行政責(zé)任，例如對銷售盜版圖書行為，可以由工商管理部門給予相應(yīng)的行政處罰。我國《信息網(wǎng)絡(luò)傳播權(quán)保護(hù)條例》第18條、19條規(guī)定了網(wǎng)絡(luò)侵權(quán)人的行政責(zé)任，例如第19條規(guī)定：“違反本條例規(guī)定，有下列行為之一的，由著作權(quán)行政管理部門予以警告、沒收違法所得，沒收主要用于避開、破壞技術(shù)措施的裝置或者部件；情節(jié)嚴(yán)重的，可以沒收主要用于提供網(wǎng)絡(luò)服務(wù)的計(jì)算機(jī)等設(shè)備，并可處以10萬元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

四、我國網(wǎng)絡(luò)知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)法律規(guī)定的不足

互聯(lián)網(wǎng)上的知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)問題已引起了眾多發(fā)達(dá)國家和世界知識產(chǎn)權(quán)組織的關(guān)注并都在積極地尋找對策，同時(shí)也取得了一些成果。美國早在1995年即提出了全國性信息基礎(chǔ)設(shè)施報(bào)告，并于1998年10月頒布了《千禧年著作權(quán)法案》；歐盟執(zhí)委會于1996年9月頒布了《信息社會著作權(quán)及相關(guān)權(quán)綠皮書(增補(bǔ))》；1996年12月20日聯(lián)合國下設(shè)的世界知識產(chǎn)權(quán)組織通過了由近160個(gè)國家的專家制定的主要涉及作者在計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)上權(quán)利的(wipo版權(quán)條約》和(wipo表演和錄音制品條約》。此外，日本、加拿大等國家也都出臺了相關(guān)的法律。

為適應(yīng)數(shù)字技術(shù)下網(wǎng)絡(luò)環(huán)境對知識產(chǎn)權(quán)的挑戰(zhàn)，我國已先后出臺了若干法律規(guī)范、司法解釋和行政規(guī)章，包括2001年lo月27日對《中華人民共和國著作權(quán)法》的修正、國務(wù)院2002年1月1日修正后施行的《計(jì)算機(jī)軟件保護(hù)條例》、最高人民法院2000年l1月22日通過的《關(guān)于

審理涉及計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)著作權(quán)糾紛案件適用法律若干問題的解釋》、2002年10月15日施行的《關(guān)于審理著作權(quán)民事糾紛案件適用法律若干問題的規(guī)定》、2004年12月21日，最高人民法院和最高人民檢察院聯(lián)合頒布的《關(guān)于辦理侵犯知識產(chǎn)權(quán)刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》、2006年國務(wù)院通過的《信息網(wǎng)絡(luò)傳播權(quán)保護(hù)條例》以及2009年通過的《侵權(quán)責(zé)任法》等等。

這些法律、行政法規(guī)、司法解釋從民事、刑事以及行政方面都在各自的適用領(lǐng)域內(nèi)均發(fā)揮著重要作用，但相對于日新月異的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)發(fā)展而言，我國現(xiàn)有的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)法律體系仍然存在不足，例如由于侵權(quán)行為都是在網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行的，則證據(jù)的搜索與保存問題便成為操作中一個(gè)急需解決的現(xiàn)實(shí)問題。而在傳統(tǒng)情況下，對于知識產(chǎn)權(quán)犯罪行為的危害后果主要以違法所得、非法經(jīng)營額等因素來判斷。如最高人民法院《關(guān)于審理非法出版物刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》對于侵犯著作權(quán)犯罪危害后果的判定主要即是依據(jù)數(shù)額確定的。根據(jù)其第2條第1款的規(guī)定，個(gè)人違法所得數(shù)額、個(gè)人非法經(jīng)營數(shù)額是判斷該罪的主要依據(jù)。但在網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下，行為的社會危害性僅僅從違法所得、非法經(jīng)營額來判斷還遠(yuǎn)不足夠。很多情況下，行為人雖然違法所得、非法經(jīng)營數(shù)額很少甚至沒有，但其社會危害性卻可能極大。此時(shí)，知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)行為的社會危害性就可能體現(xiàn)在侵權(quán)規(guī)模上，而判斷侵權(quán)的規(guī)模除了要看侵權(quán)金額的大小，更要看制售侵權(quán)品的數(shù)量和范圍。可見，與非網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下的侵權(quán)行為相比，網(wǎng)絡(luò)知識產(chǎn)權(quán)犯罪因其侵權(quán)方式發(fā)生了很大的變化，致使其社會危害性往往更大，但許多嚴(yán)重侵權(quán)行為在金額上卻達(dá)不到標(biāo)準(zhǔn)。

