導(dǎo)言：作為寫(xiě)作愛(ài)好者，不可錯(cuò)過(guò)為您精心挑選的10篇供應(yīng)鏈信息風(fēng)險(xiǎn)，它們將為您的寫(xiě)作提供全新的視角，我們衷心期待您的閱讀，并希望這些內(nèi)容能為您提供靈感和參考。

篇1

一、引言

隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈和多變，供應(yīng)鏈的復(fù)雜性和不確定性也逐漸增加。楊中華指出供應(yīng)鏈?zhǔn)且粋€(gè)由分布于全球的供應(yīng)商、制造商、分銷(xiāo)商、零售商，其中還包括提供物流服務(wù)的物流服務(wù)提供商等組成的系統(tǒng)，其中成員之間的相互依賴(lài)關(guān)系使得供應(yīng)鏈系統(tǒng)變得更加復(fù)雜。信息作為供應(yīng)鏈上各個(gè)環(huán)節(jié)的溝通載體，供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)成員企業(yè)間的信息共享可以提高供應(yīng)鏈管理水平，減少節(jié)點(diǎn)成員間的分歧，提高整個(gè)供應(yīng)鏈競(jìng)爭(zhēng)力和運(yùn)作效率。供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)成員通過(guò)一定的IT技術(shù)進(jìn)行一定程度的共享信息，減少企業(yè)和供應(yīng)鏈面臨的不確定性、提高企業(yè)和供應(yīng)鏈績(jī)效，但是隨著供應(yīng)鏈對(duì)互聯(lián)網(wǎng)和信息技術(shù)越來(lái)越依賴(lài)，也使供應(yīng)鏈企業(yè)暴露在互聯(lián)網(wǎng)所衍生出來(lái)的一系列風(fēng)險(xiǎn)中，對(duì)供應(yīng)鏈的網(wǎng)絡(luò)安全產(chǎn)生威脅，可能導(dǎo)致供應(yīng)鏈運(yùn)行中斷事件的發(fā)生。

近年來(lái)國(guó)內(nèi)外供應(yīng)鏈運(yùn)行中斷的事件頻頻發(fā)生，如“911”事件、2009年豐田的“召回門(mén)”事件、2000年作為愛(ài)立信供應(yīng)商的飛利浦公司的火災(zāi)事件、2011年日本地震導(dǎo)致日系車(chē)輛零部件短缺事件等都造成了嚴(yán)重的后果。這些事件表明風(fēng)險(xiǎn)對(duì)供應(yīng)鏈的破壞遠(yuǎn)大于對(duì)單個(gè)企業(yè)的危害，由于供應(yīng)鏈的復(fù)雜性和不確定性，使供應(yīng)鏈各個(gè)環(huán)節(jié)的鏈接變得很脆弱，導(dǎo)致供應(yīng)鏈面臨的風(fēng)險(xiǎn)在增大。除了環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)，還有如今信息共享所使用的信息技術(shù)也帶來(lái)了一系列的風(fēng)險(xiǎn)，如網(wǎng)絡(luò)攻擊盜取供應(yīng)鏈中傳遞的信息，從而使供應(yīng)鏈傳遞的信息失真或者丟失，導(dǎo)致供應(yīng)鏈運(yùn)行延緩甚至中斷，從而引起供應(yīng)鏈信息風(fēng)險(xiǎn)。

因此，隨著供應(yīng)鏈的復(fù)雜性和不確定性增加，供應(yīng)鏈變得越來(lái)越脆弱、越來(lái)越依賴(lài)互聯(lián)網(wǎng)和信息技術(shù)實(shí)現(xiàn)信息共享，明確信息共享與供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系應(yīng)該給予足夠的重視。

二、信息共享

在現(xiàn)在的信息時(shí)代，信息共享成了供應(yīng)鏈各個(gè)企業(yè)間必不可少的環(huán)節(jié)，供應(yīng)鏈企業(yè)通過(guò)共享信息給信息獲得方帶來(lái)一定邊際效用的提高。不僅包含客觀實(shí)際收益的提升，也包含信息的實(shí)用性、有效性、代表性等主觀感覺(jué)上的效用提高和不確定性的降低。如果某一節(jié)點(diǎn)企業(yè)掌握的信息相對(duì)匱乏，在進(jìn)行業(yè)務(wù)運(yùn)作的過(guò)程中會(huì)因共享了不完全或不完美的信息而遭受高成本和低利潤(rùn)的風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)然這種風(fēng)險(xiǎn)必定會(huì)傳遞給與之相關(guān)聯(lián)的企業(yè)。葉飛認(rèn)為企業(yè)運(yùn)營(yíng)績(jī)效的提升是供應(yīng)鏈伙伴間信息共享結(jié)果的最終體現(xiàn)，并且供應(yīng)鏈伙伴間的信息共享可以以信任為中介而間接地作用于企業(yè)運(yùn)營(yíng)績(jī)效，這表明加強(qiáng)供應(yīng)鏈伙伴間信息共享不僅可以有效地提升企業(yè)間相互信任水平而且可以有效地提高供應(yīng)鏈成員企業(yè)的運(yùn)營(yíng)績(jī)效。

隨著信息科技的發(fā)展，供應(yīng)鏈管理越來(lái)越依賴(lài)互聯(lián)網(wǎng)和信息技術(shù)，通過(guò)信息技術(shù)實(shí)現(xiàn)高效率、低成本實(shí)現(xiàn)信息的傳遞。如西班牙著名時(shí)尚品牌ZARA利用信息技術(shù)實(shí)現(xiàn)了“快速供應(yīng)鏈”，從設(shè)計(jì)到上架只需要10天，充分體現(xiàn)了IT技術(shù)對(duì)企業(yè)的各個(gè)環(huán)節(jié)的重要性。供應(yīng)鏈利用IT技術(shù)實(shí)現(xiàn)商業(yè)過(guò)程標(biāo)準(zhǔn)化以及增加通訊、互聯(lián)互通性和數(shù)據(jù)交換，但是供應(yīng)鏈對(duì)這些系統(tǒng)的依賴(lài)導(dǎo)致供應(yīng)鏈極易受到網(wǎng)絡(luò)犯罪分子的網(wǎng)絡(luò)攻擊，使信息被盜取失真或是延誤，引起供應(yīng)鏈信息風(fēng)險(xiǎn)。倪燕領(lǐng)等從物流、資金流、信息流三方面分析了供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)并強(qiáng)調(diào)供應(yīng)鏈成員間合作過(guò)程中的信息風(fēng)險(xiǎn)。李琪將信息風(fēng)險(xiǎn)看作是供應(yīng)鏈成員所面臨的最大風(fēng)險(xiǎn)，并將信息風(fēng)險(xiǎn)等同于供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)際上供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)是由于節(jié)點(diǎn)企業(yè)之間的信息傳遞不及時(shí)或中斷引起的，由于成員企業(yè)間彼此信息共享受到阻礙而造成了信息傳遞的中斷，并認(rèn)為信息風(fēng)險(xiǎn)是供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)。

由此可見(jiàn)，信息共享可以提高效率、降低成本，但是信息共享過(guò)程越來(lái)越依賴(lài)互聯(lián)網(wǎng)和IT技術(shù)，這必然引起網(wǎng)絡(luò)犯罪分子的攻擊，故在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代供應(yīng)鏈的網(wǎng)絡(luò)安全應(yīng)該受到人們的重視。

三、供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)

信息共享對(duì)供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)具有正負(fù)兩方面的影響，即適當(dāng)?shù)男畔⒐蚕砜梢詼p少供應(yīng)鏈中因信息不對(duì)稱(chēng)而引起的風(fēng)險(xiǎn)，如牛鞭效應(yīng)等，但供應(yīng)鏈越來(lái)越依賴(lài)信息技術(shù)而進(jìn)行大量的信息共享則會(huì)帶入一種新型供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)――網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)。網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)定義為“組織或企業(yè)由于一系列信息技術(shù)系統(tǒng)障礙所造成的任何財(cái)務(wù)損失或者名譽(yù)破壞的風(fēng)險(xiǎn)”。網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)將導(dǎo)致極壞的效果，包括知識(shí)產(chǎn)權(quán)破壞，子標(biāo)準(zhǔn)或被阻斷的運(yùn)營(yíng)，敏感性數(shù)據(jù)破壞，對(duì)最終消費(fèi)者的服務(wù)水準(zhǔn)降低。網(wǎng)絡(luò)攻擊的形式多樣，其目的是竊取數(shù)據(jù)以得到豐厚的利益，如信用卡數(shù)據(jù)、醫(yī)療信息、公司商業(yè)機(jī)密等數(shù)據(jù)信息。網(wǎng)絡(luò)攻擊一旦成功，將會(huì)引起供應(yīng)鏈信息的延誤或企業(yè)喪失技術(shù)創(chuàng)新，從未導(dǎo)致很大的成本損失。

由于信息技術(shù)的發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)攻擊的技術(shù)也越來(lái)越高超，則預(yù)測(cè)供應(yīng)鏈產(chǎn)生中斷的每個(gè)可能性越來(lái)越困難，很多網(wǎng)絡(luò)攻擊都超出了組織的預(yù)測(cè)分析能力，故有學(xué)者提出供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)彈性的概念。供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)彈性是指“一種當(dāng)供應(yīng)鏈面臨網(wǎng)絡(luò)攻擊風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)候能夠維系其運(yùn)營(yíng)績(jī)效的能力?！惫?yīng)鏈管理者如果想要減少網(wǎng)絡(luò)攻擊給供應(yīng)鏈帶來(lái)的損失應(yīng)該考慮如何加強(qiáng)供應(yīng)鏈的網(wǎng)絡(luò)彈性。

四、系統(tǒng)動(dòng)力學(xué)的應(yīng)用

系統(tǒng)動(dòng)力學(xué)方法是一種以反饋控制理論為基礎(chǔ)，以計(jì)算機(jī)仿真技術(shù)為手段，通常用以研究復(fù)雜的社會(huì)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的定量方法，具有能研究動(dòng)態(tài)的、非線性問(wèn)題的特點(diǎn)。信息共享貫穿于供應(yīng)鏈的各個(gè)環(huán)節(jié)，由于供應(yīng)鏈的復(fù)雜動(dòng)態(tài)結(jié)構(gòu)，信息共享對(duì)供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)的安全風(fēng)險(xiǎn)影響具有復(fù)雜性，故采用系統(tǒng)動(dòng)力學(xué)方法是可行的。

供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)之間通過(guò)信息技術(shù)進(jìn)行高效率、低成本的信息共享，但是企業(yè)對(duì)信息技術(shù)的依賴(lài)性增強(qiáng)，加大了網(wǎng)絡(luò)犯罪者對(duì)供應(yīng)鏈的網(wǎng)絡(luò)攻擊。由于供應(yīng)鏈各個(gè)環(huán)節(jié)緊密的合作關(guān)系加強(qiáng)了企業(yè)之間的關(guān)聯(lián)性，一旦某一個(gè)環(huán)節(jié)遭遇網(wǎng)絡(luò)攻擊，將通過(guò)供應(yīng)鏈系統(tǒng)傳播影響其它相關(guān)企業(yè)，出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)傳遞的現(xiàn)象，類(lèi)似于多米諾效應(yīng)。故為了保護(hù)信息資產(chǎn)的安全，企業(yè)應(yīng)加大對(duì)信息安全的投入，其中包括技術(shù)方面、人力資源方面、安全管理方面等，從而加強(qiáng)供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)彈性的建設(shè)。供應(yīng)鏈中的不同企業(yè)對(duì)信息安全的投入決策不同。熊強(qiáng)等通過(guò)Stackelberg博弈分析得出企業(yè)信息資產(chǎn)價(jià)值越高，遭受攻擊后的損失期望越高。核心企業(yè)共享額度越大，其對(duì)信息安全的投入也越大；伙伴企業(yè)的投入額隨核心企業(yè)的共享額增加而減少，當(dāng)核心企業(yè)的共享額能夠讓其信息資產(chǎn)有足夠安全時(shí)，伙伴企業(yè)共享額度為零；核心企業(yè)在信息安全投資和信息安全共享方面會(huì)隨著供應(yīng)鏈脆弱度增加而增加，而伙伴企業(yè)會(huì)隨著脆弱度的增加而減少直至為零。由此可見(jiàn)，供應(yīng)鏈中對(duì)供應(yīng)鏈信息安全的投入具有一定的復(fù)雜性。

由于信息共享以及信息安全的投入與供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理的復(fù)雜關(guān)系，通過(guò)系統(tǒng)動(dòng)力學(xué)對(duì)其進(jìn)行分析，明確其利益相關(guān)者的相關(guān)關(guān)系以及回饋效應(yīng)。根據(jù)信息共享引起的供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)的變化規(guī)律和系統(tǒng)動(dòng)力學(xué)的反饋原理，應(yīng)用系統(tǒng)動(dòng)力學(xué)仿真軟件vensimple建立系統(tǒng)動(dòng)力學(xué)供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)影響的反饋圖模型。通過(guò)vensimple仿真軟件把信息共享和供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系聯(lián)結(jié)形成回路，回路最簡(jiǎn)單的表示方法是圖形，即因果關(guān)系圖。如圖所示：

五、結(jié)論

根據(jù)系統(tǒng)動(dòng)力學(xué)分析得出的供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)與信息共享以及供應(yīng)鏈企業(yè)對(duì)信息安全的投入的邏輯關(guān)系，信息共享對(duì)供應(yīng)鏈存在利弊關(guān)系，適度的信息共享有利于供應(yīng)鏈的高效率運(yùn)作，但也應(yīng)該明確信息共享帶來(lái)的供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)，故除了傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防御措施還應(yīng)該在權(quán)衡好投入成本與風(fēng)險(xiǎn)損失成本的基礎(chǔ)上對(duì)供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)彈性進(jìn)行建設(shè)。目前對(duì)于供應(yīng)鏈信息安全的投入以及供應(yīng)鏈的網(wǎng)絡(luò)彈性建設(shè)的研究文獻(xiàn)還比較偏少，故互聯(lián)網(wǎng)安全威脅下供應(yīng)鏈上各個(gè)合作伙伴對(duì)供應(yīng)鏈彈性的建設(shè)如何投資分配才是供應(yīng)鏈面臨網(wǎng)路安全風(fēng)險(xiǎn)時(shí)整體成本降到最低的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，還需要進(jìn)一步的研究探索。

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篇2

供應(yīng)鏈管理是對(duì)整個(gè)供應(yīng)鏈中各個(gè)參與組織、部門(mén)之間的物流、信息流與資金流進(jìn)行計(jì)劃、協(xié)調(diào)和控制，主要體現(xiàn)為如何加強(qiáng)合作、加強(qiáng)對(duì)資源協(xié)調(diào)運(yùn)作和提高管理水平。因此，信息作為供應(yīng)鏈上各個(gè)環(huán)節(jié)的溝通載體，對(duì)企業(yè)間的合作、資源的有效利用起著十分重要的作用。然而，在供應(yīng)鏈管理環(huán)境下，企業(yè)間由于信息的不對(duì)稱(chēng)和信息的不完全會(huì)產(chǎn)生一些信息風(fēng)險(xiǎn)，這是無(wú)法避免的。因而研究信息風(fēng)險(xiǎn)的形成機(jī)理及其防范對(duì)策就顯得尤為重要。

一、供應(yīng)鏈中的信息風(fēng)險(xiǎn)形成機(jī)理分析

風(fēng)險(xiǎn)，在這里是屬于商業(yè)范疇之內(nèi)的概念。它是指一個(gè)事件或一個(gè)行動(dòng)對(duì)一個(gè)組織實(shí)現(xiàn)其商業(yè)目標(biāo)或成功實(shí)施其戰(zhàn)略的能力產(chǎn)生的負(fù)面影響。信息風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際上就是信息的不對(duì)稱(chēng)或不完全對(duì)組織實(shí)現(xiàn)其商業(yè)目標(biāo)或成功實(shí)施其戰(zhàn)略的能力產(chǎn)生的負(fù)面影響，其特征實(shí)際上是信息原因?qū)е碌牟淮_定性。下面從兩個(gè)方面簡(jiǎn)單分析供應(yīng)鏈管理中存在的信息風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。

（一）委托—機(jī)制所帶來(lái)的信息風(fēng)險(xiǎn)

眾所周知，供應(yīng)鏈管理環(huán)境下的企業(yè)間是以動(dòng)態(tài)聯(lián)盟的形式加入供應(yīng)鏈，企業(yè)間是一種親密的合作伙伴關(guān)系，但由于各企業(yè)的目標(biāo)不盡相同，各自的工作方法可能因組織管理方式、思維模式以及組織文化等方面存在的差異而有所不同，供應(yīng)鏈中的企業(yè)都會(huì)從各自的自身利益出發(fā)，展開(kāi)合作對(duì)策研究，在委托與承包企業(yè)間形成一個(gè)合作協(xié)商機(jī)制和委托機(jī)制。那么，“委托—”關(guān)系就成了供應(yīng)鏈企業(yè)之間合作關(guān)系的一種體現(xiàn)。