五、加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)的建議

(一)加快網(wǎng)絡(luò)知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)立法

如上所述，盡管我國已經(jīng)有相應(yīng)的有關(guān)保護(hù)網(wǎng)絡(luò)知識產(chǎn)權(quán)的法律法規(guī)，但是此類法律法規(guī)大多足以司法解釋與行政法規(guī)的形式出現(xiàn)，很少是由全人大常委會通過以法律的形式出現(xiàn)，這就說明有關(guān)網(wǎng)絡(luò)知識產(chǎn)權(quán)的相關(guān)法律在法律位階上并不高。此外，由于網(wǎng)絡(luò)知識產(chǎn)權(quán)包括網(wǎng)絡(luò)著作權(quán)、網(wǎng)絡(luò)商標(biāo)權(quán)以及網(wǎng)絡(luò)專利權(quán)，現(xiàn)有的法律規(guī)范中并沒有網(wǎng)絡(luò)知識產(chǎn)權(quán)的概念，因此，對于網(wǎng)絡(luò)知識產(chǎn)權(quán)的保護(hù)都是零散見于各個(gè)法律規(guī)范中。由于著作權(quán)侵權(quán)行為無論在何種環(huán)境下都較為常見，目前針對著作權(quán)侵權(quán)行為的法律規(guī)定較商標(biāo)權(quán)與專利權(quán)侵權(quán)行為的法律規(guī)定更多，需要加強(qiáng)對商標(biāo)權(quán)與專利權(quán)保護(hù)的法律規(guī)定。而對于在保護(hù)網(wǎng)絡(luò)知識產(chǎn)權(quán)中的相關(guān)問題，例如證據(jù)問題，也應(yīng)在《證據(jù)法》中加以規(guī)定或以其他形式規(guī)定。

(二)完善網(wǎng)絡(luò)知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)機(jī)制

網(wǎng)絡(luò)交易平臺不能游離于法律監(jiān)督之外，網(wǎng)絡(luò)交易平臺的經(jīng)營者，應(yīng)當(dāng)借助技術(shù)手段對交易各個(gè)階段進(jìn)行監(jiān)控，在其設(shè)計(jì)的網(wǎng)絡(luò)交易流程中加人知識產(chǎn)權(quán)審查程序，采取審核賣家真實(shí)身份信息、交納保證金、提高進(jìn)人門檻、追究售假責(zé)任等措施，對于權(quán)利人的投訴建立處理反饋機(jī)制，做到網(wǎng)上商品交易可查、可控、可問責(zé)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止相關(guān)侵權(quán)行為。

(三)提高公民網(wǎng)絡(luò)知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)的法律道德意識和技術(shù)手段

法律是一種外在約束，要起到根本警示作用還要依靠道德。因此，除了要從形式上完善立法，實(shí)踐中打擊侵權(quán)行為之外，更要設(shè)法提高網(wǎng)絡(luò)傳媒從業(yè)人員的道德水準(zhǔn)，更要倡導(dǎo)和鼓勵(lì)互聯(lián)網(wǎng)商家和廣大網(wǎng)民自覺維護(hù)網(wǎng)上基本秩序。例如對于提供網(wǎng)絡(luò)服務(wù)商，在發(fā)現(xiàn)用戶有侵犯網(wǎng)絡(luò)知識產(chǎn)權(quán)的行為時(shí)能夠主動采取相應(yīng)措施，使用互聯(lián)網(wǎng)的用戶能自覺自發(fā)自動地維護(hù)網(wǎng)絡(luò)秩序，抵制、舉報(bào)、打擊網(wǎng)絡(luò)侵權(quán)行為。

篇8

知識產(chǎn)權(quán)融資是債務(wù)人和第三人用自己合法的知識產(chǎn)權(quán)出質(zhì)，向債權(quán)人做出擔(dān)保債權(quán)實(shí)現(xiàn)，獲得貸款的融資方式。我國對于知識產(chǎn)權(quán)的法律依據(jù)見于：《擔(dān)保法》第75條第3款規(guī)定：依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)可以質(zhì)押，并簽訂合同，相關(guān)本門登記自登記起生效。知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資在歐美發(fā)達(dá)國家已十分普遍，在我國則處于起步階段，《國家知識產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略綱要》明確指出要促進(jìn)自主創(chuàng)新成果的知識產(chǎn)權(quán)化、商品化、產(chǎn)業(yè)化，引導(dǎo)企業(yè)采取知識產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、許可、質(zhì)押等方式實(shí)現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)的市場價(jià)值。

我國的科技型中小企業(yè)的的融資需求大，而信用低，有形資產(chǎn)少，無形資產(chǎn)價(jià)值少并且未被充分利用，而銀行和中介金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營理念傳統(tǒng)的負(fù)面影響，知識產(chǎn)權(quán)的未來使用費(fèi)的風(fēng)險(xiǎn)大，貶值高成為了其擔(dān)保的障礙和觀念的誤區(qū)，并且法律的相關(guān)漏洞使融資得不到保障。在我國，中小企業(yè)擁有的專利占總量的65%，新產(chǎn)品占80%，創(chuàng)造的最終產(chǎn)品和服務(wù)價(jià)值占GDP(國民生產(chǎn)總值)60%，上繳稅收占稅收總額53%。所以知識產(chǎn)權(quán)的融資的市場和機(jī)會很多。并且加強(qiáng)知識產(chǎn)權(quán)的融資，可以提高企業(yè)的創(chuàng)新能力和經(jīng)營管理的能力，減少政府的負(fù)擔(dān)，符合我國科教興國的戰(zhàn)略，提高整體對外的競爭力和適應(yīng)力，有利于經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和國家創(chuàng)新能力的增強(qiáng)。

二、我國現(xiàn)存知識產(chǎn)權(quán)融資法律規(guī)定所存在的問題

(一)知識產(chǎn)權(quán)的法律規(guī)范不清，權(quán)利界定過于籠統(tǒng)

我國雖然有相關(guān)的《擔(dān)保法》，《專利法》，《商標(biāo)法》，《著作權(quán)法》的出臺，但是對如《擔(dān)保法》：

第七十九條以依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)，專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同，并向其管理部門辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押合同自登記之日起生效。

第八十條本法第七十九條規(guī)定的權(quán)利出質(zhì)后，出質(zhì)人不得轉(zhuǎn)讓或者許可他人使用，但經(jīng)出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意的可以轉(zhuǎn)讓或者許可他人使用。出質(zhì)人所得的轉(zhuǎn)讓費(fèi)、許可費(fèi)應(yīng)當(dāng)向質(zhì)權(quán)人提前清償所擔(dān)保的債權(quán)或者向與質(zhì)權(quán)人約定的第三人提存。

規(guī)定過于籠統(tǒng)，對于知識產(chǎn)權(quán)等無形資產(chǎn)其操作的復(fù)雜性和風(fēng)險(xiǎn)性并不能完全涵蓋。但對于專利、商標(biāo)、著作權(quán)之間的交叉問題應(yīng)適用何種法律也沒有完整的規(guī)定，質(zhì)押融資事件中面對復(fù)雜問題更無所適從。并且其規(guī)范的范圍過于狹窄，沒有商業(yè)秘密權(quán)，商號權(quán)，植物新品種權(quán)和集成電路布圖設(shè)計(jì)權(quán)并沒有包括在內(nèi)，也沒有專門或集合立法，導(dǎo)致很多權(quán)利的真空和爭議侵權(quán)的產(chǎn)生。還有擔(dān)保法與物權(quán)法的銜接性較差。如《擔(dān)保法》第79條對知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押合同生效的表述是：質(zhì)押合同自登記之日起生效，而《物權(quán)法》第227條則規(guī)定：以注冊商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同。質(zhì)權(quán)自有關(guān)主管部門辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立。從嚴(yán)格的語義角度解讀，設(shè)立與生效是兩個(gè)法律后果截然不同的概念，兩者相互矛盾，不利于法律的適用。