“委托—”在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中普遍存在。一般而言，由于信息的不對(duì)稱(chēng)，委托人往往比人處于一個(gè)更不利的位置。在整個(gè)供應(yīng)鏈管理環(huán)境中，企業(yè)往往會(huì)通過(guò)增加信息的不對(duì)稱(chēng)，從合作伙伴那兒得到最大的收益。

信息的不對(duì)稱(chēng)可從兩個(gè)角度劃分：一是不對(duì)稱(chēng)發(fā)生的時(shí)間，二是不對(duì)稱(chēng)信息的內(nèi)容。從不對(duì)稱(chēng)發(fā)生的時(shí)間看，不對(duì)稱(chēng)可能發(fā)生在當(dāng)事人簽約之前，也可能發(fā)生在簽約之后，分別稱(chēng)為事前不對(duì)稱(chēng)與事后不對(duì)稱(chēng)。從不對(duì)稱(chēng)信息的內(nèi)容看，非對(duì)稱(chēng)信息可能是某些參與人的行動(dòng)，也可能是指某些人的知識(shí)，分別稱(chēng)為隱藏行為與隱藏信息。根據(jù)這一模型框架，我們假設(shè)供應(yīng)鏈上有一家供應(yīng)商和一家制造商。制造商委托經(jīng)過(guò)挑選的供應(yīng)商來(lái)完成一部分業(yè)務(wù)，自己則集中力量完成市場(chǎng)調(diào)查、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷(xiāo)售及服務(wù)和本企業(yè)的生產(chǎn)管理。但由于企業(yè)都是獨(dú)立的利益主體，相互之間缺乏信任，那么在“委托—”關(guān)系中，就會(huì)引起兩種問(wèn)題：一是逆向選擇，就是制造商（委托人）在選擇供應(yīng)商（人）時(shí)，供應(yīng)商掌握了一些制造商所不知道的信息，而這些信息可能是對(duì)制造商是不利的，供應(yīng)商因此與制造商簽訂了對(duì)自己有利的契約，致使制造商受到損害，可能表現(xiàn)在供應(yīng)商內(nèi)部管理存在問(wèn)題，這種信息的不對(duì)稱(chēng)的決策導(dǎo)致了“逆向選擇”——制造商誤選了不適合自身實(shí)際情況的供應(yīng)商。二是敗德行為。假設(shè)供應(yīng)商與制造商在簽訂契約時(shí)各自擁有的信息是對(duì)稱(chēng)的，但簽成契約后，制造商無(wú)法觀察到供應(yīng)商的某些行為，或者是由于外部環(huán)境的變化僅為供應(yīng)商所觀察到。在這種情況下，供應(yīng)商在有契約保障之后，可能采取不利于制造商的一些行為，進(jìn)而損害制造商的利益。當(dāng)制造商集中精力對(duì)內(nèi)部的生產(chǎn)管理、銷(xiāo)售與服務(wù)、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、市場(chǎng)調(diào)查控制時(shí)，它就不可能像原先那樣全面、細(xì)致的了解供應(yīng)商的運(yùn)作全過(guò)程，那么供應(yīng)商就可能給企業(yè)帶來(lái)不確定性，表現(xiàn)在供應(yīng)商供貨的推后或者產(chǎn)品質(zhì)量的降低上。這種隱藏行為導(dǎo)致了“敗德行為”——供應(yīng)商降低了服務(wù)水準(zhǔn)、增加了潛在費(fèi)用。

基于“委托—”理論，我們發(fā)現(xiàn)選擇合適的企業(yè)作為供應(yīng)鏈中的合作伙伴，是加強(qiáng)供應(yīng)鏈管理中最重要的一個(gè)基礎(chǔ)。如果企業(yè)選擇合作伙伴不當(dāng)，不僅會(huì)減少企業(yè)的利潤(rùn)，還會(huì)使企業(yè)失去與其他企業(yè)合作的機(jī)會(huì)，從而無(wú)形中抑制了企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的提高，增加了整條供應(yīng)鏈的運(yùn)行成本。

（二）牛鞭效應(yīng)導(dǎo)致的信息風(fēng)險(xiǎn)

牛鞭效應(yīng)指的是供應(yīng)鏈上最終用戶(hù)的需求在向供應(yīng)鏈上游前進(jìn)的過(guò)程中逐級(jí)變大的現(xiàn)象。在供應(yīng)鏈管理模式下，信息是各個(gè)環(huán)節(jié)的溝通載體，對(duì)節(jié)點(diǎn)企業(yè)間的合作、資源有效利用起著十分重要的作用。但是，牛鞭效應(yīng)使供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)企業(yè)之間的信息傳遞發(fā)生失真，導(dǎo)致了一些信息風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)供應(yīng)鏈實(shí)現(xiàn)其商業(yè)目標(biāo)或成功實(shí)施其戰(zhàn)略的能力產(chǎn)生了負(fù)面影響，造成了其運(yùn)行效率的低下。具體來(lái)說(shuō)，牛鞭效應(yīng)帶來(lái)的信息風(fēng)險(xiǎn)主要包括：

1．牛鞭效應(yīng)會(huì)導(dǎo)致供應(yīng)鏈中產(chǎn)生過(guò)多庫(kù)存的風(fēng)險(xiǎn)。研究表明，從產(chǎn)品離開(kāi)生產(chǎn)商的生產(chǎn)線至其到達(dá)零售商的貨架，產(chǎn)品的平均庫(kù)存時(shí)間超過(guò)100天。供應(yīng)鏈中由于牛鞭效應(yīng)產(chǎn)生扭曲的需求信息，使物流在供應(yīng)鏈上游節(jié)點(diǎn)向下游節(jié)點(diǎn)轉(zhuǎn)移過(guò)程中出現(xiàn)逐級(jí)縮小現(xiàn)象，導(dǎo)致每個(gè)成員都相應(yīng)增加了庫(kù)存，但這些庫(kù)存并不能起到緩沖作用，卻會(huì)造成生產(chǎn)資金的積壓，隨著市場(chǎng)需求不斷變化而面臨庫(kù)存產(chǎn)品過(guò)時(shí)或退役的風(fēng)險(xiǎn)。

2．牛鞭效應(yīng)會(huì)導(dǎo)致擾亂產(chǎn)品市場(chǎng)秩序的風(fēng)險(xiǎn)。牛鞭效應(yīng)使企業(yè)的市場(chǎng)化反應(yīng)變慢，客戶(hù)滿(mǎn)意程度下降，造成收益減少。而且，當(dāng)生產(chǎn)出來(lái)的產(chǎn)品相對(duì)過(guò)剩時(shí)，產(chǎn)品價(jià)格也會(huì)隨著發(fā)生變化，這樣也會(huì)反過(guò)來(lái)影響下游企業(yè)。

3．牛鞭效應(yīng)會(huì)產(chǎn)生誤導(dǎo)生產(chǎn)計(jì)劃預(yù)測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)。反應(yīng)過(guò)度的生產(chǎn)預(yù)測(cè)，增加了生產(chǎn)計(jì)劃的不確定性，節(jié)點(diǎn)企業(yè)如果沒(méi)有足夠庫(kù)存或無(wú)法及時(shí)處理積壓的訂單會(huì)失掉信譽(yù)，進(jìn)而丟失客戶(hù)。各節(jié)點(diǎn)企業(yè)不得不頻繁地修改生產(chǎn)計(jì)劃，這無(wú)疑增加了補(bǔ)救措施的費(fèi)用、加班費(fèi)用以及加快運(yùn)輸?shù)馁M(fèi)用等，進(jìn)而導(dǎo)致企業(yè)生產(chǎn)成本和運(yùn)輸成本的上升。

4．牛鞭效應(yīng)會(huì)造成制造商投資浪費(fèi)的風(fēng)險(xiǎn)。牛鞭效應(yīng)造成的信息失真給人們帶來(lái)供求量增加的假象，導(dǎo)致制造商在設(shè)計(jì)企業(yè)生產(chǎn)能力時(shí)大于真實(shí)需求量。制造商盲目擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，造成生產(chǎn)能力利用率不高，導(dǎo)致投資的浪費(fèi)。

綜上所述，供應(yīng)鏈管理中產(chǎn)生的信息風(fēng)險(xiǎn)是理性成員所運(yùn)用的優(yōu)化行為的結(jié)果。每一個(gè)成員都是理性人，為了保證自己的利益最大化，就會(huì)隱藏一些敏感信息，涉及商業(yè)秘密的信息不外泄；為了滿(mǎn)足消費(fèi)者的需求，就會(huì)夸大一些公用信息（例如消費(fèi)者的訂貨量），使信息失真，造成信息風(fēng)險(xiǎn)。

二、供應(yīng)鏈中的信息風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策分析

（一）建立有效的激勵(lì)機(jī)制

在集成化供應(yīng)鏈中，增加供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)企業(yè)間的聯(lián)系與合作，提高信息共享程度，用覆蓋整個(gè)供應(yīng)鏈的決策系統(tǒng)代替缺乏柔性和集成度差的決策體系，使整個(gè)供應(yīng)鏈能更好的協(xié)調(diào)物流、資金流、信息流和工作流，并消除信息扭曲的不良效應(yīng)。然而，在我們前面分析中指出，由于企業(yè)是獨(dú)立的利益主體，相互間缺乏信任，在這種信息不對(duì)稱(chēng)的條件下，就帶來(lái)了“逆向選擇”——制造商誤選了不適合自身實(shí)際情況的供應(yīng)商，以及供應(yīng)商的“敗德行為”——供應(yīng)商降低了服務(wù)水準(zhǔn)，增加了潛在費(fèi)用。在供應(yīng)鏈管理中，由于制造商無(wú)法全面、細(xì)致的了解供應(yīng)商的運(yùn)作全過(guò)程，供應(yīng)商對(duì)制造商服務(wù)的不確定性必將對(duì)制造商帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。假設(shè)供應(yīng)商與制造商都是完全理性的，那么在非對(duì)稱(chēng)信息條件下，最優(yōu)的激勵(lì)機(jī)制應(yīng)是一方面能對(duì)供應(yīng)商產(chǎn)生激勵(lì)，另一方面又能分擔(dān)制造商的風(fēng)險(xiǎn)。

（二）加強(qiáng)信息的共享和交流

供應(yīng)鏈上各個(gè)企業(yè)之間的信息共享，在供應(yīng)鏈戰(zhàn)略形成過(guò)程中起著舉足輕重的作用。減少或消除牛鞭效應(yīng)的最有效途徑是通過(guò)集中需求信息來(lái)降低整個(gè)供應(yīng)鏈的不確定性。一方面提高了供應(yīng)鏈運(yùn)作的協(xié)同性和運(yùn)作效率，另一方面有利于及時(shí)掌握供應(yīng)鏈上潛在的風(fēng)險(xiǎn)，為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、及時(shí)采取措施贏得時(shí)間。

（三）建立供應(yīng)鏈戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系

供應(yīng)鏈要實(shí)現(xiàn)預(yù)期的戰(zhàn)略目標(biāo)，客觀上要求各個(gè)節(jié)點(diǎn)企業(yè)進(jìn)行合作，成利益共享 風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的雙贏局面，因此，在供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)企業(yè)之間建立起緊密的合作伙伴關(guān)系，是供應(yīng)鏈成功運(yùn)作和防范風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)非常重要的先決條件。節(jié)點(diǎn)企業(yè)間要建立和保持長(zhǎng)期的戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，應(yīng)該注意以下幾點(diǎn)：首先要求供應(yīng)鏈的節(jié)點(diǎn)企業(yè)之間加強(qiáng)信任；其次，必須建立正式的合作機(jī)制，在供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)企業(yè)間實(shí)現(xiàn)利益共享和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)；最后，要選擇正確的具有核心競(jìng)爭(zhēng)能力的合作伙伴加盟供應(yīng)鏈，并在恰當(dāng)?shù)姆秶鷥?nèi)展開(kāi)合作。

總之，在供應(yīng)鏈管理環(huán)境下，合作伙伴企業(yè)間由于委托—機(jī)制存在著信息的不對(duì)稱(chēng)，由于牛鞭效應(yīng)引起了信息的不完全，進(jìn)而引發(fā)了信息風(fēng)險(xiǎn)。為了使合作企業(yè)間達(dá)到“雙贏”的目的，必須采取一定的措施規(guī)避信息風(fēng)險(xiǎn)，即建立有效的激勵(lì)約束機(jī)制、利用信息技術(shù)實(shí)現(xiàn)信息的最大共享，使得合作企業(yè)間利益最大化，使得整條供應(yīng)鏈的效率最大。

【參考文獻(xiàn)】

篇3

一、供應(yīng)鏈金融信用風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生原因及其研究意義

由于供應(yīng)鏈金融既能有為我國(guó)中小企業(yè)提供新的融資渠道，又能有效地?cái)U(kuò)展銀行的業(yè)務(wù)，所以近幾年發(fā)展迅猛。然而，供應(yīng)鏈金融模式的信用風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題卻日益突出。由于中小企業(yè)的貸款相對(duì)于其資產(chǎn)規(guī)模相對(duì)較高，而它們又是依托供應(yīng)鏈上的核心企業(yè)來(lái)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)，品牌效益不高、企業(yè)的管理層水平參差不齊等等外在或內(nèi)在原因，導(dǎo)致其違約成本低。而且一旦遇到了問(wèn)題，它們甚至可以關(guān)掉原公司，另立新公司來(lái)掩蓋以前的問(wèn)題，從而使得違約率較高。因此，研究供應(yīng)鏈金融上中小企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)具有強(qiáng)烈的現(xiàn)實(shí)意義。本文就從內(nèi)部和外部?jī)煞矫鎭?lái)論述對(duì)其的防范措施。

二、供應(yīng)鏈金融的內(nèi)部信用風(fēng)險(xiǎn)防范

供應(yīng)鏈金融的內(nèi)部防范主要是指：在商業(yè)銀行的角度下，其通過(guò)完善自身的信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)系統(tǒng)來(lái)提高其防范風(fēng)險(xiǎn)的能力。

首先，完善考核交易真實(shí)性的制度。銀行應(yīng)對(duì)交易雙方提供的交易內(nèi)容、交易目的和交易時(shí)間進(jìn)行核查，并著重研究中小企業(yè)融資的申請(qǐng)材料以及雙方的購(gòu)銷(xiāo)合同、運(yùn)輸單據(jù)、提貨單據(jù)等，通過(guò)確保其待審核材料的真實(shí)性來(lái)控制交易過(guò)程中可能產(chǎn)生的道德風(fēng)險(xiǎn)。

其次，完善現(xiàn)有的信用評(píng)價(jià)體系。銀行應(yīng)針對(duì)供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險(xiǎn)防范問(wèn)題出臺(tái)一套完整且行之有效的評(píng)價(jià)方法、評(píng)價(jià)指標(biāo)和評(píng)價(jià)流程，而以前銀行對(duì)中小企業(yè)的融資信用評(píng)估主要是審核其財(cái)務(wù)報(bào)表、固定資產(chǎn)以及擔(dān)保形式，是一種基于數(shù)字財(cái)務(wù)控制的評(píng)價(jià)模式，對(duì)于供應(yīng)鏈金融的中小企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)并不適用，因此，在供應(yīng)鏈金融模式下，銀行在了解供應(yīng)鏈金融的實(shí)際情況的基礎(chǔ)上，把過(guò)去對(duì)傳統(tǒng)融資的一系列靜態(tài)，單一，被動(dòng)的授信模式轉(zhuǎn)變?yōu)閯?dòng)態(tài)，多渠道，主動(dòng)的授信模式。

再次，妥善監(jiān)管和控制中小企業(yè)的融資資金。這是整個(gè)內(nèi)部信用風(fēng)險(xiǎn)防范過(guò)程中最重要的一步，在供應(yīng)鏈金融的模式下，由于中小企業(yè)融資擔(dān)保是核心企業(yè)的信用擔(dān)保，因此，很可能會(huì)使中小企業(yè)在拿到資金后不按照合同約定的范疇來(lái)使用融資資金，從而產(chǎn)生逆向選擇問(wèn)題，將供應(yīng)鏈金融融資的資金用于投資一些高風(fēng)險(xiǎn)高收益的資本產(chǎn)品，大大增加了中小企業(yè)的違約風(fēng)險(xiǎn)，也會(huì)使銀行產(chǎn)生不必要的損失，因此，銀行必須嚴(yán)格監(jiān)管中小企業(yè)融資的用途和去向，而且督促其將資金按照合同來(lái)進(jìn)行使用，并定期核審中小企業(yè)的購(gòu)銷(xiāo)合同的真實(shí)性，確保資金按照合同的要求執(zhí)行。