(二)知識產(chǎn)權(quán)融資的評估不完善

知識產(chǎn)權(quán)的資產(chǎn)評估的是整個(gè)融資擔(dān)保的核心和關(guān)鍵，知識產(chǎn)權(quán)評估的內(nèi)容包括：所含權(quán)利及限制、知識產(chǎn)權(quán)的價(jià)值、確定和保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)的法律是否明確和規(guī)范三個(gè)方面，但是由于我國的評估水平較低，標(biāo)準(zhǔn)的不統(tǒng)一，形式的不一致，并且缺乏權(quán)威性和穩(wěn)定性，又沒有使用不同類型的評估，使得評估并不科學(xué)風(fēng)險(xiǎn)的不確定性加大。

(三)知識產(chǎn)權(quán)的市場交易不成熟

由于知識產(chǎn)權(quán)的擔(dān)保價(jià)值主要是它的未來所產(chǎn)生的現(xiàn)金流，而知識產(chǎn)權(quán)本身的變現(xiàn)的難度大，風(fēng)險(xiǎn)和貶值的可能性高，而公開的市場交易規(guī)則不規(guī)范，其融資成本高。并且專利的時(shí)效性使得很多專利可能瀕臨浪費(fèi)和報(bào)銷，而且沒有市場的交易的統(tǒng)一規(guī)范，是知識產(chǎn)權(quán)的交易秩序十分混亂，風(fēng)險(xiǎn)上升。還有就是知識產(chǎn)權(quán)難以轉(zhuǎn)化，或轉(zhuǎn)化條件高，例如專利權(quán)很可能依靠大的機(jī)器和設(shè)備進(jìn)行，使得成果轉(zhuǎn)化的效率很低。

(四)知識產(chǎn)權(quán)融資的中小企業(yè)和銀行的信息不對稱

由于科技型中小企業(yè)的自身內(nèi)控制度和信息公開制度不健全，使得銀行對于科技型中小企業(yè)的了解和信息甚少，自身的信用等級很低，很多的銀行不敢把錢貸給中小企業(yè)，而又缺乏相關(guān)的調(diào)查和咨詢，雙方的溝通和聯(lián)系并不緊密。銀行為了降低風(fēng)險(xiǎn)，會提高融資的門檻和費(fèi)用，并且對于其的流動性和用途進(jìn)行細(xì)致而有限定性規(guī)定，大大影響了中小企業(yè)貸款的積極性。

(五)我國的知識產(chǎn)權(quán)的登記制度混亂

我國的知識產(chǎn)權(quán)的登記程序十分復(fù)雜，難度極大，有數(shù)十個(gè)部門進(jìn)行監(jiān)管，而且權(quán)力過大，費(fèi)用過高，有些擔(dān)保重復(fù)，而有些擔(dān)保沒有，不允許未來財(cái)產(chǎn)和數(shù)量浮動的財(cái)產(chǎn)作為擔(dān)保物，使得登記的難度和成本增加。并且不同的知識產(chǎn)權(quán)種類，如專利和商標(biāo)進(jìn)行雙重的質(zhì)押，其流程和所經(jīng)和部門就更難以操作。加之根據(jù)我國法律規(guī)定，當(dāng)著作權(quán)因交易而移轉(zhuǎn)或設(shè)定質(zhì)權(quán)時(shí)，因缺乏公示機(jī)制。使情況更加復(fù)雜。

(六)知識產(chǎn)權(quán)的擔(dān)保形式單一

對于專利的有較強(qiáng)的時(shí)間性和實(shí)用性來說，專利的質(zhì)押不利于整個(gè)專利的使用和專利的升級，其的價(jià)值被大大限制，而且，知識產(chǎn)權(quán)擔(dān)保物的擔(dān)保價(jià)值不完全基于擔(dān)保物的轉(zhuǎn)讓，更多地基于知識產(chǎn)權(quán)的預(yù)期現(xiàn)金流量;知識產(chǎn)權(quán)擔(dān)保價(jià)值更接近于抵押價(jià)值，而非轉(zhuǎn)讓價(jià)值。因此，知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押是值得質(zhì)疑的。

三、對于知識產(chǎn)權(quán)融資解決方法和對策

(一)對于政府未來完善知識產(chǎn)權(quán)融資擔(dān)保的建議

1.制定詳細(xì)全面的法律規(guī)范和權(quán)利界限明細(xì)