最后，著重提高銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)系統(tǒng)人員的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。由于供應(yīng)鏈金融涉及了復(fù)雜的信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)模型，多變途運(yùn)作模式，專(zhuān)業(yè)化的供應(yīng)鏈金融背景，這就要求銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)人員具備相當(dāng)好的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)和足夠多的信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)知識(shí)，但是目前，我國(guó)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系的高素質(zhì)人員儲(chǔ)備嚴(yán)重不足，銀行應(yīng)該重視對(duì)現(xiàn)有員工的技能培訓(xùn)以及對(duì)國(guó)外高素質(zhì)人才的引進(jìn)，從而加速信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系的建立和健全。

三、供應(yīng)鏈金融的外部信用風(fēng)險(xiǎn)防范

因?yàn)楣?yīng)鏈金融上的核心企業(yè)是中小企業(yè)能獲得銀行融資的信用擔(dān)保屏障，而物流企業(yè)又是銀行監(jiān)督中小企業(yè)能否履行合約的重要渠道，能夠?yàn)橘J款企業(yè)提供配送、監(jiān)管、倉(cāng)促等一系列服務(wù)，并且將服務(wù)的信息反饋給銀行，降低中小企業(yè)違約的風(fēng)險(xiǎn)，所以核心企業(yè)和物流企業(yè)在整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)防控過(guò)程當(dāng)中占有相當(dāng)重要的地位。但由于中小企業(yè)業(yè)務(wù)開(kāi)展以及財(cái)政的不透明性，商業(yè)銀行在監(jiān)管中小企業(yè)的同時(shí)還需要加強(qiáng)對(duì)供應(yīng)鏈上其他主題的交流力度來(lái)降低信用風(fēng)險(xiǎn)。

第一，謹(jǐn)慎選擇合作的核心企業(yè)。因?yàn)樵诠?yīng)鏈模式下，銀行是以核心企業(yè)的信用進(jìn)行擔(dān)保，來(lái)對(duì)中小企業(yè)進(jìn)行貸款的，所以核心企業(yè)的選擇就顯得尤為重要。如果核心企業(yè)是一個(gè)行業(yè)的壟斷企業(yè)，則這個(gè)供應(yīng)鏈上的中小企業(yè)就要依靠市場(chǎng)進(jìn)行交易，相關(guān)對(duì)象的隨機(jī)性比較大，供應(yīng)鏈的穩(wěn)定度就會(huì)降低，因此壟斷企業(yè)一般不太適合作為供應(yīng)鏈金融模式中核心企業(yè)，所以銀行應(yīng)該對(duì)供應(yīng)鏈金融當(dāng)中的核心企業(yè)進(jìn)行嚴(yán)格的準(zhǔn)入機(jī)制，選擇穩(wěn)定、信用度高且與銀行合作程度比較高的核心企業(yè)展開(kāi)業(yè)務(wù)。

第二，加強(qiáng)對(duì)物流信息以及物流程序的監(jiān)控。在中小企業(yè)信用度較低的供應(yīng)鏈金融當(dāng)中，銀行應(yīng)該設(shè)法和物流公司進(jìn)行信息共享，加強(qiáng)對(duì)物流信息和物流程序的監(jiān)管，并加強(qiáng)操作和監(jiān)控的保密性，防止因?yàn)閮?nèi)部管理不善導(dǎo)致的信息泄露而發(fā)生信用風(fēng)險(xiǎn)。

第三，努力增強(qiáng)對(duì)抵押物的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。規(guī)范抵押物的選取標(biāo)準(zhǔn)已經(jīng)是商業(yè)銀行降低供應(yīng)鏈金融信用風(fēng)險(xiǎn)必備措施之一，價(jià)格透明、變現(xiàn)簡(jiǎn)便、質(zhì)量合格、品質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)是銀行選取抵押物的重要準(zhǔn)則，并實(shí)時(shí)監(jiān)控抵押物的價(jià)格變化和品質(zhì)變化，以免造成不必要的損失。

第四，完善供應(yīng)鏈金融的信息共享機(jī)制。針對(duì)中小企業(yè)提供信息共享平臺(tái)，審核商業(yè)銀行、物流公司、信用風(fēng)險(xiǎn)以及核心企業(yè)的業(yè)務(wù)往來(lái)，降低信用風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。

第五，針對(duì)供應(yīng)鏈金融模式建立一個(gè)完善的數(shù)據(jù)庫(kù)。商業(yè)銀行可以通過(guò)建立一個(gè)可以量化的數(shù)據(jù)庫(kù)，來(lái)分析中小企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)，可以使人員分析的感性因素降低很多，從而增加理性分析風(fēng)險(xiǎn)的可靠性。

第六，健全和完善相關(guān)的法律機(jī)制。國(guó)家應(yīng)根據(jù)供應(yīng)鏈金融上每個(gè)不同主體之間義務(wù)和責(zé)任的不同，建立相關(guān)的法律法規(guī)規(guī)范各自的行為，并監(jiān)督調(diào)控各個(gè)主體在供應(yīng)鏈金融當(dāng)中的運(yùn)行。同時(shí)，商業(yè)銀行在發(fā)展供應(yīng)鏈金融融資規(guī)模過(guò)程當(dāng)中，應(yīng)該呼吁政府盡可能地完善相關(guān)法律法規(guī)，以規(guī)避對(duì)方因法律漏洞而導(dǎo)致的信用風(fēng)險(xiǎn)。

篇4

摘要：在煤炭行業(yè)整體低迷的形勢(shì)下，資金缺口成為煤炭企業(yè)發(fā)展中面臨的首要問(wèn)題，煤炭企業(yè)在辦理融資活動(dòng)過(guò)程中，由于多種因素的影響，被銀行排除在可融資范圍之外，影響企業(yè)自身發(fā)展的同時(shí)，也影響了銀行與煤炭企業(yè)的合作。為緩解這一矛盾，供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)應(yīng)運(yùn)而生，為保障供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的順利開(kāi)展，構(gòu)建包括資信、資產(chǎn)、能力等多種要素在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系很有必要。

關(guān)鍵詞 ：融資；信用風(fēng)險(xiǎn)；評(píng)價(jià)體系

1 概述

煤炭產(chǎn)業(yè)是我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的重要組成部分，企業(yè)的穩(wěn)定與發(fā)展關(guān)系到國(guó)民經(jīng)濟(jì)是否能以健康的形式持續(xù)發(fā)展。在煤炭企業(yè)發(fā)展過(guò)程中，尤其在市場(chǎng)下行通道，融資缺口一直是困擾企業(yè)的首要問(wèn)題，銀行在為煤炭企業(yè)融資過(guò)程中，對(duì)于煤炭企業(yè)的規(guī)模、經(jīng)營(yíng)狀況、可抵資產(chǎn)數(shù)目、企業(yè)的信用評(píng)估等多種因素進(jìn)行考慮后，往往會(huì)將部分具有發(fā)展?jié)摿Φ拿禾科髽I(yè)排出可貸款范圍內(nèi)，導(dǎo)致煤炭企業(yè)資金短缺而無(wú)法發(fā)展壯大，無(wú)形中增加了煤炭企業(yè)的困難和倒閉風(fēng)險(xiǎn)；而對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，這也極大的限制了銀行與煤炭企業(yè)的合作，導(dǎo)致銀行信貸資源過(guò)于集中和配給。供應(yīng)鏈金融中信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系的構(gòu)建，不僅能緩解煤炭企業(yè)融資困難的現(xiàn)狀，還能為銀行和煤炭企業(yè)的合作雙贏打下良好的基礎(chǔ)。

2 煤炭企業(yè)在供應(yīng)鏈金融中的地位

供應(yīng)鏈?zhǔn)窃诟?jìng)爭(zhēng)、合作的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，由具有一定實(shí)力的企業(yè)為實(shí)現(xiàn)某一目標(biāo)而貢獻(xiàn)自己的核心力量，以達(dá)到優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、利益共享的目的。煤炭企業(yè)的供應(yīng)鏈不僅涉及企業(yè)內(nèi)部各部門(mén)之間的物資流動(dòng)，同時(shí)還涉及上下游產(chǎn)業(yè)的延伸。煤炭企業(yè)生產(chǎn)過(guò)程中具有較強(qiáng)的流程生產(chǎn)特性，這就決定了煤炭企業(yè)在供應(yīng)鏈中居特殊位置，煤炭企業(yè)依靠采掘、運(yùn)輸為社會(huì)提供一次性能源，是火電廠、鋼鐵廠、煉焦廠等企業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)及發(fā)展的原材料和能源的提供者；同時(shí)，煤炭企業(yè)也需要消耗一定的原材料、輔助材料及能源的支持，因此，在供應(yīng)鏈中也具有用戶(hù)的身份。而對(duì)于運(yùn)輸行業(yè)來(lái)說(shuō)，煤炭運(yùn)輸是其主要的運(yùn)輸任務(wù)，是運(yùn)輸部門(mén)利益的主要來(lái)源。

3 供應(yīng)鏈金融中信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系的構(gòu)建

3.1 供應(yīng)鏈金融中信用風(fēng)險(xiǎn)的形成

煤炭企業(yè)在供應(yīng)鏈中存在的風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自于供貨風(fēng)險(xiǎn)、煤炭物流配送過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)、信息風(fēng)險(xiǎn)及財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。對(duì)于能源企業(yè)來(lái)說(shuō)，則可具體到能源的生產(chǎn)、運(yùn)輸、信息及企業(yè)各項(xiàng)管理中存在的可能風(fēng)險(xiǎn)。煤炭供應(yīng)鏈中可能存在的煤炭產(chǎn)量不足、發(fā)貨延遲、能源質(zhì)量不達(dá)標(biāo)等問(wèn)題，均會(huì)對(duì)供應(yīng)鏈中其他環(huán)節(jié)的正常運(yùn)行，產(chǎn)生阻礙作用，影響企業(yè)的信用；煤炭配送環(huán)節(jié)過(guò)程中存在的不確定性，也可能引起供應(yīng)鏈中斷，影響企業(yè)的運(yùn)營(yíng)；信息是現(xiàn)代企業(yè)生存與發(fā)展供應(yīng)鏈中的重要組成部分，信息傳輸?shù)耐〞承?、?zhǔn)確性、及時(shí)性等都會(huì)對(duì)企業(yè)的生存運(yùn)營(yíng)產(chǎn)生重大的影響；財(cái)務(wù)是企業(yè)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，不可避免的商業(yè)活動(dòng)之一，資金的運(yùn)作及管理，不僅影響企業(yè)自身的生產(chǎn)活動(dòng)，還可能影響整條供應(yīng)鏈的通順性。

3.2 供應(yīng)鏈金融中信用風(fēng)險(xiǎn)的影響因素

淤資信。煤炭企業(yè)的生存與發(fā)展，與企業(yè)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、職業(yè)道德和企業(yè)形象的關(guān)系十分密切。對(duì)于煤炭企業(yè)而言，誠(chéng)信是企業(yè)的一種無(wú)形資產(chǎn)，企業(yè)在經(jīng)濟(jì)交易中是否具有良好道德的具體表現(xiàn)為是否按時(shí)、按質(zhì)發(fā)送煤炭、是否按時(shí)還款、有無(wú)欠債等不良行為，這是企業(yè)信用度的主要衡量依據(jù)。于資本。資本對(duì)于煤炭企業(yè)的發(fā)展十分重要，是煤炭企業(yè)從事生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所需的資金來(lái)源。資本的好壞，直接決定了煤炭企業(yè)的還款能力及未來(lái)發(fā)展，是煤炭企業(yè)建立信用的物質(zhì)基礎(chǔ)。盂能力。能力是煤炭企業(yè)擁有的實(shí)力，是煤炭企業(yè)穩(wěn)步發(fā)展、不斷前進(jìn)、樹(shù)立良好信用的保障。煤炭企業(yè)的能力可通過(guò)企業(yè)的生產(chǎn)情況、經(jīng)營(yíng)情況、盈利情況及發(fā)展情況表現(xiàn)，對(duì)煤炭企業(yè)未來(lái)的信用貸款具有重要的影響。

3.3 供應(yīng)鏈金融中信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系的構(gòu)建

淤供應(yīng)鏈金融信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系指標(biāo)設(shè)置原則。供應(yīng)鏈金融信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系，是一套能衡量供應(yīng)鏈金融中信用風(fēng)險(xiǎn)的、具有一定內(nèi)在聯(lián)系的指標(biāo)群體。根據(jù)復(fù)雜系統(tǒng)理論，可根據(jù)如下原則進(jìn)行指標(biāo)確定：首先，指標(biāo)的覆蓋面要廣，盡可能完整的反映煤炭企業(yè)本身的運(yùn)作情況，又要反映煤炭企業(yè)的信譽(yù)、質(zhì)物抵押等多方面的情況。其次，可操作性強(qiáng)。為保障評(píng)價(jià)體系的客觀性，應(yīng)對(duì)其進(jìn)行量化設(shè)計(jì)，即評(píng)價(jià)指標(biāo)應(yīng)具有一定的可計(jì)算性和進(jìn)行計(jì)算時(shí)所需要數(shù)據(jù)的可行性；定量與定性指標(biāo)可對(duì)煤炭企業(yè)的內(nèi)涵及本質(zhì)特性進(jìn)行客觀、科學(xué)的反映。于供應(yīng)鏈金融信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系指標(biāo)的設(shè)置。首先，誠(chéng)信因素。誠(chéng)信因素指標(biāo)包括煤炭企業(yè)以往合作信用度和核心企業(yè)信用度兩方面，具體可設(shè)置煤炭企業(yè)歷史違約記錄、信用額度使用率和授信審批通過(guò)率三個(gè)指標(biāo)。其次，資本因素。資本是煤炭企業(yè)融資是否成功的重要因素，供應(yīng)鏈金融的運(yùn)作模式下主要包括動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押融資、應(yīng)收賬款融資和保兌倉(cāng)融資等模式。煤炭企業(yè)應(yīng)注意質(zhì)押物的貨權(quán)風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)押物價(jià)格穩(wěn)定性、變現(xiàn)能力及損壞程度等一切因素的影響；應(yīng)收賬款融資時(shí)，期限應(yīng)限制在應(yīng)收賬款賬齡內(nèi)，部分處于供應(yīng)鏈上游的企業(yè)可享受靈活多變的融資方式。最后，能力因素。能力因素包括煤炭企業(yè)的營(yíng)運(yùn)能力、盈利能力、償債能力及發(fā)展能力。其中營(yíng)運(yùn)能力主要依靠固定資產(chǎn)情況及業(yè)務(wù)開(kāi)展情況反映，可設(shè)立資產(chǎn)產(chǎn)值率、資產(chǎn)收益率和資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率三個(gè)指標(biāo)評(píng)價(jià)；盈利能力則是企業(yè)在一定時(shí)期內(nèi)收益數(shù)額的多少，對(duì)于一般煤炭企業(yè)來(lái)說(shuō)，盈利能力主要指標(biāo)可設(shè)為營(yíng)業(yè)利潤(rùn)率、盈余現(xiàn)金保障倍數(shù)和成本費(fèi)用利潤(rùn)率三項(xiàng)；償債能力是企業(yè)對(duì)到期債務(wù)的償還能力，這需要從長(zhǎng)期和短期兩個(gè)方面進(jìn)行合理性和變化性的分析，長(zhǎng)期償債能力可通過(guò)企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率體現(xiàn)，而短期償債能力可通過(guò)資產(chǎn)流動(dòng)比例獲得；發(fā)展能力，是面對(duì)未來(lái)的債務(wù)償還，煤炭企業(yè)發(fā)展前景是否良好，這需要分析煤炭企業(yè)所在行業(yè)的發(fā)展情況、自身的發(fā)展情況及業(yè)務(wù)重點(diǎn)，需要設(shè)立銷(xiāo)售收入增長(zhǎng)率、利潤(rùn)增長(zhǎng)率和資產(chǎn)增長(zhǎng)率三項(xiàng)指標(biāo)。

4 結(jié)語(yǔ)

煤炭企業(yè)的發(fā)展離不開(kāi)融資活動(dòng)，為促進(jìn)煤炭企業(yè)與銀行的合作，推動(dòng)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的開(kāi)展，在煤炭企業(yè)中實(shí)行包括資信、資產(chǎn)、能力在內(nèi)的各項(xiàng)可量化的信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系，可為銀行提供煤炭企業(yè)外在及內(nèi)在的一些潛在數(shù)據(jù)，同時(shí)為煤炭企業(yè)贏取更好的融資條件，從而實(shí)現(xiàn)銀行和企業(yè)的共贏，推動(dòng)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

參考文獻(xiàn)：

篇5

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中每個(gè)企業(yè)都面臨著無(wú)處不在、無(wú)時(shí)不在的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)是指事物發(fā)展的未來(lái)結(jié)果與期望結(jié)果產(chǎn)生差異的可能性，或者說(shuō)是人們對(duì)某事物發(fā)展的未來(lái)結(jié)果的一種不確定性。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制是對(duì)企業(yè)內(nèi)可能產(chǎn)生的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、衡量、分析、評(píng)價(jià)，并適時(shí)采取及時(shí)有效的方法進(jìn)行防范和控制，用最經(jīng)濟(jì)合理的方法來(lái)綜合處理風(fēng)險(xiǎn)，以實(shí)現(xiàn)利益最大化的一種科學(xué)管理方法。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)作為一種客觀存在的貫穿于企業(yè)各個(gè)財(cái)務(wù)環(huán)節(jié)的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，是企業(yè)運(yùn)行過(guò)程中各種風(fēng)險(xiǎn)因素在財(cái)務(wù)上的集中體現(xiàn)。

在目前宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境中，隨著我國(guó)銀根緊縮政策的執(zhí)行，以及銀行風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)加強(qiáng)和任務(wù)指標(biāo)考核等影響，往往對(duì)規(guī)模較大的企業(yè)表示青睞，而對(duì)中小企業(yè)則較為冷淡，造成中小企業(yè)資金緊張，因此供應(yīng)鏈物流業(yè)務(wù)模式應(yīng)運(yùn)而生。供應(yīng)鏈物流業(yè)務(wù)是指核心企業(yè)利用自身的資源優(yōu)勢(shì)，整合供應(yīng)鏈中供應(yīng)商、制造商、分銷(xiāo)商、零售商及最終用戶(hù)的資源，溝通整個(gè)供應(yīng)鏈的商流、物流、信息流及資金流渠道，通過(guò)合理策劃、設(shè)計(jì)和優(yōu)化，提高運(yùn)行效率、降低運(yùn)行成本，以達(dá)到供應(yīng)鏈整體效益最佳而開(kāi)展的一種大宗商品交易和物流經(jīng)營(yíng)相結(jié)合的一種商品交易模式。這一模式中核心企業(yè)是供應(yīng)鏈的組織者和發(fā)起者，享受利益的最大化，同時(shí)承擔(dān)著最大的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。供應(yīng)鏈物流業(yè)務(wù)核心企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是指由于供應(yīng)鏈上下游企業(yè)經(jīng)營(yíng)的不確定性、企業(yè)間交易的復(fù)雜性和上下游企業(yè)能力的有限性而導(dǎo)致核心企業(yè)實(shí)際收益達(dá)不到預(yù)期收益，甚至導(dǎo)致核心企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)失敗的可能性。為了確保這一模式的有效開(kāi)展、安全運(yùn)行，就必須找出其風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并針對(duì)提出其相應(yīng)的對(duì)策。為此本文旨在分析這一業(yè)務(wù)模式中可能存在的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并探索相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)策。

一、供應(yīng)鏈物流業(yè)務(wù)的必要條件

供應(yīng)鏈物流業(yè)務(wù)既是一個(gè)物資流轉(zhuǎn)過(guò)程，同時(shí)更是一個(gè)價(jià)值流轉(zhuǎn)和信息流轉(zhuǎn)的過(guò)程。物流貫穿于整個(gè)供應(yīng)鏈的各環(huán)節(jié)，是企業(yè)間聯(lián)系的紐帶，也是核心企業(yè)貨權(quán)控制的主要形式。它在傳統(tǒng)的物流管理的基礎(chǔ)上，不僅集成了市場(chǎng)和制造功能，而且包括了供應(yīng)鏈上下游企業(yè)之間的協(xié)調(diào)管理功能。因此要有效開(kāi)展供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)必須滿(mǎn)足具有三個(gè)基本條件：

第一具備完善的可控物流監(jiān)管配送網(wǎng)絡(luò)體系；

第二供應(yīng)鏈參與企業(yè)中必須包含生產(chǎn)性企業(yè)，即供應(yīng)鏈物流服務(wù)的上下游客戶(hù)至少有一家是生產(chǎn)性企業(yè)；

第三核心企業(yè)具有資金、信息、物流等資源優(yōu)勢(shì)。

基于以上分析我們可以歸納供應(yīng)鏈物流業(yè)務(wù)中核心企業(yè)的主要經(jīng)營(yíng)管理環(huán)節(jié)有：資信調(diào)查、合同簽訂、付款、收貨和在途、信用、收款、發(fā)貨和開(kāi)票結(jié)算等，這些環(huán)節(jié)中任何一個(gè)差錯(cuò)都可能造成核心企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

二、供應(yīng)鏈物流業(yè)務(wù)核心企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)策

鑒于以上分析供應(yīng)鏈物流業(yè)務(wù)過(guò)程的分析，探索了各環(huán)節(jié)可能存在的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并給出了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)策。

（一）上下游資資信風(fēng)險(xiǎn)及控制對(duì)策

供應(yīng)鏈物流業(yè)務(wù)的核心企業(yè)必須全面掌握參與企業(yè)的資信，并作出全面評(píng)估，確保所有參與企業(yè)具有良好的信譽(yù)。而目前由于整體經(jīng)濟(jì)環(huán)境不佳，信息來(lái)源的局限性，而核心企業(yè)急于擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模，或業(yè)務(wù)員為了自身的業(yè)務(wù)業(yè)績(jī)，對(duì)客戶(hù)資信狀況無(wú)法做深入的了解，無(wú)法確認(rèn)客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況，客戶(hù)的資信調(diào)查主要靠業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)客戶(hù)的了解。

為防范資信風(fēng)險(xiǎn)建議引入了中信保等成熟的商業(yè)信用評(píng)估模型，利用其信息資源優(yōu)勢(shì)了解客戶(hù)的主要資信信息，建議對(duì)重要客戶(hù)通過(guò)中信保資信調(diào)查，對(duì)客戶(hù)資信情況作出較為準(zhǔn)確的評(píng)價(jià)，以確定其信用額度，將風(fēng)險(xiǎn)控制前移至業(yè)務(wù)發(fā)生前。

（二）貨權(quán)控制風(fēng)險(xiǎn)及控制對(duì)策

鑒于目前整體經(jīng)濟(jì)環(huán)境不佳，而業(yè)務(wù)員為了自身的業(yè)務(wù)業(yè)績(jī)，若在業(yè)務(wù)合作中缺少對(duì)貨權(quán)的實(shí)質(zhì)控制，則會(huì)增加了供應(yīng)鏈物流業(yè)務(wù)中核心企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)性；特別是對(duì)上家客戶(hù)，在非現(xiàn)貨交易的訂單采購(gòu)時(shí)，預(yù)付貨款完全是基于對(duì)上家客戶(hù)的信用預(yù)付，并無(wú)實(shí)際的貨權(quán)控制；尤其是對(duì)于有些大宗商品采用從生產(chǎn)者到需求者直發(fā)的模式，控貨權(quán)控制的風(fēng)險(xiǎn)更大。例如為鋼廠采購(gòu)焦炭的業(yè)務(wù)，合同簽訂后雖然核心企業(yè)尚未支付上家貨款，但實(shí)際貨已直發(fā)給下家，而下家也一直未支付貨款，形成了實(shí)際的應(yīng)付、應(yīng)收賬款。特別是由于這樣的模式在沒(méi)有開(kāi)票結(jié)算以前不會(huì)通過(guò)財(cái)務(wù)賬面反映，形成帳外的應(yīng)付應(yīng)收賬款，容易掩蓋風(fēng)險(xiǎn)的存在。

因此，開(kāi)展供應(yīng)鏈物流業(yè)務(wù)的前提是核心企業(yè)必須具有可控的物流網(wǎng)絡(luò)體系，并制定嚴(yán)格的管理流程，對(duì)貨權(quán)控制需要作出嚴(yán)格的規(guī)定。在合同中明確物流流程和控貨原則，對(duì)貨權(quán)控制作出嚴(yán)格的規(guī)定，將物流過(guò)程中貨權(quán)的控制掌握在核心企業(yè)中；在具體管理中實(shí)行商流、物流和資金流三流分離的控制辦法，通過(guò)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和管理部門(mén)的互相制衡，同時(shí)加強(qiáng)與客戶(hù)對(duì)賬，防范壞賬損失風(fēng)險(xiǎn)。

（三）票據(jù)管理風(fēng)險(xiǎn)及控制對(duì)策

由于目前開(kāi)展供應(yīng)鏈物流業(yè)務(wù)的核心企業(yè)多數(shù)是與鋼廠建立雙向供應(yīng)鏈的合作模式，即鋼廠是核心企業(yè)一個(gè)供應(yīng)鏈的上游企業(yè)，又是另一個(gè)供應(yīng)鏈的下游企業(yè)，形成了較為特殊的票據(jù)關(guān)系，可能會(huì)出現(xiàn)多次票據(jù)背書(shū)問(wèn)題，存在較高的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

加強(qiáng)票據(jù)管理，制定防范票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的要求，建立完善票據(jù)管理制度，明確規(guī)定票據(jù)的取得、貼現(xiàn)、背書(shū)、保管等要求；嚴(yán)格審查票據(jù)的真實(shí)性和合法性，防止票據(jù)欺詐；落實(shí)專(zhuān)人負(fù)責(zé)票據(jù)保管，定期核對(duì)盤(pán)點(diǎn)；規(guī)范票據(jù)貼現(xiàn)、背書(shū)審批流程，建立票據(jù)備查簿，嚴(yán)格執(zhí)行票據(jù)法的規(guī)定。特別是加強(qiáng)商業(yè)匯票管理，防范連續(xù)背書(shū)過(guò)程中的連帶責(zé)任。

（四）合同管理風(fēng)險(xiǎn)及控制對(duì)策

由于供應(yīng)鏈物流業(yè)務(wù)是一種新型的大宗品交易模式，目前還處于摸索階段，其業(yè)務(wù)運(yùn)行方式隨時(shí)可能變化，并且存在雙向供應(yīng)鏈的情況，合同具體執(zhí)行過(guò)程中業(yè)務(wù)情況的變化以及客戶(hù)的合作要求，導(dǎo)致合同執(zhí)行中出現(xiàn)一對(duì)多、多對(duì)多、合同交叉、客戶(hù)交叉等復(fù)雜情況，造成合同后續(xù)管理困難，隱含大量的風(fēng)險(xiǎn)。

建議業(yè)務(wù)部門(mén)在操作過(guò)程中，力求避免合同的交叉情況發(fā)生，若業(yè)務(wù)情況發(fā)生變化，盡量結(jié)束前一合同后，重新簽下一合同，減少環(huán)節(jié)過(guò)多，客戶(hù)關(guān)系過(guò)于復(fù)雜的情況。同時(shí)也要防止逾期合同和長(zhǎng)期掛賬尾款的發(fā)生，以避免壞賬的產(chǎn)生。

（五）業(yè)務(wù)保證金的管理風(fēng)險(xiǎn)及控制對(duì)策

供應(yīng)鏈物流業(yè)務(wù)的開(kāi)展中核心企業(yè)通過(guò)控制貨權(quán)和業(yè)務(wù)保證金等手段規(guī)避自身的風(fēng)險(xiǎn)。一般核心企業(yè)會(huì)通過(guò)財(cái)務(wù)測(cè)算規(guī)定一個(gè)合理的比例的保證金（如18%），而目前由于整體經(jīng)濟(jì)環(huán)境不佳，核心企業(yè)急于擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模，或業(yè)務(wù)員為了自身的業(yè)務(wù)業(yè)績(jī)，在實(shí)際業(yè)務(wù)執(zhí)行中出現(xiàn)了低于合理保證金的合同；同時(shí)目前大宗商品如鋼材、焦炭的價(jià)格波動(dòng)較大，特別是出現(xiàn)價(jià)格大幅下行階段時(shí)，存在跌價(jià)造成的客戶(hù)棄單風(fēng)險(xiǎn)。

建議在合同簽訂階段一定要合理確定價(jià)格，規(guī)定合理的保證金，以化解跌價(jià)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)在合同執(zhí)行階段要密切跟蹤價(jià)格的變化，及時(shí)補(bǔ)足跌價(jià)保證金，防止跌價(jià)造成的客戶(hù)棄單風(fēng)險(xiǎn)。

三、結(jié)束語(yǔ)

供應(yīng)鏈物流業(yè)務(wù)模式是一種新型的大宗商品交易模式，本文對(duì)其概念、運(yùn)行必要條件、存在的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)策作了一些必要的探討，旨在分析該模式運(yùn)行過(guò)程中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，以引起該模式的核心企業(yè)的重視，規(guī)避相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。

參考文獻(xiàn)：

篇6

在國(guó)際貿(mào)易中, 銀行與保險(xiǎn)公司在信用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行合作是一個(gè)比較成熟的理念。Clyde William Phelps(1961) 所著的《作為經(jīng)營(yíng)管理手段的商業(yè)信用保險(xiǎn)》(Commercial Credit Insuranceas Management Toll), 這本專(zhuān)著的內(nèi)容主要是關(guān)于如何利用信用保險(xiǎn)來(lái)為企業(yè)獲得更多利益等問(wèn)題, 主要面向企業(yè)的管理人員。Tom 和Wilson(1993)認(rèn)為國(guó)民生產(chǎn)總值(GDP)增長(zhǎng)率、人均生產(chǎn)總值、失業(yè)率、政府支出等是對(duì)企業(yè)違約率有著至關(guān)重要的宏觀經(jīng)濟(jì)變量。Van 和Issouf(2010)建立了與企業(yè)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和融資期限對(duì)信用保險(xiǎn)融資組合影響的模型，分析了銀行在企業(yè)不同營(yíng)運(yùn)狀況下如何進(jìn)行實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)管理。高西有(2001)認(rèn)為現(xiàn)階段中國(guó)信用體系的缺失和交易主體的失信行為嚴(yán)重妨礙著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的正常發(fā)展, 應(yīng)加強(qiáng)建立全面社會(huì)信用評(píng)價(jià)體系以及完善的抵押貸款保險(xiǎn)體系，并努力完善社會(huì)信用管理和信用保險(xiǎn)相關(guān)法律體系,從而推動(dòng)我國(guó)信用保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展。馬子燕(2007)分析了我國(guó)現(xiàn)階段開(kāi)展信用保險(xiǎn)存在的主要問(wèn)題，并分別站在不同角度提出了建議及措施。胡海清、張瑯、張道宏(2013)運(yùn)用演化博弈理論的分析方法，基于應(yīng)收賬款質(zhì)押融資模式下，建立了商業(yè)銀行與中小企業(yè)融資行為的演化博弈模型，對(duì)相關(guān)收益主體策略的決策問(wèn)題進(jìn)行了演化動(dòng)態(tài)穩(wěn)定性分析，根據(jù)分析結(jié)果構(gòu)建了系統(tǒng)動(dòng)態(tài)演化圖，而且進(jìn)行了仿真研究。夏立明、邊亞男、宗恒恒(2013)以A企業(yè)為例，構(gòu)造了基于時(shí)間維的供應(yīng)鏈融資視角下中小企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系，將不同時(shí)間點(diǎn)上的統(tǒng)計(jì)結(jié)果進(jìn)行對(duì)比，分析企業(yè)的信用等級(jí)波動(dòng)變化趨勢(shì)，對(duì)銀行規(guī)避放貸風(fēng)險(xiǎn)有重要參考意義。本文采用模糊層次分析法對(duì)山西省煤炭企業(yè)供應(yīng)鏈融資服務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量分析，有助于銀行采取有效措施預(yù)防、化解各種風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于實(shí)際中融資業(yè)務(wù)的開(kāi)展有很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義。

一、信用保險(xiǎn)下山西省煤炭企業(yè)融資主要風(fēng)險(xiǎn)因素

信用保險(xiǎn)融資模式下，山西省煤炭企業(yè)融資主要風(fēng)險(xiǎn)因素A，主要有經(jīng)營(yíng)環(huán)境因素B1，供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)因素B2，煤炭企業(yè)因素B3，保險(xiǎn)公司因素B4，領(lǐng)導(dǎo)管理因素B5，信貸員素質(zhì)B6，監(jiān)管手段因素B7。