首先體現(xiàn)在，對于一些其他的知識產(chǎn)權(quán)的抵押擔(dān)保，我國也應(yīng)做出相應(yīng)規(guī)定和規(guī)范，例如《商號權(quán)抵押登記的暫行管理辦法》、《植物新品種權(quán)和集成電路布圖設(shè)計(jì)權(quán)的擔(dān)保條例》。并且統(tǒng)一相關(guān)的法律規(guī)范和理念確定消除法律之間的不一致和邏輯的不統(tǒng)一。銀監(jiān)會要盡早制定知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款的規(guī)章，規(guī)定相應(yīng)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、專門的質(zhì)量管理要求，設(shè)定特定風(fēng)險(xiǎn)容忍度，出臺特別操作規(guī)范、明確免責(zé)范圍的規(guī)定，為銀行貸款提供參考。以及《信托法》對于著作權(quán)擔(dān)保是否要求登記和私募基金的限制做出新規(guī)定。

2.對于地方的試點(diǎn)進(jìn)行相應(yīng)的推廣，推出特有的地方模式

對于我國的地方模式，上海，北京，和廣州等地已經(jīng)對于科技型小企業(yè)的融資做出表率，例如展業(yè)通將融資限額做出規(guī)定，并且鼓勵(lì)私募基金和風(fēng)險(xiǎn)投資的加入，政府并且對于企業(yè)的資質(zhì)和相關(guān)的資本金做出相關(guān)的規(guī)定，規(guī)定其的用途和貸款的期限，并且鼓勵(lì)和接受混合的質(zhì)押，要求知識產(chǎn)權(quán)要有一定比例，使得即使是壞賬，也還有一部分的資產(chǎn)可以得到清償和拍賣。

3.政府政策輔助促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)職能轉(zhuǎn)變

政府可以成立相關(guān)的知識產(chǎn)權(quán)的信用管理部門，專門對于知識產(chǎn)權(quán)的交易進(jìn)行處理。對于知識產(chǎn)權(quán)進(jìn)行擔(dān)保和風(fēng)險(xiǎn)的分?jǐn)?，對于銀行可以以一部分的資金進(jìn)行先期一定比例的擔(dān)保，使得銀行沒有后顧之憂，提高銀行的承貸的積極性，政府成為最后的追償人，對于知識產(chǎn)權(quán)權(quán)利人進(jìn)行追償和訴訟。

4.對于無形資產(chǎn)的登記制度進(jìn)行簡化，加強(qiáng)電子公示

建立統(tǒng)一的登記制度，去除多個(gè)行政部門的登記，效率是融資登記的主要追求的價(jià)值，減少多單位的登記也可以減少權(quán)力尋租和可能性，對于多個(gè)知識產(chǎn)權(quán)打包質(zhì)押于一個(gè)單位，減少社會資源浪費(fèi)。通過電子公示的方式來進(jìn)行登記的公示，既方便又廉價(jià)，可以銀行可以通過電腦就可以進(jìn)行擔(dān)保和相關(guān)的查詢，可以提高整體的效率。

(二)對于金融機(jī)構(gòu)的未來改進(jìn)和完善的建議

1.建立知識產(chǎn)權(quán)證券化的規(guī)范和推出鼓勵(lì)科技型企業(yè)融資的辦法

大力推廣知識產(chǎn)權(quán)的證券化的建設(shè)，破產(chǎn)隔離制度很好的減少了一部分風(fēng)險(xiǎn)，減少ABS發(fā)行的相關(guān)費(fèi)用，對于提高信用評級水平，政府進(jìn)行擔(dān)保和支持，對于SPV，要其資本金要求進(jìn)行降低，加強(qiáng)對于SPV的監(jiān)管的控制，發(fā)揮知識產(chǎn)權(quán)的融資杠桿的作用，提高融資效率，運(yùn)用公共保險(xiǎn)為其未來的使用費(fèi)作擔(dān)保，提高其的信用等級，并且創(chuàng)設(shè)獨(dú)立知識產(chǎn)權(quán)板的方便其上市發(fā)行。尤其是倡導(dǎo)知識產(chǎn)權(quán)的債劵融資一方面可以減少稅基，有稅盾的功效，與股權(quán)相比，不會降低對于公司控制的影響，稀釋股權(quán)。

2.制定多層次的估價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，估價(jià)定位科學(xué)性