(一)經(jīng)營(yíng)環(huán)境因素

環(huán)境因素是信用保險(xiǎn)融資模式下銀行面臨的一個(gè)主要因素，這里的環(huán)境因素主要指煤炭企業(yè)所面臨的經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素。經(jīng)濟(jì)因素指企業(yè)進(jìn)行財(cái)務(wù)活動(dòng)的宏觀經(jīng)濟(jì)狀況，如經(jīng)濟(jì)周期、經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、通貨膨脹狀況、經(jīng)濟(jì)體制等。所以，我們將經(jīng)營(yíng)環(huán)境因素主要分為宏觀經(jīng)濟(jì)、經(jīng)濟(jì)周期、政府干預(yù)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、市場(chǎng)需求、商品價(jià)格波動(dòng)六方面。

(二)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)因素

由于供應(yīng)鏈從產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、生產(chǎn)到流通過(guò)程是由多個(gè)節(jié)點(diǎn)企業(yè)共同參與，因此風(fēng)險(xiǎn)因素可以通過(guò)供應(yīng)鏈流程在各個(gè)企業(yè)間傳遞和累積，并顯著影響整個(gè)供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)水平。在整個(gè)供應(yīng)鏈中，供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)因素主要包括道德風(fēng)險(xiǎn)、供應(yīng)鏈信息不對(duì)稱(chēng)風(fēng)險(xiǎn)、生產(chǎn)與采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、物流儲(chǔ)存運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)、法律政策風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)經(jīng)營(yíng)理念風(fēng)險(xiǎn)。

(三)煤炭企業(yè)因素

雖說(shuō)這幾年國(guó)內(nèi)貿(mào)易信用保險(xiǎn)融資業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，但由于發(fā)展時(shí)間較短、業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)不足，特別是在煤炭企業(yè)的貿(mào)易背景真實(shí)性核查這一關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)上，銀行仍沒(méi)有建立精確、有效的審查機(jī)制。不同于已經(jīng)具有國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化的國(guó)際貿(mào)易運(yùn)作模式，國(guó)內(nèi)貿(mào)易的模式和儲(chǔ)存運(yùn)輸方式多種多樣，且由于信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題，核實(shí)貿(mào)易背景真實(shí)性的措施主要依賴(lài)于審核訂單合同、票據(jù)單據(jù)、查驗(yàn)交貨收貨憑證等，一旦買(mǎi)方違約或企業(yè)其中一方出現(xiàn)道德風(fēng)險(xiǎn)，共同偽造貿(mào)易合同、供貨單、發(fā)票、公章等，而銀行又未嚴(yán)格調(diào)查核實(shí)，就會(huì)出現(xiàn)銀行資金被套取的巨大風(fēng)險(xiǎn)。保險(xiǎn)公司進(jìn)行理賠的前提是貿(mào)易合同必須真實(shí)、合法、有效，一旦出現(xiàn)貿(mào)易合同不真實(shí)或其他虛假行為，保險(xiǎn)公司將拒賠，最終損失可能由銀行完全承擔(dān)。所以，煤炭企業(yè)因素是銀行考慮壞賬風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要因素，具體包括企業(yè)的營(yíng)運(yùn)能力、貿(mào)易真實(shí)性、財(cái)務(wù)狀況、領(lǐng)導(dǎo)員工道德素質(zhì)、技術(shù)水平、產(chǎn)品實(shí)力六個(gè)方面。

(四)保險(xiǎn)公司因素

信用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)涉及銀行、保險(xiǎn)公司、買(mǎi)方企業(yè)、賣(mài)方企業(yè)(物流企業(yè))四者之間的契約關(guān)系，具體有貿(mào)易契約、保險(xiǎn)契約、融資契約、賠款轉(zhuǎn)讓契約，其中保險(xiǎn)契約和融資契約具有完全獨(dú)立性，融資契約以貿(mào)易契約為基礎(chǔ)，保險(xiǎn)契約與貿(mào)易契約既有區(qū)別又有聯(lián)系，而賠款轉(zhuǎn)讓契約只有當(dāng)保險(xiǎn)公司同意理賠的情況下產(chǎn)生效力。但是，保險(xiǎn)公司是否同意理賠主要取決于賣(mài)方是否切實(shí)履行了貿(mào)易契約及保險(xiǎn)契約中規(guī)定的應(yīng)盡義務(wù)，以及保險(xiǎn)公司是否能復(fù)核其設(shè)立的多項(xiàng)免責(zé)條款。這些復(fù)雜契約關(guān)系的實(shí)際實(shí)施情況直接決定著保險(xiǎn)公司是否愿意足額承保銀行的風(fēng)險(xiǎn)。信用保險(xiǎn)保單條款是由保險(xiǎn)公司制作的格式條款，此類(lèi)條款整體權(quán)利義務(wù)關(guān)系的分配上必然更傾向于保護(hù)其自身利益。保單中存在大量保險(xiǎn)公司的除外責(zé)任和免責(zé)條款，一旦客戶(hù)或銀行履約出現(xiàn)問(wèn)題，保險(xiǎn)公司則有可能以此為由提出拒賠。

因此，銀行在信用保險(xiǎn)融資中來(lái)自保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)因素主要有保單條款因素、保險(xiǎn)拒賠因素、契約關(guān)系因素。

(五)領(lǐng)導(dǎo)管理因素

銀行業(yè)務(wù)的擴(kuò)展使銀行面對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)因素的機(jī)率增加，因而對(duì)銀行領(lǐng)導(dǎo)管理者和員工的工作質(zhì)量要求也是越來(lái)越高。如何不斷適應(yīng)日趨變化的新形勢(shì)，充分發(fā)揮每一位員工的潛能，全面提高員工的整體素質(zhì)和個(gè)人修養(yǎng)，已成為銀行管理者和員工的當(dāng)務(wù)之急。作為銀行領(lǐng)導(dǎo)者，應(yīng)該引導(dǎo)員工正確行使手中的權(quán)力，培養(yǎng)員工愛(ài)崗敬業(yè)的精神。銀行的成功在于善于合理的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，而正確規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)又取決于銀行員工的自身素質(zhì)。培訓(xùn)能使庸才變成人才，不培訓(xùn)，人才也可能變成庸才。只有把個(gè)人的成長(zhǎng)需求與崗位的發(fā)展需要緊密結(jié)合起來(lái)，才能最終實(shí)現(xiàn)銀行與員工的雙贏。同時(shí)，銀行應(yīng)該建立正確的激勵(lì)制度，對(duì)成功完成業(yè)務(wù)的要給予大的獎(jiǎng)勵(lì)，做到懲罰分明。所以，領(lǐng)導(dǎo)管理因素可以分為績(jī)效評(píng)定、人才培養(yǎng)、激勵(lì)措施三個(gè)方面。

(六)信貸員素質(zhì)

銀行的調(diào)查人員在進(jìn)行信用調(diào)查時(shí)未盡職，調(diào)查內(nèi)容不充分，未對(duì)客戶(hù)主體資格、授信支持性資產(chǎn)的合法性、足值性、有效性及融資用途進(jìn)行核對(duì)，達(dá)不到崗位的要求。保險(xiǎn)公司對(duì)信用保險(xiǎn)進(jìn)行賠付的前提是賣(mài)方企業(yè)必須完全履行貿(mào)易合同以及保險(xiǎn)合同中的各項(xiàng)義務(wù)。特別是保險(xiǎn)合同中對(duì)賣(mài)方企業(yè)索賠的單證要求、時(shí)間要求非常嚴(yán)苛，在賣(mài)方企業(yè)、銀行信貸員不熟悉保險(xiǎn)條款的情況下，極易造成保險(xiǎn)形同虛設(shè)、融資風(fēng)險(xiǎn)加大的后果。因此，商業(yè)銀行在開(kāi)展業(yè)務(wù)前，應(yīng)首先加強(qiáng)保險(xiǎn)公司對(duì)銀行員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，幫助經(jīng)辦人員熟悉保險(xiǎn)條款、索賠程序以及相關(guān)法律法規(guī);開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)與保險(xiǎn)公司的信息交流，持續(xù)關(guān)注賣(mài)方企業(yè)對(duì)保險(xiǎn)合同各項(xiàng)義務(wù)的履行情況等。信貸員素質(zhì)因素主要體現(xiàn)在業(yè)務(wù)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)、法紀(jì)觀念。

(七)監(jiān)管手段因素

銀行開(kāi)展信用保險(xiǎn)融資業(yè)務(wù)時(shí)，第一步是加強(qiáng)對(duì)供應(yīng)鏈融資風(fēng)險(xiǎn)的審核。根據(jù)供應(yīng)鏈融資中融資模式的不同，在面臨每一種風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源時(shí)，需要注意的風(fēng)險(xiǎn)審核點(diǎn)也不同。在前期進(jìn)行信用調(diào)查時(shí)，常常會(huì)遇到融資企業(yè)不具備主體資格，客戶(hù)提供虛假信息、資料，貿(mào)易背景不真實(shí)，購(gòu)銷(xiāo)雙方的交易或債權(quán)債務(wù)關(guān)系的合法性、有效性和真實(shí)性有問(wèn)題，融資用途不符合相關(guān)規(guī)定等。所以，銀行的監(jiān)管手段對(duì)銀行有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)起到很大的作用，在這里銀行的監(jiān)管手段主要包括內(nèi)部控制和流程審核兩方面。

二、結(jié)語(yǔ)

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是信用保險(xiǎn)下銀行提供融資服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，從實(shí)證結(jié)果來(lái)看供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)因素、煤炭企業(yè)因素是兩大主要風(fēng)險(xiǎn)因素，我們應(yīng)采取有效措施來(lái)防范、化解風(fēng)險(xiǎn)，降低損失。

(一)警惕來(lái)自煤炭融資企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)

國(guó)內(nèi)貿(mào)易信用保險(xiǎn)融資業(yè)務(wù)主要是在國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)下行、中小企業(yè)盈利能力下降、發(fā)展面臨資金瓶頸時(shí)為滿(mǎn)足中小企業(yè)融資需求而產(chǎn)生的。因此，銀行應(yīng)該從整體層面掌控融資企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，警惕內(nèi)需增長(zhǎng)匱乏、外需不足、匯率波動(dòng)幅度增大等對(duì)融資企業(yè)產(chǎn)生巨大影響的風(fēng)險(xiǎn)因素。特別是當(dāng)宏觀經(jīng)濟(jì)存在下行風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，更應(yīng)密切關(guān)注融資企業(yè)需求的波動(dòng)幅度，提前采取預(yù)見(jiàn)性的應(yīng)對(duì)措施，合理、有效防范可能出現(xiàn)的融資風(fēng)險(xiǎn)。

(二)合理規(guī)避來(lái)自供應(yīng)鏈信息不對(duì)稱(chēng)的風(fēng)險(xiǎn)

篇7

中圖分類(lèi)號(hào)：F72文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A文章編號(hào)：1673-291X（2010）34-0216-02

一、供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理

供應(yīng)鏈管理是圍繞核心企業(yè)，通過(guò)對(duì)信息流、物流、資金流的控制，從采購(gòu)原材料開(kāi)始，制成中間產(chǎn)品以及最終產(chǎn)品，最后由銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)把產(chǎn)品送到消費(fèi)者手中的供應(yīng)商、制造商、分銷(xiāo)商、零售商、直到最終用戶(hù)連成一個(gè)整體的功能網(wǎng)鏈結(jié)構(gòu)模式。它不僅是一條聯(lián)接供應(yīng)商到用戶(hù)的物流鏈、信息鏈、資金鏈，而且是一條增值鏈。

與一般的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)相比，供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)有以下特征：（1）互動(dòng)博弈與合作性。供應(yīng)鏈中各成員企業(yè)作為獨(dú)立的市場(chǎng)主體有各自不同的利益取向，相互之間因?yàn)樾畔⒉煌耆⒉粚?duì)稱(chēng)，又缺乏有效監(jiān)督機(jī)制，因此為了爭(zhēng)奪系統(tǒng)資源，追求自身利益最大化而展開(kāi)激烈博弈。（2）牛鞭效應(yīng)。在供應(yīng)鏈中各節(jié)點(diǎn)企業(yè)之間信息相對(duì)封閉，造成鏈上企業(yè)對(duì)需求信息的曲解會(huì)沿著下游向上游逐級(jí)放大的現(xiàn)象出現(xiàn)，即所謂“牛鞭效應(yīng)”。（3）傳遞性。由于供應(yīng)鏈從產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、生產(chǎn)到流通過(guò)程是由多個(gè)節(jié)點(diǎn)企業(yè)共同參與，因此風(fēng)險(xiǎn)因素可以通過(guò)供應(yīng)鏈流程在各個(gè)企業(yè)間傳遞和累積，并顯著影響整個(gè)供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)水平。

供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理旨在識(shí)別潛在的風(fēng)險(xiǎn)并采取適當(dāng)?shù)男袆?dòng)以規(guī)避或消除風(fēng)險(xiǎn)，可定義為“通過(guò)供應(yīng)鏈成員之間協(xié)作，識(shí)別和管理供應(yīng)鏈內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)，來(lái)降低整體供應(yīng)鏈的脆弱性。”供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理就是要以最低的成本，在分析風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，選擇最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)處理技術(shù)，確保供應(yīng)鏈運(yùn)作安全的一系列活動(dòng)。

二、供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的辨析

風(fēng)險(xiǎn)辨析是供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理的首要步驟，它是指供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理主體在各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生之前運(yùn)用各種方法系統(tǒng)地認(rèn)識(shí)所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)以及分析風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的潛在原因。它分為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)分析兩個(gè)過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指通過(guò)調(diào)查與分析來(lái)識(shí)別供應(yīng)鏈面臨風(fēng)險(xiǎn)的存在;風(fēng)險(xiǎn)分析就是通過(guò)歸類(lèi)，掌握風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因和條件，以及風(fēng)險(xiǎn)具有的性質(zhì)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)分析的前提，而在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析的同時(shí)，又會(huì)進(jìn)一步加深對(duì)感知風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，使風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別具有準(zhǔn)確性。

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分析的工作就是通過(guò)調(diào)查了解識(shí)別供應(yīng)鏈面臨的風(fēng)險(xiǎn)及其來(lái)源，并對(duì)其進(jìn)行歸類(lèi)，掌握風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因和條件及其表現(xiàn)形式。主要方法包括情景分析法、歷史分析法、流程分析法、風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)卷法和財(cái)務(wù)報(bào)表法。

（1）情景分析法。常常以頭腦風(fēng)暴會(huì)議的形式，來(lái)發(fā)現(xiàn)一系列主要的與經(jīng)濟(jì)、政治、技術(shù)、文化等相關(guān)的影響供應(yīng)鏈表現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素。（2）歷史事件分析法。通過(guò)分析歷史風(fēng)險(xiǎn)事件來(lái)總結(jié)經(jīng)險(xiǎn)，進(jìn)而識(shí)別將來(lái)可能發(fā)生的潛在風(fēng)險(xiǎn)。一般情況下，先收集一些產(chǎn)生不良后果的歷史事件案例，然后分析總結(jié)導(dǎo)致這些事件發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)因素。（3）流程分析法。這種方法首先繪制出展現(xiàn)不同事業(yè)功能的供應(yīng)鏈流程圖，而且必需足夠詳盡包括從起點(diǎn)到終點(diǎn)的整個(gè)可供分析的供應(yīng)鏈流程。這個(gè)流程圖里的每一步都代表一個(gè)獨(dú)立的事業(yè)流程，要弄清楚關(guān)于這個(gè)流程的細(xì)節(jié)，包括它的目的、如何進(jìn)行、由誰(shuí)來(lái)進(jìn)行以及所以可能導(dǎo)致的失誤。供應(yīng)鏈流程圖完成后，它就可以被用來(lái)分析并發(fā)現(xiàn)控制缺陷、潛在失效環(huán)節(jié)以及其他的薄弱環(huán)節(jié)。（4）風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)卷法。是以系統(tǒng)論的觀點(diǎn)和方法來(lái)設(shè)計(jì)問(wèn)卷，并送給供應(yīng)鏈各組成企業(yè)內(nèi)部各類(lèi)員工去填寫(xiě)，由他們回答本單位所面臨的風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)因素。（5）財(cái)務(wù)報(bào)表法。根據(jù)企業(yè)的財(cái)務(wù)資料來(lái)識(shí)別和分析企業(yè)每項(xiàng)財(cái)產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)可能遭遇到的風(fēng)險(xiǎn)。該法是企業(yè)使用最普遍，也是最為有效的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分析方法。

綜上所述，由于以上五種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法各自的適用性以及供應(yīng)鏈的廣泛性和錯(cuò)綜復(fù)雜性，供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與分析是一個(gè)綜合運(yùn)用各種方法、連續(xù)不間斷的、工作量繁重的過(guò)程。

供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于兩個(gè)方面：一是供應(yīng)鏈的不確定性，二是供應(yīng)鏈體系中企業(yè)之間的矛盾。主要表現(xiàn)在：供應(yīng)鏈?zhǔn)怯啥鄠€(gè)企業(yè)組成的，這些企業(yè)大都是獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)實(shí)體，具有從事經(jīng)營(yíng)和管理自力。供應(yīng)鏈中的企業(yè)雖然是合作伙伴關(guān)系，但由于每個(gè)企業(yè)都是獨(dú)立經(jīng)營(yíng)的，企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營(yíng)方式以及企業(yè)文化等方面存在著諸多差異。因此，企業(yè)之間也存在著不同程度的矛盾。

三、供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)因素分析

對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)因素的分析從三個(gè)方面考慮：一是環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)分析，二是內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)分析，三是整體運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)分析。

（一）供應(yīng)鏈環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)分析

供應(yīng)鏈環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)主要指由供應(yīng)鏈經(jīng)營(yíng)的外部環(huán)境因素所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，這些外部環(huán)境因素包括自然、國(guó)際、國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)政策、法律等因素。供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)形成的環(huán)境因素不僅包括一般企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)形成的諸多環(huán)境因素，還包括供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)形成的特殊環(huán)境因素。（1）自然環(huán)境。自然環(huán)境的各種變化作用于供應(yīng)鏈中各個(gè)節(jié)點(diǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、節(jié)點(diǎn)企業(yè)特別是核心企業(yè)資金運(yùn)動(dòng)，是引發(fā)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的直接原因之一。（2）國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)環(huán)境。國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境是指國(guó)際政治格局、金融次序和產(chǎn)業(yè)鏈結(jié)構(gòu)等發(fā)生變化給供應(yīng)鏈特別是跨國(guó)型的供應(yīng)鏈帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)環(huán)境是指如經(jīng)濟(jì)體制、行業(yè)政策、經(jīng)濟(jì)政策、經(jīng)濟(jì)周期、競(jìng)爭(zhēng)、通貨膨脹、市場(chǎng)季節(jié)性的調(diào)整和變動(dòng)給供應(yīng)鏈帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。（3）法律環(huán)境。供應(yīng)鏈面臨的法律環(huán)境的變化也會(huì)誘發(fā)供應(yīng)鏈經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

（二）供應(yīng)鏈內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)分析

供應(yīng)鏈內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)是指從供應(yīng)商、制造商、分銷(xiāo)商、零售商，直到最終用戶(hù)這一整體網(wǎng)鏈內(nèi)部以及該網(wǎng)鏈中各個(gè)環(huán)節(jié)在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)由包括經(jīng)營(yíng)決策風(fēng)險(xiǎn)、管理控制風(fēng)險(xiǎn)、物流運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)等，而每一個(gè)子風(fēng)險(xiǎn)組下又有一系列的具體風(fēng)險(xiǎn)。

經(jīng)營(yíng)決策風(fēng)險(xiǎn)即經(jīng)營(yíng)決策層風(fēng)險(xiǎn)，是供應(yīng)鏈最高層次風(fēng)險(xiǎn)，主要是由于供應(yīng)鏈經(jīng)營(yíng)管理的決策而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，包括:市場(chǎng)預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)及產(chǎn)品生產(chǎn)決策風(fēng)險(xiǎn)。

管理控制風(fēng)險(xiǎn)即管理控制層風(fēng)險(xiǎn)，是供應(yīng)鏈的中間層次風(fēng)險(xiǎn)，主要是由于供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)之間選擇、計(jì)劃和文化差異而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，一般包括:采購(gòu)過(guò)程中供應(yīng)商選擇風(fēng)險(xiǎn)、銷(xiāo)售過(guò)程中分銷(xiāo)商選擇風(fēng)險(xiǎn)、銷(xiāo)售過(guò)程中的銷(xiāo)售商選擇風(fēng)險(xiǎn)、制造企業(yè)生產(chǎn)過(guò)程中管理控制風(fēng)險(xiǎn)、生產(chǎn)過(guò)程中的組織風(fēng)險(xiǎn)和企業(yè)文化差異產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

供應(yīng)鏈管理要求核心企業(yè)能夠與上、下游企業(yè)建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系，在物流運(yùn)作上表現(xiàn)是供應(yīng)鏈各成員之間實(shí)現(xiàn)信息共享、存貨統(tǒng)一管理、聯(lián)合計(jì)劃。但在實(shí)際運(yùn)行中是很難做到這一點(diǎn)的，導(dǎo)致在原料供應(yīng)、原料運(yùn)輸、原料緩存、生產(chǎn)過(guò)程、產(chǎn)品緩存和產(chǎn)品銷(xiāo)售等過(guò)程中可能出現(xiàn)“合作”失誤，這些“合作”失誤都可能導(dǎo)致供應(yīng)鏈物流不暢通而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。

（三）供應(yīng)鏈整體風(fēng)險(xiǎn)分析

供應(yīng)鏈整體風(fēng)險(xiǎn)是指影響供應(yīng)鏈整體運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)，主要由追逐盈利目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)、供應(yīng)鏈契約風(fēng)險(xiǎn)、信息處理風(fēng)險(xiǎn)和資金運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)等構(gòu)成。

利潤(rùn)是供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)能夠凝聚在一起的驅(qū)動(dòng)力，在供應(yīng)鏈的整合中，利益的協(xié)調(diào)要優(yōu)先于信息的透明。在控制和整合供應(yīng)鏈資源時(shí)，總能找到新利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)的環(huán)節(jié)往往能夠成為“鏈主”。供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)都希望成為供應(yīng)鏈上的“鏈主”企業(yè)，在上下游產(chǎn)業(yè)資源整合的過(guò)程中占據(jù)主導(dǎo)地位，控制整個(gè)供應(yīng)鏈的成本和速度。在那些還沒(méi)有建立起良好的“共贏”機(jī)制的供應(yīng)鏈中，“鏈主”似乎意味著可以更多地占用供應(yīng)鏈中的資源，甚至可以占用、擠壓乃至“盤(pán)剝”上下游資源。在供應(yīng)鏈中當(dāng)某一環(huán)節(jié)“獨(dú)贏”到一定的時(shí)候，必然導(dǎo)致該供應(yīng)鏈中某一個(gè)或某些“鏈節(jié)點(diǎn)”斷裂，出現(xiàn)整個(gè)供應(yīng)鏈崩潰的風(fēng)險(xiǎn)。

供應(yīng)鏈契約是供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)合作的基礎(chǔ)?，F(xiàn)在企業(yè)之間的契約形式一般是“委托”制，即在委托與承包企業(yè)間形成一個(gè)合作協(xié)商機(jī)制和委托機(jī)制。

供應(yīng)鏈契約風(fēng)險(xiǎn)是指由于信息的不對(duì)稱(chēng)，契約的一方從另一方那兒得到剩余的收益，使契約破裂，導(dǎo)致供應(yīng)鏈的危機(jī)。由于信息不對(duì)稱(chēng)的種類(lèi)不同可劃分為兩類(lèi):一是不對(duì)稱(chēng)發(fā)生的時(shí)間契約風(fēng)險(xiǎn)，二是不對(duì)稱(chēng)信息的內(nèi)容契約風(fēng)險(xiǎn)。不對(duì)稱(chēng)發(fā)生的時(shí)間契約風(fēng)險(xiǎn)又可分為：事前不對(duì)稱(chēng)契約風(fēng)險(xiǎn)與事后不對(duì)稱(chēng)契約風(fēng)險(xiǎn)，即不對(duì)稱(chēng)可能發(fā)生在當(dāng)事人簽約之前，也可能發(fā)生在簽約之后。不對(duì)稱(chēng)信息的內(nèi)容契約風(fēng)險(xiǎn)又可分為:隱藏信息契約風(fēng)險(xiǎn)與隱藏行為契約風(fēng)險(xiǎn)。

隱藏信息契約風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為在“委托”契約關(guān)系中由于逆向選擇所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。隱藏行為契約風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為敗德行為產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。假設(shè)供應(yīng)商與制造商在簽訂契約時(shí)各自擁有的信息是對(duì)稱(chēng)的，但簽成契約后，制造商無(wú)法觀察到供應(yīng)商的某些行為，或者是由于外部環(huán)境的變化僅為供應(yīng)商所觀察到，在這種情況下，供應(yīng)商在有契約保障之后，可能采取不利于制造商的一些行為，進(jìn)而損害制造商的利益。這種隱藏行為導(dǎo)致了“敗德行為”――供應(yīng)商降低了服務(wù)水準(zhǔn)，增加了制造商的潛在費(fèi)用。

供應(yīng)鏈信息處理風(fēng)險(xiǎn)是指信息在傳播過(guò)程中由于各種原因使信息失真，而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，包括信息可獲性、信息完整性、信息可用性和信息關(guān)聯(lián)性等風(fēng)險(xiǎn)。從產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的原因看，供應(yīng)鏈信息處理風(fēng)險(xiǎn)可劃分為：技術(shù)缺陷產(chǎn)生的信息處理風(fēng)險(xiǎn)、供應(yīng)鏈運(yùn)作產(chǎn)生的信息處理風(fēng)險(xiǎn)――牛鞭效應(yīng)。

在供應(yīng)鏈經(jīng)營(yíng)生產(chǎn)過(guò)程中，資金流是從物流的末端用戶(hù)端，經(jīng)零售商、分銷(xiāo)商、制造商、一直流到供應(yīng)商。資金流的暢通對(duì)供應(yīng)鏈上各節(jié)點(diǎn)都至關(guān)重要，資金流在運(yùn)行過(guò)程中某個(gè)環(huán)節(jié)或某一節(jié)點(diǎn)出現(xiàn)問(wèn)題都將導(dǎo)致整個(gè)供應(yīng)鏈的運(yùn)行受阻。

四、小結(jié)

隨著信息技術(shù)的不斷進(jìn)步和經(jīng)營(yíng)環(huán)境的競(jìng)爭(zhēng)加劇，供應(yīng)鏈管理已經(jīng)成為企業(yè)獲得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的關(guān)鍵因素之一。隨著供應(yīng)鏈層數(shù)的增加，供應(yīng)鏈的成員企業(yè)越來(lái)越多，供應(yīng)鏈的結(jié)構(gòu)日趨復(fù)雜，而供應(yīng)鏈的復(fù)雜性導(dǎo)致供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)。

要實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈高效安全地運(yùn)作，就必須針對(duì)供應(yīng)鏈內(nèi)外潛在風(fēng)險(xiǎn)而實(shí)施恰當(dāng)?shù)膽?zhàn)略和行動(dòng)來(lái)減少或化解風(fēng)險(xiǎn)。如何更好的認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)因素和實(shí)施供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理，本文的目的就是試圖對(duì)這個(gè)問(wèn)題在現(xiàn)有研究基礎(chǔ)上作進(jìn)一步的探討。本文全面分析了供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源，并識(shí)別歸類(lèi)供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)的各種因素。

參考文獻(xiàn)：

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篇8

中圖分類(lèi)號(hào)：F253.9 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1008-4428（2013）10-23 -03

一、供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的概述

供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)是指在特定的客觀條件下，在特定時(shí)間內(nèi)，由風(fēng)險(xiǎn)因素引起的風(fēng)險(xiǎn)事件，影響了供應(yīng)鏈預(yù)期中的正常運(yùn)行，使供應(yīng)鏈面臨損失的可能性。它影響和破壞了供應(yīng)鏈的安全運(yùn)行，從而無(wú)法達(dá)到供應(yīng)鏈管理的預(yù)期目標(biāo)，造成供應(yīng)鏈效率下降、成本增加。它是導(dǎo)致供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)失敗和解體的不確定因素和意外事件。

由于供應(yīng)鏈結(jié)構(gòu)的獨(dú)特性，供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)具有不同于普通企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的特性。供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)具有傳遞性、實(shí)際運(yùn)作性、復(fù)雜性、多樣性、和二律背反性。在這里要特別指出的是供應(yīng)鏈具有“牛鞭效應(yīng)”。在供應(yīng)鏈中各節(jié)點(diǎn)企業(yè)之間信息相對(duì)封閉，出現(xiàn)鏈上企業(yè)對(duì)需求信息的曲解沿著下游向上游逐級(jí)放大的現(xiàn)象，即所謂“牛鞭效應(yīng)”。而且供應(yīng)鏈越長(zhǎng)，中間非價(jià)值生產(chǎn)過(guò)程越多，“牛鞭效應(yīng)”越嚴(yán)重，供應(yīng)鏈效率就越低下。

二、供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)及其來(lái)源

對(duì)于供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)及其產(chǎn)生的原因，各個(gè)研究者給出了自己不同的意見(jiàn)，在此結(jié)合自己的觀點(diǎn)闡述一下。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源，可將供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)分為內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)：

（一）內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

1、信息傳遞風(fēng)險(xiǎn)

由于供應(yīng)鏈的規(guī)模日益擴(kuò)大，結(jié)構(gòu)也日趨復(fù)雜，信息傳遞的準(zhǔn)確性和效率也逐漸降低，從而導(dǎo)致供應(yīng)鏈行為主體決策的失誤，引起供應(yīng)鏈上傳遞的風(fēng)險(xiǎn)信息。

2、道德風(fēng)險(xiǎn)

由于供應(yīng)鏈上各企業(yè)成員都是獨(dú)立的實(shí)體，有自己獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)利益，為了獲得更有利的競(jìng)爭(zhēng)地位，實(shí)現(xiàn)自己目標(biāo)利益的最大化，企業(yè)就可能做出一些不道德的舉動(dòng)損害其他個(gè)體的利益，比如偷工減料、降低產(chǎn)品質(zhì)量、降低產(chǎn)品成本等。然而供應(yīng)鏈將所有的成員聯(lián)系成了一個(gè)整體，它們之間一榮俱榮，一損俱損，這些不道德的行為會(huì)降低產(chǎn)品的質(zhì)量，最終不僅損害了自身的利益，而且也必將影響整體供應(yīng)鏈的道德水平和消費(fèi)者的利益。

3、信任危機(jī)風(fēng)險(xiǎn)

供應(yīng)鏈中的企業(yè)有時(shí)不能充分地相信合作伙伴，彼此猜忌，導(dǎo)致彼此所持有的信息不能共享。而有的企業(yè)更是因?yàn)槟承┰?，不遵守合同的?guī)定，給合作伙伴帶來(lái)?yè)p害。這些常常會(huì)導(dǎo)致企業(yè)之間合作關(guān)系的破裂，給供應(yīng)鏈帶來(lái)經(jīng)營(yíng)管理上的風(fēng)險(xiǎn)。

4、物流運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

物流是供應(yīng)鏈管理的紐帶，供應(yīng)鏈要發(fā)展就離不開(kāi)高效運(yùn)作的物流系統(tǒng)。而在實(shí)際運(yùn)行中企業(yè)很容易會(huì)在原料供應(yīng)、原料運(yùn)輸、原料緩存、產(chǎn)品生產(chǎn)、產(chǎn)品緩存和產(chǎn)品銷(xiāo)售等過(guò)程中可能出現(xiàn)銜接失誤，這些銜接失誤都可能導(dǎo)致供應(yīng)鏈物流不暢通而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。

5、企業(yè)差異風(fēng)險(xiǎn)

供應(yīng)鏈?zhǔn)怯啥嗉移髽I(yè)成員組成的，每個(gè)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)理念、管理模式、文化制度和核心價(jià)值觀都各不相同，從而導(dǎo)致了他們對(duì)同一個(gè)問(wèn)題會(huì)有不同的看法，進(jìn)而會(huì)采取不同的措施解決問(wèn)題，最后產(chǎn)生不同的結(jié)果。這不僅會(huì)造成供應(yīng)鏈上的混亂，還會(huì)在企業(yè)之間產(chǎn)生各種各樣難以協(xié)調(diào)的矛盾。

6、分銷(xiāo)商的選擇風(fēng)險(xiǎn)

在供應(yīng)鏈中，如果分銷(xiāo)商選擇不當(dāng)，會(huì)直接導(dǎo)致核心企業(yè)在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中失敗，也會(huì)導(dǎo)致供應(yīng)鏈凝聚力的渙散，甚至解體。

7、生產(chǎn)組織風(fēng)險(xiǎn)

如果生產(chǎn)計(jì)劃安排得不合理，導(dǎo)致了生產(chǎn)過(guò)程中某一環(huán)節(jié)上出現(xiàn)問(wèn)題，就會(huì)導(dǎo)致整個(gè)供應(yīng)鏈的中斷。

8、采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)