落實(shí)國家《關(guān)于加強(qiáng)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資與評估管理支持中小企業(yè)發(fā)展的通知》的通知，中國資產(chǎn)評估協(xié)會要加強(qiáng)相關(guān)評估業(yè)務(wù)的準(zhǔn)則建設(shè)和自律監(jiān)管，促進(jìn)資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、注冊資產(chǎn)評估師規(guī)范執(zhí)業(yè)，進(jìn)行建立統(tǒng)一而又規(guī)范的資產(chǎn)價(jià)值評估標(biāo)準(zhǔn)，使銀行敢于向中小企業(yè)進(jìn)行融資，而對于不同的知識產(chǎn)權(quán)我們要根據(jù)其特點(diǎn)，類型，條件進(jìn)行不同的評判，不能籠統(tǒng)的歸為一類。做出一手的數(shù)據(jù)，整理出相關(guān)的數(shù)據(jù)庫，進(jìn)行數(shù)據(jù)的資源共享，要對相關(guān)的知識產(chǎn)權(quán)的評估機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理，頒發(fā)相關(guān)的資質(zhì)的證明，構(gòu)建的知識產(chǎn)權(quán)價(jià)值評估師資源管理信息庫可以讓金融機(jī)構(gòu)和權(quán)利人清楚明晰的做出選擇。

3.鼓勵(lì)多方金融機(jī)構(gòu)的參與，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的措施

在鼓勵(lì)中小企業(yè)融資的同時(shí)，還有大力加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)的配合和發(fā)展，因?yàn)橹R產(chǎn)權(quán)的自身的風(fēng)險(xiǎn)和不確定性，導(dǎo)致侵權(quán)的發(fā)生等情況，保險(xiǎn)人為被保險(xiǎn)人提供訴訟費(fèi)用和因此耽誤的損失，這也是一種風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)偟臋C(jī)制，有利于整個(gè)的運(yùn)作。還可以加強(qiáng)仲裁庭等高效的方式解決。

(三)未來對于國際的借鑒和接軌的建議

1.借鑒國外模式，加強(qiáng)無形資產(chǎn)融資管理

國外有100多個(gè)國家承認(rèn)應(yīng)收賬款的信貸，并且國外的知識產(chǎn)權(quán)擔(dān)保已經(jīng)十分傳統(tǒng)，而對于知識產(chǎn)權(quán)的界定已經(jīng)十分明晰，學(xué)習(xí)國外的先進(jìn)的管理理念和機(jī)制來，從而也好和國際接軌，與英美法系的公司學(xué)習(xí)先進(jìn)的信用評級、管理理念、設(shè)立信托、證券承銷、信用增強(qiáng)、證券管理的方法，以及知識產(chǎn)權(quán)的信托和保險(xiǎn)等等。例如引進(jìn)美國業(yè)界發(fā)展出知識產(chǎn)權(quán)融資保證資產(chǎn)收購價(jià)格機(jī)制和美國知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)制度主要分為兩大類：知識產(chǎn)權(quán)執(zhí)行保險(xiǎn)和知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)保險(xiǎn)。

2.加強(qiáng)國際合作，積極加入國際合約，融入世界

對于國際知識產(chǎn)權(quán)的擔(dān)保，要認(rèn)真學(xué)習(xí)《保護(hù)工業(yè)產(chǎn)權(quán)巴黎公約》和《保護(hù)文學(xué)和藝術(shù)作品伯爾尼公約》公約上相關(guān)的條約的規(guī)定以及對于trips是關(guān)于國際貿(mào)易有關(guān)的規(guī)定，要學(xué)會用規(guī)則保護(hù)自己的知識產(chǎn)權(quán)的利益，對于外國的侵權(quán)的現(xiàn)象，要聯(lián)系國際知識產(chǎn)權(quán)局加以制止，對于同一締約國加以管制和賠償。鼓勵(lì)國外的投資公司和基金公司進(jìn)入，實(shí)現(xiàn)資本國際化，從而方便未來企業(yè)走向世界，提高企業(yè)競爭力。