市場(chǎng)上的需求博弈使得供應(yīng)鏈上出現(xiàn)了獨(dú)家供應(yīng)商。獨(dú)家供應(yīng)商制作成本較低，供貨也比較穩(wěn)定，因此從降低成本的角度考慮，企業(yè)會(huì)選擇獨(dú)家供應(yīng)商。但是供應(yīng)鏈上的獨(dú)家供應(yīng)商政策存在巨大的風(fēng)險(xiǎn)，一個(gè)環(huán)節(jié)出現(xiàn)問(wèn)題，整個(gè)鏈條就會(huì)崩潰。

9、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)

各企業(yè)在保證自己產(chǎn)品質(zhì)量的同時(shí)，卻無(wú)法確保企業(yè)供應(yīng)源的質(zhì)量。產(chǎn)品的質(zhì)量出現(xiàn)異常，不僅會(huì)給企業(yè)造成損失，也會(huì)對(duì)整條供應(yīng)鏈上的其他企業(yè)造成不良的影響。

（二）外部風(fēng)險(xiǎn)

1、自然環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

地震、暴風(fēng)雪、洪水等這些人類(lèi)不可抗拒的自然災(zāi)害會(huì)造成供應(yīng)鏈的嚴(yán)重中斷。

2、經(jīng)濟(jì)危機(jī)風(fēng)險(xiǎn)

經(jīng)濟(jì)高速增長(zhǎng)容易導(dǎo)致企業(yè)原材料供應(yīng)出現(xiàn)短缺，影響企業(yè)的正常生產(chǎn)；而經(jīng)濟(jì)蕭條，會(huì)使產(chǎn)品庫(kù)存成本上升。經(jīng)濟(jì)的波動(dòng)越大，產(chǎn)業(yè)政策轉(zhuǎn)型對(duì)某些供應(yīng)鏈的影響就越大，甚至?xí)构?yīng)鏈中斷。

3、政治變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

政府實(shí)施某項(xiàng)政策會(huì)對(duì)供應(yīng)鏈產(chǎn)生影響，社會(huì)公眾、機(jī)關(guān)團(tuán)體及社會(huì)媒體的反應(yīng)及做法都可能會(huì)給供應(yīng)鏈帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。

4、法律風(fēng)險(xiǎn)

國(guó)家在完善法律的過(guò)程中，對(duì)法律法規(guī)會(huì)做出一些調(diào)整和修訂，這些不確定因素都可能會(huì)給供應(yīng)鏈帶來(lái)負(fù)面的影響。

5、其他不可預(yù)見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)

小的如交通事故、停水停電等，大的如政局變動(dòng)、意外的戰(zhàn)爭(zhēng)等，也都影響著供應(yīng)鏈的正常運(yùn)作。

6、市場(chǎng)需求風(fēng)險(xiǎn)

市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈，這也增加了消費(fèi)者需求的不確定性，使得市場(chǎng)變得越來(lái)越難以預(yù)測(cè)，這就增加了整個(gè)供應(yīng)鏈的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

7、貨幣風(fēng)險(xiǎn)

如果預(yù)期的匯率浮動(dòng)發(fā)生變化，導(dǎo)致采購(gòu)品的價(jià)格上漲，或者公司錯(cuò)過(guò)了以低價(jià)購(gòu)入貨品的機(jī)會(huì)，這個(gè)時(shí)候就會(huì)出現(xiàn)貨幣風(fēng)險(xiǎn)。

三、供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估

由于供應(yīng)鏈上的風(fēng)險(xiǎn)是難以預(yù)測(cè)的，且一個(gè)細(xì)節(jié)的變動(dòng)就有可能影響到整個(gè)供應(yīng)鏈，因此，我們需要對(duì)供應(yīng)鏈上的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析評(píng)估。這對(duì)于供應(yīng)鏈的流暢運(yùn)行，并發(fā)揮其應(yīng)有的作用是很重要的，同時(shí)這與企業(yè)成員的利益也是密切相關(guān)的。

（一）供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估可以概括為以下幾個(gè)方面：

1、根據(jù)經(jīng)濟(jì)波動(dòng)和產(chǎn)業(yè)政策來(lái)評(píng)估

經(jīng)濟(jì)波動(dòng)大，產(chǎn)業(yè)政策轉(zhuǎn)型對(duì)某些供應(yīng)鏈的影響就大，企業(yè)可能會(huì)出現(xiàn)原材料短缺或產(chǎn)品成本上升的問(wèn)題，也可能使某些供應(yīng)鏈發(fā)生中斷。但經(jīng)濟(jì)波動(dòng)，產(chǎn)業(yè)政策一般是長(zhǎng)期的，風(fēng)險(xiǎn)一般較容易控制。

2、不可預(yù)見(jiàn)的因素可以通過(guò)以往的數(shù)據(jù)進(jìn)行預(yù)測(cè)評(píng)估

比如，企業(yè)在正常情況下，由于交通事故導(dǎo)致的供應(yīng)鏈問(wèn)題的大致概率是一個(gè)比較穩(wěn)定的數(shù)據(jù)，可以根據(jù)這些數(shù)據(jù)評(píng)估交通事故導(dǎo)致供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)大小。

3、供應(yīng)商評(píng)估可以根據(jù)供應(yīng)商的財(cái)務(wù)狀況，主營(yíng)業(yè)務(wù)的變化、技術(shù)創(chuàng)新的能力，企業(yè)在行業(yè)中的競(jìng)爭(zhēng)力綜合考察

供應(yīng)商的變化對(duì)供應(yīng)鏈影響最大，因此應(yīng)對(duì)供應(yīng)商尤其是與供應(yīng)材料有關(guān)的任何變化給予充分重視，建立一套充分的評(píng)估機(jī)制。

4、信息錯(cuò)誤導(dǎo)致供應(yīng)鏈的運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，可以從供應(yīng)鏈管理中的信息手段、信息反饋機(jī)制、信息處理能力多方面進(jìn)行評(píng)估

一般來(lái)說(shuō)，企業(yè)上下游間的信息有先進(jìn)的通訊方式、及時(shí)的反饋機(jī)制、規(guī)范化的處理流程，供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)就小，反之就大。

（二）由此我們可以總結(jié)出對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估的步驟如下：

1、表格設(shè)計(jì)與調(diào)查

（1）首先劃分供應(yīng)鏈內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，并根據(jù)確定的指標(biāo)設(shè)計(jì)表格；

（2）根據(jù)抽樣調(diào)查原則，對(duì)各行業(yè)的供應(yīng)鏈企業(yè)進(jìn)行問(wèn)卷調(diào)查；

（3）對(duì)收集到的數(shù)據(jù)進(jìn)行預(yù)處理，使之規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化；

（4）在預(yù)處理的基礎(chǔ)上再進(jìn)行數(shù)據(jù)挖掘，自動(dòng)發(fā)現(xiàn)奇異值，總結(jié)出特征指標(biāo)，并對(duì)其進(jìn)行歸納、分析和篩選，從而確定影響企業(yè)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的初級(jí)指標(biāo)體系。

2、企業(yè)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別體系的構(gòu)建

（1）把所確定的初級(jí)指標(biāo)體系中的指標(biāo)先進(jìn)行簡(jiǎn)單的定性分類(lèi)；

（2）對(duì)每一類(lèi)指標(biāo)進(jìn)行主成分分析，選出新的分析變量，以企業(yè)在主成分上的得分作為新數(shù)據(jù)進(jìn)行因子分析；

（3）找出影響企業(yè)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的幾個(gè)主要因素，將它們作為構(gòu)建企業(yè)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系的最終依據(jù)；

（4）計(jì)算出各企業(yè)在每個(gè)因子上的得分，作為判斷企業(yè)在供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)某個(gè)方面強(qiáng)弱的標(biāo)準(zhǔn)；

（5）再以每個(gè)因子的貢獻(xiàn)率作為權(quán)數(shù)，得到加權(quán)因子得分和，便可作為評(píng)價(jià)整個(gè)企業(yè)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)弱的標(biāo)準(zhǔn)。

3、企業(yè)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型的構(gòu)建

（1）按一定要求篩選出最主要的幾個(gè)因素作為評(píng)估模型的構(gòu)成要素；

（2）確定評(píng)估模型的結(jié)構(gòu)和各個(gè)要素在模型中的地位與相互關(guān)系；

（3）利用多元統(tǒng)計(jì)分析方法，確定該模型各個(gè)要素取值的有效范圍、測(cè)試標(biāo)準(zhǔn)和適用場(chǎng)合；

（4）在各種不同類(lèi)型的企業(yè)中隨機(jī)抽取足夠大的樣本，使用這些樣本中的數(shù)據(jù)對(duì)構(gòu)造的模型進(jìn)行測(cè)試，并根據(jù)測(cè)試的結(jié)果對(duì)模型做出必要的修正；

（5）最后，我們就可以通過(guò)模型動(dòng)態(tài)地對(duì)供應(yīng)鏈企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)地測(cè)定。

四、供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的防范措施

通過(guò)上面的闡述我們已經(jīng)知道了，盡管供應(yīng)鏈在企業(yè)的發(fā)展中起了很大的作用，但是由于多種內(nèi)、外部的因素，供應(yīng)鏈上仍存在著不可避免的風(fēng)險(xiǎn)。為了使供應(yīng)鏈上的企業(yè)都能從合作中獲得滿(mǎn)意的結(jié)果，我們必須采取一定的措施避開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)，以獲得最大的企業(yè)效益。

（一）采用先進(jìn)的信息技術(shù)，建立靈活的信息共享機(jī)制

由于信息的不對(duì)稱(chēng)，往往會(huì)造成不必要的損失。因此供應(yīng)鏈上的企業(yè)應(yīng)當(dāng)充分地運(yùn)用信息技術(shù)建立信息共享平臺(tái)，共享多種信息。企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，可通過(guò)使用EDI、ERP、Internet來(lái)實(shí)現(xiàn)信息的共享，加快信息的反饋，減少信息的流通環(huán)節(jié)，建立成熟的信息傳遞渠道，確保供應(yīng)鏈所需求的信息完整、可靠和安全。

（二）設(shè)立多供應(yīng)商、多供應(yīng)渠道的多頭供應(yīng)鏈體系，對(duì)供應(yīng)商進(jìn)行跟蹤評(píng)估

設(shè)立多頭供應(yīng)鏈體系是解決供應(yīng)鏈瓶頸、預(yù)防供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的重要舉措，保證了產(chǎn)品的穩(wěn)定供給。而對(duì)供應(yīng)商進(jìn)行跟蹤評(píng)估不僅保障了企業(yè)取得物料的及時(shí)性，也可確保供應(yīng)商供貨的質(zhì)量水平。

（三）重視柔性管理

供應(yīng)鏈管理中存在著需求和供應(yīng)方面的不確定性，通過(guò)互相提供柔性，可以部分消除外界環(huán)境的不確定因素，傳遞供給和需求的信息。柔性管理是消除由外界環(huán)境不確定性引起的變動(dòng)要素的一種重要手段。

（四）建立對(duì)企業(yè)的激勵(lì)機(jī)制

對(duì)供應(yīng)鏈上出現(xiàn)的道德風(fēng)險(xiǎn)，要采取一定的激勵(lì)手段和機(jī)制，使合作伙伴能得到比原來(lái)更大的收益，這樣他們就不會(huì)去做一些損人利己的事情，從而降低了道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的幾率。

（五）建立戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系

供應(yīng)鏈上的企業(yè)成員雖然都是相互獨(dú)立的有著各自利益的實(shí)體，但是他們卻是一條鏈的整體。為了更好地實(shí)現(xiàn)各自的戰(zhàn)略目標(biāo)，需要各企業(yè)之間建立密切的合作伙伴關(guān)系，共同進(jìn)退，共享利潤(rùn)，最終形成雙贏的局面。

（六）制定發(fā)生供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)急措施

供應(yīng)鏈往往難以避免地發(fā)生一些突發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)事件，所以供應(yīng)鏈上的企業(yè)應(yīng)當(dāng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生做好充分準(zhǔn)備，提早制定應(yīng)急措施，以便能在風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法避免的時(shí)候?qū)p失降到最小。

五、小結(jié)

篇9

引言

全球化背景下，復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)社會(huì)環(huán)境導(dǎo)致了供應(yīng)鏈系統(tǒng)的不斷變化和管理的巨大風(fēng)險(xiǎn)性。在全球著名咨詢(xún)公司Accenture對(duì)151個(gè)供職于收益超過(guò)1億美元的美國(guó)企業(yè)的供應(yīng)鏈專(zhuān)員開(kāi)展的調(diào)查中，超過(guò)一半的被訪者認(rèn)為突發(fā)事件導(dǎo)致的供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)在不斷增加，并且使供應(yīng)鏈從突發(fā)事件導(dǎo)致的失效中恢復(fù)的難度日益加大（王世雄、徐琪、鄭興旺，2010）。因此，對(duì)基于突發(fā)事件的供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行研究迫在眉睫。

供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是進(jìn)行供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理的第一個(gè)階段，是發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)并且伴隨著整個(gè)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵過(guò)程，許多學(xué)者對(duì)此進(jìn)行了研究。如Kleindorfer（2005）將影響供應(yīng)鏈的設(shè)計(jì)和協(xié)調(diào)的風(fēng)險(xiǎn)劃分為兩類(lèi)：供應(yīng)和需求協(xié)調(diào)的風(fēng)險(xiǎn)和正?；顒?dòng)中斷的風(fēng)險(xiǎn)；Barbara Gaudenzi（2006）運(yùn)用模糊綜合評(píng)價(jià)方法，以顧客價(jià)值為目標(biāo)分兩階段對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了分析，為供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別提供了幫助。但卻很少有人從突發(fā)事件這個(gè)角度來(lái)研究供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。基于此，本文以突發(fā)事件為基點(diǎn)，研究在這一特殊情境下的供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別問(wèn)題，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析，并運(yùn)用模糊熵法定量地識(shí)別關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)，從而為基于突發(fā)事件的供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制研究打下基礎(chǔ)。

基于突發(fā)事件的供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別指標(biāo)體系構(gòu)建

供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是有效進(jìn)行供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理的首要階段，辨識(shí)供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)因素、建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別指標(biāo)體系是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中最為關(guān)鍵的一個(gè)過(guò)程。馬士華（2003）把供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)因素總結(jié)為兩大類(lèi)：內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)和外生風(fēng)險(xiǎn)；Bailey（2004）把供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)分為外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)和運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)三大類(lèi)，在這三大類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上又劃分出21種風(fēng)險(xiǎn)；張以彬、陳俊芳（2008）通過(guò)從供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)、協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)、需求風(fēng)險(xiǎn)建立一種識(shí)別框架來(lái)識(shí)別供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)；金妮（2011）運(yùn)用SCOR模型從需求風(fēng)險(xiǎn)、供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)作過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)及制度風(fēng)險(xiǎn)建立供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別指標(biāo)體系。本文研究的是突發(fā)事件這一特殊情境下的供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)，但并不能完全脫離一般供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的研究，所以在研究過(guò)程中，既要借鑒以前的研究，同時(shí)還要考慮突發(fā)事件下供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)：突發(fā)事件常常孕育于供應(yīng)鏈的外部環(huán)境，供應(yīng)鏈系統(tǒng)與外部環(huán)境之間的互動(dòng)是外部風(fēng)險(xiǎn)的主要來(lái)源；供應(yīng)鏈在供應(yīng)、需求及合作關(guān)系上存在極大的不確定性，突發(fā)事件的發(fā)生可能導(dǎo)致供應(yīng)鏈的運(yùn)營(yíng)障礙乃至崩潰；突發(fā)事件發(fā)生時(shí)，供應(yīng)鏈的信息系統(tǒng)面臨巨大的考驗(yàn)，關(guān)鍵信息的外流、信息流的斷裂等都嚴(yán)重威脅著供應(yīng)鏈。因此，本文從環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、供應(yīng)需求風(fēng)險(xiǎn)、合作風(fēng)險(xiǎn)、資金風(fēng)險(xiǎn)和信息風(fēng)險(xiǎn)五個(gè)方面，來(lái)構(gòu)建包含20個(gè)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的基于突發(fā)事件的供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別指標(biāo)體系，具體內(nèi)容為：

（一）環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

突發(fā)的政治風(fēng)險(xiǎn)I1、突如其來(lái)的地震、海嘯、洪水、 暴風(fēng)雪等導(dǎo)致的自然環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)I2、經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中的突發(fā)事件導(dǎo)致供應(yīng)鏈?zhǔn)軗p的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)I3、不可預(yù)料的國(guó)家或全球金融市場(chǎng)的波動(dòng)性I4。

（二）供應(yīng)需求風(fēng)險(xiǎn)

供應(yīng)商的不可選擇性I5、供應(yīng)鏈系統(tǒng)的脆弱性I6、信息扭曲的牛鞭效應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)I7、突發(fā)事件發(fā)生前后的需求預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)I8、關(guān)鍵客戶(hù)的不穩(wěn)定性I9、突變的競(jìng)爭(zhēng)因素等造成的市場(chǎng)需求變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)I10。

（三）合作風(fēng)險(xiǎn)

合作伙伴的信用風(fēng)險(xiǎn)I11、合作伙伴泄露核心能力的可能性I12、合作關(guān)系的不穩(wěn)定性（如中途退出等）I13、合作伙伴之間發(fā)生重大沖突的可能性I14。

（四）資金風(fēng)險(xiǎn)

企業(yè)融資的不確定性I15、資金周轉(zhuǎn)不及時(shí)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)I16、合作伙伴不能按時(shí)投資或提前撤資的可能性I17。

（五）信息風(fēng)險(xiǎn)

信息安全風(fēng)險(xiǎn)I18、信息系統(tǒng)的不穩(wěn)定帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)I19、信息共享機(jī)制不健全風(fēng)險(xiǎn)I20。

基于突發(fā)事件的供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別模型構(gòu)建

（一）指標(biāo)的量化處理

由于基于突發(fā)事件的供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)可供參考的歷史數(shù)據(jù)非常有限，所以采用專(zhuān)家打分的方法對(duì)指標(biāo)進(jìn)行量化?？紤]到突發(fā)事件的特殊性，專(zhuān)家對(duì)每個(gè)指標(biāo)的量化值可能處于一個(gè)區(qū)間內(nèi)，而非一個(gè)確切的值，所以要求專(zhuān)家對(duì)每個(gè)指標(biāo)的重要程度給出三個(gè)量化值：下限值、最可能值、上限值，從而得到初始數(shù)據(jù)矩陣S，其中，第j個(gè)專(zhuān)家對(duì)第i個(gè)指標(biāo)的量化值為[aij，bij，cij]，i=1，2，…，20，j=1，2，…，m。并確定m位專(zhuān)家的權(quán)重集V=[ν1， ν2，…，νm]。

篇10

1 引 言

供應(yīng)鏈管理是一種集成式管理思想和方法，是一種有效的企業(yè)間合作共生模式。國(guó)際上一些先驅(qū)企業(yè)如豐田、戴爾、沃爾瑪、Carrefour等廠商，都因?qū)嵺`這一新型管理模式而獲得巨大成功。從成功企業(yè)實(shí)踐意義上說(shuō)，實(shí)施供應(yīng)鏈管理是進(jìn)入21世紀(jì)企業(yè)適應(yīng)全球化競(jìng)爭(zhēng)的一種有效途徑。正如英國(guó)物流專(zhuān)家馬丁·克里斯多佛( Martin Christopher)所說(shuō)：21世紀(jì)的競(jìng)爭(zhēng)不再是企業(yè)和企業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)，而是供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈之間的競(jìng)爭(zhēng)。

然而，據(jù)Michigan大學(xué)(2003)的一項(xiàng)研究發(fā)現(xiàn)，在美國(guó)大約有50%的企業(yè)實(shí)施供應(yīng)鏈管理所帶來(lái)的優(yōu)勢(shì)并不強(qiáng)于傳統(tǒng)的買(mǎi)賣(mài)關(guān)系，其原因很大程度上是由于企業(yè)對(duì)供應(yīng)鏈系統(tǒng)中各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)不能準(zhǔn)確評(píng)估和管理造成的。隨著產(chǎn)品和技術(shù)生命周期的縮短、市場(chǎng)的全球化延伸、企業(yè)間合作關(guān)系的日益復(fù)雜及組織內(nèi)外環(huán)境不確定性因素的增加等，都將加劇供應(yīng)鏈的不穩(wěn)定并增大其風(fēng)險(xiǎn)性。受多種因素誘發(fā)，供應(yīng)鏈突發(fā)事件生成所帶來(lái)的損失以及對(duì)供應(yīng)鏈系統(tǒng)運(yùn)作的影響都是巨大的。因此，對(duì)供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理有重要意義。

國(guó)內(nèi)外學(xué)者在供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)價(jià)方面開(kāi)展了大量研究并獲得許多研究成果。Kraljic早在1983年提出的采購(gòu)組合管理框架中，就已經(jīng)考慮了由外部因素引起的不確定性和供應(yīng)中斷問(wèn)題。Smeltzer and Siferd( 1998)借助交易成本理論和資源依賴(lài)模型，從采購(gòu)管理角度理解供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理，提出積極主動(dòng)的采購(gòu)管理就是供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理的觀點(diǎn)。此后，Sheff( 2001)、Harland( 2003)、Deloitte( 2004)等分別從不同角度系統(tǒng)研究了供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)因素及識(shí)別問(wèn)題。Hallikas( 2004)從風(fēng)險(xiǎn)事件的概率角度，定量化研究了供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估問(wèn)題。國(guó)內(nèi)一些學(xué)者也對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)做了多種分類(lèi)，并提出了測(cè)度供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的各種方法。如馬士華( 2003)的內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)和外生風(fēng)險(xiǎn)劃分，晚春東( 2007)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)劃分等。丁偉東等在2003年提出了基于模糊評(píng)價(jià)方法的供應(yīng)鏈可靠性評(píng)估矩陣，周南洋( 2008)提出了基于OWA算子的供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估多屬性決策方法。綜上，以前的學(xué)者大多對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行某一方面和單一方法的識(shí)別與評(píng)估，缺乏從企業(yè)集團(tuán)化發(fā)展角度對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和評(píng)估。為此，本文在前人研究基礎(chǔ)上，對(duì)企業(yè)集團(tuán)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)識(shí)別，并給出相應(yīng)的綜合評(píng)價(jià)模型和實(shí)證分析。

2 企業(yè)集團(tuán)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)識(shí)別

大型企業(yè)集團(tuán)產(chǎn)業(yè)鏈的縱橫延伸，在強(qiáng)化核心節(jié)點(diǎn)企業(yè)地位、釋放眾多經(jīng)濟(jì)效應(yīng)的同時(shí)，也為整個(gè)供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)累積提供了客觀基礎(chǔ)。供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于系統(tǒng)內(nèi)外各種不確定性因素的存在，它會(huì)利用供應(yīng)鏈系統(tǒng)的脆弱性，對(duì)供應(yīng)鏈系統(tǒng)造成破壞，給上下游企業(yè)以至整個(gè)供應(yīng)鏈帶來(lái)?yè)p害和損失。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理的前提，按照風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的緣由，可將供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)劃分為內(nèi)生和外生兩大風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源，其中內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)主要產(chǎn)生于道德風(fēng)險(xiǎn)、信息扭曲和有限理性。而外生風(fēng)險(xiǎn)主要源于政治、經(jīng)濟(jì)和自然等外部環(huán)境的突變。

2.1供應(yīng)鏈內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)是指由供應(yīng)鏈系統(tǒng)自身引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。供應(yīng)鏈作為一種有效的企業(yè)間合作模式，伴隨運(yùn)營(yíng)而生的物流、商流、資金和信息流，自始至終流經(jīng)供應(yīng)、儲(chǔ)運(yùn)、加工、分銷(xiāo)、配送和消費(fèi)等全過(guò)程，在圍繞核心企業(yè)形成合作共贏、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)的同時(shí)，由于供應(yīng)鏈各節(jié)點(diǎn)企業(yè)獨(dú)立經(jīng)營(yíng)的法人屬性，致使供應(yīng)鏈各成員之間不可避免存有潛在利益沖突和信息不對(duì)稱(chēng)，任何一個(gè)環(huán)節(jié)出現(xiàn)問(wèn)題都可能波及和影響到其它合作方，進(jìn)而沖擊整個(gè)供應(yīng)鏈的正常運(yùn)作以生成供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式及特征見(jiàn)表1。

2.2供應(yīng)鏈外生風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

外生風(fēng)險(xiǎn)是指由供應(yīng)鏈系統(tǒng)外部環(huán)境不確定性或突變引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。任何一條供應(yīng)鏈都是處在一定環(huán)境之中的，市場(chǎng)、政治、自然等環(huán)境因素的波動(dòng)或劇變都會(huì)不同程度地影響供應(yīng)鏈的有效運(yùn)營(yíng)。復(fù)雜、開(kāi)放的供應(yīng)鏈系統(tǒng)與環(huán)境之間存在著物質(zhì)、能量和信息的交換，受外界環(huán)境制約又反作用于環(huán)境是供應(yīng)鏈系統(tǒng)賴(lài)以存在的前提。當(dāng)環(huán)境發(fā)生對(duì)供應(yīng)鏈系統(tǒng)負(fù)面影響的變化時(shí)，供應(yīng)鏈系統(tǒng)與環(huán)境之間的平衡將被打破，供應(yīng)鏈的正常運(yùn)營(yíng)受到制約或破壞從而生成供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)。外生風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式及特征見(jiàn)表2。

3 供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系

通過(guò)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別使我們認(rèn)清了集團(tuán)供應(yīng)鏈系統(tǒng)可能存在的各種風(fēng)險(xiǎn)形態(tài)，而有效防范供應(yīng)鏈潛在風(fēng)險(xiǎn)可能給集團(tuán)供應(yīng)鏈運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)帶來(lái)的利益沖擊，則需要對(duì)供應(yīng)鏈系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)做出科學(xué)有效的評(píng)估。供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指借助必要的模型方法對(duì)供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行量化測(cè)定或估算，并依據(jù)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)選擇安全對(duì)策，最終達(dá)到削減和控制風(fēng)險(xiǎn)的目的。對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估，需要建立一套設(shè)計(jì)合理、操作性較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系，該指標(biāo)體系由可測(cè)的、可比的、可以獲得的量綱各異的指標(biāo)及指標(biāo)群構(gòu)成，用于全面反映供應(yīng)鏈系統(tǒng)存在內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)的可能性程度。基于對(duì)企業(yè)集團(tuán)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)識(shí)別，本文構(gòu)建的供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系如下：

1)反映供應(yīng)鏈內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)：合約信任度X1、信息差錯(cuò)率X2、不良采購(gòu)率X3、供應(yīng)中斷率x4、交貨延遲率x5、合同履約率X6。

2)反映供應(yīng)鏈外生風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)：價(jià)格波動(dòng)指數(shù)y1、銷(xiāo)售波動(dòng)指數(shù)Y2、突發(fā)事件預(yù)警指數(shù)Y3。

上述各指標(biāo)的涵義及賦值方法如下：

合約信任度：反映供應(yīng)鏈合約方可信任程度的指標(biāo)，供應(yīng)可信性反映了整個(gè)供應(yīng)鏈提前或按時(shí)交貨的能力。該指標(biāo)值增大，表明供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)企業(yè)的可信度增高，供應(yīng)鏈系統(tǒng)越可信。其指標(biāo)數(shù)值由以下公式求得：（提前或按時(shí)完成的訂單數(shù)÷總訂單數(shù)）×100%。

信息差錯(cuò)率：反映供應(yīng)鏈信息傳遞失真情況的指標(biāo)，供應(yīng)鏈信息傳遞延遲或失真會(huì)呈現(xiàn)“牛鞭”效應(yīng)。供應(yīng)鏈信息傳遞失真程度與供應(yīng)鏈鏈長(zhǎng)有關(guān)，節(jié)點(diǎn)企業(yè)越多，信息傳遞失真的程度會(huì)增大。該指標(biāo)數(shù)值可通過(guò)鏈長(zhǎng)與信息阻尼的關(guān)系間接求得。

不良采購(gòu)率：反映采購(gòu)有效性的指標(biāo)，其指標(biāo)數(shù)值由以下公式求得：（不良采購(gòu)批次÷總采購(gòu)批次）×100%。

供應(yīng)中斷率：反映物流配送可靠程度的指標(biāo)，其指標(biāo)數(shù)值由以下公式求得：（因供應(yīng)物流中斷而停工待料的時(shí)間÷產(chǎn)品計(jì)劃總生產(chǎn)時(shí)間）x l00%。

交貨延遲率：反映物流配送可靠程度的指標(biāo)，其指標(biāo)數(shù)值由以下公式求得：（物流配送延遲的次數(shù)÷計(jì)劃物流配送總次數(shù)）×100%。

合同履約率：反映供應(yīng)鏈合作機(jī)制保障程度的指標(biāo)，合同履約率高表明供應(yīng)鏈合作機(jī)制穩(wěn)定可靠，合作方之間誠(chéng)信度高。其數(shù)值由以下公式求得：（履約合同數(shù)÷簽約合同總數(shù)）x100%。

價(jià)格波動(dòng)指數(shù)：反映物料供應(yīng)市場(chǎng)穩(wěn)定程度的指標(biāo)，物料供應(yīng)市場(chǎng)特定價(jià)格指數(shù)是根據(jù)某一種或一組特定商品或勞務(wù)的價(jià)格平均計(jì)算而成的，它反映某一特定種類(lèi)或特定組合商品或勞務(wù)的價(jià)格變動(dòng)。本指標(biāo)數(shù)值可由統(tǒng)計(jì)調(diào)查報(bào)告中獲得。

銷(xiāo)售波動(dòng)指數(shù)：反映供應(yīng)鏈核心企業(yè)產(chǎn)品銷(xiāo)售穩(wěn)定程度的指標(biāo)，穩(wěn)步上升的銷(xiāo)售量預(yù)示著企業(yè)對(duì)顧客需求識(shí)別的準(zhǔn)確性。其數(shù)值由以下公式求得：（計(jì)算期銷(xiāo)售量／基準(zhǔn)期平均銷(xiāo)售量-1）×100%。

突發(fā)事件預(yù)警指數(shù)：反映供應(yīng)鏈系統(tǒng)應(yīng)急體系構(gòu)建程度的指標(biāo)，其數(shù)值通過(guò)預(yù)警系統(tǒng)完善程度和應(yīng)急體系建設(shè)投資額換算得出。 4 供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型及實(shí)證分析

4.1 評(píng)價(jià)指標(biāo)權(quán)重的確定

對(duì)供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，是將描述供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)量綱不同的指標(biāo)，轉(zhuǎn)化成為無(wú)量綱的相對(duì)評(píng)價(jià)值，并綜合這些評(píng)價(jià)值給出該供應(yīng)鏈系統(tǒng)存在風(fēng)險(xiǎn)程度的一個(gè)總體評(píng)價(jià)。由于各評(píng)價(jià)指標(biāo)在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中地位的非等同性，必然存在對(duì)指標(biāo)體系中各指標(biāo)的賦權(quán)問(wèn)題。本文采用改進(jìn)的集值統(tǒng)計(jì)加速迭代法，通過(guò)迭代步長(zhǎng)的加速遞增，既可以增加指標(biāo)權(quán)向量的符合性又能提高運(yùn)算效率。

4.2 評(píng)價(jià)指標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)值的確定

一般的概率統(tǒng)計(jì)估值，每次試驗(yàn)所得為相空間中某個(gè)確定的點(diǎn)。若放寬條件將得到相空間上的一個(gè)子集，謂之集值統(tǒng)計(jì)試驗(yàn)，是經(jīng)典統(tǒng)計(jì)和模糊統(tǒng)計(jì)的一種推廣。在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)中對(duì)應(yīng)專(zhuān)家對(duì)風(fēng)險(xiǎn)大小判斷的一個(gè)區(qū)間估計(jì)值。

式中 Ai為第i個(gè)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的權(quán)重；石i為專(zhuān)家對(duì)第i個(gè)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的評(píng)價(jià)值；F為供應(yīng)鏈系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的總評(píng)價(jià)值。F的取值范圍在[O，1]之間，分值增高，預(yù)示供應(yīng)鏈系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)加大。本文設(shè)定供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的四個(gè)參照等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，其對(duì)應(yīng)的F取值范圍見(jiàn)表3。

4.4實(shí)例應(yīng)用

應(yīng)用對(duì)象為膠東半島制造業(yè)一供應(yīng)鏈系統(tǒng)，通過(guò)綜合調(diào)研得到應(yīng)用研究所需的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。依照評(píng)價(jià)步驟，聘請(qǐng)七位專(zhuān)家對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行迭代優(yōu)選及概率區(qū)間估計(jì)，運(yùn)用改進(jìn)的集值統(tǒng)計(jì)加速迭代法，對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行迭代后的結(jié)果見(jiàn)表4。

進(jìn)一步，各專(zhuān)家對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)估計(jì)的概率區(qū)間，以及根據(jù)公式(3)、(4)、(5)計(jì)算所得的供應(yīng)鏈各個(gè)指標(biāo)綜合風(fēng)險(xiǎn)概率見(jiàn)表5（含專(zhuān)家分歧度）。