篇9

1 科技型中小企業(yè)的發(fā)展內(nèi)涵

從科技部的《關(guān)于進(jìn)一步推動科技型中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的若干意見》以及有關(guān)省市關(guān)于科技型中小企業(yè)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)來看，科技型中小企業(yè)是指擁有一定科技人員，掌握自主知識產(chǎn)權(quán)或核心技術(shù)，通過科技投入開展創(chuàng)新活動，從事高新技術(shù)產(chǎn)品研發(fā)、生產(chǎn)和服務(wù)的中小企業(yè)群體。從其開展的經(jīng)濟(jì)活動和承擔(dān)的社會責(zé)任來看，科技型中小企業(yè)是實(shí)驗(yàn)室研發(fā)成果進(jìn)入到市場經(jīng)濟(jì)活動獲得經(jīng)濟(jì)社會效益的關(guān)鍵載體，在提升科技創(chuàng)新能力、支撐經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展、擴(kuò)大社會就業(yè)等方面發(fā)揮著重要作用。與傳統(tǒng)企業(yè)相比，科技型中小企業(yè)致力于前沿技術(shù)、先進(jìn)產(chǎn)品的研究開發(fā)，創(chuàng)新是其顯著特點(diǎn)之一。產(chǎn)品和技術(shù)的創(chuàng)新對于科技型中小企業(yè)的生存和發(fā)展至關(guān)重要。基于這一特點(diǎn)，科技型中小企業(yè)就貼上了高成長、高收益、高風(fēng)險(xiǎn)等標(biāo)簽，同時(shí)也具有輕資產(chǎn)、機(jī)制靈活等特點(diǎn)[1-2]。

2 科技型中小企業(yè)面臨的融資難題

（1）內(nèi)源融資不足。內(nèi)源融資主要是將企業(yè)的留存收益和折舊等內(nèi)部融通的資金轉(zhuǎn)化為投資。相對于限制因素較多的外源融資來說，內(nèi)源融資是科技型中小企業(yè)的主要資金來源渠道。但大多數(shù)科技型中小企業(yè)由股東共同出資建成，發(fā)展時(shí)間較短，缺乏完整、系統(tǒng)的內(nèi)部積累機(jī)制，難以將內(nèi)部資本進(jìn)行有效積累，不具備足夠的內(nèi)部資金來對企業(yè)發(fā)展進(jìn)行支撐。（2）信貸融資受限。信貸融資是間接融資的一種方式，主要是通過向金融機(jī)構(gòu)（主要是銀行）申請貸款來進(jìn)行融資。但由于科技型中小企業(yè)規(guī)模相對較小、經(jīng)營變數(shù)多、信用能力較低等原因，使得企業(yè)在信用貸款額度和期限方面受到較大限制。銀行的盈利性、流動性、安全性等特征導(dǎo)致其在對中小企業(yè)貸款上存在“惜貸”“慎貸”現(xiàn)象，更多地偏向于實(shí)力雄厚、收益或現(xiàn)金流穩(wěn)定的企業(yè)[3]。（3）直接融資渠道狹窄。直接融資是以股票、債券為主要金融工具的一種融資機(jī)制。從股權(quán)融資來看，上市要求高、成本高、風(fēng)險(xiǎn)大，使得大多數(shù)科技型中小企業(yè)無法通過這種方式解決急需資金。從債券融資來看，我國企業(yè)債券市場的發(fā)展遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于股票市場和信貸市場，而且科技型中小企業(yè)往往達(dá)不到債券發(fā)行額度的要求，通過債券融資可行性很低。證券市場的高門檻使得科技型中小企業(yè)通過有價(jià)證券方式獲得外源性資金的比例下降。（4）政策性融資力度有限。政策性融資是利用政府設(shè)立的引導(dǎo)性融資政策、專項(xiàng)扶持資金等來進(jìn)行融資。近年來，各級政府陸續(xù)出臺政策性貸款、政策性擔(dān)保、政策性投資以及無息或低息貸款、專項(xiàng)扶持基金等對科技型中小企業(yè)進(jìn)行資金扶持。政策性融資成本低、風(fēng)險(xiǎn)小，但同時(shí)存在適用面窄、金額小、手續(xù)繁雜等弊端，且大多以引導(dǎo)和啟動資金扶持為主，扶持力度有限。

3 資本市場中科技型中小企業(yè)融資對策

由于科技型中小企業(yè)的特殊性，?o論是開展創(chuàng)新活動還是逐步發(fā)展壯大，其對資金的消耗十分迅速。內(nèi)源融資不能夠滿足企業(yè)發(fā)展的需要，進(jìn)行資本市場融資就成為有效解決企業(yè)資金短缺的重要渠道。

篇10

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